Банковский работник может быть ИП

Банк России предоставляет право на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Правовые основы допуска ПУРЦБ на финансовый рынок установлены Федеральным законом от 22.04.1996 № «О рынке ценных бумаг», Положением Банка России от 27.07.2015 № , Указанием Банка России от 02.11.2018 № , а также Положением Банка России от 29.06.2022 № , в соответствии с которым указанное право можно получить в разрешительном или уведомительном порядке.

Разрешительный порядок допуска предусматривает лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и предоставление права на осуществление деятельности по инвестиционному консультированию.

• Брокер
• Товарный брокер
• Дилер
• Управляющий

2. Проверьте соблюдение следующих требований

Членами органов управления и работниками не могут являться
(п. 1 ст. 10.1 Закона № ):

• Лица, которые осуществляли функции единоличным исполнительным органом в момент совершения организацией нарушений, за которые были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет.
• Лица, которые осуществляли функции руководителя филиала иностранной страховой организации в момент совершения этой организацией нарушений в части деятельности такого филиала, за которые у иностранной страховой организации была отозвана лицензия на осуществление страховой деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанной лицензии, и указанная лицензия была отозвана вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого отзыва прошло менее трех лет.
• Лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации.
• Лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти.

Учредителями (участниками) не могут являться (п. 1 ст. Закона № ):

• физические лица с наличием неснятой/непогашенной судимости за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти.

Требования к организационно-правовой форме (п. 1 ст. Закона № ):

• хозяйственное общество;
• юридическое лицо, созданное в иной организационно-правовой форме (в случаях, предусмотренных федеральными законами).

К системе внутреннего контроля — п. 2 ст. Закона №

К системе управления рисками — п. 4 ст. Закона №

К мерам по выявлению конфликта интересов — п. 5 ст. Закона №

Требование Основание

Соответствие собственных средств:	пп. 2.1.1 п. 2.1 Положения №
Для брокерской деятельности	15 млн рублей
Для деятельности товарного брокера	5 млн рублей
Для деятельности клиентского брокера	3 млн рублей
Для дилерской деятельности	3 млн рублей
Для деятельности по управлению ценными бумагами	5 млн рублей
Для депозитарной деятельности	15 млн рублей
Для деятельности форекс-дилера	100 млн рублей
Наличие:
Лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа;	пп. 2.1.2 п. 2.1 Положения №
Лица, осуществляющего (планирующего осуществлять) функции контролера (руководителя службы внутреннего контроля);	пп. 2.1.3 п. 2.1 Положения №
Как минимум одного работника, в обязанности которого входит ведение внутреннего учета и как минимум одного работника (специалиста) по каждому виду профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;	пп. 2.2.1, 2.2.2 п. 2.2 Положения №
Программно-технических средств;	пп. 2.1.7 п. 2.1 Положения №
Бизнес-плана, составленного на ближайшие три календарных года.	пп. 2.1.8 п. 2.1 Положения №
Нахождения лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа соискателя лицензии, не являющегося кредитной организацией, по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а также принятие мер для получения почтовых отправлений по адресу, указанному в ЕГРЮЛ (для соискателя лицензии, не являющегося кредитной организацией).	пп. 2.1.5, 2.1.6 п. 2.1 Положения №
Разработанных мер по выявлению конфликта интересов.	пп. 2.1.9 п. 2.1 Положения №

• Указание Банка России от 11.05.2017 № «О требованиях к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг»
• Указание Банка России от 22.03.2019 № «О требованиях к расчету размера собственных средств при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также при получении лицензии (лицензий) на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг»
• Положение Банка России от 31.01.2017 № «О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами»
• Указание Банка России от 23.08.2021 № «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации»
• Указание Банка России от 21.08.2017 № «О требованиях к организации профессиональным участником рынка ценных бумаг системы управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и с осуществлением операций с собственным имуществом, в зависимости от вида деятельности и характера совершаемых операций»

3. Проверьте соответствие органов управления и работников организации (лиц, планирующих осуществление функций работников) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации

Должности Нормативные акты, требования которых должны соблюдаться

Единоличный исполнительный орган Член коллегиального исполнительного органа (при наличии) Член совета директоров (наблюдательного совета) (при наличии) Контролер (руководитель СВК) Руководитель филиала (при наличии) Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ Руководитель СП и работников Аудитор (Руководитель СВА) (при наличии) Лицо, ответственное за организацию системы управления рискам (при наличии)	Статья 10.1 Федерального закона от 22.04.1996 № Положение Банка России от 27.07.2015 № Указание Банка России от 01.09.2015 № Указание Банка России от 28.12.2020 № Положение о специалистах финансового рынка, утвержденное приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н Указание Банка России от 05.12.2014 №

Для проведения проверки рекомендуем пользоваться:

• перечнем выявленных Банком России случаев неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком;
• сайтом Федеральной налоговой службы,
• сайтом Федеральных арбитражных судов РФ,
• ГАС «Правосудие»;
• Единым федеральным реестром сведений о банкротстве,
• Единым порталом государственных услуг,
• возможностью проверки паспорта по списку недействительных,
• ресурсом Рособрнадзора,
• сервисом проверки по списку организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и распространению оружия массового уничтожения.

