Как найти инвестора для бизнеса с нуля в России

Как найти инвестора для бизнеса с нуля в россии

Привлечение денег в компанию на любых стадиях — это тяжелая системная работа, а не надежда на удачу. Соответственно, и воспринимать процесс привлечения инвестиций нужно как труд. Здесь есть два базовых правила.

  1. Инвестиции дают либо под репутацию персоны, которая пытается их привлечь, либо под хороший продукт.
  2. Идея — это мелочь, она ничего не стоит. На ранних стадиях инвестируют в людей, поэтому собирайте хорошую команду и презентуйте ее.

«Хайс» — банк для ИП в сфере услуг. Это первый банк в России, который объединил функции работы со счетом ИП и премиальной картой физлица в мобильном приложении. В нем мы совместили два вида инвестиций: вкладывали свои средства и привлекали инвестора. В нашем случае им стал «Модульбанк». С момента первых переговоров с разными банками, которых мы рассматривали как потенциальных инвесторов, и до первого транша от «Модульбанка» прошло около года.

Опыт «Хайса»

Когда мы только задумали «Хайс» (больше трех лет назад), у нас были собственные средства, команда и возможности. Поэтому мы изначально сфокусировались не на привлечении денег, а на поиске партнера. Наш продукт не может существовать без банковской лицензии и инфраструктуры, так что это было намного важнее.

Как найти инвестора для своего бизнеса? / Александр Высоцкий 16+

После переговоров с потенциальными партнерами мы выбрали «Модульбанк»: он больше остальных подходил нам по критериям. После того, как мы определились, у нас появились первые понятные расчеты: сколько нужно денег, чтобы запуститься.

Банк предоставил нам инфраструктуру и свою лицензию. Техническая готовность партнера позволила посчитать расходы на команду. Мы быстро определили, какие специалисты нужны, сколько будет стоить их поиск и какое время это займет.

RB.RU организует встречу проекта Founders’ Mondays для начинающих и опытных предпринимателей. Дважды в месяц по понедельникам.

Мы рассчитали, что на запуск проекта нужно около 100 млн рублей. Значительная часть этих денег заложена на разработку, команду, инфраструктуру, сервера и сопровождение внутри компании. Первое время вы не зарабатываете, а просто разрабатываете продукт. После запуска расходы на команду будут только расти.

У наших отношений с «Модульбанком» две стороны:

  1. Партнерская. Мы вместе хотим заработать по модели RevShare — это модель, когда партнер получает процент от дохода компании.
  2. Инвестиционная. У нас ситуация нестандартная: нечасто бывает так, что банк — и партнер, и инвестор. Если мы говорим именно про финтех, проще получить деньги не от банка. Можно получить деньги от кого угодно, а с банком договариваться как с партнером.

Как искать инвесторов, которые дадут денег на запуск проекта

Искать проще всего через социальные сети либо через знакомых. Это не так сложно, как кажется, если походить к поиску системно.

Шаг 1: подготовиться. Надо понять, что вам нужно, осознать глобальные цели компании. Тогда вы будете знать, что просить у инвестора. Для нас самыми важными были два момента:

  1. Готовность технологической инфраструктуры. Чем больше времени у нас ушло бы на интеграцию с банком, тем больше денег нам бы понадобилось.
  2. Второй — это сервисность и качество работы финмониторинга. Важно, чтобы банк был надежный, и лицензию не отозвали.

Шаг 2: составить портрет инвестора, который подойдет именно вам. Обычно предприниматели считают, что вложения в компанию могут быть только финансовыми. На самом деле инвестиции могут быть разными.

Есть два основных типа партнеров: те, кто может стать ключевым клиентом бизнеса, и те, кто может помочь технологически.

Надо, чтобы инвестор сопровождал вас и оказывал юридическую/кадровую поддержку. Ищите того, кто вкладывался в профильные компании. Если понимаете, что нужна помощь с первыми продажами — посмотрите, есть ли у инвестора в портфеле компании, которые могут стать якорными клиентами вашего стартапа. Например, вы создаете сервис автоматизации логистики, который просчитывает маршруты. Будет здорово, если в портфеле инвестора есть проект, который масштабно занимается доставкой или уже делает сервис на такой технологии.

