Бизнес гарантия в сбербанке это

ПАО Сбербанк (регистрационный номер лицензии ЦБ 1481) – крупнейшая кредитная организация России, один из ведущих международных финансовых институтов в Центральной и Восточной Европе. В настоящее время Сбер — это экосистема, состоящая из более 40 организаций и позволяющая юридическим и физическим лицам комплексно решать все возникающие задачи. Объемы кредитного портфеля Банка исчисляются триллионами выданных кредитов. Являясь надежной кредитной организацией, Сбер выступает надежным Гарантом для малого и среднего бизнеса, предоставляя банковские гарантии для участников торгов.
Получите онлайн банковскую гарантию:
✔ Авансового платежа
✔ Исполнения контракта
✔ Гарантийных обязательств
✔ Тендерные займы
✔ Кредиты на пополнение оборотных средств, исполнение контракта

Оформить банковскую гарантию
Результат по одобрению от 3 минут (Под одобрением от 3-х минут подразумевается принятие решения о её выдаче)
Минимальная оплата комиссии Гаранта — 950 рублей

Сбербанк предоставляет гарантии малому бизнесу

На сумму от 500 руб. до 50 млн. руб. (Максимальная сумма составляет 50 млн. руб., большую сумму и более долгий срок согласовывают на индивидуальных условиях после рассмотрения заявки)
Процентная ставка — от 1,03%
Выдача онлайн за 2 часа — после оплаты комиссии
Понадобится только паспорт, если вы уже клиент банка
По форме бенефициара
Без обеспечения и поручительства

Преимущества финансового обеспечения Сбербанка

• Выдача гарантии без открытия расчетного счета и предоставления обеспечения;
• Банк уполномочен таможенной и налоговой службой на предоставление гарантий этим государственным структурам.
• Благодаря высокому профессионализму и хорошей репутации в международном банковском секторе для нерезидентов предпочтительны гарантийные обязательства Сбербанка;
• Защищены от фальсификации: имеют уникальный номер и несколько уровней защиты.

Условия получения

Клиентам Сбербизнеса могут быть предоставлена гарантия без поручительства и открытия расчетного счета. Однако предоставляя поручительство и залог, банк предложит более выгодные варианты для сотрудничества.

В рамках кредитного мониторинга Принципал обязан по требованию Гаранта предоставить бухгалтерскую (финансовую) отчетность и иные документы для определения экономической стабильности клиента.

Заключение Договора между Гарантом и Принципалом осуществляется путем подачи Заявления и на условиях присоединения Принципала к Условиям предоставления гарантий, опубликованных на официальном интернет–сайте и в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации. Индивидуальные условия кредитования Принципала указываются в Заявлении.

ПАО Сбербанк, выступая Гарантом по контракту, подтверждает надежность Принципала. Выдав гарантию, банк обеспечит размещение информации не позднее одного рабочего дня в Реестре, размещенном в Единой информационной системе в сфере закупок.

Помощь в получении

Воспользуйтесь возможностями нашего сервиса, и банковская гарантия Сбербанка будет получена вами на максимально выгодных условиях! Вы можете заказать профессиональную консультацию по номеру: 8-800-551-90-89.

Источник: vbbg.ru

Банковские гарантии в СберБанке

Банковская гарантия – это финансовый инструмент, используемый для минимизации рисков, связанных с невыполнением или ненадлежащим исполнением субъектами предпринимательской деятельности своих обязательств перед заказчиками. Данный инструмент применяется в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ, а также в коммерческой деятельности. При наступлении гарантийного случая, банк, предоставивший БГ, выплачивает заказчику компенсацию.

5 шагов для получения банковской гарантии

Банки присылают
свои предложения
Вы выбираете банк и согласовываете текст банковской гарантии
(при необходимости)
Оплачиваете выдачу гарантии на счет
банка
Получаете готовую
гарантию с внесением
в государственный реестр

Тендерные банковские гарантии могут преследовать разные цели, одни выдаются в качестве обеспечения заявки, другие в качестве обеспечения контракта.

