Что делать если ИП мошенник

Лицо, совершающее уголовное преступление, может использовать все имеющиеся в его распоряжении инструменты. В последнее время получают все большее распространение мошеннические действия с применением юридического лица. Сами организации также часто страдают от мошенничества. Такие действия наказуемы в соответствии с Уголовным кодексом РФ, размер возможного наказания зависит от отягчающих обстоятельств.

Разделы материала

1. Мошенничество с участием юридического лица
2. Сферы мошенничества с участием юридического лица или в отношении него
3. В области кредитования
4. С использованием электронных средств
5. Страховые преступления
6. В отношении компьютерной информации
7. Порядок разрешения вопроса
8. Куда подавать заявление?
9. Что писать в обращении?
10. Исследование доказательств в суде
11. Истребование незаконно полученного
12. Рассмотрение уголовного дела

Мошенничество с участием юридического лица

Под мошенничеством с участием организации понимаются любые её взаимоотношения как субъекта гражданских отношений, если в результате одна из сторон необоснованно пытается обогатиться за счет другой. То есть это тоже самое мошенничество, только одна из сторон (или обе стороны) – юридическое лицо.

Как вернуть деньги от мошенника

Другими словами, мошенничество с участием юридического лица подразумевает получение организацией непринадлежающих ей средств граждан или других юридических лиц, а также получение ею льгот или дотаций без достаточных на то оснований. Мошенничество в отношении такового – неправедное завладением имуществом организации другими лицами.

Наказание по отдельным видам мошенничества с участием юридических лиц также предусмотрены статьями 159.1, 159.3, 159.5 и 159.6.

Сферы мошенничества с участием юридического лица или в отношении него

Примерами мошенничества с участием юридического лица могут служить незаконное получение им денежных средств в случаях взимания платы за мнимое трудоустройство, при совершении сделок с недвижимостью, не принадлежащей организации или без необходимых в таких случаях доверенности или поручения, ликвидации организации сразу после получения дотации или денежных средств в счет авансирования будущих поставок.

Мошенничеством в отношении юридических лиц могут быть получение предоплаты без фактического намерения осуществить поставку, заключение договора, который заведомо не может быть выполнен без нарушения закона, иные случаи сокрытия второй стороной истинных замыслов при заключении договора с целью необоснованного обогащения.

В январе 2018 года приговором Свердловского областного суда осужден директор автошколы по части 3 статьи 159 УК РФ. Автошкола обязалась оказать воинской части образовательные услуги по обучению военнослужащих профессии водителей категорий D и E, заведомо зная об аннулировании заключений о соответствии учебно-материальной базы установленным требованиям. Несмотря на это, документы, подтверждающие успешное прохождение обучения, были выданы, а оплата по государственному контракту получена в полном объеме. В данном случае одно юридическое лицо (автошкола) является участником преступления, а второе (воинская часть) – потерпевшим.

На меня зарегистрировали фирму. Что делать?

В области кредитования

По смыслу закона кредитором в данном случает может являться банк или иная кредитная организация, обладающая правом заключения кредитного договора. Случаи займов у других юридических лиц подпадают под действие статьи 159 УК РФ.

Мошенничество в области кредитования заключается в представлении кредитору недостоверных сведений для получения денежных средств при заведомом отсутствии намерения их возвратить.

В декабре 2017 года Центральный районный суд г. Кемерово признал виновной по части 1 статьи 159.1 УК РФ жительницу Кемерово, взявшую в банке кредит под залог квартиры в строящемся доме. Впоследствии, после получения свидетельства о праве собственности, она продала квартиру третьему лицу, введя последнего в заблуждение относительно отсутствия обременений, и прекратила платежи по кредитному договору. При рассмотрении дела банк, наравне с третьим лицом, был признан потерпевшим.

С использованием электронных средств

Под электронными средствами платежа понимаются, в первую очередь, кредитные и дебетовые банковские карты.

