Где взять кредит на развитие бизнеса

Как взять кредит на открытие малого бизнеса, не имея ничего?

Предпринимателям, только делающим первые шаги в бизнесе, часто сложно найти нужную сумму для открытия и развития своего дела. Без кредитования решить возникающие проблемы вряд ли удастся. Некоторые из них решаются оформить ссуду как частное лицо, ведь банки не жалуют ИП, не имеющих положительного опыта ведения бизнеса. Но есть риск, что истинное назначение займа станет известно банку и тот откажется выдавать деньги. Где взять кредит на открытие малого бизнеса, расскажем в нашей статье.

  • 1 Этапы приобретения займа
  • 2 Бизнес-Инвест в Сбербанке
  • 3 Экспресс-кредитование от ВТБ
  • 4 Кредит для бизнеса от Альфа-Банка

Этапы приобретения займа

Сложно взять кредит на открытие своего дела, не имея ни чего – стажа предпринимательской деятельности, крупного залога и т.д. Бизнесмену следует тщательно подготовиться к оформлению займа, иначе его ждет неудача. Итак, что необходимо сделать, чтобы получить нужную сумму?

Подготовьте бизнес-план. Любое дело начинается с планирования и тщательного просчета дальнейших шагов. Вам нужно определить стратегию развития, разбив задачи на кратковременные и долговременные. Далее проводится качественный и количественный анализ будущего предприятия.

КРЕДИТ НА БИЗНЕС. Где брать кредит на бизнес? Точка, Тинькофф, Сбер, ВТБ, Альфа / Кредит на бизнес

Просчитывается объем производства, планируются расходы и прибыль. Анализируется рынок конкурентов, особенности ведения бизнеса в данной экономической ситуации. Планируется штат сотрудников, необходимых для успешного ведения бизнеса. На основании представленного бизнес-плана инвесторы, к числу которых относится и банк, делают выводы о рентабельности и перспективности вашей идеи.

Подберите франшизу. Многие крупные организации, такие как сети быстрого питания Макдональдс или Subway, магазины Пятерочка, Kari и многие другие предлагают предпринимателям работать под своим брендом на определенных условиях. В данном случае бизнесмен уже получает готовый бизнес-план, помощь при открытии и развитии представительства, всестороннюю поддержку головного офиса компании. В свою очередь предприниматель вносит паушальный (начальный) взнос и затем ежемесячно делает отчисления (роялти) в адрес владельца бренда.

Важно! Франшиза – оптимальный вариант начать свой бизнес с минимальным риском разориться.

Перечисленные выше франшизы стоят очень дорого и подойдут опытным бизнесменам. Начинающим предпринимателям нужно обратить внимание на более доступные предложения о сотрудничестве. Причем многие франчайзеры взаимодействуют с определенными банками, которые готовы кредитовать новых представителей компании на льготных условиях.

Сразу обдумайте возможность предоставить обеспечение, это может быть поручительство или залог. Обращаться в банк, не имея ни чего за душой, по меньшей мере неразумно. Дело в том, что кредитование предпринимателей, даже имеющих опыт ведения бизнеса, крайне рискованно для банка. Что уж говорить о начинающих бизнесменах, которые с большой вероятностью прогорят?

Если у вас есть недвижимость или транспорт, предложите их банку в качестве залога. Для кредитора наличие обеспечения – хороший знак, указывающий на серьезность ваших намерений. К тому же, в случае неуплаты долга кредитор сможет реализовать имущество для погашения кредитной задолженности. Или хотя бы найдите деньги на оплату первого взноса в счет своего будущего предприятия. Обычно банки требуют подтвердить наличие минимум 30% от суммы, оговоренной в бизнес-плане.

Бизнес-Инвест в Сбербанке

Взять кредит на открытие малого бизнеса можно в самой популярной финансовой организации России. Он выдается на следующие цели: приобретение основного оборудования, обновление производства, погашение других кредитных долгов, строительство и ремонт капитальных объектов недвижимости. Условия предоставления займа:

  • срок выплаты – до 10 лет, при этом возможна отсрочка основного долга до 1 года;
  • процентная ставка – от 11%;
  • сумма займа – от 150 тысяч рублей для сельхозпредприятий, от 500 тысяч рублей – для всех остальных сфер бизнеса;
  • в обеспечение можно предоставить залог имеющегося имущества (транспорт, оборудование, недвижимость и пр.) или поручительство.

Обратите внимание! Кредитные средства зачисляются только безналичным путем на счет ИП или юрлица.

Предприниматель обязан соответствовать определенным требованиям банка, иначе взять кредит не получится. Фирма должна быть зарегистрирована в России, годовая выручка не превышать 400 тысяч рублей, срок деятельности – от 3 месяцев для сельхозпредприятий, от 6 месяцев – для остальных видов деятельности, от 12 месяцев – для сезонного бизнеса. Возраст обратившегося заемщика – до 70 лет на плановую дату погашения оформляемого кредита.

Из документов в банк следует предоставить паспорт заявителя, заполненную анкету, регистрационные и финансовые бумаги ИП или ООО, пакет бумаг по хозяйственной деятельности. Перечень может быть расширен в зависимости от ситуации, ведь каждое обращение за деньгами рассматривается индивидуально. Например, если целью кредитования выступает строительство, потребуется разрешение на возведение здания.

