Что понимается под банкротством организации и индивидуального предпринимателя

Бывают ситуации, когда «бизнес не идет», и наступает какая-то черная полоса. В большинстве случаев предприниматели просто запасаются валокордином и хорошим коньяком, и бросаются в бой с неприятностями, стойко претерпевая все сложности и перипетии. Но иногда ситуация оборачивается иным боком — и тогда встает вопрос о закрытии бизнеса.

Материал по теме

«Жить за стеклом». Разбираем мифы о банкротстве физ лиц и рассказываем, где живет «вся правда» Собрали все слухи, с помощью которых людей отговаривают от прохождения банкротства: от увольнения с работы до изъятия из семьи детей. Развенчали мифы. В банкротстве нет позорящих человека моментов.

Как правильно закрыть свой бизнес, как ликвидировать ИП с наименьшими потерями для своего имущества и интересов семьи? Как не пойти «по миру», если прогадал и не потянул себя в предпринимательстве? Ответим на эти вопросы по-порядку.

Если на мели оказывается крупная компания, то закрытием занимаются юристы — они составляют пакет документов, обращаются в Арбитражный суд, и далее осуществляется ликвидация юридических лиц через банкротство.

Как списать долги ИП? Банкротство индивидуального предпринимателя.

То есть начинается полноценная судебная процедура, в установленном законом порядке.

Если же речь идет об ИП, то в данном случае будет применяться банкротство индивидуального предпринимателя.

В этой статье предлагаем рассмотреть, как осуществляется банкротство ИП при отсутствии или при наличии имущества, как составить заявление в суд о банкротстве ИП, какие существуют ограничения и признаки банкротства ИП.

Процедура банкротства ИП: основные положения

Материал по теме

Банкротство по инициативе налоговой. Часто ли ИФНС прижимают за долги в бюджет граждан и ИП Если Вам не дают покоя вопросы: когда происходит процедура банкротства по инициативе налоговой и как она протекает, а так же какие у нее особенности от схожи процедур, то это статья специально для Вас!

Если у вас сложилась непростая ситуация в отношении бизнеса, образовались долги, и вы совершенно не знаете, что делать — выход есть! И это банкротство физических лиц, сюда включены и предприниматели.

Законодательная база едина для всех потенциальных банкротов — и это Закон о банкротстве физлиц, ИП и юрлиц. Он регламентирует все виды несостоятельности.

Напомним, что ранее до 2015 года банкротиться могли только компании, простым гражданам и предпринимателям приходилось бороться за свои права посредством длительных судебных тяжб с банками. В лучшем случае удавалось добиться отмены начислений поверх тела кредита, но основная сумма долга оставалась висеть на должнике.

С 2015 года ситуация кардинально поменялась, и предприниматели получили хорошую возможность избавиться от старых накопившихся долгов, просто пройдя законную процедуру банкротства. Рассмотрение дел осуществляется только в Арбитражных судах по месту регистрации, при этом для таких процессов назначаются судьи со специальными полномочиями.

Бесплатная консультация по списанию долгов
Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Как осуществляется процедура банкротства индивидуального предпринимателя?

Если вы не можете самостоятельно разобраться с долгами по кредитам и налогам, а брать новые кредитные обязательства для расчета со старыми не позволяет здравый смысл, то банкротство будет для вас идеальным решением всех проблем.

Банкротство ИП с долгами, процедура банкротства индивидуального предпринимателя

Важно! Прежде чем подавать заявление, потребуется закрыть статус ИП:

заполняем документ о прекращении деятельности в форме № Р26001, необходимо 2 экземпляра;
оплачиваем пошлину в размере 160 рублей;
несем заполненные документы и квитанцию об уплате в ИФНС.

Важный момент! Довольно часто возникают вопросы вроде «можно ли закрыть ИП с долгами Пенсионному фонду?». Можно! Даже если у вас есть долги перед ФНС, ПФР, вы все равно можете закрыть ИП.
Должнику в статусе ИП придется выплатить долги по зарплате тем работникам, которых он имел право нанимать.