Если инвестор готов давать вам деньги, то он поделится и своим опытом. Тут важно не переходить грань: с одной стороны, работать нужно на доверии, с другой — инвестор не должен влезать в ваш бизнес.

Шаг 3: проанализировать рынок. Какие есть фонды и бизнес-ангелы, кто и куда инвестирует? Нужно выбрать инвестора, который больше всего подходит вам. Чаще всего либо нас находили сами, либо мы выходили на нужных людей через личные связи. Если связей нет, на рынке есть специалисты, которые помогают найти инвестора за процент от сделки.

Это те, кто на короткой ноге с бизнес-ангелами и фондами: они познакомят вас с потенциальным инвестором или рекомендуют ему проект.

Как понять, что инвестор не возьмет вас в рабство

Рецепт очень простой. Сначала попасть в рабство, потом сделать выводы и научиться разбираться в людях.

Надо уметь договариваться. Если такого навыка нет, вероятность, что вы наберете хорошую команду, сможете отстроить работу и уж тем более найти хорошего инвестора, близится к нулю. У меня и у большинства моих знакомых умение определять, с кем стоит работать, а с кем нет, пришло с печальным опытом.

Мы не нарывались на тех, кто порабощал команду. Были кейсы, когда у нас с инвестором не совпали цели и ожидания: партнер готов дать деньги, а нам от него нужна нефинансовая помощь.

Все познается в общении. Доверие создается результатами, действиями и поступками. Чаще всего разочарование происходит, когда люди очень красиво говорят, но потом ничего не делают.

Как посчитать, сколько нужно денег

Определитесь с глобальной целью компании. Мы хотим через 6 лет продать ее? Или хотим делать этот бизнес и расти, захватывать рынки? Если на эти вопросы дать ответы, сразу же станет понятным следующий этап — куда пойдут деньги и сколько их нужно.

Если вы посчитали, что через полгода у вас закончатся деньги, уже пора паниковать. Любой бизнес — это умение просчитывать риски и управлять ими. Если признать, что риски есть, то и посчитать расходы будет проще.

На базовом уровне структура расходов состоит из двух частей: надо что-то продавать и как-то продавать.

На первом этапе нужны деньги на создание продукта. Для этого, как правило, считаются расходы на команду и офис. Самая частая ошибка —– уделять этим расчетам мало внимания. Многие считают: «Нам надо 3,5 классных разработчика вот с такими зарплатами». Это уже неверно: чтобы найти этих специалистов, денег может уйти в 3 раза больше, чем на оплату полугода их работы.

На втором этапе компания несет расходы на продажу продукта. Нужно посчитать, сколько нужно денег для того, чтобы выйти на операционную прибыль и кормить себя самостоятельно, а не тратить деньги инвестора. Итоговую сумму умножить на два: все всегда идет не так, как вы задумывали. И исходя из этого нужно посчитать расходы.

Что нужно сделать, чтобы в вас точно вложились

На этапе подготовки презентации отсеиваются 90-95% стартапов (в том числе заочной подготовки, когда команда присылает слайды потенциальному инвестору). Уделите внимание презентации, не растягивайте питч и не используйте больше 10-15 слайдов.

Нужно быть амбициозным пессимистом. Анализ разных сценариев на презентации проекта повысит ваши шансы на инвестиции.

Лучше всего просчитать самые плохие исходы. Если вы будете знать, как действовать таких ситуациях, вероятность заслужить расположение инвестора и вырастить компанию будет больше.

На ранних стадиях развития проекта инвестиции всегда идут в команду. Вы будете продавать не компанию, идею или проект, а именно команду. Если поверят в людей, шансы на получение денег увеличатся. Не надо уходить в дебри. Все должно быть конкретно. Есть рынок, есть проблема, есть решение.

Тогда станет понятно, насколько команда в целом компетентна.

Когда надо вкладывать свои деньги, а когда — чужие?