1. В качестве обеспечения заявки банковские гарантии выступают для того, чтобы госзакупщик был уверен, что участник тендера не будет уклоняться от заключения контракта в случае своей победы в аукционе. По сути, это страхование намерений исполнителя заключить контракт по указанной стоимости.
2. В качестве обеспечения условий контракта гарантии выступают для того, чтобы госзакупщик был уверен, что участник добросовестно исполнит возложенные на него обязательства по контракту, не сорвет сроки.

Сбербанк выдает банковские гарантии без обеспечения и поручительства на участие в закупке и исполнение контракта, при необходимости включая возврат аванса и гарантийный период.

Требования к банковским гарантиям для гос. закупок закреплены в Постановлении Правительства РФ №440. Сбербанк отвечает всем требованиям, указанным в законе и находится в официальном реестре банков, имеющих лицензию на выдачу банковских гарантий для обеспечения исполнения по 44-ФЗ.

Получение банковской гарантии в Сбербанке

Сбер Банк – крупнейшее в России кредитно-финансовое учреждение, которое предлагает физическим и юридическим лицам полный спектр финансовых услуг. Коммерческие компании и индивидуальные предприниматели могут получить, обратившись в Сбербанк, банковские гарантии 44 ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП. Выдача гарантий осуществляется:

• на обеспечение заявки;
• на исполнение контракта;
• в пользу таможенных органов;
• на возврат авансового платежа.

Помимо этого, Сбербанк предоставляет безотзывные банковские гарантии.

Торги могут вестись на любых площадках, в том числе Сбербанк АСТ – банковская гарантия будет предоставлена по форме, необходимой клиенту, в соответствии с документацией.

Помимо тендерных гарантий Сбер Банк предоставляет БГ:

• выполнения внешнеэкономических контрактов;
• выполнения контрактов внутреннего рынка;
• исполнения выкупа ценных бумаг;
• в пользу Росалкогольрегулирования, налоговых, таможенных и прочих госорганов;
• другие виды, предусмотренные законами РФ.

Гарантии, выданные Сбер Банком, принимают все крупнейшие госкорпорации.

Требования, предъявляемые к принципалу

На получение банковской гарантии в Сбербанке могут рассчитывать компании и индивидуальные предприниматели, которые соответствуют следующим параметрам:

• резидент РФ;
• осуществление финансово-хозяйственной деятельности как минимум 6 месяцев или 12 месяцев, если деятельность носит сезонный характер;
• наличие ежегодной выручки, превышающей запрашиваемую сумму обеспечения по гарантии;
• отсутствие отрицательных финансовых результатов или весомое их обоснование;
• хорошая или средняя кредитная история, как заемщика, так и его бенефициарных владельцев;
• своевременная уплата налогов и обязательных платежей в бюджет.

Наличие расчетного счета в Сбербанке не является обязательным условием. Лица, не являющиеся клиентами банка, могут оформить гарантию через АСТ. Однако, РКО дает весомое преимущество в части пакета документов и стоимости. При необходимости наши сотрудники согласуют для вас индивидуальные условия и по обеспечению, и по расчетно-кассовому обслуживанию.

Оформление документа

Чтобы оформить банковскую гарантию в Сбербанке без посредников, воспользуйтесь возможностями Дистанционного банковского сервиса. Мы поможем физическим и юридическим лицам установить прямое взаимодействие с кредитно-финансовым учреждением, а также подберем максимально выгодный банковский продукт и обеспечим полное сопровождение клиента на всех этапах получения документа.

Представителям бизнеса, обратившимся в Сбербанк, банковская гарантия может быть выдана в электронном виде или на бумажных носителях. В большинстве случаев заключение договора не предполагает отягощения имущества и осуществляется дистанционно без личного визита в банк. При предоставлении больших банковских гарантий может потребоваться обременение имущества: депозита, денежных средств на расчетном счете, векселя, гарантии другого банка и прочих высоколиквидных активов.

Чтобы получить БГ, принципал должен представить в банк:

• заполненную анкету по форме, установленной банком, в которой указаны сумма и цель получения гарантии;
• правоустанавливающие документы;
• финансовую отчетность, включая бухгалтерскую отчетность с расшифровками на 5 последних отчетных дат и справки о движении по счетам;
• документы по обеспечению БГ (если предполагается выдача залоговой гарантии);
• прочие документы по запросу банка.

