Рейтинг банков для бизнеса

ТОП-12 лучших банков для ИП

Это статья из жизни начинающего индивидуального предпринимателя. Неделю назад я подал документы в налоговую и стал выбирать лучший банк для ИП. Вот что из этого получилось.

Оказалось, что информация в интернете либо неактуальная, либо слишком рекламная с большим количеством сносок и «звездочек». Чтобы это понять, мне пришлось прочитать сотни страниц банковского форума, несколько тем на автомобильных и прочих форумах; изучить все статьи и рейтинги из Яндекса и Гугла по запросу «в каком банке открыть счет для ИП»; посмотреть несколько видео на Ютубе. Кроме некоторых интересных заметок из реального опыта клиентов и пары отзывов, ничего толкового мне найти не удалось. И я решил сам позвонить, изучить сайты и обратиться в онлайн-чаты всех банков, чтобы узнать правдивую и, главное, актуальную информацию, а также решить, какой выбрать банк.

Также среди индивидуальных предпринимателей я провел опрос для того, чтобы узнать каким банком они пользуются, и что они ценят в банке для бизнеса больше всего.

Лучшие банки для ИП

Как видите, Тинькофф Бизнес имеет большое преимущество среди ИП, а надежность является приоритетным качеством при выборе банка для бизнеса. Именно на основе этих данных и, конечно, моего личного опыта я подготовил этот рейтинг.

ТОП 5 банков для открытия РКО| Как выбрать банк для бизнеса?

UPD. Так как статья получила такую большую популярность, я решил держать ее в актуальном состоянии. Практически каждую неделю вот уже несколько лет я вношу в нее правки и актуализирую. Надеюсь вас не затруднит разместить ссылку на нее у себя в соцсетях. Мне будет приятно 🙂

Если у вас ООО, рекомендую прочитать мой обзор «Лучшие банки для ООО в 2022 году».

Исходные данные моего малого бизнеса

  1. Поступления на расчетный счет от юридических и, иногда, от физических лиц
  2. Безналичные платежи — в основном, только обязательные в налоговую и ПФР
  3. Перевод денег несколько раз в месяц себе на карту в Сбербанке
  4. Нет сотрудников
  5. УСН 6%

Мои требования к банку

  • Онлайн-открытие без визита в банк (важное условие во время карантина)
  • Дешевые цены на открытие и ведение счета (желательно, чтобы все было бесплатно)
  • Низкие комиссии за снятие наличных и вывод средств на личную карту
  • Современный интернет-банк с поддержкой Safari под Mac, без флешек и Explorer
  • Мобильное приложение под iOS
  • SMS-оповещения об операциях (поступление денег, проведение платежей)

Из более чем 50 банков, которые изучил, я выбрал топ-12 лучших банков для ИП с самыми выгодными и интересными предложениями. Ниже предлагаю вам свой субъективный рейтинг банков, где выгоднее открыть расчетный счет предпринимателю:

Тинькофф Бизнес. Тариф «Простой»

Новый продукт для предпринимателей от известного банка. Для открытия расчетного счета не придется никуда ездить — менеджер сам приедет к вам в офис с документами и банковской картой. Условия РКО вполне комфортные для индивидуального предпринимателя.

На остаток средств по счету начисляются проценты, платежи по счетам в Тинькофф – бесплатные, а в другие банки всего 49 рублей, независимо от суммы платежа. Кроме того, доступна бесплатная онлайн-бухгалтерия, зарплатный проект, услуги для участия в госзакупках, недорогой валютный контроль. Также для предпринимателей всегда будет бесплатным открытие любого количества счетов в рублях и иностранной валюте, обслуживание при нулевых оборотах, обслуживание бизнес-карты, услуги персонального менеджера и Tinkoff API для обмена данными.

Как и Точка, Тинькофф работает почти во всех городах России.

На этой странице вы сможете ознакомиться c обзором банка Тинькофф Бизнес.

Условия в Тинькофф достаточно удобны для ИП
Оформление
Счет оформляется полностью онлайн
Услуги для ИП
Банк предлагает предпринимателям разнообразные услуги

Надежность
Тинькофф – достаточно надежный онлайн-банк
Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн

  • 2 месяца бесплатно для новых клиентов, далее 490 ₽ в месяц
  • бесплатно, при покупках от 50 000 ₽ по бизнес-карте
  • 49 ₽ в месяц
  • 490 ₽ в месяц — безлимит при подключении пакета «Межбанк — без комиссии»
  • от 1,5% до 15% + 99 ₽
  • на личную карту Тинькофф Блэк — бесплатно до 150 000 ₽
  • первые 2 месяца — бесплатно
  • далее — 99 ₽ в месяц за каждый номер
  • помощь в продвижении в myTagret
  • до 12 месяцев бесплатного пользования сервисом Контур.Эльба
  • 30 дней бесплатного размещения вакансии на HeadHunter
  • бесплатная регистрация магазина на Aliexpress
  • скидка 25% на транспортные услуги

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Проценты на остаток по счету
  • Реквизиты счета после оформления заявки
  • Кредиты, гарантии и овердрафт для бизнеса
  • Различные виды эквайринга

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

Точка. Тариф «Ноль»

Точка позиционирует себя как «тот самый лучший банк для предпринимателей». Для всех своих клиентов банк предлагает выгодный тариф с бесплатным (!) обслуживанием и специальными предложениями от партнеров банка, а также список сопутствующих услуг. Вы можете выбрать, на балансе какого банка вы хотите обслуживаться — условия от этого не меняются. Тариф предоставляется только для ИП с суммой исходящих платежей до 250 000 рублей в месяц. При росте оборотов клиент переводится на другой тариф.

Тариф Ноль доступен только для одного из счетов ИП, зарегистрированного не более 90 дней назад.

Точка запустила сервис онлайн-регистрации ИП. Чтобы воспользоваться им, достаточно оставить заявку и загрузить сканы или фото документов.

Точка работает во всех крупных городах России и почти во всех регионах.

Здесь вы можете прочитать подробный обзор банка для юрлиц Точка (бывший Банк24.ру).

Банк подойдет как новому, так и давно существующему ИП
Оформление
Счет оформляется полностью онлайн
Услуги для ИП
Банк предлагает все необходимое для ИП
Надежность

Точка работает на базе двух крупных российских банков
Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн

  • бесплатно до 150 000 ₽
  • далее — 500 ₽ за каждые 15 000 ₽
  • логин и пароль
  • SMS-подтверждение или брелок с кодом
  • промокоды на сумму от 5 000 ₽ в Яндекс.Директ
  • 3 000 ₽ на продвижение в Яндексе, ВКонтакте, Одноклассниках и myTarget

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Полностью бесплатное обслуживание
  • Реквизиты счета после оформления заявки
  • Бесплатные зарплатные и корпоративные карты
  • Помощь в регистрации ИП

Недостатки

  • Только для малого бизнеса
  • Дорогие переводы физлицам и операции с наличными

Модульбанк. Тариф «Оптимальный»

Проект от выходцев из Сбербанка, позиционируется как удобный банк для малого бизнеса. Удобный сайт, техподдержка с человеческим лицом, все операции через интернет-банк и мобильное приложение. Для индивидуального предпринимателя у него есть недорогой тариф со всеми необходимыми функциями. После общения с консультантом и штудирования форумов, сделал вывод, что данный банк лучше всего подходит для предпринимателей по критериям, заявленным в моих требованиях. Также подходит тем, кто работает на фрилансе и тем, кому нужен эквайринг.

