Банкротство ИП с долгами по кредитам последствия плюсы и минусы

Многие ошибочно полагают, что банкротство предпринимателей практически не отличается от банкротства простых граждан. Тем не менее, если мы заглянем в параграф 2 главы 10 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» граждан, то узнаем, что в случае финансовой несостоятельности применяется ряд статей (ст. 214-216).

То есть практически банкротство ИП во многом схожее с банкротством физлиц, но существует ряд особенностей, которые отличают такие дела от остальных. Давайте рассмотрим их здесь!

Что нужно знать об особенностях банкротства ИП: сроки, порядок, признаки

Отметим сразу, что такая процедура не имеет никакого отношения к банкротству юридических лиц! То есть порядок банкротства осуществляется по принципу физических лиц. Итак, особенности.

Списать долги по займам и кредитам не получилось? Банкротство физических лиц на личном опыте.

На каких основаниях осуществляется процедура банкротства ИП? Для обращения в суд существует ряд признаков банкротства индивидуального предпринимателя: достаточно иметь долг от 500 000 рублей с просрочкой от 3-х месяцев. В то же время важно знать, что вы можете стать банкротом и при меньшей сумме долга, но вы должны представить суду доказательства, что в скором времени вы фактически станете банкротом .
Имеет ли значение имущество ИП при банкротстве? Если вас беспокоит данный вопрос, значит, вы уже наслышаны о том, что без имущества банкротство физических лиц становится почему-то невозможным – суды отказывают в принятии таких заявлений.

Как признать банкротство ИП, если совсем нет имущества? Спросите юриста

Но! Если вам вдруг отказали в принятии заявления в Арбитражный суд о банкротстве ИП, смело подавайте жалобу в вышестоящую инстанцию. И да, обратитесь попутно к хорошему юристу. Почему? В 2017 году вышло решение Верховного Суда, о котором знает каждый профессиональный специалист. Так, согласно решению ВС от 23 января 2017 года № 304-ЭС16-14541 по делу № А70-14095/2015:

«право гражданина на использование установленного государством механизма потребительского банкротства не может быть ограничено только на том основании, что у него отсутствует имущество, составляющее конкурсную массу».

Пожалуй, это все особенности банкротства индивидуального предпринимателя. Если вас интересуют ответы на дополнительные вопросы, в частности, по закону о банкротстве ИП — свяжитесь с нами, опытные юристы вас грамотно проконсультируют!

Признаками банкротства ИП являются долги, по которым он не может рассчитаться своевременно. Сроки банкротства ИП составляют до 12 месяцев.

Итак, мы подобрались к важному моменту, без которого нельзя в принципе начать процедуру банкротства индивидуального предпринимателя. Ни один Арбитражный суд не начнет ваше банкротство, если отсутствует заявление о банкротстве ИП. Кроме того, процедура не состоится, если документ будет составлен ненадлежащим образом. Как составить заявление?

Какие на самом деле последствия у банкротства физ лиц 2023. Официальное банкротство физ лиц

Описываем, сколько денег мы должны и кому. Вам необходимо посчитать и написать точную сумму долга, а также составить список лиц, кому и сколько вы задолжали. Вашими кредиторами могут выступать банки, МФО, Пенсионный фонд, ФНС.

Дорого ли будет для ИП признать себя банкротом? Закажите звонок юриста

Заявление в Арбитражный суд по образцу пишется самостоятельно, вы можете сами найти информацию, как оформить документ правильно, и в каком порядке его подавать. Но! Можно обратиться к квалифицированным юристам. Они проведут для вас консультацию, дадут пошаговые инструкции, составят индивидуально заявление, а также прокомментируют ряд положений из ФЗ о банкротстве ИП.

Как проходит процедура банкротства ИП, и какова стоимость судебного процесса?

Итак, в каком порядке происходит процедура? Давайте рассмотрим подробнее.

Подача заявления и документов.
Оплата госпошлины и услуг финуправляющего.
Суд назначает реструктуризацию долгов или реализацию имущества.
Финуправляющий производит все необходимые действия, и подает в суд отчет о вашем состоянии и проделанной работе.
Суд признает вас банкротом. Ваши долги списываются.

