Что такое бизнес карта Сбербанка для юридических лиц

Деятельность юридического лица подразумевает наличие различных расходов и трат. Некоторые из них могут проводиться путем перечисления средств со счета предприятия в адрес контрагента, другие — снятием наличности с текущего счета либо перечислением средств на специально выпущенную под такие траты карту. В Сбербанке этот продукт получил название Бизнес-карта. Она предназначена для конкретного сотрудника предприятия, позволяет ему проводить необходимые расчеты в счет баланса предприятия, которые в дальнейшем подтверждаются отчетной документацией.

Бизнес-карта: характеристика продукта

Функционал карты достаточно широк. Она позволяет проводить любые операции со средствами, которые доступны на ней:

• снятие денежных средств в банкоматах любого банка на командировку либо представительские расходы;
• оплату в сети эквайринга;
• переброску средств на корп. карту другого сотрудника этой же организации.

Бизнес-карта Сбербанка для юридических лиц открывает множество преимуществ для организации, поскольку позволяет оперативнее управлять расходами. К главным плюсам данного продукта можно отнести:

1. Безопасность. Средства находятся на счету. При потере достаточно заблокировать карту звонком в службу поддержки Сбербанка, и доступ к средствам будет закрыт.
2. Возможность контроля для компании. Все расчеты сотрудника руководство компании видит в выписке по своему счету.
3. Экономия. Отпадает необходимость открывать валютный счет в случае командировок за рубеж. Предприятие не несет дополнительные расходы на получение наличности в кассе банка и валютообмен за рубежом.
4. Удобство, поскольку сотрудник не расходует личные средства. Простота оплаты услуг и сервисов как в РФ, так и за пределами страны.

Особенности оформления

Для оформления корпоративной карты у организации должен быть помимо расчетного счета еще и специальный, к которому привязывают пластик. На сегодняшний день Сбербанк для своих клиентов предлагает оформить пластик платежных систем Visa и MasterCard. Чтобы корп. карта была выпущена и привязана к счету, необходимо выполнить следующее:

1. Подойти в отделение банка для открытия спецсчета.
2. Внести плату за обслуживание корп. карты в течение года.
3. Определить лимит расчетных операций, который будет разрешен конкретному сотруднику предприятия.
4. После изготовления получить пластиковую карту в Сбербанке.

Тарифы (стоимость бизнес-продукта)

Тарифы корпоративной карты Сбербанка для юридических лиц связаны с сервисами, которые подключены к ней.

На общую стоимость продукта влияет пакет услуг, который подключен к пластику. Она складывается из таких тарифов:

• открытие спецсчета – бесплатно;
• ежегодное обслуживание пластика — от 0 до 7000 руб.;
• перевыпуск – бесплатно;
• ежемесячные лимиты по снятию средств с карты: «Бюджетная» — 300 тыс. руб., «Бизнес к счету» — 5 млн руб.;
• получение наличности со счета — 1% от суммы снятия либо 0% при бюджетном тарифном плане.

Заказ карты через Бизнес-Онлайн

Заказ карт можно осуществить через систему удаленного банкинга Бизнес Онлайн. До момента заказа в системе банк-клиент необходимо выбрать счет, к которому будут подвязаны Бизнес-карты.

Создание владельца пластика

Заказ карты предполагает заведение сотрудника организации, на которого этот пластик будет оформлен. Для добавления такого сотрудника необходимо войти по вкладке «Держатели» и нажать «Добавить». В открывшемся окне нужно заполнить анкету с данными человека, на которого планируется выпуск корпоративного пластика. В ней указывают: ФИО сотрудника и его транслитерацию на английском языке; гражданство, пол и дату рождения; адрес регистрации и проживания (если он отличен от прописки).

По завершении внесения необходимых данных появится возможность для заказа Бизнес-карты.

Оформление заявления

Отправка запроса в банк с указанием количества нужного пластика является обязательным этапом в процедуре выпуска корп.карт для предприятия. На этом этапе потребуется заполнение заявления, в котором указываются данные, необходимые для выпуска карты и ее привязки к соответствующему счету.

По факту заполнения заявки ее необходимо подписать с помощью электронного ключа в системе банк-клиент. Подписанный документ перемещается в раздел «Заявления». Аналогично отправляются заявки на любые действия с картой. После того как карта будет выпущена ее доставят в отделение, где обслуживается счет юр. лица.

Установка необходимого лимита

До начала использования пластика необходимо определить предельные лимиты на расходные операции. Их установка происходит в клиент-банке, через вкладку «Карты». Выбрав необходимый тип пластика, клиент сможет зафиксировать лимит на снятие, указав следующие данные:

• какая сумму сотруднику разрешено получить в банкомате в течение 24 часов, а также на протяжении месяца;
• какие траты можно осуществлять в течение суток и ежемесячно в сети эквайринга.

