Как пополнить счет Тинькофф бизнес

Оперативно пополнить счет Тинькофф Бизнес помогут партнеры банка и удобные сервисы, не требующие специальных навыков. В статье обсудим способы пополнения расчеткного счета в Tinkoff онлайн и наличными. Также узнаем, какие реквизиты потребуются для операции, нужен ли предпринимателю паспорт и какую комиссию придется заплатить.

Способы пополнения расчетного счета

Для пополнения расчетного счета в Тинькофф Бизнес клиенту открывается специальный инкассационный счет, а также выпускается корпоративная банковская карта. С помощью этих инструментов предприниматель может зачислить средства следующими способами:

• через банкоматы Тинькофф;
• через устройства самообслуживания или кассы партнеров банка;
• переводом из другого банка;
• со счета третьего лица (физического или юридического).

Как пополнить расчетный счет без комиссии

Чтобы пополнить счет без комиссии следует внимательно ознакомиться с условиями расчетного обслуживания предпринимателей в банке. Согласно тарифам, установленным после 1 апреля 2020 года, комиссия не взимается в двух случаях:

1. При приеме переводов от физических и юридических лиц.
2. При пополнении через банкоматы Тинькофф на тарифных планах «Продвинутый» и «Профессиональный» в пределах 300 000 и 1 000 000 рублей соответственно.

Перевод с карты на расчетный счет

Существует несколько способов, позволяющих физическому лицу пополнить счет юридического лица с помощью обычной дебетовой или кредитной карты любого российского банка:

• перевести деньги с карты Тинькофф или в приложении для физлиц;
• выполнить перевод с карты на счет Тинькофф через дистанционные сервисы стороннего банка (интернет-банк, мобильный банк);
• осуществить платеж с помощью электронной платежной системы (Киви, Яндекс.Деньги, Payeer и др.).

Для перевода потребуются реквизиты договора расчетного обслуживания, заключенного в Тинькофф Банке.

Внесение наличных на расчетный счет

Для использования способов пополнения клиенту нужно знать инкассационный номер или номер корпоративной карты, которые можно посмотреть в личном кабинете для ИП и ООО. В некоторых пунктах обслуживания запрашивают оригинал документа, удостоверяющего личность.

Пополнение через терминалы Тинькофф

Рассмотрим пошагово, как пополнить расчетный счет ИП собственными средствами через терминалы Тинькофф с использованием бизнес-карты:

1. Вставьте платежный инструмент в соответствующую прорезь и введите ПИН-код.
2. Выберите в главном меню «Пополнить» – «Карта ТКС».
3. Укажите назначение платежа.
4. Внесите наличные.

В меню выбора назначений платежа установлены значения, заданные менеджером. Они соответствуют организационно-правовой форме организации и должности держателя карточки. Так, для внесения средств представителю ООО следует выбрать «Взнос выручки» или «Возврат неиспользованных подотчетных средств». Для пополнения расчетного счета другой организационной формы в назначении платежа следует указывать «Возврат оборотных средств».

Также в платежных устройствах Тинькофф доступна оплата по реквизитам инкассационного счета.

Пополнение в банкоматах партнеров

Через банкоматы и терминалы партнеров Тинькофф можно внести деньги на р/с по реквизитам или с помощью корпоративной карты. Лимиты пополнения и сроки зачисления следует уточнять для каждого отдельного анкомата на карте.

Сундукова Елена

Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.

Назначение платежа выбрать нельзя – по умолчанию операции присваивается то назначение, которое было установлено с помощью персонального менеджера. Если предустановочного значения нет, то операция сопровождается стандартными формулировками.

Через офисы партнеров

Положить деньги на счет ИП или юридического лица можно наличными в офисах партнеров Тинькофф. Среди них: салоны связи мобильных операторов, «Евросеть», пункты приема платежей «Контакт» и «Золотая корона», а также офисы некоторых российских банков.

Порядок действий следующий:

1. Сообщите сотруднику в офисе, что являетесь бизнес-клиентом Тинькофф и планируете пополнение.
2. Предъявите паспорт РФ.
3. Продиктуйте реквизиты для зачисления (10 цифр инкассационного счета или 16 цифр карты Тинькофф Бизнес) и укажите сумму.

