Первое, что приходит на ум, когда мы говорим о заработке на криптовалютах — торговля виртуальными активами. И хотя с нее можно получать доход, это далеко не единственный вариант. Криптовалюты и блокчейн предлагают широкий простор для создания разного вида бизнеса.
В этой статье вы узнаете, что нужно до открытия бизнеса, какие бизнес-идеи в тренде и как запустить криптопроект на примере криптопроцессинга.
Первые шаги к криптобизнесу
Решения, принятые спонтанно, часто влекут за собой просчеты. Поэтому в создании бизнеса важна подготовка. Нужно внимательно изучить рынок, выбрать юрисдикцию и, конечно, понять, где брать первоначальный капитал. Но обо всем по порядку.
1. Исследование рынка
Выгодно ли, актуально ли заниматься тем, что вы задумали? Какие есть риски? Где условия наиболее благоприятны? Это и многое другое нужно учесть заранее.
Очевидно, что в Китае, например, бизнес точно открывать не нужно. Ищите более продвинутые государства, расположенные к цифровым валютам. Швейцарию часто называют крипто-страной за счет легкого открытия компании и лояльного отношения к криптовалютам. Плюсом становится и умеренное налогообложение.
2. Юридические аспекты
Если вы определились со страной, следующим шагом разумно будет проконсультироваться с юристом и учесть все особенности законодательного регулирования сферы. Так вы сможете оценить риски и проводить дальнейшую работу без опаски.
3. Первоначальный капитал
Стартовый капитал напрямую зависит от идеи, которую вы хотите реализовать. То есть, если это, допустим, торговля за биткоины, то нужно примерно 20 тысяч долларов США. Если это что-то более масштабное, как майнинг, то стартовая сумма может достигать 700 тысяч долларов.
В любом случае нужен без капитала не обойтись. И найти его можно, например, через кредитные организации. Одна из таких — Unchained Capital в США, выдающая под залог кредит вплоть до 2 лет. Также не забывайте об инвесторах, краудинвестинговых площадках, коих сейчас немало.
6 бизнес-идей для заработка на криптовалютах
Зарабатывать в криптоиндустрии можно по-разному: где-то нужно зарегистрировать компанию и собирать целую команду, где-то заработок может быть пассивным, а некоторые идеи и вовсе не предполагают каких-то серьезных вложений. Расскажем о них всех ниже!
1. Майнинг криптовалют
Наиболее распространенный способ заработка. Вы можете добывать цифровые монеты двумя путями: через облачный или аппаратный майнинг. Первый — самый простой. При нем вы оплачиваете контракт с майнинг-отелем, сдающим в аренду оборудование, а взамен получаете часть добытых монет. Но нужно быть осторожнее при выборе организации: тщательно изучите компанию, условия контракты и отзывы остальных участников, чтобы не напороться на мошенников.
Аппаратный майнинг подразделяется на индивидуальный и майнинг в пуле. Он также предполагает самостоятельную покупку оборудования. Добыча монет в одиночку — очень сложный и дорогостоящий процесс, при котором вся прибыль хоть и достается вам, но сам процесс добычи может быть долгим.
Поэтому чаще всего майнеры объединяются в пулы, где задачи и прибыль распределяются между всеми участниками. Расходы здесь сравнительно выше, но и прибыль тоже немалая. Ведь чем больше монет вы добудете, тем выше будет доход во время их роста. Кроме этого, свое оборудование можно ставить в майнинг-отель и зарабатывать уже там.
Первоначальный капитал для аппаратного майнинга зарабатывается при помощи ICO-кампаний. Многие также рассматривают варианты займа и партнерские программы для тех, кто также хочет иметь бизнес в этой нише.
2. Криптопроекты по модели B2B
Суть этой бизнес-идеи заключается в следующем: компания работает в какой-то определенной криптовалютной отрасли, предлагает товары или услуги и получает с этого доход. Пример: создание криптопроцессингового сервиса, позволяющего бизнесу принимать оплату в цифровой валюте от покупателей. Ниша только набирает популярность как среди продавцов и подрядчиков, так и тех, кто хочет зарабатывать на создании собственного криптопроцессинга. В конце статьи мы расписали, что нужно для разработки такого сервиса.
Надо заметить, что относится к реализации таких проектов нужно продуманнее. Речь о первоначальном капитале, который привлечь не всегда просто, об актуальности продукта и сроках разработки. В некоторых отраслях все довольно предсказуемо, а вот работа в изменчивых сферах, таких как DeFi, требует гибкости. Тем не менее на разработке таких криптопроектов можно получить неплохую прибыль.
3. Криптобиржа
Хорошая криптобиржа может приносить миллионы и даже миллиарды долларов своим владельцам. Разработать ее можно как с нуля, так и купив готовое решение.
