Согласно действующему законодательству, индивидуальному предпринимателю для работы вовсе не обязательно открывать расчетный счет. Но большинство ИП все же заводят этот финансовый инструмент, поскольку он обеспечивает им удобство расчетов с контрагентами и в целом облегчает ведение работы. Одним из преимуществ р/с является возможность быстрого вывода средств на банковские карты частных лиц. Для примера рассмотрим, как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка.
Для чего необходим счет ИП
Чаще всего индивидуальные предприниматели заводят р/с для дистанционной оплаты налоговых взносов. Согласно НК РФ, поступления в бюджет от лиц, ведущих предпринимательскую деятельность, возможны только в безналичной форме. Второе преимущество использования счета касается, по большей части, ИП, деятельность которых связана с продажей товаров в розницу или предоставлением услуг. Наличие р/с дает им возможность принимать платежи от клиентов через банковский терминал. В качестве прочих причин, побуждающих представителей малого бизнеса открывать счета в банке, можно назвать:
- возможность заключать сделки на крупные суммы, игнорируя установленные ограничения на объем наличных платежей;
- возможность участия в тендерах;
- простота оформления расчетов с контрагентами;
- повышение шансов на получение банковских кредитов;
- улучшение реноме собственной компании.
Кроме прочего, р/с позволяет предпринимателю упростить расчеты с собственными сотрудниками. Также в случае необходимости есть возможность быстро изымать денежные средства из оборота на собственные нужды.
Разрешается ли переводить деньги с счета ИП на свою карту
Ни один законодательный акт не содержит запретов на вывод денег с «рабочего» счета предпринимателя в адрес частного лица. Более того, большинство банковских организаций включают в тарифы для представителей малого бизнеса бесплатный перевод со счета ИП на карту физ лица. Сбербанк, к примеру, разрешает в течение месяца совершать без комиссии переводы такого типа на сумму от 150 000 до 300 000 рублей.
Важно! После превышения установленного лимита операция вывода средств по-прежнему будет доступна, но будет облагаться комиссионными.
Как правильно провести такую операцию
Как и обычный банковский перевод, вывод денег со счета ИП можно провести через отделение банка или с помощью его веб-кабинета. В последнем случае важно правильно заполнить все сопутствующие формы, чтобы в дальнейшем не иметь проблем с налоговой службой.
Требуемые условия для перевода
Для проведения операции, как правило, будет необходим только номер карточки физлица-получателя. Но это при условии, что счет ИП и карта открыты в одном банке. Чтобы перечислить деньги на карту другого эмитента (что часто требуется при перечислении заработной платы сотрудникам) необходимо будет знать название банка, реквизиты карточного счета и имя владельца карты. Ну и конечно, необходимым условием для проведения операции является наличие средств на счете в количестве, достаточном не только для перевода, но и для оплаты комиссионных за его выполнение.
Оформление транзакции
При выполнении рассматриваемой нами операции очень важно правильно заполнить графу «Назначение платежа». Это позволит в дальнейшем избежать недоразумений с налоговой службой и Сбербанком. Да и самому предпринимателю будет намного удобнее ориентироваться в истории операций, если каждая из них была оформлена правильно. Следует запомнить несколько правил.
- Перевод предпринимателем денег на собственную карточку помечается комментарием «На личные нужды» или «Вывод собственных средств».
- Перевод заработной платы сотруднику помечается комментарием, содержащим фамилию работника и указание месяца, за который выплачена з/п. Кроме того, сразу вслед за этой операцией необходимо будет перечислить соответствующие ей суммы в адрес ФНС и социальных фондов. Расчет взносов и совершение перевода производятся вручную.
- При оплате с предпринимательского счета товаров или услуг необходимо в комментарии к операции указать название товара/услуги, а также номер и дату договора, сопровождавшего их получение. Налог в данном случае выплачивает получатель платежа, но перечисляет его отправитель.
ИП-шник имеет право снимать с расчетного счета наличные для всех перечисленных выше нужд. Но обналичивать в течение месяца, согласно закону, можно не более 100 000 рублей.
Разновидности переводов такого уровня
Все рассматриваемые нами операции можно классифицировать по их назначению. Основные типы мы уже перечислили в предыдущем разделе статьи, это вывод собственных средств, расчеты с контрагентами и выплата з/п сотрудникам.
