Здравствуйте. В статье мы расскажем об услуге самоинкассации для ИП и ООО, и рассмотрим условия Сбербанка и других банков. А также мы описали пошаговую инструкцию по самоинкассации через банкомат Сбербанка.
Эксперт ВЗО по займам и банковским продуктам
Обновлено: 03 октября 2022
Что такое самоинкассация
Самоинкассация является банковской услугой, благодаря которой юридическое лицо может через банкомат или терминал переводить всю сумму выручки на счет своей компании. Средством передачи денег будет служить пластиковая карточка.
Если компания оформляет подобную услугу, при необходимости на ее территории устанавливается банкомат. Но осуществить самоинкассацию можно и в других банкоматах вашего города.
Те, кто уже пользуется таким сервисом, отмечают следующее:
- Выручку сдавать легко
- Использовать банкомат или терминал можно в любое время суток
- Деньги на расчетный счет организации перечисляются мгновенно
- Заполнять различные ведомости и накладные не требуется
- Управлять деньгами можно, используя онлайн-банкинг
- Заметно снижаются расходы компании
Каким организациям будет удобна самоинкассация
Услуга наиболее подходит:
- Торгово-розничным сетям как мелким, так и крупным
- Компаниям, занимающимся торговлей в интернете
- Службам курьерской доставки
- Сфере общепита
- Салонам красоты
- Спортивно-развлекательным комплексам
- Различным центрам сферы услуг
В принципе, подключить услугу при необходимости может компания в любой сфере деятельности.
От чего зависит стоимость услуги
Комиссионный сбор за услугу самоинкассации зависит от ряда факторов:
- От суммы ежемесячной выручки
- От условий банковской организации
- От количества карточек, к которым подключена опция пополнения
- От числа банкоматов (терминалов) для самоинкассации, установленных на вашей территории
В любом случае, самоинкассация — выгодная услуга, благодаря которой можно сэкономить бюджет компании.
Услуга самоинкассации в Сбербанке
Самоинкассация в Сбербанке осуществляется через банкомат, который способен принять до 200 купюр одновременно, причем терминал доступен в формате 24/7. Номинал банкнот, которые вы вносите, отображается на экране устройства.
Что касается безопасности проводимой операции, то для внесения средств нужно пройти авторизацию, используя логин и пароль.
Среди основных условий, на которых предоставляется услуга, можно выделить:
- денежные средства можно внести только на расчетный счет, который открыт в Сбербанке
- если устройство для приема стандартное, то можно внести одновременно 40 купюр, если нового образца, то 200
- возможность использовать карту самоинкассации
- срок зачисления — до трех часов
- выдача сдачи не осуществляется
- монеты к зачислению не принимаются
- если произойдет технический сбой в работе устройства, срок зачисления средств может быть превышен
Отметим, что осуществлять зачисление торговой выручки можно независимо от времени суток (если устройство доступно в круглосуточном режиме).
Тарифы по самоинкассации
За выполнение процесса самоинкассации с помощью банкомата Сбербанк взимает комиссию. Ее величина отличается в зависимости от региона, но в среднем составляет 0,3% от суммы.
В целом стоимость услуги для ИП и юридических лиц рассчитывается индивидуально.
Как подключить услугу самоинкассации
Итак, пошаговая инструкция:
- Откройте счет в Сбербанке
- Сгенерируйте логин и пароль для самоинкасации в Сбербизнес
- Создайте шаблон внесения средств
- Добавьте вносителя средств
- Подпишите заявление на регистрацию вносителя
Помимо этого, за вами будет закреплен персональный менеджер, который поможет в случае возникновения проблем, а также проконсультирует по всем возникшим вопросам.
Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка самостоятельно
Рассмотрим пошаговую инструкцию, как произвести самоинкассацию и как правильно сделать взнос наличных. Вся процедура выглядит следующим образом:
- Выберите банкомат, который для вас максимально удобен (с адресами терминалов в Москве и других городах можно ознакомиться на официальном сайте банка)
- В меню выберите Прочие услуги и Самоинкассация
- Введите свой пароль и логин
- Выберите шаблон внесения
- Проверьте правильность реквизитов организации
- Выберите наименование источника взноса наличных
- Внесите деньги в купюроприемник
- Заберите чек, который подтверждает проведение операции
Через некоторое время вы можете уточнить статус зачисления средств по номеру 8 800 555 10 25.
Управление самоинкассацией в Сбербанк Бизнес Онлайн
Используя интернет-банкинг, вы можете выполнять следующие операции:
- Контролировать, зачислились ли средства, а также узнавать, кто их внес и через какое устройство
- Чтобы ускорить и сделать зачисление проще — создавать шаблоны по типу выручки
- Регистрировать в системе тех сотрудников, которые будут осуществлять взнос денежных средств
- Проставлять кассовые символы, указывать счета зачисления
Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется с помощью логина и пароля, а по всем возникшим вопросам можно обратиться в службу техподдержки.
Что делать при технических сбоях в банкоматах
В случаях, когда у вас не получается внести денежные средства, потому что банкомат не работает, можно позвонить по телефону горячей линии 8 (800) 555-10-25. Сообщите о проблеме и получите рекомендации относительно дальнейших действий.
Чтобы ситуация разрешилась быстрее, желательно при осуществлении звонка в техническую поддержку указать номер устройства, с работой которого возникла проблема. Код банкомата расположен на его лицевой стороне.
Есть и другой способ: получить чек, в котором номер устройства точно отображен. А также уточнить номер банкомата можно у специалистов Сбербанка, они подскажут информацию.
Если же банкомат требует ввести девятизначный id вносителя, нужно обратиться в то отделение банка, в котором у вас открыт расчетный счет.
Самоинкассация в Тинькофф Банке
В настоящее время воспользоваться услугой могут покупатели онлайн-кассы Эвотор (если вы приобретаете ее через банк). Самоинкассация осуществляется через терминалы партнеров.
Самоинкассация в УБРиР
Для пополнения счета без посещения офиса финансового учреждения действует универсальная карта для бизнеса. К ней могут быть подключены функции самоинкассации и контроля за расчетным счетом.
Самоинкассация позволит сократить затраты на хранение наличных денег в кассе, при подключении услуги не придется выписывать чековую книжку, а контролировать лимиты по расчетам можно, используя интернет-банк.
Самоинкассация в банке Открытие
Воспользоваться услугой вы сможете, используя банковскую карту. У вас будет возможность в удобное время внести на расчетный счет своей компании выручку. Зачисление осуществляется 5 дней в неделю.
Если вы внесли средства в выходной либо праздничный день, то они будут зачислены в первый день, являющийся рабочим.
Среди основных преимуществ можно отметить:
- снижаются риски утраты наличности
- материальную ответственность за средства, которые вы внесли, несет банковская организация
- к расчетному счету можно оформить несколько карт, для каждого уполномоченного сотрудника
- контролировать все операции можно с помощью интернет-банкинга, СМС и сообщений на электронную почту
- не нужно готовить сопроводительные бумаги для инкассации средств
Отметим также, что используя корпоративную карту, вы сможете снимать наличность с расчетного счета вашей фирмы.
Самоинкассация — услуга, которая приобретает все большую популярность. Многие банковские организации готовы предложить ее своим клиентам, причем все они стараются максимально усовершенствовать процедуру и сделать ее наиболее удобной.
Далее рассмотрим, какие еще финансовые учреждения предлагают предпринимателям воспользоваться самоинкассацией.
Самоинкассация в Альфа-Банке
После заключения договора с банковской организацией самоинкассация может осуществляться следующим образом:
- Через индивидуальное устройство, которое установлено на территории вашей компании
- Самоинкассация в Альфа-Банке возможна и через любой банкомат, у которого есть функция приема наличных
Что касается карты, то она не предназначена для того, чтобы снимать наличные средства на заработную плату, а также на выплаты социального характера.