Банк действует в 50 регионах России, в том числе в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани, Ростове-на-Дону, Краснодаре и Сочи.

Банк предлагает удобные условия малому бизнесу
Оформление
Счет оформляется полностью онлайн
Услуги для ИП
В Модульбанке доступны все необходимые услуги

Надежность
Достаточно стабильный и надежный банк
Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн

  • 690 ₽
  • бесплатно — при отсутствии оборотов
  • до 50 000 ₽ — бесплатно
  • от 50 000,01 до 300 000 ₽ — 1,5%
  • от 300 000,01 до 500 000,01 ₽— 2,5%
  • от 500 000 ₽ — 5%
  • до 50 000 ₽ — 1% + 70 ₽
  • от 50 000,01 до 600 000 ₽ — 2,5% + 70 ₽
  • от 600 000,01 до 1 000 000 ₽ — 5% + 70 ₽
  • свыше 1 000 000,01 ₽ — 6% + 70 ₽
  • бесплатный выпуск, первый год — бесплатно
  • далее — 300 ₽ в год
  • Яндекс
  • Моего Дела
  • Контур.Эльба
  • OZON

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Накопительные счета и депозиты
  • Кредиты и овердрафт с моментальным оформлением
  • Различные виды эквайринга и онлайн-кассы

Недостатки

  • Только для малого бизнеса
  • Дорогие дополнительные опции

Открытие. Тариф «Первый шаг»

Крупный системно значимый банк с большой сетью отделений по всей стране. Он восстановил свои показатели после прохождения санации и присоединения Бинбанка, поэтому ему снова можно доверять. Начинающим предпринимателям банк предлагает расчетный счет с бесплатным обслуживанием и выводом на личную карту до 100 000 в месяц без комиссии.

Открытие предусматривает большое количество услуг и предложений для бизнеса — от онлайн-касс до сопровождения валютных сделок. Недостаток — дорогие платежи и высокие комиссии за операции с наличными. Поэтому больше подойдет для владельцев интернет-магазинов.

У Открытия большая сеть отделений по всей стране — от Москвы и Калининграда до Хабаровска и Южно-Сахалинска. Открыть счет можно в любом из них.

РКО в Открытии подойдет растущему бизнесу
Оформление
Вы получите реквизиты после оформления заявки
Услуги для ИП
Открытие предлагает предпринимателю все необходимое
Надежность
Открытие поддерживает высокий уровень надежности

Интернет-банк работает на любых устройствах

  • первые 5 — бесплатно
  • далее — 100 рублей
  • до 50 000 ₽ за месяц — бесплатно
  • от 50 000 ₽ — от 1%
  • в кассе — 4%
  • в банкомате по бизнес-карте — от 1,69%
  • бесплатный выпуск
  • обслуживание — первые 3 месяца бесплатно, далее — 199 ₽ в месяц
  • 6 000 ₽ на рекламу в Яндекс.Директе
  • до 30 000 ₽ на рекламу в ВКонтакте
  • 30 дней бесплатного размещения вакансии на HeadHunter
  • 2 месяца бесплатного доступа к конструктору сайтов Tilda

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Бесплатное открытие и обслуживание счета
  • Помощь в регистрации бизнеса
  • Торговый эквайринг и онлайн-кассы
  • Бесплатные SMS-уведомления

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

Промсвязьбанк. Тариф «Бизнес Старт»

Крупный банк с государственным участием, признан Центробанком одним из системно значимых в России. Входит в тройку крупнейших коммерческих российских банков, поэтому за отзыв лицензии можно не переживать. Стартовый тариф от ПСБ подойдет всем небольшим и недавно открывшимся ИП, которым важно сэкономить на открытии и обслуживании счета.

Оформить расчетный счет можно во многих крупных городах — Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Волгограде, Челябинске и других.

Счет открывается и обслуживается полностью бесплатно
Оформление
Можно оформить счет без визита в банк.
Услуги для ИП
Банк предлагает предпринимателям все необходимое
Надежность

После санации ПСБ восстановил свою надежность
Банк предоставляет все необходимые инструменты для ведения бизнеса

  • 3 раза в месяц — бесплатно
  • далее — 100 ₽
  • от 1,5% до 10%
  • внутри банка — бесплатно до 100 000 ₽
  • от 0 до 100 000 ₽ — без комиссии
  • от 100 000 до 500 000 ₽ — с комиссией 1,5%
  • от 500 000 до 1 000 000 ₽ — с комиссией 5%
  • от 1 000 000 ₽ — с комиссией от 10%
  • бесплатный выпуск
  • первые полгода — бесплатно, далее — 200 ₽ в месяц (пластиковая) или 99 ₽ в месяц (виртуальная)
  • помощь в продвижении в myTagret
  • 3000 ₽ на экспресс-аудит бухгалтерского обслуживания компании
  • 3 месяца бесплатного пользования сервисом Мое Дело
  • 1 месяц бесплатного размещения вакансии на HeadHunter
  • скидка 60% на обучение MBA General
  • 6 месяцев бесплатного доступа к сервису Nethouse

Преимущества

  • Полностью бесплатное обслуживание счета
  • Круглосуточная поддержка внутрибанковских платежей
  • Кредиты для бизнеса с быстрым онлайн-оформлением
  • Помощь в регистрации бизнеса

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения
  • Дорогой валютный контроль по контрактам в долларах и евро

Сбербанк. Тариф «Легкий старт»

Крупнейший банк в стране предлагает разнообразные услуги малому, среднему и крупному бизнесу. Он быстро открывает счета начинающим предпринимателям без посещения отделений по минимальному пакету документов. Тариф Легкий старт отличается полностью бесплатным открытием и обслуживанием счета, но предлагает дорогие платежные поручения. Он подойдет начинающему ИП с небольшими оборотами.

Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.

Сбербанк работает во всех регионах России, кроме Крыма. Открыть счет в нем можно в любом крупном, среднем или небольшом городе.

Условия в Сбербанке подойдут небольшому ИП
Оформление
Счет оформляется в отделении банка
Услуги для ИП
Сбербанк предлагает бизнесу все необходимое
Надежность

Самый крупный и надежный банк в стране
Управлять счетом можно через удобный интернет-банк

  • первые три — бесплатно
  • далее — 199 ₽
  • до 300 000 ₽ — бесплатно
  • от 300 000 ₽ до 1 500 000 ₽ — 1,7%
  • от 1 500 000 ₽ до 5 000 000 ₽ — 3,5%
  • от 5 000 000 ₽ — 4%
  • логин
  • пароль
  • SMS-код или USB-ключ
  • по бизнес-карте через банкомат — от 2% до 4%
  • через кассу — от 7% до 10%
  • бесплатный выпуск
  • обслуживание — 250 ₽ (пластиковая) или 100 ₽ (виртуальная) в месяц
  • онлайн с выездом специалиста
  • в отделении банка
  • месяц рекламы в подарок в 2ГИС (для новых клиентов 2ГИС)
  • бесплатный год доступа к 1С: Бизнес-старт

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Помощь в регистрации бизнеса
  • Кредитные и дебетовые бизнес-карты
  • Можно купить или арендовать онлайн-кассу
  • Собственная система проверки контрагентов

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

Совкомбанк. Тариф «Старт»

Третий по размеру активов частный банк России согласно рейтингу Интерфакс. Начинающим ИП кредитная организация предлагает быстрое открытие расчетного счета и получение реквизитов всего за 3 минуты. Менеджер банка сам выезжает к клиенту, на месте заполняет документы и предоставляет расчетный счет. Тарифный план предусматривает бесплатное обслуживание в первые 3 месяца, три платежа в месяц без комиссии, бизнес-карты, торговый и интернет-эквайринг. Минус тарифа — в отсутствии услуги овердрафта.