Свои средства нужно вкладывать, если вы точно посчитали, сколько стоит создание и запуск продукта, и знаете: этих ресурсов хватит, чтобы занять долю рынка на первоначальном этапе. Или может случиться такое, что привлечение внешних денег на данном этапе развития окажется дешевой продажей доли. В таком случае тоже нужно использовать свои деньги.

Плюсы использования своих денег: вы полностью самостоятельны. Минусы: своих денег всегда не хватает, особенно если вы строите что-то серьезное.

Чужие инвестиции, как правило, привлекают на этапе масштабирования компании. Например, нужны деньги, чтобы захватить долю рынка у конкурентов. На свои деньги вы будете это делать 5 лет, а если привлечете инвесторские — 2 года.

Но если вы понимаете, что масштабирование зависит не от денег, а от других факторов, и вы самостоятельно себя хорошо чувствуете, то привлекать внешние средства не стоит. Плюсы — можно быстрее запуститься/перейти на новый уровень. Минусы — за потраченные деньги придется нести ответственность.

Чек-лист

  1. Определите, какая помощь вам нужна от инвестора.
  2. Составьте портрет подходящего инвестора.
  3. Проанализируйте рынок и выберите инвестора, который подходит под составленный портрет.
  4. Посчитайте расходы, которые нужны на запуск продукта и первые продажи
  5. В презентации проекта покажите амбиции: расскажите, как вы будете завоевывать рынок.
  6. Просчитайте три сценария развития событий: пессимистичный, нормальный и оптимистичный.
  7. Презентуйте команду, а не идею.

Фото: Billion Photos, Shutterstock

Источник: rb.ru

Как привлечь инвестиции для бизнеса: практическое руководство

Каждый предприниматель иногда испытывает дефицит средств. Ресурсы нужны на реализацию нового проекта, масштабирование, покупку оборудования, для пополнения «оборотки» и т. д.
Как привлечь инвестиции в бизнес? Какие подводные камни и риски могут возникнуть на этом пути?

Разобраться в вопросе помогли эксперты, поднявшие инвестраунды для своих компаний.

как привлечь инвестиции - эксперты

Алексей Федоров, основатель Startpack. Компания разработала рекомендательный сервис облачных IT-решений для бизнеса. В 2012 году стартап стал резидентом Сколково.

Дмитрий Чистов, основатель Copiny и WhatsHelp. Компания разработала онлайн-сервисы для поддержки клиентов Copiny (привлечено более 500 000 $) и WhatsHelp (привлечено 140 000 $ инвестиций).

Аскар Рахимбердиев, сооснователь сервиса «МойСклад». Компания разработала первый в России одноименный интернет-сервис управления торговлей и складом. Рахимбердиев с коллегами получил инвестиции от эстонского инвестиционного холдинга, созданного основателями Skype. Затем основным инвестором стала компания 1С.

Наталья Нармин Ичаева, сооснователь WANDI Group. Компания специализируется на продвижении мусульманских брендов. Организация не привлекала инвестиций, что не помешало ей реализовать целый ряд масштабных проектов (например, WANDI BAZAR).

Нужны ли компании инвестиции

Перед размышлениями о том, как привлечь инвестиции, стоит понять, так ли они необходимы. Эксперты предостерегают от скоропалительных решений.

Алексей Федоров, утверждает, что инвестиции лучше не искать без очень веских причин:

«Во-первых, вопрос – как привлечь инвестиции, как правило, выливается в целый проект, требующий много времени и внимания основателя компании. Он может выпасть из рабочего процесса на несколько недель. Во-вторых, если инвестиции получены, вместе с ними теряется часть контроля над компанией (доли), возникают обязательства перед инвесторами (санкции из-за невыполнения KPI) и дополнительные активности (отчеты, советы директоров)»

Эксперт упоминает всего два случая, когда имеет смысл задуматься о деньгах со стороны:

  1. Компания изначально создавалась для продажи, бизнес успешно развивается, но основатель хочет зафиксировать прибыль лично для себя, и немного отойти от дел.
  2. Предприниматель видит надежную возможность вложить средства в некий подпроект и заработать на этом. Например, выигран тендер, нужны средства на выполнение проекта.

