Влияние санкций на бизнес

На сегодняшний день Россия является рекордсменом по количеству введённых против страны санкций. Ограничения со стороны зарубежных государств оказали влияние на многие сферы жизни, особенно на экономическую деятельность и ведение бизнеса. Санкции оказывают критическое влияние на бизнес, разрушая традиционные каналы продаж и формируемые годами логистические цепочки. Сейчас российским компаниям приходится находить новые возможности, чтобы не только сохранить свою организацию, но и обеспечить ее рост и развитие.

Что представляют собой санкции и какими они бывают?

Санкции – внешнеполитические меры, которые представляют собой определенные ограничения для другой страны и ее граждан. Инициировать санкции могут как международные организации и объединения (ООН, ЕС), так и отдельные государства.

Видов санкций довольно много, но чаще всего их разделяют на блокирующие и секторальные.

Блокирующие санкции запрещают любые операции с физическими или юридическими лицами из санкционного списка. Если лица состоят в санкционном списке Европейского союза, то ЕС запрещает другим организациям работать с деньгами или другими экономическими ресурсами, совершать сделки для предоставления преимуществ. Если лица состоят в списке OFAC, США запрещает другим компаниям предоставлять товары или услуги и действовать в экономических интересах.

Секторальные санкции связаны с ограничением финансирования и распространяются на банки, предприятия нефтяной отрасли и оборонной промышленности.

Экономические санкции

Обратим отдельное внимание на этот вид санкций, поскольку они оказали большее влияние на российский бизнес. Экономические санкции предназначены для изоляции страны от внешнеэкономической деятельности. К таким мерам можно отнести:

Эмбарго на ввоз в страну или вывоз из нее ряда товаров, услуг, валюты;
Заморозка активов государства и его компаний на территории других стран;
Отключение от международных систем, например, SWIFT;
Финансовые ограничения и прочее.

Порядок действий в случае попадания организации в санкционные списки

В первую очередь, необходимо минимизировать риск привлечения к ответственности лиц, на которых распространяются требования санкционного законодательства. Далее нужно оценить ситуацию относительно уже заключенных контрактов и сформировать минимальные условия неисполнения обязательств по договорам. Для этого стоит оценить общую картину всех ограничений как блокирующих, так и секторальных, которые прямо или косвенно коснулись вашей компании.

Тщательно проанализируйте и закрепите возможность расторжения договорных отношений без негативных последствий для организации. Действуйте превентивно и не допускайте риск распространения на компанию вторичных санкций. Для формирования более эффективных механизмов обхода санкций лучше обращаться за помощью к специалистам.

Поиск новых возможностей и ниш для бизнеса

Российский рынок покинули многие зарубежные компании из разных секторов экономики. Временное прекращение деятельности иностранных компаний открывает новые возможности для открытия бизнеса в освободившихся нишах. Для этого государство разрабатывает и внедряет меры поддержки малого и среднего бизнеса. Так, необходимость удовлетворять запросы потребителей формирует сферы, в которых присутствует высокий спрос.

В качестве партнеров рассмотрите страны, которые не ввели санкции или заняли нейтральную позицию: возможно, вы найдете повод для локализации бизнеса. Резиденты этих стран также изучают вас как контрагента.

Поиск новых рынков поставок и сбыта из числа дружественных стран обязательно должен проходить с особой внимательностью и тщательным подбором. Помимо того, что нужно изучить особенности и правила ведения бизнеса в той или иной стране, особое внимание следует уделить проверке контрагентов.

Вместе с этим проверки должны устраиваться в отношении не только новых, но и прошлых, и настоящих контрагентов.

Источник: compliance.su

Бизнес под санкциями: новые вопросы и старые проблемы

Санкционная тема сопровождает российский бизнес не первый год, но всякий раз на повестке дня оказываются новые неоднозначные вопросы. Один из последних – возможность для подсанкционных компаний и граждан переводить споры из иностранных судов в российские. На новой конференции «Право.ру» по теме санкций эксперты оценили, как на практике работает неоднозначный закон, и разобрались, стоит ли опасаться санкций, вошедших в инерционную стадию, при том, что их влияние на экономику за последний год сократилось.