Банк имеет большую сеть отделений в 1 000 российских городах: всего функционирует 2 334 офиса.

Счет в Совкомбанке подойдет начинающему предпринимателю
Оформление
Вы получите реквизиты после оформления заявки
Услуги для ИП
Банк предлагает разнообразные услуги для ИП
Надежность
Один из крупнейших частных банков в стране

Клиентам доступен бесплатный интернет-банк

  • 3 месяца — бесплатно
  • далее — 190 ₽
  • первые 3 — бесплатно
  • далее — 99 ₽
  • до 100 000 ₽ — бесплатно
  • далее — 1,9% + 89 ₽
  • логин
  • пароль
  • SMS-подтверждение
  • помощь в продвижении в myTagret
  • специальное предложение на абонентское обслуживание в Mango Office
  • 30 дней бесплатного пользования сервисом Amo CRM

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Недорогое обслуживание счета
  • Различные виды эквайринга и онлайн-кассы

Недостатки

  • Высокие комиссии за операции с наличными
  • Отсутствие услуги овердрафта

Дело Банк. Тариф «ДелоЛайт»

Проект екатеринбургского СКБ-Банка — онлайн-банк для малого бизнеса. Предлагает предпринимателям набор востребованных услуг — от расчетного счета до интернет-бухгалтерии. Для начинающих ИП у банка есть простой тариф с бесплатным открытием и недорогим обслуживанием. Недостатком можно назвать дорогие дополнительные опции, зато можно сэкономить на ведении бухгалтерии.

Отделения СКБ присутствуют во многих городах России — от Москвы и Екатеринбурга до Владивостока и Якутска. Услуги ДелоБанка доступны во всех регионах присутствия.

ДелоБанк больше подойдет начинающему ИП
Оформление
Счет можно оформить без посещения банка
Услуги для ИП
ДелоБанк предлагает предпринимателю все необходимое
Надежность
СКБ поддерживает высокий уровень надежности
В интернет-банк встроена онлайн-бухгалтерия

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Бесплатное открытие счета
  • Бесплатные корпоративные карты
  • Встроенная онлайн-бухгалтерия
  • Бесплатные личные и зарплатные карты

Недостатки

  • Дорогие дополнительные опции
  • Нельзя снимать наличные в кассах СКБ

Росбанк. Тариф «Доступный старт»

Крупный банк, входит в международную финансовую группу Societe Generale. Индивидуальным предпринимателям Росбанк предлагает счет с недорогим обслуживанием, крупным лимитом на переводы на личную карту и быстрым открытием по паспорту. Из недостатков можно отметить крупные комиссии за операции.

Росбанк присутствует во многих крупных городах России, открыть расчетный счет можно в любом регионе, где есть его отделения.

Росбанк подойдет для ИП с растущими оборотами
Оформление
Для открытия счета ИП нужен только паспорт
Услуги для ИП
Банк предлагает малому бизнесу разнообразные услуги
Надежность

Крупный системно значимый банк
Клиенту доступен современный интернет-банк

  • первые 6 месяцев — бесплатно
  • далее — 490 ₽
  • на счет в Росбанке — бесплатно до 150 000 ₽
  • в другие банки — 0% +35 до 100 000 ₽
  • далее — от 1% до 5%
  • логин
  • пароль
  • USB-ключ
  • СМС-информирование об операциях по счету — 250 ₽
  • СМС-информирование об операциях по карте — 60 ₽
  • бесплатный выпуск
  • обслуживание — 1 490 ₽ (пластиковая) и 990 ₽ (виртуальная) в год
  • юридическая поддержка
  • медицинская поддержка

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Крупный лимит вывода на собственный счет
  • Скидки при оплате на год вперед

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения
  • Дорогое обслуживание бизнес-карты

Альфа-Банк. Тариф «Просто 1%»

Прогрессивный и популярный банк, поддерживающий множество удобных сервисов, в котором у меня 5 лет личный счет. Удобный интернет-банк. Большое число отделений и банкоматов. На форумах многие предприниматели рекомендуют обслуживаться именно в Альфе. При открытии счета банк предлагает подарки — до 50 000 рублей на рекламу и продвижение, сертификат на подбор персонала на HeadHunter и полгода бесплатного пользования системой Битрикс24.

Отделения Альфа-Банка есть почти во всех крупных городах страны — от Москвы и Санкт-Петербурга до Якутска и Хабаровска. Открыть счет можно в любом из этих отделений.

Тариф подойдет ИП с низкими оборотами
Оформление
Счет может быть открыт без визита в банк
Услуги для ИП
Банк предлагает предпринимателям разнообразные услуги
Надежность

Один из самых стабильных банков в стране
Альфа-Банк постоянно повышает качество обслуживания

  • 0% — до 1 500 000 ₽
  • 1,5%, но не менее 100 ₽ — до 3 000 000 ₽
  • 4%, но не менее 100 ₽ — свыше 3 000 000 ₽
  • есть
  • бесплатно — поддержка всех браузеров на любом устройстве
  • логин
  • пароль
  • SMS-подтверждение
  • до 1 500 000 ₽ в месяц — бесплатно
  • далее — до 10% по карте
  • до 11% в кассе
  • бесплатный выпуск
  • обслуживание: Альфа-Бизнес — 6 месяцев бесплатно, далее — 199 ₽; виртуальная — бесплатно
  • бесплатное создание сайта или интернет-магазина под ключ (1 год обслуживания сайта и CRM на 1 год — бесплатно)
  • 10 000 ₽ в подарок на рекламную кампанию + бесплатная настройка в Яндекс.Директе
  • 3000 руб. в подарок на поездки в Яндекс Такси
  • 9400 ₽ на размещение вакансии «Премиум» на HeadHunter и другие бонусы

Преимущества

  • Открытие счета без визита в банк
  • Бесплатные платежные поручения
  • В интернет-банк встроена бухгалтерия
  • Накопительные счета и депозиты
  • Различные виды эквайринга и онлайн-кассы

Недостатки

  • Дорогое обслуживание при росте оборотов

Уралсиб. Тариф «Старт»

Крупный банк, который обслуживает большое число клиентов — как частных, лиц, так и предпринимателей. Он предлагает своим клиентам все основные банковские услуги. Для малого бизнеса Уралсиб предусматривает с бесплатным обслуживанием в течение первого года и базовым набором необходимых услуг. Из недостатков чаще всего отмечают дорогие платежные поручения и устаревающий интернет-банк.

