Сейчас многие управленцы вынуждены концентрировать все внимание на том, чтобы реагировать на текущие проблемы. Как выстраивать горизонт планирования на длинные сроки — не всегда понятно.
Поэтому когда нишу накрывает новый кризис, реагировать на него сложнее, ведь у бизнеса нет прочной базы. Той самой «подушки безопасности», которая могла бы помочь пережить тяжелое время с минимальными последствиями.
В свое время мы в компании прошли через множество кризисов — как внутренних, так и более глобальных, связанных с резкими изменениями в экономике и отрасли.
Так было, когда на старте наш первый автосервис вместо прибыли генерировал убыток в миллион рублей в месяц. Или когда у нас были разногласия с некоторыми франчайзи, которые не хотели работать по стандартам и бизнес-подходам «Вилгуд».
Еще более глубокое влияние на нас и на отрасль оказала пандемия, а в 2022 году ниша оказалась в новом кризисе.
Мы всегда были приверженцами стратегического подхода в бизнесе. Со временем мы поняли, что точно такой же подход можно и нужно использовать при реагировании на кризисы.
14 Принятие решений в условиях неопределённости
Для этого предпринимателю в чем-то нужно мыслить как визионеру — как с точки зрения личного развития и работы с персоналом, так и продуктового подхода.
Более подробно я расскажу об этом ниже.
Найдите безопасное пространство для себя
По своей природе предприниматель довольно одинок. Часто руководитель становится заложником образа уверенного лидера без тени страха и сомнений. Именно так бизнесмена могут видеть сотрудники, партнеры и инвесторы.
Если показать, что предприниматель — тоже человек, которому не чужд страх перед неопределенностью, завтра на него будут смотреть уже по-другому.
Особенно остро это может проявиться в кризис, когда ни у кого нет уверенности в будущем.
Про такую «боль» писал предприниматель Максим Спиридонов. Когда он поделился переживаниями о будущем компании с одним из топ-менеджеров, это радикально изменило отношение сотрудника.
Через две недели он ушел работать к конкуренту, а главной причиной назвал сомнения от привычно уверенного во всем Максима.
Закрываться от всех — тоже не выход.
В периодической поддержке нуждается каждый предприниматель — особенно в кризис. Если он будет ощущать себя в изоляции вместе со своими проблемами, вряд ли у него будет много ресурсов на новые идеи и продуктивную работу.
Многие действительно не хотят открывать душу на распашку перед сотрудниками и партнерами — они находят необходимую поддержку в семье или у друзей. Если же это не работает, всегда можно попробовать найти собеседника среди коллег: например, в клубах и сообществах предпринимателей.
Главное — не замыкаться в себе.
Помогите сотрудникам адаптироваться
После того как предприниматель справился с собственной тревожностью, важно помочь сделать это сотрудникам. В противном случае часть из них может покинуть компанию.
При этом на поиск замены ушедшему топ-менеджеру или ведущему разработчику могут уйти недели и месяцы.
Как вести бизнес в состоянии неопределенности? НЕОПРЕДЕЛЕННОСТЬ В БИЗНЕСЕ На чем сфокусироваться?
Такая брешь в кадрах — настоящая проблема для долгосрочного развития бизнеса.
Кроме того, с точки зрения психологии и атмосферы в коллективе уход одного ведущего сотрудника — это потенциальный сигнал для других работников.
Поэтому для предпринимателя, который привык думать на несколько ходов вперед, сохранение команды становится одним из главных приоритетов.
RB.RU готовит большое обновление — и мы хотим учесть пожелания и интересы вас, наших читателей. Если вы готовы поделиться своим мнением об RB.RU, переходите по ссылке, чтобы заполнить короткую анкету.
Стоит начать с выстраивания коммуникации с персоналом: важно быть открытыми и оперативными.
Если прямо сейчас обсуждается будущее бизнеса, все новости и решения нужно передавать сотрудникам напрямую и как можно быстрее. Не ждите, когда за вас это сделают журналисты или распространители слухов внутри компании.
Например, если нужно временно урезать зарплаты, чтобы сохранить бизнес и возможности для его масштабирования, скажите об этом прямо и честно.
Настроенную антикризисную коммуникацию нужно передавать по цепочке дальше, от отдела к отделу.
Сотрудников можно не только успокаивать, но и мотивировать помогать бизнесу справляться с кризисом. Успешную практику стартапы могут подсмотреть у крупных игроков из разных ниш.
