Перевести деньги организации могут как физические лица, так и юридические компании.
В Сбербанк онлайн можно оплачивать множество счетов
В качестве дополнительной меры безопасности предусмотрен ввод одноразового кода, присылаемого по СМС:
- С главной страницы нужно перейти в раздел «Платежи и переводы» и в предложенном меню выбрать строку «Перевод организации».
- На экране открывается электронная форма для заполнения некоторых параметров. Для получателя и плательщика, представляющего финансовое учреждение, вносятся полное название, ИНН, счет для начисления и списания средств, сумма в рублях. Когда отправителем является частное лицо, то вписываются его ФИО (допускается отсутствие отчества), адрес регистрации и пояснение к платежу. Нажимаем «Продолжить». В окошке для указания банка адресата клиент может не вводить вручную его название, а выбрать из справочника, пройдя по одноименной ссылке. Это создано для быстрого, удобного поиска и исключения ошибок в написании.
- Введенные данные внимательно сверяются и подтверждаются. По умолчанию предлагается числовой код, присылаемый в сообщении на мобильный телефон. После прохождения данного шага любая корректировка или отмена действия становятся невозможными.
- Появление надписи «Исполнено» обозначает завершение перевода. Далее по желанию платежное поручение можно распечатывать, отправлять по почте и т.д.
Если ранее подобные транзакции уже проводились, и основная информация была сохранена, то в дальнейшем вносить ее заново не потребуется, достаточно будет нажать на ссылку «Выбрать из шаблонов платежей» и применить подходящий черновик.
Пользователь может обратить внимание на то, что в процессе любого денежного перевода присутствует комиссия. Ее размер определяется системой банкинга.
При успешном переводе деньги должны поступить к получателю уже в первые сутки, но не позднее двух дней. Если этого не произошло, рекомендуется обратиться в круглосуточную службу поддержки по телефону, предварительно посмотрев состояние платежа в разделе «История операций». Там же можно повторно выполнить действия, настроить автоматическое исполнение услуг, выводить документ на бумагу с помощью кнопки «Печать чека» через стандартное окно печати.
В некоторых случаях банк может его отклонять, тогда следует обратиться в Контактный центр, чтобы выяснить причину отказа.
Перевод денег организации
Перевод организации
Так же, как перевод организации, осуществляются расчеты с представителями малого бизнеса. Анкета для внесения сведений заполняется аналогично до пункта «Детали платежа», который подразумевает выбор типа операции. Здесь останавливаемся на платежах в пользу юридического лица.
Как оплатить счет ИП через Сбербанк онлайн? В графе «Наименование получателя» указывается полностью зарегистрированное название с фамилией, именем и отчеством, например, ИП Иванов Иван Иванович. Регион оплаты, источник списания денег, назначение перевода, адрес плательщика, контактный телефон и сумма являются обязательными к заполнению.
Индивидуальные предприниматели сегодня платят государству налоги и взносы, вдобавок с них могут взиматься разного рода сборы, госпошлины. Их также можно оплатить из Личного кабинета.
Необходимо зайти в пункт «Оплата покупок и услуг», а оттуда – в «налоги, пошлины, бюджетные платежи» и выбрать место назначения платежа, например, «Фонд социального страхования». Далее указываем источник снятия денег (счет, карта), нужную сумму, номер квитанции, которая поступила из конкретного госоргана.
Оплата счетов по реквизитам
Эта процедура во многом схожа с предыдущими вариантами оплат. Она не вызывает затруднений и доступна всем обладателям сбербанковских карточек. При этом их вид и платежная система не имеют значения, исключение составляет лишь кредитный тип карт. Потребуется указать свой счет или номер карты, с которой будет списаны средства.
Здесь понадобится следующая информация о получателе:
- номер лицевого счета;
- банковский идентификатор (БИК);
- индивидуальный номер налогоплательщика.
Узнать реквизиты можно в своем экземпляре договора, любом банкомате и терминале самообслуживания, с помощью интернет-сервиса на официальном сайте, а также позвонив в центр обслуживания клиентов или обратившись напрямую к сотрудникам банка.
Находясь на личной странице, заходим на вкладку операций и платежей, а оттуда по ссылке – «Оплатить по реквизитам или квитанции». В представленном окне заполняются запрашиваемые данные организации и другие недостающие сведения, вводится определенная сумма. Затем открывается развернутая сохраненная информация, в которой после обязательной проверки необходимо ее подтвердить одноразовым паролем по СМС или с чека. Введенный номер и нажатие на кнопку «Подтвердить» означают, что операция отправлена к исполнению.
