Диверсификация бизнеса содержит такие направления как

Диверсификация в бизнесе: что это такое, как разработать и использовать стратегию

Простыми словами, диверсификация — это одна из стратегий управления, делающая акцент на разнообразии — продуктов, рынков, видов производства и т. д.

Диверсификация помогает снизить риски; её используют в бизнесе, маркетинге, финансах и других направлениях.

Стратегия диверсификации в бизнесе помогает ускорить развитие компании и достичь успеха в более короткие сроки, в контенте — разнообразить публикации и персонализировать площадки, нацелив публикации на разные аудитории, а в финансах и инвестициях — снизить риски и больше зарабатывать.

Рассказываем, кому и когда нужно использовать диверсификацию и как правильно её проводить.

Нет времени читать статью? Найдите ее в нашем телеграм-канале и сохраните себе в «Избранном» на будущее.

Почему диверсификация важна в бизнесе?

Диверсификация — это бизнес-стратегия, согласно которой компания выходит на новые рынки и предлагает продукты и услуги, отличные от того, что предлагают конкуренты.

Есть несколько причин, из-за которых бизнес решает использовать стратегию диверсификации:

  • планирует увеличить доход,
  • снизить экономические риски,
  • вывести компанию из упадка,
  • использовать потенциальную синергию.

Возьмем в пример Apple. В 1984 году компания выпустила на рынок свой первый ПК Macintosh с материнской платой Apple I. И все последующие продукты компания выпускала под этот компьютер. Фактически Apple пошли по модели связанной диверсификации — это когда все продукты компании связаны друг с другом.

Диверсификация: что это такое и как диверсифицировать риски, производство, бизнес + виды и примеры

Почему диверсификация важна в бизнесе?

Изображение: iphones.ru

Позднее из-за обострившейся конкуренции с Microsoft Apple пришлось пересмотреть свою стратегию. Компания разделила операционные мощности между разными группами продуктов, при этом объединив их между собой.

Сначала все устройства бренда связывала iTunes, затем IOS, а в 2014 году к ним добавили Apple CarPlay — мультимедийную систему для авто.

С точки зрения клиентов, Apple облегчила им жизнь. Единый доступ ко всем устройствам — это удобно. С точки зрения бизнеса, именно стратегия диверсификации помогла Apple справиться с кризисом и стать крупнейшей корпорацией в мире.

С точки зрения бизнеса, именно стратегия диверсификации помогла Apple справиться с кризисом и стать крупнейшей корпорацией в мире.

Другой пример — Amazon — ещё один крупнейший мировой холдинг. В 2021 году бренд достиг капитализации в $1 600 000 000.

Основатель компании Джефф Безос диверсифицировал бизнес ещё в 1998 году — на площадке кроме онлайн-книг стали продавать видеоигры и другие мультимедиа, а чуть позже — электронику, ПО, товары для дома, игрушки и другие товары. Amazon превратился в полноценный маркетплейс.

Затем произошла еще одни диверсификация — Amazon стал технологической компанией. С 2000-х компания выпускает всё новые и новые продукты — платформу для облачных вычислений Amazon Web Services (веб), читалку Kindle (электроника), умную акустическую систему Amazon Echo (музыка), Amazon Air (собственная авиакомпания) и др.

Когда диверсификация вредит?

Далеко не все компании, пытавшиеся диверсифицировать бизнес, достигли такого же успеха, как Apple и Amazon. Диверсификация как стратегия развития бизнеса сопряжена со значительно более высокими рисками, чем вывод на рынок нового продукта или расширение рынков.

Риски связаны с ожиданиями клиентов и действиями конкурентов. Туалетная вода Harley Davidson — один из примеров неудачной диверсификации. Клиенты не оценили расширение бренда, потому что они не хотели пахнуть, как потный байкер. Через пару лет после выхода туалетной воды её сняли с производства, а компания стала более тщательно диверсифицировать свои продукты.

Туалетная вода Harley Davidson — один из примеров неудачной диверсификации.