С Федоровым согласна и Наталья Нармин Ичаева:

«Есть капиталоемкие проекты, которые очень трудно реализовать без дополнительных вливаний, но нужно понимать, что эти вливания несут в себе дополнительные ограничения. Любое начинание – это своего рода риск, ведь продукт или услуга могут «не выстрелить». Без привлеченных со стороны инвестиций вы рискуете только собственным временем и ресурсами. Кроме того, инвестиции – это дополнительный груз ответственности и потеря независимости. Мы обошлись без каких-то стартовых бюджетов, рассчитывали только на свои собственные силы»

О вынужденной необходимости привлечь инвестиции в сложные проекты упомянул и Дмитрий Чистов:

«Весь мой опыт поиска инвестиций был связан с IT и здесь ситуация может быть разной. Можно сделать простой продукт за пару недель, и начать зарабатывать какие-то деньги сразу, а можно замахнуться на сложный и дорогой проект. Без денег со стороны «вытянуть» его сложно»

Инвестиции нужно брать, если есть понятная и простая модель бизнеса, рассуждает эксперт. Предприниматель должен понимать, как на каждый вложенный рубль он заработает три, пять или десять рублей. Если деньги нужны на «попробовать», то их никто не даст.

Алексей Федоров добавляет:

«Если бизнес не способен сам генерировать прибыль, лучше не тратить время на поиск инвестиций. Инвесторы — не благотворители, им нужен надежный источник увеличения капиталов. Рано или поздно ваша бесперспективность выявится, вы зря потеряете время. Не следует задаваться вопросом «как привлечь инвестиции» и тем, кто находится в плюсе, но намерен на правах владельца полностью контролировать и развивать компанию. Инвестиции лишат владельца части влияния, и щедро обвешают его обязательствами»

Мнение спикеров подтверждается данными статистики. По информации Российской венчурной компании (РВК) (опубликованы в издании «Навигатор венчурного рынка») инвесторы стремятся к минимизации рисков.

Как привлечь инвестиции для бизнеса - Венчурные инвестиции в российские компании

Резюмируем. Ищем инвестиции, если:

  • Вы готовы «выпасть» из процесса операционного управления на длительный срок.
  • Вы понимаете, что можете потерять полный контроль над своей компанией.
  • Хотите зафиксировать часть прибыли и отойти от дел, при этом ваш бизнес уже успешно генерирует прибыль.
  • Имеете надежную возможность вложиться в подпроект и хорошо на нем заработать.
  • Ваш стартап – будущий единорог, но об этом пока знаете только вы и ваша команда. Шансы получить инвестиции в этом случае снижаются вчетверо, но вероятность этого события все равно выглядит неплохо.

Где получить инвестиции

Следующий важный вопрос, на который мы попросили ответить экспертов – где искать инвестиции.

Самый понятный и результативный путь – начать со списка контактов в вашей записной книге, утверждает Дмитрий Чистов. Эксперт говорит о классической формуле 3F – friends, family and fools (друзья, семья и дураки). Чистов уточняет, что эта схема сработает в том случае, если компания делает простой и понятный офлайн продукт, который достаточно быстро начнет генерировать кэш.

К этой же категории 3F эксперт причисляет хайнетов (люди с капиталом свыше 1 млн долларов). Под хайнетами эксперт подразумевает ТОП-менеджеров крупных компаний и успешных предпринимателей, которые обладают свободными средствами и желанием их инвестировать. Они могут оказаться вашими знакомыми или знакомыми знакомых.

Алексей Федоров говорит еще о двух источниках денег:

«Для предпринимателей реального сектора, простой способ начать поиск инвестиций — рассмотреть краудинвестинговые платформы, их в России достаточно много: Penenza, Город денег, StartTrack, Karma. Если деньги нужны на выполнение выигранного тендера: МодульДеньги, Альфа Поток»

Оба собеседника отмечают, что эти источники подходят для получения относительно небольших сумм для развития простых проектов. Если компания реализует сложный (и дорогостоящий проект), то самое время искать венчурный фонд или бизнес-ангела.