Самостоятельное оформление БГ в ПАО Сбербанк может привести к отрицательному результату, обусловленному незнанием тонкостей законодательства и процесса рассмотрения подобных заявок. Наши сотрудники работают с самыми сложными кейсами, структурируя сделки под требования конкурсной документации.

Краткая информация о сбербанке:

Год основания: 1991
Число сотрудников : 285 600 человек
Число клиентов: 98,8 млн
Собственный капитал: 5,05 трлн ₽ (2020)
Активы: 36 трлн ₽ (2020)

Условия выдачи гарантий

1. ПАО Сбербанк предоставляет гарантии для юридических лиц, использующих услуги банка по расчетно-кассовому обслуживанию и имеющих устойчивое финансовое состояние.
2. Размер вознаграждения за предоставление банковской гарантии устанавливается для каждого клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния клиента, срока действия гарантии, вида гарантии и определяется в соответствии с утвержденными тарифами банка. Предварительную стоимость вознаграждения можно рассчитать с помощью калькулятора, размещенного на сайте. При оформлении обеспечения от 1,5 млн рублей кредитор предлагает воспользоваться индивидуальными условиями. Они подразумевают установление минимальной цены, утвержденной в рамках коммерческого предложения конкурента. Соискателю вместе с заявкой нужно прикрепить КП стороннего банка.
3. Вопрос о необходимости предоставления обеспечения и его объеме решается в индивидуальном порядке в зависимости от соответствия клиента параметрам, установленным внутренними нормативными документами банка. При устойчивом финансовом положении и наличии ранее выполненных контрактов по аналогичным работам можно рассчитывать на необеспеченную гарантию с лимитом до 15 млн рублей включительно.

В рамках «Общих условий предоставления гарантий по продукту «Гарантия АСТ» для юридических лиц» договор может быть заключен исключительно с юридическими лицами, получившими от ПАО Сбербанк предложение о предоставлении продукта «Гарантия АСТ».

Сбер Банк предлагает клиентам 2 варианта оформления документа:

• за 2 часа;
• стандартный (1-2 рабочих дня).

При ускоренной процедуре гарантии выдаются на следующих условиях:

• объем – от 500 до 50 млн. руб.;
• вознаграждение банка – от 0,49%, но не менее 950 руб.;
• срок – до 60 месяцев;
• годовая процентная ставка при наступлении гарантийного случая – от 10,6%.

Стандартная процедура выдачи предполагает:

• объем – от 50 тыс. руб.;
• вознаграждение банка – от 950 руб.;
• срок – до 60 месяцев;
• годовая процентная ставка при наступлении гарантийного случая – от 11,73%.

Банковская гарантия Сбербанк АСТ может быть оформлена как по ускоренной, так и по стандартной процедуре.

Все банковские гарантии выдаются в российских рублях. Штраф за просрочку платежа при наступлении гарантийного случая составляет 0,1% от просроченной суммы в день.

Условия предоставления гарантий, в том числе их стоимость, Сбер Банком определяются для физических и юридических лиц в индивидуальном порядке. Размер комиссии, процентная ставка при наступлении гарантийного случая, а также необходимость поручительства и/или отягощения имущества зависит от размера гарантии и финансового положения клиента.

Кредитная история заявителя принимается во внимание, но не является решающим фактором при принятии решении. ПАО Сбербанк готов предоставить гарантию на исполнение контракта в рамках 44 и 223-ФЗ клиентам с «пятнами» на репутации при условии наличия ранее выполненных аналогичных работ качественно и строго в отведенные сроки.

Бизнес гарантия в Сбербанке за 1 день

Обратившись в нашу организацию, вы можете получить бизнес гарантию от Сбербанка в течение 1 дня. Такая разновидность гарантии доступна представителям малого бизнеса. Ее сумма может разниться от 15 тысяч до 15 млн рублей.

Для получения бизнес гарантии за 1 день в Сбербанке, необходимо, чтобы размер выручки клиента за последний год не превышал 400 млн рублей, а срок ведения хозяйственной деятельности не превышал 6 месяцев. Гарантию можно получить без поручительства и открытия расчетного счета. Но если принципал предоставит поручительство, банк предложит более выгодные условия для сотрудничества.