Например, логистическая компания ПЭК запустила проект «Аккумулятор инициатив»: каждый член команды может предлагать свои идеи по оптимизации работы.
За это работники получают бонусные баллы, на которые можно приобрести бытовую технику или автотовары из интернет-магазинов компании.
Читайте по теме:
Ищите ответы на вопросы не только в своей отрасли
Многие предприниматели имеют привычку замыкаться и искать ответы только в рамках своей ниши. Однако со временем такой подход работает все хуже.
Дело в том, что в одной и той же отрасли у многих игроков схожее устройство бизнес-процессов и во многом схожие проблемы. Поэтому польза от таких поисков со временем будет уменьшаться.
Здесь, наоборот, помогает взгляд визионера — предпринимателя, который постоянно ищет новые пути и решения, используя все доступные каналы и инструменты.
Он рассматривает не только свой рынок и за счет этого тестирует и привносит что-то принципиально новое.
Например, основатель сети Black Star Burger Юрий Левитас также владеет франшизой Free Co это выглядит следующим образом: любой желающий каждый день может получить бесплатный хот-дог или пиццу. Единственное условие — регистрация в приложении сети.
Freemium-модель в сегменте ресторанов — довольно редкое явление: у основателя определенно получилось выделиться среди других игроков.
Переосмысливайте продуктовую стратегию
Ставка только на одну аудиторию или на один продукт — это не то, что похоже на крепкий фундамент. В идеале вам нужно несколько групп пользователей на несколько продуктов.
Если одна из аудиторий окажется неплатежеспособной или уйдет с рынка, вас всегда подстрахуют другие клиенты. Аналогично это сработает в случае, если какой-то из ваших продуктов временно потеряет актуальность.
Например, у нас необходимость запуска нового продукта увидели еще до пандемии, в 2019 году. Тогда в b2b-направлении компания работала только с франчайзи.
Мы понимали, что инвестиции во франшизу может позволить себе не каждый предприниматель. При этом интерес игроков к бизнес-модели и нашим решениям все равно оставался высоким.
Мы также знали, что при любом серьезном кризисе финансовые возможности аудитории, скорее всего, сократятся. А значит, количество заявок на франшизу уменьшится.
Поэтому мы решили запустить разработку нового продукта — IT-системы Wilgood Soft. Платформа стала переработанной версией ИТ-решения, которое было ядром франшизы.
Wilgood Soft можно было приобрести по модели подписки, без инвестиций в ребрендинг точки или паушальный взнос.
После пандемии спрос на новое решение оказался даже выше, чем мы ожидали. Часть воронки из заинтересованных во франшизе предпринимателей быстро переключилась на опцию подписки.
Некоторые действующие франчайзи также перешли с франшизы на лицензию.
Всего за три-четыре месяца по новой бизнес-модели стали работать более 250 автосервисов.
Тем не менее, мы не хотели забрасывать направление франшизы в долгий ящик. В том числе потому, что это сужало бы наши опции на случай нового кризиса.
Время показало, что это было правильное решение. Спустя два года множество автопроизводителей прекратили поставки новых автомобилей в Россию.
По прогнозу «Рольф», из-за этого к концу года до 50% автосалонов могут закрыться.
Многие из них активно перестраивают процессы и рассматривают новые возможности для развития. Вот почему в воронке потенциальных франчайзи мы все чаще видим разных игроков: в том числе и дилерские центры.
Чтобы быть более гибкими в продуктовом плане, мы также расширяем линейку маркетинговых услуг для франчайзи и других партнеров.
Как получить максимум
- Каждому предпринимателю нужно безопасное пространство, где он может поделиться переживаниями и перезарядиться для новых свершений.
Фото на обложке: Ground Picture/Shutterstock
Источник: rb.ru
Управление бизнесом в условиях неопределенности
Управлять бизнесом в условиях неопределенности нелегко, особенно когда вы сталкиваетесь с непредвиденными ситуациями, такими как, например, перебои в торговле, пандемия и инфляция.
Однако есть решение, которое создано для того, чтобы помогать разбираться с причинно-следственными связями и внутренними правилами работы систем. Это решение – моделирование. С его помощью можно составить бизнес-прогноз на случай непредвиденных событий, например, масштабных сбоев в цепях поставок из-за пандемии или геополитических сдвигов.
Четыре уровня неопределенности
Многие менеджеры вынуждены принимать решения в условиях неопределенности – действовать на основе несовершенных наблюдений и недостаточных данных. Но сама неопределенность имеет разные уровни. Определив уровень неопределенности, менеджеры и консультанты могут разработать действенные стратегии для защиты компании от угроз.