Это зависит от статуса регистрации предпринимательства: с правом найма сотрудников или без него.
И, конечно, придется решать проблему с недоплаченными долгами по налогам и взносам за таких сотрудников в ФНС и ПФР.

Где найти информацию о реквизитах и образец заявления на отказ от статуса? Это не проблема — вы сможете все данные найти на сайте Налоговой инспекции. Помните, даже если вы уже давно не ведете свою деятельность, ПФР по-прежнему будет начислять вам взносы, соответственно, важно остановить эти начисления своевременно.

Материал по теме

Реструктуризация долгов ИП. Условия, возможности и последствия Кто может выступить с инициативой о реструктуризации долгов ИП, что будет означать такая процедура. Кто может противодействовать получению рассрочки. Что такое судебный порядок реструктуризации долгов ИП.

Далее, когда вы избавились от статуса предпринимателя, пришло время инициировать свое банкротство. Одной из важных задач будет выбор арбитражного управляющего.

Именно он будет осуществлять большинство операций в рамках дела, и управлять вашими финансами. При этом в заявлении необходимо указывать только СРО, из состава которой суд и будет выбирать.

Как грамотно выбрать финуправляющего для процедуры банкротства ИП? Помочь в этом вам могут наши специалисты — мы не только поможем организовать поддержку и юридическое сопровождение, но и подберем профессионального управляющего, обращайтесь — все подробности при консультации в офисе, по телефону или через форму на сайте!

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Мало просто махнуть рукой на долги, и спешно начинать процедуру банкротства индивидуального предпринимателя. Дело еще в том, что должны быть признаки банкротства.

Вы должны быть поставлены в положение, в котором четко осознаете, что скоро наступит ваша несостоятельность в качестве индивидуального предпринимателя. Например, вы задолжали поставщикам, банку с оплатой кредитов, к вам обратились приставы с судебным решением о конфискации определенного имущества, и так далее. И при этом отсутствует стабильный доход, а значит возможности рассчитаться с долгами нет. Это один из признаков, который требует вашего обращения в АС.
У вас должен образоваться долг от полумиллиона рублей. Отметим, что для ИП это не редкость, часто такой долг образуется по налогам, что заставляет задуматься о банкротстве, поскольку сумма не очень большая.
Просрочка по платежам от 90 дней.
Впрочем, вы можете обратиться с заявлением в суд о начале процедуры банкротства ИП и с меньшей суммой долга. Гражданин может объявить себя банкротом с долгом примерно от 350 тыс. рублей, если он уже четко понимает, что ему эти деньги вернуть не удастся. Но придется доказывать суду, что ИП стал банкротом не с целью обмануть кредиторов, а просто в следствии изменения ситуации на рынке. Например, производимый вами товар не может по цене и качеству конкурировать с аналогичным. Или локдаун, введенный из-за эпидемии ковида, поставил вас в такие условия, что, например, мимо вашей булочной перестали ходить покупатели. И вам некому стало предлагать свой товар. Суд рассмотрит все этапы угасания вашего бизнеса, чтобы убедиться в том, что причины и основания для признания индивидуального предпринимателя банкротом уважительны, и будущий банкрот — добропорядочный гражданин.

Если у вас наблюдается хотя бы один из перечисленных признаков, можете смело обращаться в суд, чтобы инициировать банкротство гражданина.

Читайте также: Как разбанить по ИП

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Итак, давайте рассмотрим, как оформить несостоятельность гражданина, какие есть особенности у банкротства ИП, и к чему следует готовиться заранее.