Оплату можно производить по шаблонам
Для тех, кто применяет этот способ периодически/постоянно или планирует в будущем, существует ссылка «Сохранить шаблон».
Во время произведения расчетных действий между участниками важно всегда проверять правильность внесенных данных и только потом подтверждать операцию.
Комиссия за перевод
Пользоваться сервисом Сбербанк онлайн выгодно еще и потому, что процент комиссии здесь в 1,5-2 раза меньше, чем при переводе денежных средств через кассу банковского отделения, терминалы и банкоматы.
Размер комиссионной платы зависит от нескольких условий:
- банка адресата;
- валюты. Перевод в иностранных евро и долларах доступен только в сторонние банки и составляет 0,5%, рублевые платежи – 1%. Сюда же относятся срочные блиц переводы на карту других банков, для них действительны такие же расценки;
- региона. 1% – в других городах и территориальных районах страны независимо от их удаленности;
- максимальной величины сбора. Данный показатель равен 1000 рублей, но не должен быть менее 30 рублей.
Верхний допустимый предел составляет 100 тысяч рублей.
Комиссия не взимается в тех случаях, когда карта или счет сотрудничающих сторон открыты в одном филиале, едином структурном подразделении либо оформлены на одного владельца.
Таким образом, онлайн-сервис Сбербанка стал удобным многофункциональным инструментом для совершения различных финансовых действий. Он позволяет решать задачи, находясь у себя дома, благодаря чему значительно упрощается взаимодействие с клиентами.
Перевести с карты на расчетный счет
Если у вас имеется карта, то она значительно упрощает возможность перевода денежных средств. Пластик, привязанный к счёту, позволяет пополнить баланс быстро и с минимальными комиссиями. Для этого можно обратиться в отделение банка или провести операцию самостоятельно.
При желании осуществить платёж через специалиста вам понадобятся паспорт и карта. Важно, чтобы на счету пластика имелась достаточная сумма. Некоторые банки взимают комиссию, а потому средств должно хватить. Деньги можно перевести как с карты физического лица, так и с той, что привязана к расчётному счёту предпринимателя либо юридического лица.
При переводе собственных средств с личной карты ИП на расчётный счёт в платёжном поручении нужно указать основание документа. Им может быть «Перевод собственных средств». Если это указано не будет, то налоговая может расценить такую операцию в качестве дохода, который будет облагаться налогом.
Если осуществляется платёж в пользу другого юридического лица или ИП, также важно указать его основание, к примеру, номер договора с контрагентом. При открытии расчётного счёта и прикреплении к нему карты в банке можно подключить электронную услугу дистанционного обслуживания. Она означает, что вы вправе осуществлять операции по счёту без помощи сотрудников кредитной организации.
В любое время можно перевести средства с карты на расчётный счёт в режиме онлайн. Услуга доступна для владельцев компьютеров, а также планшетов или телефонов. Можно сохранять шаблоны для будущих платежей. Иными словами, реквизиты перевода останутся в памяти системы, а вам при следующем платеже нужно будет ввести только сумму. Это удобно, если вы часто с карты переводите деньги на расчётный счёт.
Перевести на расчетный счет ИП
Если вы собираетесь осуществить такой платёж, то можно воспользоваться несколькими способами:
Переводом со своего расчётного счёта (это можно сделать и с помощью карты, привязанной к нему. Для этих целей подойдёт интернет-банкинг, а также мобильное приложение, позволяющее проводит операции без помощи банковских сотрудников. Перевести средства поможет и оператор кредитной организации, если вы обратитесь непосредственно в отделение банка);
Внести наличные через банкомат или офис банка (для этого не нужно иметь собственный расчётный счёт. Достаточно знать реквизиты номера счёта и иметь при себе документ, удостоверяющий личность).
Если вы переводите средства со своего счёта, то необходимо корректно указать назначение платежа. При переводе собственных денег на цели бизнеса так и нужно указывать, что это личные средства, чтобы налоговая не расценила их как налог. Зачёт денег в пользу контрагента должен иметь основание в виде конкретного договора или иных документов.
Большинство банков предлагают услуги самоинкассации. Это значит, что предприниматель или его представитель могут внести средства на расчётный счёт через банкомат. Такое действие доступно в любое время суток, что весьма удобно. Также не требуется посещать офис банка.