Экспресс-кредитование от ВТБ

В ВТБ можно получить нужную сумму на открытие своего дела, даже если сейчас вы находитесь совсем без денег. В рамках экспресс-кредитования возможно быстро оформить ссуду на любые цели, связанные с ведением предпринимательской деятельности. Условия быстрого займа в банке ВТБ:

  • сумма – от 500 тысяч до 5 млн. рублей;
  • срок погашения задолженности – до 5 лет;
  • процентная ставка от 13% до 17,5%.

Обратите внимание, что кредит недоступен в некоторых регионах России. Также невозможно получить ссуду на бизнес в рискованных сферах деятельности, например, операции с ценными бумагами, шоу-бизнес, ломбарды, лизинговые компании и пр. Предприниматель должен подтвердить опыт ведения своего дела от 1 года и являться гражданином РФ.

Из документов ему потребуются паспорт (для юрлица – паспорта всех владельцев бизнеса), заполненная анкета на получение кредита, учредительные, финансовые, отчетные документы, договора с контрагентами и т.д. В зависимости от цели займа, особенностей предпринимательской деятельности и других факторов банк может запросить и прочие бумаги. Их перечень вам озвучит менеджер на первичной консультации по оформлению заявки.

Чтобы отправить анкету на рассмотрение кредитора, необходимо сначала заполнить небольшую форму на сайте ВТБ. После этого с вами свяжется кредитный специалист, который подскажет, что именно нужно взять в банк для оформления основной заявки. Когда все бумаги будут на руках, следует подойти в отделение финансовой организации и оформить анкету.

Кредит для бизнеса от Альфа-Банка

Доступно бизнес-кредитование и в другой крупной финансовой организации – Альфа-Банке. Деньги предоставляются без залога, а оплата происходит дифференцированными платежами, то есть наиболее экономным для заемщика способом. Условия оформления займа:

  • целевое назначение кредита – пополнение оборотных средств, покупка и ремонт основных инструментов для ведения бизнеса;
  • процентная ставка – от 14% до 17%;
  • сумма кредита – от 300 тысяч до 10 млн. рублей.

Решение принимается банком в течение 3 рабочих дней.

Процедура оформления заявки аналогична описанной выше. Заемщик может сначала оформить анкету на сайте банка, после чего с ним свяжется представитель кредитной организации и ответит на все интересующие вопросы. Затем необходимо собрать нужный пакет документов и подать основную заявку через менеджера Альфа-Банка. Потребуются паспорт ИП или всех учредителей бизнеса (для юрлиц), заполненная анкета, финансовая отчетность, бумаги по хозяйственной деятельности и пр. Заемщик должен соответствовать возрасту от 22 до 65 лет, вести предпринимательскую деятельность более 9 месяцев.

При этом у банков нет требований по внесению первого взноса согласно бизнес-плану. Так что вполне реально взять кредит на открытие и развитие своего дела без денег. Единственное ограничение – фирма должна существовать определенный период времени и вести деятельность. Вам нужно доказать, что выбранное направление перспективно, а полученная прибыль позволит вернуть ссуду в положенные сроки.

  • Главная
  • Обзоры кредитов в разных банках

Источник: kreditec.ru

Где взять кредит на развитие бизнеса ИП и ООО? Как работает и какие риски

Алена

В этой статье мы расскажем о ведущих российских банках, которые предоставляют кредиты на развитие бизнеса для ИП и ООО на выгодных и прозрачных условиях.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем или владельцем общества с ограниченной ответственностью, то наверняка знаете, что зачастую перед компанией возникает вопрос, где взять деньги на развитие бизнеса. И тут у предпринимателя есть несколько вариантов. Один из самых надежных и выгодных – кредитование в банковской организации.

Сейчас практически все крупные финансовые компании предоставляют займы ИП и ООО на привлекательных условиях. Сумма заемных денежных средств варьируется от нескольких сотен тысяч рублей до десятка миллионов. Однако получить кредит на развитие своего дела не так просто. Как правило, кредитные организации выдвигают заемщику ряд требований, при несоблюдении которых оформить займ не получится. Многие банки вынуждены будут отказать в выдаче, если, к примеру, предприятие работает меньше полугода.

Общие условия кредитования ИП и ООО

Обычно ИП и ООО должны соответствовать следующим требованиям:

  1. Срок ведения бизнеса не менее одного года с момента регистрации.
  2. Отсутствие отрицательной кредитной истории.
  3. Наличие залогового обеспечения при оформлении кредита на крупную сумму.
  4. Возраст клиента от 23 до 65 лет, российское гражданство.

Условия кредитования в различных банках могут отличаться друг от друга. Приведенный выше список является приблизительным для заемщиков. Подробные требования, выдвигаемые клиентам при оформлении кредита, мы советуем узнать у специалистов конкретного банка.

Список документов для оформления кредита

Для получения займа на развитие бизнеса клиент должен быть готов предоставить следующий пакет документов:

  1. Заявление.
  2. Учредительные документы.
  3. Налоговая декларация.
  4. Бухгалтерская отчетность.
  5. Паспорта граждан РФ.