После указания требуемых лимитов заявка подписывается цифровой подписью и отсылается в банк.

Нюансы использования Бизнес-карты

Теперь узнаем, что происходит после приобретения корпоративной карты Сбербанка для юридических лиц. «Как пользоваться?» — самый частый вопрос. Когда возникает потребность в использовании средств для командировки сотрудника либо для осуществления представительских расходов, руководство должно пополнить корп. карты, используя систему удаленного банкинга. По факту зачисления средств сотрудник может осуществлять необходимые траты, снимать деньги в банкоматах, а также рассчитываться картой в терминальной сети.

Траты в онлайн-магазинах при помощи Бизнес-карты также возможны. Для этого держатель карты должен будет ввести код верификации CVV. По факту расходования определенной суммы средств сотрудник компании сдает в бухгалтерию отчетную документацию либо чеки. Это является основанием, подтверждающим факт использования денежных средств со счета юридического лица.

Оформление зарплатной карточки

Дополнительно система Бизнес-онлайн дает возможность юр. лицу заказать карты для зачисления зарплаты своим сотрудникам. Заказ выполняется следующим образом:

1. Создается запрос на добавление сервиса в разделе «Услуги» — «З/п проект».
2. Заполнить заявку на изготовление нужного числа пластика, с указанием ФИО, должностей и контактных данных сотрудников.
3. По окончании формирования реестра на выпуск карт отправить его в Сбербанк, используя соответствующую кнопку.

По факту отработки заявки на выпуск зарплатных карт в клиент-банке будет указана информация о состоянии их готовности. После того как пластик окажется в отделении банка, его необходимо получить и активировать.

Выводы

Нужно отметить, что выпуск корпоративной карты позволяет решить многие проблемы при необходимости расходования средств со счета компании. Она позволяет сократить расходы на оплату кассового обслуживания, упростить доступ к средствам организации, а также повысить контроль руководителя за целевым использованием средств подчиненными. Благодаря доступности нескольких видов тарифов, каждая организация сможет подобрать для себя оптимальное решение.

Источник: znaemdengi.ru

Как оформить корпоративную карту от Сбербанка для ИП и ООО

Корпоративная карта Сбербанка — удобное средство проведения расчетов с контрагентами. Подойдет она и тем бизнесменам, кому нужно часто вносить наличные на счет. Кроме экономии времени на оформлении платежных поручений и денег на комиссии за переводы, она дает возможность получать бонусы по программе лояльности.

Что такое корпоративная карта от Сбербанка

Корпоративная карта — это пластик, привязанный к счету организации. Он позволяет рассчитываться контрагентам без комиссии и снимать наличные. К одному счету можно привязать неограниченное количество таких платежных инструментов. По каждому из них можно установить лимит расходов, доступных его держателю.

Этот продукт прост в использовании и позволяет экономить время бухгалтеров благодаря тому, что освобождает их от необходимости оформлять поручения на переводы и авансовые отчеты. Контроль за использованием средств компании ведется с помощью личного кабинета и СМС-сообщений.

Корпоративный пластик может быть не только дебетовым, но и кредитным. Максимально возможный лимит — 1 млн руб. Предусмотрен льготный период, в течение которого проценты не начисляются. Его длительность достигает 50 дней на любые покупки и 65 дней на средства, потраченные на расчеты с партнерами банка.

Особенности и преимущества корпоративной карты Сбербанка для ИП и ООО

Для корпоративных клиентов в Сбербанке предусмотрена собственная бонусная программа.

Размер вознаграждения зависит от типа используемого пластика:

• при использовании дебетового продукта начисляется 0,5%;
• при подключении кредитного — 1%.

В месяц можно получить не более 5000 бонусов. Впоследствии накопленные баллы обмениваются на деньги. Для проведения операции необходимо иметь на счете более 3000 бонусов. С прибыли от их конвертации в рубли нужно заплатить налог.

Расплачиваясь корпоративным пластиком от Сбербанка, можно получить скидки у его партнеров:

• Bisiness Travel возвращает кешбэк в размере 10% от потраченной на покупку билетов суммы;
• Яндекс.Навигатор дает скидку 5% на 500 л топлива;
• сервис такси Gett предоставляет свои услуги со скидкой 20%.

Общие тарифы и услуги на карту

Стоимость обслуживания зависит от статуса продукта. Для Visa business и Mastercard business она равна 250 руб./мес.

