Положение №550-П устанавливает порядок информирования кредитными организациями (КО) и некредитными финансовыми организациями (НФО) о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом.
Модуль «Банковские отказы клиентам» позволяет:
§ Принимать посылки от Банка России, содержащие информацию о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом;
§ Формировать ответные квитанции о приеме или непринятии посылки;
§ Просматривать состав посылки (отправитель посылки КО или НФО, список сообщений), а также каждого сообщения посылки (сведения об участнике и сведения об операции);
550 п
§ Вести справочник отказов участникам с относящимся к каждому из них списком сообщений;
§ Вести новый черный список участников, которым было отказано в совершении операции, заключении договора банковского счета или расторгнут договор банковского счета;
§ Производить проверки в системе по новому черному списку в рамках всей клиентской базы, при заведении новой клиентской карточки, при вводе документа (проверка плательщика + получателя + назначение платежа), а также при получении входящих поступлений.
Применение нового модуля в АБС «Ва-Банк» позволит банкам оперативно решать все задачи, поставленные регулятором в рамках Положения № 550-П.
Источник: asros.ru
ЦБ утвердил требования к созданию специальных закрытых инвестфондов из заблокированных активов
МОСКВА, 10 фев — ПРАЙМ. Банк России утвердил требования к созданию специальных закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), состоящих из заблокированных активов, такие бумаги будут выделены из розничных паевых фондов, говорится в сообщении регулятора.
«Банк России утвердил требования к процедуре создания специальных закрытых паевых инвестиционных фондов (ПИФ), состоящих из заблокированных иностранных бумаг. Такие бумаги будут выделены из состава действующих розничных ПИФ. Это позволит запустить управление оставшимися ликвидными активами и возобновить операции с инвестиционными паями», — говорится в сообщении ЦБ.
Список ЦБ 639П (550П).Что это за список? Кто туда попадает и как из него выйти?
Если в составе розничного ПИФ более 10% заблокированных бумаг, то управляющая компания должна выделить их в отдельный закрытый ПИФ до 1 сентября 2023 года. Каждому пайщику будут выданы паи нового фонда в количестве, равном паям основного фонда. Также тип розничного фонда можно будет изменить на закрытый, уточняется там же.
«Для фондов с долей заблокированных бумаг менее 10% новые требования не являются обязательными. Но управляющая компания вправе выделить заблокированные активы в отдельный закрытый ПИФ», — поясняется в сообщении.
Кроме того, вводится требование информировать пайщиков о последствиях обособления заблокированных бумаг в специальный ПИФ. В дальнейшем в случае реализации таких бумаг управляющие компании обязаны ежеквартально выплачивать владельцам инвестиционных паев не менее 90% от вырученных средств, уточняется там же.
Евросоюз в начале июня внес Национальный расчетный депозитарий (НРД) в санкционные списки в рамках шестого пакета антироссийских санкций, позднее к ограничительным мерам присоединилась также Швейцария. В результате, в дополнение к ценным бумагам и денежным средствам российских клиентов в различных валютах, которые были обездвижены на счетах НРД в Euroclear и Clearstream с марта, были также заблокированы денежные средства в евро и франках на счетах НРД в иностранных банках-корреспондентах.
Источник: 1prime.ru
Ошибочно заблокированных клиентов банков реабилитируют
Росфинмониторинг совместно с Банком России готовит механизм реабилитации банковских клиентов, по ошибке попавших в черные списки.
С августа вступило в силу положение ЦБ 550-П, разъясняющее порядок отказов в выполнении распоряжений клиента об операциях. Кредитные организации получили доступ к базе данных сомнительных клиентов. Попадание в нее означает для таких граждан отказ в банковском обслуживании. Больше всего от этого пострадали именно физлица, которые, в отличие от компаний, не имеют возможности перерегистрироваться.
Число жалоб на необоснованные блокировки счетов и отказы в обслуживании исчисляется несколькими тысячами и продолжает расти. Отказы зафиксированы не только в переводе или выдаче денег, но даже в приеме денег во вклад. Клиенты, оказавшиеся под подозрением банков, попадают в базу данных Росфинмониторинга. Многие оказываются в этих черных списках ошибочно, при том что механизма исключения из них пока не существует. Росфинмониторинг и Банк России сейчас решают, как амнистировать таких клиентов.
Каждая жалоба на отказы банков в открытии счетов или проведении транзакций внимательно рассматривается регулятором, в обязательном порядке у кредитных организаций запрашиваются объяснения. Однако дополнительное изучение клиента, особенно в течение длительного времени, также может стать причиной финансовых потерь.
Механизм реабилитации ошибочно внесенных в черный список клиентов, безусловно, улучшит ситуацию. Однако ущерб добросовестным клиентам наносят не только отказы от проведения транзакций, но и их длительные задержки и проверки. Если таких случаев будет достаточно много, то граждане, которые уже привыкают к расчетам с помощью карт, снова могут вернуться к операциям с наличными.
По материалам Известий, фото infinica.ru
Источник: plusworld.ru