Банки оставляют за собой право запросить дополнительные документы у предпринимателей при необходимости.

Причины отказа в кредите

Крупные финансовые организации могут отказать в оформлении займа на развитие бизнеса по нескольким причинам. Самыми популярными из них являются:

  • отсутствие кредитной истории или отрицательная кредитная история;
  • небольшой срок ведения бизнеса;
  • возраст клиента не соответствует выдвигаемым требованиям;
  • отсутствие гражданства РФ;
  • отсутствие поручителей, залогового обеспечения;
  • проблемы с предоставлением необходимых документов.

Банки, выдающие кредиты на развитие бизнеса

Точка

Банк “Точка” предоставляет кредит на развитие бизнеса прямо в интернет-банке. Для этого достаточно зайти в личный кабинет и заполнить небольшую заявку. Список документов при этом минимален. Кредит в Точке подойдет компаниям, срок ведения коммерческой деятельности которых более шести месяцев. Заемные деньги можно тратить на покупку товара, покрытие кассовых разрывов и прочее.

Подробнее о кредите:

Сумма От 50 000 до 2 000 000 рублей
Срок От 6 мес. до 3 лет
Процентная ставка 12,5%
Без залога и поручителей
Погашение задолженности осуществляется ежемесячно равными долями

Чтобы получить кредит в Точке, нужно сначала открыть расчетный счет. Это можно сделать, нажав на кнопку ниже.

Уралсиб

Уралсиб предлагает несколько решений по кредитованию ИП и ООО. Рассмотрим подробнее каждый вариант.

1. Кредит “Бизнес-Цель”.

Этот вид кредита можно получить для привлечения дополнительных средств, покупки необходимой техники или оборудования, недвижимости и прочее.

Заявка на оформления кредита “Бизнес-Цель” будет рассмотрена в течение двух дней, банк требует минимальный пакет документов. Обязательное условие для получения займа – наличие расчетного счета в Уралсибе. Его можно открыть после положительного решения о выдаче кредита.

Подробнее о кредите:

Сумма От 1 000 000 до 20 000 000 рублей
Валюта Рубли РФ
Срок От 12 до 120 месяцев
Процентная ставка Индивидуально

2. Кредит “Бизнес-Инвест”.

Бизнес-Инвест выдается на развитие и расширение бизнеса. На заемные деньги можно купить оборудование или недвижимость, транспортное средство, специальную технику, сделать ремонт и т.д. Также ими можно покрыть имеющиеся кредиты в других финансовых учреждениях. Для получения кредита необходимо быть клиентом банка.

Подробнее о кредите:

Сумма До 99 000 000 рублей
Валюта Рубли РФ
Срок От 12 до 120 месяцев
Процентная ставка Индивидуально
Доля собственного участия клиента в проекте От 10%
Отсрочка погашения основного долга До года

3. Кредит “Бизнес-Блиц”.

Подойдет ИП и ООО. Заемные денежные средства можно тратить на любые цели, связанные с коммерческой деятельностью клиента.

Кредит предоставляется без залога. При оформлении требуется минимальный пакет документов. Получить положительное решение о выдаче займа можно за 1 день.

Подробнее о кредите:

Сумма До 3 000 000 рублей
Валюта Рубли РФ
Срок От 6 до 60 месяцев
Процентная ставка 11,5%
Вклад собственных средств Заемщика в проект Нет
Залог Нет

Райффайзенбанк

В Райффайзенбанке можно оформить один из предложенных вариантов кредитов. На выбор предоставляется следующие виды займов:

  1. Кредит “Экспресс”.
  2. Кредит “Оборотный”.

1. Кредит “Экспресс”.

Оформляется онлайн, целевое назначение – на развитие бизнеса. Оставить заявку на получение кредита можно в интернет-банке или мобильном приложении. Решение о выдаче будет принято в течение одного рабочего дня. Предварительное решение по заявке принимается за пять минут. Обязательное требование – наличие расчетного счета в Райффайзенбанке.

Открыть расчетный счет можно на нашем сервисе, перейдя по ссылке в таблице. Залоговое обеспечение не нужно.

Подробнее о кредите:

Сумма До 2 000 000 рублей
Срок До 4 лет
Процентная ставка От 17,9%
Залог Нет

2. Кредит “Оборотный”.

Данный вид кредита выдается субъектам малого и среднего бизнеса с выручкой от 67,8 млн руб. в год. Комиссия за предоставления займа не взимается. Деньги можно потратить на поддержание и развитие предпринимательской деятельности.

Подробнее о кредите:

Возможен комбинированный залог или залог третьих лиц.

Открытие

Банк “Открытие” предоставляет расчетный счет с кредитным лимитом, Экспресс-кредит и кредит “Универсальный”. Приведем подробную информацию по каждому из них.

1. Расчетный счет с кредитным лимитом до 1 млн рублей это всегда удобно – получить необходимую сумму можно моментально, платить комиссию не придется, если не пользоваться деньгами. Кредитный лимит подключается в автоматическом режиме бесплатно без документов и личного посещения банка. Этот вид кредитования представляет собой овердрафт. Он оформляется без залога, поручительства и страховок.

Процентная ставка – 10,9% годовых. Кредитный лимит может быть увеличен до 10 000 000 рублей.