Существующие комиссионные
Перед тем как вывести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка, необходимо учитывать размер комиссионных за эту операцию. В настоящее время банк дает возможность в течение месяца вывести на личную карту от 150 до 300 тыс. руб. (в зависимости от тарифа счета) бесплатно. После превышения этого лимита комиссионные составят не менее:
- 1,5% — для пользователей ТП «Большие возможности»;
- 1% — для владельцев прочих пакетов услуг.
Важно! Итоговый размер комиссионных будет зависеть от параметров платежа, а также региона, в котором открыт счет. Выше представлены расценки для клиентов из Москвы и области.
Причины отказа банка в проведении транзакции
Даже при правильном оформлении Сбер может отказать в проведении перевода. Чаще всего причины этого таковы:
- на р/с недостаточно средств для совершения операции (например, не учтена комиссия за перевод со счета ИП на карту Сбербанка);
- счета предпринимателя арестованы и расходные операции по ним невозможны;
- превышен установленный по счету лимит расходов.
Ну а наиболее частая причина – банальный сбой в системе веб-банкинга. Если с балансом счета и ограничениями по расходным операциям все в норме, а банк отклоняет перевод, рекомендуем обратиться в службу его клиентской поддержки для прояснения ситуации.
Полезные рекомендации плательщикам
Перечислим несколько важных моментов, о которых стоит помнить при выводе средств на личные нужды. Во-первых, данные операции для ИП не ограничены по сумме. Можно снять с рабочего счета хоть все денежные средства. Главное, правильно указать назначение перевода при его свершении.
Важно! Некоторые ИП-шники, выводя деньги на личную карту, маркируют эту операцию как выплату з/п самому себе. Это неправильно. Начисление заработной платы предпринимателю не предусмотрено ни одним законом.
Во-вторых, вывод личных средств не облагается никакими налогами. НДС при совершении перевода указывать не нужно. И последнее – пользоваться услугами Сбера в рамках установленного им лимита бесплатно можно только в том случае, если и карта, и р/с предпринимателя были открыты в пределах одного региона. В противном случае комиссионные будут сопровождать каждый платеж, и будут выше обычного.
Выводы
У индивидуальных предпринимателей есть возможность перечислять деньги с рабочего счета на карточки частных лиц. Чаще всего это делается для выплаты з/п сотрудникам, расчета за товары или услуги, а также вывода сумм на личные нужды. Операцию можно провести как в отделении банка, так и с помощью его дистанционных инструментов. Главное – это правильно указывать назначение платежа, чтобы в дальнейшем не иметь проблем с ФНС.
Источник: znaemdengi.ru
Как перевести деньги со Сбербанк Бизнес Онлайн на карту Сбербанка и быстро создать шаблон
Перевести деньги со Сбербанк Бизнес Онлайн на карту Сбербанка можно за несколько минут. Чтобы упростить операцию, клиент создает шаблон. Каталог таких образцов можно использовать в любой момент для перевода зарплаты, расчета с контрагентом и других транзакций.
- 1 Особенности работы бизнес-карты Сбербанка
- 2 Инструкция по переводу через Сбербанк Бизнес Онлайн
- 3 Использование шаблонов для зарплатных проектов
- 4 Возможные ошибки
- 5 Комиссии, лимиты и сроки
Особенности работы бизнес-карты Сбербанка
Сервис позволяет круглосуточно выполнять переводы разного назначения. Пользователи могут:
- переводить зарплату;
- перечислять средства контрагентам – например, за поставку товаров;
- осуществлять взносы и платежи в ФНС, ФСС и другие ведомства.
Наряду с этим, клиенты получают карту с кэшбэком до 10% на разные покупки и возможность принять участие в разных акциях. Каждая компания может завести любое количество карт. При этом условия обслуживания такие:
- обслуживание от 250 рублей ежемесячно;
- СМС-уведомления – 60 рублей ежемесячно;
- комиссия за получение наличных 3% (минимально 390 рублей).
Если оплатить комиссию за обслуживание на год вперед, Сбербанк предоставить скидку – сервисы будут предоставляться бесплатно в течение 2 месяцев.
