Как в Сбербанк бизнес онлайн заказать зарплатную карту сотруднику

Инструкция по внедрению зарплатного проекта
Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов
Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка
Документы для зарплатного проекта Сбербанка
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»
Полезные ссылки

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.

Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.

Инструкция по внедрению зарплатного проекта

Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.

Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.

Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов

Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:

размер заработной платы;
стаж на последнем месте работы;
возможность и объем поручительства за заёмщика;
другие показатели.

Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.

Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка

Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.

При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.

Документы для зарплатного проекта Сбербанка

Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»

Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.

Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.

Тарифов зарплатного проекта
Условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов

Источник: www.sravni.ru

Как самостоятельно стать зарплатным клиентом Сбербанка

Своих клиентов банки делят на разные категории. Сбербанк не является исключением. Есть категории пенсионеров, привилегированных клиентов, участников зарплатного проекта и т.д. Они получают в банке определенные преимущества. Например, при оформлении кредита можно не приносить справку о ежемесячном доходе.

Ниже мы разберем преимущества «зарплатников» в Сбербанке. Посмотрим, какие льготы у них есть в 2022 году.

Кто такой зарплатный клиент и какие у него преимущества?

Открыть в любом банке вклад или оформить дебетовую карту легко. Финансовая организация потребует только паспорт. В редких случаях, если возникнут какие-то сомнения, учреждение может запросить второй документ. Однако при оформлении ипотеки, кредитной карты и других видов кредита проверка будет тщательной. Любая банковская организация хочет сотрудничать с надежными заемщиками.

Поэтому им приходится собирать определенный пакет документов и доказывать кредитодателю свою платежеспособность. И чем выше ежемесячный доход клиента, тем более надежным и платежеспособным он выглядит в глазах банка. Поэтому кредитодатель будет одобрять заявки на кредит и предоставлять определенные лимиты. Однако при возникновении серьезных сомнений, банк отклонит заявку заемщика.

Поэтому для банковских организаций самыми надежными являются клиенты, которых они обслуживают: чем дольше, тем лучше. Потому что сотрудники могут по счетам и картам контролировать поступления денежных средств. Например, в банк обращается пенсионер с просьбой о кредите на небольшой срок.

Банк видит, что клиент постоянно получает пенсию на такую-то сумму, и она индексируется ежегодно. Значит, заемщик сможет выполнять свои договорные обязательства. Тогда исходя из размера пенсии, финансовое учреждение может предложить пенсионеру адекватный кредит.

Однако самыми надежными клиентами банк считает участников зарплатного проекта. Это люди, длительное время получающие заработную плату в одном банке.

Реализуется все просто. Компания-работодатель обращается в выбранный банк и заключает с ним договор на ведение зарплатного проекта. Финансовое учреждение дает возможность организации-клиенту открыть счета для своих сотрудников, на которые будут переводиться:

Авансы;
Зарплаты;
Премии;
Прочие начисления.

Как только компания принимает на работу нового сотрудника, он автоматически становится зарплатным клиентом банка, с которым работодатель заключил договор. Работник подписывает соглашение на обслуживание и бесплатно получает дебетовую карту финансовой организации.

Новому сотруднику предприятия не нужно думать, в какой банк нужно обращаться и открывать счет;
Не надо платить за обслуживание. Это забота предприятия-работодателя;
Обладатель платежного инструмента получает бонусы. Это могут быть скидки при оформлении кредита, повышенные ставки на вклады, доступ к спецпредложениям, бесплатные опции и многое другое. Все зависит от политики банка.

Однако есть и недостаток. Допустим, человеку нравятся условия банка А, но работодатель сотрудничает с банком Б и не спрашивает у своего сотрудника, что он хочет. Ему предлагают подписать соглашение с тем банком, с которым есть соглашение у работодателя.

Но по закону любой человек имеет право самостоятельно выбирать банк, где он хочет получать зарплату. Тогда необходимо получить его реквизиты и предоставить их в бухгалтерию компании-работодателя. Правда, в таких случаях придется самому платить за выпуск и обслуживание дебетовой карты. Кроме того, вы лишитесь привилегий.

Молодежная СберКарта

Что предлагает Сбербанк зарплатным клиентам?

Более 100 млн. россиян имеют счета и карты в Сбербанке. Отсюда можно сделать вывод, что в крупнейшем финансовом учреждении РФ огромное количество зарплатных клиентов. Другой вопрос, насколько выгодно здесь получать зарплату. Рассмотрим предложения банка №1 и его партнеров. Посмотрим, какие у зарплатных клиентов будут привилегии.

