Что такое бизнес карта Сбербанка для ИП

В Сбербанке корпоративные карты носят название бизнес-карт. Чаще всего пластик привязывается к расчётному счёту предпринимателя, но есть и кредитный вариант. В чём преимущества продукта, зачем нужна бизнес-карта и какие типы пластика можно оформить в Сбербанке, расскажем в статье.

Поделиться

Зачем нужна корпоративная карта

Бизнес-карту использует не только руководитель компании. Можно выпустить несколько карточек для сотрудников и установить по каждой лимиты на снятие и безналичные расчёты. Зачем это нужно? Пластиком удобно расплачиваться в командировках, при этом расходы владельца видны в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн. Компании не придётся выдавать работнику наличные под отчёт.

Кроме того, по бизнес-карте можно делать покупки для бизнеса без комиссии и рассчитываться с поставщиками и исполнителями. Большинство бизнес-карт снабжены технологиями бесконтактной оплаты.

Корпоративный пластик снижает нагрузку на бухгалтерию за счёт того, что операции по карте легче контролировать, чем движение наличных.

Если товар или услуга оплачена бизнес-картой, бухгалтеру не потребуется составлять авансовый отчёт, достаточно получить счёт-фактуру и товарную накладную по факту оплаты.

Учёт расходов по корпоративной карте ведётся так же, как и в случае с другими расходами. ИП на УСН 6%, патенте или ЕНВД не нужно собирать закрывающие документы. Компаниям на традиционной системе с НДС или УСН 15% нужно собирать полный пакет бумаг (накладные, чеки и др.), чтобы в будущем учесть расходы при расчёте налога.

С бизнес-карты можно снимать наличные, но учтите, что за это банк снимает комиссию. Тарифы аналогичны снятию денег с расчётного счёта. Также обращайте внимание на лимиты.

Типы бизнес-карт

В корпоративной линейке Сбербанка представлены несколько дебетовых и одна кредитная карта платёжных систем Visa и MasterCard.

Дебетовая бизнес-карта открывает доступ 24/7 к деньгам на расчётном счёте, с помощью этой карты держатель может оплачивать покупки без комиссии, снимать наличные и сокращать операционные расходы. Можно заказать неограниченное количество бизнес-карт. За каждую придётся отдавать 2500 руб. в год. В день разрешено снимать до 170 тыс. руб., в месяц – не более 5 млн руб. Лимитов на внесение наличных нет.

Кредитная карта «Бизнес без купюр» имеет максимальный лимит 1 млн руб. Для её выпуска банк открывает клиенту специальный счёт, на котором можно хранить в том числе собственные средства. В течение льготного периода 50 дней владелец пластика не платит проценты. Комиссия за обслуживание – 2 500 руб. в год.

В линейке Сбербанка есть премиальные бизнес-карты двух видов: Visa Platinum Business и Mastercard Preferred. Они открывают держателю доступ в бизнес-залы аэропортов, к бесплатному страхованию выезжающих за рубеж до $250 000, а также к специальным ценам на товары и услуги у партнёров. Комиссия за обслуживание бизнес-карты при оплате за год зависит от оборота:

• до 600 000 руб. – 7000 руб.;
• 600 000 — 1 200 000 руб. – 3500 руб.;
• более 1 200 000 руб. – 0 руб.

Также доступна моментальная бизнес-карта. Один клиент может оформить одну такую карту. Лимит выдачи наличных по ней меньше: 50 000 руб. в сутки и не более 500 000 руб. в течение месяца.

Как заказать карту

Чтобы заказать дебетовую корпоративную карту Сбербанка, обратитесь в ближайший офис. Оставьте заявку и узнайте срок выпуска. Если карта моментальная, пластик выдадут в тот же день. Нужны будут документы, подтверждающие полномочия: паспорт для ИП и доверенность на представителя компании для юрлица.

Второй способ подать заявку на карту – отправить данные через форму на сайте. Для этого выберите тип карты и нажмите на кнопку «Заказать карту». В форме введите:

• ФИО;
• номер телефона;
• название компании;
• ИНН.

Подать заявку на дебетовую бизнес-карту можно в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Для оформления кредитной бизнес-карты необходимо обратиться в отделение Сбера. Менеджер выдаст образец заявления и поможет его заполнить. Также сотрудник банка подскажет, какие документы нужно предоставить (налоговая отчётность, бумаги по активам, лицензии/разрешения и т.п.). После того как заявку одобрят, нужно подписать кредитный договор и забрать карту в офисе.