Инструкция по переводу через Сбербанк Бизнес Онлайн
Перевод с расчетного счета на карту Сбербанка легко осуществить в 1 клик. Для этого пользователь заходит в свой кабинет и заполняет платежную форму. В ней понадобится указать:
- ФИО получателя;
- ИНН (при наличии);
- КПП (это поле остается пустым);
- номер счета, который привязан к карте;
- БИК банка, в котором ведется этот счет;
- назначение платежа – например, зарплата сотруднику;
- комментарий – при необходимости.
После ввода всех реквизитов пользователь нажимает «Создать». Так появляется готовый шаблон, который можно применять и для последующих операций. Затем на номер телефона поступает СМС с кодом – его вводят в специальное поле для подтверждения перевода физическому лицу.
Использование шаблонов для зарплатных проектов
Чтобы быстро перечислять средства, пользователи создают готовые шаблоны, позволяющие выполнить транзакцию за несколько секунд. Это особенно удобно в случае с зарплатным проектом. Последовательность действий следующая:
- Зайти в свой кабинет и перейти в раздел «Продукты и услуги», выбрать страницу «Зарплатный проект».
- Перейти к новым выплатам.
- Заполнить все поля формы.
- Зайти во вкладку «Прочие выплаты» и перечислить деньги на собственную карту. Далее пользователь нажимает «Добавить» и создает платежное поручение. Его подписывают с помощью кода в смс или электронной подписью.
Далее в меню выбирают «Создание шаблона», присваивают ему название и нажимают «ОК».
По мере сохранения новых образцов появится перечень шаблонов, которые можно использовать для совершения разных транзакций. Впоследствии их можно добавлять, удалять, редактировать, а также ставить напоминания, чтобы не пропустить нужную дату.
Возможные ошибки
В отдельных случаях в переводе может быть отказано. Наиболее распространенные причины:
- Недостаточно средств на счете – система предупредит об этом.
- Средства арестованы на основании судебного решения. Понадобится уточнить телефон судебного пристава и обратиться к нему.
- Технический сбой – рекомендуется выйти из системы и снова зайти в нее.
- Некорректные данные – перепроверить информацию.
Комиссии, лимиты и сроки
За отправку денег с расчетного счета на карточку частного лица удерживается комиссия. Ее размер зависит от суммы транзакции:
- до 300 тыс. р – 0,5%;
- 300 тыс. – 1,5 млн. р – 1,5%;
- 1,5 млн. – 5 млн. р – 2%;
- от 5 млн. р – 4%.
Если денежные средства отправляют клиенту Сбербанка, они поступают в течение 3-5 минут даже в выходные и праздничные дни. Если они идут клиенту другого банка, срок зачисления может составить 2-3 рабочих дня. Информацию желательно уточнить в банке получателя: в отдельных случаях время увеличивается до 5 рабочих дней.
Лимит на совершение операции не установлен. Пользователи могут перечислять в том числе крупные суммы порядка сотен тысяч и миллионов рублей.
Перечислить деньги через Сбербанк Бизнес Онлайн очень просто. Сервис работает круглосуточно, а если транзакция идет клиенту Сбербанка, она будет исполнена всего за 3-5 минут.
Источник: cryptonyka.su
Как перевести деньги с текущего счета на карту сбербанка
Откройте приложение → на главном экране внизу нажмите «Платежи» → «Между своими счетами». Войдите в личный кабинет → «Переводы и платежи» → «Перевод между своими счетами и картами». Вставьте карту и введите ПИН-код → «Платежи и переводы» → вкладка «Переводы» → «Перевод между своими счетами».
- Для перевода денег с текущего счета на карту Сбербанка нужно зайти в приложение банка и нажать «Платежи» -> «Между своими счетами» -> «Перевод между своими счетами и картами».
- Для перевода на свою или чужую карту можно воспользоваться личным кабинетом или приложением банка и выбрать перевод по номеру карты или по полным реквизитам счета.
- Чтобы внести деньги через перевод, нужно выбрать пункт «Между своими счетами и картами», указать сумму перевода и счета, на который производится пополнение, а также счет, с которого будут списываться деньги, и подтвердить операцию.
- Чтобы перевести деньги со счета на счет без комиссии Сбербанка, нужно зайти в раздел «Платеж» -> «Тарифы и лимиты» -> «Переводы без комиссии» и выбрать подписку.