Антироссийские санкции: настоящее и будущее

Дмитрий Магоня, управляющий партнер ART DE LEX ART DE LEX Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market) группа Недвижимость, земля, строительство группа Природные ресурсы/Энергетика группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Транспортное право группа Банкротство (споры high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Финансовое/Банковское право × , отметил, что в пандемию страны осознали важность экономики по сравнению с политическими противоречиями на фоне существенных ограничений активности. Эффект от санкций на российскую экономику резко снизился. Так, количественные оценки упущенного экономического роста вследствие санкций в прошлом году не превысили 0,3% ВВП. Годом ранее «вклад» санкций был существенно выше – 0,5-0,6% ВВП, привел статистику Сергей Афонцев, заведующий отделом экономической теории ИМЭМО РАН.

Это говорит о том, что российское санкционное противостояние прочно вошло в третью, инерционную стадию, когда инициаторы исчерпали все плоды от ограничений, но адресат санкций адаптировал экономику к ограничениям, отметил Афонцев. Однако оптимистичные ожидания от этой стадии излишни, предупредил Афонцев.

«Помимо того, что инерционная стадия санкций продолжается долго, такие санкции наносят немало вреда, но этот вред имеет отложенный характер».

Пример – ограничение экспорта технологий. Сейчас эффект ограничения мало заметен, поскольку все свернуто из-за пандемии – ограничения работают сами по себе. Но через два года, когда пандемические эффекты отступят, оптимистичные заявления о незначимости санкций могут быть пересмотрены.

На этапе инерции возникают долгоиграющие угрозы, отметил Афонцев: «В дискурс инициаторов санкций вбрасываются темы, которые потом могут спровоцировать тотальные санкции: применительно к РФ это нарушение конвенции о запрете химоружия по делу Скрипалей. Подобные темы можно вытащить и раскрутить без доказательств на основании секретных докладов секретных институтов. Аналогичная ситуация в Китае связана с обвинениями в геноциде. По заявлениям американских лиц четко видно, что эту тему будут муссировать для создания неопределенности, чтобы убивать готовность к работе с бизнесом из Китая и России, что подрывает экономический потенциал стран».

Понимания, как выйти из санкционного противостояния, у стран нет, и это рождает пассивность: что бы они ни делали, результата не будет, и стимула для действий нет. Существующие сценарии негативные: это либо инерционная стадия санкций, либо тотальные санкции, которые, впрочем, потребуют серьезного повода, которого пока не предвидится. Экономисты тем временем обращаются к юристам в поисках прецедентных практик, чтобы создавать несмотря на давление условия для экономического взаимодействия. Что же касается заявлений о выгоде санкций, то, возможно, точечно они есть, но в целом экономический эффект от них негативный, признал эксперт.

Павел Волков, статс-секретарь, заместитель министра в Министерстве по развитию Дальнего Востока и Арктики, рассказал о санкционных вызовах в развитии этих регионов. Он сделал акцент на необходимости продолжения межстранового взаимодействия в сфере экономики: когда останавливается торговля, начинается война, и пока никто из участников экономического взаимодействия не готов ограничивать друг друга до такой степени, заметил Волков. По его словам, чиновники активно изучают условия работы в санкционных условиях. У Дальнего Востока и Арктики большой потенциал в этом вопросе.

О новой политике в регионе президент объявил в 2013 году, и чиновники делают все, чтобы любой инвестпроект в этой зоне получал максимум преференций – налоговых, административных и прочих. На сегодня насчитывается уже 2600 резидентов преференциальных режимов.

Павел Волков, статс-секретарь, заместитель министра в Министерстве по развитию Дальнего Востока и Арктики

Волков подчеркнул важность открытого подхода к отношениям между странами. Так, особенно эффективным оказалось быстрое предоставление электронной визы для резидентов 18 стран – шаг, на который Россия, вопреки сложившимся в международных отношениях нормах, пошла в одностороннем порядке. По оценкам Волкова, механизм прекрасно сработал с экономической точки зрения.

Есть и негативные тенденции, характеризующие сегодняшнее санкционное взаимодействие.

Наметился тренд на применение уголовного права к санкционным делам. Эта тенденция, возникшая некоторое время назад, продолжает укрепляться. Остается сложной ситуация вокруг «Северного потока»: Америка декларировала консультации с ЕС в вопросах давления на подрядчиков по проекту, но по факту союзники узнают о санкциях за несколько часов до их введения, и давление продолжается.