Офисы Уралсиба есть в 46 регионах страны и почти во всех крупных городах. Оформить счет можно в любом регионе страны.

Тариф подойдет для ИП с маленькими оборотами
Оформление
Счет открывается в отделении банка
Услуги для ИП
Клиентам банка доступны все необходимые услуги
Надежность
Уралсиб поддерживает высокий уровень надежности

Доступен специальный пакет услуг для платежей в валюте

  • первый год — бесплатно
  • далее — 490 ₽ в месяц
  • 5 в месяц — бесплатно
  • далее — 120 ₽
  • до 100 000 ₽ — бесплатно
  • далее — от 1% до 7,5%
  • логин
  • пароль
  • USB-ключ
  • до 100 000 ₽ — бесплатно
  • далее — от 2% до 11%
  • первая — бесплатно
  • вторая и последующие — 229 ₽(пластиковая) и 99 ₽(виртуальная) в месяц
  • 5000 ₽ на рекламную кампанию в Яндекс.Директ
  • бесплатная регистрация магазина на Aliexpress
  • бесплатное обучение ведению бизнеса в Университете бизнеса

Преимущества

  • Бесплатные курсы и вебинары для бизнесменов
  • Низкие комиссии за операции с наличными
  • Различные программы страхования бизнеса

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения
  • Платные внутренние платежи

Локо-Банк. Тариф «Новый старт»

Достаточно крупный и надежный банк, который может не бояться отзыва лицензии в ближайшее время. Он очень активно развивает свои продукты — как для частных, так и для корпоративных клиентов. Его новый тариф интересен из-за недорогого обслуживания и невысоких комиссий за операции с наличными.

Банк присутствует в ряде крупных городов европейской части России – Москве, Екатеринбурге, Ижевске, Туле, Рязани, Вологде и других. В Сибири он работает в Новосибирске, Красноярске, Омске, Томске, Кемерово и Тюмени. В Челябинске, Белгороде и Тольятти открытие счета стоит 1 500 рублей.

Локо-Банк подойдет недавно оформленному ИП
Оформление
Счет можно открыть без посещения банка
Услуги для ИП
Банк предлагает малому бизнесу все необходимые услуги
Надежность

Достаточно крупный и стабильный банк
Локо-Банк присутствует не во всех городах страны

  • бесплатно до 250 000 ₽ на счет в Локо-Банке
  • свыше и в другие банки — от 2% до 15%
  • логин
  • пароль
  • USB-ключом
  • бесплатный выпуск первой карты, последующие 299 ₽
  • обслуживание: первый год — бесплатно, далее — 169 ₽ в год
  • помощь в продвижении в Яндекс.Директе, myTagret,
  • до 12 месяцев бесплатного пользования сервисом Контур.Эльба
  • бесплатный сайт на тарифе «Personal» в Tilda

Преимущества

  • Счет оформляется без посещения банка
  • Недорогое обслуживания счета
  • Пополнение наличными через большую сеть партнеров
  • Участие в государственной поддержке МСП

Недостатки

  • Иногда операции проводятся долго

Итоговое сравнение тарифов расчетных счетов

Также я изучил предложения по открытию счета для ИП в остальных крупных банках: Русском Стандарте, ВТБ, Абсолюте и других. Условия оказались не самыми выгодными для начинающего предпринимателя.

Сравнить условия расчетных счетов в различных банках вам поможет таблица:

Банк и тариф Открытие Обслуживание Платежка Дополнительно
Тинькофф, «Простой» Бесплатно Бесплатно первые 2 месяца, далее — 490 рублей, при покупках от 50 000 ₽ — бесплатно 49 ₽
Точка, «Ноль» Бесплатно Бесплатно Бесплатно Онлайн-регистрация ИП — бесплатно (включая госпошлину)
Модульбанк, «Оптимальный» Бесплатно 690 ₽, бесплатно — при отсутствии оборотов 19 ₽
Открытие, «Первый шаг» Бесплатно Бесплатно 5 — бесплатно, далее — 100 ₽ Вебинары для начинающих бизнесменов
Промсвязьбанк, «Бизнес Старт» Бесплатно Бесплатно 3 — бесплатно, далее — 100 ₽ Кредиты для бизнеса с быстрым онлайн-оформлением
Сбербанк, «Легкий старт» Бесплатно Бесплатно 3 — бесплатно, далее — 199 ₽
Совкомбанк, «Старт» Бесплатно Бесплатно первые 3 месяца, далее — 190 ₽ 3 — бесплатно, далее — 99 ₽
Дело Банк, «ДелоЛайт» Бесплатно 690 рублей, при отсутствии оборотов или за покупки от 60 000 ₽ — бесплатно 5 — бесплатно, далее — 39 ₽ Онлайн-бухгалтерия — от 5 900 ₽ в год, новому бизнесу 3 месяца — бесплатно
Росбанк, «Доступный старт» Бесплатно Бесплатно первые 6 месяцев, далее 490 ₽ 75 ₽ Медицинская и юридическая поддержка
Альфа-Банк, «Просто 1%» Бесплатно 1-3% со всех поступлений на счет Бесплатно
Уралсиб, «Старт» Бесплатно Бесплатно первый год , далее — 490 ₽ в месяц 5 — бесплатно, далее — 120 ₽ Бесплатная онлайн-бухгалтерия навсегда
Локо-Банк, «Новый старт» Бесплатно 490 ₽ 59 ₽

Чтобы выбрать банк, который будет выгодным для ИП, нужно учесть большое количество условий. Обратите внимание на стоимость открытия, обслуживания и платежей, комиссии на пополнение и вывод средств со счета, услуги, которые банк предлагает бизнесу, и другие параметры. Желательно, чтобы ведение счета было недорогим, интернет-банк работал на любых платформах, а оформить РКО можно было бы без визита в банк.

Лучшие условия для начинающих ИП предлагает банк Точка. На тарифе «Ноль» открытие, обслуживание и платежные поручения бесплатны. Также банк бесплатно поможет зарегистрировать ИП и откроет счет в течение дня с выездом специалиста на дом или в офис. Точка предлагает малому бизнесу все востребованные услуги — от эквайринга до бухгалтерии.

Источники

  • Официальный сайт Тинькофф
  • Официальный сайт Точки
  • Официальный сайт Модульбанка
  • Официальный сайт Открытия
  • Официальный сайт Промсвязьбанка
  • Официальный сайт Сбербанка
  • Официальный сайт Совкомбанка
  • Официальный сайт Дело Банка
  • Официальный сайт Росбанка
  • Официальный сайт Альфа-Банка
  • Официальный сайт Уралсиба
  • Официальный сайт Локо-Банка

Калькулятор РКО

Чтобы узнать подробнее о предложениях представленных здесь банков и сравнить условия РКО в них с другими организациями, вы можете воспользоваться специальным калькулятором ниже. Укажите в нем желаемые условия счета и нажмите кнопку «Подобрать» — после этого появится информация о представленных на нашем сайте предложения. Кроме того, этот калькулятор поможет вам, если вы не нашли в нашем рейтинге подходящий вариант для РКО.

Источник: vsezaimyonline.ru

РКО в Москве

Тарифы банков на РКО для юридических лиц, в Москве действуют 112 предложений, от 25 банков, стоимость обслуживания расчетного счета от 0 руб. на 15.12.2022.

