Кто такие бизнес ангелы и как они работают

Если вы находитесь на ранних стадиях стартапа, поиск финансирования у ангела-инвестора может стать отличным способом получить финансирование, не влезая в долги. Работа с инвесторами-ангелами также дает вам доступ к их знаниям и наставничеству, что может иметь решающее значение в первые годы бизнеса. Понимание как преимуществ, так и недостатков получения финансирования от инвесторов-ангелов может помочь вам определить, подходит ли этот способ финансирования для вашего бизнеса.

В этой статье мы обсудим, кто такие бизнес-ангелы, как их найти, а также основные преимущества и недостатки.

Кто такие бизнес-ангелы?

Ангел-инвестор — это человек с высоким уровнем дохода, который предоставляет капитал для небольших стартапов или предпринимателей, как правило, в обмен на долю в компании. Финансовая поддержка, которую они предоставляют, может быть только разовой инвестицией, или это может быть постоянная финансовая поддержка, чтобы помочь новой компании на ее ранних стадиях.

Кто такие бизнес-ангелы?

Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)

Инвесторы-ангелы часто ищут более высокую прибыль на свои деньги, чем они могли бы получить, если бы они инвестировали в фондовый рынок. Однако их интерес к стартапам обычно выходит за рамки простого денежного вознаграждения. Они могут быть заинтересованы в работе в конкретной отрасли, в наставничестве нового поколения предпринимателей или в новом использовании своих навыков и опыта.

Типы бизнес-ангелов

Бизнес-ангелы — это обычно люди, получившие статус «аккредитованного инвестора», хотя это и не обязательно. Аккредитованный инвестор — это лицо с чистой стоимостью активов в один миллион долларов или более или лицо, заработавшее не менее 200 000 долларов в течение предыдущих двух лет. Однако важно отметить, что тот, кто является аккредитованным инвестором, не обязательно является инвестором-ангелом. Чтобы быть ангелом-инвестором, у них должно быть желание предоставить капитал для стартапов.

В отличие от венчурных капиталистов, инвесторы-ангелы обычно вкладывают собственные деньги. Этот тип инвестора заполняет пробел между начальным финансированием, которое часто предоставляется друзьями и семьей, и финансированием через венчурный капитал, который может быть необходим для более надежного стартапа.

Ангел-инвестор — это несколько общий термин, и вы можете найти этот тип инвестора во многих различных формах, включая следующие:

• Друзья и семья: это наиболее распространенный источник финансирования для стартапов, и обычно именно с него стартапы начинают поиск финансирования.
• Состоятельные люди: в зависимости от бизнеса люди с большим собственным капиталом, такие как врачи, юристы или успешные бизнесмены, часто готовы инвестировать крупную сумму денег в обмен на долю в бизнесе.
• Группы: многие инвесторы-ангелы все чаще начинают работать как часть группы. Это значительно повышает потенциал для уровня инвестиций.
• Краудфандинг: этот вид финансирования становится все более распространенным. Это предполагает, что большие группы людей вкладывают небольшие суммы денег в Интернете для достижения конкретной финансовой цели.

Преимущества и недостатки бизнес-ангелов

Получение финансирования через бизнес-ангелов имеет как преимущества, так и недостатки:

Преимущества бизнес-ангелов

Самым большим преимуществом получения финансирования от ангела-инвестора является то, что существует меньший риск, чем если бы вы брали кредит для малого бизнеса. В отличие от кредитов, вам не нужно возвращать финансирование от ангела-инвестора, потому что они получают капитал в обмен на финансирование. Инвесторы-ангелы, как правило, являются опытными инвесторами, которые имеют долгосрочную перспективу и понимают, что они могут не увидеть возврата своих инвестиций в течение длительного периода времени. Многие инвесторы-ангелы также ищут личные возможности в дополнение к инвестиционным возможностям.

Кроме того, поскольку инвесторы-ангелы имеют большой опыт в бизнесе, они могут обеспечить наставничество для стартапа. Они заинтересованы в успехе вашего бизнеса и могут предложить бесценную информацию и рекомендации. Исследования показывают, что стартапы, поддерживаемые инвесторами-ангелами, с большей вероятностью будут иметь значительный рост, получать более высокую норму прибыли и оставаться в бизнесе в течение более длительного периода времени.