Чтобы воспользоваться услугой, необходимо изначально получить у работника банка специальный код, который впоследствии вводится на клавиатуре банкомата. Затем деньги вносятся в купюроприёмник, а через некоторое время они будут зачислены на расчётный счёт ИП. Если операцию осуществляет не сам предприниматель, а доверенное лицо, то ему необходимо сразу получить свой код, который будет отличаться от цифр самого ИП.
Перевести на расчетный счет Сбербанка
Если ваш контрагент открыл расчетный счёт в Сбербанке, то перевести ему средства не составит труда. А если ещё и ваш счёт оформлен в этом банке, то это значительно упрощает задачу.
Есть несколько способов:
Отправиться в отделение Сбербанка и обратиться к оператору (при себе нужно иметь реквизиты организации или ИП, а также номер расчётного счёта. Обязательно наличие паспорта. Также в платёжном документе стоит указать основание перевода);
Через Сбербанк онлайн (услуга доступна для тех, у кого уже есть счёт в Сбербанке. Он не обязательно должен быть расчётным, подойдёт и обычный счёт, открытый на физическое лицо. Для перевода в соответствующих полях личного кабинета на сайте банка нужно указать номер счёта, ИНН и БИК получателя денег, остальные данные система сформирует автоматически. Далее вам нужно ввести сумму и номер счёта, с которого произойдёт списание. Обязательно сохраните чек, чтобы у вас на руках было подтверждение платежа);
Через мобильное приложение Сбербанка (он работает по тому же принципу, что и онлайн-банк. Вам понадобится скачать приложение и указать в нём данные платежа. Удобнее в личном кабинете сохранить шаблон перевода, чтобы в дальнейшем вводить только сумму и без трат времени отправлять средства);
Перевести со счёта, открытого в другом банке (это можно сделать через отделение банка либо в личном кабинете. Достаточно иметь реквизиты платежа. Срок зачисления денег составляет от 1 дня до недели. Всё зависит от того банка, через который осуществляется перевод. За операцию обычно взимается комиссия, которая автоматически спишется с вашего счёта при отправке платежа).
Перевести на расчетный счет организации
Если вам нужно перевести деньги на счёт юридического лица, то для этого необязательно иметь расчётный счёт в банке. Существует несколько вариантов отправки платежей, с которыми вы можете ознакомиться в таблице.
| Способ перевода | Особенности |
| Через отделение банка, в котором у вас открыт счёт | Можно прийти в отделение и заполнить платёжное поручение. Обычно документ составляет специалист по реквизитам, которые вы предоставили. Вам надо указать назначение платежа и сверить корректность данных, введённых оператором. Если всё верно, вам нужно поставить свою подпись и получить документ, подтверждающий внесение средств. Если вы переводите средства между своими счетами, не забудьте указать соответствующее основание платежа. |
| Через любой банк без открытия расчётного счёта | Если у вас нет счёта, открытого в банке, это не является препятствием к платежу. Вам нужно взять с собой наличные деньги и отправиться в любой банк, который предлагает услуги перевода. Можно посетить банк, в котором открыт счёт у организации, а если такой возможности нет, то подойдёт иная кредитная организация. Вам нужно взять с собой паспорт и реквизиты платежа. Обязательно сохраните квитанцию до зачисления денег. |
| Через банкомат | В этом случае подойдёт банкомат только того банка, в котором у организации открыт расчётный счёт. Необходимо выбрать услугу перевода средств и ввести номер счёта. Некоторые устройства самообслуживания принимают подобные платежи только при наличии у вас карты этого же банка, а для других достаточно знать лишь номер счёта. |
| С помощью интернет-банкинга | Если у вас имеется подключенный личный кабинет на сайте банка, то вы можете перевести средства со своего расчётного счёта. Для этого нужно ввести ИНН организации, БИК банка-получателя, а также сумму перевода. Средства зачисляются быстро и не требуют посещения банка. Не забудьте сохранить электронный вариант квитанции. |
| С использованием мобильного банка | Для этого нужно подключить мобильное приложение. Его можно скачать и идентифицироваться по номеру карты. Перевод осуществляется с вашего расчётного счёта или открытого на физическое лицо. Если сохранить шаблон платежа, то в дальнейшем отправлять деньги можно будет намного быстрее без ввода сведений об адресате. |
| С карты | При наличии карты любого банка, привязанной к счёту, можно пополнить расчётный счёт любой организации. Для этого необходимо знать реквизиты, которые потребуется сообщить оператору при переводе через отделение банка. Если вы осуществляете платёж самостоятельно через электронный сервис банка, то сведения о получателе нужно будет ввести в соответствующие поля, а затем сохранить платёжный документ. |
Источник: abn62.ru
Перевести деньги
Как перевести деньги физлицу? Что указывать в назначении платежа?