Деяние квалифицируется как мошенничество, если уполномоченному работнику организации для совершения операции сообщаются реквизиты платежной карты, принадлежащей другому лицу.

В ноябре 2017 года Кировским районным судом г. Томска по части 2 статьи 159.3 признан виновным житель Томска. Получив от знакомого кредитную банковскую карту для покупки продуктов, он проследовал в салон сотовой связи и приобрел сотовый телефон, обманув продавца относительно принадлежности банковской карты.

В данном случае юридическое лицо (торговая организация) невольно послужила инструментом для незаконного обогащения физического лица.

Страховые преступления

В данных случаях мошенничество совершается путем обмана относительно наступления страхового случая или размера подлежащего выплате страхового возмещения.

В декабре 2017 года Рузаевским районным судом (Республика Мордовия) были признаны виновными по части 2 статьи 159.5 УК РФ два жителя Рузаевского района. Вступив в преступный сговор, они незаконно получили денежные средства от страховой компании, имитировав дорожно-транспортное происшествие с участием принадлежащих им легкового и грузового автомобиля. Достоверно установлено, что якобы полученные при ДТП механические повреждения передней части кузова легкового автомобиля имелись еще до покупки транспортного средства преступником.

В декабре 2017 года Кировским районным судом г. Астрахань признан виновным по части 3 статьи 159.5 генеральный директор медицинского центра. На основании поддельных документов о предоставлении медицинской помощи иногородним медицинский центр получил страховое возмещение из территориального Фонда обязательного медицинского страхования. В первом рассмотренном случае преступление совершено в отношении юридического лица (страховой компании), во втором – с его участием.

Больше информации о мошенничестве в сфере страхования вы найдете в отдельном материале.

В отношении компьютерной информации

Особую категорию дел рассматривает статья 159.6 УК РФ.

Она применяется, когда хищение возникает путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо целенаправленного воздействия на серверы, компьютеры, ноутбуки, планшеты и смартфоны, снабженные программным обеспечением, или на информационно-телекоммуникационные сети.

В декабре 2017 года Электростальским городским судом (Московская область) по части 3 статьи 159.6 признана группа лиц, похищавшая денежные средства со счетов обманутых ими клиентов банка путем проникновения в информационную систему кредитного учреждения. Размещая в сети Интернет объявления о предоставлении физическим лицам помощи в кредитовании и представляясь вымышленными именами, они незаконно собирали с потерпевших персональные данные, на основании которых могли получать доступ к их банковским счетам. В данном случае юридическое лицо (банк) не только стал невольным соучастником преступления, но и потерпевшим.

Более детально о мошенничестве в сфере компьютерной информации мы рассказывали здесь.

Порядок разрешения вопроса

Куда подавать заявление?

Итак, куда следует обращаться по выявленному факту преступления? Для решения вопроса по выявленному факту мошенничества необходимо обратиться в компетентные органы с соответствующим заявлением – прокуратура или ОБЭП.

Расследование мошенничества по смыслу статьи 20 Уголовно-процессуального кодекса РФ относится к уголовным делам частно-публичного обвинения. В соответствии со статьей 21 УПК РФ уголовное преследование по таким делам осуществляют прокурор, следователь и дознаватель. Предварительное расследование (согласно статьи 152 УПК РФ) проводится по месту совершения деяния.

Заявление о преступлении подается в порядке, предусмотренном статьей 141 УПК РФ. Предпочтительно подавать заявление в письменном виде по месту совершения противоправных действий в дежурную часть отделения полиции или на имя руководства территориального подразделения прокуратуры или полиции.Также не исключается возможность и обращения с заявлением в УБЭП.

При отсутствии возможности подать письменное заявление можно обратиться в дежурную часть с устным обращением или в телефонном режиме.

В случае первичного обращения заявление в любом случае будет рассмотрено полицией, поэтому обращаться в прокуратуру стоит только в случае, если добиться результата в органах внутренних дел не получилось.