Тарифы действительны на территории г. Москвы и Московской Области. Информация о тарифах в других регионах доступна на сайтах банков-партнёров.

Предложения месяца

Обслуживание
«Решение для розничной торговли»
Обслуживание
«Свой бизнес»
Обслуживание
«Ноль за обслуживание»
Обслуживание
Обслуживание
«Уверенный рост»

Обслуживание
«Только необходимое»

Отзывы об РКО

Оформить в городах
Оформить в банках

Открыть расчетный счет в Москве

РКО в Москве ― это предоставление банком услуг по открытию счета юридического лица или индивидуального предпринимателя и дальнейшего проведения транзакций. Аббревиатура расшифровывается как «расчётно-кассовое обслуживание». Основные услуги: транзакции по счетам или наличными (инкассация), выпуск платежных карт, валютные операции.

Особенности

Расчётно-кассовое обслуживание в Москве предоставляет юрлицам много возможностей. Клиент до заключения договора должен выбрать одну или несколько услуг. В их списке следующие:

  • открытие р/с;
  • эквайринг (прием безналичной оплаты в магазинах, в том числе и в Интернете);
  • зарплатный проект;
  • выпуск корпоративной карты;
  • валютный контроль;
  • самоинкассация;
  • онлайн-банкинг.

Расчётный счёт можно открыть после заключения договора. Это соглашение доступно для юридических лиц и ИП.

Бумаги для оформления

На этом этапе есть отличия для разных категорий. Индивидуальному предпринимателю придется представить базовый пакет из паспорта и СНИЛС. Если ранее он уже вел деятельность, то ему следует передать сотруднику финучреждения отчётность о доходах. Иногда банк может попросить принести и другие документы. Чаще всего это выписка из ЕГРИП, свидетельство о госрегистрации физлица в качестве ИП и подтверждение постановки на учёт в ИФНС.

Директору ООО помимо удостоверения личности потребуется:

  • СНИЛС;
  • финансовая отчётность;
  • устав;
  • решение о назначении директора.

Если отдельный р/с открывают для обособленного подразделения, придется собрать дополнительные бумаги.

Самозанятым не доступно полноценное РКО. Они смогут только принимать и отправлять платежи, а также снимать наличку с пластика. Самозанятым нужны только паспорт и справка из ФНС. Некоторые банки предлагают клиентам этой категории проценты на остаток по счёту.

Как выбрать банк

Столичные юрлица имеют на выбор много вариантов. При этом стоит учитывать следующие факторы:

  • стоимость открытия, тарифы;
  • комиссия за проведение платежей;
  • проценты за торговый эквайринг;
  • удлиненный операционный день;
  • процент за снятие и внесение с бизнес-карт.

При подборе предложения посчитайте выгоду. Иногда продукты с бесплатным обслуживанием получаются дороже из-за высокой комиссии на переводы.

Как внести деньги на расчётный счёт в Москве

Пополнить баланс можно двумя основными способами ― безналичным переводом или банкнотами. В первом случае можно воспользоваться такими вариантами:

  • внутри- или межбанковский платеж (от юрлица);
  • с карточки физического или юридического лица.

Наличные можно внести через банковскую кассу (для этого необходимо предоставить документальное основание), самоинкассацией через банкомат, с помощью терминала через привязанную карточку. При пополнении через пластик обязательны бумаги-основания.

Источник: www.banki.ru

11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов, какой продукт лучше для ИП и ООО в 2022 году

Сергей Толкачев

Телеграм канал о банках Телеграм канал о банках

Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.

Расчетно-кассовым обслуживанием (РКО) для юридических лиц и ИП называют комплексную услугу хранения, перемещения и регистрации движения средств на счетах организации. Услуги по РКО предлагают практически все банки страны, при этом тарифы, как и набор входящих в них опций, могут отличаться очень серьезно.

11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов, какой продукт лучше для ИП и ООО в 2021 году

Вас заинтересует: Где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО в 2022 году?

Открытие расчетного счета в том или ином банке — шаг, который должен быть предельно взвешенным. Не стоит обращаться в первую попавшуюся кредитную организацию для получения услуги РКО. Нужно изучить тарифы, комиссии, возможности онлайн-банкинга, удобство обслуживания, качество службы поддержки.

В этом материале мы расскажем о лучших предложениях по РКО для ООО и ИП в 2022 году, которые существуют сегодня, обратив внимание на преимущества и недостатки каждого из них.

Банки с самыми выгодными тарифами по РКО в 2022 году

Кредитная организация Мин./макс. абонентская плата Стоимость платежного поручения Процент на остаток Пополнение счета
Тинькофф 490 — 24 990 руб. От 0 до 49 руб. От 0.5% до 3% 0-0,3%
Точка 0 — 25 000 руб. 0 руб. От 0.01% до 4.5% 0-0,8%
Альфа Банк 0 — 6 690 руб. От 0 до 99 руб. 3% 0-1%
Открытие 0 — 2 990 руб. От 0 до 100 руб. От 0 до 2.5% 0.15-1%
МТС Банк 0 — 5 450 руб. От 0 до 89 руб. До 3% годовых 0-1%
Уралсиб 0 — 3 690 руб. От 0 до 120 руб. От 0% до 3% 0-1%
Газпромбанк 550 — 9 990 руб. От 0 до 49 руб. 0-0.4%
Сбербанк 0 — 3 990 руб. От 0 до 199 руб. 0-0.3%
УБРиР 0 — 3 742 руб. От 0 до 55 руб. 0-2%
Промсвязьбанк 0 — 3 500 руб. От 0 до 100 руб. 0-1%
ВТБ 0 — 7 000 руб. От 0 до 150 руб. 0-0,225%

Самым простым пакетом, в том числе бесплатным, можно воспользоваться в большинстве кредитных организаций из представленного перечня. Такие предложения подойдут тем ИП и компаниям, объемы финансовой деятельности которых минимальны (платежки в таких банках стоят дороже всего).

Самыми выгодными тарифами, как можно заметить из таблицы, могут похвастаться Промсвязьбанк, Точка и Тинькофф. Абонентская плата здесь вполне приемлема, при этом в тариф входит полный набор услуг по РКО. Последний из банков при этом предоставляют дополнительный бонус — на остаток по счету начисляется процент как на обычном депозите.

Сбербанк предлагает относительно дорогое ежемесячное обслуживание и более высокие тарифы за операции по счету. Но эти минусы компенсирует надежность крупнейшей кредитной организации России и высокая безопасность финансовых ресурсов.

Малому бизнесу и тем, кто только открывает ИП, лучше всего подойдут предложения банка Открытие и Промсвязьбанка. При открытии счета здесь можно получить бесплатное обслуживание на срок от четырех до шести месяцев.

Уралсиб, Тинькофф и МТС хороши тем, что здесь начисляется процент на остаток средств по счету — до 3% годовых. Здесь выгодно хранить средства как для текущих, так и для будущих расходов.