Пополнение с расчетного счета в другом банке

Чтобы перевести деньги с другого банка, юридическому лицу или ИП следует заполнить платежное поручение. Сделать это можно в интернет-клиенте или с помощью сотрудника соответствующей финансовой организации.

В платежном поручении необходимо указать:

• наименование и реквизиты банка-получателя;
• ИНН и КПП организации;
• назначение платежа.

Пополнение р/с с электронных кошельков

Юридическому лицу или ИП можно отправить деньги из электронной платежной системы. Рассмотрим процесс подобной операции на примере кошелька Яндекс.Деньги:

1. Откройте money.yandex.ru.
2. Перейдите в категорию «Оплата услуг/Квитанции».
3. Укажите ИНН организации-получателя.
4. Введите контактные данные и Ф. И. О. плательщика.
5. Укажите назначение платежа.

Деньги можно списать с баланса кошелька либо с карты. Также допускается оплата наличными по коду платежа. Средства зачисляются в течение 2-3 рабочих дней.

Комиссии при пополнении счета

Информацию о лимитах и сроках при зачислении через партнеров следует уточнять непосредственно в точке приема платежей.

Источник: tinbankinfo.com

Порядок пополнения вклада и расчетного счета Тинькофф

Расчетный счет в банке Тинькофф позволяет предпринимателям осуществлять оплату налогов, а также взаимные расчеты с контрагентами. Поэтому представители отечественного бизнеса должны знать, как можно пополнить любой расчетный счет Тинькофф. Эта финансовая организация предлагает своим клиентам пополнять расчетный счет различными способами как наличными, так и через систему онлайн-банкинга.

Способы пополнения расчетного счета Тинькофф Банка

Внести наличные на расчетный счет или же снять с него средства можно с помощью любого банкомата. При этом важно помнить о том, что при каждом пополнении банк Tinkoff взимает с клиентов небольшую комиссии, размер которой не превышает 1% от суммы транзакции. Лимит по переводу средств, а также размер комиссии зависят от конкретного тарифа.

В том случае, если речь идет о тарифах «Продвинутый» или «Профессионал», то тут можно в качестве дополнительной услуги подключить пакет, позволяющий вносить деньги без комиссий, что при больших оборотах даст хорошую экономию. Важно отметить, что такой пакет позволит вносить средства бесплатно несколько раз в месяц. Количество переводов, а также стоимость пакета зависят от конкретного тарифа.

Также существует возможность пополнения расчетного счета в банке Тинькофф со счета как физических, так и юридических лиц, открытого в другой финансовой организации. Если внесение средств происходит со счета физ. лица, то придется уплатить стандартный сбор за услуги финансовой организации. При переводе денег юр. лицом нужно, помимо оплаты комиссии, правильно заполнить платежное поручение.

Пополнение вклада

Пополнить вклад без комиссии можно через сеть фирменных банкоматов Тинькофф. Нужно отметить, что банкоматы этой финансовой организации позволяют производить транзакции без использования карточки через QR-код или номер договора.

Переводить на депозитный вклад Tinkoff можно через кассу любого банка, при этом нет никаких ограничений по сумме перевода. В этом случае зачисление средств происходить в течение 1-3 рабочих дней. Что же касается комиссии, то ее размер зависит от банка, осуществляющего транзакцию.

ЧИТАТЬ Мобильный банк Тинькофф: инструкция по установке приложения

При переводе с карты Тинькофф средства будут зачислены на счет вклада моментально. Подобный тип переводов можно осуществлять как через мобильный банкинг, так и через систему интернет-банкинга. Главным преимуществом такого способа является отсутствие комиссии.

Благодаря разветвленной сети партнеров банка, через финансовые организации партнеров и пункты мобильной связи можно осуществлять внесение денег по вкладу бесплатно. На официальном сайте кредитной организации можно найти список партнеров и ближайшие точки их расположения.

Пополнение карты Tinkoff Black

Возможность быстрого пополнения дебетовых карт Tinkoff Black доступна при использовании фирменных стационарных банкоматов, установленных финансовой организацией во всех регионах Российской Федерации.