Это краткое описание всех процедур. Во время процедуры вам могут ввести запрет выезда за границу. Но практика банкротства ИП показывает, что это делается крайне редко. Также существуют другие нюансы. В частности, при банкротстве супруга индивидуального предпринимателя суд может принять решение об изъятии имущества супругов.

Сколько стоит банкротство ИП? Все индивидуально, и зависит от ряда факторов. В среднем процедура обойдется в сумму от 50 000 рублей. Сюда входят затраты на управляющего, публикации, госпошлина, а также другие необходимые мероприятия.

Отдельно следует упомянуть упрощенную процедуру банкротства ИП. С 1 сентября 2020 года можно признавать финансовую несостоятельность в упрощенном порядке. Преимущества процедуры: сроки ровно 6 месяцев, отсутствие расходов на финуправляющего. Соответственно, если у вас уже возникли проблемы с кредитами, беспокоят приставы по судебным решениям исков из банков — не затягивайте.

Помните, банкротство физических лиц и ИП — это всего лишь законная возможность улучшить свое финансовое положение, а не способ вас разорить.

Можно ли снова открыть свое дело после банкротства в статусе ИП?
Спросите юриста

Последствия банкротства предпринимателей

Итак, давайте рассмотрим основные последствия банкротства ИП, предусмотренные в ст. 216 Закона о банкротстве:

Как только суд признает вас банкротом, вы потеряете статус ИП. То есть с этого момента вы уже не сможете осуществлять свою деятельность, проводить расчеты с поставщиками и заниматься другими делами в предпринимательстве. ИП после банкротства невозможно.
Регистрация ИП будет вам недоступной еще на протяжении 5-ти лет, таковы последствия для должника.
Судебное решение по вашему делу будет направлено в ИФНС.
Также одним из последствий банкротства ИП является запрет занимать некоторых должности в управлении юрлиц, например, должность генерального директора.

Ликвидация юридических лиц и банкротство ИП — это две разные вещи. Необходимо помнить, что последняя процедура всегда проходит в рамках банкротства физлиц, но с рядом индивидуальных особенностей. Если у вас сложилась сложная ситуация — обратитесь к юристам. Они подскажут наилучшее решение в вашем случае!

Источник: xn—-7sbcfqlgbbng2aob1arhjb7b2a3b.xn--p1ai

Как подать на банкротство ИП, если есть долги по кредитам и налогам?

В процессе предпринимательской деятельности некоторые предприниматели сталкиваются с невозможностью погасить долги перед налоговыми органами. В данной ситуации многие решают объявить себя банкротом ИП. Инициировать процедуру может как должник, так и налоговая.

Нужно обратить внимание, что для признания банкротом лицо должно отвечать ряду требований и иметь возможность документально подтвердить свою неплатежеспособность, а сам процесс занимает продолжительное время. Многих людей интересует, как происходит банкротство ИП с долгами по налогам.

Основные условия закрытия ИП с долгами

Для того чтобы предприниматель мог претендовать на признание банкротом и решение имеющихся проблем, он должен отвечать ряду требований. К числу условий относятся наличие долга в размере не менее 300 тыс. руб. (перед налоговой и фондами, например, долги в ПФР) и срока просрочки не менее 90 дней (за данный период времени не должно совершаться действий с задолженностью). К числу условий относится и то, что средств, которые будут получены в результате распродажи принадлежащего лицу имущества, недостаточно для погашения долговых обязательств.

Объявление лица банкротом происходит и в тех случаях, когда погашение одной задолженности повлечет за собой невозможность исполнения других обязательств. Также потребность в том, чтобы оформить банкротство ИП существует в ситуациях, в которых погашение долга и распродажа имущества повлекут невозможность дальнейшего ведения бизнеса.