Первый вариант довольно трудозатратный, но вполне реализуемый. Очень важно при создании вообще любой платформы/сайта уделить внимание функциональности и безопасности средств, поскольку взлом платформы, где хранятся активы ее пользователей станет в буквальном смысле точкой невозврата — пользователи лишатся денег и перестанут вам доверять. Поэтому позаботиться о защите данных нужно в первую очередь.
Не забывайте и об удобстве пользователя — платформа будет в выигрыше, если пользоваться услугами можно будет без лишних усилий, а интерфейс будет дружелюбным. Все это можно сделать с помощью мощной команды разработчиков, аналитиков, маркетологов и руководителей с большим опытом в нише.
White label, или готовое решение — это более дорогой, но легкий способ начать зарабатывать. По сути, вы приобретаете уже готовый продукт, который осталось только запустить. Помимо этого, рабочую криптобиржу можно отдать на доработку — добавить какие-то свои функции, например. Такой подход будет дешевле, чем создание платформы с чистого листа. Этот вариант будет идеален для тех, кому важна каждая секунда своего времени.
На NFT можно зарабатывать и без каких-то серьезных вложений. Секрет высокого дохода тут достаточно прост — вкладывать средства в новые коллекции до того, как цена на них подскочит. Так было с CryptoPunks. Пять лет назад цена на NFT варьировалась от 1 до 34 долларов США. Спустя четыре года, как раз во время сверхпопулярности этой сферы, цена на них выросла в десятки и даже миллион раз.
Для того чтобы найти новые коллекции, можно отслеживать малоизвестных, но перспективных создателей искусства. Подкованность в теме поможет обнаружить успешный NFT. А вот сервисы, где есть проекты, продажа которых только планируется:
- Twitter;
- Rarity.Tools;
- RaritySniper;
- NFT Catcher.
Не менее простая идея заработка на криптовалютах — GameFi. Последний год занимает чуть ли не первое место в трендовых списках — и не зря. Являясь по сути смешением игровых механик, криптовалют, блокчейн-технологий и NFT, GameFi позволяет зарабатывать прямо во время прохождения игры.
Для этого не нужно создавать свою компанию и действовать по принципу традиционного бизнеса. Доход тут определяется в зависимости от того, какой у вас опыт и стратегия. С нулевыми знаниями можно начать с менее сложных игр, например, Axie Infinity.
Чтобы начать играть и зарабатывать, нужно создать два кошелька — один MetaMask, а другой — Ronin для дальнейшего переноса игровой валюты в криптовалюту, затем настроить учетную запись и приобрести первые оси. Войти в игру можно как на ПК, так и с мобильного устройства. За каждую победу вы получаете вознаграждение в виде SLP-жетонов, которые можно конвертировать в обычную криптовалюту или фиатные деньги.
6. Амбассадор бренда
Сегодня появляется множество криптопроектов, всем им нужны амбассадоры, которые расскажут об их товарах или услугах другим пользователям. Делается это через амбассадорскую программу, когда человек на себе использует продукт и делится его преимуществами с остальной аудиторией. Вместе с этим для новых пользователей оставляется реферальная ссылка. Зачастую количества переходов по ней определяет сумму дохода такого представителя.
Принять участие в такой программе может любой человек, заполнивший анкету на сайте криптовалютной компании.
Собственный криптопроект. Как создать криптопроцессинговый сервис
Большое количество людей за последние несколько лет начали пользоваться виртуальными активами и хотят оплачивать ими товары или услуги. Более того, и для самих продавцов этот метод оплаты более выгоден — пониженная комиссия, отсутствие чарджбеков, выход на международную арену и многое другое. На криптопроцессинговый сервис, действительно, есть спрос с обеих сторон. Но для того, чтобы запустить его, нужно проделать весьма трудозатратный путь. Рассказываем вкратце, что нужно сделать.
1 шаг. Создать стратегию привлечения клиентов. Сюда входят методы, приемы позиционирования бренда, использование разных видов инструментов, каналов для привлечения аудитории.
2 шаг. Выбрать модель работы: «крипто-фиат» или «крипто-крипто». Первая модель позволяет конвертировать цифровые деньги в фиатные, вторая — в определенную криптовалюту, чаще всего это стейблкоин.
3 шаг. Выбрать криптоактивы. Если выбрали модель «крипто-крипто», проведите анализ будущих активов, посмотрите на историю валюты, на то, как выстроена безопасность и прочие аспекты. При модели «крипто-фиат» нужно отобрать традиционные валюты.
4 шаг. Найти команду. Объем работ большой, поэтому здесь не обойтись без программистов, финансистов, юристов, маркетологов, сейлз-менеджеров и специалистов техподдержки.