Благодаря проведению корпоративной политики финансовой структуры, направленной на повышение комфорта обслуживания клиентской аудитории, банкоматы этого банка позволяют легко и быстро как снимать, так и вносить средства. При этом сеть стационарных банкоматов дает возможность проводить такие финансовые транзакции без оплаты комиссий.

Все клиенты банка могут снимать деньги с банкоматов без ограничений по сумме. Сеть банкоматов Тинькофф является универсальной, что дает ей возможность работать как с кредитными, так и с дебетовыми картами.

Банковские переводы возможны через кассу любой банковской организации. В этом случае нет никаких ограничений по размеру транзакции. Средства зачисляются на карту в течение 3 банковских дней. Получить реквизиты для перевода на карту таким способом можно через личный кабинет системы интернет-банкинга. Для получения подробной информации об этом способе пополнения карты можно посетить официальный сайт банка Тинькофф.

Важно! Быстрое пополнение карточки Блэк возможно через карту любого российского банка. В этом случае действует ограничение по максимальной сумме одного перевода, которая равняется 300 тысячам рублей. Такой перевод можно осуществить как через мобильное приложение, так и через интернет-банкинг. При этом с получателя средств не будет взиматься дополнительная плата.

Пополнить Тинькофф Блэк без комиссии, а также снять деньги с такой карты можно не только через банкоматы, но и через сеть партнеров банка. Партнерская сеть организации составляет более 300 тысяч точек по всей России. Клиентам доступны операции не только в рублях, но и в иностранной валюте (долларах и евро).

В этом случае бесплатные переводы распространяются на операции размером до 300 тысяч рублей. Деньги зачисляются по указанным реквизитам в течение одного дня. Этот вариант является удобным для тех людей, кто проживает в регионах, где размещено малое количество банкоматов Tinkoff.

ЧИТАТЬ Алгоритм расчёта льготного периода по кредитной карте Тинькофф

Способы пополнения корпоративного счета в Тинькофф Бизнес

Корпоративный счет Тинькофф Business можно пополнить различными способами, что делает взаимодействие клиентов с банком более приятным. Пользователи могут выбрать самый удобный и выгодный для них метод перевода на карту.

При пополнении корпоративной карты Тинькофф Бизнес можно воспользоваться услугами партнерских банковских организаций. Также можно обратиться в отделение Почты России или салон сотовой связи. При использовании услуг Почты России нужно предъявить паспорт, а также заполнить платежную квитанцию с внесение всех необходимых реквизитов. Более подробную инструкцию можно изучить по следующей ссылке: https://www.tinkoff.ru/business/.

Пополнить счет или карту в Тинькофф Бизнес можно через перевод средств с карты или счета другого банка. В этом случае средства поступают моментально. При этом такая операция проводится с помощью сервиса, расположенного по следующей ссылке: https://www.tinkoff.ru/payments/card-to-card/. В случае использования такого метода пополнения действуют некоторые ограничения.

Переводить с карты другой кредитной организации в сутки можно не более пяти раз. При этом размер перевода не может быть меньше 75 тысяч рублей. Эти факторы нужно учитывать перед тем, как воспользоваться этим методом.

О комиссиях

Развитая партнерская сеть банка Tinkoff позволяет в круглосуточном режиме производить пополнение карточки через отделения сотовой связи, Почты России, а также через кассы других банковских организаций. Если же речь идет о кредитных организациях и сервисах, не входящих в сеть партнеров Tinkoff, то размер комиссии может варьироваться от 0,5 до 5% от размера транзакции.

Источник: bankiinfo.com

Тинькофф для бизнеса: мой отзыв о банке и инструкция. Как я открыл расчетный счет для ИП?

Расчетный счет для ИП в Тинькофф банке я использую два года. За это время отправлял декларации, попадал на пени от налоговой, ошибался в оплате налогов
— в общем, проходил с банком все круги предпринимательства. Вот так и настал тот момент, когда я набрал достаточно опыта после 2022 года, чтобы еще дополнить мой большой отзыв в 2023 году.