Дмитрий Магоня, управляющий партнер, ART DE LEX ART DE LEX Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market) группа Недвижимость, земля, строительство группа Природные ресурсы/Энергетика группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Транспортное право группа Банкротство (споры high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Финансовое/Банковское право ×

Иван Тимофеев, программный директор Российского совета по международным делам, тоже отметил рост уголовного давления в рамках санкционного противостояния. Он указал на риск административных штрафов. Самый уязвимый для них сектор – финансовый. Именно банки заплатили больше 90% от санкционных штрафов, причем страдают не столько американские финансовые институты, сколько банки ЕС, Великобритании и Швейцарии, менее внимательно относящиеся к санкционным режимам. Тимофеев отметил, что сейчас нарастает число санкций против третьих стран, поэтому им нужно внимательно изучать законодательство и управлять рисками.

Наталия Абцешко, руководитель Международной практики Юридической фирмы VEGAS LEX VEGAS LEX Федеральный рейтинг. группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Недвижимость, земля, строительство группа Природные ресурсы/Энергетика группа Транспортное право группа Экологическое право группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market) группа Банкротство (споры high market) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа Страховое право Профайл компании × , отметила, что западный мир загоняет Россию в рамки, и на этом фоне значение знаний о санкционных режимах растет.

Прослеживаются такие тенденции, как усиление санкционного нормотворчества, что может перерасти в активное применение санкций, а также пересмотр эффективности стратегий санкционных режимов и попытки действовать комплексно, скоординированно и оперативно. Мы ожидаем увеличения числа санкций против третьих стран, и необходимо внимательно изучать законодательство.

Наталия Абцешко, руководитель международной практики, юридическая фирма VEGAS LEX VEGAS LEX Федеральный рейтинг. группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Недвижимость, земля, строительство группа Природные ресурсы/Энергетика группа Транспортное право группа Экологическое право группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market) группа Банкротство (споры high market) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа Страховое право Профайл компании ×

Альф Торренц, исполнительный директор Российско-британской торговой палаты (RBCC), рассказал о взаимодействии Великобритании и России на фоне санкций. Он отметил: санкции создают проблемы для привлечения в Россию нового бизнеса, но не заставляют уходить из страны те британские компании, которые уже здесь работают. Таких компаний на сегодня насчитывается более 4000, и их число не сокращается, признал Торренц.

Закон о санкционных спорах

8 июня 2020 года президент Российской Федерации Владимир Путин подписал так называемый закон о санкционных спорах. Закон ввел в АПК две статьи (248.1 и 248.2), о порядке рассмотрения споров с участием подсанкционных лиц.

Статья 248.1 определяет исключительную компетенцию российских арбитражных судов по трем категориям споров:
1) с участием российских подсанкционных лиц;
2) с участием иностранных подсанкционных лиц, если основанием для него послужили санкции в отношении российских лиц;
3) с участием любых лиц, если основанием для спора послужили санкции в отношении российских лиц.

Норма применяется, если согласие сторон на передачу спора в иностранный суд или в международный коммерческий арбитраж за пределами России неисполнимо из-за санкций в отношении одной из сторон спора, что создает препятствия для доступа к правосудию.

Если спор подпадает под одну из указанных категорий, то сторона вправе обратиться в российский арбитражный суд:
(1) для разрешения спора;
(2) для выдачи запрета на возбуждение или продолжение производства в иностранном суде или МКА.
То есть можно «перенести» спор в российскую юрисдикцию на любой стадии до окончания производства.

Статья 248.2 АПК определяет порядок обращения лица в российский арбитражный суд для разрешения спора или выдачи запрета на возбуждение или продолжение производства.

По словам адвоката Артура Зурабяна, партнера ART DE LEX ART DE LEX Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market) группа Недвижимость, земля, строительство группа Природные ресурсы/Энергетика группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Транспортное право группа Банкротство (споры high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Финансовое/Банковское право × , закон возник потому, что бизнесу надо было судиться в странах-инициаторах санкций, и суть спора часто вытекала из последствий санкционного режима. «Понятно, что в таких условиях подсанкционное лицо в любом случае проиграет спор, и законодателю пришлось придумать механизм для перехода в российскую юрисдикцию и оптимизацию вопросов применимого права, чтобы сами санкции не влияли на судебное решение», – отметил Зурабян. Изначально законопроект содержал радикальные идеи, но в итоговой редакции выглядел нейтрально: остались мягкие механизмы, которые позволяли подсанкционным субъектам переходить в российскую юрисдикцию. В правоприменении остались вопросы, касающиеся категории лица, участвующего в споре. Зурабян отметил, что хотя практика применения статей пока небольшая, уже понятно, что суды не пытаются слепо соглашаться на перенос спора в Россию и внимательно относятся к обстоятельствам конкретных дел. Один из проблемных вопросов – перспективы исполнения решений.