Реклама от партнера

• Зачем нужна корпоративная карта
• Типы бизнес-карт
• Как заказать карту

Источник: finuslugi.ru

Дебетовая бизнес-карта

​​​​​​​​​​​​​​

​​​​​​​Бонусы за покупки

Подключитесь к программе «Бизнес-кешбэк» и зарабатывайте на покупках

Контролируйте расходы

Подключите СМС-информирование в интернет-банке СберБизнес — о каждой операции по бизнес-карте вы узнаете вовремя

​​​​​​​

Преимущества бизнес-карты

​​​​​​​Платите в любое время

Закупки для бизнеса можно оплачивать без выдачи наличных под отчёт и оформления платёжек. Платите напрямую с расчётного счёта как обычной картой

Экономьте на комиссии

Оплачивайте нужные товары и услуги бизнес-картой и не тратьте деньги на комиссию за платёжные поручения

​​​​​​​Управляйте картами онлайн

Устанавливайте лимиты по каждой бизнес-карте, просматривайте отчёты, заказывайте новые карты в интернет-банке СберБизнес

Акции и предложения для держателей карты СберБизнеса

​​​​​​​

​​​​​​​​​​​​​​

Мгновенные переводы по бизнес-картам

Быстрый и простой способ осуществлять расчёты с партнёрами и контрагентами с помощью дебетовой бизнес-карты

• нужен только доступ в интернет-банк и номер карты
• на любую карту Сбера и других банков-эмитентов

Узнать больше

Как перевести деньги

Через мобильное приложение СберБизнес
В веб-версии СберБанк Онлайн

Тарифы

Количество бизнес-карт

Без ограничения

Комиссия за обслуживание бизнес-карты без пластика

100 ₽ в месяц или 1000 ₽ в год

Комиссия за обслуживание бизнес-карты на цифровом и пластиковом носителе

250 ₽ в месяц или 2500 ₽ в год

Лимит выдачи наличных по бизнес-карте

• 170 000 рублей
• 3000 долларов США
• 2600 евро

в сутки по каждой бизнес-карте

не более 5 млн рублей в течение календарного месяца по бизнес-счёту предприятия (организации)

Лимит на внесение наличных по бизнес-карте

без ограничений

Перевод денежных средств с бизнес-карты ПАО Сбербанк на бизнес-карту/карту физического лица ПАО Сбербанк и карты других банков-эмитентов с использованием СберБанк Онлайн и интернет-банка СберБизнес

• на карты Сбербанка — 1,5% от суммы, не менее 50 ₽
• на карты других банков-эмитентов — 1,5% от суммы, не менее 75 ₽

Лимиты на операции по переводу денежных средств с бизнес-карт на карты внутри ПАО Сбербанк

• 300 000 ₽ в сутки кумулятивно на все счета и карты клиента (без учета комиссии за перевод)
• 300 000 ₽ по карте — в случае снятия ограничений в виде кумулятивного лимита на все счета и карты
• 5 млн ₽ в месяц кумулятивно на все счета и карты клиента (без учета комиссии за перевод)
• 5 млн ₽ по карте — в случае снятия ограничений в виде кумулятивного лимита на все счета и карты

Источник: www.sberbank.ru

Бизнес-карты от Сбербанка: 5 лучших предложений

Бизнес-карты от Сбербанка — удобный и выгодный доступ к расчетному счету компании (ООО или ИП) для любых расходов. В этой статье эксперт РКОФФ расскажет о нескольких корпоративных картах, которые можно заказать, не выходя из дома, либо всего за одно посещение отделения банка.

Виды банковских бизнес-карт от Сбербанка

Сбербанк предлагает несколько видов корпоративных карт на выбор в соответствии с задачами вашего бизнеса.

• дебетовая (представлена в широкой линейке);
• моментальная с бесплатным обслуживанием (выдается на год в офисе банка);
• премиальная (подойдет руководителю или ключевому сотруднику);
• цифровая карта (не имеет физического носителя, оформить ее можно за несколько минут, не выходя из дома, подходит для оплаты товаров и услуг в Интернете);
• кредитная с лимитом до 1 млн рублей и льготным периодом в течение 50 дней.

Заказать бизнес-карты от Сбербанк вам и вашим сотрудникам можно на сайте или в личном кабинете в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн). Получить их можно в любом отделении банка.