Другие преимущества, которые стартап получает, привлекая ангела-инвестора, включают:

• Доверие от связи с инвестором
• Контакты для потенциальных клиентов или сотрудников
• Контакты с инвестиционными банкирами, бухгалтерами, юристами и другими специалистами
• Знание рынка и стратегии, используемые в аналогичных компаниях

Недостатки бизнес-ангелов

Хотя инвесторы-ангелы позволяют владельцам бизнеса запускать свои стартапы, получение финансирования таким образом имеет некоторые недостатки, такие как потеря капитала. Многие владельцы бизнеса отдают от 10% до 50% своего стартапа в обмен на финансирование.

Инвесторы-ангелы также могут ожидать существенного возврата своих инвестиций, иногда в 10 раз превышающего их первоначальные инвестиции в течение первых пяти-семи лет. Это может создать дополнительное давление на вас и любых сотрудников. Прежде чем принимать финансирование, оцените, может ли бизнес расти темпами, ожидаемыми инвестором, и установите ожидания для роста.

Другой недостаток — потеря контроля. Вложив свои деньги в стартап, большинство бизнес-ангелов подходят к бизнесу практически. Например, опытные инвесторы-ангелы иногда предпочитают иметь готовую стратегию выхода, например, вывести бизнес на биржу или продать компанию более крупной корпорации. Они могут побудить вас отказаться от бизнеса, прежде чем вы будете готовы. И наоборот, если вы отдаете слишком много капитала, они могут выбрать более опытного руководителя на ваше место, возможно, убрав вас из бизнеса, который вы изначально создали.

Как решить, подходят ли ангельские инвестиции для вашего бизнеса

Если вы думаете о принятии ангельских инвестиций, вот несколько шагов, которые вы должны предпринять:

1. Составьте бизнес-план

Прежде чем принимать финансирование от ангела-инвестора или даже обращаться к кому-либо с просьбой о финансировании вашего стартапа, составьте подробный бизнес-план. Вам понадобится это независимо от того, получаете ли вы финансирование от кредитора или инвестора. Бизнес-ангелы хотят видеть убедительный и полный бизнес-план. Это включает в себя финансовые прогнозы, планы того, как вы собираетесь продвигать бизнес, и особенности целевого рынка, на который вы хотите выйти.

2. Четко определите, что предлагает инвестор

Напишите в письменной форме, что инвестор предлагает вашему бизнесу помимо финансирования, так как многие инвесторы-ангелы рассчитывают активно вкладывать свое время в стартапы, в которые они инвестируют. Это может означать работу в качестве наставника, принятие активной роли менеджера или членство в совете директоров компании. Хотя это дополнительное участие, а также знания и опыт, которые вы приобретаете, полезны для компании, всегда лучше иметь свои ожидания в письменном виде заранее.

3. Установите роли

Также важно выработать четкое понимание ролей, которые будет выполнять каждый человек, поскольку у бизнес-ангелов могут быть свои собственные идеи относительно того, как управлять вашим бизнесом. Распределяя роли в начале, вы снижаете вероятность конфликта в дальнейшем.

Источник: buom.ru

Ангелы-инвесторы

Бизнес-ангелы — это богатые инвесторы, которые предоставляют капитал начинающим предприятиям в обмен на часть своего капитала. Упоминание слова «ангел» подразумевает определенное утешение, поскольку эти инвестиции помогают стартапам с ранним финансированием закрепиться на рынке. Предприятие не имеет долгов перед поставщиком средств.

Тем не менее, инвестор получает большую прибыль в качестве акционера АкционерАкционер — это физическое лицо или учреждение, которое владеет одной или несколькими акциями государственной или частной корпорации и, следовательно, является законным владельцем компании. Процент владения зависит от количества акций, которыми они владеют, по отношению к общему количеству акций компании. Узнайте больше, когда стартап, наконец, пройдет публичный листинг или приобретение.

Оглавление

Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)

• Кто такие бизнес-ангелы?