Эксперимент по варьированию параметров запускает модель с различными параметрами и анализирует, как они влияют на поведение модели. Варьирование выполняется автоматически и включает несколько одиночных запусков модели.
Монте-Карло для возможного будущего
Для неопределенностей третьего уровня в AnyLogic есть эксперимент Монте-Карло. Он показывает результаты запуска стохастической модели или модели со стохастически изменяющимися входными данными. Этот эксперимент подходит для ряда бизнес-задач. Среди них — определить возможный спрос на продукцию или рассчитать бизнес-риски.
Статистика Монте-Карло
Эксперименты в облаке
Чтобы получить репрезентативные результаты экспериментов, модель следует запустить много раз, а для этого нужна быстрая обработка данных. Если модель сложная и динамическая, мощность компьютера становится ключевым фактором, влияющим на скорость выполнения эксперимента. Если ее недостаточно, это ограничивает скорость выполнения экспериментов и значительно затрудняет работу с моделью.
Загрузив имитационную модель в AnyLogic Cloud, вы можете быстро запускать эксперименты на любом устройстве и легко делиться результатами с коллегами.
Заключение и дополнительные материалы
Компании по всему миру используют имитационное моделирование как инструмент поддержки принятия решений. Они моделируют потенциальные риски и разрабатывают стратегии, чтобы сделать свой бизнес более надежным и устойчивым к непредвиденным изменениям в мире.
Из нашей аналитической статьи (на англ.) вы узнаете, как имитационное моделирование помогает разрабатывать и анализировать бизнес-стратегии в условиях неопределенности.
Мы также сделали для вас подборку из проектов наших клиентов, в которых они делятся своим опытом:
- производство;
- цепочки поставок и перевозки;
- порты и терминалы;
- здравоохранение;
- бизнес-процессы и управление активами.
Источник: www.anylogic.ru
Принятие решений в условиях неопределенности
Даже если вы не имеете отношения к бизнесу, где оперируют терминами «неопределенность» и «риск», то все равно сталкиваетесь с этими явлениями. Они существуют в нашей жизни и приводят к спешке и неправильным решениям. В этой статье мы рассмотрим методы и модели, которые помогут принять решение в условиях неопределенности.
Если кратко, то неопределенность – это ситуация, которая возникает при двусмысленной информации, либо при ее отсутствии. Возникает по двум причинам:
- лень или невежество (или то и другое вместе);
- когда события предсказать попросту невозможно из-за огромного количества факторов, о части из которых человек даже не подозревает.
Книгу «Черный лебедь» Нассим Николас Таллеб посвятил событиям, «которых никто не ждал». К ним он относит Первую мировую войну, террористические атаки 11 сентября 2001 года, «черный» понедельник 1987 года. Суть этих «черных лебедей» в том, что их никто не смог предсказать.
Есть много и других событий, хоть и не столь неочевидных. Когда вы создаете свой бизнес, то, безусловно, можете повлиять на многие аспекты его развития (хотя окажетесь бессильными перед войной или экономическим кризисом). Поэтому чтобы преодолеть неопределенность, нужен правильный психологический настрой и специальные техники, о которых мы и поговорим дальше.
Методы принятия решений в условиях неопределенности
Некоторые из следующих методов взяты из книги «Принятие решений в неопределенности» Дэниела Канемана, Амоса Тверски и Пола Словика. Если хотите детально разобраться в теме, обязательно ознакомьтесь с ней.
Анализ рисков
Люди, которые следуют этому подходу, анализируют размер и характер риска, связанного с выбором конкретного курса действий.
К примеру, если вы руководитель, то при запуске нового продукта должны принять управленческие решения и тщательно проанализировать каждую из следующих переменных: стоимость запуска продукта, его себестоимость, требуемые вложения, потенциальный размер рынка, процент от общего объема рынка, который он будет представлять.
Анализ риска включает в себя:
- количественную и качественную оценку риска;
- управление рисками;
- связь с рисками.
Все это дает менеджерам лучшее понимание проблемных мест и преимуществ, связанных с предлагаемым курсом деятельности.
Решение, которое вы должны принять, представляет собой компромисс между рисками и выгодами, связанными с конкретным курсом действий в условиях неопределенности.
Дерево принятия решений
Данный метод считается одним из лучших способов анализа решения. Подход, основанный на решениях, включает графическое представление альтернативных действий и их возможных результатов и рисков.