«Если у стороны спора нет активов в РФ, реального исполнения решений не будет», – признает Зурабян.

Андрей Панов, советник AllenOvery

Ряд проблем, связанных со взаимодействием с подсанкционными лицами, можно разрешить через лицензирование определенных разновидностей работы. На деле получение лицензии для юридической фирмы обычно занимает от 3 до 6 месяцев, поделилась опытом Мередит Ретбоун, партнер Steptoe Johnson, подробно рассказал, как это работает на практике. Обеспечительная мера, запрещающая разбирательство в другой юрисдикции, может стать мощным оружием в судебных спорах. Константин Кроль, партнер Nextons Nextons Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры — mid market) группа Банкротство (споры mid market) группа Интеллектуальная собственность (Консалтинг) группа Интеллектуальная собственность (Регистрация) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Недвижимость, земля, строительство группа Природные ресурсы/Энергетика группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа Санкционное право группа Трудовое и миграционное право (включая споры) группа Фармацевтика и здравоохранение группа Цифровая экономика группа Антимонопольное право (включая споры) группа Банкротство (реструктуризация и консалтинг) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Интеллектуальная собственность (Защита прав и судебные споры) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Транспортное право группа Финансовое/Банковское право группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование группа Частный капитал Профайл компании × , отметил, что отсутствие судебного запрета в России не стоит воспринимать как отсталость: причина в том, что страна идет в ногу с системами континентального права, а идея того, что суд одного государства может диктовать другому, что делать, плохо сочетаема с принципами публичного порядка в этой системе права. Поэтому в странах Европы в реализации такого запрета могут и отказать.

Санкционная реальность российского бизнеса

Российский бизнес приспосабливается к санкциям и пытается автоматизировать антисанкционный комплаенс. Светлана Кирланова, эксперт по комплаенс-рискам компании «Контур.Призма», рассказала о разработке системы автоматизации поиска подсанкционных лиц. По ее словам, система родилась от частых запросов на автоматизированную проверку по санкционным рискам.

Работа по этому направлению с зарубежными вендорами оказалась дорогой и малоэффективной. Было принято решение формировать собственные санкционные списки, доступные для пользователей. Сегодня программа охватывает более 200 санкционных программ и более 13 000 профилей физлиц и организаций.

Светлана Кирланова, эксперт по комплаенс-рискам компании «Контур.Призма»

Денис Примаков, руководитель направления комплаенс ГК Faberlic, рассказал о требованиях регулятора к санкционному комплаенсу и оценке рисков для бизнеса. Он отметил, что американский регулятор видит в комплаенсе несколько необходимых элементов.

В их числе – выделение адекватных ресурсов, внедрение процессов в текущую деятельность: один сотрудник просто не сможет считывать эти риски, акцентировал Примаков. Это также поддержка и формализация программы санкционного комплаенса и создание каналов информации, через которые распространяется нужная информация. В качестве необходимости говорится о возможности санкционной политики фирмы влиять на действия всей организации, включая топ-менеджеров. На деле это означает необходимость сообщить менеджменту о возможных рисках для осознанного принятия решений, отметил Примаков.

Наталья Кабанова, начальник отдела контроля внешних ограничений Альфа-Банка, выделила несколько групп санкционных вызовов. Одна из них – законодательные. В ряде ситуаций неточные формулировки приводят к излишним комплаенс-мерам, отметила она. Подобную самоцензуру компаний отмечали и другие эксперты, которые предостерегли бизнес от излишнего рвения в санкционных вопросах: проверять обычную хозяйственную деятельность двух российских компаний на предмет санкций никто не собирается. Елизавета Корягина, руководитель корпоративной и MA, отметила, что укрепление российского права позволяет снизить санкционные риски, как и изменения общей структуры сделок.

Марат Самарский, юрист практики международного экономического комплаенса ART DE LEX ART DE LEX Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market) группа Недвижимость, земля, строительство группа Природные ресурсы/Энергетика группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Транспортное право группа Банкротство (споры high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Финансовое/Банковское право × , отметил, что суды часто рассматривают санкции как форс-мажор. Для этого надо доказать три момента: чрезвычайный характер ситуации, ее непредотвратимость и уникальность товаров и услуг, о которых идет речь, а также проявление должной заботливости и осмотрительности, например, попытки заменить импортные товары отечественными, поиск исполнителей вне санкционного поля или направление уведомлений о просрочке исполнения, согласование новых планов-графиков.