Полученные средства можно потратить на оплату аренды, уплату налогов и страховых взносов, покупку товаров и т.д.

Оставить заявку на получение “Экспресс-кредита” можно дистанционно без визита в банк. Документы для оформления не требуются. Также преимуществом кредита является отсутствие необходимости в залоговом обеспечении и поручителях.

Подробнее о кредите:

Сумма От 50 000 до 5 000 000 рублей
Валюта Рубли РФ
Срок До 3 лет
Порядок погашения Аннуитетные ежемесячные платежи
Процентная ставка От 9,95%

3. Кредит “Универсальный”.

Кредит “Универсальный” оформляется на выгодных условиях – минимальная процентная ставка составляет 7,9% годовых. Сумма заемных денег не ограничена. Банк дает возможность получить отсрочку погашения на срок до полугода. При выдаче кредита на 2 года залоговое обеспечение не требуется. Максимальный срок кредитования составляет 180 месяцев.

Росбанк

В Росбанке можно получить несколько видов кредитов: “Инвестиционный кредит”, “Оборотный кредит”, “Коммерческая ипотека”, “Коммерческий автокредит”. Рассмотрим условия по ним подробнее.

1. Инвестиционный кредит.

Включает в себя разные формы кредитования: кредит и невозобновляемую кредитную линию. Дополнительная комиссия за предоставление займа и досрочное погашение долга не берется. Заемные деньги можно тратить, в том числе, на развитие и расширение бизнеса.

Подробнее о кредите:

Сумма До 100 млн рублей
Валюта Рубли РФ
Срок До 7 лет
Процентная ставка От 7,8%
Порядок погашения Аннуитетные ежемесячные платежи или по индивидуальному графику
Залог Есть

2. Оборотный кредит.

Оборотный кредит также включает в себя разные формы кредитования: кредит, возобновляемую и невозобновляемую кредитную линию. Займ предоставляется без комиссии, погасить основной долг можно бесплатно. Данный вид кредит выдается для осуществления текущей деятельности и развитие бизнеса.

Подробнее о кредите:

Сумма До 100 млн рублей
Валюта Рубли РФ
Срок До 2 лет
Процентная ставка От 7,8%
Порядок погашения Аннуитетные ежемесячные платежи или по индивидуальному графику
Залог Есть

3. Коммерческая ипотека.

Это кредит выдается, чтобы предприниматель мог купить коммерческую недвижимость. Комиссия за предоставление займа не взимается. Коммерческая недвижимость перейдет в собственность в момент подписания договора.

Подробнее о кредите:

Сумма До 100 млн рублей
Валюта Валюта РФ
Срок До 7 лет
Процентная ставка От 7,8%
Залог Есть

4. Коммерческий автокредит.

Заемные денежные средства предоставляются на покупку нового автотранспорта.

Предпринимателю откажут в кредитовании в случае, если финансирование будет направлено на приобретение:

  • эксклюзивных автомобилей;
  • спортивных автомобилей;
  • б/у автомобилей и т.д.

Подробнее о кредите:

Сумма До 100 млн рублей
Форма предоставления Единоразовый кредит, невозобновляемая кредитная линия
Валюта Рубли РФ
Срок До 3 лет
Процентная ставка От 8,2%
Порядок погашения Кредит погашается ежемесячно аннуитетными платежами, равными долями или по индивидуальному графику

Для того, чтобы получить кредит в короткие сроки и на выгодных условиях, предпринимателю необходимо стать клиентом выбранного банка. Заполнить заявку на открытие расчетного счета можно на нашем сервисе бесплатно, перейдя по ссылке в таблице.

Точка tochka.com
Уралсиб uralsib.ru
Райффайзенбанк raiffeisen.ru
Открытие open.ru
Росбанк rosbank.ru

Источник: pro-rko.com

Как взять кредит на открытие и развитие бизнеса?

Консультант по юридическим вопросам, эксперт сайта. Окончил Юридический факультет СПбГУ по специальности Юриспруденция. Более 20 лет опыта работы финансовым юристом.

Время чтения: 5 минут(ы)

Сегодня получить кредит на открытие или на развитие бизнеса без залога и поручителей можно практически в любом банке. Но сумма кредитования при этом будет небольшой, а ставка — высокой, поэтому гораздо выгоднее оставить в качестве залога недвижимость или производственные мощности.

На сегодняшний день существует множество различных финансово-кредитных организаций, которые могут выдать ссуду на бизнес. О них мы сегодня и поговорим в нашей статье.

Кредит на бизнес с нуля

Можно ли взять кредит на бизнес?

Сегодня банки довольно охотно выдают ссуду как среднему, так и малому бизнесу, поэтому для ИП получить нужные средства в кредит труда также не составит. В зависимости от статуса и доходов предприятия или основателя фирмы, а также срока действия договора и суммы будет зависеть процентная ставка.

При оформлении кредита на бизнес получить сумму можно как единовременно, так и в виде кредитного лимита (подобие кредитной карты для юридических лиц).

На открытие

Проще всего получить кредит на открытие бизнеса по франшизе, ведь известность бренда играет немалую роль в успехе компании, при этом весь рабочий процесс и становление фирмы контролируется учредителями франшизы.