С помощью «древовидной» диаграммы, изображающей конкретные решения, случайные события и вероятности, связанные с различными направлениями деятельности, этот метод принятия решений позволяет лицу, принимающему решения, отслеживать оптимальный путь или курс действий.
О дереве принятия решений и других методах принятия решений вы можете прочитать в нашем бесплатном курсе.
Теория предпочтений или полезности
Этот подход основан на представлении о том, что индивидуальное отношение к риску меняется. Некоторые люди склонны принимать только меньшие риски («риск-инверторы»), в то время как другие готовы брать на себя большие риски («игроки»). Статистические вероятности, связанные с различными курсами действий, основаны на предположении, что лица, принимающие решения, будут следовать им.
Например, если бы была 60% вероятность того, что решение будет правильным, может показаться разумным, что человек рискует. При этом вы можете не захотеть рисковать, так как вероятность неправильного решения составляет «аж» 40%. Отношение к риску зависит от событий, людей и позиций.
Менеджеры верхнего уровня обычно идут на наибольший риск. Однако здесь стоит иронически отметить, что лидеры, которые готовы рискнуть миллионом долларов при 25% шансе на успех, вряд ли будут делать то же самое с их собственными деньгами.
Хотя личные отношения к риску меняются, два момента являются несомненными. Во-первых, отношение варьируется в зависимости от ситуации, то есть некоторые люди являются инверторами в некоторых ситуациях и игроками в других. Во-вторых, некоторые люди испытывают большое отвращение к риску, в то время как другие наоборот азартны и склонны рисковать.
Эту теорию стоит изучать и применять в том случае, когда вы являетесь высшим руководителем и хотите повлиять на своих подчиненных. Разбираясь в психологии и том, как люди поступают в рисковых ситуациях, вы можете наладить эффективную работу в команде.
Изучение источников неопределенности
Несмотря на то, суть неопределенности как раз в неизвестности, можно хотя бы попытаться понять, откуда может прийти опасность.
К примеру, для бизнеса эти источники могут быть такими:
- Структура требований: предпочтения потребителей, размер рынка.
- Внешние факторы: структура индустрии, влияние государства, социальные нормы.
- Структура поставок: новые продукты, процессы, технологии.
- Конкуренты: стратегии и поведение конкурентов.
- Внутренние факторы: поведение руководства и сотрудников.
- Время: скорость возникновения явления.
Помните, что даже изучив все источники неопределенности, риск обязательно останется. В конце концов, на Землю может упасть метеорит. Однако рискуйте мудро, подготовившись ко многим неприятностями и изучив максимум информации.
Научитесь справляться с неоднозначностью
Вы наверняка читали книги или статьи о том, как принимать решения. Однако эти методы не помогают, когда речь идет о неоднозначности.
Давайте более подробно рассмотрим различные способы, с помощью которых неоднозначность (двусмысленность) может проявиться в процессе рационального принятия решений.
- Первым шагом в этом процессе является определение доступных вариантов выбора. Однако в реальном мире варианты часто не могут быть полностью перечислены или четко сформулированы. Кроме того, со временем появляются новые варианты, а старые изменяются, ведь мир меняется каждую секунду, то есть находится в постоянной динамике.
- Второй шаг – разработать критерии для оценки вариантов. Те, кто принимал участие в принятии решения о спорном вопросе подтвердят, что чрезвычайно трудно согласовать набор критериев по вопросам, которые по-разному затрагивают заинтересованные стороны. Строительство новой дороги снизит количество времени на то, чтобы добраться до офиса для одних заинтересованных, но приведет к увеличению пробок в жилом районе для других. Эти два критерия будут рассматриваться по-разному двумя группами. В этом случае двум группам сложно согласовать относительную важность критериев или даже их легитимность. То, что составляет законный критерий, является на самом деле вопросом мнения.
- Третий шаг – оценить варианты. Проблема здесь в том, что параметры реального мира часто не могут быть количественно оценены правильным образом. В эту категорию попадают многие жизненные дилеммы. Например, решение принять или отклонить предложение о работе редко принимается только на основе материальной выгоды (что можно просчитать), но и на основе других критериев (например, уровень счастья, что просчитать намного сложнее).
Ключевым следствием вышесказанного является то, что решения таких неоднозначных проблем являются комплексными. Чтобы справиться с неоднозначностью, придерживайтесь следующих правил.