Содержание

1. Плюсы и минусы
2. Какие есть тарифы?
3. Как деньги:
4. • снять
5. • пополнить
6. Бухгалтерия
7. Как открыть счет?
8. Отзыв о Тинькофф Бизнес

Плюсы и минусы Тинькофф банка для ИП

Отзывы о Тинькофф Бизнес для предпринимателей в целом неплохие, но тема финансов скользкая: я это понял после первой статьи о дебетовой карте, поэтому просьба ярых антифанатов банка просто пройти мимо. Да, тут не все идеально, но и много что лучше, если сравнивать с рынком.

Банк сделал все так, что очень выгодно пользоваться сразу всем, сейчас объясню что у меня на 2023 год из продуктов банка. У меня последние несколько лет Тинькофф бизнес, более 7 лет карта блэк (которую я пару лет как сменил на Металл с лучшей страховкой для поездок, кешбэками, бизнес залами и так далее), кредитка Тинькофф All Airlines (для кешбэка 2%, дополнительных выводов в 250 000 рублей с ИП и оплаты бизнес залов), и Тинькофф инвестиции, которые я сейчас заметно уменьшил, но все равно активно пользуюсь для покупки той же валюты и некоторых китайский акций. В общем, за все все это я плачу 2 398 рублей в месяц (можно и вообще бесплатно), но даже так банк кешбэками и другими бонусами возвращает эту сумму и даже чуть больше. Поэтому в сухом остатке — премиальное обслуживание для меня выходит бесплатно! Надеюсь, дал повод для размышления и новых идей.

Плюсы Тинькофф для бизнеса:

+ Служба поддержки — быстро отвечает, часто идет навстречу. Клиентоориентированность — это «фишка» банка, но, разумеется, никто не предугадает ваши пожелания, пока вы сами о них не заявите. Не бойтесь писать, спрашивать, предлагать компромисс.

+ Удобная бухгалтерия — тут вам и автоматические напоминания, и смски приходят, и главное: все онлайн. А время, как мы все знаем, самое главное. По отзывам о Тинькофф для ИП на УСН, встроенная бухгалтерия — просто лучшее, что можно придумать. Я как раз отправлял онлайн-декларацию за 2022 год, сперва попробовав сделать это самостоятельно (не вышло). В 2023 году у налоговой произошли изменения (что-то с единым счетом) и я жду, когда Тинькофф на своей стороне сделают удобную систему.

На заметку. При открытии счета выпускается электронная подпись, с которой документы в налоговую можно отправлять внутри приложения.

+ 2+1 месяца бесплатного обслуживания — 2 месяца бесплатного обслуживания расчетного счета ИП всем + 1 месяца по ссылке, далее по тарифу.

+ До 3% на остаток — да, немного, но компенсирует стоимость обслуживания в банке, уже что-то. А при больших оборотах можно еще и заработать (до 10 000 рублей в месяц).

+ Удобное приложение для телефона — хотя я все делаю через личный кабинет.

+ Быстрый перевод на карту внутри банка — без комиссии до 150 000 рублей в месяц на простом тарифе. У меня подключена дополнительно подписка Премиум, лимит увеличен до 450 000 рублей. Дополнительно 250 000 рублей можно вывести на кредитную карту, себе я подключил премиум кредитку All Airlines.

+ Можно тратить и напрямую с карты Тинькофф бизнес — хотя сейчас уже во многих банках так.

1. Нет бесплатного тарифа при отсутствии поступлений. Вернее так — он как бы есть, но если вы платите взносы в налоговую (а это нужно каждые 3-4 месяц делать), то бесплатность сгорает. Хотя поступлений при этом по-прежнему нет. UPD. Сейчас увидел, можно оплатить сразу обслуживание за 1 год и получить 2 месяца в подарок — в 2023 году я так и сделал!

Еще один способ сэкономить.

2. Небольшой лимит вывода на дебетовую карту. На моем базовом тарифе всего 150 000 рублей в месяц. Правда, еще дополнительно можно отправить на кредитку.

3. Платная подача деклараций. Хоть и бухгалтерия есть, но подача налоговой декларации на простом тарифе за год стоит 1000 рублей. На других тарифах бесплатно.