«По запросу «список венчурных фондов России» выдается достаточно информации. Настроить на правильный лад поможет онлайн-анкета ФРИИ (Фонд развития интернет-инициатив), используйте ее как чек-лист вопросов, которых не избежать при общении с инвесторами. Если бизнес может быть интересен крупным отраслевым бизнесам (телеком операторы, ИТ-компании), ищите фонды при них. Такие компании могут лучше понимать вашу уникальность и перспективность, с ними возможна синергия. Это красивая история во всех смыслах» – утверждает Федоров.

Правда и здесь есть нюансы. Венчурные фонды и профессиональные инвесторы неохотно работают со стартапами и компаниями на начальной стадии. По словам Чистова, шанс получить финансирование выше, если продукт изначально ориентирован не на локальный рынок РФ, а на глобальный, то есть изначально может быть интересен заграничным инвесторам:

«Мой первый опыт, связанный с получением инвестиций, приходится на 2011 год. Тогда все возлагали большие надежды на венчурный рынок в России, и привлечь средства было проще. Сначала мы получили средства в Copiny от профильного бизнес-ангела Павла Черкашина. После этого был венчурный фонд, а потом еще один.

В 2013-14 годах энтузиазм инвесторов снизился на фоне кризиса и изменений курса доллара. Но дело не только в макроэкономике. На Западе венчурные инвестиции – целая «пищевая цепочка». Там вопрос – как привлечь инвестиции, а также кто инвестирует – ставится иначе: есть инвесторы, которые финансирую проект на ранних стадиях, следующие на стадии расширения, и все это заканчивается продажей стартапа или IPO, то есть выходом из сделки с прибылью. В России очень мало выходов, поэтому продукт должен представлять интерес для глобальных инвесторов. Второй продукт – WhatsHelp мы делали именно по такому принципу и привлекли в компанию 130 тыс. долларов»

Государственные гранты и инвестиции от госфондов – последнее, что эксперты рекомендуют для финансирования бизнеса. Федоров рассказывает:

«Это наиболее тяжелые деньги, по сравнению с коммерческими инвестициями. Обычно для заявки на грант нужно предоставить пакет из нескольких десятков документов (например, копии всех платежных поручений и договоров за полгода), заполнить анкеты со строгими формальными требованиями, часто невыполнимыми в принципе. Нужно предоставить строгий бизнес-план, отклонение от которого на 10-20 % повлечет обязанность вернуть грант в полном объеме. При этом перечисление гранта может отложиться почти на год, когда смысл в нем пропадет»

Аскар Рахимбердиев еще более категоричен в оценках:

«Госденьги наиболее токсичны, на мой взгляд. Тебе дадут раунд, а через пару лет придет ФСБ. Я бы их избегал в любой ситуации»

Примерно те же эпитеты мы услышали от Чистова.

Как привлечь инвестиции для бизнеса - Российский венчурный рынок

Резюмируем:

  • Инвестиции в проект реального сектора ищем по схеме 3F или на краудинвестинговых платформах.
  • Инвестиции в сложные инновационные и дорогостоящие проекты, возможно, найдутся у бизнес-ангелов или в венчурных фондах.
  • Профессиональным инвесторам более интересны продукты для глобального рынка.
  • Оцените риски, перед тем как привлекать инвестиции от государственных венчуров в России.

Что делать до встречи с инвестором, и какие моменты важны в презентации

Перед встречей с потенциальным инвестором владельцу компании нужно навести порядок в финансовых вопросах и подготовить презентацию.

Наведение порядка в финансовых отчетах и бизнес-процессах компании – задача непростая, но решаемая. Автоматизировать учет денег и получить полноценные отчеты о состоянии финансов в компании позволяет онлайн-сервис ПланФакт.

Организация «ПЕРМПРОЕКТБЮРО» внедрила сервис в 2018 году и решила проблемы, связанные с кассовыми разрывами. Павел Синицын, руководитель компании, не только навел порядок в собственном бизнесе, но и помог партнерам – поставщикам оборудования.