При выборе премиального сегмента дополнительное влияние на цену оказывает оборот компании за отчетный период:

• менее 600 тыс. руб. — 700 руб./мес.;
• от 0,6 до 1,2 млн руб. — 350 руб./мес.;
• более 1,2 млн руб. — обслуживание бесплатно.

При оплате авансом за год можно получить скидку в размере стоимости 2 месяцев.

Услуга СМС-информирования платная, ее цена — 60 руб. за каждую карту.

Как заказать карту

Чтобы заказать корпоративный пластик, нужно открыть расчетный счет. Те компании, которые уже пользуются этой услугой, могут оформить выпуск через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» или через заявку на официальном сайте.

Регистрация держателя

Нужно представить банку следующую информацию о сотрудниках:

• ФИО;
• паспортные данные;
• адрес регистрации.

На каждого человека, которому нужно выпустить пластик, составляется отдельная форма в разделе «Держатели карт» системы «Сбербанк-Бизнес Онлайн».

Составление заявления на выпуск

Заявления также можно составить удаленно. Преимуществом работы через личный кабинет является то, что все данные о компании будут внесены автоматически.

Пользователю достаточно указать:

• счет, к которому будет привязан пластик;
• тип платежной системы;
• держателей (нужно выбрать из ранее созданных личных карточек).

Перечень документов

Тем, кто имеет расчетный счет в Сбербанке, не нужно представлять дополнительные документы для выпуска привязанной к нему карты. Для ее получения человеку, на которого она оформлена, достаточно предъявления паспорта.

Способы активации продукта

Карта активируется самостоятельно через сутки после выдачи.

Если требуется воспользоваться пластиком до истечения этого срока, нужно вставить его в банкомат и ввести ПИН-код. После этого станет доступно проведение платежей.

Правила пользования корпоративной картой

Для корпоративных карт установлены ограничения в использовании, которые сужают их функционал относительно банковских продуктов, предназначенных для личного пользования. При этом держатель должен соблюдать те же правила безопасности: не передавать пластик и не сообщать ПИН-код посторонним.

Возможности оплаты картой

С помощью такого инструмента можно оплачивать услуги и товары от любых контрагентов, в т.ч. и заграницей. Ограничения по сумме, которая может быть потрачена, устанавливается руководителем компании.

Пополнение карты

Используя карту, можно внести наличные на расчетный счет через устройство самообслуживания.

Размер комиссии за это действие зависит от выбранного тарифа. После этого можно сразу же производить платежи.

Проверка баланса

Узнать состояние счета можно 4 способами:

• через банкомат;
• через контакт-центр;
• с помощью личного кабинета в «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• через USSD запрос вида *900* Баланс.

Установка лимита

Сбербанк задает лимит только по снятию наличных.

• 5 млн руб. со счета в месяц вне зависимости от количества выпущенных карт;
• 170 тыс. руб. с помощью 1 карты в сутки;
• 3000 долларов или 2600 евро в сутки, если пластик привязан к валютному счету.

Безналичные операции можно проводить без ограничения со стороны эмитента.

Дополнительно ИП или руководитель ООО может самостоятельно ограничить размер трат, доступный держателю. Допустимо устанавливать следующие лимиты:

• суммарный размер расходов в месяц;
• ограничение по сумме, доступной к снятию, в день и в месяц;
• ограничение на проведение безналичных платежей в день и в месяц.

Для задания параметров необходимо:

• авторизоваться в личном кабинете системы «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• перейти в раздел «Карты»;
• выбрать пластик, по которому необходимо установить ограничения;
• нажать кнопу «Изменить лимит»;
• ввести параметры;
• сохранить с помощью кнопки «ОК»;
• подписать заявку с помощью одноразового кода или токена и направить ее в банк.

Способы снятия наличных

С корпоративного пластика, как и с личного, можно снять наличные в банкоматах и в кассе. Допустимо пользоваться не только устройствами Сбербанка, но и других финансовых организаций.

Комиссия за снятие

Комиссия за обналичивание зависит от тарифа и способа получения денег:

• с использованием карты — до 3%;
• через кассу — от 5% до 10%.

Можно ли на карту осуществить перевод

Пополнить бизнес-карту переводом по ее номеру или по телефону, к которому она привязана, нельзя. Единственный возможный способ — сделать перевод на расчетный счет, к которому она привязана.

Как перевыпустить бизнес-карту

Для перевыпуска корпоративного пластика нужно подать заявление на это действие в личном кабинете, в разделе «Карты».

Особенности блокировки и закрытия карты

Заблокировать карту можно 3 способами:

• через одноименный раздел меню в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• через оператора горячей линии;
• в офисе.