Остановимся подробнее на самоинкассации через индивидуальные устройства. Основное преимущество этой услуги в том, что банкоматы для приема средств располагается на территории вашей компании. Устройство подбирается с учетом специфики бизнеса. Это может быть терминал либо электронное устройство Альфа Сейф.
Плюсы самоинкассации такого рода:
- Возможность консультаций со специалистом банка, который выезжает на место установки оборудования
- Хранение наличных осуществляется внутри устройства, за их сохранность отвечает Альфа-Банк
- Контролирует и обслуживает устройство также банковская организация
- Уровень заполняемости устройства контролируется банком дистанционно
Оставить заявку на подключение услуги можно на официальном сайте банковской организации.
Заполнение анкеты не доставляет проблем, главное, внести всю необходимую информацию и дождаться звонка специалиста.
Самоинкассация в ВТБ
Внести выручку на счет можно, используя карту самоинкассации. Ее годовое обслуживание бесплатное, а вносить наличные выходит в два раза дешевле, чем через операционную кассу.
Среди преимуществ самоинкассации от ВТБ:
- Наличные вносить дешевле, чем через кассу
- Средства на счет зачисляются в течение 60 минут
Для внесения наличных на расчетный счет вашей организации поступите так:
- Вставьте карту в приемник (магнитная полоса должна располагаться внизу)
- Введите пин-код
- Выберите тип операции «Внести наличные»
- Внесите нужное количество купюр
- Нажмите кнопку «Далее»
- Подтвердите сумму, которую внесли
- Заберите чек
- Верните карту
Заказать карту можно на сайте банковской организации. Нажмите кнопку «Заказать карту» и заполните все поля в предложенной форме.
Самоинкассация в МКБ
Финансовое учреждение предлагает своим клиентам воспользоваться услугой самоинкассации на следующих условиях:
- Денежные средства мгновенно поступают на расчетный счет вашей фирмы
- Объемы выручки контролируются в режиме онлайн
- Нарушения лимитов по кассе исключены
Оставить заявку на подключение можно на сайте банка. Что касается тарифов на самоинкассацию в МКБ, то с ними вас ознакомит персональный менеджер при ответе на вашу заявку.
Самоинкассация в Промсвязьбанке
ИП и юр. лицам в настоящее время доступна услуга внесения денежных средств на расчетный счет через банкоматы Промсвязьбанка. Для этого используется корпоративная карта.
Услугу можно подключить бесплатно и дистанционно через интернет-банк. Это предложение доступно для всех владельцев корпоративных карт.
Можно выпустить карточку на любого сотрудника, а затем установить нужный лимит по каждой операции.
Самоинкассация в Бинбанке
Чтобы подключить услугу, достаточно заключить договор о самостоятельном внесении средств с использованием корпоративной карты.
Внести деньги на расчетный счет можно в любое время суток, зачисление будет осуществлено не позднее следующего рабочего дня.
Отметим, что действуют некоторые ограничения:
- Вносить средства можно только в рублях
- За каждую операцию взимается комиссионный сбор
Источник: vsezaimyonline.ru
Самоинкассация: что такое, стоимость услуги, условия, кому подойдет
В этой статье мы узнаем, что такое самоинкассация и кому она подойдет. А также перечислим ее преимущества, разберемся, как подключить самоинкассацию. Кроме этого, приведем подробные условия самоинкассации в Сбербанке и перечислим банки, которые также подключают услугу.
Что такое самоинкассация
Самоинкассация – это услуга, которая подключается в банке и предоставляет возможность юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям вносить выручку через банкомат на расчетный счет клиента. Операция проводится с помощью пластиковой карточки.
При желании, на территории компании финансовое учреждение может установить банкомат для приема денег.
Кому подойдет самоинкассация
Самоинкассация актуальна для малого и среднего бизнеса:
- торговые сети;
- службы курьерской доставки;
- мелкооптовые организации;
- сфера общественного питания;
- салоны красоты;
- спортивно-развлекательные комплексы и т.д.
