Бизнес ангелы и их функции

business angels). Богатые лица, желающие инвестировать в компанию на начальных стадиях ее развития.

Бизнес-ангелы

англ. business angel) – физическое или юридическое лицо, инвестирующее часть собственных средств в инновационные проекты ранних стадий развития – «посевной» (seed) и «начальной» (st.art.up) – в обмен на возврат вложений и долю в капитале (обычно блокирующий пакет, а не контрольный). Бизнесангелы – это первые профессиональные инвесторы, вкладывающие средства в инновационные компании. Часто бизнесангелы образуют группы для совместного участия в поиске объектов инвестиций и объединения капиталов. Бизнесангелы, конечно, не ангелы, в небесных сферах не витают. Они прочно стоят на земле сами и помогают встать на ноги другим! [http://shkolazhizni.ru/archive/ 0/ п–11859/, дата обращения: 04.02.08].

Бизнес-ангелы

физические лица, осуществляющие инвестиции в новые, в том числе венчурные фирмы. Это профессионалы с опытом работы в бизнесе: удачливые предприниматели, высокооплачиваемые специалисты в области бизнеса (бухгалтеры, консультанты, юристы и т.д.) и высшие должностные лица в крупных компаниях. Для инвестирования они используют собственные финансовые средства (накопления), сумма которых может находиться в диапазоне от нескольких десятков до нескольких сотен тысяч долларов. Так, в Великобритании в 1997 г. единичная инвестиция «бизнес-ангела» составляла в среднем от 16 до 80 тыс. долл. «Бизнес-ангелы» осуществляют инвестирование на самых ранних («стартовых») стадиях развития инновационных фирм, когда эти фирмы нуждаются в «посевном капитале» (“seed finance”) для разработки концепции продукта и опытного образца. Многие из «бизнес-ангелов» инвестируют не в одиночку, а в составе консорциума, объединяющего друзей и партнеров по бизнесу, что позволяет фирмам-реципиентам инвестиций получать более крупные финансовые средства.

Юлиан Зегельман — бизнес-ангел. Как стать предпринимателем в Лос-Анджелесе?

Источник: investfuture.ru

Кто такие бизнес-ангелы и как они могут помочь начинающему предпринимателю

Представьте, что в вашей голове созрела гениальная бизнес-идея, но для ее воплощения понадобятся ресурсы. А где их взять? Можно найти своего бизнес-ангела, который станет для новоиспеченного бизнесмена проводником в деловой мир.

Наши собеседники:

Финтолк: Кто такие бизнес-ангелы?

Т. Бартюк: Это люди, которые инвестируют в проекты на стадии старта. Чаще всего бизнес-ангелами становятся эксперты, топ-менеджеры, бизнесмены; они имеют прямое отношение к сегменту, в который инвестируют. Бизнес-ангел — это инвестор и эксперт.

А. Локтионов: В классическом понимании бизнес-ангел — это физическое лицо, которое инвестирует свои собственные средства в стартапы, команды или в технологических предпринимателей и их идеи. Как правило, речь идет о венчурном проекте. Цель бизнес-ангела заключается в создании стоимости и продаже проекта более крупному игроку.

На чём зарабатывают бизнес-ангелы?

А. Немкин: Это частные инвесторы. Они вкладывают свои свободные деньги в стартапы на начальном этапе их развития, то есть речь идет о предпосевных инвестициях.

Ф.: Где вы находите интересные для себя стартапы, которые готовы поддержать?

Т.Б.: Во-первых, я являюсь выпускницей МШУ Сколково, вхожу в ассоциацию выпускников. Школа и Сообщество является своеобразным поставщиком интересных проектов. Сейчас очень много различных инвестиционных объединений и ассоциаций, дающих доступ к различным стартапам, например, краудинвестинговая площадка StartTrack.

А.Л.: Уже несколько лет действуют программа преакселерации на платформе logavc, аккредитованная в Фонде содействия инновациям, и акселерационная программа «Формула IT» для скаутинга проектов в сфере Robotic и IoT. Каждый год проходит инвестиционный форум Seed Forum.

А.Н.: Я регулярно принимаю участие в разнообразных всероссийских инициативах и в целом езжу по стране, так что основателей стартапов встречаю довольно часто. Например, на прошлом всероссийском конкурсе «Цифровой прорыв» я познакомился с будущими резидентами своего фонда. Это разработчики приложения для онлайн-оплаты билетов в заповедники «Билетик.ру», мы продолжаем с ними сотрудничество.