Virgin Group тоже не всегда успешно проводила диверсификацию. Бренд провалился, когда решил вывести на рынок аналог колы. Доля рынка Virgin Cola в Великобритании составила всего 3%.

Virgin Group тоже не всегда успешно проводила диверсификацию.

Проблема Virgin — бизнес не оценил реальную привлекательность продукта в сравнении с конкурентами и провалился.

Стоит ли диверсифицировать свой бизнес?

До того как придумывать способ диверсификации для своего бизнеса, решите — а нужно ли это вам? Попробуйте задать себе следующие вопросы:

  • Лучше специализироваться на своем основном бизнесе или диверсифицироваться?
  • Будет ли диверсификация создавать или уменьшать ценность продукта в глазах покупателей?
  • Существует ли оптимальная степень диверсификации?
  • Какие типы диверсификации, скорее всего, подойдут мне и смогут увеличить доход?

Когда сможете сформулировать ответы, попробуйте проанализировать рынок. Есть разные способы анализа, выбирайте тот, который больше нравится. Вам нужно понять:

  • Считается рынок или отрасль, на которые вы планируете выйти, прибыльной?
  • Поможет ли диверсификация снизить стоимость входа и увеличить потенциальный доход?
  • Можно ли с помощью диверсификации достичь синергии благодаря распределению ресурсов и возможностей между разными бизнесами?

Здесь можно учитывать любые факторы — ресурсы (дистрибуцию, операционные системы), нематериальные ресурсы (торговую марку, репутацию, инновации), возможности компании (технические, финансовые, маркетинговые).

И только после того, как проанализируете ситуацию, выбирайте модель и тип диверсификации.

Модели диверсификации

Теперь вам нужно оценить последствия от внедрения различных вариантов диверсификации во времени, стоимости и рискам.

Есть два способа диверсифицировать бизнес:

  • Связанный — это когда действующий бизнес имеет общие значимые черты с новым направлением. Пример — Apple.
  • Несвязанный — когда в существующем бизнесе нет соответствующих общих черт. Пример — Virgin.

Типы диверсификации

Диверсификацию делят на шесть типов:

  • горизонтальную,
  • вертикальную,
  • концентрическую,
  • конгломератную,
  • защитную,
  • наступательную.

Горизонтальная диверсификация

Бизнес сосредоточивает усилия на внедрение совершенно новых продуктов или услуг, чтобы усилить присутствие на рынке или занять новый сегмент рынка.

Основная идея такой диверсификации — привлечь внимание уже существующих клиентов. Новая продукция или услуги могут быть из той же сферы и требовать те же ресурсы, но это всегда что-то новое — с использованием ноу-хау.

Компания Уолта Диснея пошла по пути горизонтальной диверсификации. Disney трансформировал свой основной анимационный бизнес в тематические парки и приобрел несколько кинокомпаний.

Другая компания, Parrot, не пошла по пути слияний и поглощений, а использовала инновационные технологии, чтобы придумать что-то новое — умный дрон для фермеров, который может измерять температуру воздуха, количество удобрений и влажность почвы.

Parrot

Вертикальная диверсификация

Вертикальная диверсификация или вертикальная интеграция — это стратегия роста, при которой компания расширяет линейку продуктов за счет образования или покупки новых компаний — для производства сырья или для сбыта продукции.

По такой системе работает Ikea — компания покупает лес для производства своей мебели.

С помощью вертикальной диверсификации бизнес:

  • укрепляет и расширяет цепочки поставок,
  • получает прибыль,
  • сокращает производственные затраты,
  • получает доступ к новым каналам сбыта.

Концентрическая диверсификация

Концентрическая диверсификация — это разновидность горизонтальной диверсификации, предусматривающая введение новых продуктов или услуг в вашу линейку продуктов/услуг, которые тесно связаны с тем, что вы уже выпускаете. Так вы можете расширить долю на рынке, на котором ваша компания уже работает.

Apple уже выпускала ПК и смартфоны, и когда вывела на рынок смарт-часы клиенты знали чего ждать — качество и надежность от Apple.