Согласно нашей пошаговой инструкции, на первом месте будет стоять извещение банков о вашем решении. Вам просто потребуется составить текст такого извещения, распечатать его и разослать всем кредиторам — банкам, МФО, различным компаниям (например, поставщикам), которым вы задолжали деньги. При этом желательно отправлять извещения в виде заказного письма — так у вас останутся доказательства, что все корреспонденты получили вести.
Вторым пунктом является выбор управляющего (ФУ). Это важно. Конечно, мы бы рекомендовали для этих целей обратиться к юристам, потому что самостоятельный поиск может закончиться не тем результатом, которого вы ожидаете. Желательно заранее найти человека и договориться с ним, и только затем проводить следующие действия, объявлять себя банкротом.
Теперь — заявление и документы. Более подробно об этом мы поговорим ниже, важно знать, что к документам еще потребуется приложить чеки об оплате госпошлины, о внесении средств на депозит суда.
Оплачиваем 25 300 рублей (вознаграждение для ФУ + госпошлина), прилагаем к документам, относим в суд.

Теперь остается только ждать, пока суд назначит дату заседания.

Интересно, что в рамках дела суд может назначить запрет на выезд за границу. Но такая мера легко отменяется, для этого требуется подать ходатайство с приложением документов, которые подтвердят важность и необходимость поездки. Разумеется, к этому процессу лучше приобщить опытных юристов.

Как быть в случае банкротства супругу индивидуального предпринимателя? Здесь порядок будет общим для всех процедур банкротства физ. лиц — единственное жилье будет оставаться за должником в любом случае, имущество ИП при банкротстве разделяется между супругами в равных долях, если отсутствует брачный договор или соответствующий документ, если же нет имущества — супруг ничего не теряет. Однако если у пары есть жилье в ипотеке, то оно подлежит реализации.

Материал по теме

Как закрыть ИП: варианты ликвидации и алгоритм действий Как закрыть ИП через госуслуги, МФЦ, сайт ФНС или в налоговой инспекции. Какие документы нужны для ликвидации ИП. Обязательные действия до и после снятия предпринимателя с учета. Как закрыть ИП через банкротство.

Еще одной особенностью процедуры является выделение средств на проживание. То есть гражданин, в отношении которого осуществляется банкротство, должен подать ходатайство на выделение денег для содержания себя и своей семьи.

Как это сделать? Подробности вы можете узнать у наших специалистов .

Кратко расскажем, что в процессе прохождения банкротства гражданское право обязывает финансового управляющего выделять из доходов банкрота на него самого и каждого из членов его семьи сумму в размере прожиточного минимума того региона, где и проживает человек, который решил цивилизованно оформить списание своих долгов.

Последствия процедуры банкротства ИП

В рамках суда и после завершения процедуры наступают определенные последствия для должника. Примечательно, что во время процесса последствия банкротства ИП будут следующими:

постановления, выданные ранее судами, приостанавливаются;
долг не растет (за исключениями случаев, когда должник во время процесса берет новые долги). Но напомним, что на стадии прохождения банкротства человек не имеет права брать новые кредиты или займы. Если такое поведение станет известно суду, управляющему и кредиторам, вместо освобождения долгов суд может признать человека банкротом, но долги не списать.;
претензии кредиторов прекращаются;
финансовые операции должник осуществляет с позволения ФУ.

Он не сможет стать директором, руководителем, начальником (3 года).
Он не сможет пройти оформление банкротства ИП повторно (5 лет).
При подаче заявки на новый кредит банкрот должен проинформировать банк о своем статусе.

Сроки банкротства ИП

Сколько занимает судебный процесс по времени? Как правило, около 6-12 месяцев. Длительность напрямую зависит от наличия имущества у физического лица, от поведения кредиторов, ФУ и множества иных факторов. Практика показывает, что вся процедура занимает около 7-8 месяцев.

Обанкротить ИП без имущества получается быстрее, в сложных ситуациях, когда кредиторы требуют проверок и розыска имущества, суды длятся до двух лет.

Заявление о банкротстве ИП (образец) и другие документы

Заявление является одним из самых важных документов, и к его содержанию следует внимательно отнестись. В нем должны быть такие данные:

ФИО должника, кредиторов, адреса, другие данные;
Причины, побудившие обратиться к банкротству физ. лица;
Сумма долга;
Претензии, иные документы от банков
СРО для назначения ФУ;
Состав семьи;
Перечень имущества.

