Если ваш счет или карта были заблокированы в соответствии с законом 115-ФЗ (закон о регулировании криптовалюты в России), вам следует принять следующие шаги:
- Проверьте основание блокировки: Убедитесь, что блокировка была проведена в соответствии с законодательством и правилами вашего банка или платежной системы. Ознакомьтесь с уведомлениями или сообщениями, которые вы получили, чтобы понять причину блокировки.
- Свяжитесь с банком или платежной системой: Обратитесь в службу поддержки вашего банка или платежной системы, чтобы узнать подробности о блокировке. Объясните ситуацию и уточните, как можно разблокировать ваш счет или карту. Запросите все необходимые инструкции и документы для разблокировки.
- Предоставьте требуемую информацию: Если банк или платежная система потребуют дополнительные документы или информацию для разблокировки, предоставьте их в соответствии с их требованиями. Это может включать заполнение специальной формы, предоставление документов, подтверждающих легитимность ваших средств или объяснение происхождения средств, связанных с криптовалютой.
- Получите юридическую помощь: Если вы считаете, что блокировка была неправомерной или необоснованной, вы можете обратиться за юридической помощью. Консультируйтесь с адвокатом или юристом, специализирующимся на финансовом праве, чтобы получить профессиональные советы и руководство.
- Соблюдайте требования законодательства: Учитывая регулятивные меры и ограничения, предусмотренные законом 115-ФЗ, обязательно соблюдайте требования, установленные в отношении использования и обмена криптовалюты. Это может включать регистрацию на специальных платформах, предоставление отчетности или соблюдение лимитов на операции с криптовалютой.
Подпадают ли p2p переводы под 115 фз?
Да. Банк может заблокировать счет за перевод от физического лица, а тем более если таких переводов очень много в течении какого-то периода времени. Для разблокировки счета вам необходимо доказать источники происхождения ваших денежных средств: 2-НДФЛ, дарения, кредиты, доходы от предпринимательской деятельности и прочие.
ТИНЬКОФФ ЗАБЛОКИРОВАЛ карту, что ДЕЛАТЬ? — АРБИТРАЖ КРИПТОВАЛЮТЫ
Тинькофф заблокировал карту по 115 фз. Что делать?
Если ваша карта Tinkoff была заблокирована по основанию закона 115-ФЗ, вам рекомендуется принять следующие шаги:
- Свяжитесь со службой поддержки Tinkoff: Обратитесь в службу поддержки Tinkoff, чтобы уточнить причину блокировки и получить дополнительную информацию. Вы можете позвонить на их горячую линию, написать электронное письмо или воспользоваться чатом в приложении или на веб-сайте банка.
- Уточните процедуру разблокировки: Спросите, какую информацию или документы требуется предоставить для разблокировки карты. Tinkoff может потребовать дополнительные сведения о ваших операциях или требовать соблюдения дополнительных условий, установленных законодательством.
- Предоставьте необходимую информацию: Если вам потребуется предоставить дополнительные документы или информацию, следуйте инструкциям Tinkoff и предоставьте требуемые документы, чтобы подтвердить законность ваших средств и операций.
Источник: cryptoblog.pro
Заблокировали карту Тинькофф | Что делать? | ФЗ 115 | Как разблокировать банковскую карту? | P2P|Р2Р
Блокировка от «Тинькофф»: как брокер заморозил деньги части клиентов на инвестсчетах
Чехарда на финансовом рынке в результате «спецоперации» приводит к неожиданным проблемам. Так, около сотни клиентов брокера «Тинькофф Инвестиции» столкнулись с проблемами при закрытии индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Причина — оставшиеся у них акции попавшей под санкции компании Petropavlovsk, которые невозможно продать
Недостроенный дом
Клиенты брокера «Тинькофф Инвестиции» столкнулись с проблемами при закрытии индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) — брокерских счетов с особыми налоговыми льготами. Об этом Forbes рассказали сами инвесторы. По словам одного из них, он открыл ИИС в марте 2020 года и ежегодно вносил на него по 400 000 рублей, получая налоговый вычет 52 000 рублей в год. Среди его вложений были акции Petropavlovsk PLC. Он их купил в 2021 году на 8000 рублей.
В марте 2023 года завершились три года, по истечении которых можно закрыть счет, не теряя льготы. Собеседник Forbes решил продать все, что есть, вывести средства и купить участок на окраине Самары, чтобы строить дом. Кнопка «Закрыть ИИС» в приложении «Тинькофф Инвестиции» была неактивна. В службе поддержки ему объяснили, что акции Petropavlovsk PLC были заблокированы, или, как говорят брокеры, «переведены на неторговый раздел», где будут находиться до получения инструкций по их списанию от российского Национального расчетного депозитария (НРД).
Брокер объяснил, что вывести часть активов с ИИС, оставив Petropavlovsk, нельзя, можно вывести либо все, либо ничего. Из-за обвала акций Petropavlovsk PLC их стоимость на счету будущего владельца дома в Самаре составила 348 рублей по последним котировкам. А зависло из-за них 1,3 млн рублей. Но он в этом не одинок: на проблемы в «Тинькофф» с закрытием ИИС с акциями Petropavlovsk инвесторы жаловались с марта этого года на vc.ru, banki.ru и smart-lab.ru.