Банкротство с долгами

При банкротстве ИП не происходит списание долга в автоматическом режиме (как предусмотрено для физических лиц не в статусе ИП). В ходе процедуры выполняется распродажа имущества должника, а средства, полученные от его реализации, направляются на то, чтобы погасить долги. Если происходит банкротство ИП с долгами по кредитам и налоговым платежам, то первоочередной задачей является погашение задолженности перед бюджетом (оставшиеся средства направляются на закрытие кредитов).

Порядок обанкрочивания, требования к участникам процедуры и другие условия регламентируются действующим законодательством. Процедура одинакова как для ИП с задолженностью перед кредиторами, так и для ИП с долгами в ПФР, других фондах и налоговой.

Что является реализуемым имуществом для оплаты долгов?

С целью погашения задолженности происходит распродажа имущества должника (в т. ч. личного). Продаже подлежат жилая и нежилая недвижимость, драгоценности, предметы роскоши и искусства. Не подлежит реализации жилая недвижимость, в которой проживает предприниматель и его семья (в случае, если имеется только один объект для проживания, например, квартира или дом). Также изъятие не обращается на бытовую технику и вещи, которые используются лицом в процессе жизнедеятельности. Не допускается включение в опись животноводческих хозяйств.

Законодательством предусмотрено банкротство ИП с долгами по налогам без имущества: данная категория должников может рассчитывать на списание долгов при признании банкротом. Скрывать имущество не рекомендуется: в случае его выявления должника ожидают существенные штрафные санкции, поэтому риск не оправдан. Выявленное имущество подлежит реализации.

Срок процедуры банкротства индивидуального предпринимателя

Процедура обанкрочивания занимает продолжительный период времени — до нескольких месяцев. Закон предусматривает, что рассмотрение дела занимает не более 7 месяцев (срок начинает считаться с того дня, когда было подано заявление в суд). На практике нередко срок увеличивается (в результате действий участников процесса, обстоятельств и т. д.).

Принятие заявления судом происходит в семидневный срок, но первое заседание назначается не ранее, чем через 1-3 месяца. Если у должника имеется имущество, подлежащее продаже, то его реализация занимает до 6 месяцев. Процесс может растянуться на 12 месяцев (в том числе из-за неправильного оформления документации и оспаривания решений, которые были приняты судом).

Для того чтобы пройти все этапы с наименьшими сложностями, рекомендуется обращаться к юристу, который владеет опытом участия в данной категории дел и сможет оказать грамотную поддержку при совершении всех действий и разработке стратегии поведения должника. Помощь профессионала позволит пройти процедуру в короткие сроки и избежать ошибок.

Стоимость банкротства ИП с задолженностью

Большинство предпринимателей, задумывающихся об обанкрочивании, интересует вопрос о том, сколько стоит банкротство ИП. Фиксированной стоимости не существует: величина расходов зависит от ряда факторов, среди которых — продолжительность процесса, статус инициатора, сумма задолженности и величина активов (т. е. подлежащего продаже имущества). В расходы включаются оплата услуг юриста и управляющего, расходы на оплату госпошлины и оплату процедур наблюдения и конкурсного производства.

Средняя стоимость составляет 400 тыс. руб., но в некоторых случаях расходы достигают 1 млн. руб. Перед инициацией процедуры нужно тщательно продумать все моменты и выяснить, будет ли банкротство выгодным решением. Считается, что обращаться с заявлением о признании банкротом имеет смысл в ситуации, когда сумма долговых обязательств превышает 400 тыс. руб.

Можно ли остановить процедуру банкротства?

Действующие нормы не предусматривают возможности остановки процедуры по желанию инициатора. Остановка процесса допускается только в тех случаях, когда должник удовлетворил все требования кредиторов или заключил с ними мировое соглашение. Данное соглашение должно содержать условия погашения, которые принимаются всеми сторонами. Соглашение подлежит утверждению судом. В некоторых ситуациях допускается приостановка обанкрочивания.