5 шаг. Выбрать провайдера ликвидности. Провайдером могут выступать как брокеры, так и биржи или можно выбрать единый пул ликвидности.
6 шаг. Выбрать способ реализации. Определитесь с тем, будет ли сервис разрабатываться с нуля или вам интересно уже готовое решение.
7 шаг. Обратиться к банкам и платежным системам для заключения соглашения. Сотрудничество с финансовыми организациями необходимо при работе с фиатными деньгами.
8 шаг. Запланировать расходы. Включить в эту категорию нужно множество затрат: разработка или оплата готового решения, заработная плата сотрудников, маркетинг и многое другое.
9 шаг. Установить комиссию для клиентов. Чаще всего при модели «крипто-крипто» комиссия не больше 1%, а вот при другой модели ее размер может быть и выше. Полученные средства уходят на оплату лицензии платежной системы и провайдера ликвидности.
Кроме того, не забывайте о первых шагах, описанных в начале статьи — провести анализ рынка, выбрать юрисдикцию и изучить особенности законодательства страны. Все это важно, и при грамотном управлении поможет вывести бизнес в уверенный плюс.
Обязательно ли создавать криптопроцессор с нуля? Вовсе нет. Тем более, если у вас уже есть бизнес, то необязательно разрабатывать целый сервис по приему криптоплатежей — будет дорого и долго. Вместо этого вы можете купить готовое решение или интегрировать криптоплатежный шлюз 0xprocessing на свою платформу/сайт быстро и без особых сложностей.
0xprocessing помогает быстро и безопасно принимать больше 40 популярных криптовалют. Подходит бизнесу любого размера и неважно, что вы представляете — электронную коммерцию, игровую платформу или что-то другое. Его услуги можно кастомизировать под себя, однако мы не рекомендуем упускать все возможности, которые есть у этого сервиса:
- Процессинг Web3 — возможность для клиентов расплатиться за товар/услугу через кошелек Web3;
- Агентский процессинг — прием криптовалюты в странах, где нет доступа к мировым банкам или не работают популярные платежные системы (Visa, MasterCard и т.д.);
- Рекуррентные платежи — удержание постоянных клиентов;
- Автоматическая система контроля рисков волатильности — сохранение полученной суммы в одном из стейблкоинов, поддерживаемых сервисом.
Связаться с 0xprocessing можно тут:
Источник: vc.ru
Стартапам здесь не место: как создать
собственный криптовалютный бизнес
Каковы шансы ворваться на криптовалютный рынок на фоне затянувшейся рецессии? Как запустить блокчейн-стартап? Правда ли, что уже слишком поздно или сейчас самое время?
В трех материалах спецпроекта мы рассказываем, как создать блокчейн-проект: биржу, брокера и процессинговый сервис. Ко всем материалам мы подготовили интерактивный чеклист: в чем следует убедиться предпринимателю, прежде чем запуcкать криптовалютный бизнес.
Специальный проект подготовлен криптовалютной консалтинговой компанией ForkLog Consulting совместно с B2Broker — разработчиком криптобирж, брокеров и процессинга криптоплатежей.
Криптовалютные биржи от А до Я: история, особенности и правила бизнеса
История и механика криптовалютных бирж. С чего они начинались и почему рушились? Какие уроки они вынесли из ошибок прошлого и как работают сейчас. И главное — как создать биржу с нуля?
Криптоброкеры: проблемы, особенности и запуск своей платформы
Эволюция брокерских услуг на крипторынке. Почему эти услуги стали востребованными? Какие взлеты и падения испытала индустрия? Зачем вообще нужны криптоброкеры и что они делают? Что нужно знать, чтобы работать в этой индустрии?
Криптовалютный процессинг: плюсы, минусы и подводные камни
Процессинг криптовалютных платежей: прошлое и будущее. Почему эта тема важна не только для интернет-магазинов, но и для ближайшей продуктовой лавки? Как работают платежи в криптовалюте и действительно ли они лучше, чем существующие фиатные решения? Чего ожидать тем, кто решит создать процессинговый сервис?
Подпишитесь на рассылку
и не пропускайте новые спецпроекты
Криптовалютные биржи
от А до Я: история,
особенности
и правила бизнеса
Криптобиржи на заре эры блокчейна
Первая онлайн-биржа, где можно было торговать биткоинами,
New Liberty Standard, появилась еще в октябре 2009, почти через год после запуска блокчейна биткоина. Примерно в то же время произошла и первая покупка BTC за доллары.