Материал по теме
Что случилось с Petropavlovsk
Компания Petropavlovsk входила в пятерку крупнейших золотодобытчиков России, была зарегистрирована в Великобритании, торговалась на Лондонской и Московской биржах. Акции на ИИС инвесторы покупали в Москве. Компания, с 2020 года находившая в корпоративном конфликте, в 2022 году попала под санкции на фоне «спецоперации»*.
Зарегистрированная в Лондоне, она должна была соблюдать санкции, которые были введены 24 февраля 2022 года против ее основного кредитора Газпромбанка, которому она должна была продавать золото. Компания не смогла продавать золото и гасить кредит на $201 млн с учетом процентов, 20 апреля банк потребовал немедленного погашения кредита и передал права требования на него компании «УГМК-Инвест».
Petropavlovsk запросил внешнее управление, а затем продал все российские активы УГМК, получив около 166 млн фунтов стерлингов наличными и примерно $201 млн для расчетов с держателями еврооблигаций компании. Акции компании обвалились почти до нуля и были выведены с бирж.
Материал по теме
Проблемы в «Тинькофф»
Forbes не удалось найти других брокеров, которые столкнулись с такими проблемами при закрытии счетов клиентов. Супружеская пара из Москвы покупала на свои ИИС акции Petropavlovsk: муж делал это через «Тинькофф Инвестиции», а жена — через ВТБ, который, избавляясь от брокерских счетов физлиц, перевел ее активы другому брокеру, после чего они оказались в «Финаме».
Посмотрев на происходящее на российском фондовом рынке, супруги решили отказаться от долгосрочных инвестиций и закрыть свои ИИС. Ей удалось это сделать, а ему — нет. «Финам», по словам женщины, закрыл счет без проблем и вернул деньги — акции Petropavlovsk не находились в «неторговом» разделе счета, то есть не были заблокированы.
В ФГ «Финам» никаких поручений от НРД на перевод акций Petropavlovsk в неторговый раздел (то есть блокировки. — Forbes) не получали, рассказал руководитель управления развития клиентского сервиса компании Дмитрий Леснов.
Закрытие любого договора на брокерское обслуживание, в том числе и ИИС, требует отсутствия на нем каких-либо активов — денег и ценных бумаг, поясняет Леснов. То есть перед закрытием договора со счета требуется вывести все активы. При этом брокеры могут действовать по-разному, говорит он. Например, при открытии ИИС клиенту открывается и обычный брокерских счет, и при расторжении договора ИИС на этот обычный брокерский счет могут быть переведены все активы, включая заблокированные акции.
Клиенту «Финам» достаточно подать поручение на перевод активов ИИС на обычный брокерский счет, и при этом ИИС обнулится и закроется. Таким образом, в «Финам» нет таких проблем, с которыми столкнулись клиенты брокера «Тинькофф», резюмирует Леснов. Нет проблем с переводом бумаг Petropavlovsk с ИИС на брокерский счет и в «БКС Мир инвестиций», рассказали Forbes в компании.
В пресс-службе «Тинькофф» сообщили Forbes, что организация «работает индивидуально» с каждым клиентом, обратившимся в службу поддержки для закрытия ИИС с акциями Petropavlovsk. Вопрос предполагается решить «в кратчайшие сроки», заверили там. Всего таких клиентов несколько десятков, уточнили в пресс-службе.
Источник: www.forbes.ru
Неправомерная блокировка счета
28.08.2018 15:09:47 Мы, ООО обслуживаемся и производим расчетно-кассовое обслуживание в АО «Тинькофф Банк» с августа 2017 года. С 27 августа 2018 года АО Тинькофф банк заблокировал денежные средства на нашем расчетном счете. При обращении в головной офис банка с вопросом указания причин блокировки, нам было предложено заплатить налоги в размере 350 тыс. рублей.
Все налоги наша компания оплачивает исправно и в срок в соответствии с декларациями, о чем и был проинформирован наш банк. Все декларации, а так же документы, подтверждающие нашу деятельность мы предложили предоставить в банк для проверки. На что представитель банка ответил категорическим отказом и настойчиво требовал оплатить налог в размере 350 тыс рублей.
Документ-основание данной оплаты банк предоставлять отказывается. Так же отказывается переводить наши денежные средства на наш расчетный счет в другом банке. В соответствии с договором между ООО и АО Тинькофф Банк, банк не имеет права безосновательно блокировать счет. В данный момент счет безосновательно заблокирован, банк АО Тинькофф Банк в одностороннем порядке отказывается от своих обязательств по договору. Какие либо предписания со стороны налоговых и других надзорных органов относительно нашей компании отсутствуют.
Ответ представителя банка
06.09.2018 12:03:44
С уважением,
Тинькофф Банк.
Ответ редакции сайта АРБ
Уважаемый Михаил Сергеевич, Ваша жалоба направлена в адрес банка.
Источник: arb.ru