Для ИП есть лимит на бесплатные переводы со счета на свои личные карты Tinkoff Black или Tinkoff Platinum. Он зависит от карты и тарифа. Посмотреть свой лимит на бесплатные переводы
Если превысить бесплатный лимит, ИП платит комиссию за перевод денег с бизнес-карты как юрлицо.
Комиссия за переводы на Тинькофф
До 400 000 ₽
До 1 000 000 ₽
От 1 000 000 ₽
Продвинутый
До 400 000 ₽
До 2 000 000 ₽
От 2 000 000 ₽
Профессиональный
До 800 000 ₽
До 2 000 000 ₽
От 2 000 000 ₽
Дополнительная комиссия за переводы в другие банки
| 49 ₽ | 29 ₽ | 19 ₽ |
Дополнительная комиссия за переводы в другие банки
Продвинутый
Профессиональный
Как перевести деньги юрлицу?
Перевести деньги юрлицу можно в личном кабинете или из приложения Тинькофф Бизнеса.
В приложении: зайдите в раздел «Создать» → «Платеж по реквизитам». Если контрагент новый, реквизиты платежа нужно вводить вручную. Если компания есть в списке ваших контрагентов, начните вводить название компании или ИНН — данные подтянутся автоматически. Останется указать сумму, назначение платежа и выбрать счет, с которого планируете перевести деньги.
В личном кабинете: выберите «Новый платеж или перевод» → «В рублях» и заполните платежное поручение. Если есть платежка или счет в электронном виде, можно не заполнять реквизиты вручную. Загрузите файл в кабинет: данные распознаются и подставятся автоматически.
Если вам выставил счет клиент Тинькофф, он появится на вкладке «Входящие», и вам не придется заполнять реквизиты вручную.
Как отправить платеж физлицу?
Перевести деньги физлицу можно в приложении или личном кабинете.
В приложении: «Создать платеж» → «Физлицам на Тинькофф». В открывшейся форме выберите счет, с которого хотите перевести деньги, введите номер договора или карты и укажите сумму перевода.
В личном кабинете: на главной выберите «Новый платеж или перевод» → «Физлицам на Тинькофф». Заполните реквизиты, укажите сумму платежа и выберите счет, с которого хотите перевести деньги, если их несколько.
Когда отправляете платеж, подробно и понятно описывайте его назначение: за что платите, по какому договору, аванс это или постоплата, какой НДС. Хорошо, когда формулировка в платежках совпадает с тем, что написано в договорах и актах.
Что писать в назначении платежа:
| Оплата по договору № 45 от 01.09.2021 | Оплата транспортных услуг за сентябрь на основании договора № 45 от 01.09.2021 по счету № 11 от 02.09.2021. НДС не облагается |
Неправильно ❌
Оплата по договору № 45 от 01.09.2021
Оплата транспортных услуг за сентябрь на основании договора № 45 от 01.09.2021 по счету № 11 от 02.09.2021. НДС не облагается
Отправить платеж физлицу в другой банк можно по реквизитам или по бизнес-карте.
По реквизитам в любой банк:
В приложении зайдите в раздел «Платежи» → «Создать платеж» → «по реквизитам». Заполните реквизиты, укажите сумму платежа и выберите счет, с которого хотите перевести деньги, если их несколько.
В личном кабинете на главной выберите «Платежи и переводы» → «По реквизитам в рублях». Заполните реквизиты, укажите сумму платежа и выберите счет, с которого хотите перевести деньги, если их несколько.
По бизнес-карте в любой банк:
В приложении зайдите в раздел «Платежи» → «Создать платеж» → «По карте в любой банк». Введите номер карты, сумму и назначение платежа и нажмите «Перевести».
В личном кабинете на главной выберите «Платежи и переводы» → «С карты на карту». Введите номер карты, сумму и назначение платежа и нажмите «Перевести».
При переводе с карты на карту деньги придут на счет сразу, даже ночью или в выходные.
Как отправить платеж самозанятому?