Тинькофф — понятные условия от 490 рублей в месяц

Тинькофф

  • внутрибанковские платежи — круглосуточно;
  • неплохой процент на остаток по счету: от 0,5% до 3%;
  • недорогие платежки (до 49 рублей, в Тинькофф — бесплатно);
  • возможность совершать бесплатные переводы со счета на карты Тинькофф — от 400 тысяч до 1 миллиона рублей.
  • офисы у банка отсутствуют, со всеми вопросами нужно разбираться удаленно;
  • большие проценты за снятие наличных со счета — до 1,5% + от 59 до 99 рублей.

Бесплатные тарифы на РКО в Тинькофф банке отсутствуют, минимальный стоит 490 рублей ежемесячно. Но при оплате авансом за год — до 4 месяцев бесплатно. Если нужно работать с валютными операциями, умножайте стоимость на два — нужно будет доплачивать за валютный счет.

Большим плюсом является возможность выводить до 1 млн рублей ежемесячно на дебетовую карту Тинькофф (в зависимости от тарифа).

  • На рекламу в Яндекс;
  • На рекламу в MyTarget;
  • На рекламу Вконтакте;
  • Размещение hh.ru;
  • и другие.

Точка — самый популярный банк у предпринимателей

Точка — самый популярный банк у предпринимателей

  • кэшбэк за платежи картой — до 7%;
  • все платежи физическим лицам — бесплатные от 150 000 до 10 миллионов рублей в зависимости от тарифа;
  • любое количество платёжек юрлицам и ИП бесплатно;
  • Кэшбэк за уплату НДФЛ и взносы — 3%.
  • Процент на остаток до — 4.5%
  • большой процент за пополнение счета — до 0,8%;
  • комиссия за снятие наличных со счета.

Точка остается самым популярным банком с РКО для ИП и ООО. Здесь простые и понятные тарифы, обслуживание стоит от 0 рублей до 25 000 рублей в месяц, в зависимости от набора опций.

Самым удобным для большинства новых клиентов Точки тарифом является “Начало” — за 700 рублей в месяц малый и даже средний бизнес получает вполне достаточные возможности РКО.

ИП, зарегистрированные не более 90 дней назад, могут пользоваться бесплатным пакетом “Ноль”. В нем отсутствует кэшбэк за налоговые платежи и начисление процентов на остаток. Все остальные опции в достаточном для таких ИП объеме включены.

Альфа Банк — бесплатные платежки даже в тарифном плане без абонентской платы

Альфа Банк

  • минимум документов;
  • гибкие тарифные планы;
  • каждая платежка имеет невысокую стоимость;
  • нет комиссии за открытие первого счета;
  • возможность бесплатно переводить средства физлицам — до 1 млн рублей по тарифу “Простой”;
  • кэшбэк до 5% за бизнес-расходы;
  • бонусы на развитие до 300 000 рублей.
  • пакет услуг будет стоить дорого для компаний с большой финансовой активностью;
  • возможность переводить на личный счет без комиссии по большинству тарифов — только 150 тысяч рублей ежемесячно.

При выборе самого простого тарифа вы не будете платить абонентскую плату, при этом три платежки все равно будут бесплатными. Такой тариф будет хорошим выбором для начинающих ИП и ООО.

Еще один вариант для компаний с небольшим оборотом — тариф “Простой” с бесплатным ежемесячным обслуживанием. По условиям тарифа банк берет 1% от поступлений до 750 тысяч рублей в месяц.

Крупные компании могут воспользоваться более продвинутыми тарифными планами с максимальной абонентской платой до 6 690 рублей в месяц.

Банк Открытие — три месяца без комиссии

Банк Открытие

  • быстрое оформление;
  • бесплатные первые 2 месяца обслуживания на тарифах «Быстрый рост» и «Свой бизнес»;
  • первые 50 платежей по тарифу “Большие планы” — бесплатные;
  • до 50% экономия на РКО с дополнительными опциями;
  • бонусы для клиентов;
  • минимальная комиссия за пополнение счета (от 0% до 1% по бизнес-карте).
  • большая комиссия за снятие наличных в кассе (до 4% для сумм до 1 млн. рублей).

Банк предлагает бизнес-карту, которой имеет смысл пользоваться — многие комиссии при использовании карты ощутимо ниже, чем стоимость той же услуги при получении ее в офисе банка.

МТС Банк — открытие и обслуживание — 0 ₽

МТС Банк - РКО

  • Открытие и обслуживание — 0 ₽;
  • 3% годовых на остаток по счету;
  • Бесплатные переводы и снятие до 1 млн ₽;
  • До 50 000 ₽ в месяц — кешбэк по бизнес-карте;
  • До 5% — кешбэк по бизнес-карте;
  • Дополнительные услуги для бизнеса: эквайринг, валютный счет, льготные ставки на кредиты для бизнеса.
  • Платное СМС информирование;
  • Большая комиссия за снятие наличных до 10%;
  • Процент на остаток есть не на всех тарифах.

Открывая счет в МТС Банке и оплачивая тарифный план на год вы получаете хорошую скидку. Возможно оплатить тариф один раз и навсегда, но доступно не на всех тарифах. Так, за тариф “Точный” вы заплатите 1550 рублей в месяц, а при единоразовой оплате 24900. Оформляя расчетный счет для юридических лиц, вы получаете бизнес-карту с бесплатным обслуживанием, кэшбэком до 5% и выгодные тарифы на рублевые платежи и платежи партнерам.

Уралсиб — первый год обслуживания бесплатно при открытии онлайн

РКО в Уралсиб

  • удобный торговый эквайринг;
  • до 7% кэшбэк по бизнес карте;
  • зарплатный проект всего от 1 000 руб. в год;
  • 3% на остаток по счету;
  • онлайн-бухгалтерия в подарок.
  • стоимость платежного поручения может доходить до 120 руб.;
  • комиссия за снятие наличных от 1,7% и выше в зависимости от тарифа.

Уралсиб также предлагает различные пакеты РКО — от бесплатного “Старт” до пакета “ВЭД” за 3690 рублей в месяц. Для всех пакетов выпускается бесплатная бизнес-карта банка Уралсиб, по которой в том числе можно получать кэшбэк до 7%.

Банк также предлагает вариант бесплатного тарифа “Тариф 1%” для компаний с небольшим оборотом. Одним из преимуществ этого тарифа является то, что все внешние платежи в его рамках — бесплатные. Лимита на количество переводов здесь нет.

Дополнительным преимуществом РКО в банке Уралсиб также является начисление процента на остаток — от 0% до 3% годовых.

Газпромбанк — 0 ₽ — открытие и ведение счета

РКО в Газпромбанке

  • Интернет банк — 0 рублей;
  • Скидки при оплате за 6/12 мес;
  • Реквизиты у Вас уже через 5 минут.
  • Бесплатная выдача наличных только до 50 000 рублей, далее от 1.5%.

Газпромбанк однозначно является одним из самых дешевых банков с РКО для ООО и ИП. ИП могут пользоваться более лояльными условиями и выгодными тарифами. Здесь минимальные комиссии, а для бизнеса с небольшими оборотами остается возможность никакие комиссии не платить вообще. Для новичков существует тариф “Только необходимое” за 550 рублей в месяц.

