Вполне нормальные фирмы, которые отдали бухучет на аутсорсинг в специализированные компании, могут попасть в разряд сомнительных. И произойдет это только по одной простой причине: организация, которая ведет за них бухучет, имеет какого-нибудь ненадежного клиента.
Сейчас банки часто направляют клиентам запросы, если выявляют у них сомнительные признаки. Как правило, в качестве основания для запросов они ссылаются на требования Закона № 115-ФЗ. ( Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Как банки будут убивать бизнес. 115-ФЗ, Бизнес и налоги.
Самый распространенный запрос — требование представить декларации с отметками, платежные поручения, подтверждающие уплату налогов, арендных платежей. Также запрашивают штатное расписание сотрудников, сведения об открытых счетах в других кредитных организациях, специфике деятельности, сайте в интернете, собственности или аренде помещений, иной публичной информации, о наличии и количестве сотрудников.Так банки пытаются отфильтровать компании, которые соответствуют признакам фирм-однодневок, проводят транзитные операции и обналичивают денежные средства. То есть, как и налоговые органы, пытаются выявлять такие организации.
Рассмотрим требования, которые направляют банки, подробнее и приведем аргументы, чтобы объяснить банкирам, что фирма ведет реальную деятельность и не занимается обналичкой.
Если банк запросил налоговые декларации: Банки, в отличие от ИФНС, не наделены полномочиями истребовать налоговую отчетность организации. Закон № 115-ФЗ такого правомочия также не предусматривает. Поэтому требование о ее представлении неправомерно. Но если вы ответите отказом, банк может сообщить об этом в Росфинмониторинг, а вам предложит закрыть счет.
В таких случаях организации, которые ведут реальную предпринимательскую деятельность, чтобы избежать ненужных проверок, такие требования все же выполняют. Истребование отчетности нужно, чтобы проверить реальность осуществляемых хозяйственных операций и пресечь незаконные действия по легализации доходов, полученных преступным путем.
Если банк запросил документы по сотрудникам: Бывают ситуации, когда компании, открывая счет в банке, используют его непосредственно для осуществления взаиморасчетов с контрагентами и в целях экономии средств на обслуживание зарплатного проекта выплачивают часть зарплаты работникам из кассы наличными. Однако, банки, имея сомнения в необходимости получения крупных сумм наличности, как правило, в рамках Закона № 115-ФЗ просят представить штатное расписание, а также трудовые договоры с сотрудниками.
Организация в данном случае может отказать банку, ссылаясь на отсутствие полномочий по контролю за оборотом наличными денежными средствами из кассы предприятия. Ведь сотрудники не давали фирме разрешения на раскрытие их персональных данных, и если это сделать, то фирма нарушит положения Закона № 152-ФЗ . ( Федеральный закон от 27.06.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных»)
Но отказ также может спровоцировать банк на обращение в Росфинмониторинг.
Если банк запросил документы о смене юридического адреса. Часто фирмы регистрируют по месту жительства учредителя. Но это вызывает вопросы не только у налоговых органов, которые в настоящее время зачастую отказывают компаниям в регистрации по данному основанию, но и у банков, если такая регистрация уже произошла и поступила заявка на открытие расчетного счета. По общему правилу пункта 2 статьи 288 Гражданского кодекса РФ собственник осуществляет гражданские права с принадлежащим ему жилым помещением в соответствии с его назначением.
В пункте 3 статьи 288 Гражданского кодекса РФ указано, что размещение собственником в принадлежащем ему жилом помещении предприятий, учреждений, организаций допускается только после перевода такого помещения в нежилое.То есть квартиру в предпринимательской деятельности можно использовать только после ее перевода в статус нежилого помещения.
Однако норма статьи 17 Жилищного кодекса РФ допускает возможность использования жилого помещения для осуществления профессиональной деятельности или индивидуальной предпринимательской деятельности проживающими в нем на законных основаниях гражданами, если это не нарушает права и законные интересы других лиц, а также требования, которым должно отвечать жилое помещение.
Налоговые органы также допускают возможность государственной регистрации юридического лица, местонахождением которого является квартира учредителя ( письмо ФНС России от 23.09.2011 № ПА-21-6/293 ).