Сначала добавьте самозанятого в сервис для выплат. Есть два способа: вручную или загрузить файл с данными исполнителей. Вручную лучше добавлять, если исполнителей немного — до десяти. Если больше, рекомендуем загрузить файл.
Чтобы заплатить одному или нескольким самозанятым, создайте список на выплату вручную, подпишите его и отправьте деньги:
Зайдите в личный кабинет Тинькофф → «Выплаты» → «Заплатить самозанятым».
Нажмите «Выбрать вручную».
Из самозанятых, которых вы добавили к сервису, выберите тех, кому хотите заплатить. Найти их легко по ФИО в поисковой строке. Система покажет статусы ваших исполнителей. Если у исполнителя стоит статус «Не подключен к Тинькофф», заплатить ему не получится.
Введите назначение платежа и сумму выплаты.
«Оплатить» — сервис сразу отправит деньги самозанятым, заплатить сразу могут только директор и бухгалтер с правом подписи;
«Оплатить позже» — сервис переведет реестр в статус ожидания платежа, его уже нельзя будет отредактировать, а перед выплатой директору или главному бухгалтеру нужно подписать реестр в разделе «Зарплатный проект».
Подтвердите выплату кодом из СМС.
Готово. Выплаты самозанятым отправлены. В течение 15 минут будут сформированы чеки, и вы сможете скачать их в личном кабинете Тинькофф.
Сколько в месяц я могу перевести?
Переводы между счетами юридических лиц и ИП никак не ограничиваются. Вы можете переводить с расчетного счета ИП и ООО любые суммы.
Как сэкономить на переводах физлицам?
Если часто переводите деньги физлицам, на тарифах «Продвинутый» и «Профессиональный» можно подключить пакет «Физлицам — без комиссии». Он отключает комиссию при переводах физлицам.
Стоимость пакета зависит от вашего тарифа. Ее можно посмотреть в мобильном приложении или личном кабинете Тинькофф Бизнеса:
в мобильном приложении перейдите на вкладку «Еще» → «Тарифы»;
Пакеты предоставляются на месяц, можно подключить два пакета в месяц. Подключить пакет можно в приложении Тинькофф Бизнеса или личном кабинете в разделе «Тарифы».
Как заплатить налоги и взносы через сервисы Тинькофф?
С 1 января 2023 года налоги и взносы платятся на ЕНС — единый налоговый счет. Для этого используют два типа платежек: новую короткую платежку со статусом «01» или старую платежку со статусом «02». 2023 год — переходный, можно использовать любой тип платежки.
ИП и компании на любой системе налогообложения могут уплатить налоги и взносы через мобильное приложение или личный кабинет Тинькофф Бизнеса:
У ИП и компаний на АУСН, ИП на УСН, ИП на УСН + патенте (ПСН), которые открыли расчетный счет в Тинькофф, автоматически подключен бесплатный сервис «Онлайн-бухгалтерия». Он анализирует движение денег на счете и помогает рассчитать и уплатить авансовые платежи и страховые взносы. Также в онлайн-бухгалтерии можно сформировать декларацию и отправить ее в налоговую.
ИП на УСН «Доходы» с сотрудниками и без, ИП на патенте (ПСН) с сотрудниками и без, ООО на УСН могут полностью делегировать учет доходов и расходов, кадровый учет, уплату налогов и взносов, общение с налоговой и контролирующими органами с помощью платного сервиса «Бухгалтерское обслуживание». Всю бухгалтерию будет вести специалист на удаленке — вам нужно только присылать первичные документы и подписывать платежки.
Сколько времени идет платеж?
Зависит от того, кто получатель — клиент Тинькофф или другого банка.
Банк по закону обязан отправить деньги получателю в течение двух банковских дней
. На практике это происходит быстрее.
Переводы внутри Тинькофф происходят мгновенно и круглосуточно.
Переводы в другие банки отправляем в банковские дни с 01:00 до 21:00 мск. Обычно деньги уходят в течение часа, но могут идти до получателя до пяти рабочих дней. Сроки зависят от разных факторов — например, от режима работы банка-получателя.
Можно ли настроить автоплатеж с расчетного счета в Тинькофф Бизнесе?
Автоплатеж настроить не получится, но можно добавить платеж в избранное. Чтобы повторить его, нужно будет заполнить только сумму — вводить заново реквизиты не придется.
Добавить платеж в избранное можно в мобильном приложении или в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.
Источник: www.tinkoff.ru