Минимальное вознаграждение за выдачу “Бизнес гарантии за 1 день” в Сбербанке составляет 0,47%, но не менее 4000 рублей. На практике средняя плата составляет от 1,5 до 2,5% в зависимости от категории заемщика и его финансового положения.

Преимущества получения гарантии в Сбер Банке

Клиенты Сбер Банка, планирующие оформить банковскую гарантию, могут рассчитывать на:

• выдачу документа без открытия расчетного счета;
• оформление в ускоренном режиме (2 часа);
• выдача без отягощения имущества и поручительства;
• минимальный пакет документации;
• минимальные требования к клиенту;
• возможность изменения текста документа в индивидуальном порядке под заказчика.

Используйте Дистанционный банковский сервис, чтобы получить гарантию в Сбербанке на максимально выгодных условиях! При сотрудничестве с нами вы получаете:

• конкурентоспособные условия в части стоимости без скрытых комиссий и дополнительных платежей;
• оперативное оформление: для госзакупок можно получить одобрение по экспресс-гарантии в течение часа, для коммерческих контрактов — в течение 3 дней;
• профессиональное сопровождение с момента подачи заявки и до постановки документа в единый реестр;
• бесплатный аудит бизнеса на предмет негативных факторов, приводящих к отказу или удорожанию обеспечения;
• полное онлайн-взаимодействие через личный кабинет, электронную почту и мессенджеры;
• заключение договора по минимальному пакету документов;
• согласование индивидуального тарифа и обоснование своей позиции перед Сбером.

От вас не потребуется открытие расчетного счета у банка-кредитора. Мы окажем содействие в выборе гарантийного инструмента, отвечающего вашим требованиям. Звоните нам 8 (800) 770-76-30.

Источник: dboc.ru

Для чего нужна банковская гарантия Сбербанка на обеспечение госконтракта и как ее правильно оформить?

Банковская гарантия – это сделка между банком, госзаказчиком и победителем закупочной процедуры. По условиям такой сделки на счету победителя в Сбербанке замораживаются средства, равные сумме обеспечения заявки на участие в закупке. Если победитель подписывает и исполняет контракт, средства размораживаются, а если происходит отказ от сделки, то замороженные средства перечисляются на счет заказчика.

Назначение банковской гарантии

Гарантия банка требуется по условиям закупок от победителя закупочной процедуры в целях подтверждения его намерения подписать и исполнить контракт, при этом победитель закупки называется принципалом, заказчик – бенефициаром, а банк – гарантом обязательств принципала перед бенефициаром.

Согласно ч. 2 ст. 45 44-ФЗ, банковская гарантия при заключении госконтракта должна быть безотзывной и содержать следующую информацию:

• перечень обязательств принципала перед заказчиком;
• сумма, подлежащая уплате заказчику при нарушении принципалом обязательств;
• ответственность банка-гаранта при просрочке выплаты обеспечения;
• срок действия гарантии;
• список документов, которые должен предоставить заказчик банку для получения суммы обеспечения.

К таким документам относятся: платежное поручение, документ, подтверждающий отказ победителя от подписания и исполнения контракта, а также доверенность от генерального директора фирмы заказчика.

Ответственность банка за просрочку выплаты выражается в обязанности уплачивать неустойку в размере 0,1% от замороженных средств победителя за каждый день просрочки перечисления таких средств заказчику (если принципал нарушил условия гарантии).

Важно учесть, что в условия гарантии нельзя включать требование к заказчику предоставлять решение суда для получения выплаты (ч. 4 ст. 45 44-ФЗ).

Гарантия Сбербанка часто используется победителями закупочных процедур в качестве варианта обеспечения заявки, так как позволяет не выводить оборотные средства фирмы из расчетных счетов для внесения денежного обеспечения.