Читайте также:  Благотворительность в бизнесе это

Apple уже выпускала ПК и смартфоны, и когда вывела на рынок смарт-часы клиенты знали чего ждать — качество и надежность от Apple.

Изображение: Apple

Клиенты уже знают, как вы работаете, они лояльны к вам и готовы покупать новинки. Вы можете использовать их положительный клиентский опыт в стратегии концентрической диверсификации.

Конгломератная диверсификация

Ещё одна разновидность горизонтальной диверсификации — конгломератная. При такой стратегии бизнес выпускает совершенно новые продукты или услуги, не похожие на текущий ассортимент. С такой стратегией бизнес может выйти на совершенно новый рынок и обратиться к клиентам, которые, возможно, ранее о них даже не знали.

Преимущества конгломератной диверсификации:

  • высокая рентабельность инвестиций,
  • высокие темпы роста.

Пример конгломератной диверсификации — когда производитель одежды начинает производить игрушки.

Защитная и наступательная диверсификации

Защитная и наступательная диверсификация — это стратегии проведения диверсификации.

Защитная диверсификация помогает компании оставаться конкурентоспособной на насыщенном рынке. Обычно её используют, если бизнес теряет свои позиции — долю на рынке или часть прибыли.

Наступательная диверсификация работает наоборот — компания разрабатывает агрессивную стратегию, чтобы быстро захватить рынок и получать ещё больший доход.

Как правильно разработать стратегию диверсификации?

Диверсификация — это бизнес-стратегия, и чтобы достичь успеха, нужно подготовиться:

  • Провести SWOT-анализ.
  • Проанализировать конкурентов.
  • Оценить свои шансы на успех.
  • Сформулировать цели, в том числе финансовые.
  • Спрогнозировать развитие компании в будущем.

И наконец, прежде чем приступить к диверсификации своего бизнеса, задайте себе шесть ключевых вопросов — они помогут вам убедиться в правильности решения:

  1. Что компания может сделать лучше, чем ее конкуренты?
  2. Какая стратегия поможет добиться успеха на новом рынке?
  3. Сможете ли вы догнать (или перепрыгнуть) конкурентов в их же игре?
  4. Может ли диверсификация разрушить существующую стратегию развития?
  5. Сможете ли вы стать лидером на новом рынке?
  6. Какие ещё выгоды получит компания от диверсификации?

Как еще можно использовать диверсификацию?

Диверсификация — универсальная стратегия. Её также можно использовать для развития отдельных бизнес-направлений, а не всей компании в целом. Например, можно диверсифицировать контент, который компания публикует на сайте и соцсетях, или диверсифицировать цены.

Диверсификация цен

Компания может усилить присутствие на конкретном рынке и предложить клиентам схожие продукты по разным ценам.

Так поступила Intel — компания выпустила сразу два процессора: дорогой Pentium и более дешевый Celeron с меньшей мощностью. С помощью такой стратегии компания заняла рынок полностью, не оставив конкурентам лазеек.

Диверсификация контента

Диверсификация контента — это стратегия, которая позволяет охватить разные сегменты целевой аудитории на разных площадках. И самый лёгкий путь — разнообразить контент.

Публикация фото, видео и текста на одной площадке — пример диверсификации по типам контента. Публикация разного контента на разных площадках — пример диверсификации материалов.

Например, на скриншоте ниже продавец женской одежды на одной площадке выкладывает серию фото, фото и видео, привлекая людей разнообразием контента.

Источник: lpgenerator.ru

Что такое диверсификация. Объясняем простыми словами

Диверсификацию хорошо объясняет известная поговорка: «Не клади все яйца в одну корзину». Термин применяют во многих сферах. Говорят о диверсификации производства, бизнеса, накоплений, инвестиций и даже экономики в целом.

Первая цель диверсификации — снижение рисков. Если говорить о фондовом рынке, то чем более разные активы вы приобретёте, тем меньше по вам ударит снижение цены на каждый из них. И тем выше вероятность, что эту просадку вы компенсируете ростом стоимости других активов.