Деньги до зарплаты

Неплохой сервис от финансовой организации, напоминающий микрозайм в МФО. Только ходить никуда не надо. Краткосрочный кредит можно оформить дистанционно через Сбербанк Онлайн.

Получить займ на карту Сбербанка

Сроком на 1 месяц зарплатный клиент может получить сумму в пределах 1-100 тыс. рублей. Комиссия варьируется в диапазоне 14-28 руб. на каждую 1000. Думать о возврате тоже не надо. Как только ваша зарплата поступит от работодателя, банк через 2 дня спишет ваш долг. Достаточно удобный сервис.

Выгодные кредитные ставки

Зарплатные клиенты получат скидки при оформлении ипотеки (годовая ставка от 5,3%) или потребительского кредита (от 4,9%). Дисконт в пределах 0,5-1% годовых.

Мало документов

При оформлении кредита Сбербанк не будет требовать от зарплатных клиентов справок о доходе и трудовой занятости. Потому что необходимая информация имеется в базе данных банка. Однако при наличии дополнительного источника дохода, можно принести документ, подтверждающий его. Это позволит увеличить сумму кредита.

Скидка на услугу страхования

Для киберпреступников банковские счета являются лакомым куском. Поэтому они делают все возможное, чтобы украсть деньги клиента Сбербанка. Разными средствами они стараются выведать реквизиты счета, узнать пароли и логи от личного кабинета. В качестве защиты финансовое учреждение предлагает зарплатным клиентам страховку карт и счетов с 20%-ым дисконтом.

Оформление можно осуществить по классической схеме в офисе либо дистанционно через Сбербанк Онлайн. Вам ничего не будет угрожать. Если мошенники, добравшись до ваших счетов и карт, заберут деньги, украденную сумму компенсирует страховая компания. Нужно будет предъявить ей страховой полис.

Оформить ипотеку по двум документам в Сбербанке

Есть и партнерские предложения. Перечислим некоторые из них:

Подписка СберПрайм. Зарплатные клиенты получают доступ к фильмам, музыке, скидку на мобильную связь, доставку продуктов, заказ такси. Первый квартал за подписку надо платить символический 1 рубль;
СберАвто. Сервис предлагает кэшбэк в размере 10 тыс. при приобретении автомобиля с его помощью;
Сбер Решения. Не покидая дома и в сжатые сроки с помощью сервиса можно возвратить подоходный налог. Будут скидки на пакеты услуг «Оптимальный» либо «Максимальный»;
СберМобайл. Если перейдете на обслуживание к этому мобильному оператору Сбербанка, получите скидку на использование услуг в течение 365 дней. Зарплатный клиент получит промокод в Сбербанк Онлайн;
Зарплатные клиенты могут получить дебетовую СберКарту с бесплатным обслуживанием. Если выполнять объем операций, установленный Сбербанком, стоимость уведомлений будет бесплатной.

Чтобы узнать о бонусах и выгодах для зарплатных клиентов, необходимо:

Открыть Сбербанк Онлайн;
Выбрать «Сервисы»;
Перейти на раздел «Поступления»;
Открыть подраздел «Зарплата».

Как превратить дебетовую карту Сбербанка в зарплатную?

Возможны два варианта:

1. Вы устроились на работу и узнали, что ваша компания-работодатель имеет договор со Сбербанком. Тогда ничего делать не надо. Вам предложат оформить зарплатную карту в этом финансовом учреждении. Просто процедура может немного отличаться. Она будет зависеть, насколько крупная и влиятельная организация, в которую вы устроились работать.

Если компания большая и имеет серьезный штат сотрудников, вам не придется посещать отделение Сбербанка. К вам подъедет менеджер банка и раздаст образцы заявлений. Заполняете, подписываете и передаете его сотруднику Сбербанка, чтобы тот отвез документ в офис.

Если компания не имеет большой вес в стране, придется самостоятельно обратиться в офис Сбербанка. Заполняете заявление, подписываете договор и ждете, примерно 2 недели, оформления карты. Для получения платежного инструмента понадобится паспорт.

2. Ситуация предполагает, что у вас есть дебетовая карта Сбербанка, но компания, в которую вы устроились, имеет договор на зарплатный проект с другим финансовым учреждением. Вы можете получить дебетовую карту этого банка. Но если вам нравятся условия своего платежного инструмента и хотите его сделать зарплатной картой, тогда необходимо подать заявление в Сбербанк:

Посещаете отделение, берете нужные реквизиты, предоставляете бухгалтерии по месту работы и пишите заявление о желании получать зарплату на карту банка №1;
Альтернативный вариант — Сбербанк Онлайн. Не посещая отделения, вы дистанционно подаете заявку, распечатываете его и относите на работу.