В 2009 году еще мало кто знал о биткоине — это был интересный эксперимент для скучающих кодеров и идейных анархистов. Торговля осуществлялась на любительских площадках, какой и была New Liberty Standard, скорее, в экспериментальных целях. Причем сама биржа была запущена за полгода до покупки Ласло Ханечем двух пицц из пиццерии Papa John’s, которые обошлись ему в 10 000 BTC.
Сразу после создания площадки за один доллар можно было купить около тысячи биткоинов В то время никто не знал, как определять цену биткоина относительно доллара. New Liberty Standard предложила модель ценообразования — площадка оценивала биткоин в соответствии со стоимостью электроэнергии, потраченной на майнинг криптовалюты, ориентируясь на собственные счета за майнинг. Сразу после создания площадки за один доллар можно было купить около
тысячи биткоинов.
New Liberty Standard сложно было назвать биржей. Скорее, это был очень простой сервис. Лишь спустя год появились криптовалютные биржи в привычном для нас виде: Bitcoin Market, TradeHill, печально известная Mt. Gox и другие.
Расцвет криптовалютных бирж пришелся на июнь 2011 года, когда цена биткоина впервые поднялась до $29.
Рост цены биткоина с 2010 года Источник: Buy Bitcoin Worldwide
Согласно законам рынка, повышение цены товара влечет и повышение предложения.
Цена и объем торгов биткоина с 2013 года Источник: Olivier Moindrot
Централизованная природа бирж — ахиллесова пята индустрии
Лично я определенно желаю централизованным биржам гореть в аду, да посильнее.
Виталик Бутерин, основатель Ethereum
Децентрализованная валюта казалась манной небесной для криптоанархистов и либертарианцев. Но вскоре при попытке интегрировать децентрализованную систему с реальной экономикой обнаружился важный недостаток криптовалюты. Ахиллесовой пятой оказался вывод таких цифровых активов в фиатные деньги.
Пока торговля шла на специализированных ресурсах вроде форума bitcointalk.org или при личных встречах, духу децентрализации ничто не угрожало. Но с ростом количества транзакций и сумм, перемещающихся на крипторынке, кто-то должен был гарантировать честность торговли, хранить биткоины для обмена и производить массовые операции с фиатом. Торги переходили на централизованные платформы — онлайн-биржи.
Централизованная природа криптовалютных бирж приводила к катастрофическим результатам: резонансным взломам , проблемам с законом и откровенному мошенничеству . И речь идет не только о финансовых последствиях: люди теряли желание работать с биткоинами, а репутация криптовалютных бирж и компаний постоянно оказывалась под ударом. Пока площадок для обмена было очень мало, крах одной из них мог значительно пошатнуть курс биткоина. Отголоски тех ранних событий мы наблюдаем и сейчас.
Закрытие бирж было катастрофой
для всего рынка
Крах Mt. Gox можно считать крупнейшим в истории криптовалютной индустрии. Первые тревожные сигналы появились еще в 2011, когда неизвестный хакер похитил со счетов биржи Курс биткоина постепенно упал с $30 до нескольких центов до 500 тысяч биткоинов. Курс биткоина постепенно упал с $30 до нескольких центов.
Но настоящая беда ожидала пользователей биржи в феврале 2014 года: Mt. Gox запретила им снимать средства со счетов, а затем вплотную приблизилась к прекращению своей деятельности, объявив, что больше не разрешает пользователям переводить биткоины из Японии в США. Уже 28 февраля биржа заявила о банкротстве и потере 850 тысяч биткоинов — около $500 миллионов на тот момент.
Клиенты были в ярости, а общественность — в растерянности. Тем временем инвесторы массово избавлялись от биткоинов. Цена BTC опустилась с $780 до $580.
Mt. Gox — яркий, но не единственный пример резонансного краха криптовалютной биржи. Такие крупные биржи, как Bitstamp, Bitfinex, BTC-e, Coincheck, Bithumb, также не избежали скандалов и взломов.
Децентрализованные биржи — неоднозначное решение
Децентрализованные криптовалютные биржи стали логичным шагом в борьбе криптосообщества с централизацией. Такие биржи предоставляют инфраструктуру для P2P-торговли цифровыми активами, работают на основе технологии распределенного реестра и не хранят средства и персональные данные пользователей на своих серверах.
Основные преимущества децентрализованной биржи
Типичные недостатки децентрализованных бирж
Анонимность и отсутствие верификации пользователей.
Отсутствие привычных трейдерских опций, таких как стоплоссы (stop loss), маржинальная торговля или лендинг.
Хранение активов на кошельках пользователей.
Меньший пул ликвидности в сравнении с централизованными площадками.
Отсутствие единой точки доступа к активам и данным как для властей, так и для злоумышленников.
Несовместимость с криптовалютами, не поддерживающими смарт-контракты.