Подавляйте свое желание контролировать ситуацию
Людям нравится чувствовать контроль над своей жизнью и всем, чем они занимаются. Часто это приводит к стрессу. Осознайте, что не все зависит от вас, научитесь отпускать ситуацию и спокойно относиться к тому, что не можете контролировать.
Научитесь действовать без полной картины
В неоднозначном мире у вас никогда не будет полной информации, необходимой для абсолютной уверенности. Не ждите этой «финальной информации», которая расскажет вам, что делать, потому что она может никогда не появиться (что обычно и происходит). Получите всю доступную информацию на сейчас, примите обдуманное решение и начинайте действовать.
Осознайте, что некоторые из ваших решений будут ошибочными
Теперь, когда вы приняли решение, осознайте, что оно может быть неправильным. Но иногда неправильное решение лучше, чем его отсутствие. Издержки неоднозначности таковы, что вы будете ошибаться, это неизбежно.
Так или иначе, вы принимаете максимально рациональное решение, понимая, что некоторые ошибки придется исправлять.
Работайте над своей гибкостью
Будьте готовы изменить курс при появлении дополнительной информации. Не позволяйте гордости удерживать вас от признания своих ошибок. Неоднозначность может выявить новые факты в любое время, которые позволят вам принять лучшее решение. Будьте готовы принять их и включить в свой план, внеся необходимые изменения.
Пользуйтесь основными правилами
Понимание, что неопределенность приводит к некоторому уровню беспокойства и стресса, поможет выявить некоторые идеи для управления принятием решений в этих условиях. Вот основные правила.
Узнайте как можно больше о доступных вариантах
Даже если эти доступные варианты вам не очень пригодятся, одно их наличие позволит привести психику в порядок и осознать, что есть из чего выбирать.
Избегайте ненужного риска
Когда окружающая среда создает много неопределенности, отложите в сторону риски, которые находятся под вашим контролем. Например, если дела идут не очень, не берите в долг на покупку нового автомобиля. При неопределенности всегда есть риск (впрочем, он существует и при определенности). Однако не нужно увеличивать свои шансы стать банкротом или портить себе жизнь. Рискуйте мудро.
Определите наихудший сценарий
Вы успокоите свой страх, если выясните, что самое худшее может с вами произойти. Это поможет либо примириться, либо начать искать выходы из ситуации, что успокаивает само по себе.
Избегайте ненужных эмоций
Когда дело доходит до неопределенности, неоднозначности и рисков, худшая стратегия – поддаться эмоциям. Особенно, если речь идет о деньгах (вернее, о возможной их потере). Давно доказано, что большинство людей, боясь потерять деньги, начинают себя вести иррационально. И причина этому – страх и другие ненужные эмоции. Включите логическое и критическое мышление для того, чтобы подавить в себе импульсивность.
Желаем вам удачи!
Советуем также прочитать:
- Сторителлинг
- Как стать более решительным и быстрым в принятии решений
- Поведенческая экономика
- Инструкция по принятию правильных решений
- Парадокс Алле: есть риск – есть шанс!
- Управление компанией в меняющемся мире
- Враги правильных решений
- Нейроэкономика: что, как, зачем?
- Принятие решений: краткая инструкция
- Как принять решение, когда времени нет
- Как побороть усталость от принятия решений
Источник: 4brain.ru
Тема 4. Факторы неопределенности в экономике. Риск и капитал (Часть 1)
Одним из первых исследователей института предпринимательства стал ирландский экономист и коммерсант Ричард Кантильон (1680-1734). Хорошо зная предпринимательское дело изнутри,[i] Кантильон изложил свои взгляды на коммерческую деятельность в труде под названием «Очерк о природе торговли вообще» (1755), который был признан впоследствии выдающимся произведением.
По сути дела, Кантильон стал основоположником теории формирования прибыли в условиях неопределенности. Он обнаружил, что дисбаланс между спросом и предложением создает возможность покупать дешево и продавать дорого, и именно этот тип сделок приводит конкурентные рынки в состояние равновесия. Кантильон назвал людей, использующих эти нереализованные возможности извлечения прибыли «предпринимателями», то есть индивидами, желающими купить что-либо по известной цене и продать по неизвестной. Более того, он отметил, что операции такого рода не обязательно требуют производственной деятельности и не обязательно поглощают личные средства предпринимателя, хотя часто это необходимо. Таким образом, предпринимательство для Кантильона – вопрос предвидения и желания брать на себя риск, что не обязательно связано с вовлечением труда в некий производственный процесс.