- Для перевода денег со счета на карту Сбербанка по номеру телефона нужно отправить СМС с указанием номера телефона получателя и суммы перевода.
- Законодательство допускает перевод финансовых средств с расчетного счета организации или ИП на пластиковую карточку физлица.
- Чтобы вывести деньги с расчетного счета, можно выбрать один из четырех способов: перевод на карту физического лица, перевод на cash-карту, получение наличных в кассе банка или перевод на депозит.
- Срок зачисления денег на счет или карту Сбербанка может быть от 10 минут до 3 дней, в зависимости от типа перевода и региона.
- Чтобы получить вклад в банкомате, нужно при личном посещении филиала банка принести с собой договор о размещении средств на депозите и паспорт собственника депозитного счета.
- Как перевести деньги со своего расчетного счета на свою карту
- Как вывести деньги с расчетного счета на карту Сбербанка
- Как перевести деньги со счета на счет без комиссии Сбербанк
- Как перевести деньги со счета на счет Сбербанк по телефону
- Можно ли перевести деньги с расчетного счета на карту физ лица
- Как вывести деньги с расчетного счета
- Как долго переводятся деньги с расчётного счёта на карту СберБанка
- Как получить деньги со счета в Сбербанке
- Как долго идут деньги с расчётного счёта на карту
- Как без комиссии перевести деньги со счета на карту
- Как перевести большую сумму денег через Сбербанк без комиссии
- Как перевести 100 тысяч без комиссии Сбербанк
- Как сделать перевод с расчетного счета
- Как с расчетного счета ИП перевести деньги на карту
- Можно ли с карты Фоп перевести деньги на карту
- Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физ лица
Как перевести деньги со своего расчетного счета на свою карту
Способы перевода физическим лицам
Перевести деньги с расчетного счета на свою или чужую карту можно в личном кабинете или приложении банка. Есть два способа это сделать: по полным реквизитам счета или по номеру карты. По полным реквизитам счета. При таком переводе нужно заполнить все поля платежного поручения.
Как вывести деньги с расчетного счета на карту Сбербанка
Как перевести деньги со счета на счет без комиссии Сбербанк
В мобильном приложении или личном кабинете СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Платеж» → «Тарифы и лимиты» → «Переводы без комиссии» → выберите подписку.
Как перевести деньги со счета на счет Сбербанк по телефону
Для перевода по номеру телефона отправьте СМС: «Перевод 9ХХХХХХХХХ 500», где 9ХХ1234567 — десятизначный номер мобильного телефона получателя, к которому подключён СМС-банк, а 500 — сумма перевода в рублях. Таким способом можно переводить только на карты СберБанка.
Можно ли перевести деньги с расчетного счета на карту физ лица
Законодательство допускает перевод финансовых средств с расчетного счета организации или ИП на пластиковую карточку физлица.
Как вывести деньги с расчетного счета
Существует четыре законных способа вывода денег с расчётного счёта ИП:
- Способ 1. Перевод на карту физического лица.
- Способ 2. Перевод на cash-карту.
- Способ 3. Получение наличных в кассе банка по чеку или платёжному поручению.
- Способ 4. Перевод на депозит.
Как долго переводятся деньги с расчётного счёта на карту СберБанка
Срок зачисления денег на счет — от 10 минут до 3 дней (Сбербанк). В пределах одного региона переводы на счет делаются мгновенно, на карту — в течение 1 дня.
Как получить деньги со счета в Сбербанке
Если у собственника средств, хранящихся на счету, есть карта Сбербанка, можно получить вклад в банкомате.Чтобы снять средства со вклада, нужно при личном посещении филиала банка принести с собой:
- договор, заключенный между клиентом и Сбербанком по размещению средств на депозите;
- паспорт собственника депозитного счета;
Как долго идут деньги с расчётного счёта на карту
Банки обязаны проводить зачисление средств на счет клиента не позже следующего дня после их поступления. Тогда как банковский платеж должен быть отправлен на следующие сутки после обработки поручения клиента (ст. 849 ГК РФ).
Как без комиссии перевести деньги со счета на карту
5 способов перевести деньги без комиссии:
- Переводить деньги по номеру телефона или карты внутри одного банка Это универсальный способ отправки денег.