• Как работают бизнес-ангелы?
• Инвестиционный процесс ангела
• Как найти ангела-инвестора?
• Преимущества
• Недостатки
• Ангелы-инвесторы против венчурных капиталистов
• Часто задаваемые вопросы (FAQ)
• Рекомендуемые статьи

• Инвесторы-ангелы обычно представляют собой состоятельных людей, которые предоставляют капитал потенциальным бизнес-структурам на ранней стадии в обмен на определенный процент акций компании.
• Они берут на себя огромный риск, поскольку бизнес, который они финансируют, не имеет рекордов или гарантий успеха. Кроме того, инвестор часто предоставляет специализированные знания, чтобы помочь бизнесу достичь своих целей.
• Доходы, получаемые спонсором-ангелом, могут быть феноменальными, в два раза превышающими в среднем сумму инвестиций в случае успеха. Иногда это может быть более чем в десять раз больше суммы инвестиций после выхода 5-7 лет. Плодотворный путь выхода будет включать продажу бизнеса крупной рыбе или внесение его в листинг.

Как работают бизнес-ангелы?

Бизнес-ангелы — это индивидуальные инвесторы в начинающие предприятия. Они предоставляют средства на очень ранних стадиях своего роста, обычно в период от одного до трех лет своего существования. Инвесторы-ангелы известны под многими именами, такими как посевные инвесторы, инвесторы-ангелы или частные инвесторы.

Инвестиции частных инвесторов поступают в обмен на определенный процент акций, что дает право собственности на стартап. Они являются носителями высокого риска, поскольку вкладывают свои средства в фирму на ранней стадии, которая должна проделать долгий путь, чтобы заработать на рынке. Многие частные инвесторы — состоятельные люди, вкладывающие собственные средства. Кроме того, те, у кого ограниченные средства, полагаются на коллег-инвесторов и финансируют через общий пул.

Это позволяет предпринимателям использовать обширный капитал, не будучи обремененным долгами. Более того, многие инвесторы-ангелы обладают опытом ведения бизнеса и работают в специализированных областях. Расширяя свои знания, они помогают в управлении стартапом. Это закладывает прочную основу для стартапа, чтобы идти к своим целям.

На самом деле решение об инвестировании может появиться только в том случае, если инвестор увидит в стартапе реальный потенциал роста. Инвесторы получают прибыль, когда акции растут в цене либо за счет публичного листинга, либо за счет приобретения/слияния.

По данным Ассоциации капитала ангелов отчет, Опрос 1659 аккредитованных бизнес-ангелов в США показал, что средний размер инвестиций составляет 25 000 долларов США. Тем не менее, инвесторы с предпринимательским опытом подписывают более крупные чеки, в среднем на 39 000 долларов, а не лица, не связанные с бизнесом, чей средний показатель составляет 28 000 долларов. Более того, среди их портфелей в среднем 11% дали положительную доходность. Ежегодно бизнес-ангелы вкладывают 25 миллиардов долларов в более чем 70 000 компаний.

Инвестиционный процесс ангела

• Посевной инвестор предвидит потенциал роста стартапа, твердо полагаясь на бизнес-идею или продукт и делая ставку на приверженность и преданность основателя.
• Кроме того, достижения или успехи основателей, руководителей и корпоративной команды являются зоной интересов ангела.
• Таким образом, важно представить сильный бизнес-план с справедливой оценкой, жизнеспособностью и ясностью.
• Если инвестор готов участвовать в инвестициях, этот шаг будет включать в себя составление перечня условий Перечень условий Перечень условий представляет собой соглашение, облегчающее процесс сбора средств, посредством которого две стороны взаимно соглашаются соблюдать упомянутые положения, касающиеся инвестиций. Подробнее. Он будет включать в себя все важные условия сделки. Следующим шагом является выполнение юридических процедур, после которых средства высвобождаются.

Как найти ангела-инвестора?

Важно отметить, что существует два типа бизнес-ангелов — аффилированные и неаффилированные. Первый является знакомым предпринимателя, как и богатые друзья и члены семьи, которые являются ближайшими источниками ангельского финансирования. Поэтому их легче найти. И наоборот, трудно связаться с неаффилированным инвестором, поскольку он не имеет никаких связей с фирмой.