Независимо от статуса кредитора, процесс оформления ссуды на открытие включает в себя следующие этапы:

  • составление бизнес-плана;
  • регистрация компании;
  • подача заявки и полного пакта документов;
  • ожидание решения;
  • получение денег.

Сегодня предприниматели и компании могут получить средства даже наличными, но чаще всего деньги зачисляются на расчетный счет фирмы.

На развитие

Условия кредитования на развитие бизнеса банки предлагают более привлекательные, так как доход уже существующей компании гораздо легче спрогнозировать.

Наиболее популярным продуктом является инвестиционный кредит под залог производственных мощностей.

Рекомендуется обращаться в тот банк, где открыт расчетный счет, чтобы увеличить вероятность одобрения заявки. Вот что потребуется сделать для оформления ссуды:

  • собрать полный пакет документов;
  • обратиться в финансово-кредитную организацию за получением ссуды;
  • дождаться решения по заявке;
  • получить помощь на развитие бизнеса.

Многие используют лизинг вместо традиционного кредитования, что позволяет предпринимателям получить все необходимое оборудование по выгодной цене.

Какие виды кредитов для бизнеса бывают?

Существуют различные виды кредитования для начинающих предпринимателей и для действующих компаний, а именно:

  • овердрафт;
  • венчурное кредитование;
  • товарное кредитование;
  • универсальное кредитование;
  • коммерческая ипотека;
  • инвестиционный кредит;
  • факторинг;
  • лизинг;
  • оборотное кредитование.

Основная разница заключается в форме кредитования (получение товара или денег), цели (расширение бизнеса, покупка помещения, для предоставления гарантии и так далее) и залоговом объекте.

Как оформить кредит на бизнес?

Независимо от того, необходим ли кредит на покупку готового бизнеса, открытие собственного или на его развитие, требуется пройти стандартные стадии его оформления:

  • проанализировать, куда лучше обратиться, чтобы взять ссуду под маленький процент;
  • составить бизнес-план для получения кредита, в котором будет отображено, сколько средств можно отдавать на погашения долга каждый месяц;
  • собрать необходимые документы и подать заявку;
  • получить одобрение и деньги.

В отличие от потребительских кредитов, ссуды для юридических лиц могут иметь различные размеры плановых платежей. Все зависит от вида бизнеса и сезонности. Так, в пиковые периоды сумма платежа может быть в 2-3 раза выше, чем в месяцы, когда доход минимальный.

Какие документы необходимы?

В зависимости от вида оформляемого банковского продукта и статуса заемщика в кредитную организацию требуются различные документы.

Малому бизнесу

Документы на открытие малого бизнеса с нуля необходимы следующие:

  • учредительные бумаги (выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, устав, справка об открытии расчетного счета, ИНН);
  • заявка;
  • бизнес-план;
  • бумаги на залоговый объект.

После проверки документации будет принято решение о выдаче денег в долг на определенный период.

Среднему бизнесу

В данном случае потребуются:

  • учредительные документы;
  • сведения об имеющейся собственности;
  • выписка по счету о доходах и оборотных средствах компании.

Последнее требование является факультативным, если ссуда оформляется в том же банке, где открыт расчетный счет.

Как увеличить шансы на одобрение?

Существует несколько способов увеличить шансы на одобрение ссуды, а именно:

  • предоставить поручителей (возможно привлечение до 5 человек);
  • предоставить залог, стоимость которого будет эквивалентная размеру ссуды или превышать его;
  • оформить сразу несколько небольших кредитов в разных банках.

Однако необходимо понимать, что кредитование на начальном этапе может убить бизнес, так как прибыль будет ничтожной. Но банк не ждет, поэтому платежи необходимо производить в срок. Таким образом, рекомендуется обращаться в банк в крайних случаях или когда бизнес уже уверенно стоит на ногах.

Куда обратиться?

Существует множество банков, выдающих льготные кредиты для малого бизнеса. Однако многие обращаются в ведущие финансово-кредитные учреждения, и это неслучайно, ведь там зачастую предлагаются действительно выгодные условия сотрудничества. Стоит рассмотреть их более подробно.

Сбербанк

Программа кредитования Процентная ставка, % Срок действия договора, лет Сумма, млн руб
Доверие от 16 до 3 до 3
Экспресс под залог от 15,5 до 3 до 5
Бизнес-контракт от 11 до 3 до 600
Экспресс-овердрафт от 14,5 до 12 месяцев до 2,5
Бизнес-Овердрафт от 12 до 12 месяцев до 2,5
Бизнес-проект от 11 до 10 до 200
Экспресс-ипотека от 13,9 до 15 до 10
Бизнес-Актив от 11 до 7 от 150 тыс руб
Бизнес-Авто от 11 до 7 от 150 тыс руб

Россельхозбанк

Программа кредитования Процентная ставка, % Срок действия договора, лет Сумма, млн руб
Кредит под залог коммерческой недвижимости Устанавливается индивидуально до 8 до 200
Доступный заем Устанавливается индивидуально до 3 до 3
На создание семейных ферм от 13 до 15 до 80% от оценочной стоимости объекта
Персональный овердрафт от 11 до 6 месяцев до 10
Под залог покупаемого оборудования от 13,5 до 7 до 85% от стоимости товара
Рациональный заем Устанавливается индивидуально до 5 до 10
Стань фермером Устанавливается индивидуально до 10 до 15