Вторая цель — поиск новых прибыльных направлений, занятие перспективных ниш. Однако данный подход чреват опасностями, и вставать на путь диверсификации нужно очень осторожно. Далеко не всегда успешность компании в одном виде деятельности может обеспечить ей успех и в другом. И, более того, иногда попытки расширить направления деятельности могут подорвать и позиции компании на её основном рынке.

Примеры употребления на «Секрете»

«Уже 12 лет я инвестирую в фондовый рынок, который до сих пор считаю оптимальным средством сохранения капитала. Можно получать тот же доход, что и в обычном бизнесе, инвестируя средства в акции и облигации с высокой ликвидностью. При правильной стратегии риски сводятся к минимуму за счёт диверсификации портфеля».

(Венчурный инвестор Денис Белоглазов — о своём опыте вложений в стартапы.)

«Мы должны сосредоточиться на достижении энергетической независимости путём инвестирования в диверсификацию нашего энергоснабжения и как можно быстрее снизить зависимость Европы от стран — экспортёров газа».

(Цитата из заявления министров пяти стран «Евросоюза», которые призвали расследовать причину рекордного повышения цен на газ.)

Нюансы

Существуют основные правила диверсификации, соблюдая которые можно минимизировать инвестиционные риски по максимуму.

  • Разбить портфель по активам, то есть использовать разные финансовые инструменты — фьючерсы, акции, облигации, депозиты, фонды.
  • Например, часто в качестве ориентира предлагают пользоваться правилом: доля облигаций должна быть равна вашему возрасту (например, если вам 30 лет, доля акций — 70%, облигаций — 30%), а по мере увеличения возраста или приближения к инвестиционной цели доля облигаций должна увеличиваться.
  • Разбить портфель по странам и валютам. Это позволит не попасть в зависимость от экономической ситуации в отдельно взятом государстве и курса одной валюты.
  • Разбить портфель по секторам экономики и т. д.

Факт

Оптимальный диверсифицированный портфель, по мнению основателя крупнейшего хедж-фонда в мире Bridgewater Рэя Далио, должен выглядеть так:

  • 40% — долгосрочные гособлигации,
  • 30% — акции крупных компаний,
  • 15% — золото и другие сырьевые активы,
  • 15% — среднесрочные облигации.

Источник: secretmag.ru

Что такое диверсификация и как она помогает бизнесу

Как себя чувствует российский бизнес после пандемии? Кто-то полностью остановил работу, кто-то сократил масштабы, но были и те, кто продолжил расти и развиваться, невзирая на сложную ситуацию. Как такое возможно и какие инструменты можно использовать, чтобы этого достичь, — поговорим в нашей статье.

Что такое диверсификация и как она помогает бизнесу

В чем суть диверсификации

Сохранить стабильность во время кризиса и найти новые пути развития помогает диверсификация, или распределение средств. Например, вы — владелец сети фитнес-клубов, но в условиях пандемии стало невозможно вести занятия в привычном режиме. Выходов два: полностью остановить бизнес до снятия ограничений либо перейти в онлайн-формат и предложить клиентам удаленные тренировки. Конечно, на развитие нового направления нужны будут силы и средства, зато бизнес сохранит устойчивость. Второй путь и есть диверсификация.

Что диверсификация дает бизнесу

  • Финансовая стабильность. Если компания развивает сразу несколько направлений, это снижает финансовые риски.
  • Конкурентные преимущества. Чем шире линейка ваших продуктов или услуг, тем больше вы выделяетесь среди конкурентов на рынке.
  • Прибыль. Если основная сфера бизнеса просела в условиях кризиса, другие направления помогут получить доход.

Где взять деньги на развитие

Остается главный вопрос — где найти средства на развитие новых направлений? Источников может быть несколько.

Этот вариант позволяет обойтись без кредитов, но есть и минус в виде ограниченности бюджета. Если вы решили стартовать в новом направлении с личных сбережений, будьте готовы к тому, что процесс займет больше времени, чем ожидалось. За этот срок идея может потерять актуальность, тогда и ваши деньги будут потрачены напрасно.

