Как ИП экономить на налогах

Зарабатывать побольше, а налогов платить поменьше — мечта, цель любого индивидуального предпринимателя. При этом, разумеется, нужно оставаться законопослушным представителем бизнеса, не привлекать внимание налоговой инспекции и выполнять все свои обязанности в качестве налогоплательщика.

Перечислим все законные способы, которые помогут ИП сэкономить на уплате налогов.

Подходящая система налогообложения

Напомним (наш портал об этом подробно писал), что существуют общая и упрощенная системы налогообложения. Конечно, для индивидуальных предпринимателей предпочтительней второй вариант, ведь ставка существенно ниже.

На УСН не нужно платить НДС и ряд других налогов, но необходимо соответствовать установленным критериям. Некоторым ИП больше подходит патентная система налогообложения (ПСН), которая тоже предусматривает освобождение от ряда налогов. Настоятельно советуем воспользоваться калькулятором на сайте ФНС, чтобы точно знать, на какой системе обложения налогами работать выгоднее.

Как экономить на налогах? Легальный способ вывести наличность через расчетный счет. Бизнес и налоги.

Льготы

В 2020 году в связи с кризисом в экономике и карантинными ограничениями из-за коронавируса в России были введены налоговые каникулы для предпринимателей. Конечно, были ограничения, в том числе по сферам деятельности, но это решение властей точно помогло многим представителям малого бизнеса пережить тяжелые времена.

В настоящее время любой предприниматель может освободиться от обязанности платить налог на имущество, если оно используется напрямую в его деятельности. Для этого нужно подать заявление в налоговую инспекцию. Например, если ИП сдает в аренду нежилое помещение, за него налог он может не платить.

В целом, льготы для предпринимателей могут различаться в зависимости от региона, нужно уточнять эти моменты и пользоваться всеми возможностями избежать уплаты взносов.

Размеры страховых взносов

Каждому предпринимателю нужно знать, что внесение страховых взносов уменьшает конечный налог, подлежащий уплате. ИП обязаны платить взносы на пенсионное обеспечение, а также в фонд медицинского страхования. Все эти платежи вычитаются из налога, который подлежит уплате по итогам года.

Читайте также:  Какие разделы НДС заполняет налоговый агент на УСН

Сотрудничество с самозанятыми

Если в штате предпринимателя есть сотрудники, за них нужно платить и взносы на медицинское страхование, и в Пенсионный фонд, делать все обязательные платежи. Если сотрудничать с самозанятыми лицами, их можно не вносить в штат. Подписывается договор на оказание услуг, самозанятый сам платит за себя налог на профессиональный доход.

Однако, нужно учитывать, что такое привлечение граждан в качестве наемных сотрудников по договору должно быть обоснованным. То есть, в штате предпринимателя не должно быть штатного работника, который по своей квалификации может выполнять такие же функции, что и самозанятый. Кроме того, заказчиком услуги не может выступать бывший работодатель самозанятого гражданина, который уволился менее чем два года назад.

Как ИП и ООО экономить на налогах в 2020 году? ЕНВД, УСН, патент Лайфхаки бизнеса Бизнес и налоги

Профессиональный налоговый вычет

Если предприниматель работает на общей системе обложения налогами, он получает право на применение профессионального налогового вычета. Можно получить вычет по НДФЛ в размере документально подтвержденных расходов, на которые должны были быть уменьшены доходы, подлежащие обложению НДФЛ.

Если документально подтвердить затраты нельзя, вычет все равно положен — 20% от всех доходов за минувший отчетный год. Упускать такую возможность вернуть часть перечисленных в бюджет денег нельзя.

Помощь собственным сотрудникам

Если предприниматель решил компенсировать своим сотрудникам уплату части процентов по кредитам (займам) на приобретение жилой недвижимости, он может уменьшить налог на прибыль на эту сумму. Но есть ограничение — указанная сумма, которая включается в затраты предпринимателя в процессе расчета налога на прибыль, не может превышать 3% от общего фонда оплаты труда.

Заключение

Избегать уплаты положенных по закону налогов нельзя. За это грозят внеплановые выездные проверки, если налоговая инспекция что-то заподозрит, крупные штрафы и другие неприятности, вплоть до уголовной ответственности. Но есть законные способы платить в бюджет меньше.