Заявление о банкротстве ИП подается в АС, вместе с документами. Это выписки из банков, претензионные письма, квитанции об оплате пошлины, документы, идентифицирующие личность подающего. Ознакомиться с образцом заявления в АС вы можете на нашем сайте.

Заявление гражданина о признании банкротом

Сколько стоит банкротство ИП в 2023 году?

Итак, мы подошли к одному из самых важных вопросов — какая сумма денег потребуется на процедуру? Что об этом говорит ФЗ о банкротстве ИП?

Материал по теме

Срок давности по налогам ИП после закрытия: сколько времени дается на взыскание и когда же спишут долги Что делать, если после закрытия ИП приходят долги по налогам. Сроки давности на взыскание налогов после ликвидации ИП. В какой срок подают заявление в суд на взыскание с закрытого ИП. Основания для списания

На самом деле затраты обычно составляют около 80-100 тысяч рублей. Опытные специалисты рекомендуют обратиться за помощью к юристам — стоимость пакетного сопровождения обычно в итоге помогает сэкономить расходы на суд, минимизировав риск ошибок со стороны потенциального банкрота.

Банкротство индивидуального предпринимателя

Вопросы банкротства предприятий являются неотъемлемым элементом ведения ими хозяйственной деятельности. Актуальность темы подчёркивается многолетним практическим опытом поколений бизнесменов, предпринимателей, а также всех субъектов, ведущих хозяйственную деятельность.

Что это такое?

Под банкротством понимается официальная процедура, которая направляется против должника, для оценки качества его финансового состояние и определения его текущей возможности платить по имеющимся у него счетам.

Также преследуется цель выработки мер по оздоровлению его текущего материального положения, а в случае невозможности такового, на максимально возможное удовлетворение выдвигаемых к нему требований со стороны кредитующих его инстанций, с целью погашения всех имеющихся перед ними задолженностей.

Стадии банкротства

Существует следующее разделения на стадии процедуры банкротства:

Стадия наблюдения. На данной стадии происходит общее собрание всех кредиторов организации, на котором имеет место обсуждение текущего хода процедуры банкротства.

Устанавливается возможность заключения мирового соглашения, а также необходимость проведения процедуры санации, полной замены действующего управления, все возникающие при обсуждении вопросы выносятся на голосования кредиторов.

Данная стадия является весьма продолжительной и может растянуться на два года.

Продолжительность стадии внешнего управления составляет от года до полутора лет.

Сроки продолжительности данной стадии банкротства составляют до одного года, если возникает подобная необходимость стадия может быть продлена ещё на шесть месяцев.

Хотите узнать, где можно взять кредит под залог ПТС с плохой кредитной историей? Получить ответ на вопрос, можно по ссылке.

Если же вас интересует вопрос получения потребительского кредита без кредитной истории, то вам необходимо перейти по ссылке.

Виды

Практикой определены следующие виды процедуры банкротства:

Физических лиц

Процедура банкротства физических лиц инициируется в том случае, если общий объём долгов частного лица достигает суммы в 100 000 рублей.

Возможна в таком случае подача иска в арбитражный суд в целях взыскания с субъекта полной суммы задолженности.

При осуществлении данного процесса имеет место назначение временного управляющего его ходом. Совместно с банкротом он должен разрабатывать план погашения долгов и разрешения возникшей ситуации.

Юридических лиц

Процедура банкротства юридических лиц инициируется по решению арбитражного суда на основании поданных для рассмотрения документов.

Предпосылками к проведению данной процедуры является невозможность для предприятия юридической формы собственности полностью расплатиться с возникшими задолженностями перед кредитующими структурами в силу ухудшения собственного материального положения.

Некоммерческих организаций

Банкротством некоммерческой организации называется такое её состояние, при котором:

организация не имеет возможности погасить взятые на себя кредитные обязательства и выплатить все долги перед кредиторами;

не может проводить обязательные выплаты в бюджетные и внебюджетные фонды;

Коммерческих организаций

Банкротство коммерческих организаций представляет собой крайнюю форму устранения предприятия, у которого имеются непогашенные задолженности.