Читайте также:  Бизнес это предпринимательская деятельность

Если вы уверены в том, что ваша идея выстрелит, можно попытаться найти инвестирование. Рисков здесь два: новый инвестор может потребовать больше контроля над бизнесом, а еще на согласование всех условий сотрудничества неизбежно уйдет время.

Получить поддержку можно в государственных фондах. Для этого придется подготовить наглядную презентацию о новом направлении бизнеса. Если решите попытать счастья, помните, что получение гранта или субсидии — долгий процесс, а в случае успеха нужно следить за целевым расходованием средств.

Этим способом можно собирать деньги по всему миру, причем расходы будут только на комиссию площадке. Недостатки тоже есть — идею надо усиленно рекламировать, чтобы о ней узнали. а если запуск отменится, деньги придется вернуть.

Многие банки предлагают выгодные условия кредитования для развития бизнеса. Существуют даже программы без залога и ограничений по сумме. Главное преимущество такого варианта — скорость, получить деньги можно очень быстро. К тому же делить прибыль ни с кем не придется, а на случай непредвиденных обстоятельств есть рассрочка по платежам на срок до полугода.

Источник: www.open.ru

Диверсификация бизнеса содержит такие направления как

24 Августа 2021

Слышали знаменитую английскую пословицу «Не кладите все яйца в одну корзину»? Если мы просто скажем, что это и есть основной принцип диверсификации, скорее всего, у вас возникнут новые вопросы: как правильно перенести эту аналогию на инвестиции, достаточно ли для диверсификации купить акции трех компаний и так далее. Собрали в этом материале простые ответы на вопросы о грамотном распределении активов.

Диверсификация простым языком: виды, свойства и рекомендации для долгосрочных инвесторов.jpg

Диверсификация — единственный бесплатный обед инвестора

Диверсификация — это инвестирование средств в разные активы для снижения рисков. К примеру, если вы вкладываете деньги только в акции Газпрома, Роснефти и Лукойла, то это сложно назвать диверсификацией, потому что все три компании российские и относятся к нефтегазовой отрасли. Если в один день природные ресурсы по какой-то причине обесценятся, вы потеряете большую часть своих накоплений. Важно распределять активы по разным классам, странам и отраслям.

Лауреат Нобелевской премии по экономике и автор современной портфельной теории Гарри Марковиц ещё в середине прошлого столетия доказал, что диверсификация — это единственный «бесплатный обед» инвестора (Diversification is the only free lunch). Это значит, что, комбинируя между собой различные активы, инвестор может добиться большей доходности при заданном риске.

Инвестиционный риск — это вероятность частичной или полной потери вложенных средств в финансовые активы.

Согласно современной портфельной теории, для измерения инвестиционного риска портфеля используется расчет волатильности и корреляции дневных доходностей активов на исторических данных. Но так сильно углубляться в математические выкладки в этой статье мы не будем. Гораздо важнее — разобраться, как простыми действиями обеспечить наилучшую диверсификацию долгосрочного инвестиционного портфеля.

Какие существуют виды диверсификации

Есть как минимум четыре вида диверсификации:

1. Диверсификация по классам активов

В инвестиционном портфеле следует использовать не только акции, но и облигации, и биржевые товары.

Каждый класс активов уникален: акции, несмотря на высокую волатильность, позволяют инвесторам зарабатывать на экономическом росте, обеспечивают долгосрочный прирост капитала, а также предоставляют эффективную долгосрочную защиту от инфляции.

Облигации и другие долговые инструменты способны обеспечивать текущий поток доходов, но не могут защитить от неожиданного роста цен.

Активы, которые защищают инвесторов от инфляции в условиях как умеренного, так и высокого роста цен, включают в себя:

Вывод: в портфеле должны быть представлены различные классы активов — акции, облигации, биржевые товары. Это позволит инвестору извлечь выгоду от полезных свойств каждого из них и минимизировать риски.