Сохранность личных данных пользователей.
Отсутствие службы поддержки, способной повлиять на транзакции или аккаунты пользователей.
Отсутствие руководства, заинтересованного в мошенничестве и подверженного влиянию властей.
Долгое закрытие сделки из-за медленного торгового движка.
Большинство трейдеров предпочитает этим трудностям привычные риски, связанные с централизованными, но отлично работающими площадками.
Диверсификация — единственный приемлемый выход
Решением для этих проблем оказалась диверсификация — одновременное использование нескольких централизованных и децентрализованных бирж.
Этот фактор стал поводом для взрывного роста количества бирж и обеспечил успех многим из них.
Сейчас ресурс CoinMarketCap насчитывает более 200 криптобирж без учета сотен небольших и локальных бирж.
Феномен Binance
Ни одна из ныне существующих централизованных бирж не способна работать с нашими объемами,
и ни одна не может сравниться с нами по безопасности.
Чангпенг Чжао, основатель Binance
Высокий спрос на торговые площадки поддерживает конкуренцию между обменными платформами. Новым криптобиржам удалось потеснить мастодонтов по объемам торгов и пользовательской базе.
Яркий пример — биржа Binance, которая всего за год стала крупнейшей криптобиржей в мире с капитализацией более $1 млрд.
Эволюция биржи Binance
22 июн 2017
Публикация вайтпейпера
Официальный
запуск
Binance.com
Запуск
приложения Binance для iOS и Android
Согласно результатам Q1, сожжено 986 000 BNB (~$1.5 млн)
Запуск клиента Binance для ПК
Binance
вошла в Топ-3 криптобирж мира
22 июн 2017
Публикация вайтпейпера
Binance
вошла в Топ-10 криптобирж мира
Binance
вошла в Топ-5 криптобирж мира
Запуск блокчейнинкубатора
Binance Labs
Binance
вошла в Топ-4 криптобирж мира
Соотношение цены токена Binance и посетителей сайта биржи Источник: Digital Alchemy Holdings
Основанная шанхайским биткоин-евангелистом Чангпенгом Чжао биржа Binance собрала на токенсейле $15 млн, а спустя полгода ее капитализация превысила $1 млрд.
Старожилы рынка приписывают небывалый успех платформы агрессивной реферальной программе с комиссиями до 40%, наличию собственного ютилити-токена и поддержке большого количества альткоинов и всех форков популярных криптовалют. Биржа также использует упрощенную процедуру KYC — для регистрации и вывода до 2 BTC в сутки достаточно указать адрес электронной почты.
Успех Binance спровоцировал новую волну амбициозных проектов. Несмотря на продолжающуюся с зимы рецессию, такие молодые биржи, как Coinlion, Legolas и B2BX, неуклонно набирают обороты.
Как создать свою биржу?
Войти на рынок бирж достаточно просто. Однако необходимо помнить, что биржа — это гораздо больше, чем просто IT-продукт.
Артур Азизов, основатель
и генеральный директор B2Broker
Истории успеха небольших бирж побуждают предпринимателей попробовать свои силы в создании собственной криптовалютной биржи. Как следствие, обилие однотипных компаний в одной рыночной нише порождает жесткую конкуренцию.
Хотя конкуренция между криптобиржами идет на пользу клиентам, небольшим обменным площадкам приходится нелегко: они не могут соревноваться по объемам торгов и пользовательской базе с крупными биржами вроде Coinbase или Binance. Однако эксперты считают, что они и не обязаны конкурировать с крупными биржами напрямую.
«Небольшие локальные биржи используются в основном в качестве обменников между криптовалютами и фиатом, поэтому называть их биржами все же не следует. Биржа — это место, где, помимо возможности обмена, представлены интерфейсы и инструменты для профессионального трейдинга. Небольшая же биржа — это как раз обменник, куда можно завести, скажем, WebMoney или вывести Qiwi. Такие обменники безусловно нужны, поскольку они не перегружены дополнительными функциями и упрощают работу с криптовалютой для клиентов, которым не интересны сложности вроде маржинальной торговли и стакана, а нужно просто быстро поменять один актив на другой по рыночной цене, хоть и с большой комиссией. Такие площадки упрощают работу с криптовалютой, делают ее понятнее для обычного пользователя и тем самым способствуют более широкому принятию ее в обществе», — утверждает Артур Азизов из B2Broker.