При этом в Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» не предусмотрено каких-либо требований или ограничений при открытии расчетного счета к местонахождению юридического лица.
Поэтому на основании данных положений банку можно отказать, однако указанное не исключает его последующее предложение открыть счет в другой кредитной организации и перейти на обслуживание туда.
Если банк запросил договоры. Банки часто запрашивают подтверждающие документы при попытке снятия крупных сумм наличных на хозяйственные расходы. При этом в качестве обоснования такого требования чаще всего выступает проверка лимита расчета с наличными, который установлен при расчетах между юридическими лицами.
Однако в настоящее время такие проверки вправе проводить лишь налоговые органы (п. 1 ст. 7 Закона № 54-ФЗ). Поэтому банку можно отказать. Но гарантий, что он не запросит эти же документы по иному основанию, например в целях проверки операций на соответствие требованиям Закона № 115-ФЗ , нет.
Когда банк выходит за рамки
Банки нередко выходят за пределы предоставленных им полномочий, и иногда их требования сложно отличить от предписаний налоговых органов. Были случаи, когда банки, получая платежку на выплату аванса по заработной плате, требуют от клиентов одновременно отправить платеж и на уплату НДФЛ с этого аванса.
НК РФ устанавливает свои сроки уплаты агентами НДФЛ, а именно не позднее дня, следующего за днем выплаты налогоплательщику дохода ( п. 6 ст. 226 НК РФ ). При этом заработная плата по общему правилу должна выплачиваться не реже двух раз в месяц. Указанное не означает, что при выплате каждой части заработной платы у налогового агента возникает обязанность по удержанию и перечислению НДФЛ в бюджет.
Минфин и ФНС России единогласно говорят, что удержать и перечислить в бюджет НДФЛ с зарплаты нужно один раз в месяц при окончательном расчете дохода работника (письма ФНС России от 15.01.2016 № БС-4-11/320 , Минфина России от 27.10.2015 № 03-04-07/61550 ).
Бывают и исключения, когда аванс за первую половину месяца выплачивается в последний день указанного месяца. В этом случае, по мнению Минфина России, изложенному в письме от 23.11.2016 № 03-04-06/69181 , доход в указанный день уже признается полученным. Поэтому у налогового агента возникает обязанность по исчислению, удержанию и перечислению НДФЛ с суммы аванса (см. определение ВС РФ от 11.05.2016 № 309-КГ16-1804 ).
Таким образом, если банк требует оплатить НДФЛ с аванса, перечисляемого не на последний день месяца, налогоплательщик может по изложенным выше основаниям направить в банк соответствующие пояснения о сроках перечисления НДФЛ в бюджет.
В настоящее время банк может отказаться провести операцию только на основании пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, то есть при наличии обоснованных подозрений об отмывании незаконно полученных доходов. И только если клиент не дал запрошенных документов, чтобы опровергнуть подозрения. Но практика показывает, что требования, оставленные без ответа пусть и при наличии законных оснований на отказ, грозят как минимум закрытием счета и внесением его в список неблагонадежных организаций.
Даже нормальные операции нередко подпадают под действие указанной нормы. Этому сопутствует и развитие информационных технологий. Они позволяют банкам выявлять в автоматическом режиме признаки, которые становятся основанием для стандартных запросов и требований.
Факторы, которые являются негативными для банка:
Компания уплачивает налоги и другие обязательные платежи в незначительных размерах, которые не сопоставимы с масштабом ее деятельности. Обычный показатель — 0,9 процента или чуть выше от дебетового оборота по счету.
Фирма не выплачивает зарплату, не перечисляет НДФЛ и страховые взносы либо перечисления не соответствуют среднесписочной численности сотрудников.
Фонд оплаты труда ниже МРОТ.
Остаток на счете минимален или вовсе отсутствует, так же как и платежи.
Платежи фирмы не имеют отношения к ее заявленному виду деятельности, отсутствуют обычные общехозяйственные расходы и взаимосвязь между поступлениями и последующими списаниями.
Средства поступают с выделенной суммой налога на добавленную стоимость, а списывают их в счет не облагаемых налогом операций.
Источник: efix-group.com
115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
Содержание
- Какие документы требуют банки на основании 115-ФЗ
- Законны ли требования банков по предоставлению документов
- Какие документы могут запросить банки для выполнения требований закона о борьбе с отмыванием денег?