Оригинальные взгляды на природу предпринимательской деятельности изложил в своих трудах немецкий экономист Иоганн Тюнен (1783-1850). В своей работе «Изолированное государство в отношении с народным хозяйством и национальной экономией» Тюнен открыл качественно новый подход к теории предпринимательства. Тюнен определил прибыль предпринимателя как доход, оставшийся от валовой прибыли деловой операции, во-первых, после уплаты процента на инвестированный капитал; во-вторых, платы за управление; и, в-третьих, страховой премии по исчисленным рискам потерь. Вознаграждение предпринимателя, по Тюнену, является, таким образом, доходом за принятие на себя рисков, которые из-за непредсказуемости не покроет ни одна страховая компания. Так как инновационная деятельность – тот же процесс, при котором невозможно предсказать вероятность дохода или убытков, предприниматель с необходимостью является «изобретателем и исследователем в своей области».
Усиление влияния категории неопределенности мы замечаем и у позднего Кейнса. Спустя год после публикации «Общей теории» Кейнс вновь изложил «Общую теорию занятости» на страницах журнала «Quoterly Journal of Economics», и в первой половине этой статьи сделал еще больший упор на неопределенность, господствующую в экономической жизни и не поддающуюся вероятностным оценкам. Вследствие этого инвестиции обречены колебаться вместе с колебаниями доверия в сфере бизнеса, которые не находятся ни в какой предсказуемой зависимости от стандартных экономических величин.[ii]
По-иному смотрит на бизнес и рыночные процессы американский экономист Фрэнк Найт (1885-1972). В его работах четко просматривается не только экономический анализ предпринимательской деятельности, но и делаются далеко идущие политические выводы. В частности, Найт считает, что система свободного предпринимательства – единственно возможный способ рациональной организации народного хозяйства. Предполагать же возможность существования альтернатив системе свободного предпринимательства, – значит, – согласно Найту, – проявлять политический романтизм. Рассматривая социалистическую экономику, он неизменно утверждает, что плановое хозяйство – это хорошо организованная тюрьма.
Основа деятельности любого предпринимателя, отмечает Найт, не просто рискованные операции, риски от которых могут быть количественно оценены и застрахованы, но деятельность, прямо вытекающая из неопределенности, существующей в экономической системе. Найт в своей работе «Риск, неопределенность и прибыль», анализируя данный аспект проблемы, замечает, что многие из неопределенностей экономической жизни подобны шансам умереть в определенном возрасте: их объективная вероятность исчислима и поэтому они могут быть переложены на чужие плечи посредством страхования.
Такого рода риски становятся статьей издержек производства, вычитаемой из прибыли, а не их причиной. Однако существуют неопределенности иного рода, которые никогда не могут быть подвержены объективному измерению, так как они касаются беспрецедентных ситуаций. «Единственный «риск», ведущий к прибыли, – пишет Найт, – есть уникальная неопределенность, проистекающая из осуществления функции ответственности в последней инстанции.
Эта неопределенность по своей природе не может быть ни застрахована, ни капитализирована, ни оплачена в форме заработной платы». Высокие доходы от рискованных предприятий – это просто премия за неподдающийся измерению риск либо за неопределенность.
Если потери превышают доходы, то те, кто взял на себя бремя риска, вынуждены заплатить владельцам производительных услуг сумму, превышающую их вклад. Следовательно, те, кто брал на себя риск, оказались чрезмерными оптимистами. Когда же доходы больше убытков, владельцы производительных услуг получают меньше, чем они получили бы в случае более точной оценки будущих возможностей. Таким образом, в общем виде, часть прибыли – это плата за услуги тех, кто берет на себя риск. Соответственно прибыль есть вычет из всех других платежей и в действительности есть часть того, что поступает владельцам производительных услуг.
Совсем иначе смотрят на категорию неопределенности представители социалистического направления. Они считают неопределенность устранимой из экономической системы величиной. Планирование, считают социалисты, главная альтернатива неопределенности. Где есть плановое начало, там нет инфляции, безработицы и экономических кризисов.
Это утверждение отчасти подтверждают данные об экономике Китая и Индии, прошедшие кризис 2008-2010 гг. без существенных потерь и даже сохранивших темпы экономического роста. Но об этом подробнее мы поговорим ниже.