- Перевод с карты на карту в пределах заданных лимитов
- Перевод по реквизитам счёта
- Через соцсеть «ВКонтакте»
- Card2card и партнёры
Как перевести большую сумму денег через Сбербанк без комиссии
Как можно перевести деньги в Сбербанке бесплатно
Избежать комиссии можно при использовании Системы быстрых платежей (СБП). Для перевода денег в приложении Сбера нужно внизу экрана выбрать кнопку «Платежи», а вверху следующей страницы нажать на «СБП». Затем указать «Перевести через СБП».
Как перевести 100 тысяч без комиссии Сбербанк
Для того, чтобы не платить комиссию за переводы внутри Сбербанка вы можете подключить к Системе быстрых платежей, которая позволяет осуществлять переводы по номеру телефона. Лимит без комиссии при этом составляет 100 тысяч рублей в месяц, что существенно больше лимита, который предлагает непосредственно Сбербанк.
Как сделать перевод с расчетного счета
Алгоритм действий следующий:
- карта вставляется в терминал, выполняется авторизация;
- совершается переход в меню «Перевод денежных средств»;
- выбирается пункт «Перечисление на расчетный счет»;
- заполняются поля появившейся формы;
- переводится нужная сумма с учетом комиссионных.
Как с расчетного счета ИП перевести деньги на карту
Такой перевод можно сделать через мобильное приложение или личный кабинет на сайте вашего банка. Здесь есть два варианта: Перевод со счёта (карты) физлица на бизнес-счёт по реквизитам.Перевод денег с личного счёта физлица:
- ИНН получателя;
- БИК банка-получателя;
- номер счёта получателя;
- назначение платежа.
Можно ли с карты Фоп перевести деньги на карту
Согласно новым правилам ФОП не может перевести деньги с корпоративного счета на личный, если не предоставит подтверждение об уплате налогов и сборов, отсутствия задолженности по ним.
Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физ лица
Об этом написано в письме Минфина. И ещё кое-что: чтобы перевести деньги себе на личные нужды, в назначении платежа используйте формулировки «Перевод собственных денежных средств, оставшихся после уплаты налогов ИП, на личные нужды» или указывайте вид зачислений с кодом «35» — «Перевод средств ИП на личный счёт».
16.04.2023 Как перевести деньги с текущего счета на карту сбербанка
Перевод денежных средств с расчетного счета на карту Сбербанка — процедура, которая может показаться сложной для тех, кто никогда не сталкивался с такой операцией. Однако, сегодня существует несколько способов осуществления перевода, которые позволяют быстро и удобно осуществлять данную операцию.
Первый способ — это перевод с расчетного счета на свою или чужую карту через приложение или личный кабинет банка. Для этого необходимо выбрать соответствующий раздел и указать реквизиты карты или счета, а также сумму перевода. Важно помнить, что в зависимости от банка, срок зачисления денег на карту может варьироваться от нескольких минут до нескольких дней.
Второй способ — это перевод по номеру телефона. Для этого необходимо отправить СМС с указанием номера телефона получателя и суммы перевода. Обратите внимание, что данный способ подходит только для перевода на карты Сбербанка.
Третий способ — это перевод через терминал или банкомат. Для этого необходимо выбрать соответствующий раздел, ввести реквизиты карты или счета, а также сумму перевода. Важно помнить, что данная операция может быть связана с дополнительной комиссией.
Кроме того, законодательство допускает перевод финансовых средств с расчетного счета организации или ИП на пластиковую карточку физического лица. Существует несколько способов вывода денег с расчетного счета, включая перевод на карту физического лица, перевод на cash-карту, получение наличных в кассе банка по чеку или платежному поручению, а также перевод на депозит.
Стоит отметить, что при переводе денежных средств с расчетного счета на карту Сбербанка существует возможность провести операцию без комиссии. Для этого необходимо выбрать соответствующий раздел в мобильном приложении или личном кабинете и выбрать подписку на переводы без комиссии.
Таким образом, перевод денежных средств с расчетного счета на карту Сбербанка — это достаточно простая и удобная процедура, которая может быть осуществлена несколькими способами. Важно помнить, что для проведения данной операции необходимо иметь соответствующие реквизиты карты или счета, а также учитывать возможные комиссии и сроки зачисления денег на карту.
Источник: svyazin.ru