Тем не менее, есть определенные способы найти подходящих бизнес-ангелов для вашего бизнеса. Один из способов — обратиться к юристам, инвестиционным банкирам, бухгалтерам и другим профессиональным контактам, которые часто имеют контакты с частными инвесторами. Кроме того, сети инвесторов-ангелов, веб-сайты и группы, такие как Sand Hill Angels и Investors’ Circle в США, перечисляют свои данные. Эти платформы помогают преодолеть разрыв между инвесторами и предпринимателями, поскольку они поддерживают сеть бизнес-ангелов.

Наконец, на новостных платформах часто публикуются интересные статьи о ведущих бизнес-ангелах по всему миру. Если бизнесу посчастливится заключить с ними сделку, это увеличит его шансы на успех. Например, в 2013 году инвесторы-ангелы Пол Буххейт и Джефф Клавье были среди тех, кого перечислил Форбс за создание основы для многих успешных стартапов.

В составе фирмы Пол инвестировал примерно в 61 компанию, включая Reddit, Dropbox и Airbnb. В то время как Джефф с помощью своей компании инвестировал более 150 инвестиций.

Преимущества

Давайте рассмотрим преимущества и недостатки бизнес-ангелов.

• Получение финансирования от ангелов сопряжено с меньшим риском для владельцев бизнеса, чем бизнес-кредиты. Это связано с тем, что ангельские фонды в основном являются акционерами фирмы.
• Кроме того, инвесторы приходят с опытом и знаниями, способствующими росту стартапа. Кроме того, посевные инвесторы связываются с компанией на долгосрочной основе. Они проявляют личный интерес к бизнесу, потому что вложили свои средства.
• Конечная цель частных инвесторов или путь отхода будут исходить от приобретения ПриобретениеПриобретение относится к стратегическому шагу одной компании, покупающей другую компанию путем приобретения крупных пакетов акций фирмы. Обычно компании приобретают существующий бизнес, чтобы поделиться своей клиентской базой, операциями и присутствием на рынке. Это один из популярных способов расширения бизнеса. Читать дальше или публичное размещение стартапа. Таким образом, они поставили компанию на этап, когда венчурные капиталисты также могут помочь предпринимателю достичь конечной цели, поскольку это сделает ее прибыльной для всех вовлеченных сторон.
• Более того, бизнес-ангелы с их финансированием и технической помощью повлияли на рост стартапов в развивающихся странах, таких как Индия, Филиппины, Южная Африка и т. д. Инвестиции бизнес-ангела сыграли решающую роль в формировании будущего многих процветающих стартапов, позволив им числа неуклонно расти. Например, в 2021 году рискованный капитал, который обычно можно найти среди бизнес-ангелов или венчурных капиталистов, составлял 10% от общего числа компаний, которые создаются в Индии ежегодно. Рисковый капитал – это средства, вложенные в проекты с высокой степенью риска для получения более высокой прибыли.

Недостатки

• Для предпринимателей, использующих средства от посевных инвесторов, это приводит к потере частичной доли владения (как минимум 10%, а иногда и до 50%) в бизнесе.
• Предлагать значительную часть собственности посевным инвесторам может быть неразумно. Это разбавляет право собственности, снижая право голоса владельца в бизнесе.

Ангелы-инвесторы против венчурных капиталистов

Инвесторы-ангелы и венчурные капиталистыВенчурные капиталистыВенчурный капитал (ВК) относится к типу долгосрочного финансирования, предоставляемого стартапам с высоким потенциалом роста, чтобы помочь им добиться успеха в геометрической прогрессии. Читать далее предоставить капитал бизнесу, демонстрирующему высокий потенциал роста. Однако они отличаются друг от друга.

1. Спонсоры-ангелы — это люди, обладающие богатством, чтобы финансировать многообещающие стартапы на ранней стадии в своем качестве. Хотя некоторые из них являются частью более крупных групп и организаций, которые объединяют средства, первоначальный источник в основном находится в их собственном кармане.
2. Напротив, венчурные капиталисты — это профессионально управляемые фирмы, которые инвестируют в бизнес с высоким потенциалом роста после базового уровня подготовки бизнеса. Они используют средства, полученные от корпораций, страховых компаний, фондов, компаний взаимных фондов и т. д.
3. Посевные инвесторы являются активными финансистами и берут на себя больший риск, чем венчурные капиталисты, которые являются стратегическими инвесторами. Таким образом, венчурный капитал предоставляется на следующем этапе финансирования после ангельского инвестирования.
4. Сумма, санкционированная посевными инвесторами, сравнительно ниже, чем сумма, предоставляемая венчурными капиталистами.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Выгодно ли ангельское инвестирование?