4. Подготовьте документы для получения лицензии ПУРЦБ (в соответствии с п. 1.1. Положения Банка России от 29.06.2022 № ).

5. Уплатите государственную пошлину за рассмотрение заявления о предоставлении лицензии ПУРЦБ

35 000 ₽
размер государственной пошлины за рассмотрение заявления о предоставлении лицензии ПУРЦБ за каждый вид осуществляемой деятельности

Код бюджетной классификации (КБК), который необходимо использовать при уплате пошлины — 99910807081010300110.

Заполнить и сформировать платежный документ можно с помощью «Конструктора платежных поручений».

В случае принятия Банком России решения об отказе в предоставлении лицензии ПУРЦБ, сумма уплаченной государственной пошлины возврату не подлежит.

6. Направьте в Банк России комплект документов для получения лицензии

Документы направляются почтой по адресу:

107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12

Основные этапы процедуры допуска в разрешительном порядке

** Регулятор может направить запрос о предоставлении документов в случае, если были выявлены нарушения требований к их оформлению и (или) содержанию (п. 3.2 Положения № Заявитель обязан представить исправленные документы в срок, указанный в запросе. Срок их рассмотрения — 60 рабочих дней со дня представления в Банк России запрошенных документов.

Также запрос направляется, если выявлено несоответствие сведений, содержащихся в представленных документах, сведениям, полученных в ходе проверочных мероприятий, и (или) сведениям, имеющимся в распоряжении Банка России (п. 3.8 Положения № В таком случае Банк России направляет заявителю запрос о предоставлении дополнительных документов, которые необходимо представить в срок, указанный в запросе. При этом срок рассмотрения документов приостанавливается и продолжает исчисляться со дня представления в Банк России запрошенных документов.

В случае непредставления соискателем документов в соответствии с запросами Банка России в установленный срок, рассмотрение документов прекращается (п. 3.9 Положения №

7. Подготовьтесь к проверочным мероприятиям.

Для установления достоверности сведений, содержащихся в документах соискателя лицензии ПУРЦБ, а также соответствия соискателя лицензии ПУРЦБ требованиям законодательства о рынке ценных бумаг, включая лицензионные требования и условия осуществления деятельности ПУРЦБ, Банк России не позднее окончания срока рассмотрения документов проводит проверочные мероприятия в отношении соискателя лицензии по адресу в пределах места нахождения, указанному в ЕГРЮЛ, и (или) по адресу на территории Российской Федерации, по которому соискателем лицензии планируется осуществление деятельности ПУРЦБ.

Уведомление о проведении проверочных мероприятий направляется соискателю лицензии не позднее 1 рабочего дня до дня начала проведения проверочных мероприятий. При их проведении служащие Банка России должны:

• осмотреть помещение,
• запросить документы, подтверждающие достоверность сведений, содержащихся в представленных документах, а также устные и (или) письменные пояснения. Представление соискателем лицензии документов, а также письменных пояснений оформляется актом приема-передачи (один экземпляр передается соискателю лицензии),
• ознакомиться с программно-техническими средствами для осуществления планируемой деятельности ПУРЦБ (при наличии), а также присутствовать при демонстрации соискателем лицензии ПУРЦБ их функционала.

8. Ожидайте решения Банка России

В случае принятия Банком России решения о предоставлении лицензии ПУРЦБ информация размещается на сайте регулятора в разделах: «Решения Банка России в отношении участников финансового рынка» или «Инсайдерская информация Банка России». Также сведения вносятся в реестр профессиональных участников рынка ценных бумаг и в справочник участников финансового рынка.

2. Перед направлением в Банк России заявления о внесении сведений в единый реестр инвестиционных советников проверьте соблюдение необходимых требований, установленных Федеральным законом от 22.04.1996 № а также Указанием Банка России от 02.11.2018 № «О требованиях к инвестиционным советникам».

В соответствии с пунктом 2 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 № «О рынке ценных бумаг» инвестиционным советником (ИС) может быть юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников.