2.Неопределенность как макроэкономическая категория. Спекуляция рыночными активами
Современной науке основополагающие законы развития материального и нематериального мира известны не всегда, не полностью или неизвестны вообще. Поэтому для отдельных индивидов и для общества в целом из-за неполноты знания всегда существует неопределенность. Этот принцип имеет универсальную природу; он применим ко всем объектам материального и нематериального характера, в том числе явлениям и системам сложного типа с огромным количеством взаимосвязей и взаимозависимостей – в первую очередь, социальным и экономическим системам.
Таким образом, важнейшей особенностью любой экономической системы и ее имманентным свойством является неопределенность. Неопределенность представляет собой объективно существующую экономическую категорию, которая в той или иной мере присутствует в экономических системах самого разного типа – в меньшей мере неопределенность свойственная системам с элементами планирования; в гораздо большей степени – экономическим системам рыночного типа.
Обратимся к анализу неопределенности как фундаментальному свойству, лежащему в основе функционирования рискоспекулятивных рынков и движения капитала. Введем в рассмотрение определение неопределенности.
Отдельные научные школы под неопределенностью понимают недостаточное количество информации о рынке и рыночных процессах, что не позволяет однозначно определить динамику и перспективы будущих событий. Так, например, нобелевский лауреат Кеннет Эрроу напрямую увязывает понятия неопределенности и информации. Он отмечает: «Где существует неопределенность, имеется возможность ее уменьшения, называемая информацией. Информация – понятие, прямо противоположное термину неопределенность». Данная формулировка предполагает, что чем полнее и объемнее будет маркетинговая информация о рынке, тем меньшая неопределенность для предприятия будет иметь место.
На наш взгляд, значительно более валидной дефиницией является определение Фрэнка Найта, который под неопределенностью понимает «невозможность предвидения будущих перспектив развития как с точки зрения случайных отклонений, так и возможных кардинальных сдвигов в сфере производства и обращения».
Определение Ф.Найта ставит априорный барьер на точные предсказания развития рыночных процессов. Любой объем собранной маркетинговой информации не гарантирует предприятие от провалов на рынке. Соответственно, выстраивание управленческой системы компании, ее производственно-сбытовой и организационной структуры под будущие тренды спроса и рыночной конъюнктуры – дело весьма рискованное.
Представим неопределенность как глобальный критерий и подразделим его на составляющие, каждая из которых создает конкретный вид неопределенности. Получим три локальных критерия, выделенных по факторному признаку.
1. Неопределенность, вызываемая недостатком информации – данный критерий обозначим за Y1. Именно эту составляющую глобальной неопределенности К.Эрроу считает единственной и полагает, что полная информация о рыночных процессах и ценообразующих факторах целиком компенсирует неопределенность. Другими словами, если предположить, что какой-либо субъект рынка обладает всей полнотой информации, то неопределенности для него не существует. Такое суждение ошибочно по причине необходимости адекватной обработки информации и выведения верных выводов из нее (предполагается, что вся поступающая информация полностью достоверна). Таким образом, следует учесть это обстоятельство и ввести в рассмотрение соответствующий критерий.
2. Неопределенность, вызванная необходимостью адекватно обработать и истолковать имеющуюся информацию – критерий Y2. Следует отметить, что, даже обладая всей полнотой информации, субъект рынка не всегда может ею воспользоваться в силу неопределенности ранжирования по важности информационных сигналов – какой из них имеет больший «информационный вес», а какой меньший. В связи с этим возникает неопределенность другого типа, связанная с семантикой информации.
В свою очередь, существование данного критерия обусловливает введение в рассмотрение новой категории – «избыточная информация», которая находится в непосредственной связи с категорией неопределенности. Простой, казалось бы вопрос, каким будет соотношение курсов доллар/евро или цена нефти через неделю или месяц, остается без точного ответа из-за объема информации и сложности отделения главных ценообразующих факторов от второстепенных или излишних данных.
Нарастающий со временем общий объем информации порождает для субъектов экономики ряд серьезных проблем:
- проблему селекции, т.е. выбора необходимой информации и отделения «фоновой» (балластной) информации;
- проблему ценности и значимости информации, ее «веса» для принятия решений;
- проблему обработки информации. Когда объемы поступающей информации несоразмерны с возможностями ее обработки, возникает кризисная ситуация, связанная с нарастанием неопределенности: с одной стороны, часть информации не может быть обработана и отбрасывается (в том числе информация, содержащая ценные сведения); с другой стороны, избыточная информация порождает проблему выбора из n-вариантов, когда вместе с увеличением количества вариантов нарастает вероятность принятия неверного решения.