Директор компании-партнера безуспешно пытался получить у потенциальных инвесторов определенную сумму на модернизацию бизнес-процессов. Но доводы не подкреплялись аналитикой. После внедрения ПланФакта у партнера появились наглядные финансовые отчеты и данные по рентабельности проектов. Это стало весомым аргументом и ответом на вопрос – как привлечь инвестиции.

После того, как порядок в финансовых процессах наведен, нужно готовиться к встрече с инвестором. Для презентации важна история и эмоциональная составляющая, которая должна присутствовать в выступлении.

Резюмируем:

  • Приведите в порядок финансовую сторону проекта. Подтяните слабые стороны. Используйте сервисы автоматизации процессов и учета финансов.
  • Составьте четкую финансовую картину для инвестора. Все аргументы должны подтверждаться фактами и аналитикой.
  • Добавьте в выступление эмоциональные аргументы и интересную историю. Они привлекут внимание к проекту.

Источник: planfact.io

Как получить инвестиции на первый проект… и доделать его

Вы придумали гениальную идею игры или даже подготовили прототип и теперь задаетесь вопросом: “Где взять деньги на реализацию?” Разберемся с возможными способами и подводными камнями с нашей выпускницей “Менеджмента игровых проектов” и сооснователем студии Uniday Games Алиной Ситбаталовой на примере проекта «Puzzle Squad», который она делает со своей командой.

История Алины

До прихода на курс Алина работала в аутсорсинговой айти студии, где она с несколькими коллегами решили заняться разработкой первой игры. Они собрали небольшую студию, где сейчас трудится постоянно 3-4 человека и иногда используется аутсорс. В течение нескольких месяцев команда думала над концептом, пока в определенный момент не появилась идея пазл батлера.

Примеры таких игр: Best Fiends, Empires https://habr.com/ru/post/585562/» target=»_blank»]habr.com[/mask_link]

Где найти деньги и как очаровать инвестора. Инструкция

Всех стартаперов интересует, как привлечь деньги от инвесторов. Основатели Skyeng — выпускники МФТИ и МГТУ, абсолютные технари. Поэтому мы привыкли с самого начала строить бизнес на тщательных расчётах, формулах и экспериментах. Для общения с потенциальными инвесторами мы тоже выработали чёткую и подробную схему.

Всех стартаперов интересует, как привлечь деньги от инвесторов. Основатели Skyeng — выпускники МФТИ и МГТУ, абсолютные технари. Поэтому мы привыкли с самого начала строить бизнес на тщательных расчётах, формулах и экспериментах. Для общения с потенциальными инвесторами мы тоже выработали чёткую и подробную схему.

Определитесь с масштабом

Звучит очевидно, но для начала важно понять, на какой стадии развития находится ваша компания и, соответственно, какой инвестор вам необходим. Всех инвесторов можно разделить на семь видов:

Friends L-отчёт, балансы, когортный анализ и т. д. Практика показывает, что даже у крупных стартапов с хорошей выручкой таких отчётов нет, ими располагают максимум 2% компаний.

Если вы сами не можете предоставить всю информацию, то за дело возьмётся аналитик фонда. Большинство стартапов совершают ошибку, не подключаясь к процессу анализа. Объясню.

Источник: secretmag.ru

Как найти инвесторов на стартап

Даже если у вас есть идея для бизнеса, которая может перевернуть мир, без денежный вложений она может так и остаться идеей. Поэтому необходимо не только разработать бизнес-план, но и найти инвестора, готового поверить в перспективу вашей работы.

Как найти инвесторов на стартап

Изначально следует определить, что такое стартап, и чем он отличается от начала ведения обыкновенного бизнеса. Стартап в первую очередь связан с таким понятием как инновация. То есть в качестве стартапа запускается какой-либо инновационный продукт либо речь идет об инновационной системе ведения бизнеса.

Например, открыть булочную — это запуск нового бизнеса. Открыть бизнес по приготовлению замороженной здоровой еды в стаканчиках, готовой для употребления после разогрева в микроволновке, с доставкой по всему миру — это уже стартап.