Условия получения

В Сбербанке можно оформить два типа гарантии – стандартную и срочную («за 1 день»). Срочная гарантия дешевле, но оформляется только для представителей малого и среднего бизнеса, имеющих годовой доход до 400 млн рублей. Сбербанк оформляет гарантию сделки по 44-ФЗ на следующих условиях:

• оборотные средства фирмы принципала должны находиться на счетах в Сбербанке;
• принципал должен иметь устойчивое материальное положение (оценивается Сбербанком индивидуально);
• при оформлении гарантии стороны должны подписать согласие на условия и тарифы Сбербанка и предоставить все требуемые документы;
• срок регистрации фирмы принципала должен быть не менее 3 месяцев для срочной гарантии и 6 месяцев – для стандартной;
• для принципалов, являющихся ИП, максимальный возраст составляет 70 лет на конец срока исполнения обязательств по госконтракту.

В отдельных случаях Сбербанк требует положительной истории исполнения обязательств по контрактам, заключенным ранее, особенно если финансовое состояние принципала нестабильно.

Процедура оформления

Банковская гарантия оформляется после размещения протокола в ЕИС с результатами закупочной процедуры, порядок действий при этом следующий:

1. Победитель закупки направляет в Сбербанк анкету-заявку и документы на оформление гарантии.
2. Сотрудники банка рассматривают заявку и определяют стоимость гарантии.
3. Победитель закупки заключает с банком соглашение о гарантии.
4. Сбербанк вносит сведения о гарантии и ее участниках в реестр банковских гарантий.
5. Копия соглашения направляется на рассмотрение заказчику.
6. Заказчик направляет победителю извещение о принятии гарантии или об отказе.
7. В случае принятия гарантии Сбербанка стороны подписывают контракт.

Анкету можно подать в отделение лично или отправить через сайт. Вместе с анкетой будущий принципал направляет в отделение Сбербанка документы:

• проект госконтракта;
• финансовая отчетность победителя закупки за последний год;
• учредительные документы фирмы победителя (устав, ИНН, выписка из ЕГРЮЛ);
• копия паспорта генерального директора фирмы, ИП или победителя – физического лица;
• протокол о назначении предъявителя документов на должность главы исполнительного органа по закупкам;
• документ об одобрении крупной сделки (по требованию банка).

В ходе рассмотрения заявки Сбербанк проверяет документы победителя закупки, изучает проект контракта с госзаказчиком и оценивает надежность будущего принципала.

У заказчика есть 3 рабочих дня на рассмотрение соглашения о гарантии. Отказ принять гарантию Сбербанка в качестве обеспечения заявки может быть в случаях:

• отсутствия гарантии в реестре банковских гарантий;
• несоответствие условий гарантии требованиям закупочной документации;
• несоответствие содержания гарантии условиям частей 2, 3 ст. 45 44-ФЗ.

Отказ оформляется в письменном виде с указанием всех причин и направляется победителю закупки через ЕИС.

Действие гарантии

Если принципал отказывается подписывать контракт с заказчиком или существенно нарушает процедуру исполнения обязательств, то заказчик получает замороженные на счету принципала средства следующим образом:

1. Оформляется документ о неисполнении обязательств.
2. В Сбербанк направляется платежное поручение вместе с подтверждающим документом.
3. Банк перечисляет сумму гарантии на счет заказчика, и сделка с победителем закупки считается несостоявшейся (расторгнутой).

Документом, подтверждающим отказ принципала от исполнения своих обязательств, может считаться выписка из ЕИС о неподписании контракта в срок, предусмотренный для закупки данного вида, или акт о невыполнении работ или услуг по госконтракту.

Стоимость гарантии

Цена гарантии для победителя закупки оценивается банком индивидуально и зависит от размера ежегодной прибыли, надежности и цены контракта.

Надежность победителя определяется банком по истории участия в закупочных процедурах и по отношению количества исполненных контрактов к числу побед в закупочных процедурах.

Без учета надежности принципала стоимость гарантии составляет:

• 1,7% от суммы обеспечения, но не менее 6500 рублей – для срочной гарантии «за 1 день»;
• 2,66% от суммы обеспечения, но не менее 15000 рублей для стандартной гарантии.

При индивидуальной оценке принципала цена гарантии может колебаться от 1,5 до 10 процентов от суммы обеспечения.

Источник: zakonguru.com