Особенно сложные случаи, например, кредитное мошенничество, рассматриваются отделами экономической безопасности и противодействия коррупции (ОБЭП). По таким случаям можно подавать обращение сразу к ним.

Что писать в обращении?

В роли заявителей, согласно части 3 статьи 147 УПК РФ, могут выступать только потерпевшие и их законные представители, а именно:

• пострадавшие граждане;
• руководители или уполномоченные на то представители организаций, понесших материальный ущерб;
• официальные представители органов власти, в отношении которых были совершены противоправные действия.

Заявление начинается с данных заявителя. Физическое лицо указывает фамилию, имя, отчество, контактный номер телефона и адрес, представитель организации – должность, наименование организации, фамилию, имя и отчество руководителя, ОГРН и ИНН. Анонимное заявление не может служить основанием для возбуждения уголовного дела.

Текст самого заявления нужно составлять так, чтобы правоохранительные органы точно могли идентифицировать эти действия как мошеннические. Заявитель может прямо указать на преступный характер сообщаемого им факта с указанием конкретных статей закона или ограничиться приведением данных об общественно опасном характере деяния, не давая ему уголовно-правовой оценки.

Обвинения могут быть подтверждены доказательствами. Подтверждающие документы необходимо приложить к заявлению, указав их перечень.

Ссылаясь на изложенную выше информацию, заявитель обращается с просьбой возбудить уголовное производство. В конце заявитель своей рукой ставит подпись и дату, когда заявление было составлено.

• Скачать бланк заявления в ОБЭП о мошенничестве юридического лица
• Скачать образец заявления в ОБЭП о мошенничестве юридического лица

Исследование доказательств в суде

Признать лицо виновным в уголовном правонарушении может только суд. Порядок судебного рассмотрения уголовного дела установлен разделом II УПК РФ.

Уголовные дела о мошенничестве могут рассматриваться мировыми судьями или судами общей юрисдикции по месту совершения преступления. Направление уголовного дела в суд возможно только после проведения расследования и утверждения обвинительного заключения прокурором. Государственная пошлина за рассмотрение дел в порядке уголовного судопроизводства не взимается.

Допустимые при рассмотрении в суде доказательства установлены разделом III УПК РФ. Доказательствами по делу о мошенничестве могут быть:

• Показания обвиняемого, потерпевшего и свидетелей. Так как нарушители закона обычно не склонны сотрудничать со следствием, протоколы допросов жертвы преступления и свидетелей должны соответствовать друг другу и формировать целостную картину преступления, подтвержденную иными доказательствами.
• Документы, подтверждающие права сторон, договоренности между ними, а также факты передачи имущества.
• Заключение экспертизы. Применяется для установления подлинности представленных документов.
• Вещественные улики (компьютерная техника, имущество, деньги и платежные инструменты, полученные злоумышленниками). Исследуются средства, которые были использованы при подготовке и в процессе преступления.

Истребование незаконно полученного

В ходе уголовного судопроизводства потерпевшие имеют право подать гражданский иск о возврате незаконно полученного имущества, денежных средств и возмещении морального вреда. Рассмотрение такого иска производится одновременно с рассмотрением судьей уголовного дела в порядке, предусмотренном Гражданским процессуальным кодексом РФ.

При подаче искового заявления в порядке гражданского судопроизводства уплачивается государственная пошлина. Её размер определяется в соответствии с пунктом 1 статьи 333.19 Налогового кодекса РФ, зависит от стоимости имущества или размера денежных средств, в отношении которых подается иск, и составляет от 400 до 60 000 рублей.

В случае удовлетворения иска уплаченную пошлину заявителю компенсирует виновное лицо.

Рассмотрение уголовного дела

Общий порядок возбуждения уголовного дела и его рассмотрения в суде в целом совпадает с фактом правонарушения с участием организации. Принципиальное отличие двух ситуаций состоит в том, что уголовное дело может быть возбуждено только по заявлению руководителя данной организации – данное требование закреплено статьей 23 УПК РФ.