Само понятие стартапа изначально было придумано в США, и эта страна является родоначальником этого явления. В связи с этим в теме стартапов и привлечения в них инвестиций много иностранных понятий, которые мы будем использовать в статье.

Что нужно сделать в самом начале

  • на каком этапе разработка — пока есть только теория и бизнес-план или уже готовое работающее дело;
  • сколько стартап требует средств для достижения тех или иных целей?
  • из какой сферы стартап, какого рода бизнес, на каких клиентов; покупателей он нацелен;
  • в какой стране или в каком регионе страны он будет работать или это международный проект;
  • есть ли команда и полностью ли она укомплектована.

Для удобства привлечения инвестиций в мире стартапов есть разделение на так называемые раунды , а компании (стартапы) сами по себе также делятся на категории. Поняв, на каком уровне находится развитие стартапа, компания может определить свою категорию.

А разобравшись с целями развития и масштабированием стартапа, можно понять, по какому пути пойдет компания в части привлечения инвестиционных средств.

При этом для привлечения инвестиций в стартапы используются как классические методы, например, кредиты банков , так и специфические, такие как, например, помощь бизнес-ангелов .

Инвестиционный консалтинг от КСК Групп : помощь в получении кредита, факторинг, сопровождение купли-продажи бизнеса, целевое финансирование и другие услуги.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию

Этапы финансирования стартапа. Источники инвестиций

Первый этап

Первым этапом (раундом) финансирования можно назвать Pre-seed стадию ( предварительная стадия ). Её даже не всегда выделяют как отдельную стадию финансирования, так как на данном этапе финансирование происходит за счет средств собственников, основателей стартапа «на свой страх и риск«.

Также на этом этапе привлекаются первые сторонние инвестиции категории FFF ( Friends, Fools, Family, то есть средства друзей, семьи, и других почитателей проекта ).

На этом же этапе формируется и тестируется бизнес-модель, идея, продукт, рассчитывается потенциальная выгода от запуска. Конечной стадией этого этапа является запуск MVP ( Minimal Viable Product — минимально жизнеспособный продукт ).

То есть должен быть сформирован некий прототип, пользователь должен видеть, представить товар или услугу, которую он в итоге получит. Такие прототипы собирают, как правило, кустарно, «на коленке», для презентации и получения первых клиентов и обратной связи.

В начале также можно рассматривать и государственные инвестиции — какие субсидии, льготы и финансирование может предоставить бюджет .

Есть много государственных, районных, местных программ, нацеленных на поддержку бизнеса. В разных регионах страны поддерживают разные отрасли, а также сформированы целые отдельные особые экономические зоны (ОЭЗ), в частности технико-внедренческие, производственные, при работе в которых можно получить дополнительные субсидии, налоговые и прочие льготы.

В качестве примера можно назвать ОЭЗ технико-внедренческого типа «Дубна», «Санкт-Петербург», «Иннополис». Одной из самых привлекательных инвестиционных зон на данный момент считается «Калуга».

Второй этап

Следующий (первый основной) раунд — это Seed стадия (посевной раунд). На этом этапе деньги нужны на изготовление реального действующего продукта, создания основной команды, привлечение собственных мощностей ( аренда помещений, оборудования и т. д. ). То есть на данном этапе ранее протестированная идея превращается в реальный бизнес.

Из простых способов привлечения денег можно назвать займы и банковские кредиты. Из специфических — инвестиции при помощи краудфандинга, акселераторов, венчурных фондов и т. д.

Краудфандинговые платформы — это интернет-платформы, на которых стартаперы выставляют свои проекты и указывают сумму, которую они хотели бы собрать на свой проект. Собирают эту сумму за счет физлиц и компаний, которые рассматривают такие проекты в качестве возможностей для инвестиций. Поэтому краудфантинг ещё по-другому называют народным инвестированием .

Акселераторы — это профессиональные организации по помощи стартапам. Они могут дать не только деньги на развитие проекта, но и предоставить экспертные знания в области построения бизнеса, опыт своих специалистов и иную помощь (знания, связи, продвижение, бизнес-среду и т.д.).