ВТБ

Программа кредитования Процентная ставка, % Срок действия договора, лет Сумма, млн руб
Экспресс кредитование от 11,5 до 3 до 150
Специальные государственные программы на покупку оборудования от 6 до 10 до 150
Под залог приобретаемого оборудования от 15 до 10 до 150

Альфа-Банк

Программа кредитования Процентная ставка, % Срок действия договора Сумма
Кредит для бизнеса от 15,5 до 5 до 10
Овердрафт от 13,5 до 1 года до 10

ТинькоффБанк

Программа кредитования Процентная ставка, % Срок действия договора Сумма, млн руб
Кредит наличными от 14,9 до 1 года до 1
Кредитная карта Тинькофф Платинум от 12,9 бессрочно Лимит устанавливается индивидуально

Точка Банк

Программа кредитования Процентная ставка Срок действия договора Сумма
Овердрафт для бизнеса от 21% до 1 года до 500 тыс руб
Бизнес-аванс Комиссия 10% до 1 года до 1 млн руб

Почта Банк

Специальные программы для представителей бизнеса отсутствуют, но можно оформить ссуду, как физическое лицо.

Промсвязьбанк

Программа кредитования Процентная ставка, % Срок действия договора, лет Сумма, млн руб
Кредит-бизнес Устанавливается индивидуально до 15 до 150
Овердрафт онлайн от 8,5 до 1 года до 3

Совкомбанк

Программа кредитования Процентная ставка, % Срок действия договора Сумма, , млн руб
Кредитная карта Супер Плюс Устанавливается индивидуально бессрочно до 500 тысяч рублей
Денежный кредит Супер Плюм Устанавливается индивидуально до 1 года до 1
Кредит под залог недвижимости Устанавливается индивидуально до 15 лет до 30

Где взять деньги на бизнес, если банки не дают кредит?

Иногда банки отказывают в предоставлении ссуды. Такую проблему можно легко решить путем оформления крупного потребительского кредита. Также можно заложить недвижимость и получить нецелевой займ.

Процентная ставка в последнем случае будет немного выше, однако деньги будут выданы максимально быстро.

Таким образом, получить деньги на развитие бизнеса можно всегда. Главное – это понимать, как действовать после получения необходимой суммы, чтобы сохранить и преумножить свой капитал.

Источник: dolg-faq.ru

Кредит для ИП — где взять кредит для предпринимателя в 2022 для личных целей или на развитие бизнеса?

Кредит ИП: условия лучших банков 2021 года

Кредиты и займы

Подписка на телеграмм-канал

Развитие и расширение бизнеса предполагает регулярное инвестирование. Вопрос о потребности в финансовых вложениях рано или поздно возникает как у начинающих предпринимателей, так и успешных бизнесменов. В такой финансовой ситуации остро встает вопрос: «А где взять кредит для ИП?».

И в данной статье как представлены банки, где можно взять кредит ИП без поручителей или залога. Чтобы собрать для Вас все лучшие условия банков в одном месте, мы проанализировали довольно много кредитных предложений, дающие кредит для ИП в 2022 года.

Лучшие банки выдающие кредит для ИП (предпринимателям)

Бонусы от банков
Розыгрыш 1 млн. ₽ и 3000 ₽ гарантированно по кредитке «Разумная» с льготным периодом 145 дней.
4000 рублей по кредитной карте Тинькофф Платинум.
3500 рублей по кредитной карте Росбанка.
2000 рублей и 180 дней без % на покупки по кредитной карте Газпромбанка.

2000 рублей и 120 дней без процентов по кредитке Открытие.
1000 ₽ и кэшбэк 10% на СУПЕРМАРКЕТЫ за бесплатную дебетовую MY LIFE.
365 дней без % на покупки по бесплатной кредитке УБРиР.
9000 рублей по бесплатной карте ЗАБОТА Ак барса.
1000 ₽ за дебетовую Мультикарту ВТБ.

200 дней без процентов на покупки по кредитке ВТБ.

10% кэшбэк на ВСЕ по бесплатной дебетовой Альфа-карте.
1000 рублей и 365 дней без % на покупки по кредитке Альфа-банка.
10% кэшбэк на ТОПЛИВО по бесплатной дебетовке ОТКРЫТИЕ-ЛУКОЙЛ.
БЕСПЛАТНАЯ НАВСЕГДА и 1000 миль в подарок по кредитке Тинькофф All Airlines.
1500 рублей за Тинькофф Блэк.

4000 рублей за вклад в банках.
30 USD бездепозитный бонус от Roboforex.
ЕЩЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

ТОП-7 выгодных банков для кредита ИП

Рейтинги банков, предлагающих наиболее выгодные для ИП кредитные продукты, формируются из оценки общих условий, списка требуемых документов, процентной ставки, продолжительности кредитования, возможного сотрудничества с начинающими ИП.