При этом сдача наличных не будет зависеть от режима работы кредитной организации, а это значит, что вносить деньги можно будет в любое время. К тому же, комиссия за инкассацию через банк ниже, чем через кассу.
Преимущества услуги
Предприниматели, пользующиеся услугой “Самоинкассация” выделяют следующие преимущества:
- сдавать денежные средства можно в любое удобное время;
- нет надобности в посещении офиса банка;
- средства зачисляются на расчетный счет без задержек, моментально;
- не нужно оформлять различные документы;
- контролировать поступления денег можно с помощью онлайн-банка;
- уменьшаются расходы ИП и ООО.
Стоимость услуги
Комиссия за самоинкассацию обычно берется в процентах от суммы, которую вносит клиент. Размер процентной ставки зависит от нескольких факторов:
- объем вносимых денег;
- условия, предоставляемые банком;
- количество банкоматов, которые установлены на территории компании;
- количество пластиковых карт, по которым активирована услуга внесения наличных.
При любых условиях, самоинкассация является выгодной услугой, которая дает возможность сэкономить деньги компании.
Как подключить самоинкассацию
Для того, чтобы воспользоваться услугой, индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу необходимо выполнить ряд простых действий:
- Открыть расчетный счет в банке;
- Получить логин и пароль для дальнейшего входа в личный кабинет онлайн-банка;
- Оформить заявку онлайн или позвонить на номер горячей линии банка;
- Получить идентификационный номер для зачисления денежных средств;
- Подписать договор на оказание услуги.
Это примерный порядок подключения самоинкассации, узнать другие подробности об услуге можно у менеджера банка.
Услуга самоинкассации в Сбербанке
Сбербанк предлагает подключить самоинкассацию и забыть про бумажную волокиту и трату лишнего времени на зачисление выручки через кассу или с помощью инкассации. Предпринимателю не нужно будет ехать в банк, чтобы внести всю сумму. Достаточно найти ближайший терминал или установить оборудование на территории компании. Все, что потребуется для операции – это логин и пароль, который клиент может получить сам в мобильном приложении “Сбербанк Бизнес Онлайн”.
Банкоматы Сбербанка оборудованы купюроприемниками, которые способны принимать от 40 до 200 купюр.
Условия предоставления услуги в Сбербанке:
- Выручку можно зачислить только на расчетный счет, открытый в Сбербанке;
- Одновременно можно зачислить от 40 до 200 купюр в зависимости от оборудования;
- Вносить выручку можно 24/7 (отметим, что не все банкоматы Сбербанка доступны к зачислению круглосуточно. Советуем узнавать эту информацию заранее);
- Средства зачисляются в режиме онлайн;
- Банкоматы не дают сдачу;
- Максимальный срок зачисления денег – 3 часа.
Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка
С 1 января 2020 года самоинкассация в Сбербанке доступна только по логину и паролю. Приведем инструкцию, как внести денежные средства с помощью нового способа авторизации:
- Выберите пункт меню “Прочие услуги” и нажмите “Самоинкассация по логину и паролю”;
- Введите логин и пароль, полученный из Смс;
- Проверьте введенные данные;
- Выберете шаблон для внесения;
- Внесите выручку;
- Возьмите чек.
Если у вас возникли проблемы, то сообщить о проблеме и уточнить статус зачисления денег можно по телефону 8-800-555-10-25.
Управление услугой в интернет-банке
Сбербанк дает возможность управлять услугой “Самоинкассация” удаленно с помощью интернет-банка. Что можно делать:
- создавать индивидуальные шаблоны под торговую точку или тип выручки, тем самым упрощая операцию внесения наличных;
- проводить контроль зачисления денег в мобильном приложении “Сбербанк Бизнес Онлайн”;
- регистрировать работников, которые также будут вносить выручку на счет и прочее.
Для того, чтобы войти в мобильное приложения Сбербанка, необходимо ввести логин и пароль.
