Лучшие банки для бизнеса

Аналитическая компания Markswebb провела оценку 20 банков, предоставляющих цифровые сервисы для бизнеса. В каких кредитных учреждениях предприниматели могут решать практически любые задачи, расскажем далее.

Поделиться

Рейтинг интернет-банков для ИП

Аналитики оценивали банки на предмет того, какие услуги предлагаются для трёх типов малого бизнеса: ИП без сотрудников, торгово-сервисных предприятий и компаний с ВЭД. Для каждого из видов бизнеса составили отдельный рейтинг. По удобству для ИП кредитные организации оценивали по следующим критериям (в скобках указан удельный вес):

• финансы (33,5%);
• документооборот (15,5%);
• онбординг (15%);
• отчётность (10%);
• глобальные свойства (8%);
• контрагенты (7%);
• коммуникации (6%);
• сотрудники (3%) – несмотря на то, что штатных сотрудников у ИП нет, этот блок критериев имеет вес, так как ИП пользуется корпоративной картой;
• товары / услуги (2%).

Вес критериев выбрали исходя из того, что для предпринимателя важно решение задач, связанных с подготовкой бумаг и отчётности, так как ИП решает эти задачи самостоятельно, часто без помощи бухгалтера.

Оценка банка в рейтинге показывает, насколько полно предприниматель может решить все свои задачи по управлению финансами в интернет-банке. Первая пятёрка выглядит так:

1. Точка Банк – 75,9;
2. Тинькофф Банк – 73,8;
3. Модульбанк – 73,5;
4. ДелоБанк – 72,4;
5. Альфа-Банк – 70.

В исследовании аналитики отмечают, что банки из второй десятки рейтинга предоставляют только РКО и не внедряют другие сервисы. В большинстве из них чат с поддержкой работает с ограничениями, а в интерфейсе часто встречаются сложные для понимания пользователя бухгалтерские термины.

При этом банки из топ-10 интуитивно понятны бизнесу. Три победителя, Точка, Тинькофф Банк и Модульбанк, максимально автоматизируют процессы для ИП, быстро решают проблемы в онлайн-чате и предлагают множество продуктов для предпринимателей.

Рейтинг интернет-банков для компаний

В этом исследовании банки оценивали по тому, насколько полно и удобно руководитель и бухгалтер могут решить задачи по управлению корпоративными финансами. При оценке исходили из того, что для ТСП важна в первую очередь возможность управления товарами и услугами компании: подключение эквайринга и управление им, системы товароучёта.

Использовались те же критерии оценки, но вес другой:

• финансы (31%);
• товары / услуги (11%);
• онбординг (11%);
• документооборот (9%);
• сотрудники (9%);
• глобальные свойства (8%);
• контрагенты (8%);
• отчётность (7%);
• коммуникации (6%).

Топ-5 рейтинга банков для ТСП выглядит так:

1. Тинькофф Банк – 75,1;
2. Точка Банк – 75;
3. ДелоБанк – 74,7;
4. Модульбанк – 71,7;
5. Сбербанк – 71,7.

У банков из первой десятки широкие возможности заказа продуктов, также они оказывают помощь в ведении бизнеса. Лидеры рейтинга предоставляют услуги эквайринга, онлайн-кассы, имеют инструменты для просмотра статистики и аналитики продаж.

В банках-лидерах рейтинга – Тинькофф Банке, Точка Банке и ДелоБанке – можно не только подключить эквайринг и заказать онлайн-кассу, но и просмотреть статистику и аналитику продаж, получить кредит онлайн и воспользоваться сервисом привлечения инвестиций.

Что касается компаний с ВЭД, лидерами стали Точка Банк, Ак Барс Банк и Сбербанк. Здесь предприниматели могут быстро и удобно открывать валютные счета, совершать валютные операции, формировать большинство закрывающих документов на стороне банка на основе предоставленного клиентом контракта.

Мы решили проверить, что о выбранных аналитиками кредитных учреждениях думают сами предприниматели, и собрали отзывы клиентов в открытых источниках. Далее расскажем, о каких плюсах и минусах каждого из интернет-банков говорят пользователи.