Индивидуальным предпринимателям выгодно брать кредит в том банке, в котором открыт расчетный счет. Постоянным клиентам предлагаются ссуды на лояльных условиях. Прежде чем открывать счет ИП, рекомендуется составить мониторинг банков не только относительно выгодных тарифов, расчетно-кассового обслуживания, но и с точки зрения кредитования. Специалисты нашего блога уже провели анализ и составили рейтинг лучших банков для ИП.

Предлагаем познакомиться с условиями программ кредитования ИП как физических лиц, так и со специализированными кредитными программами для индивидуальных предпринимателей.

Кредиты наличными для ИП в Тинькофф Банке

Потребительский кредит предпринимателю в Тинькофф

Если Вы зарегистрированы в качестве ИП и Вам понадобились средства для личных нужд или на какие-то другие, то можно обратиться в Тинькофф Банк, который кредитует индивидуальных предпринимателей.

  • Здесь можно получить до 2 млн. рублей.
  • Не надо предоставлять справки и искать поручителей.
  • Процентная ставка индивидуальная, от 8.9.
  • Деньги зачислят на банковскую карту, с которой можно снять в любом банкомате и кассах банка.
  • Любой момент можно делать частично-досрочное погашение.

Оформить без залога в Тинькофф

Если же Вам необходима сумма больше, чем одобряют банки, то рекомендуем оформить кредит под залог авто. В Тинькофф как раз очень выгодные условия для ИП, которые ищут где взять деньги под залог автомобиля.

Узнать условия кредитования в Тинькофф под залог авто

Кредит наличными для ИП с нуля в день обращения

Экспресс-кредит в Ренессанс

Ренессанс Кредит — один из немногих банков, который дает потребительские кредиты лицам, занимающиеся развитием своего бизнеса.

Условия и преимущества Ренессанс Кредит:

  • Лимит кредитования — до 1.5 млн. рублей
  • Процентная ставка варьируется от 5.5%;
  • Срок действия кредитного договора: от 24 до 60 месяцев;
  • Для оформления ссуды достаточно предъявить паспорт гражданина РФ и второй документ на выбор;
  • Обеспечение не требуется, но подтверждение права на имущество станет гарантом пониженной процентной ставки.

Заявка отправляется с сайта банка. При одобрении необходимо посетить офис и представить минимальный пакет документов. Частным предпринимателям достаточно принести свидетельство о государственной регистрации ИП. Бухгалтерский баланс не требуется. Также в качестве вашей платежеспособности можно предоставить ПТС на автомобиль или документы на квартиру. (Залогом являться не будет!).

Предложениями от Ренессанс Кредит Банка можно воспользоваться бизнесменам, открывающим бизнес ИП с нуля. Оптимальная ставка и лояльные условия позволят быстро получить нужную сумму в день обращения без лишней бумажной волокиты.

Подробные условия и заявка в Ренессанс

Потребительский кредит индивидуальным предпринимателям от банка УБРИР

кредит наличными на любые цели для ИП в УБРИР

Следующее выгодное предложение для «ипэшников» в нашем своеобразном рейтинге банков – от УБРИР. Банк рассматривает и оценивает индивидуальных предпринимателей на тех же условиях что и клиентов, работающих по найму.

Почему ИП выгодно взять кредит в УБРИР?

  1. Минимальная процентная ставка от 6.3 годовых.
  2. Можно получить крупную сумму до 5 млн. рублей без залогов.
  3. Получить деньги могут ИП на УСН, ЕНВД или на патенте.
  4. Возраст заемщика от 19 до 75 лет. То есть, могут получить как молодые предприниматели, так и ИП-пенсионеры.

Отправить заявку в УБРИР

Кредит на любые цели для ИП и владельцев бизнеса в СКБ банке

Кредитование ИП в СКБ Банке до 1.1 млн рублей

СКБ – это один из тех банков, который кредитует индивидуальных предпринимателей без залогов и поручителей. Оставить заявку можно онлайн, и узнать решение в течении нескольких минут. Получить же деньги можно в отделении банка.

Условия для ИП и собственников бизнеса в СКБ

  • Возраст от 23 до 70 лет.
  • Сумма кредита для ИП может варьироваться от 51 тысячи рублей до 1.1 млн.
  • Возможно в любой момент частично или полностью погасить кредит.

Онлайн-заявка в СКБ

Совкомбанк — денежный кредит под низкий процент

Получение кредита для ИП в Совкомбанке

Совкомбанк предлагает потребительские кредиты всем категориям граждан, в том числе ИП.

  1. Лимит — 3 млн. рублей на любые цели.
  2. Базовая процентная ставка от 12% годовых, но можно вообще не платить проценты при выполнении простых условий.
  3. Заявку доступно отправить через интернет, выдача ссуды производится в офисе банка.
  4. Ссуда оформляется на срок до 60-ти месяцев.
  5. Рассмотрение заявки от одного часа до трех дней.

ИП имеют возможность получить кредит в большей сумме, предоставив в залог недвижимость либо транспортное средство. Действует программы «Для Ответственных Плюс». От частных предпринимателей не требуется никакой документации. Поэтому потребительский кредит в Совкомбанке подходит для ИП с нулевой отчетностью.

Оставить онлайн-заявку в Совкомбанк

Кредит для ИП в АТБ Банке

кредит для ип в АТБ банке условия

Получить кредит наличными в Азиатско-Тихоокеанском банке могут ИП со сроком деятельности от 6 месяцев. ИП доступны практически все кредитные предложения банка, в том числе и рефинансирование.