Тем не менее лучше позаботиться о разрешении конфликта до суда в рамках переговорных и комплаенс-процедур. Так, до сделки необходимо проработать варианты прекращения деловых отношений после введения ограничений или предусмотреть альтернативные способы получения товара. В рамках системы разрешения споров речь идет о госсудах или системе ADR-медиации, или постоянно действующих арбитражных учреждениях.

И еще минуточку.

У нас есть и много других интересных конференций. На них эксперты делятся своими знаниями и опытом, вы сможете спросить их о том, что вас волнует, а в перерыве – обзавестись новыми знакомствами и просто пообщаться с людьми, влюбленными в право.

Следующие конференции такие:

Источник: pravo.ru

Как снизить санкционные риски компании в 2022 году

После введения в начале этого года санкций многие российские организации и физические лица оказались под давлением. Им пришлось в экстренном порядке искать пути решений, чтобы сохранить бизнес или минимизировать потери. С тех пор прошло время, но ситуация по-прежнему остается напряженной.

В нашей статье мы поговорим о том, какие есть способы снижения рисков. И что могут предпринять пострадавшие от санкций лица.

Санкционные риски компаний в 2022 году

Существует несколько видов рисков, которые образовались в результате введения санкций. Разберем подробнее, что каждый вид из себя представляет.

Сложность взаимодействия с кредитными и иными организациями

Ввиду того, что банки и иные партнеры опасаются попасть под давление, сложность отношений с ними значительно увеличилась. Связано это с тем, что они с особым контролем проверяют операции и сделки, вызывающие хотя бы малейшее сомнение в законности в условиях санкций. Риск может заключаться в блокировке операций, представлении большего количества документов, в невозможности открыть банковский счет или в сложности такого открытия.

Вторичные санкции

Сначала следует пояснить, что подразумевает понятие вторичных санкций. Это ограничительные меры для тех, кто нарушил уже введенные санкции. Такой мерой может быть включение лица в так называемый список SDN (список специально назначенных граждан и заблокированных лиц).

В нем числятся организации и частные лица, представляющие угрозу национальной безопасности, внешней и экономической политике США.

На заключение сделок с такими лицами вводится запрет. В санкционный список можно попасть, если вы имели дела с лицом, которое уже находится под санкциями. Более того, если вы заключаете сделку с компанией, которая прямо не находится под ограничениями, вы тем не менее можете попасть в ЧС. Дело в том, что такая компания может принадлежать лицу, находящемуся под наказанием. Риски вторичных санкций есть всегда.

Отсутствие возможности свободного перемещения

В некоторых ситуациях при решении деловых задач необходимо личное присутствие. Однако в условиях действующих запретов перемещение в другую страну не всегда является возможным. Такая необходимость может возникнуть при распоряжении заграничными сбережениями (иным имуществом) или в других обстоятельствах.

Риск стать банкротом

Такое количество ограничений не может не сказаться на деятельности компаний. Санкции приводят к нарушению поставок, сроков и так далее. В итоге возникают убытки, разногласия с контрагентами, судебные споры, в том числе о признании должника банкротом. Указанных случаев становится все больше, так как текущая обстановка угрожает бизнесу.

Риск вероятной ответственности по УК

В текущий момент уголовной ответственности нет. Данный риск пока является потенциальным. Дело в том, что наличие подобной ответственности находится только в виде законопроекта. Рассмотрение по нему было перенесено Советом ГД ФС. Но результатов пока нет. Законопроект предусматривает ответственность по ст.

201 УК. Наступает она за злоупотребление полномочиями при извлечении выгоды, в целях исполнения решения иностранного государства о введении мер ограничительного характера против РФ.

Проще говоря, стремление избежать санкции может быть воспринято наоборот, как их соблюдение.

Ответственность в данный момент заключается в наложении штрафных санкций в размере до 1 млн рублей или в размере заработной платы за период до пяти лет. Также могут грозить принудительные работы, лишение права занимать определенные должности, лишение свободы до 10 лет.

Нарушение условий договора с контрагентами

Конечно, ситуация с ограничительными мерами не могла не повлиять и на отношения с партнерами. Тем более если в условиях договора санкции не прописаны как обстоятельства непреодолимой силы или подобные условия не зафиксированы в ином виде.