Преимущества корпоративных карт

К преимуществам использования бизнес-карты от Сбербанка можно отнести:

• Проведение оплаты 24/7. Закупки для бизнеса можно оплачивать без выдачи наличных под отчет и оформления платежек. Платите напрямую с расчётного счёта как обычной картой.
• Экономию на комиссии. Оплачивайте нужные товары и услуги бизнес-картой и не тратьте деньги на комиссию за платежные поручения.
• Контроль расходов. Подключите СМС-оповещение и мгновенно узнавайте о пополнении или списании.
• Управление картами в режиме онлайн. Устанавливайте лимиты по каждой бизнес-карте, просматривайте отчеты, заказывайте новые карты в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».
• Мгновенные переводы на любую карту Сбербанка с минимальной комиссией в размере 1,5%.
• Удобный сбор выручки за день при наличии нескольких торговых точек, заведений общепита или салонов (администратор сам вносит деньги на счет через любой банкомат).

Дебетовые бизнес-карты от Сбербанка

Классическая корпоративная карта, которую можно выпустить для каждого сотрудника компании. Она позволяет снимать деньги в любом банкомате, а также оплачивать покупки и совершать платежи по всему миру в любой валют.

Вы можете заказать неограниченное количество карт. Стоимость ежемесячного обслуживания каждой обойдется вам в 250 рублей (при единоразовой оплате за год — 2 500 рублей). Стоимость СМС-информирования — 60 рублей в месяц.

Лимит на выдачу наличных — 170 000 рублей в сутки по каждой карте (3 000 долларов США или 2 600 евро). За месяц вы можете снять не более 5 млн рублей. Комиссия за снятие: в банкоматах Сбербанка — 3% (но не менее 400 рублей); в банкоматах другого банка — 4% (но не менее 400 рублей). Вносить наличные можно без ограничений. Комиссия — 0,3%.

Моментальная бизнес-карта

Самая быстрая в плане получения карта. На процедуру потребуется не более 10 минут. Управлять счетом вы сможете сразу после ее получения. Срок действия — 1 год.

Преимущества моментальной корпоративной карты:

• Доступ к счёту 24/7. Оплачивайте любые расходы для бизнеса и контролируйте операции в «Сбербанк Бизнес Онлайн».
• Выдача карты за несколько минут. Экономьте время для решения важных задач.
• Бесплатное обслуживание. Сократите расходы вашей компании на обслуживание бизнес-карты.
• Бонусы за покупки. Подключитесь к программе «Бизнес-кэшбэк» и зарабатывайте на покупках.
• При обращении в банк вы можете заказать до 5 моментальных карт к 1 банковскому счету.
• Лимит на снятие наличных: 50 000 рублей — в сутки, 500 000 рублей — в месяц. Комиссия та же, что и по предыдущей карте.

Премиальные бизнес-карты от Сбербанка

Карта Mastercard Preferred — ключ к привилегиям и бонусам по всему миру. Совершайте любые операции со счета ИП или ООО и повышайте комфорт деловых поездок благодаря доступу в бизнес-залы. Пользуйтесь особыми условиями от партнеров Сбербанка и получайте приятные скидки для владельцев премиальной бизнес-карты.

Возможности карты

С корпоративной премиальной картой вам доступны:

• Бизнес-залы Mastercard Lounge в аэропортах Москвы и Санкт-Петербурга.
• Первые 6 месяцев посещения бизнес-залов Lounge Key бесплатно. Далее, при обороте по карте 30 000 рублей и более, доступ в бизнес-залы остается бесплатным на следующий месяц. Для гостей или при обороте по карте Mastercard менее 30 000 рублей стоимость составляет $32.
• Бесплатное страхование выезжающих за рубеж до $250 000. MasterCard реализует эту возможность совместно с РЕСО-Гарантия. Страхование для держателей бизнес-карт MasterCard позволяет обезопасить себя от траты времени и денег в случае получения травмы или болезни, потери багажа или документов, а также в других ситуациях, когда может потребоваться срочная помощь).
• Такси бизнес-класса со скидкой 15% на премиум-тарифы Яндекс.Такси.
• Скидки до 30% при бронировании отелей.
• Приоритетное обслуживание в автопрокатах Hertz. Бронируйте автомобили Hertz в 147 странах мира со скидкой до 15% и получайте автомобили без очереди в крупнейших аэропортах. К вашим услугам машины любого класса, габаритов и вместимости.
• Скидки и спецпредложения от MasterCard. Бизнес-карта дает право пользоваться привилегиями буквально на каждом шагу. Отправляйтесь в командировку, бронируя номера в отелях и авиабилеты со скидками. Организовывайте деловые обеды и культурные мероприятия на выгодных условиях. Приобретайте подарки для коллег и партнёров по доступным только для вас акциям.
• Программа «Бизнес-кэшбэк», в рамках которой вы сможете получать бонусные баллы за каждую оплату бизнес-картой и переводите баллы в рубли.