Так что же нужно для того, чтобы молодой стартап мог успешно работать на рынке торговли криптовалютой? Удобного интерфейса и успешного маркетинга — недостаточно. Артур Азизов отмечает, что для работы и развития платформы необходимо иметь как минимум 20-25 сотрудников, включая:
разработчиков, которые будут поддерживать бекенд и фронтенд сайта, торговой платформы и ее компонентов;
специалистов по информационной безопасности и системных администраторов, отвечающих за отказоустойчивость, защиту серверов и данных;
команду бэк-офиса, которая будет следить за входящими транзакциями, торговыми операциями и балансами кошельков для вывода средств по запросу клиентов биржи;
команду дилинг-отдела, которая будет заниматься вопросами ликвидности на основные торговые пары, быстрого исполнения ордеров, хеджирования и работой с маркет-мейкерами;
специалистов отдела листинга новых монет;
сотрудников финансового отдела;
юристов, которые обеспечат полное соответствие деятельности биржи требованиям законодательства;
маркетологов, которые займутся продвижением биржи, работой с сообществом, СМИ;
менеджеров по продажам для работы с другими биржами и проектами, которые хотели бы разместить токены;
специалистов технической поддержки, которые будет оперативно реагировать на жалобы и вопросы пользователей биржи;
менеджеров по развитию, которые отвечают за развитие платформы, в том числе за внедрение новых функций, и соответствие роадмапу проекта.
Торги на только что запущенной бирже не пойдут сами собой. Владелец биржи должен будет обеспечить высокий уровень ликвидности — возможности быстро продать актив по близкой к рыночной цене.
«Некоторым кажется, что стоит запустить биржу, как клиенты тут же пойдут торговать и размещать ордера, но это в реальности происходит совсем не так. Только что запущенная биржа будет пуста: не будет ни ордеров, ни клиентов, ни ликвидности. Получается замкнутый круг: если у вас нет клиентов, то не будет ликвидности, но она не появится, пока на биржу не зайдут клиенты. Решений несколько: привлекать пользователей агрессивным маркетингом, купить ликвидность у стороннего провайдера, подключиться к другим биржам либо же задействовать маркет-мейкеров за долю от комиссий. Это не идеальные варианты, но пока что рынок не придумал ничего лучше», — утверждает основатель B2Broker.
Также необходимо определиться с целевым рынком биржи, подготовить маркетинговую стратегию и уладить юридические вопросы.
Источник: forklog.com
Как устроены инвестиции в криптовалюту и какие есть риски
Криптовалюта — это актив, в выпуске которого не участвует Центральный банк или другой регулятор денежного обращения страны. У нее нет материального выражения, она функционирует только в цифровом виде. Эмиссия и учет криптовалюты осуществляется с помощью децентрализованной системы алгоритмов. Криптовалюту могут создать компании, организации и даже частные лица.
Криптовалюты функционируют на основе блокчейна — технологии шифрования и хранения данных, распределенных по множеству объединенных в общую сеть компьютеров. По сути, блокчейн — это база данных, которая отражает все совершенные операции. Криптовалюта используется для накоплений и инвестирования, но не является средством обмена. Сейчас в мире насчитывается более 10 000 криптовалют. Самые популярные помимо биткоина — Ethereum, Tether, Ripple, Litecoin и Dogecoin.
Как формируется стоимость криптовалюты
- сделки с криптовалютой крупнейших инвесторов и их заявления;
- действия и заявления регулирующих органов;
- изменения в сфере инфраструктуры, обслуживающей торговлю криптовалютами;
- изменения на рынке устройств, необходимых для добычи (майнинга).
Прежде всего цена криптовалюты зависит от рыночной ситуации и тренда, говорит основатель платформы MarsDAO Александр Политайко. Тренд определяется настроением сообщества. Он может быть восходящим, боковым и нисходящим. Во время восходящего тренда, поясняет эксперт, очень многие проблемы становятся незначительными для изменения курса криптовалюты. При нисходящем тренде, наоборот, даже небольшая проблема на рынке может значительно повлиять на курс.
10.02.2023 08:09
Так как на рынке криптовалют очень высока доля розничных инвесторов, этот рынок отличается высокой эмоциональностью участников, говорит основатель Mineplex Digital Banking Александр Мамасидиков. «Это особенность криптовалютного рынка. Криптовалюты реагируют буквально на все — от макроэкономических факторов, в основном связанных с монетарно-кредитной политикой США, технических новостей об улучшениях технологий или, наоборот, взломах блокчейн-систем до слухов и шуток Илона Маска про Dogecoin», — отмечает он.
Стоит ли инвестировать в криптовалюту и какие есть риски
Из-за высокой волатильности криптовалюта считается высокорискованным вложением. При инвестициях есть вероятность потерять большую часть средств. Таким образом, для работы на крипторынке инвестор должен иметь агрессивный риск-профиль. Он должен допускать возможность потери всего вложенного капитала ради возможного значительного роста прибыли в будущем.