Разумеется, что из-за текущей обстановки многие поневоле нарушили договорные обязательства. Что, в свою очередь, может являться поводом для расторжений договоров, судебных разбирательств и прочих конфронтаций с контрагентом.

Валютные ограничения

Санкции сильно затронули и валютное законодательство. Появились проблемы с вывозом и переводом денежных средств за пределы РФ. Наложены ограничения на пользование иностранными счетами. Наблюдаются сложности в открытии зарубежных счетов. Появились штрафные санкции за незаконные валютные операции, опасность блокировки иностранных активов и прочее.

Управление санкционными рисками

нужно подтвердить организации (банку), что вы можете с ним взаимодействовать без последствий для них. Для этого можно представить заключение эксперта, являющегося профессионалом в данной отрасли, о том, что вы безопасны для контрагента, и указать, на основании чего сделаны такие выводы;
проанализировать риски на предмет сохранения своих активов в случае неблагоприятных для вас событий;
проверить наличие лояльных контрагентов (в том числе за рубежом), с которыми можно взаимодействовать более комфортно.

2. Избавиться полностью от риска вторичных санкций невозможно. Однако можно предпринять следующие меры:

проверить наличие партнера в черном списке;
узнать о наличии в компании нежелательных связей или людей;
удостовериться, что сделка не является санкционной. Это могут быть сделки с компаниями из секторов экономики, в отношении которых введены ограничения;
предусмотреть риски в договоре путем подтверждения того, что контрагент не имеет отношения к санкциям. Прописать условия о форс-мажоре.

3. При отсутствии возможности свободного перемещения, возможно, часть вопросов смогут решить следующие методы:

изучите иностранное законодательство на предмет необходимости личного присутствия;
оформите доверенность на представителя, находящегося за пределами РФ;
используйте электронный документооборот. Но в иностранном государстве также предусмотрены свои нормы подписания документов через ЭДО. Поэтому в данном случае также следует изучить нормы государства, с которым планируется взаимодействовать.

4. Обезопасить себя полностью от банкротства так же, как с вторичными санкциями, невозможно, но можно предпринять следующее:

вовремя уведомлять контрагентов о невозможности исполнения обязательств;
заключать допсоглашения по урегулированию разногласий;
изначально включать в договор условия о форс-мажоре.

5. Во избежание ответственности по статье 201 УК можно тщательно проанализировать риски при соблюдении санкций на предмет наличия в таком соблюдении состава уголовного преступления.

6. Для снижения последствий нарушения условий договора с контрагентами потребуются перечисленные способы:

так же как при рисках с банкротством своевременно уведомляйте контрагента о невозможности исполнить обязательства;
задокументируйте спорные моменты;
пропишите в договоре условия о форс-мажоре.

7. Относительно валютных рисков можно предпринять такие действия:

проверять валютные операции на соответствие действующим нормам закона о валютном регулировании;
проконтролировать, не распространяется ли на тот или иной вид операции предусмотренная законом ответственность.

Способы снижения санкционных рисков

В целях снижения рисков очень важно проверять контрагента, с которым вы планируете сотрудничать, а также включать в договор условия, которые касаются санкций.

Проверка контрагента

Такая проверка поможет вам определить, способен ли контрагент исполнить свои обязательства по сделке. Есть ли у него все необходимое для этого, были ли ранее прецеденты его недобросовестности. Или сможет ли он, попросту говоря, произвести оплату.

Более того, если вы ранее уже проверяли контрагента, что-то могло измениться, поэтому необходимо поддерживать сведения о нем в актуальном состоянии, то есть заново перепроверять. Более подробно о том, как провести такую проверку, мы расскажем в следующих разделах.

Еще одним способом снижения рисков являются определенные условия договора.

Условия договора

Речь идет о так называемом заверении об обстоятельствах. Возможность применения такого условия прописана в статье 431.2 ГК. Говоря проще, если стороне договора известны обстоятельства (в прошлом или будущем), которые имеют значение для договора, она предоставляет другой стороне заверение этих обстоятельств.

То есть такая сторона берет на себя ответственность за достоверность предоставленных сведений. В случае их недостоверности сторона обязуется возместить убытки, причиненные такой недостоверностью, или уплатить договорную неустойку.