На заметку. Отправка первой декларации будет все равно бесплатной. Тоже самое касается подачи нулевой.

4. Большая комиссия за снятие наличных или переводы на карту других банков.

5. Неожиданная блокировка счета. Я с этим не сталкивался, но отзывы читал, и это крайне негативный момент — и встречается во многих банках, если вас в чем-то заподозрили. Поэтому для каких-то «серых схем» Тинькофф точно не подходит, не балуйте.

Тарифы внутри Тинькофф бизнес

У банка Тинькофф для ИП на 2023 год есть три тарифа:

• Простой — 490 рублей
• Продвинутый — 1990 рублей
• Профессиональный — 4990 рублей

С момента открытия и до сих пор я пользуюсь «простым» тарифом в Тинькофф бизнес, мне его хватает. Чтобы выводить наличные с бизнес счета без комиссии, советую выпустить обычные карты от банка, так удобнее:

У Тинькофф бизнес отдельный лимит вывода на дебетовую и отдельный вывод на кредитную карту, поэтому основные повседневные траты выгодно делать с кредитной с повышенным кешбэком в 2%. Но можно и с бизнес карты, как вам удобнее.

С лета я перешел на премиальные тарифы карт и написал отзывы, можете посмотреть, ссылки выше. Ниже сделаю небольшую таблицу сравнения тарифов.

Как снимать деньги со счета в Тинькофф бизнес?

Такую банковскую карту выдают к расчетному счету в банке

При открытии расчетного счета Тинькофф выдают бизнес карту, с которой можно тратить на повседневные покупки (очень удобно). Но снимать не очень выгодно.

Поэтому самый простой вариант — выводить на свои карты Тинькофф, это будет бесплатно в определенных лимитах, которые зависят от выбранного вами тарифа обслуживания. Например, у меня на самом «простом» до 150 000 рублей на дебетовую Блэк и еще 250 000 рублей на кредитную карту All Airlines. На других тарифах можно переводить больше — гляньте в таблице выше. Но после подключения тарифа премиум (оформил карту Металл, выше по ссылке 2 месяца бесплатно) в общем можно выводить без комиссии 700 000 рублей.

Отправлять на карты сторонних банков можно только с комиссией: 1,5% + 99 рублей на простом тарифе. Я везде показываю на примере простого тарифа, так как судя по отзывам Тинькофф бизнеса, он самый популярный среди ИП на УСН.

Как пополнить без комиссии?

Чтобы пополнить счет для бизнеса без комиссии, лучший вариант — отправить деньги по реквизитам (даже со своей обычной карты Тинькофф). Я как-то случайно кинул деньги между бизнес и дебетовой картой, и с меня взяли комиссию (забыл, что нужно указывать реквизиты счета).

Все удобно: беру QR код с реквизитами расчетного счета Тинькофф моего ИП и сканирую его при отправке с обычной карты. Налогами такие переводы с собственной карты не облагаются.

Разумеется, также можно пополнить деньги через банкомат Тинькофф или с расчетного счета в другом банке (тут комиссия зависит от другого банка). Но если тариф простой, то даже в банкомате пополнение будет с комиссией. А вот на продвинутом тарифе уже до 300 000 рублей в месяц бесплатно.

Валютный контроль в Тинькофф

У меня валютного счета в Тинькофф бизнесе нет, но есть на других картах, (там валютный контроль тоже приходится проходить, но не надо платить комиссию) — на бизнес счете это 0,2% или минимум 490 рублей на простом тарифе. По другим смотрите в таблице выше. В 2023 году я с этим вопросом не сталкивался, но слышал что большие комисси от банка на приход валюты, поэтому если суммы мелки, для валют лучше оформить карту в другом банке.

Из моих знакомых никто не сталкивался с проблемой блокировки счета за валюту. Хотя по отзывам других предпринимателей о Тинькофф бизнес, у кого-то возникали такие ситуации— мне кажется, что люди что-то нарушали при переводе. Обычно я отправлял деньги SWIFT переводом на счет брокера, сперва деньги шли как раз в валютный контроль, после чего и поступали адресату.