Причины возникшей несостоятельности организации условно разделяются на внутренние и внешние.

Все они оказывают своё воздействие на текущий уровень финансовой стабильности организации и ухудшение её материального положения.

Стратегических организаций

В данном случае речь идёт о банкротстве стратегических объектов, которые пребывают в ведении государства и выпускают продукцию, имеющую стратегическое значение.

Это организации военно-промышленного комплекса, научно-исследовательские учреждения, а также компании, обеспечивающие защиту жизни и здоровья граждан масштабе всей страны.

Признаки

Выделяются следующие основные признаки банкротства организации:

Суммарная задолженность по взятым на себя компанией обязательствам превышает сумму в 300 000 рублей.

Организация оказывается неспособной платить по возложенным на неё долговым обязательствам.

Особенности

Выделяются следующие основные особенности банкротства предприятия:

Предприятие официально объявляет о собственной невозможности проводить выплаты по взятым на себя долговым обязательствам.
Кредиторы обращаются в суд с требованиями взыскания задолженностей с неплательщика.
Судом назначается специальная ликвидационная комиссия, принимающая на себя руководство имуществом предприятия.

Имеет место заключение мирового соглашения с кредиторами о достижении компромисса по выплатам долгов.

Как узнать о банкротстве организации?

Узнать о банкротстве организации можно из публикаций в специальных государственных изданий.

К таковым относится «Вестник государственной регистрации».

Также соответствующие записи вносятся в государственных регистрационных органах, в частности в Едином Государственном реестре.

Кроме того, выносится решение арбитражного суда о банкротстве предприятия и назначении специальной комиссии или ответственного лица за обеспечением всех мероприятий оп управлению имуществом организации.

Документы

Для осуществления процедуры банкротства требуется подготовка таких документов:

Учредительные документы компании, которая проходит процедуру банкротства.
Устав предприятия-банкрота.

Решение арбитражного суда о назначении ликвидационной комиссии.

Закон

Процедура банкротства и порядок её проведения оговорены нормами действующего в стране закона.

Подобные положения указаны в Конституции страны, а также в имущественном Кодексе.

Кроме того, данная процедуры оговаривается положениями законов:

№ 15 от 24.09.2013 года;
№ 54 от 22.09. 2002 года;
№ 123 от 15.05. 1997 года.

Госпошлина

Объём госпошлины при проведении процедуры банкротства оговаривается сроками проведения процедуры, а также её типом.

В зависимости от данных обстоятельств госпошлина при банкротстве может составлять от 2500 до 15000 рублей.

Последствия

Могут иметь место такие последствия при проведении процедуры банкротства организации:

Руководители предприятия лишаются своих должностей.
Проводятся многочисленные судебные разбирательства по вопросам определения уровня долгов предприятия и порядка их выплат.

Руководители компании могут быть привлечены к уголовной ответственности при больших долгах перед государственным бюджетом.

Хотите узнать, как исправить плохую кредитную историю? Тогда вам необходимо перейти по ссылке.

Дадут ли кредит в Сбербанке с плохой кредитной историей, узнаете по ссылке.

А получить больше информации о займах по паспорту с плохой кредитной историей, можно по ссылке.

Плюсы и минусы

Процедура банкротства сочетает в себя ряд позитивных моментов с негативными.

К её достоинствам можно причислить:

Возможность добиться кредиторам удовлетворения собственных имущественных требований через суд.
Процедура банкротства проводится в полном соответствии с нормами действующих законов.

Невозможность погашения долгов официально признаётся.

Минусы банкротства такие:

По решению суда собственники компании-банкрота лишаются возможности самостоятельно управлять своим предприятием.
Учредители ликвидирующегося предприятия могут быть привлечены к уголовной ответственности.

Существенно портится кредитная история собственников компании.

Банкротство индивидуального предпринимателя

Банкротство ИП является весьма непростой процедурой организационно-правового профиля, которая означает официальную констатацию факта .