- Могут ли банки требовать от третьих лиц информацию, содержащую персональные данные? Например, личные данные сотрудников компании-клиента банка?
- Какие сроки предоставления запрашиваемых банком документов установлены законодательством?
- Что произойдет, если вы не предоставите запрашиваемую банком информацию?
- Выводы
В настоящее время перечень сведений, запрашиваемых банками, сравним лишь с теми данными, которые налоговая инспекция требует от компаний и ИП. В статье расскажем, какие документы законно могут запросить банки, и какие последствия ждут клиентов за их непредставление.
Какие документы требуют банки на основании 115-ФЗ
Соблюдая этот закон и ссылаясь на собственные нормативные акты, банки требуют от клиентов множество разноплановой документации. Иногда клиентам кажется, что запрашиваемые данные вообще не относятся к деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банки думают иначе.
Например, банки, проверяя чистоту сделок, запрашивают документы по типовым договорам, которые организации заключают уже много лет. По мнению клиентов, такие требования со стороны банков как минимум странны, а как максимум — противоречат действующему законодательству. В частности, например, в случаях, когда запрашиваемая информация является охраняемой законом информацией.
На самом деле иногда банки требуют предоставления персональных данных сотрудников организаций, балансов, сведений об уплаченных налогах и т.д. Конечно, такие запросы вызывают массу негодования у клиентов.
Дабы не быть голословным, ниже приведен образец типового письма, которое банки направляют своим клиентам во исполнение упомянутого выше закона:
Как мы видим, список документов довольно обширен, а в некоторых случаях может быть еще длиннее. Кроме того, иногда на подготовку и подачу этих документов тратится слишком мало времени, что приводит к еще большему недовольству и праведному возмущению клиентов.
В связи с этим возникает закономерный вопрос: имеют ли банки законное право требовать от клиентов все эти документы?
Законны ли требования банков по предоставлению документов
Как поясняют сами банки, документы в таких объемах запрашивают не просто так. Это не ваша личная прихоть, а требования 115-ФЗ и Положения Банка России от 15 октября № 499-П, 2015 «Об идентификации клиентов…» .
Данные правовые акты обязывают кредитные учреждения не только идентифицировать самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им операции, которые кажутся банкам подозрительными. И если клиент может быть проверен на этапе открытия ему банковского счета, то проверить чистоту сделки банк может только на этапе наличного расчета.
Что именно говорит этот регламент? Например, ст. 7 ФЗ №115 установлено, что при идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также при уточнении сведений о них банки вправе требовать представления соответствующих документов.
В их перечень входят документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя). Банк также может запросить другие документы, необходимые для соблюдения требований закона. А пункт 14 статьи 7 устанавливает обязанность клиентов предоставлять банкам необходимую информацию для выполнения требований законодательства.
Приложение 2 Положения Банка России № 499-П содержит подпункты 2.7–2.9 , определяющие полномочия кредитных организаций по истребованию документов и информации у клиентов. Да, подпунктом 2.7 установлено, что банк вправе требовать от своих клиентов информацию и документы о финансовом положении, в том числе финансовую отчетность и налоговые декларации. В свою очередь, кредитная организация в своих правилах внутреннего контроля самостоятельно определяет количество и виды документов, используемых для определения финансового положения клиента.
В подп. 2.8 установлено, что банк может потребовать сведения о деловой репутации клиента и отзывы о нем от других организаций, имеющих с ним деловые отношения. Кредитная организация в правилах внутреннего контроля может также самостоятельно определить иные виды документов, по которым можно определить коммерческую репутацию клиента.
Наконец, подпункт 2.9 позволяют запрашивать информацию об источниках происхождения средств и других активов клиента. Опять же, список такой информации не является исчерпывающим.
Анализ ФЗ №115 и упомянутого Положения Банка России позволяет сделать вывод о том, что право банков на истребование документации в целом практически не ограничено. По крайней мере, таких ограничений законодательство не содержит, как и не содержит точного перечня документов, которые необходимо предоставить по требованию кредитной организации.
Получается, что банки имеют право запросить абсолютно любую документацию и в любом объеме. Так ли это?
