Например, можно заключить мировое соглашение и предусмотреть отсрочку выплаты долгов. При этом условия мирового соглашения будут распространяться на всех кредиторов, даже на тех, кто был против него. Можно ввести внешнее управление и спокойно работать несколько лет под действием моратория на выплату долгов. Даже если дойдет до конкурсного производства, всегда можно выкупить активы для продолжения бизнеса, а долги предприятия-банкрота будут списаны по закону. Конечно, это далеко не все возможные способы сохранить бизнес и репутацию.
Поэтому в некоторых странах процедура банкротства так и называется «защита от кредиторов».
При банкротстве компании по собственной инициативе вам совершенно нечего бояться, если вы не мошенник и не строитель финансовых пирамид, но такие в реальности исключительный случай. За свою многолетнюю практику мне приходилось вести банкротство сотен компаний и практически про всех я могу сказать, что они действовали в пределах обычного риска предпринимателя в нашей стране. Подумайте, на любом рынке начинающий бизнес имеет больше шансов разориться, чем выжить, и, если бы каждого предпринимателя наказывали за неудачу, бизнес бы умер, никто не решился бы им заниматься.
Поэтому в цивилизованном мире действует правовая доктрина «fresh start» — система банкротства, позволяющая должнику, попавшему в тяжелое финансовое положение волею обстоятельств, освободиться от долгов и получить возможность нового старта («fresh start»). В любой стране есть такой закон, который защищает предпринимателя от кредиторов. К счастью, наша не исключение и наш закон «О несостоятельности (банкротстве)» имеет хорошие европейские корни. Он исходит из того, что кредиторы — не альтруисты. Вступив в отношения, они действовали во имя своих интересов и прибыли, собирались заработать на вашей компании и поэтому должны нести риски неудачи предприятия совместно с ней.
ПРИМЕРЫ БАНКРОТСТВА ПРЕДПРИЯТИЙ МАЛОГО И СРЕДНЕГО
БИЗНЕСА ИЗ НАШЕЙ ПРАКТИКИ
Опыт — величина, которую можно измерить, например, в количестве дел о банкротстве. Но есть одна проблема. Более половины всех проектов НП «СГАУ» конфиденциальны. Безусловно, этот факт создает некоторые проблемы в вопросах презентации своей профессиональной значимости в рамках представления клиентов. Большую часть процедур мы не можем выложить в портфолио и приводим примеры только наших публичных проектов.
Источник: npsgau.ru
Банкротство предприятий малого бизнеса это
6 МИН
Несостоятельный бизнес: как проходит банкротство юрлиц
Причины банкротства компании могут быть разными, например кризис привёл к убыткам или не «взлетела» новая бизнес-идея. Рассказываем, что происходит при банкротстве компании.
Что такое банкротство
Банкротство — это неспособность компании платить по обязательствам: начислять зарплату, выходные пособия, рассчитываться с контрагентами. Чтобы арбитражный суд вынес решение о несостоятельности, срок задержки платежей должен быть не менее трёх месяцев, а общая сумма задолженности — не менее 300 тысяч рублей.
Если в ходе разбирательства суд признает, что доходы бизнеса не могут перекрыть долги, по закону о банкротстве компании придётся продать имущество, а деньги перечислить кредиторам. При этом не начисляют штрафы и снимают аресты с активов юрлица.
Кто может инициировать банкротство
Процедуру могут инициировать как кредиторы организации, контрагенты или госорганы, так и сама компания. В итоге банкротство проходит по двум сценариям:
1
Добровольное. Компания вправе подать на банкротство по собственной инициативе, если собственники понимают, что расплатиться с кредиторами уже не смогут. Чтобы стать банкротом и погасить долги, компания не должна владеть имуществом и иметь источники дохода.
2
Принудительное. Когда должник не выплачивает деньги и не исполняет обязательства, кредиторы могут инициировать его банкротство. Если не хотите закрывать бизнес, придётся искать способы погасить долги, продать имущество компании, снизить расходы и найти новые источники доходов.
Банкротство компании: основные этапы
На рассмотрение дела о банкротстве у арбитражного суда есть 7 месяцев с подачи заявления должником или его кредиторами. Суд принимает документы и проверяет, есть ли признаки несостоятельности.
Наблюдение 
Суд назначает временного управляющего, который следит за сохранностью имущества должника, анализирует его финансовое состояние и ведёт реестр требований кредиторов. В этот период компания перестаёт платить штрафы и кредиты, а приставы снимают аресты с её имущества.
За 10 дней до окончания наблюдения временный управляющий проводит собрание кредиторов. В зависимости от его результатов арбитражный суд принимает решение о переходе к одной из процедур — финансовому оздоровлению или внешнему управлению. Если по итогам собрания суд признает компанию кредитором, то сразу откроет конкурсное производство.