Инструкция по перечислению зарплаты на карту Сбербанка

По закону, каждый человек может получать зарплату на карту любого банка России. 17/082022 г. Сбербанк сообщил, что теперь граждане могут самостоятельно становиться зарплатным клиентом этого учреждения. Даже уведомлять работодателя не надо! В результате они получают привилегии, о которых мы рассказали выше.

Сбербанк заявил, что готов поддержать всех россиян, которым неудобно менять банк:

Кто-то живет в городке с небольшим числом банков;
Работодатель не идет навстречу сотруднику;
График работы не дает возможности посетить офис Сбербанка, чтобы подать заявку на переход и т.д.

Поэтому он реализовал возможность для граждан, чтобы они могли самостоятельно оформить зарплатный проект и свободно распоряжаться средствами на карте:

Тратить в магазинах, получая бонусы «Спасибо»;
Размещать на вкладах;
Погашать кредиты.

Никаких ограничений со стороны банка.

Итак, чтобы стать самостоятельно зарплатным клиентом Сбербанка нужно:

Установить на смартфон приложение Сбербанк Онлайн;
Авторизоваться, используя логин с паролем;
Перейти в личный кабинет;
Зайти в раздел «Сервисы» и выбрать последовательно три опции: «Поступления», «Зарплата», «Пополнять самостоятельно»;
Нажать на «Подтвердить доход»;
Произойдет переадресация и вы попадете на портал Госуслуги;
Проходите авторизацию и соглашаетесь на обработку личной информации, подтверждая дохода через Госуслуги;
Возвращаетесь в Сбербанк Онлайн, чтобы выбрать опцию «Пополнить из другого банка».

Нужно будет 2 месяца подряд зачислять доход либо часть его на карту Сбербанка. Можно пополнять платежный инструмент наличными через банкоматы либо переводить средства со счетов других банков. На третий месяц вы станете зарплатным клиентом Сбербанка и сможете пользоваться привилегиями для них.

В конце отметим один факт: сервис доступен пользователям приложения Сбербанк Онлайн и только на гаджетах, работающих под управлением ОС Андроид.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник: 1000bankov.ru

Зарплатный проект Сбербанка: тарифы, подключение, плюсы и минусы

Зарплатный проект от Сбербанка – услуга, доступная предпринимателям и компаниям вне зависимости от масштабов деятельности. Сегодня к проекту подключены сотни тысяч организаций малого, среднего и крупного бизнеса, сотрудники которых получают заработную плату на карту самого известного банка страны. Взаимодействие в рамках зарплатного проекта выгодно и самой компании, и ее работникам, ведь банк, помимо прочего, предлагает заманчивые условия и дополнительные привилегии.

Как работает зарплатный проект?

Подключенный зарплатный проект – удобная услуга, предлагаемая бизнесу, позволяющая облегчить работу бухгалтерии, упрощающая расчеты с сотрудниками. В чем же суть такой программы? Опция работает по следующей схеме:

Компания, являющаяся работодателем, подключает услугу, сотрудникам выдаются банковские карты со льготными условиями обслуживания.
Ежемесячно на счете организации формируется зарплатный фонд – средства, которые будут использованы для расчетов с работниками.
Бухгалтер фирмы предоставляет ведомости, где указан доход каждого сотрудника – эти документы нужны банку для перевода средств.
Сбербанк перечисляет зарплату работникам компании в соответствии с предоставленными ведомостями, аналогичен порядок действий и при выплате авансовых платежей и иных отчислений.

Суть зарплатного проекта состоит в том, чтобы автоматизировать процесс расчетов компании со своими сотрудниками. Если в организации трудоустроено минимум 5-10 человек, ежемесячная подготовка отчетности и осуществление выплат становятся дополнительной нагрузкой на бухгалтеров – банк берет часть работы на себя, предлагая сотрудничество в рамках зарплатного проекта.

Тарифы и условия обслуживания

За обслуживание карт для зачисления заработной платы, расходы взимаются с компании – предпринимателя или юридического лица. Сегодня действуют следующие тарифы:

комиссия при переводе средств – 0,15%;
стоимость обслуживания карт МИР Классическая, Visa Classic, MasterCard Standard – 0 руб.;
обслуживание остальных карт в первый год – от 900 до 30 000 руб. в зависимости от типа пластика, во второй год – от 600 до 30 000 руб.;
доступно подключение доп. пакетов «Первый» и «Премьер» для руководителей;
перевод средств выполняется в любой регион в течение 1,5 часа.