3. Проверьте соответствие органов управления и работников квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации

• Контролер (руководитель службы внутреннего контроля)

• Контролер (руководитель службы внутреннего контроля)
• Единоличный исполнительный орган
• Работник, к компетенции которого отнесено осуществление деятельности инвестиционного советника
• Аудитор (руководитель службы внутреннего аудита) (при наличии)
• Член коллегиального исполнительного органа (при наличии)
• Руководитель филиала (при наличии)
• Лицо, ответственное за организацию системы управления рискам (при наличии)

Источник: cbr.ru

Документы для открытия банковского счета индивидуальными предпринимателями

1.​ Свидетельство о государственной регистрации в качестве Индивидуального предпринимателя в ИФНС (ОГРН). При наличии зарегистрированных изменений в документах свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей/лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);

2.​ Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН) (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);

3.​ Документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт) (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);

4.​ Лицензия на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию либо свидетельство о членстве в саморегулируемых организациях (свидетельство СРО) 1 (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);

5.​ Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей/лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей не более чем месячной давности на момент подачи заявления на открытие счета (копия, заверенная нотариусом, либо уполномоченным работником Банка);

6.​ Сведения (документы) о финансовом положении 2 .

7.​ Карточка с образцами подписей и оттиска печати (оформляется в Банке, либо нотариально).

При обращении представителя, т.е. лица, действующего по доверенности, идентифицируется сам индивидуальный предприниматель и его представитель, заполняются анкета индивидуального предпринимателя и анкета физического лица.

* В отдельных случаях, при рассмотрении документов, представленных клиентом для открытия банковского счета, Банком могут быть истребованы дополнительные документы, не предусмотренные настоящим Перечнем.

Вышеуказанные документы предоставляются на обозрение работнику Банка в оригиналах

Сведения (документы) о финансовом положении, предоставляемые в соответствии с п.6 перечня документов

• Годовая бухгалтерская отчетность (оригинал либо копия, заверенная клиентом) (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) с отметкой налогового органа об их принятии. При отсутствии отметки — с приложением либо квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
• Годовая (либо квартальная) налоговая декларация (оригинал либо копия, заверенная клиентом) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
• Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год (оригинал либо копия, заверенная клиентом), в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
• Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (оригинал либо копия, заверенная клиентом);
• Сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию (оригинал);
• Сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (оригинал, формируется индивидуальным предпринимателем самостоятельно);
• Данные о рейтинге индивидуального предпринимателя, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard , «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service» и другие) и национальных рейтинговых агентств (оригинал, формируется индивидуальным предпринимателем самостоятельно, с указанием названия рейтингового агентства и места размещения информации).

1 В случае их наличия.

2 Сведения (документы) о финансовом положении (предоставляется как минимум один из следующих документов (перечислены по убыванию желательного приоритета их предоставления в Банк)).

Источник: www.promtransbank.ru

«А вы знали что…»

Центр опережающей профессиональной подготовки поздравляет с Днем финансиста и приглашает всех на познавательную рубрику «А вы знали что…»!

День финансиста 2023 в России является главным праздником всех работников, отвечающих за защиту финансов нашей страны. Проводится торжество ежегодно в сентябре.

Финансисты — это работники, связанные с денежными операциями. Например, предоставляющие средства в кредит, финансирующие большие проекты, инвестирующие в бизнес-процессы.

Французы словом «finance» называют наличность, доход. Финансисты также работают с государственными доходами. Финансовый работник может быть сотрудником банка, биржи, инвестиционного фонда и т.д.

Интересные факты:

Самая необычная монета была выпущена в 1726 году в период правления Елизаветы. Она была квадратной формы и большого размера.

Деньги – главный инструмент в финансовом круговороте. Наиболее древней на Руси считается копейка, она активно использовалась с 1704 года.

Первое упоминание о деньгах встречается в 1381 году. Привилегией, дарованной князьям, было право чеканить монеты.

Слово «банкнота» означает «банковская запись». Банки были местом хранения денег и клиенту выдавался сертификат, на котором значилось, что деньги отданы банкиру на хранение, и клиент получит указанную в бумаге сумму. Эти сертификаты со временем обрели такую же силу, как и настоящие деньги.

Знаменитые часы в Лондоне – Биг Бен – регулируются обычными монетами. Если они начинают идти вперед, то смотритель кладет на маятник монетку в 1 пенс, которая замедляет часы на 1 секунду.

Самая используемая валюта – франк. Им рассчитываются в 34 странах мира.

В России из старых денег делают рубероид, а в Германии – удобрения.

Согласно исследованиям, на одной купюре может быть сто тысяч различных микробов. При пользовании бумажными деньгами нужно чаще мыть руки, особенно людям, у которых с этим связана профессиональная деятельность.