Читайте также:  Как рассчитать аванс по УСН за 2 квартал

Для начала индивидуальному предпринимателю нужно выбрать оптимальную систему налогообложения, чтобы минимизировать затраты не только по налогам, но и на оплату услуг штатного бухгалтера. Кроме того, обязательно нужно пользоваться льготами, получать налоговые вычеты, сотрудничать с самозанятыми гражданами, если это возможно.

Источник: finach.ru

Как ИП экономить на налогах?

Изображение Как ИП экономить на налогах? в соцсети TenChat

Патент можно снизить до 0 руб.
Для этого нужно вовремя оплатить страховые взносы.

КАКИЕ ВЗНОСЫ МОЖНО УЧЕСТЬ ДЛЯ УМЕНЬШЕНИЯ ПАТЕНТА:

фиксированные взносы ИП;
взносы в ПФР с дохода свыше 300 тыс. руб.;
взносы на обязательное страхование работников;
больничные за первые дни болезни, которые оплачивает работодатель;
взносы по добровольному личному страхованию сотрудников.

НА СКОЛЬКО СНИЖАЕМ

ИП с работниками могут снизить патент до 50 процентов от налога по патенту;
ИП без работников снижают стоимость патента до 0 руб.

ЗА КАКОЙ ПЕРИОД ВЗНОСЫ

В НК не сказано, за какой период должны быть начислены взносы.

Главное условие — взносы должны быть уплачены в период действия патента.

Патент можно уменьшить на погашенную задолженность по страховым взносам, в том числе за предыдущий год.

ЧТО ДЕЛАТЬ ПРИ СОВМЕЩЕНИИ РЕЖИМОВ
При совмещении патента с ОСНО, УСН или ЕСХН

нужно вести раздельный учет взносов
а если это невозможно – распределять взносы пропорционально доле доходов от налогового режима в общей сумме доходов.

Стоимость патента можно уменьшить на страховые взносы, которые уплачены в рамках деятельности на ПСН.
Нельзя уменьшить патент на страховые взносы, которые были учтены при исчислении налогов по другой системе

В КАКОЙ СРОК НУЖНО ПОДАТЬ УВЕДОМЛЕНИЕ О СНИЖЕНИИ ПАТЕНТА

В НК конкретного срока не прописано.

Подать уведомление на уменьшение патента можно только по оплаченным взносам до или после срока платежа по патенту.
НО Чтобы оплатить патент за минусом взносов без пеней и штрафов, подавайте уведомление за 20 рабочих дней до срока уплаты.

Читайте также:  Какой кассовый аппарат для ИП лучше выбрать отзывы

КАК ПОДАТЬ УВЕДОМЛЕНИЕ

лично или через представителя по доверенности;
почтовым отправлением с описью вложения;
в электронной форме, подписанной усиленной квалифицированной электронной подписью.

#бухгалтерия #аутсорсингбухгалтерии #профессионал #бухгалтер #бухгалтерскийаутсорсинг

Источник: tenchat.ru

Как индивидуальный предприниматель может сэкономить на налогах

Как индивидуальный предприниматель может сэкономить на налогах

Ранее мы уже писали, как получить вычет при покупке жилья и при оплате обучения. Сегодня объясним про налоговый вычет для индивидуальных предпринимателей, а также других граждан.

Кто может получить профессиональный вычет?

  • ИП;
  • частные лица за выполнение работ;
  • нотариусы и адвокаты;
  • авторы научных открытий или произведений искусства.

Чему равен профессиональный вычет?

Это сумма фактически произведенных и документально подтвержденных расходов. С них предприниматель (и все остальные из списка выше) не будет платить НДФЛ.

Как подтвердить доходы?

Подать заявление в произвольной форме налоговому агенту. Это фирмы или предприниматели, от которых вы получаете доход.

А если налогового агента нет?

Подайте декларацию 3-НДФЛ в налоговую вместе с документами, подтверждающими расходы.

Когда надо подавать декларацию?

За прошедший налоговый период нужно подать декларацию до 30 апреля. Если вы будете оформлять вычет за этот год, то подавать надо до конца апреля 2020 года. В декларации можно учитывать вычет — уменьшить на него налог. Заплатить налоги надо будет до 15 июля.

А если не подтвердить расходы документами?

Если расходы нельзя подтвердить, то:

  • ИП на общей системе налогообложения может получить вычет в 20% дохода;
  • автор научных трудов или литературных произведений — 20%;
  • автор видео-, теле- и кинофильмов — 30%.

Источник: ludirosta.ru

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Бизнес для женщин