Проиллюстрируем сказанное в графической форме (см. рис.1). Из общего информационного потока I, достигшего в момент времени t0 значение I1, необходимо вычленить значимую информацию об объекте ΔI путем ее селекции из общего массива.
Рис.1. Информационные потоки, вызывающие неопределенность и ошибки в принятии решений.
В результате подобной операции накапливаются неопределенности за счет Iз (значимой информации) и Iл (ложной и балластной информации, включенной в базу принятия решений).
3. Неопределенность – как следствие возникающих эмерджентных (внезапно возникающих) факторов – критерий Y3. Этот вид неопределенности связан с качественными изменениями в экономических и политических системах, прогнозировать которые не представляется возможным. Такие факторы Нассим Талеб назвал «черными лебедями» (см. работу «Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости»). То есть неопределенность этого типа связана с ограниченностью знания и со спецификой объекта исследования – социально-экономическими системами, где количество возможных состояний чрезвычайно велико.
Таким образом, в формализованном виде глобальный критерий неопределенности Y можно представить в виде аддитивной функции локальных критериев с различными весовыми коэффициентами:
Неопределенность в рыночной системе порождает поливариантность развития событий и делает возможным само существование рискоспекулятивных рынков. Другими словами, рискоспекулятивные операции невозможны там, где будущее определено однозначно.
Если экономический субъект в своей деятельности ориентируется на один из возможных вариантов развития событий, но осознает, что этот вариант не единственный и вероятным является развитие событий по альтернативным сценариям, то будем считать, что данный субъект несет риск. Таким образом, под риском будем понимать возможность для экономического субъекта оценить для себя последствия того или иного действия и оценить выигрыш или проигрыш с той или иной степенью вероятности. Риск является категорией вероятностной. Взаимосвязь между неопределенностью, риском и спекуляцией можно показать следующим образом (см. рис.2).
Рис.2. Структура взаимосвязи «рынок – спекуляция».
В связи с тем, что категория неопределенности и риска являются взаимно обусловленными, таковой является и категория спекуляции. Поясним этот факт следующим образом.
Вследствие дискретности актов покупки и продажи какого-либо товара во времени, каждый из контрагентов сделки становится вынужденно или добровольно спекулянтом из-за постоянного изменения цен на рынке. В результате одна сторона оказывается в выигрышном положении, а другая несет ущерб. Затрагивая эту сторону проблемы В.И.Ленин подчеркивал, что «спекуляцию нельзя отличить от «правильной» торговли, если понимать спекуляцию в смысле политико-экономическом. Свобода торговли есть капитализм, капитализм есть спекуляция, закрывать на это глаза смешно» (Ленин В.И. О продовольственном налоге /Соч. в 55 т. – Т.43. – С.236).
Таким образом, категория спекуляции распадается на две составляющие:
- стихийную спекуляцию, органически присущую процессу купли-продажи;
- профессиональную спекуляцию, которая характерна для экономических субъектов, сделавших спекуляцию средством извлечения дифференцированного дохода между ценой покупки и ценой продажи какого-либо актива.
Участники рискоспекулятивных рынков стремятся ограничить свою деятельность лишь сферой обращения, в определенной степени обособляясь от сферы материального производства. Такого рода обособление происходит в связи с тем обстоятельством, что спекулятивные сделки носят краткосрочный характер и ориентированы на быстрое извлечение дифференциальной прибыли за счет перепродажи актива; процесс производства материальных благ обычно продолжителен во времени и не укладывается в рамки рискоспекулятивных операций.
Таким образом, можно дать следующее определение рискоспекулятивным рынкам следующим образом: рискоспекулятивными являются такие рынки, субъекты которых строят отношения по поводу купли-продажи в сфере обращения, исключая из системы оборотов производство товаров. Типичными примерами рискоспекулятивных рынков являются секторы экономики с быстрым оборотом капитала – торговля, денежный рынок, рынок ценных бумаг и деривативов, рынок коммодитиз. В нашем дальнейшем анализе мы будем часто обращаться к данному понятийному аппарату.
[i] Р.Кантильон активно занимался предпринимательской деятельностью – торговлей и финансовыми операциями. В частности, он разбогател, будучи купцом в Лондоне, а затем банкиром в Париже.
[ii] Прив. по: Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе. Пер. с англ., 4-е изд. – М.: «Дело Лтд», 1994. – С.622.
Источник: vadim-galkin.ru