2. Диверсификация по странам

Ключевой аргумент в пользу страновой диверсификации — неравномерность, цикличность экономических процессов. Те страны, которые сейчас развиваются активнее других, через несколько лет могут уступить первенство. Увидеть, как примерно раз в 15 лет сменяются лидеры, можно, изучив динамику американского рынка (FXUS) и развитых рынков без США (FXDM). Вот их историческое сравнение:

Динамика индексов MSCI USA Index, MSCI World ex US Index, 1970–2021 годы

Чтобы понять, как менялись доли стран в мировой экономике на более длительном горизонте, посмотрим на диаграммы из обзора Credit Suisse. Слева расположено распределение по доле каждой страны в глобальной экономике в 1899 году, справа — в 2021 году. За 140 лет ситуация поменялась кардинально.

Доли стран в глобальной экономике (1899 и 2021 годы)

Вывод: инвесторы, как бы они ни хотели, не могут предсказать будущее, поэтому важно использовать широкую страновую диверсификацию.

3. Диверсификация по отраслям

Отраслевое распределение активов также важно для долгосрочного инвестора. Преобладание одного сектора в портфеле накладывает дополнительные риски. Например, если инвестор вкладывается только в компании игровой индустрии (FXES), он подвергает себя специфическим рискам этой отрасли. Их можно избежать, скажем, с помощью добавления акций широкого рынка.

Отраслевое распределение фондов FinEx ETF можно найти на главных страницах с информацией по каждому фонду.

Сейчас существенную долю мирового распределения занимает IT-сектор, но это не значит, что он всегда будет оставаться доминирующим. Если бы в 1900 году вы вложили все ваши средства в ж/д транспорт США (самая перспективная индустрия на тот момент), то к 2021 году потеряли бы значительную часть сбережений.

Отраслевое распределение экономик США и Великобритании в 1900 и 2021 годы

Вывод: распределение по отраслям так же изменчиво, как и экономическое развитие стран. Делать ставку лишь на один сектор — нерационально.

4. Диверсификация по валюте

Инвесторы могут улучшить диверсификацию за счет ценных бумаг, номинированных в различных валютах, каждая из которых ведет себя независимо от цены акций. Различные рынки и валюты могут реагировать на рыночные циклы и мировые события по-разному в разное время и в разной степени.

В периоды ослабления доллара США наличие в портфеле активов в других валютах может защитить инвестора от потери покупательной способности доллара и повысить доходность инвестиций.

Индекс доллара США и его рыночные циклы, 1980–2020 годы

Чтобы объяснить пользу валютной диверсификации, посмотрим на пример, который приводят аналитики JP Morgan. В 2017 году индекс доллара США снизился на 7%, при этом доллар ослаб по отношению к евро почти на 15%. Это послужило драйвером роста стоимости компаний за пределами США. За 2017 год индекс MSCI All World ex-US в долларовом выражении превзошел S не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора.

Читайте также:  Топ 10 телефония для бизнеса

Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

Источник: finex-etf.ru

Расширяй и властвуй

Диверсификация производства делится по ее связи с основной деятельностью и далее — по ее направленности. Существует связанная и несвязанная диверсификация, вертикальная и горизонтальная.

Связанная диверсификация представляет собой новую область деятельности организации, связанную с существующими областями бизнеса, несвязанная, соответственно, — новую область деятельности, не имеющую очевидных связей с существующими сферами бизнеса.

Зачастую связанная диверсификация предпочтительнее несвязанной, так как компания действует в привычной обстановке и меньше рискует, но если накопленные навыки и технологии невозможно передать другому структурному подразделению, переходят к несвязанной диверсификации.

Несвязанная диверсификация сложнее связанной. Организация вступает на новую территорию, работает с новыми партнерами и новыми конкурентами, она должна осваивать новые технологии, формы, методы организации работ и многое другое, с чем она раньше не сталкивалась.

Такой переход фирмы в новую область направлен на получение большей прибыли и минимизацию предпринимательских рисков. При помощи данной стратегии специализированные фирмы превращаются в многоотраслевые комплексы, составные части которых не имеют между собой функциональных связей.