Процедура банкротства ИП с задолженностью

Процедура банкротства ИП с долгами перед налоговой предполагает прохождение двух стадий — наблюдения и конкурсного производства. В процессе наблюдения анализируется финансовое состояние предпринимателя. Результаты анализа передаются в суд, который принимает решение о начале конкурсного производства. Также существует и второй вариант — санация или финансовое оздоровление, но для ИП процедура применяется в редких случаях. Переход к стадии конкурсного производства означает начало продажи имущества.

Результатом обанкрочивания выступает освобождение лица от имеющихся долгов. Исключение составляет задолженность по возмещению вреда и алиментные обязательства.

Последствия для ИП

Перед обращением в суд детально изучаются последствия признания лица банкротом, т. к. банкротство позволяет не только избавиться от долгов, но и накладывает ряд ограничений на ведение бизнеса. Признание банкротом влечет за собой:

невозможность ведения предпринимательской деятельности на протяжении установленного законом срока;
продажу принадлежащего должнику имущества (в т. ч. личного);
аннулирование имеющихся лицензий.

При рассмотрении некоторых дел предусмотрено наложение ограничения на выезд за пределы РФ.

У процедуры банкротства существуют как положительные, так и отрицательные стороны. Главным плюсом считается возможность прекращения существования ИП при наличии долгов (в других случаях без их выплаты сделать это нельзя). Не нужно забывать и о том, что обанкрочивание влечет за собой и продажу имущества, и наложение ограничений на занятия бизнесом. Для большого числа бизнесменов существенными выступают и траты на прохождение всех этапов процесса.

Перед обращением в суд с соответствующим заявлением следует предварительно проработать все возможные варианты развития событий, и провести оценку последствий принятия решения. Не рекомендуется игнорировать мнения юристов-профессионалов, которые помогут грамотно проработать риски и определить сумму расходов.

Так же можете оставить свой отзыв ниже в комментариях или задать вопрос бесплатному юристу по банкротству или поделится информацией с друзьями в соцсетях.

Источник: probankrotov.ru

Банкротство для индивидуальных предпринимателей

Запишитесь на бесплатную консультацию к нашим юристам и узнайте, как списать задолженность по бизнесу через Федеральный закон №127.

Вопрос 1 из 4 Хотите законно избавиться от долгов? согласно ФЗ №127 “О несостоятельности (банкротстве)”

Вопрос 2 из 4 Хотите узнать больше информации о банкротстве для принятия решения? согласно ФЗ №127 “О несостоятельности (банкротстве)”

Вопрос 2 из 4 Общая сумма ваших долгов больше 250 000 ₽ ? с учетом всех долгов, которые вы хотите списать

Увы, к сожалению Суммы Вашего долга недостаточно для судебной процедуры банкротства возможно, вам подойдет внесудебная процедуры. Узнайте об этом подробнее

Вопрос 3 из 4 Вы зарегистрированы на территории Российской Федерации? в том числе временное или бывшее место регистрации

Вопрос 4 из 4 Вы привлекались по ст. 159 УК РФ (мошенничество) ? Непогашенная судимость — это риск несписания долга

Сообщить результат Наши специалисты свяжутся с вами в течение одной минуты

Заявка отправлена Наши специалисты свяжутся с вами в течение одной минуты 8 (800) 600-03-37 Внесите наш номер телефона в контакты, чтобы знать, что звоним мы, а не банки или коллекторы

Спасибо за заявку!

Сохраните наш номер,
чтобы знать, что звоним мы,
а не банки или коллекторы

бесплатную консультацию и анализ ситуации;
помощь в сборе пакета документов для ликвидации ИП через банкротство;
полное сопровождение дела в арбитражном суде;
грамотного финансового управляющего.

утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве ИП;
в течение последующих 5 лет гражданин не имеет права зарегистрировать ИП и занимать управляющие должности в организациях со статусом юридического лица;
суд направляет копию постановления о банкротстве предпринимателя-гражданина в ФНС по месту регистрации;
в последующие 10 лет, признанный банкротом индивидуальный предприниматель, не имеет права руководить кредитными организациями или каким-либо образом участвовать в организации таких учреждений.