Здесь вы можете изучить рынок криптовалют, а тут больше узнать про классические инвестиции — акции и облигации.
Политайко отмечает, что крупные зарубежные фонды часто хеджируют свои позиции за счет покупки криптовалют, так как цифровые активы не всегда коррелируют с другими рынками. По его словам, так в том числе поступают даже некоторые крупные зарубежные пенсионные фонды, которые традиционно консервативны.
Говоря о преимуществах инвестиций в криптовалюту, он добавляет, что, например, в России сейчас неквалицированным инвесторам невозможно купить ценные бумаги американских компаний, на крипторынке же такие ограничения невозможны.
Мамасидиков добавляет, что интерес к криптовалютам в мире обусловлен ростом спроса на альтернативные финансовые инструменты и в целом на демократизацию мировой финансовой системы.
Наиболее популярные криптовалюты и их особенности
Суммарная капитализация криптовалют с 2018 года выросла более чем в 8 раз и сейчас составляет 1,16 трлн долларов.
Самая значимая монета — биткоин, на нее приходится около 50% суммарной капитализации всех криптовалют. Эта криптовалюта имеет наибольшую ценность и самую долгую историю, поэтому ее можно назвать основным показателем движения крипторынка, говорит Политайко. На втором месте по капитализации и значимости среди инвесторов находится Ethereum.
По словам Мамасидикова, к наиболее популярным у инвесторов криптовалютам, уже получившим признание сообщества, относятся Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Ripple, Cardano. По его словам, эти монеты часто выбирают институциональные инвесторы.
Но есть и молодые проекты, которым удается завоевать внимание участников рынка, отмечает эксперт. В них инвестируют небольшую долю инвестиционного портфеля с расчетом на то, что эти проекты дадут большую доходность. По мнению Политайко, инвестиции в такие альткоины можно сравнить с вложением средств в стартапы. «Примерно 90% стартапов умирают, 10% выживают, а 5% из них закрепляются на рынке и только 1–2% могут выстрелить», — объясняет эксперт.
Какой может быть доходность инвестиций в криптовалюту
Цена криптовалюты может быстро и кардинально меняться. В 2022 году суммарная капитализация криптовалют снизилась более чем вдвое — с 2 трлн долларов до 795,7 млрд долларов. В том числе подешевели все крупнейшие по капитализации монеты. С начала 2023 года суммарная капитализация возросла на 20%, до 1,16 трлн долларов. Биткоин с 1 января подорожал на 67%, Ethereum — на 54%, Cardano — на 55%, Polygon — на 30%.
За последние 30 дней сильнее всего подорожали следующие криптовалюты: Injective — на 80%, Render Token — на 52%, Casper — на 42%, WOO Network — на 34%. За 90 дней: Conflux — в 9,9 раза, Injective — в 3,8 раза, Stacks — в 2,6 раза, Render Token — в 2,2 раза.
Политайко отмечает, что на криптовалюте можно заработать. Если рассматривать фонды, их доходность, по его словам, доходит до 100–300% годовых в течение четырехлетнего цикла.
Но можно потерять все вложения, предупреждает эксперт. «Как из-за падения курса криптовалюты, так и из-за взлома криптокошелька. Ввзломать кошелек непросто, но такой риск существует», — уточняет он.
Мамасидиков отмечает, что на крипторынке можно заработать и 10 000% за год, а можно потерять все вложения целиком. «Нет предела ни росту, ни падению. Многие альткоины теряют до 99% своей стоимости, а какие-то за пару месяцев вырываются в топ-10 по капитализации буквально с нуля», — говорит он.
Как устроены инвестиции в криптовалюту
Есть несколько способов инвестирования в криптовалюту.
Покупка криптовалюты
Купить криптовалюту можно на одной из криптобирж. Другим вариантом является не приобретение имеющихся в обращении монет, а покупка новых токенов на ICO (initial coin offering — «первичное предложение (размещение) монеты»).
Приобрести криптовалюту можно как для долгосрочных инвестиций, так и для трейдинга. При долгосрочных вложениях инвестор определяет перспективные для роста активы, покупает их и ждет результата. При правильном анализе размер дохода может в несколько раз превосходить вложения.
Трейдинг на криптовалютном рынке, как и на любом другом, предполагает регулярную покупку и регулярную продажу активов. Инвестор при этом получает доход в виде разницы между ценами сделок купли и продажи. Для начинающих инвесторов трейдинг считается более рискованным способом инвестирования.
Добыча криптовалюты (майнинг)
Это деятельность по выпуску криптовалюты и получению новых монет. В результате решения определенной задачи в блокчейне появляется новый блок транзакций и происходит эмиссия виртуальных монет.