Такое заверение позволяет распределить риски между сторонами сделки. Поэтому заверение об обстоятельствах может быть использовано и при минимизации санкционных рисков. Также рекомендуется установить в договоре, какие именно санкции стороны считают обстоятельствами непреодолимой силы (форс-мажор).

Условия в договорах для минимизации рисков

Как упоминалось ранее, такое условие может быть оформлено в виде заверения об обстоятельствах, которое может выглядеть как дополнительное соглашение к договору. Или это может быть указано в тексте договора, в предмете которого можно указать, какие гарантии предоставляет сторона (какое заверение), а в разделе, предусматривающем ответственность сторон, с отсылкой на положение в предмете договора указать вид ответственности за недостоверность таких сведений.

В условиях дополнительного соглашения нужно указать, что сторона-1 заверяет сторону-2 об обстоятельствах, имеющих значение для заключения договора. Далее следует прописать, какие именно обстоятельства.

Как вариант, это может быть подтверждение того, что контрагент не имеет отношения к лицам, находящимся под санкциями, не заключает договоры, которые могут подпадать под ограничения, и прочие условия, связанные с подобными запретами.

Второе условие — это обстоятельства форс-мажора. Например, можно указать, что стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему договору, если оно возникло в результате действия обстоятельств непреодолимой силы.

Далее нужно прописать, что является обстоятельствами непреодолимой силы. Например, под обстоятельствами непреодолимой силы понимаются такие обстоятельства, которые возникли в результате… Далее идет перечисление условий форс-мажора, среди которых могут быть санкции иностранного государства или санкции государственной власти и другое.

Как проверить контрагента и провести комплаенс

Много информации для проверки контрагента есть в открытых источниках на официальных сайтах различных ведомств. Если вы не хотите самостоятельно проводить подобный анализ, вы можете обратиться к организации, которая занимается такой проверкой.

По результатам вы получите структуру всех возможных открытых сведений о вашем партнере.

Обычно при проверке запрашиваются:

выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП);
выписка из реестра СМП;
справка из ИФНС;
судебные решения;
сведения об отчетности;
выписка исполнительных производств;
закупки с участием контрагента, наличие в списке недобросовестных поставщиков;
сведения об обременениях;
список проверок;
приостановление операций по счетам;
наличие лицензии.

Также можно запросить непосредственно у контрагента:

копию устава;
копию доверенности представителей;
договоры аренды;
наличие реальной продукции;

Помимо прочего, вам нужно убедиться в том, что:

организация не находится в стадии банкротства;
занимается деятельностью, предусмотренной ОКВЭД;
адрес достоверен;
количество сменившихся руководителей указано верно;
наличие долгов;

Также вы можете лично приехать к контрагенту, чтобы убедиться в достоверности его деятельности.

Что касается комплаенса, то данный термин может быть не всем знаком. Такое определение не закреплено в каком либо НПА. Однако есть упоминание о нем в «Методических рекомендациях по разработке и принятию организациями мер по предупреждению и противодействию коррупции».

Комплаенс — это обеспечение соответствия деятельности организации требованиям, налагаемым на нее российским и зарубежным законодательством, иными обязательными для исполнения регулирующими документами, а также создание в организации механизмов анализа, выявления и оценки рисков коррупционно опасных сфер деятельности и обеспечение комплексной защиты организации.

Иначе говоря, комплаенс — это соответствие организации всевозможным требованиям и критериям, которые касаются как внешних факторов (законодательство), так и внутренних процессов (этика, поведение).

Для проведения эффективного комплаенса рекомендуется организовать в компании отдельное подразделение, или можно передать эту функцию на аутсорсинг. Потому что соответствие всем необходимым нормам — довольно сложный процесс, которым трудно заниматься параллельно с выполнением основных задач организации.

Чтобы комплаенс приносил результат, необходим постоянный мониторинг бизнес-процессов. Некоторые уже используют для этого специальные функции, которые позволяют автоматизировать проверку данных контрагентов, что, в свою очередь, упрощает процесс комплаенса.

Подготовка работников к соблюдению требований комплаенс рисков подразумевает обучение на предмет соответствия комплаенс-системы.

Можно сказать, что комплаенс — это анализ всевозможных факторов, которые позволяют организации держаться на плаву и иметь хорошую репутацию. Поэтому в организации должны быть специалисты, которые способны анализировать и структурировать все необходимые данные, а результаты решений обсуждать с руководством.

Источник: www.klerk.ru