Наверное, тоже самое работает и в обратном направлении. Вот тут сам банк расписал чуть подробнее, за что могут штрафовать. В этом году я не отправлял, только на карты зарубежных банков — туда и сейчас уходит нормально, хотя если что и рубли кинуть можно (в турецкий или армянский банк). Про счет в Турецком банке написал большую статью.

Бухгалтерия от Тинькофф — мой отзыв

Все счета на оплату по налогам выставляются автоматически — очень удобно

Тинькофф бухгалтерия для ИП на УСН (которых большая часть) — очень удобный сервис, а кроме этого, почти бесплатный! Разве что раз в год, если подавать налоговую декларацию, придется заплатить 1000 рублей (первый год бесплатно). По сути, вы можете ей и не пользоваться, считать все сами — от этого ничего не теряете, кроме времени.

Мне встроенная бухгалтерия нравится — выставляешь настройки взносов, когда хочешь их платить, и Тинькофф делает напоминание. Поэтому все происходит вовремя: отправляешь взносы, предварительные налоги в течение года и потом делаешь вычет на уменьшение этого налога. Первый год, когда я не знал про эти настройки, я как раз таки ошибся и за это уже в следующем году заплатил пени.

И да, есть интеграция с 1С, Контуром, Кнопкой и Моим делом. У меня не так много приходов, поэтому достаточно просто сервисов от Тинькофф, но знаю, что многие пользуются вышеописанными сайтами, и это важный момент.

Как открыть расчетный счет ИП в Тинькофф?

Я бесплатно регистрировал само ИП через Тинькофф, а потом сразу открыл там расчетный счет. Это сильно облегчило мне жизнь — я и представить не мог, что регистрация ИП может обойтись без единого похода в налоговую и очередей. Серьезно, потому что когда открывал ранее ООО, все было сложнее, приходилось обращаться в компанию, которая помогала платно оформить все документы. Да, я понимаю что ООО в целом открывать сложнее, но сути это не меняет, круто, что ходить НИКУДА не нужно.

Если у вас нет ИП, рекомендую открывать при помощи банка — если что, сменить расчетный счет всегда можно. А если ИП у вас уже есть, то вот инструкция, как получить 2 месяца обслуживания бесплатно (а это 1500 рублей).

1. Заходите на сайт банка.
2. Заполняете заявку онлайн.
3. Ваше обращение подтверждают (они проверяют само ИП).
4. Приезжает представитель банка (домой или в офис).
5. Пользуетесь счетом и задаете вопросы в комментариях ☺

Мой отзыв про Тинькофф Бизнес

Никто не любит, когда возникают непредвиденные сложности. Для меня, как для предпринимателя, особенно невыносимы сложности с бухгалтерией, налоговой и другой операционной деятельностью, которая НУ НИКАК не влияет на рост твоего проекта. Хочется просто заниматься делом и посвящать основное время развитию своей идеи, а не вот этому всему.

Поэтому Тинькофф Бизнес и расчетный счет здесь мне подходят — простой тариф за 490 рублей, банк, который часто идет навстречу, и удобный сервис внутри. Его основательно доработали, так как изначально, когда я заходил пару лет назад, некоторые моменты были сырыми. Тоже самое я, кстати, вижу в Тинькофф Инвестициях сейчас, думаю, банк тоже это докрутит.

Еще важный момент, что в Тинькофф Бизнес все вопросы можно решать ОНЛАЙН.

А раньше ездили в банки с ООО, по любым вопросам приходилось топать в отделение или в офис бухгалтера. В общем, расчетный счет Тинькофф для ИП — один из лучших выборов на рынке, как по моему мнению, так и по отзывам за 2023 год.

Кроме счета индивидуального предпринимателя, у меня есть еще ООО, и так получилось, что этот расчетный счет в другом банке. Не потому, что мне не нравится, а потому что я только соучредитель и подобные решения не принимаю. Я ни разу лично не пользовался платной услугой от бухгалтера внутри Тинькофф, но, думаю, что для ООО он может подойти (тут интересны ваши комментарии, кто сталкивался).

Копирование материалов разрешено только с обязательным указанием прямой, активной и открытой к индексации гиперссылки на howtrip.ru.

Источник: howtrip.ru