Последствия присвоения статуса «несостоятельность»

На мне будет клеймо “банкрота” всю жизнь
Мне больше не дадут кредит
После банкротства нельзя оформить на себя имущество
Запретят выезд за границу
Меня не возьмут на работу
После банкротства за мной будут следить.

Уведомлять о статусе банкрота необходимо только кредитную организацию при получении кредита в течении 5 лет после завершения процедуры
При благоприятных условиях, банки идут на встречу и выдают займы
Запрета на приобретение имущества после процедуры банкротства нет
Во время процедуры банкротства требуются веские основания для запрета на выезд, рядовым должникам не грозит такое ограничение
Вам будет запрещено входить в органы управления юридическим лицом (Генеральные директор, Совет директоров) в течении 3х лет, занимать другие должности разрешено
После процедуры банкротства, Арбитражный суд выносит определение об освобождении всех долговых обязательств, с этого момента никто не может вмешиваться в жизнь гражданина признанного банкротом.

Плюсы и минусы банкротства ИП в 2023 году

Долги перестают расти – пока проходит процедура банкротства, все проценты, пени, штрафы «замораживаются»
Вас перестанут беспокоить все кредиторы и коллекторы. Взаимодействие с Вами им станет бесполезным, ввиду вашего банкротства.
Судебные приставы прекращают все исполнительные производства. Если у Вас был наложен запрет на выезд за границу в рамках исполнительного производства, то по введению процедуры, он снимается.
Если у вас нет предметов роскоши, то вы ничем не рискуете. По закону нельзя изымать: единственное жилье, автомобиль или компьютерную технику, которые обеспечивают основную рабочую деятельность.

В течении 5 лет нельзя повторно открыть ИП
При отсутствии возможности сохранения залогового имущества, оно будет реализовано с торгов
На время процедуры Вам запрещено пользоваться услугами кредитных организаций, не только брать кредиты, но и управлять денежными операциями на своих счетах.
Снимать денежные средства на счетах имеет право только финансовый управляющий.
В течении 3 лет после процедуры запрещено входить в органы управления юридических лиц
В течении 5 лет после процедуры необходимо уведомлять о статусе банкрота кредитные организации при получении займов
В течении 5 лет после процедуры запрещено повторно подавать заявление на банкротство.

Какие документы нужно подать на банкротство ИП?

паспорт (все страницы с отметками) ;
страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) ;
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН);
свидетельство о заключении брака (при наличии);
свидетельство о расторжении брака, в случае его расторжения в течении последних 3х лет (при наличии);
решение о разделе имущества супругов, в случае его расторжения в течении последних 3х лет (при наличии);
свидетельство о рождении несовершеннолетних детей (при наличии);
брачный договор (при наличии);
свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество (при наличии);
договора купли, продажи, дарения имущества и транспортных средств, за последние 3 года (при наличии);
паспорт транспортного средства (ПТС) автомобиля (при наличии);
трудовой договор (при наличии);
договор найма жилого помещения (при наличии);
копия военного билета (при наличии).
документы подтверждающие наличие задолженности
документы о наличии доходов

Списание долгов

задолженности по кредиту и штрафы за просрочку;
неуплаченные налоги, взносы в Пенсионный фонд, ФСС и пени;
долги по договору аренды, подряда, поставки товаров с контрагентами;
задолженность по коммунальным платежам.

Кто может стать банкротом?

долг перед бюджетными организациями по налогам и взносам превышает 10 000 руб. или более 10 % налоговых обязательств не выполнены в установленные Налоговым Кодексом сроки;
задолженность по кредитам составляет 500 тыс. руб. и более;
последний обязательный платеж по займу был выполнен 90 дней назад и более;
общая сумма долга индивидуального предпринимателя превышает стоимость имущества, которым он владеет;
если предвидится невозможность погашения долговых обязательств в последующие 90 дней;
уплата долгов одному из кредиторов сделает невозможным погашение обязательств перед другими кредиторами и контрагентами.