Тинькофф

Для бизнеса Тинькофф предлагает РКО, кредитование (оборотные кредиты и кредитные линии под залог), а также множество бонусов. Например, бесплатную регистрацию ИП с бесплатным периодом обслуживания до 4 месяцев, бесплатный терминал при подключении торгового эквайринга, открытие счёта за 0 руб., доход на остаток до 6%.

В качестве плюсов клиенты банка называют:

• оперативность техподдержки;
• бесплатное ведение бухучёта для ИП с

  Несмотря на то, что закон разрешает индивидуальным предпринимателям вести деятельность без открытия расчетного счета, большинство из них принимают решение использовать в работе эту банковскую услугу. Причин этому несколько.

  Во-первых, наличный расчет в России ограничен суммой сто тысяч рублей, что не всегда удобно. Во-вторых, наличие расчетного счета зачастую выступает фактором, повышающим степень доверия к ИП со стороны партнеров-юридических лиц.

  Какой банк лучше для ИП? Этот вопрос возникает у всех, кто принимает решение открыть расчетный счет. Важно понимать, какими критериями стоит руководствоваться в процессе выбора, ведь от правильного решения во многом зависит удобство ведения бизнеса в дальнейшем.

  

  Банки, которые дают бонусы в мае

  30% кэшбэк на маркетплейсах по кредитной карте Тинькофф Platinum (если оформить до 28.05).
  3000 ₽ и 180 дней без % по кредитной карте Газпромбанка с бесплатным обслуживанием НАВСЕГДА.
  3000 ₽ за кредитную карту Росбанка с бесплатными снятиями и переводами.

  3000 ₽ и бесплатные наличные на 145 дней по кредитной карте «Разумная».
  2000 ₽ или подписка Pro на 1 год в подарок по кредитной карте Тинькофф Платинум.
  2000 ₽, 180 дней без % и 5% кэшбэк на ВСЕ по кредитке Открытие.
  1000 ₽ + сертификат OZON на 500 ₽ по бесплатной дебетовой Альфа-карте.

  1300 ₽ и 5% за ЖКХ и онлайн-покупки по бесплатной дебетовой MY LIFE.
  500 баллов за бесплатную детскую карту Тинькофф Junior.
  1000 ₽ за бесплатную дебетовую карту ВТБ.
  1500 рублей за дебетовую Тинькофф Блэк.
  1000 ₽ за бесплатную дебетовую карту ВТБ.

  Бесплатный год обслуживания и 3000 миль в подарок по кредитке Тинькофф ALL AIRLINES.
  Бесплатный год обслуживания и 1000 миль в подарок за дебетовую карту Тинькофф ALL AIRLINES.
  5 акций в подарок от Альфа-Инвестиций.
  4000 ₽ на Финуслугах для открытия вкладов в банке онлайн.
  ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

  Рейтинг ТОП-7 лучших банков для ИП в 2023 году

  В нашей стране огромное количество банков обслуживают предпринимателей. Изучить тарифы каждого из них и выбрать самый выгодный обычному человеку бывает непросто. Поэтому мы составили рейтинг ТОП-7 лучших банков для ИП в 2023 году. Надеемся, он поможет вам определиться с выбором.

  Банк Тинькофф — самый лучший онлайн-банк для ИП

  

  Уже на протяжении нескольких лет банк Тинькофф занимает первое место в рейтинге «Лучших онлайн-банков для ИП». Открыть расчетный счет, не выходя из дома, любой бизнесмен может буквально за 5 минут. Здесь одни из самых выгодных условий среди всех банковских организаций:

  • Открытие счета осуществляется бесплатно. Также как и доставка специалистом банка всех документов по расчетному счету.
  • Подарки от банка на сумму до 75 тысяч рублей на услуги партнеров.
  • 6 месяцев бесплатного обслуживания при подключении по тарифу «Простой» для начинающих ИП.
  • Бесплатное проведение до 10 платежей.
  • При отсутствии оборотов комиссия за обслуживание счета не взимается.
  • Интеграция в онлайн-бухгалтериями «Мое дело» и «Контур».
  • В банке есть собственный сервис Тинькофф.Бухгалтерия, позволяющий рассчитать за 5 минут все налоги, взносы ИП и прочие платежи. Поэтому начинающие предприниматели и ИП на УСН долго не думают, в каком банке открыть расчетный счет. Выбор здесь очевиден!