Сбербанк — бесплатный тариф в самом надежном банке

Сбербанк

  • бесплатное открытие счета;
  • первый месяц после открытия счета пакет услуг обойдется вам в 1 рубль;
  • плата 0 руб/мес, если нет входящих и исходящих операций по счету;
  • длительный платежный день;
  • электронный документооборот внутри банка и интернет-банк — бесплатно;
  • подарки новым клиентам для развития дела (скидки на дополнительные продукты для бизнеса).
  • высокая комиссия за снятие наличных в банкоматах Сбера — от 2,5% до 10%;
  • большая абонентская плата;
  • большая стоимость каждого платежа — от 100 до 199 рублей.

Сбербанк также предлагает услугу бесплатного РКО, поэтому начинающим предпринимателям, которые хотят открыть счет в надежном банке, можно обратить внимание на самый известный банк страны. Но стоит помнить — самый простой тариф предлагает всего три бесплатные платежки в месяц. А следующим тарифом станет тот, что стоит 1290 рублей ежемесячно.

УБРиР — оформление не выходя из дома или офиса

УБРиР

  • номер счета через 5 минут;
  • пакеты услуг в том числе с безлимитными платежами;
  • торговый эквайринг подключается бесплатно;
  • бесплатные межбанковские платежи на любом тарифе;
  • возможность круглосуточного управления счетом и совершения платежей при помощи интернет-банкинга.
  • исполнение внешних платежей только до 20:00;
  • комиссия за переводы физлицам до 0,5%.

Организации с небольшим оборотом могут подключить тарифный план “Промо” с бесплатным обслуживанием счета. Условия по нему практически такие же выгодные, как и по дорогим тарифным планам. За исключением снятия наличных и переводов.

В УБРиР бесплатные платежки в более продвинутых тарифах, на простых они также стоят довольно дешево на фоне других банков — 99 рублей.

Промсвязьбанк — до 6 месяцев бесплатного обслуживания

Промсвязьбанк

  • большой выбор тарифных планов;
  • до 10% кэшбэка по бизнес-карте на выбранные категории;
  • переводы физическим лицам внутри банка — от 100 тысяч до 10 миллионов рублей без комиссии.
  • дорогие платежки — до 100 рублей;
  • стоимость валютного контроля — минимум 750 рублей.

ПСБ подходит как крупному и среднему бизнесу, так и небольшим компаниям, а также индивидуальным предпринимателям. В бесплатный тариф “Бизнес старт” входит достаточный набор опций. Для тарифа “Бизнес 24*7” первые 6 месяцев обслуживания бесплатные.

Большой плюс банка — он входит в число самых надежных и устойчивых в стране.

ВТБ — 0 ₽ за 12 месяцев обслуживания с пакетом услуг «На старте»

РКО в ВТБ

  • Стоимость обслуживания 0 рублей на 12 месяцев с пакетом услуг «На старте»;
  • Бесплатная бизнес карта с кэшбэком;
  • Выгодные опции.
  • стоимость платёжки до 150 рублей;
  • Большая комиссия за снятие наличных

Банк ВТБ предлагает шесть тарифных планов. Самый простой и самый дешевый стоит 199 рублей в месяц с 4 месяца и включает в себя открытие расчетного счета и доступ к интернет-банку, одну бизнес-карту, 5 бесплатных платёжек в другие банки. Самый дорогой тариф стоит 7000 рублей в месяц и включает в себя 150 бесплатных платежек.

Лучшие тарифы на РКО в 2022 году

Если банки предлагают бесплатные пакеты услуг, то мы сразу имеем дело с высокими ценами на платежки и большими комиссиями за внесение и снятие наличности. Такие тарифы подходят только ИП, которые недавно открыли дело или проводят небольшое количество банковских операций.

Самым дешевым пополнение счета будет в Тинькофф — по ряду тарифов здесь наличные можно внести бесплатно, если делать это через банкоматы кредитной организации.

Почти повсюду авансовая оплата РКО на несколько месяцев подразумевает получение скидок.

Открытие и ведение счета может быть дополнено прочими услугами. В ПСБ можно воспользоваться выгодными условиями валютного контроля. Точка предлагает относительно большие комиссии за снятие и внесение денег, но отличается довольно привлекательными условиями торгового эквайринга.

Сбербанк оформляет корпоративные карты с небольшой комиссией за снятие средств. В Сбере также доступно бесплатное пополнение счета на большие суммы.

Источник: bankiclub.ru

Рейтинг банков по РКО и эквайрингу для ИП и ООО

Сервис Тарифы РКО на основе пользовательских отзывов формирует рейтинг банков, оказывающих услуги расчетно-кассового обслуживания и эквайринга. Актуальность и прозрачность рейтинга не должны вызывать сомнения: отзывы оставляют реальные клиенты банков — ИП и юридические лица.

Результаты:

1 место
Точка
5/5
Удобство приложения
Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект

Онлайн бухгалтерия
«Точка» — онлайн банк для предпринимателей (входит в группу банка «Открытие»).
2 место
Райффайзенбанк
4.8/5
Удобство приложения
Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность

Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект
Онлайн бухгалтерия
«Райффайзенбанк» — дочерняя компания австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International.
3 место
Бланк
4.8/5
Удобство приложения
Финмониторинг
Скорость платежей

Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект
Онлайн бухгалтерия

«Бланк» — онлайн (интернет) банк для бизнеса нового поколения (основан бывшими топ-менеджерами Модульбанка, входит в холдинг «Московский кредитный банк»).

4 место
Промсвязьбанк
4.8/5
Удобство приложения
Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект

Онлайн бухгалтерия

«Промсвязьбанк» — российский банк, в деловой практике часто используется сокращение ПСБ. Системно значимый банк по оценке ЦБ РФ

5 место
Модульбанк
4.7/5
Удобство приложения
Финмониторинг

Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект
Онлайн бухгалтерия
«Модульбанк» — российский цифровой коммерческий банк для предпринимателей

6 место
Тинькофф
4.7/5
Удобство приложения
Финмониторинг

Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект

Онлайн бухгалтерия

«Тинькофф» — российский коммерческий банк, сфокусированный полностью на дистанционном обслуживании, не имеющий розничных отделений

7 место
Сбербанк
4.7/5
Удобство приложения
Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса

Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект
Онлайн бухгалтерия

«Сбербанк» — российский государственный финансовый конгломерат, крупнейший транснациональный и универсальный банк России, Центральной и Восточной Европы

8 место
Открытие
4.6/5
Удобство приложения
Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)

Зарплатный проект
Онлайн бухгалтерия

«Открытие» — российский универсальный коммерческий банк, входит в десятку системно значимых банков России

9 место
Локо банк
4.5/5
Удобство приложения
Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность

Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект
Онлайн бухгалтерия
«Локо банк» — универсальный российский коммерческий банк с участием иностранного капитала
10 место

МТС банк
4.5/5
Удобство приложения
Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект

Онлайн бухгалтерия
«МТС банк» — цифровой банк для бизнеса
11 место
Альфа банк
4.5/5
Удобство приложения

Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект

Онлайн бухгалтерия
«Альфа банк» — крупнейший частный банк в России. Системно значимый банк по оценке ЦБ РФ
12 место
ВТБ
4.2/5
Удобство приложения

Финмониторинг
Скорость платежей
Клиентоориентированность
Эквайринг / онлайн касса
Валютный контроль (ВЭД)
Зарплатный проект

Онлайн бухгалтерия

«ВТБ» — российский универсальный коммерческий банк c государственным участием, 2 место по активам. Системно значимый банк по оценке ЦБ РФ

Почему следует доверять рейтингу

Как относиться к формированию списка — личное дело любого предпринимателя. Наша задача — помочь с выбором банка, от которого зависит то, как будет работать бизнес. Свои отзывы оставляют действующие клиенты банков, которые уже успели воспользоваться услугами расчетно-кассового обслуживания и дополнительными сервисами.