Какие документы могут запросить банки для выполнения требований закона о борьбе с отмыванием денег?
Документы, которые банки будут прописывать в своих стандартах внутреннего контроля. И обычно это открытый список, т.к. изначально невозможно определить полный перечень документов, которые могут понадобиться для определения, проводится данная операция по легализации доходов, полученных преступным путем, или нет. Т.е. любой документ, который может потребоваться для анализа конкретной сделки или деятельности клиента в целом.
Могут ли банки требовать от третьих лиц информацию, содержащую персональные данные? Например, личные данные сотрудников компании-клиента банка?
По закону банки обязаны идентифицировать представителя клиента (в том числе единоличного исполнительного органа), выгодоприобретателя клиента. А также принять разумные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению бенефициарного собственника. Если все это физические лица (а бенефициарным собственником является только одно физическое лицо), и не имеет значения, являются они сотрудниками компании, или нет, банки обязаны запросить информацию, содержащую их персональные данные.
Какие сроки предоставления запрашиваемых банком документов установлены законодательством?
По одним данным, сроки установлены, по другим, в регламенте сказано, что банки сами их устанавливают. ЦБ считает нормальным срок от 3 до 7 дней, обычно эти сроки устанавливают банки. Если банк устанавливает длительные сроки, ЦБ считает, что он сделал это намеренно, чтобы помочь клиенту обойти процедуры Федерального закона № 115.
Что произойдет, если вы не предоставите запрашиваемую банком информацию?
Непредоставление клиентом сведений, необходимых кредитной организации для реализации требований законодательства, может быть основанием для отказа в совершении сделки. Если банк уже дважды и более отказывал в совершении сделок, он обязан расторгнуть договор и закрыть счет клиента. Организация автоматически попадает в черный список, который ЦБ рассылает банкам, и, скорее всего, ни один другой банк не откроет счет для такой организации.
Также банк может отключить систему дистанционного обслуживания (интернет-банкинг). Тогда клиент сможет управлять счетом, только отправляя бумажные платежи, что не очень удобно, когда клиент находится, например, во Владивостоке, а банк — в Москве. И даже если клиент принесет такой платеж на бумаге, банк всегда может воспользоваться правом отказа в проведении операции.
Итак, получается, что банки не только имеют право требовать документы от клиентов, но и это их обязанность. Если этого не сделать, банк может быть оштрафован на значительную сумму. Ответственность банков установлена статьей 15.27 КоАП РФ «Несоблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . По этой статье штрафы могут достигать одного млн рублей, а деятельность банка может быть приостановлена на срок до 90 дней. Следовательно, лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации может быть отозвана.
Понятно, что банки пытаются обезопасить себя и стараются тщательно проверять расчеты клиентов. Получается, что рассылка писем клиентам о предоставлении информации является обычной практикой кредитных организаций, связанной с соблюдением законодательства РФ и требований ЦБ РФ.
То, что банки могут требовать от своих клиентов практически неограниченное количество документов, подтвердила и Ассоциация российских банков (АРБ). Закон не регулирует вопрос о том, какие документы и сведения подлежат истребованию у физических и юридических лиц для проверки их непричастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Также закон не определяет порядок проведения кредитными организациями проверок деятельности своих клиентов. Что именно заказывать, и как именно проверять клиентов, банк решает самостоятельно. Точный перечень документов и информации, запрашиваемых у клиента, порядок проведения проверки клиента, в том числе порядок и сроки направления запрашиваемых документов в банк, а также порядок фиксации информации, полученной от клиента, устанавливаются каждой независимой кредитной организацией. Они прописаны в стандартах внутреннего контроля.
В случае возникновения у банка подозрений, что какая-либо операция осуществляется в целях отмывания денег или финансирования терроризма, банк может запросить у клиента подробную информацию о целях деятельности клиента, деловой репутации, цели конкретной операции и источниках возникновения денежных средств.
Согласно части 2 ст. 6 ФЗ № 115-ФЗ операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом все остальные подозрительные транзакции подлежат контролю.
Проверка деятельности клиента и проводимых им операций может осуществляться в случае возникновения у сотрудников банка субъективных подозрений в том, что определенная операция осуществляется в целях отмывания денег или финансирования терроризма. Соответствующее право предоставлено банкам в п. 3 ст. 7 115-ФЗ .