Финансовое оздоровление
Этап, на котором компания пытается восстановить платёжеспособность и покрыть долги. За процессом следит административный управляющий, которого назначает суд. Им может стать временный управляющий. Задача специалиста — контролировать расчёты с кредиторами и отчитываться по ним перед судом.
Финансовое оздоровление длится не больше двух лет. Если по итогам процедуры не осталось непогашенных долгов и жалоб от кредиторов, процедура банкротства прекращается, а компания продолжает вести бизнес без ограничений. В противном случае суд переходит к следующему шагу — внешнему управлению или конкурсному производству.
Внешнее управление
Арбитражный суд передаёт полномочия руководителя внешнему управляющему. Это новый специалист, назначить бывших административного или временного управляющего на его место не могут. Внешний управляющий разрабатывает план восстановления платёжеспособности должника, а затем пытается его реализовать.
Внешнее управление занимает до 18 месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. Если должник на этом этапе расплачивается с кредиторами, банкротство прекращается, если нет — начинается конкурсное производство.
Конкурсное производство
Суд признает компанию банкротом и назначает конкурсного управляющего. Он проводит инвентаризацию, привлекает оценщика и затем продаёт имущество компании для погашения долгов. Производство занимает шесть месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. В завершении в ЕГРЮЛ появляется запись о ликвидации компании-должника.
Мировое соглашение
На любой стадии банкротства компания может договориться с кредиторами и заключить с каждым из них мировое соглашение. В таком случае банкротство прекращается. Собрание кредиторов принимает соглашения, а арбитражный суд их утверждает. В документе прописывают порядок и сроки исполнения обязательств должника.
Упрощённая процедура банкротства
Существует упрощённый метод банкротства. Воспользоваться им можно в одном из трёх случаев:
- собственник начал добровольно ликвидировать компанию, но выяснил, что из-за долгов перед кредиторами не сможет завершить процедуру;
- местонахождение руководителя компании-должника не удаётся установить или по счетам фирмы более 12 месяцев не проводились никакие операции;
- банкротство началось в отношении ипотечного агента или специализированного общества, созданного для выпуска облигаций и инвестиций в долгосрочные проекты.
Когда собственник или кредитор узнают об этих обстоятельствах, они подают заявление о признании компании банкротом в упрощённом порядке. Арбитражный суд назначает конкурсного управляющего, минуя этапы наблюдения, внешнего управления и финансового оздоровления.
Управляющий распродаёт имущество фирмы в счёт долгов бизнеса. Если погасить долги удалось, процедура банкротства прекращается и компания работает дальше. Если нет, то компания становится банкротом и её исключают из ЕГРЮЛ.
Источник: www.sberbank.ru
Банкротство малого и среднего бизнеса.
Здравствуйте, гости моего блога. Сегодня я с Вами хочу обсудить одну очень трудную тему: банкротство компании.
Итак, для начала разберемся с термином банкротство (несостоятельность).
Несостоятельность – отсутствие способности у заемщика в удовлетворении всех требований лицам, предоставляющим кредитные условия, согласно выплатам денежных средств и выполнении обязательств по уплате обязывающих государственных платежей.
Нормативно-правовой акт, регулирующий вопросы о несостоятельности — ФЗ от 26.10.2002 года No 127-ФЗ «О несостоятельности».
Давайте рассмотрим два вида ответственности: административную, уголовную.
Административная ответственность – это предупредительные меры, штрафные санкции и ликвидация лиц из процесса ведения какой-либо деятельности. Административная ответственность должна быть понесена из-за правонарушения в момент банкротства организации, существуют следующие установления КоАП РФ:
Фиктивное банкротство – это ложные утверждения юридического лица, касаемо отсутствия денежных средств, однако у него имеется возможность погашения своих долгов.
К банкротству организации могут привести разные причины — компания приносит убытки, экономический бизнес преподнес такие обстоятельства, вследствие которых собственники фирмы не в силах расплатиться по банковским кредитам.
Стоит отметить, что банкротство компании является законным способом выйти из бизнеса с самыми небольшими потерями.
Если вы думаете, что достаточно объявить себя банкротом и на этом Ваши проблемы закончатся — это не так. Чтобы обнулить имеющиеся у Вас долги — придется изрядно попотеть, Вы потеряете много сил, времени и денег.
Конечно, существуют свои нюансы и встречающиеся на пути препятствия…
Почему компании и организации провозглашают себя банкротом? Для чего им это надо?
Основной целью (сутью) банкротства компании является: когда предприятие не в силах платить по займу, она либо отдает свое имущество кредиторам для его продажи в счет уплаты займа, либо касательно нее применяются дополнительные действия, направленность которых заключается в возрождении быть способным зарабатывать денежные средства для возмещения задолженности.
Однако не все компании, которые испытывают экономические трудности, могут быть банкротами. Сумма долга компании должна превышать 300 тысяч рублей, оплата по долгам должна была быть проведена более чем три месяца назад. Если предприятие не признать несостоятельным, тогда придется платить проценты от суммы займа за время бездействия.