Другие банки с самоинкассацией
Кроме Сбербанка, услугу подключают и другие банки – Открытие, УБРиР, ВТБ и Локо-Банк. Чтобы воспользоваться услугой, необходимо открыть расчетный счёт в понравившемся банке. Сделать это можно, нажав на кнопки ниже.
Источник: pro-rko.com
Самоинкассация: назначение, инструкция, основные правила
Внесение прибыли происходит на дебетовую карту клиента через:
- платежный терминал самоинкассации;
- терминал банковского самообслуживания (банкомат).
При оформлении заявки банк предоставляет терминал в пользование и содействует в установке на территории компании.
Для кого предназначена услуга?
Услуга самоинкассации автоматизирована и введена для упрощения процедуры инкассации. В первую очередь она облегчает работу:
- розничных торговых предприятий;
- мелкооптовых компаний;
- заведений общественного питания;
- развлекательной индустрии.
Главным удобством является возможность осуществлять операции круглосуточно, независимо от часов работы банков.
Процент комиссии за внесение выручки через банкомат значительно ниже, чем через стационарную кассу в классическом варианте.
Преимущества самоинкассации
Самостоятельная инкассация имеет положительные стороны:
- Простота внесения денег, не занимает много времени.
- Круглосуточная работа банкомата.
- Быстрое зачисление денежных средств на счет компании.
- Нет необходимости заполнять сопроводительные документы.
- Возможность проводить операции в онлайне.
- Высокий уровень защиты и безопасности денежных средств.
- Значительное снижение расходов на инкассацию.
В период праздничных и выходных дней зачисление выручки на расчетный счет клиента происходит в первый рабочий день банка.
Как подключиться к программе?
Внедрение программы во многие финансовые организации произошло не так давно, но уже успешно используется многими банками. Инновационную услугу также предлагает и Сбербанк, который на протяжении долгих лет зарекомендовал себя как надежный партнер.
Порядок оформления услуги самоинкассации предусматривает:
- Открытие банковского счета.
- Заполнение заявления на подключение услуги.
- Получение кода для проведения самостоятельных операций через банкомат.
После оформления договора сотрудник Сбербанка обязан выдать юрлицу перечень банкоматов, которыми можно воспользоваться для самоинкассации.
Что прописывается в договоре?
В основном договоре прописываются особенности сотрудничества с банком, который предоставляет услугу самоинкассации. В договоре указываются индивидуальные пакетные тарифы по услугам расчетно-кассового обслуживания. Тарифный пакет подбирается исходя из деятельности предпринимателя и определенных особенностей, связанных с его сферой.
К тарифному пакету предлагается дополнительно подключить услуги персонального помощника, который содействует в проведении денежных операций:
- Распределение прибыли между несколькими счетами клиента.
- Доставка наличных по назначенному адресу.
- Подготовка разменных денег и доставка их представителю.
- Мгновенный вывоз наличности инкассаторской службой.
- Консультация по вопросам степени защиты валюты разных государств.
Пошаговая инструкция самоинкассации
Суть автоматизированного сервиса инкассации состоит в том, чтобы клиент самостоятельно выполнял действия, следуя инструкции:
- На экране банкомата выбрать «Платежи наличными».
- В разделе «Кредиты и финансовые услуги» выбрать подгруппу «Самоинкассация».
- В появившейся строке указать код для проведения самостоятельной операции.
- При наличии нескольких расчетных счетов выбрать один для зачисления.
- Внести в банкомат выручку и подтвердить зачисление на расчетный счет.
- Забрать чек о проделанной операции.
В большинстве случаев банкомат принимает сразу всю выручку. Но встречаются банкоматы, которые при самоинкассации принимают наличные частями.
От чего зависит стоимость услуги?
Комиссия и условия для пользователей услуги самоинкассации может немного отличаться, в зависимости от объемов сдаваемой выручки. В основном процент комиссии по большинству регионов одинаковый.
Сегодня самоинкассация освобождает клиентов от необходимости выезжать в банк или заказывать инкассаторскую службу для вывоза наличных. Услуга является выходом для многих предпринимателей и грамотным решением.
Источник: e-cashier.ru