В случае непредоставления клиентом информации, необходимой для проверки, банк может заблокировать счет, приостановить расходную операцию, отказать в заключении договора или расторгнуть договор банковского счета (вклада) с таким клиентом.
Страдают во всей этой ситуации, конечно же, добросовестные клиенты, осуществляющие коммерческую или промышленную деятельность и никак не связанные с терроризмом и отмыванием денег.
Зачастую объем информации, запрашиваемой банком, настолько велик, что представить документы в срок физически невозможно. Что делать клиентам банка в таких ситуациях? Банки должны принять адекватные меры для предотвращения незаконных операций. Клиенты понимают, что для этого банковская организация может запросить практически любой документ и в любом количестве.
Если документы представлены не в полном объеме, банк может закрыть расчетный счет. И вот в чем загвоздка: закрытие счета таким образом часто означает более высокую комиссию за снятие средств с расчетного счета в другой банк. Это до 10% от суммы. Конечно, вы можете подать жалобу в ЦБ РФ, и он уже определит, правомерно требование банка, или нет. Рекомендация для «белых» компаний: если вы получили “чрезмерную” просьбу, срочно выводите деньги из указанного банка и открывайте счет в другом месте.
Можно сделать вывод, что клиентам придется выполнять требования банков по предоставлению документов и информации. А если есть такая возможность, лучше подать документы в полном объеме и вовремя. Если такой возможности нет, а банк требует все больше и больше, разумнее не ждать закрытия счета и перейти на обслуживание в другую кредитную организацию.
Выводы
Краткий обзор представленной в статье информации:
- В настоящее время банки требуют от клиентов большое количество разнообразной документации, подтверждающей чистоту операций.
- Пунктом 14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ установлена обязанность клиентов предоставлять банкам необходимую информацию для выполнения требований законодательства.
- Анализ Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115 и Положения Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П позволяет сделать вывод о том, что право банков на истребование документации практически не ограничено.
Источник: online-buhuchet.ru
Пример ответа банку на запрос документов и усн
Что делать? Как правило, банки интересуются происхождением денег на личных счетах, если речь идет о крупных суммах (от 1,5 млн рублей). Тем, кто не хочет показывать источник денег, крупные суммы сейчас в банк лучше не вносить. Если же деньги уже на счете, стоит подготовить документы (как правило, банк требует договор купли-продажи, договор дарения, справки 2-НДФЛ и др.) и письменные пояснения по поводу источников сумм. Список банков-дознавателей, у которых возникают вопросы по поводу происхождения личных денег (опубликован на сайте hranidengi.ru):АО «Европлан Банк»АО «АКБ «Тендер-Банк»ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»«Рокетбанк»ПАО «Сбербанк России»АО «Альфа-Банк»ПАО «БМ-Банк» (бывш.
Ответ на запрос банка по 115 фз образец
Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.
Внимание
Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.
Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип
Законно ли требование? Банк обязан следить за необычными операциями, которые проводят его клиенты (ст. 7 закона № 115). Если компания стала активно пользоваться корпоративной картой, это может вызвать подозрение у банка.
Важно
Поэтому лучше ответить на требование. Что делать? Чтобы избежать проблем с банком, стоит придерживаться нескольких правил. Внутренними правилами по организации надо прописать, на что, сколько и как тратят сотрудники по корпоративным картам.
Инфо
Также стоит установить правила снятия наличных или вовсе его запретить. Также надо следить за тем, чтобы сотрудники отчитывались за потраченные деньги в срок.
Это три рабочих дня с момента проведения операции по карте. Если у банкиров появились вопросы, стоит подготовить пояснения.
Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний
Что делать? Возможны два варианта действий:
- Вежливо отказать. В письме на имя управляющего банка написать, что сотрудники не дают согласия на раскрытие своих персональных данных (а без этого компания не вправе раскрывать сведения о зарплате). Также можно добавить, что контроль за расходованием наличных осуществляет ИФНС, а у нее претензий к компании нет.
- Предоставление подтверждающих документов банку (если не хотите портить отношения с банком). Но прежде получите письменное согласие работников на передачу персональных данных.