Тарифы

Плата за обслуживание карты установлена в зависимости от оборота по ней. При годовом обороте до 600 000 рублей вы заплатите 7 000 рублей в год, при обороте до 1 200 000 рублей — 3 000 рублей, свыше — 0 рублей.

Лимит на выдачу наличных — 500 000 рублей в сутки по каждой карте, 15 млн рублей — в месяц по всему счету. Комиссия та же, что и по классической дебетовой карте. Лимит на внесение наличных не установлен.

Цифровая бизнес-карта

Цифровая корпоративная карта позволяет использовать современные возможности для развития любого бизнеса и не тратить время на поход в банк для заказа бизнес-карты. Выпустить карту Digital Business можно дистанционно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн». Там же можно управляйте средствами на счёте компании.

Преимущества цифровой карты:

• Круглосуточный доступ к счёту. Оплачивайте командировочные и представительские расходы без комиссии.
• Приветственный кэшбэк до 10 000 рублей при оформлении цифровых бизнес-карт Visa.
• Скидки до 30% на поездки с Яндекс.Такси для держателей цифровых бизнес-карт Mastercard.

К одному счету и на одного сотрудника вы можете выпустить до 2 цифровых карт разных платежных систем. Ежемесячная плата за обслуживание — 100 рублей (или 1 000 рублей в год при единоразовой оплате). Лимиты на снятие и внесение денег не установлены.

Кстати, с помощью цифровой карты можно не только оплачивать покупки в Интернете, но и рассчитываться в стационарных торговых точках, а также снимать и вносить наличные в банкоматах. Делать это можно с помощью смартфона (должен быть встроен модуль NFC). Для этого поднесите телефон, к которому привязана цифровая бизнес-карта к NFC-ридеру. После этого введите ПИН-код и совершите нужную операцию.

Обратите внимание, что для этих целей обязательно нужно предварительно установить на вашу цифровую карту ПИН-код. Сделать это можно в приложении Сбербанк Онлайн (приложение для частных клиентов) в web-версии в разделе «Операции» рядом с вашей цифровой бизнес-картой или в мобильной версии — в разделе «Настройки». Проводить операции по карте можно сразу после ее выпуска.

Кредитная бизнес-карта

Сбербанк предлагает предпринимателям оформить первую на российском финансовом рынке кредитную бизнес-карту. С ее помощью вы сможете приобрести всё необходимое для компании, пользоваться увеличенным льготным периодом у партнеров банка и экономить на процентах.

Вы можете заказать неограниченное количество кредитных бизнес-карт. Плата за годовое обслуживание составляет 2 500 рублей.

Суточный лимит на выдачу наличных установлен в размере 170 000 рублей. За месяц вы сможете снять не более 5 млн рублей. Комиссия за снятие наличных составляет 7% от суммы (но не менее 300 рублей). Лимита на пополнение счета нет.

Для оформления кредитной бизнес-карты необходимо обратиться в офис банка, клиентский менеджер поможет вам заполнить заявление и расскажет о том, какой пакет документов нужно предоставить именно вам (это может быть: налоговая отчетность, документы по активам, лицензии/разрешения на осуществление деятельности и т.п.). После получения одобрения на выпуск карты необходимо подписать кредитный договор и забрать карту.

Обратите внимание! Несмотря на то, что карта является кредитной, все расходы по ней должны быть экономически обоснованы, как и в отношении дебетовых корпоративных карт. Любая компания или предприниматель могут купить канцелярские товары, офисную многофункциональную технику, мебель и другие товары, приобретение которых предполагается ведением бизнеса. Использовать карты для оплаты покупок можно даже за границей.

Услуга страхования бизнес-карт от Сбербанка

Благодаря этой услуге вы сможете застраховать средства, находящиеся на корпоративной карте, от кражи на территории любой страны. По программе страхования вы сможете вернуть до 1 млн рублей.

Стоимость страхового полиса зависит от суммы застрахованных средств:

• 50 000 рублей — 1 000 рублей;
• 100 000 рублей — 1 300 рублей;
• 500 000 рублей — 5 000 рублей;
• 1 млн рублей — 8 000 рублей.

Чтобы застраховать деньги, выполните следующее:

1. Выберите один из предложенных вариантов страхования бизнес-карты и средств на расчетном счете.
2. Оставьте заявку на сайте Сбербанка или обратитесь к менеджеру по обслуживанию юридических лиц в отделении банка.
3. Ознакомьтесь со страховой документацией.
4. Оплатите стоимость страхования по счёту.
5. Получите полис страхования и страховую защиту денег на карте на 1 год.

Защита действует при незаконном списании денежных средств со счета, потере карты, хищении наличных средств, снятых с расчетного счета с помощью бизнес-карты.

Источник: rkoff.ru