Для работника, являющегося держателем зарплатного пластика, обслуживание обычно бесплатное, как и перевыпуск, выдача наличных, проведение транзакций в интернет-банке. В зависимости от статуса карты могут предоставляться дополнительные привилегии, например, повышенные бонусы «Спасибо», клиент может принять участие в акциях, проводимых платежными системами.

Как подключить зарплатный проект Сбербанка?

Присоединиться к программе может любая компания или предприниматель вне зависимости от того, где открыт расчетный счет. Для подключения нужно:

На сайте банка для корпоративных клиентов в разделе «Расчеты и платежи» выбрать «Зарплатные проекты».
Кликнуть по ссылке «Оставить заявку» и указать фамилию, имя, город, номер телефона.
Дождаться звонка менеджера, получить консультацию, ответить на вопросы о компании.
Заключить договор РКО – номер счета будет зарезервирован автоматически, также предоставят доступ к Бизнес Онлайн.
Заключить договор участия в зарплатном проекте, отправить реестр сотрудников и подождать изготовления карт.

При подключении зарплатного проекта юридическое лицо предоставляет пакет документов, куда входит Устав, приказ назначения руководства, паспорт директора. Предприниматели предоставляют только паспорт, СНИЛС. Также подключить услугу можно, сразу же обратившись в отделение и заполнив заявку со специалистом. Проект доступен даже в том случае, если расчетный счет открыт в стороннем банке – Сбербанк выпустит карты, а для перечисления зарплаты потребуется представить платежный документ из финансового учреждения.

Как в Сбербанк Бизнес Онлайн заказать зарплатную карту сотруднику?

Если компания либо предприниматель уже обслуживаются в «зеленом» банке, имеют доступ в личный кабинет для бизнеса, подключить услугу можно дистанционно, следуя инструкции:

Авторизуйтесь в сервисе.
Перейдите в меню продуктов и услуг, после чего кликните «Больше сервисов».
Выберите «Зарплатный проект», ссылка расположена в меню обслуживания сотрудников, кликните «Подключить».
Заполните заявление – анкета будет сформирована в зависимости от типа компании или предпринимателя.
Проставьте флажок, подтвердив ознакомление с условиями участия в программе.
Кликните «Создать», подпишите заявление и направьте его на рассмотрение в банк.

Также можно подключить зарплатный проект, если ранее пользователю пришел специальный код – его нужно ввести в ЛК в разделе с продуктами и услугами, а затем – заполнить заявку. В течение 2 суток анкета будет обработана, а ее статус в онлайн кабинете изменится – можно отслеживать в режиме реального времени.

Плюсы и минусы

Безусловно, услуга – выгодное решение для бизнеса, иначе бы к ней не подключилось свыше 400 тыс. компаний по всей России. Программа, предлагаемая банком, выгодна для организаций, ИП, самих сотрудников, получающих отчисления от работодателя на карту.

Преимущества для компании

Фирмы, а также ИП, подключающие услугу в Сбербанке, могут рассчитывать на несколько преимуществ участия в проекте от самого популярного банка страны:

доступен заказ карточек с индивидуальным дизайном компании;
упрощенный порядок выплат, онлайн-банк интегрируется с 1С;
пластик можно выпустить для сотрудников в любом регионе;
быстрое поступление средств – за 90 мин. после отправки;
возможна установка банкомата для работников организации;
круглосуточная поддержка;
выгодные тарифы на обслуживание.

Подключение для компаний абсолютно бесплатно, дополнительные расходы взимаются при выпуске отдельных видов банковских карт.

Плюсы для персонала

Выгодно участие и для работников, которые будут получать все отчисления на карточку банка. Для них предложено несколько преимуществ:

бесплатное или недорогое обслуживание карт;
повышенное начисление бонусов «Спасибо»;
льготные условия и упрощенное получение кредитов;
возможность снимать деньги в любом банкомате сети без комиссий;
бесконтактная система платежей и доступ в интернет-банк.

К недостаткам относится только наличие комиссий за переводы зарплаты, а также платное обслуживание пластика повышенной категории.

Зарплатный проект – выгодная услуга, благодаря которой работодатель упрощает процедуру перевода доходов своим сотрудникам. В Сбербанке программа отличается привлекательными условиями, но не лишена недостатков. Впрочем, наличие незначительных минусов не влияет на ее популярность – услугу подключают тысячи компаний малого, среднего, крупного бизнеса, а также предприниматели.

Поделиться:
Курс валют ЦБ на 21 мая 2023

USD: 79.9093 за 1 доллар США