28.03.2023 16:30
Партнерские программы
Это способ получить криптовалюту за счет сотрудничества с криптобиржей, обменником криптовлаюты, облачным сервисом майнинга или ICO-проектом. Площадка выплачивает вознаграждение за привлечение новых инвесторов. Платеж может быть фиксированным или зависеть от размера сделок новых участников, например, может выплачиваться процент от комиссии со сделок.
DeFi
DeFi (decentralized finance — «децентрализованные финансы») — финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. DeFi предлагает клиентам различные услуги с использованием криптовалюты. Например, инвестор может давать монеты в долг под высокие проценты. Такой способ называется «доходное фермерство».
Политайко отмечает, что выбор способа инвестирования в криптовалюту индивидуален. Инвестор может исходить из фундаментального анализа и результатов своих исследований. Это может быть поиск недооцененных активов, которые могут попасть в тренд и вырасти, а может быть постоянная работа с молодыми проектами.
Мамасидиков придерживается мнения, что подходит такой способ работы на крипторынке, который более понятен конкретному инвестору. Добыча криптовалюты, предупреждает эксперт, требует крупных инвестиций (от 10 000 долларов).
Партнерские программы подходят для тех, кому нравится разбираться в блокчейн-проектах и тестировать бета-версии DeFi.
Директор по связям с общественностью Bingx Надежда Гусинская добавляет, что при выборе способа инвестирования каждый инвестор должен отталкиваться от собственных инвестиционных целей. Также необходимо ознакомиться с местным законодательством, добавляет она.
Основные риски и способы их минимизировать
При инвестициях в криптовалюту нужно помнить о возникающих рисках.
- волатильность цены криптовалюты;
- юридические риски, связанные с действиями регуляторов (например, запрет криптовалюты в определенной стране);
- хакерские атаки, действия мошенников;
- невозможность отменить ошибочную операцию с криптовалютой.
Мамасидиков считает наиболее эффективным способом минимизации рисков диверсификацию портфеля.
Регулирование криптовалюты
В разных странах криптовалюты регулируют различные правовые акты.
Мамасидиков отмечает, что вопрос работы криптовалютного рынка не урегулирован по всему миру, в том числе и в России, поэтому у криптовалюты нет нормального правового статуса. Но есть исключения: например, биткоин признан национальной валютой в Сальвадоре, а в Нигерии внедрена цифровая валюта Центрального банка (CBDC).
По словам Мамасидикова, из-за фактического отсутствия регулирования на рынке происходят такие события, как крах одной из крупнейших криптобирж FTX и крах криптопроекта Terra, сразу две монеты которого входили в топ-10 по капитализации. Чтобы избежать подобных проблем в будущем, рынку нужно прозрачное регулирование, уверен он. Но пока инвесторам приходится работать в соответствии с меняющимися правилами, констатирует Гусинская.
Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту
Плюсы:
- Низкий порог входа.
- Высокая скорость проведения сделок.
Минусы:
- Высокая волатильность.
- Риск полной потери средств.
- Отсутствие регулирования.
- Отсутствие гарантии безопасности.
Мамасидиков считает основным плюсом инвестиций в криптовалюту возможную высокую доходность. Также, по его мнению, важны низкий барьер входа и факт полного контроля за криптовалютой со стороны владельца.
Еще один плюс, продолжает Мамасидиков, заключается в том, что криптовалюта становится дополнительным инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля.
Минусы, по словам эксперта, непосредственно сопряжены с плюсами. Оборотной стороной высокой доходности является высокая волатильность. А полный контроль владельца за криптовалютой означает и его полную ответственность за ее сохранность, добавляет он.
Для эффективных инвестиций в криптовалюту необходимо оценивать риски таких инвестиций и следовать четкому плану.
Порядок действий может быть следующим:
- изучение криптовалютного рынка, обучение инвестированию в криптовалюту;
- определение инвестиционных целей и допустимого уровня риска;
- формирование инвестиционного портфеля, его диверсификация;
- обеспечение безопасности сбережений;
- следование выбранной стратегии, оперативный мониторинг рынка.
Еще по теме:
31.03.2023 17:10
Внимание! Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты, организации, сервисы (сайты, ресурсы), сделки либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Банки.ру не осуществлял проверку упомянутых сервисов и организаций. Определение соответствия финансового инструмента, сделки либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей.
Банки.ру не несет ответственности за информацию, предоставленную в настоящей статье, за возможные убытки в случае совершения операций, сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. Мнение экспертов, упомянутых в статье, может не совпадать с вашим мнением или мнением редакции. Торговля криптовалютой обладает существенным риском полного обесценения в случае потери доверия к ней пользователей и потери всех вложенных средств.
nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >
Источник: www.banki.ru