Другие преимущества АТБ для предпринимателя

  • Быстрое оформление.
  • Сумма до 15 млн. рублей.
  • Минимальная ставка от 8.8 процента годовых, что является невысокой по сегодняшним меркам.

Оформить кредит в АТБ

Норвик Банк — Кредит под залог для ИП

Кредит для ИП без отказа в Норвик банке

В Норвик Банке можно взять кредит под залог квартиры или другой недвижимости, в том числе земельного участка. Залоговый кредит – это хороший способ получить деньги для ИП практически без отказа, так как банк не несет больших рисков и кредитует более охотно. Для такого вида кредита, достаточно только паспорта.

Оформить кредит и получить деньги могут даже те клиенты, у которых плохая кредитная история и были просрочки в прошлом.

Залог остается у Вас, и Вы остаетесь собственником!

Целями кредита в Норвик банке могут быть:

  • Личные цели;
  • На развитие бизнеса, в том числе с нуля;
  • Погашение займов и кредитов в других банках.

Оставить заявку на кредит Норвик Банке

Кредит для бизнеса ИП под залог недвижимости

В последние несколько лет во всем мире активно развивается P2B проекты краудлендинга, когда физические лица-инвесторы кредитуют заемщиков без участия кредитных организаций. В России тоже сегодня есть такие компании, предлагающие кредитование малого и среднего бизнеса на более простых и понятных условиях.

Одна из таких компаний, агентство инвестиций и финансирования бизнеса «Деньги в Дело», которая кредитует индивидуальных предпринимателей под залог недвижимости и без предоставления управленческой, бухгалтерской и другой финансовой отчетности.

Кредитное предложение по своей сути уникально и не сравнимо ни с одним банком. Если предпринимателю срочно понадобились деньги рекомендуем обратить внимание на эту компанию.

Краткие условия кредита ИП:

  1. Минимальная сумма от 500 тысяч рублей на срок от 2 лет с возможностью пролонгации.
  2. Денежные средства выдаются строго на целевое финансирование вашего бизнеса.
  3. В качестве залога возможно предоставить коммерческую или жилую недвижимость, а также недвижимость третьих лиц.

Способы взять кредит ИП

Банковское кредитование — эффективное и оперативное решение финансовых проблем, выгодный инструмент для развития малого и среднего бизнеса, возможность своевременно реагировать на возникшие негативные обстоятельства. Кредит для индивидуальных предпринимателей доступно взять на целенаправленное развитие дела, пополнение оборотных средств, на приобретение нового оборудования, наращивание производственной базы. Практически в каждой кредитной организации имеются предложения по кредитам даже для ИП с нулевой отчётностью (декларацией).

Частные предприниматели подтверждают платежеспособность на основании бухгалтерских документов, где указываются доходы от ФХД; с помощью деклараций; доходных и расходных журналов; прочих бухгалтерских отчётов. С целью получения кредита для ИП с нуля необходимо составить перспективный бизнес — план. В нём должны быть отражены конкретные показатели будущих периодов, принимая во внимание специфичность ведения бизнеса на территории России, реальный уровень спроса на конкретные услуги или товары.

При рассмотрении заявки на кредит для предпринимателей, банку важно понимать, на какие цели будут направлены кредитные деньги, и из каких средств планируется погашение задолженности. На вопрос о том, как именно получить кредит ИП по выбранной программе, ответит кредитный менеджер банка.

Какие кредиты может взять ИП

Для малого и среднего бизнеса банки предлагают кредиты по следующим направлениям:

  1. Экспресс — кредиты: рассчитаны на бизнесменов, ограниченных во времени. Предусмотрен минимальный пакет документов. Решение об одобрении кредита и его выдача производятся в течение часа. Процентная ставка по таким программам значительно выше, срок кредитования меньше.
  2. Потребительский кредит для ИП. Данный вид кредита ИП может взять ка физическое лицо. Для большой суммы требуется предоставление более широкого пакета документов. Если нужна крупная сумма, следует быть готовыми представить обеспечение по кредиту в виде недвижимости, транспортных средств не старше 3-х лет, либо дееспособных и платежеспособных поручителей.
  3. Целевые программы, в том числе государственные: включают в себя кредиты для малого бизнеса. Это разновидность финансирования деятельности юридических лиц, когда поручителем может выступать Фонд содействия. Выдаются только под конкретные цели. Рассчитаны на предпринимателей, занимающихся перспективным бизнесом и уже зарегистрированных более трех месяцев.
  4. Ряд банков предоставляет ИП кредит наличными, возобновляемые/не возобновляемые кредитные линии и овердрафты.

Таким образом, ответить вопрос, где взять кредит для ИП и как его получить не так сложно. Если условия специализированного кредита для малого бизнеса трудновыполнимы, доступно взять стандартную потребительскую ссуду в приемлемой для начала деятельности сумме. Надеюсь, обзор условий банков, выдающих кредит ИП был для Вас полезным и Вы найдете финансирование для своего бизнеса из предложенного списка.

Источник: xn--90aennii1b.xn--p1ai

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Бизнес для женщин