Объявить компанию банкротом может только арбитражный суд. Банкротство позволяет предприятию законно обнулить долги, а ее владельцу — начать бизнес с новой страницы.
Можно подумать, что объявив себя банкротом, вы можете избавить себя от любых долгов, так ли это на самом деле?
На самом деле, после объявления себя банкротом у организации не остается больше никаких долгов. Однако группа руководителей организации в дальнейшем может быть привлечена к ответственности, в ходе которой может быть применена дополнительная ответственность, возлагаемая, например, на членов полного товарищества, в условиях, когда главный ответчик не имеет возможности оплатить займ. В этом случае займ, оставшейся после устранения организации списывается на первых лиц компании и родственников, отмечается, что данная система наиболее распространена в судах после ликвидации компании.
Чтобы привлечь к субсидиарной ответственности, необходимо привести доводы того, что совершались правовые и бухгалтерские нарушения, процедура признания банкротом была затянута, заключались недействительные сделки по реализации собственности, вследствие чего появились непогашенные долги. Но, если при проверке организации не обнаружатся никакие нарушения, то такая компания будет признана банкротом. Однако, все равно лица, предоставившие свои временно свободные средства заемщику, вправе подать в суд на бывших собственников организации.
Давайте выделим основные причины банкротства организации.
К основным причинам банкротства организации обычно относятся:
- Нехватка денежных средств, повлекшая руководство компании во взятии займа.
- Снижение уровня совокупности имущественных ценностей, используемых в текущей деятельности для получения прибыли.
- Не была составлена действенная стратегия планирования и бюджетной системы.
- Нехватка уровня конкурентоспособности и неправильно сформированная ценовая политика организации.
Первым шагом необходимо подать заявление о признании организации несостоятельности, как уже было указано выше, заявление имеют право подать: сама организация и лицо, предоставившее свои временно свободные средства в распоряжение заемщика на определенный срок. После того, как заявление принято, арбитражный суд рассматривает обоснованность данного заявления.
После этого необходимо пройти определенные этапы:
Первым этапом является наблюдение:
Он необходим для гарантии сохранения собственность заемщика. Длительность данного этапа не превышает 7 месяцев со дня, когда было принято заявление.
Следующим этапом является экономическое оздоровление:
Экономическое оздоровление — в РФ одна из процедур процесса банкротства, которая используется к заемщику в целях возрождения его способности к своевременному выполнению денежных обязательств и погашения задолженности в соответствии с утверждённым сроком. Данная процедура направлена на возрождение способности заемщика к зарабатыванию денежных средств и покрытию займов.
Последним этапом является процедура конкурсного производства.
Процедура конкурсного производства, применяемая в деле о несостоятельности к заемщику, которого признали несостоятельным, применяется с целью удовлетворения претензий кредиторов. Данная процедура начинается, если возможности на восстановление способности к своевременному выполнению денежных обязательств у организации нет. Длительность процедуры не превышает 18 месяцев.
Какая ответственность может применяться при несостоятельности?
Попытки скрыть собственное имущество в момент несостоятельности может грозить юридическому или исполняющему лицам организации штрафами суммой от 50 тысяч до 100 тысяч рублей, или же ограничением от профессиональной деятельности в период от 6 месяцами до 3 лет.
Процесс удовлетворения требования одного кредитора в ущерб другому грозит штрафом до 100 000 руб. или дисквалификацией в срок до 3 лет.
Препятствие организации деятельности арбитражных управляющих, а также отсутствие своевременной передачи запрошенной документации и сведений грозит штрафом от 40 000 до 50 000 рублей.
Фиктивная несостоятельность грозит штрафом до 10 000 рублей.
Уголовная ответственность – это штрафы в крупном объеме, а также возможность ограничения или лишения свободы.
Скрытность собственности при несостоятельности грозит управляющему лицу предприятия штрафом от 100 000 до 500 000. рублей или заключение под стражу до трех лет, сопровождающее штрафом до 200 000 рублей, либо же без него.
Процесс удовлетворения требования одного кредитора в ущерб другому грозит штрафом до 300 000 рублей или заключение под стражу до 1 года, с возможным штрафом до 80 000 рублей.
Препятствие организации деятельности арбитражных управляющих, а также отсутствие своевременной передачи затребованной документации и сведений грозит штрафом до 200 000 рублей или же заключение под стражу до 2 лет.
Фиктивная несостоятельность грозит штрафом до 300 000 рублей, либо же заключение под стражу до 6 лет с возможным штрафом до 80 000 рублей, это в случае доказанного преступления.
Каковы дальнейшие действия обанкротившихся организаций?
В связи с ликвидацией одного предприятия вследствие несостоятельности, предприниматель вправе начать новое дело. Здесь может сыграть злую шутку только репутационная потеря, потому что наши люди привыкли негативно относиться к провалу в бизнесе. Однако опыт, полученный от банкротства и связи, без труда перекрывают данный недочет.
Источник: pravelar.ru