Вернемся к типам диверсификации. Связанная диверсификация делится, как было сказано выше, на вертикальную и горизонтальную. Вертикальная — это производство продуктов и услуг на предыдущей или следующей ступени производственного процесса. Например, производитель готовой продукции начинает выпускать для нее комплектующие (по цепочке вниз) или завод по переплавке металлов изготавливает ограды, решетки, кованую мебель (по цепочке вверх).

Горизонтальная диверсификация — это расширение ассортимента той же ступени производства. Например, фирма по производству утюгов запускает производство чайников, микроволновок и фенов. Новый продукт может выпускаться под уже имеющимся брендом (приводя к расширению бренда) либо под новым брендом.

Что приводит фирмы к диверсификации?

Причин диверсификации много — от излишка денежных средств до бедственного положения практически полностью разорившегося производства. Вот некоторые из них:

  • образование избыточных финансовых ресурсов, сверх того, что необходимо для поддержания конкурентных преимуществ в первоначальных сферах бизнеса;
  • стремление выжить и упрочить свое положение в условиях конкуренции;
  • попытка снизить предпринимательские риски, распределив их между различными сферами деятельности;
  • возможность получить большую прибыль, чем при простом наращивании объемов производства;
  • необходимость реагировать на изменение конъюнктуры;
  • преобразование филиала в юридическое лицо и др.

Существует немало других причин, в том числе субъективных. Например:

  • Страх перед экспортом. Все чаще встречающаяся среди российских компаний причина — некоторые бизнесмены так боятся выхода на мировой рынок, что предпочитают создавать что-то новое в России;
  • Любопытство. Очень часто попадается новый проект, который кажется интересным и прибыльным, на него есть ресурсы, так почему бы не попробовать?

Диверсификация — путь к успеху?

Диверсификация помогает предприятию выживать в течение продолжительного времени, она также может способствовать эффективному использованию избытка ресурсов, расширению сферы влияния, захвату новых рынков и сведению рисков к минимуму. Но несмотря на все плюсы диверсификации и те двери, которые она открывает перед бизнесменами, ее нельзя назвать панацеей. Как и все другие финансовые инструменты, оказавшись в неумелых руках, она может привести к убыткам.

Есть множество примеров, когда собственник извлекал деньги из основного бизнеса для развития нового направления и оставлял текущие проекты без должного финансирования, не давая четких указаний на приоритетность, путал менеджеров. В компании начинался хаос, мотивация работников падала.

Если говорить об инвестировании, то и здесь есть свои ошибочные стратегии. «Наивная диверсификация» (англ. naive diversification) — стратегия, применяя которую инвестор просто инвестирует в ряд случайных активов и надеется, что вероятность получения доходов от этого портфеля тем самым повышается. Использование этой стратегии не обязательно приводит к снижению связанных с портфелем рисков, она даже может повысить их.

Что же делать?

Чтобы избежать рисков и повысить свою прибыль при диверсификации, необходимо следовать нескольким простым правилам:

  • любой диверсификации должна предшествовать наработка определенного опыта в конкретной сфере, даже при несвязанной диверсификации;
  • лучше всего начать со смежной, связанной диверсификации, так как она менее рискованна;
  • для диверсификации нужны дополнительные, избыточные ресурсы; не стоит начинать ее без необходимости, не имея свободных средств;
  • нужно иметь несколько вариантов диверсификации, чтобы можно было их сравнить и выбрать наиболее эффективный;
  • нужно правильно определить наиболее перспективные сферы будущей деятельности;
  • необходимо составлять прогноз развития организации; чем больше идей и планов возможных видов диверсификации, тем выше вероятность выбора наиболее доходного и конкурентоспособного способа нового производства;
  • прежде чем приступать к существенным изменениям, нужно потратить время, силы и средства на подготовку и эксперименты, необходимо создание экспериментальной базы, полигона для исследований;
  • необходимо использовать возможности, связанные с созданием разнообразных стратегических альянсов, широкой базы деловых связей.

Источник: kontur.ru

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Бизнес для женщин