Ф.: Где начинающий бизнесмен может найти своего бизнес-ангела?

Т.Б.: Во-первых, существует много открытых платформ, групп, бизнес-сообществ (их легко найти в интернете). Во-вторых, необходимо развивать собственные связи: иметь хорошие отношения со своими однокашниками, доносить свои идеи до своих старших коллег, например, руководителя или преподавателя. Люди должны знать тебя и понимать, чем ты занимаешься.

А.Л.: Главный способ найти бизнес-ангела — это общение. Здесь не нужно изобретать велосипед. Участие в профильных инвестиционных мероприятиях, на которые организаторы собирают хорошую целевую аудиторию бизнес-ангелов — самый простой способ найти инвестора. Они давно известны.

Например, форум «Открытые инновации», Startup Village, StartUp Show, EdCrunch, Seed Forum — мероприятия, на которых собирается все инвестиционное сообщество. Не нужно забывать, что бизнес-ангелом может выступить не только профессиональный инвестор, но и любой предприниматель или даже частное лицо, располагающий достаточными средствами. А значит, контакт можно установить на любом деловом и даже светском мероприятии.

А.Н.: Вообще в наш век можно просто написать ему на электронную почту и договориться о встрече, если сможете его заинтересовать. Хочу сказать вот что: сейчас проводится множество площадок для стартаперов. Это разнообразные конкурсы, бизнес-акселераторы и еще много чего. В них стоит участвовать хотя бы просто для собственного развития и интереса, но плюс в том, что на такие площадки часто заглядывают инвесторы. Часто у организаторов таких площадок с инвесторами даже есть договоренности.

Ф.: Чем именно бизнес-ангел может поддержать стартап? Какую поддержку оказываете именно вы (ваша организация)?

Т.Б.: Часто бизнес-ангел сочетает в себе функции ментора и может поделиться своим опытом. Я, как бизнес-ангел, оцениваю стартапы, их основателей, команду и бизнес-модель. Если я решаю войти в проект, то становлюсь его полноценным участником, делюсь своим опытом и использую навыки там, где это применимо. Стартап также получает доступ к моим связям и контактам — это всегда обмен для нашего общего блага.

А.Л.: К бизнес-ангелам можно отнести как людей, которые инвестируют денежные средства, так и тех, кто вкладывает нефинансовые ресурсы — время, опыт, связи, навыки, позволяющие быстрее развивать проект, представлять его партнерам и клиентам. Ключевой момент в том, что бизнес-ангел не берет денежные средства из проекта, а вкладывает в проект свои ресурсы.

А.Н.: Еще раз подчеркну: я не бизнес-ангел, я глава фонда. Как фонд мы оказываем финансовую поддержку, проще говоря, вкладываем деньги в проекты, которые нам кажутся перспективными. Кроме того, мы помогаем основателям и разработчикам этих проектов найти необходимые связи, которые в дальнейшем помогут масштабировать их детище на другие регионы.

Подумывали открыть свое дело?

Источник: dzen.ru

Бизнес Ангелы в России

Бизнес ангелы (англ. business angels) — это инвесторы вкладывающие в бизнес обладающие незаурядным потенциалом на этапе создания или запуска (startup), для инвестирования используется личный капитал, который предоставляется на длительный срок без залога и поручителей в обмен на долю в капитале (обычно блокирующий пакет). Для снижения рисков используется диверсификации, инвесторы бизнес ангелы выбирает ряд компаний зная, что большая часть проектов не оправдают ожиданий, а два три покроют все вложения и принесут большую прибыль.

Цель бизнес ангела

Намерения бизнес ангела прагматичны, выбрать бизнес проект с большим потенциалом, и инвестируя личный капитал, время, связи и опыт максимально увеличить стоимость компании. Возврат вложенных инвестиций обычно осуществляется путем продажи своей доли капитала или выведением компании на фондовый рынок. Срок инвестирования составляет 3-7 лет. В качестве примера бизнеса начавшего свой путь с легкой руки бизнес ангелов можно привести Intel, Yahoo, Amazon, Google, Apple.