Банк требует пояснения при снятии крупных сумм с корпоративных карт Ситуация.
Если сотрудники компании регулярно снимают крупные суммы наличности с корпоративных карт, банк может потребовать пояснить необходимость данных операций. Речь идет о суммах в размере 50-100 тыс. руб.
Письмо-запрос
Банки начали проявлять интерес к легальности доходов клиентов и включают вопрос об источниках денег в анкеты. Их дают заполнять при открытии счета и обновлении информации о клиенте.
Если же клиент не может подтвердить легальность средств, банк вправе заморозить счет на пять рабочих дней, а потом еще на 30 суток (по решению Росфинмониторинга). Также банк может отказать в проведении операции. Два отказа в течение года может закончиться закрытием счета. Законно ли требование? Задавать подобные вопросы банки начали еще весной.
Выяснять происхождение денег у клиентов им разрешает закон № 115-ФЗ.
И связан интерес банков с близким окончанием амнистии капиталов. В ее рамках всем предлагалось задекларировать скрытое имущество и доходы.
Амнистия заканчивается 1 июля. И если до ее окончания банки имели право выяснять источника средств, то после 30 июня это станет их обязанностью.
115-фз: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
Для конкретного человека это будет ФИО и полный адрес, а для юрлица нужно указать:
- название;
- ИНН;
- адрес;
- ФИО и подпись руководителя;
- печать (если применяется организацией).
Линчевский/ Д. Я. Линчевский Письмо-запрос акта сверки Такой запрос направляется, чтобы определить, имеется ли задолженность или переплата по определенным платежам. Направляется на имя руководителя соответствующей организации, составляется на фирменном бланке в общем порядке делопроизводства.
Запрос на предоставление копий документов Уважаемый Анатолий Петрович! Для восстановления безнадежно испорченной вследствие затопления офиса документации просим Вас в ближайшее время направить нам копии находящихся у Вас расчетных документов о поступлениях и списаниях финансовых средств, а также банковских выписок по счету ООО «Персефона» за 2016 год. Напоминаем номер расчетного счета нашей организации: 40195637000057395001.
Главный бухгалтер ООО «Персефона» /Клубниченко/ Р.В. Клубниченко Письмо-запрос в налоговую Составляется бухгалтером, если ему необходима трактовка какого-либо положения Налогового Кодекса РФ или определенна информация, которой владеют налоговые органы.
Письменное обращение предусматривает обязательное изложение сведений об отправителе – организации или физлице.
Здесь в уважительной, корректной форме следует высказать суть просьбы и указать причину запроса («в связи с получением», «исходя из результатов», «для решения вопроса», на основании переговоров» и т.п.). Если запрос касается сразу нескольких тем, то его следует разбить на пункты или разделы. При этом следует помнить, что негласные правила деловой переписки говорят о том, что ответ на подобного рода послания также должен быть разделен на пункты.
- Если запрос требует получения ответа в какой-то определенный период или к точной дате, это следует вежливо, но твердо обозначить в тексте послания.
- При необходимости в текст можно вставлять ссылки на законы, нормативные и правовые акты, имеющие отношение к сути письма.
Письма с пометкой «лично в руки» составляются, как правило, непосредственно директором организации на имя руководителя адресата аналогичного уровня. В этом случае они не должны вскрываться никем кроме самого получателя.
Кому адресовать Письмо-запрос может быть адресован какому-то конкретному человеку, например директору компании-партнера, менеджеру какого-либо подразделения, специалисту в какой-либо отрасли и т.д. В этом случае при обращении нужно использовать эпитет «Уважаемый» и имя-отчество сотрудника.
Такая форма обращения значительно повышает шансы на то, что запрос будет рассмотрен в ближайшее время и также оперативно на него будет составлен ответ (причем от имени человека, которому адресовалось послание). Запрос может быть предназначен и для группы лиц без точного указания работника (например, «в юридический отдел», «в отдел бухгалтерии» и т.п.).
Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:
- Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету?
- Как правильней ответить на запрос банка с разъяснением экономического смысла операции?
Ответы юристов (1)
- Все услуги юристов в Москве Отчетность при ликвидации ООО Москва от 10000 руб. Проверка договора купли-продажи Москва от 5000 руб.
Источник: isp-nalog.ru