Число пострадавших от мошенничества граждан и организаций постоянно растет. Правоохранительные органы наработали богатую практику по раскрытию таких преступлений. Если вовремя обратиться за помощью и грамотно написать заявление, есть большая вероятность того, что злоумышленник будет наказан.

Источник: pravovoi.center

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

Предпринимательством является деятельность по продажам товарам или оказанию услуг с целью получения дохода. Обычно в роли предпринимателей выступают юридические лица. Они осуществляют свою деятельность, заключая договора с клиентами.

Но в случае нарушения пунктов такого договора, предприниматель наносит вред клиенту и партнёрам. В ряде ситуаций это может быть квалифицировано как мошенничество и наказано на основании УК.

Особенности злодеяния

Именно заключение договора и несоблюдение предпринимателем его требований, является необходимым условием для признания его действий мошенническими.

То есть мошенничество зависит от формулировки состава преступления. В частности, если в действиях предпринимателя отсутствовал злой умысел (и это удалось доказать его адвокатам), то он сможет избежать ответственности по 159 статье УК.

Состав преступления

Уголовная ответственность за мошенничество наступает, если доказано наличие нескольких факторов:

• Предприниматель официально зарегистрирован и является совершеннолетним;
• Отношения потерпевшего и мошенника оформлены в официальном договоре, заключённом фирмой данного предпринимателя;
• На момент договора предприниматель не собирался его выполнять, то есть заведомо имел преступный умысел. При этом должны быть доказательства того факта, что он не думал выполнять договор. Это могут быть свидетельские показания и иные доводы, в зависимости от специфики конкретного дела.

Например, часто мошенничество в сфере предпринимательской деятельности связано с поставками товара. Предприниматель заключает договор на поставку какого-то количества вещей, но не имеет этого товара в наличии и средств на его закупку. Если это доказано, то его действия признаются мошенническими. Но если он докажет, что выполнял обязательства по договору и товар не поступил по вине третьих лиц, то он от ответственности будет освобождён за неимением состава преступления.

В случае создания фиктивной фирмы, которая больше ничем не занималась, кроме оформления таких мошеннических договоров, то наказание предпринимателя будет более строгим. В данном случае в действие вступает 159 статья УК РФ.

Виды и способы

Специфика предпринимательской деятельности для мошенничества дает немало различных возможностей. Например:

• Превышение должностных полномочий при заключении договоров. В такой ситуации часто работник фирмы заключает договор, который он не вправе подписывать, а также не может выполнить;
• Составление договора с преднамеренными лазейками для его невыполнения;
• Приписывание фиктивных работ, которые он не выполнял;
• Мошенничество с оформлением ссуды, под низкий процент или без залога;
• Оформление займов, которые содержат скрытые платежи, существенно меняющие условия договора в худшую сторону.

Исходя из многообразия мошеннических действий в предпринимательской сфере, юристам также приходится разрабатывать разнообразные методики борьбы с такой деятельностью.

Методика расследования

Если же договор соответствует закону, то нужно проверить остальные требования к предпринимателю:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Бесплатная горячая линия по всей России:
+7 800 350-51-59

• Наличие лицензии;
• Наличие денежных средств, необходимых для оформления договора;
• Наличие канала поставки товара.

Если доказаны нарушения этих пунктов, то мошенничество также считается доказанным.

Как доказать мошенничество в сфере предпринимательской деятельности?

Для доказательства состава преступления важно внимательно провести аудит финансовых документов компании. Необоснованность взятых на себя обязанностей, если она отражена в документах, и станет доказательством вины предпринимателя.

Это связано ещё и с тем, что руководство фирмы неизбежно знает о реальных возможностях их компании. Соответственно, если они подписывают договор, который заведомо не могут выполнить, то совершают мошеннические действия.

Куда обратиться за помощью?