Венчурные фонды — это по сути финансовые организации, в которые денежные средства поступают от инвесторов. Далее специалисты венчурных фондов рассматривают заявки, поданные стартаперами на получение инвестиций, оценивают их экономические показатели и если считают стартап жизнеспособным, выгодным, то передают на развитие средства, ранее полученные от инвесторов.

Сюда же можно отнести инвестиции бизнес-ангелов, менторов, брокеров, инфлюенсеров , то есть отдельных инвесторов, которые могут предоставить финансирование, экспертную поддержку, а также узнавание стартапа в бизнес-кругах с целью закрытия действующих потребностей бизнеса и выхода на следующий раунд (круг) инвестиций.

Сейчас для поиска инвесторов рассматривают и другие альтернативные каналы. Например, создаются специальные группы в соцсетях. В частности найти подобные проекты можно в Telegram. КСК Групп создал канал «для своих» Exchange club КСК ГРУПП, посвященный этой теме.

Канал позволяет выложить свой проект, или наоборот купить готовый бизнес, найти делового партнера или инвестора. Компания КСК Групп профессионально занимается вопросами купли-продажи готового бизнеса, поиском бизнес-партнеров , поставщиков, покупателей и инвесторов, информация на канале — проверенная, работают профессионалы, сомнительных предложений тут нет.

Кроме того, КСК Групп оказывает бизнесу поддержку — юридическую, по оптимизации налогообложения, аудиту и другую.

Получите бесплатную консультацию от специалистов КСК Групп

Этапы A, B, C.

Следующие этапы привлечения инвесторов обозначаются буквенными кодами «A», «В», «С», «D» и т. д.. На данных этапах инвесторы вкладывают значительные суммы, но в уже готовый бизнес.

 Раунды названы по буквенному коду типа акций компаний, которые приняты в США. Они отличаются возможностью получать дивиденды, количеством голосов на акцию, комиссией за ее приобретение, продажу и т. д. Но так как в России нет такого деления, то буквенные коды раундов отличаются только суммами привлекаемых инвестиций, а также целями привлечения финансирования.

На раунде «А» остаются только крупные инвесторы, венчурные фонды , а сам стартап уже является успешным работающим бизнесом, но ещё нуждающимся во внешнем финансировании для масштабирования, развития продукта, узнаваемости бренда , захвата рынка или его части.

На этой стадии компания уже может размещать на бирже свои облигации и тем самым привлекать средства в бизнес. Но следует учитывать, что чем неизвестнее и моложе компания, тем большую сумму купона придется учитывать при выпуске.

Привлечение инвестиций в раунде «В» также нацелено на развитие бизнеса, но тут речь уже идет о завоевании новых рынков , выходе на международный уровень , а также работе с конкурентами ( например, слиянии, поглощении и прочих формах прямого взаимодействия с конкурирующими бизнесами ).

На этапах «С», «D» и далее стартап уже готовится к выходу на IPO ( размещение акций своей компании на бирже ), или к продаже какому-либо самому крупному инвестору ( или конкуренту ).

Далеко не все стартапы доходят до признания на международном уровне . Есть бизнесы, которые хорошо себя чувствуют, не расширяясь до транснациональных компаний.

При поиске инвестиций главное — понять, с какой целью и для кого задумывается тот или иной стартап, из какой он сферы, области. В таком случае варианты найти себе качественного инвестора или даже нескольких инвесторов увеличивается.

Также не нужно пренебрегать нетворкингом , посещением тематических мероприятий, встреч бизнес-сообществ в поиске подходящих партнеров для бизнеса и инвесторов.

КСК Групп регулярно проводит бизнес-завтраки , посвященные обсуждению самых актуальных тем для бизнеса.

Присоединяйтесь к нашему каналу , принимайте участие во встречах, обращайтесь к специалистам компании для решения юридических и других вопросов, начиная с регистрации бизнеса и заканчивая его продажей.

Источник: www.klerk.ru

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Бизнес для женщин