СПИСЫВАЕМ ДОЛГИ ИЛИ ВОЗВРАЩАЕМ ДЕНЬГИ

Преимущества работы
с нами
Финансовые
выгоды
Что будет,
если не списать долг?

Дистанционная работа После сбора документов, вы просто ожидаете положительного решения. Вся процедура проводится дистанционно и не требует вашего участия.
Отчетность об этапах процедуры В любой момент готовы сообщить на какой стадии находится ваша процедура — весь процесс автоматизирован.
Узкая специализация Специализируемся только на банкротстве физических лиц. Это значит, что знаем наперед исход каждого дела.
Бесплатный анализ ситуации Проведем консультацию, проанализируем ситуацию и сообщим возможно списать ваш долг полностью или частично.

Лёгкий старт Запускаем работу по вашей процедуре в день заключения договора с платежом 5 тысяч рублей.
Беспроцентная рассрочка Даем рассрочку на срок от 8 до 11 месяцев без процентов.
Фиксированная и неизменная цена Мы фиксируем цену в договоре и она не меняется в ходе процедуры. Никаких навязанных услуг и дополнительных оплат.
Экономия Потратите минимум в 5 раз меньше денег и освободитесь от долгов уже через 6-8 месяцев, признав себя банкротом.

Кредиторы потребуют взыскание Через 6 месяцев кредиторы начнут обращаться в Суд для принудительного взыскания.
Приставы возьмутся за кредит Через 12 месяцев по решению суда Ваши долги поступят на исполнение в Федеральную службу судебных приставов.
Наложат арест на имущество На счета наложат арест, запретят выезд за границу, а со всех доходов станут удерживать средства для погашения долга.
По долгам будут расти % По вашим долговым обязательствам будут расти проценты, пени, и начисляться штрафы и неустойки.

Ответы на часто-задаваемые вопросы

Как проходит банкротство ИП?

Процедура банкротства ИП и гражданина схожи. Однако процедура банкротства индивидуального предпринимателя влечет дополнительные расходы связанные с публикацией на сайте ЕФРСДЮЛ сообщения о намерении индивидуального предпринимателя обратиться в Арбитражный суд с заявлением о признания себя несостоятельным (банкротом).

Закрыть ИП до или после после процедуры банкротства?

если ваши долги не связаны с предпринимательской деятельностью, то рекомендуем закрыть ИП до подачи заявления в Суд. В таком случае, после прекращения процедуры вы вновь сможете получить статус ИП и возобновить свою деятельность.
если у вас имеется задолженность от предпринимательской деятельности (например, перед контрагентами или налоговой), то в этом случае вы можете начать процедуру как ИП. В этом случае в течение 3-х лет вы не сможете вновь получить указанный статус.

Кто такой финансовый управляющий?

распоряжение финансами и имуществом должника во время процедуры банкротства
анализ сделок и финансового состояния должника
реализацию имущества должника (в случае его наличия)
рассмотрение требований кредиторов и подготовка отзывов на включение в реестр;
оспаривание сделок (в случае их наличия)

Как бороться с коллекторами и избавиться от долга по кредиту?

Выплатить долг полностью, либо заключить мировое соглашение с кредитором на чуть более выгодных условиях;
Пройти через процедуру банкротства и быть освобожденным от выполнения финансовых обязательств решением Суда.

Все остальные способы не позволяют раз и навсегда избавиться от долгов и приводят к различным “перегибам”, в том числе и со стороны коллекторов. Если вы столкнулись с незаконными требованиями или действиями сотрудников коллекторских агентств, то вы можете направить им отказ от взаимодействия и обратиться с жалобой в УФССП по вашему региону. Стоит отметить, что сразу же после признания вас банкротом (в начале процедуры) коллекторские агентства больше не вправе с вами взаимодействовать.

Можно ли легально обезопасить свои имущества от реализации при банкротстве?

Законом предусмотрен ряд имущества, не подлежащего реализации в ходе процедуры банкротства. О том, насколько это возможно в вашем случае вы можете на бесплатной юридической консультации у наших специалистов.

Источник: glavbankrot.ru