Рассмотрим кто такие инвесторы Бизнес ангелы

В Соединенных Штатах проводилось исследование, согласно которым портрет инвестора бизнес ангела следующий:
Мужчина в возрасте от 45 до 65 лет (женщин в данном бизнесе менее 1%), имеющий успешный опыт развития собственного бизнеса или управления компании на уровне ТОР менеджмента, большая часть которых отошли от дел. Годовой доход составляет более $90 000, каждый пятый — миллионер. Так же стоит отметить что небольшая часть, это адвокаты, бизнес консультанты и высокооплачиваемые специалисты в крупных корпорациях.

Мотивация бизнес ангела

Если с портретом бизнес ангела и целью инвестирования все понятно, то с мотивацией не все так однозначно.
Как говорилось раньше бизнес ангелы, это бизнесмены или генеральные директора отошедшие от дел. От дел то они отошли, а вот желания стоять у руля, быть большой шишкой, участвовать в бизнесе или передавать опыт новому поколению осталось. Как показывают результаты исследования две трети выбирают бизнес проекты в своем регионе, находящимся на расстоянии одного двух часов от места проживания. В 80% ангелы активно участвуют в управлении бизнесом, уделяя ему от 3 до 8 часов в неделю.

Классификация бизнес ангелов

Зная сферу деятельности и мотивацию инвесторов можно составить классификацию бизнес ангелов:
Ангелы корпоративные генералы — имеют большие активы и хорошее пособие после успешной службы, в инвестиции часто ищут новое место работы.
Ангелы энтузиасты — инвестируют в определенную отрасль, которая им близка и хорошо знакома. Часто их опыт в создании и управления бизнесом ниже чем у бизнесменов, а инвестирование для них хобби на склоне лет, поэтому они менее активно принимаю участие в управлении организацией.
Ангелы предприниматель — часто владеют успешными бизнесом и инвестирование в роли бизнес ангела, это способ диверсифицировать свой портфель инвестиций, чаще всего принимают самое активное участие в бизнесе.
Ангелы финансисты — в своей деятельности привыкли управлять с помощью финансового менеджмента, показателей эффективности, должностных инструкций и т. д. Часто входят в совет директоров, не участвуют в ежедневном принятии решений.
Профессиональные бизнес ангелы — данные люди выбрали инвестирование, как свою профессиональные карьеру, они часто инвестируют совместно с другими инвесторами, часть из них параллельна является венчурными инвесторами.

Стоит отметить, что участие в управлении всегда различно и обсуждается с ее владельцами в каждом конкретном случае.

Роль бизнес ангела в развитии предприятия

Что бы понять роль бизнес ангела в создании и развитии организации рассмотрим стадии создания организации. На своем пути любая организация проходит несколько этапов:

Создания бизнеса — компания находиться на стадии идеи, требуется бизнес-планирование, формирования команды, возможно необходимы маркетинговые исследования, научно-технические работы или опытно-конструкторских испытания и т. д.
Стартап — бизнес только, что появился, и представляет скорее модель, количество персонал минимально, все выполняют несколько функций, возможно есть первые продажи, необходимы инвестиции для развития производства и роста продаж;
Начальный рост — компания преодолела точку самоокупаемости, но не хватает средств для развития;
Расширение — компания показывает устойчивый рост, для выхода на новый уровень необходим запуск дополнительных производственных мощностей и выход на новые регионы или сегменты.

Большая проблема в инвестировании возникает у предпринимателей на первых двух этапах:
На первом этапе — Создания бизнеса основным источником инвестирования является личные сбережения, помощь родственников и друзей. Для России так же наверно потребительские кредиты. Банки и инвестиционные фонды не дают кредиты под «голые» бизнес-планы. Вот, если у Вас есть бизнес приносящий стабильный доход, и Вы решили открыть новое направления, тогда пожалуйста…
На втором этапе — Стартап для банков и инвестиционных фондов Ваш бизнес опять непозволительно рисованный, для них Вы должны показать хорошие финансовые результаты, и быть на рынке в два раза дольше. Все собственные средства и средства друзей и родственников Вы уже собрали, венчурные инвесторы предлагают драконовские условия.

Бизнес ангелы в данном случае являются идеальным вариантом для привлечения инвестиций, так как могут предоставить долгосрочное вложение, как на развитие, так и на создание бизнеса без залога и поручителей. Объем инвестиций в одну компанию составляет от десятков тысяч до миллиона евро.

За рамками данной стать отсталость

Развития ангельского бизнеса в России.
Рассмотрение минусов сотрудничества с бизнес ангелом.
Обсуждения условий сотрудничества с ангелом.

Источник: meeguar.blogspot.com