  Многие считают, что Тинькофф Банк – лучший банк для бизнеса, еще и потому, что здесь начисляется процент на остаток средств на счете, который может достигать 6%, а платежи осуществляются практически круглосуточно с 1 часа ночи до 20 часов по МСК.

  Тинькофф Банк полностью позволяет проводить все операции, не выходя из офиса, через интернет. Это значит, что ИП сможет сэкономить огромное количество времени.

  ПОЛУЧИТЬ 4 МЕСЯЦА БЕСПЛАТНО ПО РАСЧЕТНОМУ СЧЕТУ В ТИНЬКОФФ

  Модульбанк — выгодный банк для индивидуальных предпринимателей

  Несколько лет назад важнейшие специалисты Сбербанка, которые развивали там малый бизнес, решили уйти создать лучший банк для предпринимателей. И сейчас, по прошествии нескольких лет, по отзывам многочисленных клиентов банка можно с уверенностью сказать, что им это удалось! Регулярно признается лучшим банком по версии Markswebb, FinWin и самих предпринимателей.

  Награды Модульбанка

  1. Самое выгодное обслуживание предпринимателей по версии MarksWebb.
  2. В 2017 году по результатам исследования агентства Marksweb Rank
  3. выгодность;
  4. высокая ориентация на клиента.

Рассмотрим эти факторы более подробно.

Удобный банк для ИП является современным и использующим новейшие технологии в работе. Это значит, что кредитная организация проводит платежи только по современным каналам. Нередко для ускорения процесса между крупными банками заключаются специальные соглашения о взаиморасчетах. Кроме того, клиентам предлагается использовать в работе различные интернет-программы, для управления счетом. При этом отсутствует необходимость посещать офис кредитной организации.

Выгодный банк для ИП – это банк с минимальными комиссиями за обслуживание счета. Обычно банки взимают плату за следующие услуги:

• открытие счета – бесплатно или разово;
• ведение счета – ежемесячно при наличии оборотов по счету;
• подключение к сервисам удаленного обслуживания – один раз;
• предоставление доступа к онлайн обслуживанию – каждый месяц, даже если операций не было;
• снятие наличных – при каждой операции.
• Кредитование предпринимателей под низкий процент — под оборот по счету или под залог.

Некоторые банки дополнительно устанавливают платежи за перечисление средств. Прежде чем определиться, где открыть счет, желательно внимательно изучить тарифы и сравнить их.

Лучшие банки для ИП всегда ориентированы на своих клиентов. Проще говоря, они делают все, чтобы индивидуальным предпринимателям было удобно работать с ними. Признаки клиентоориентированного банка:

• наличие телефона (желательно бесплатного) для консультаций клиентов;
• скорость обслуживания;
• хорошие конкретные отзывы в интернете и СМИ;
• развитая филиальная сеть;
• программные сбои происходят достаточно редко;
• удлиненный операционный день (время, когда платежи пройдут текущим числом);
• качественные каналы шифрования, обеспечивающие безопасность средств.

Подводя итог

Какой банк лучше выбрать для ИП? В каждом конкретном случае следует провести отдельный анализ. Но можно использовать и список, предложенный специалистами. Многие утверждают, что Тинькофф – лучший банк для индивидуального предпринимателя.

Объясняется это просто – тарифы здесь ниже а набор услуг и сервисов намного обширнее, чем во многих аналогичных кредитных организациях. Ведение счета, а также подключение и использование интернет-банка абсолютно бесплатно.

Источник: xn--90aennii1b.xn--p1ai