Обращаться нужно в правоохранительные органы. Первым делом – в полицию, где нужно составить заявление по факту мошеннических действий конкретного предпринимателя. По этому заявлению полицейские проведут проверку и решат, возбуждать ли уголовное дело.

Если же нужно провести специальную проверку действий предпринимателя, то обращаться нужно в прокуратуру.

А если уже есть доказательства мошенничества со стороны конкретного установленного лица, а также была попытка досудебного решения конфликта, то обращаться нужно сразу в районный суд.

Заявление по факту мошеннических действий

В заявлении нужно отразить следующую информацию:

• Данные об адресате заявления (кому его направляют: начальник отделения полиции, прокурор и т.д.);
• Информация о заявителе, его данные;
• Описание обстоятельств произошедшего и перечисление доказательств, если они есть;
• Указание просьбы заявителя: провести проверку, привлечь к ответственности, компенсировать ущерб и т.д.;
• Список приложений;
• Подпись и дата.

Наказание за мошеннические действия

На сегодняшний день предусмотрена следующая ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности:

• Штраф от 500 тысяч рублей;
• Год исправительных работ;
• В случае нанесения контрагенту ущерба более чем на 1,5 миллиона рублей – лишение свободы на три года;
• В случае если ущерб больше 6 миллионов – 5 лет тюрьмы.

При отягчающих обстоятельствах, максимальный срок может составить 6 и 10 лет.

Как быть предпринимателю, который стал жертвой мошенничества контрагента?

В этом случае ход действий тот же, что и в случае клиента, потерпевшего от действий предпринимателя мошенника. Нужно написать заявление в полицию и доказать, что в действиях контрагента был злой умысел. Это делается на основе анализа финансовых документов. Если в них содержатся доказательства того, что контрагент брал на себя обязанности, которые не мог выполнить в реальных финансовых условиях работы его фирмы, то он будет признан виновным.

В случае, если он нанёс предпринимателю ущерб в крупном размере (более 1,5 миллионов рублей), то его действия будут отнесены к тяжким преступлениям. Ответственностью за такие действия может быть уголовный срок до 5 лет.

Как обезопасить себя?

Полностью избежать опасности со стороны мошенника сложно. Но всё же бдительность позволяет существенно снизить риски. Как показывает судебная практика, мошенничество в сфере предпринимательской деятельности чаще всего связано с оформлением договоров на поставку товаров, которых у предпринимателя нет и нет возможности их закупить за ту сумму, которую он берёт по договору у клиента.

Для того, чтобы этого избежать, стоит:

• Внимательно выбирать фирму, оценивая её репутацию и отзывы клиентов;
• Внимательно читать договор, чтобы в нём не было двусмысленности и специальных условий, меняющих суть этого договора;
• Желательно заключать договоры с частичной предоплатой, а не полной.

В любом случае, если факт мошенничества произошёл, нужно незамедлительно действовать и защищать свои права в суде. Для этого помогут все доказательства. Поэтому нужно сохранять любые документы, связанные с работой с данным предпринимателем.

Источник: ruadvocate.ru

Как бороться с обманом при регистрации ИП: советы по возврату денег и защите ваших прав

Открытие собственного бизнеса – это важный шаг для любого человека, который решил стать предпринимателем. Однако, не все действуют с чистыми намерениями. К сожалению, иногда в процессе регистрации индивидуального предпринимателя (ИП) могут происходить обманы со стороны недобросовестных фирм. Такой опыт могут поделиться многие предприниматели, которые оказались в ловушке мошенников. Очень часто страдают соискатели, которые не имеют достаточных знаний и опыта в этой области.

В данной статье мы расскажем, каким образом можно защитить себя от обмана и вернуть потерянные деньги в случае, если вы уже столкнулись с мошенничеством в процессе оформления ИП. Мы также рассмотрим некоторые особенности законодательства в этой области и научим вас, какой порядок следования нужно соблюсти для того, чтобы ваше дело было рассмотрено в суде.