Согласно различным исследованиям, средний доход от успешной инвестиционной сделки ангела более чем в два раза превышает первоначальную инвестицию. Согласно исследованию Angel Capital Association, в котором приняли участие 1659 аккредитованных бизнес-ангелов, в среднем 11% их портфелей вернулись с положительной прибылью.

Чем бизнес-ангел отличается от венчурного капиталиста?

Инвесторы-ангелы предоставляют средства начинающим стартапам на стадии зарождения, а венчурные капиталисты приходят, когда стартап в какой-то степени зарекомендовал себя на рынке. Венчурные капиталисты объединяют средства из других источников, в то время как аккредитованные лица в основном инвестируют собственные средства в ангельское инвестирование. Однако при нехватке капитала они также принимают участие в краудфандинге.

Как бизнес-ангел получает деньги?

Обычно ангел-инвестор инвестирует в обмен на акции. Когда бизнес становится публичным посредством IPO или подвергается поглощению/слиянию, цены на акции растут. Это когда инвесторы получают прибыль, продавая свои акции в нужное время.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое бизнес-ангелы и его определение. Здесь мы обсуждаем процесс ангельских инвесторов и то, как он работает, а также его примеры, преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше об исследованиях акций из следующих статей:

• Ангельские инвестиции против венчурного капитала
• Частный акционерный капитал
• Пот Справедливость

Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)

Источник: voxt.ru

Кто такие бизнес ангелы и как они работают

После заполнения формы на вашу почту будут отправлены логин и пароль. Просим вас зайти в кабинет и заполнить анкету

Регистрация для инвесторов
После заполнения формы на вашу почту будут отправлены логин и пароль.
Кто такие бизнес-ангелы?

Как часто хорошая идея, способная принести прибыль — умирает не получив материальной поддержки. Но, и в деловой среде находится место чудесам.

На помощь мыслителям приходят бизнес-ангелы – далее БА.

БА – это независимые инвесторы, которые способны вложить в проект деньги еще на стадии идеи

Именно так начиналась история компании Apple, когда Майк Марккулла вложил в двух молодых предпринимателей, Стива Джобса и Стива Возняка сто тысяч долларов. Надо ли говорить, что это вложение принесло в будущем сотни миллионов дальновидному инвестору. История Google, Intel, Yahoo, Amazon и многих других высокотехнологичных гигантов тоже начиналась с бизнес-ангелов.

Цель БА – увеличить стоимость компании и продать свою долю

Важной особенностью является то, что бизнес-ангел не извлекает текущую прибыль . Его цель — реинвестируя весь полученный компанией доход, максимально увеличить стоимость компании и, впоследствии, продать свою долю, многократно увеличив первоначальные вложения.

Этот срок обычно составляет 1-5 лет. Доля в бизнесе продается стратегическому инвестору или самим основателям компании, продажа может быть осуществлена и через фондовый рынок.

БА инвестирование может принести инвестору более 100% годовых

Несмотря на высокие риски, бизнес-ангельское инвестирование является одним из самых высокодоходных видов предпринимательства, оно может принести инвестору до 100% и более годовых.

Снижение рисков таких вложений обеспечивается за счет одновременного инвестирования в несколько компаний, тщательной проверки и отбора проектов, иногда — участия в управлении бизнесом. Успех бизнес-ангельского инвестирования во многом достигается за счет формирования благоприятных деловых и дружеских отношений между инвесторами, изобретателями и менеджерами компании, их совместной работы единой командой.

Ведь бизнес-ангелы вносят в компанию не только деньги, но также опыт, знания, деловые связи.

Стать бизнес ангелом, приобщиться к клубу единомышленников, получить доступ к потоку перспективных проектов можно вступив в наш клуб.

Источник: soba.club