Рейтинг банков для бизнеса составляется после проверки отзывов на объективность, поэтому накрутка или фальсификации в нашем случае полностью исключены. Позиция банков в списке меняется ежедневно, это связано с реакцией клиентов на качество обслуживания.

Поэтому сегодняшний лидер уже завтра может оказаться в нижней части общего рейтинга. Такой подход вынуждает банки постоянно повышать качество обслуживания, иначе конкуренты окажутся впереди.

По каким критериям формируется рейтинг

Рейтинг банков для ООО составляется после расчета общего балла в отношении каждого участника. Клиенты оставляют отзывы о следующих услугах:

Скорость обработки операций.Клиентоориентированность — работа службы поддержки.

  • Зарплатный проект.
  • Онлайн-бухгалтерия и дополнительные сервисы.
  • Эквайринг и онлайн-кассы.
  • Валютный контроль (ВЭД).
  • Финмониторинг.

Эти факторы напрямую влияют на удобство и эффективность сотрудничества предпринимателя с банком. Если банк не клиентоориентированный, то сотрудничество с такой организацией не даст никакого результата, кроме трудностей. Или, к примеру, вопросы по линии финмониторинга в некоторых случаях по срокам растягиваются на несколько месяцев, если банк не предпринимает никаких попыток как-то ускорить этот процесс.

Если меняются условия обслуживания

Банки заинтересованы в притоке клиентов, поэтому периодически изменяют условия по своим продуктам, если не удается выйти на заданные показатели. Эти изменения отражаются и на сайте Тарифы РКО, который внимательно следит за актуальностью каждой размещенной программы.

Рейтинг банков для юрлиц поэтому и признается тем самым информационным ресурсом, при помощи которого предприниматели на длительное время снимают вопрос с расчетно-кассовым обслуживанием. Если банк изменяет условие, это изменение обязательно отражается на нашем сайте. Таким образом, пользователям доступна проверенная и актуальная информация.

Если банк не попал в рейтинг

В списке 10 позиций — 10 лучших банков по версии предпринимателей. Все организации в один рейтинг помешать нет смысла, так как пропадает его ценность для тех, кто еще не определился с выбором. Банк отсутствует в списке по следующим причинам:

  • Низкая оценка (негативные отзывы) со стороны клиентов.
  • Отсутствие отзывов в течение прошедших 24 часов.

На основании данных за неделю или месяц делаются определенные выводы. Если банк на протяжении нескольких месяцев находится в верхней части списка, его услугами можно и нужно пользоваться. И наоборот, если кредитная организация долго находится в числе отстающих, у клиента должны возникнуть дополнительные вопросы.

Чем отличаются услуги РКО в разных банках

У предпринимателей возникает вопрос — если расчетно-кассовое обслуживание признается типовой услугой, зачем тогда выбирать банк, опираясь на всякого рода рейтинги. Первое: РКО — это не типовая услуга и во многих банках она недоступна. Второе: организации по-разному подходят к обслуживанию клиентов.

Отдельные банки, такие как Точка, Модульбанк, Бланк Банк специализируются исключительно на обслуживании юридических лиц и предпринимателей, не оказывая услуги физическим лицам. Здесь основной упор делается на РКО и сопутствующие услуги, поэтому эти банки занимают лидирующие позиции в сегменте.

По списку услуг большой разницы не наблюдается. В условном банке клиентам доступен список основных услуг, относящихся к расчетно-кассовому обслуживанию. В то же время в одной кредитной организации могут отсутствовать такие предложения, как эквайринг (торговый и интернет-эквайринг), зарплатный проект, онлайн-бухгалтерия или бизнес-карты.

Именно к списку услуг следует подходить особенно внимательно, так как после заключения договора никаких «сюрпризов» быть не должно. Для любых предпринимателей и компаний это особенно важно.

Источник: tarify-rko.ru

11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов, какой продукт лучше для ИП и ООО в 2022 году

Расчетно-кассовым обслуживанием ( РКО ) для юридических лиц и ИП называют комплексную услугу хранения, перемещения и регистрации движения средств на счетах организации. Услуги по РКО предлагают практически все банки страны, при этом тарифы, как и набор входящих в них опций, могут отличаться очень серьезно.

Фото: bankiclub.ru

Открытие расчетного счета в том или ином банке — шаг, который должен быть предельно взвешенным. Не стоит обращаться в первую попавшуюся кредитную организацию для получения услуги РКО. Нужно изучить тарифы, комиссии, возможности онлайн-банкинга, удобство обслуживания, качество службы поддержки.

В этом материале мы расскажем о лучших предложениях по РКО для ООО и ИП в 2022 году, которые существуют сегодня, обратив внимание на преимущества и недостатки каждого из них.

Банки с самыми выгодными тарифами по РКО в 2022 году

  1. Тинькофф обслуживание от 490 — 24 990 руб.
  2. Точка обслуживание от 0 — 25 000 руб.
  3. Альфа Банк обслуживание от 0 — 6 690 руб.
  4. Открытие обслуживание от 0 — 2 990 руб.
  5. МТС Банк обслуживание от 0 — 5 450 руб.
  6. Уралсиб обслуживание от 0 — 3 690 руб.
  7. Газпромбанк обслуживание от 550 — 9 990 руб.
  8. Сбербанк обслуживание от 0 — 3 990 руб.
  9. УБРиР обслуживание от 0 — 3 742 руб.
  10. Промсвязьбанк обслуживание от 0 — 3 500 руб.
  11. ВТБ обслуживание от 0 — 7 000 руб.

Самым простым пакетом, в том числе бесплатным, можно воспользоваться в большинстве кредитных организаций из представленного перечня. Такие предложения подойдут тем ИП и компаниям, объемы финансовой деятельности которых минимальны (платежки в таких банках стоят дороже всего).

Самыми выгодными тарифами, как можно заметить из таблицы, могут похвастаться Промсвязьбанк , Точка и Тинькофф . Абонентская плата здесь вполне приемлема, при этом в тариф входит полный набор услуг по РКО. Последний из банков при этом предоставляют дополнительный бонус — на остаток по счету начисляется процент как на обычном депозите.

Сбербанк предлагает относительно дорогое ежемесячное обслуживание и более высокие тарифы за операции по счету. Но эти минусы компенсирует надежность крупнейшей кредитной организации России и высокая безопасность финансовых ресурсов.

Малому бизнесу и тем, кто только открывает ИП, лучше всего подойдут предложения банка Открытие и Промсвязьбанка. При открытии счета здесь можно получить бесплатное обслуживание на срок от четырех до шести месяцев.

Уралсиб , Тинькофф и МТС хороши тем, что здесь начисляется процент на остаток средств по счету — до 3% годовых. Здесь выгодно хранить средства как для текущих, так и для будущих расходов.

Источник: dzen.ru

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Бизнес для женщин