Для закрытия счета нужно направить в банк заявление от имени ИП или руководителя ООО.

Заказ зарплатной карты юридическим лицом для сотрудников

В рамках предоставления услуг по расчетно-кассовому обслуживанию Сбербанк дает возможность подключить зарплатный проект. Оформить его можно онлайн, без подписания дополнительных договоров.

Преимуществами услуги являются:

• возможность интеграции с бухгалтерией и программами кадрового учета;
• централизованный выпуск карт для любого региона;
• консультации личного менеджера на территории компании;
• зачисление денег за 90 мин.

Отзывы клиентов банка о продукте

Михаил, Москва, 45 лет: «Год назад решил стать индивидуальным предпринимателем. Выбрал Сбербанк за выгодные тарифы. Сразу привязал к нему пластик. Работаю один, времени на оформление платежных поручений нет, поэтому этот инструмент расчетов для меня незаменим».

Григорий, Казань, 37 лет: «Мой бизнес связан с частыми командировками сотрудников. После оформления корпоративного пластика нагрузка на бухгалтера снизилась, исчезла необходимость нанимать второго человека. Время экономится на всех платежах, не только на авансовых отчетах».

Виктор, Мурманск, 27 лет: «Раньше выводил все деньги с расчетного счета ИП на свой личный, чтобы иметь возможность платить партнерам, не тратя время на оформление поручений через личный кабинет Сбербанка-Бизнес Онлайн. Потом менеджер банка посоветовал попробовать заказать карту, а излишки средств размещать в неснижаемый остаток. Это оказалось удобно и выгодно».

Источник: otkrytschet.ru

Бизнес карта Сбербанка для юридических лиц: тарифы и отзывы

По данным Единого реестра субъектов малого и среднего бизнеса на 10 февраля 2021 года в России зарегистрировано более 3 миллионов человек индивидуальных предпринимателей и людей, занятых в деятельности предприятий малого бизнеса.

Целая армия, мимо которой банки пройти просто не могли. Поскольку ИП — одна из форм организации малого бизнеса, то в дальнейшем мы будем использовать 2 термина: ИП и малый бизнес.

Поддержка малого бизнеса осуществляется в нашей стране на уровне государства. И это внимание заставляет банки внимательно присматриваться к такому клиенту, как ИП.

Неудивительно, что целый ряд финансовых продуктов на рынке банковских услуг предназначен именно для малого бизнеса. Время для бизнесменов — деньги. Сократить время на всевозможные отчеты — сэкономить время для более важных дел. В этом и стал помогать банк.

Корпоративная пластиковая карточка альтернатива чековой книжки

Для ведения хозяйственной деятельности практически все предприниматели открывают расчетный счет в банке, на который поступает доход от деятельности юридического лица и списывается расход.

В совсем недавние времена предприятия использовали чековые книжки для выдачи определенным лицам наличными через банк. Такая процедура существует и сейчас. Но все чаще бумажную книжку теснит корпоративная пластиковая карточка. Более современней, более солидней, «круче» пользоваться «пластиком». А производимое впечатление важно для любого бизнеса.

Корпоративная карта оформляется банком на юридического лицо, И с ним же заключается договор. На основе корпоративной выдаются индивидуальные бизнес — карты лицам, которым юрлицо доверяет проводить различные денежные операции предприятия. Человек — держатель индивидуальной бизнес-карты не клиент банка, отчитывается он за использованные деньги бухгалтерии компании. Такой вид карт предлагают многие банки.

Возможности пластиковой бизнес-карты

Карта рекламируется банками как эффективный инструмент управления балансом предприятия.

Пластиковая бизнес-карта позволяет:

1. Оплатить расходы компании, связанные с основной, хозяйственной и представительской стороной ее деятельности.
2. Осуществлять контроль за расходами по индивидуальным картам, выданным сотрудникам. Возможно установление дневного/месячного денежного лимита для каждого сотрудника
3. Обеспечивает прозрачность бухгалтерского учета, так как банк предоставляет отчеты, где отслежены номер карты, место и время покупки, потраченная сумма, валюта покупки. Упростить и само ведение отчетности за счет современных технологий и дополнительных серверов банка.
4. Свести к нулю оборот наличных денег.
5. Оплатить командировочные расходы даже при поездках сотрудников за рубеж.
6. Правда, командированному сотруднику отчет писать придется по старинке, подтверждая расходы по карте чеками, билетами, квитанциями.
7. Возможность получить деньги за рубежом, не открывая валютный счёт.
8. Снизить процент комиссии во время проведения валютных операций.
9. Обеспечить надежный уровень безопасности при проведении финансовых операций. Быстрая блокировка карты при утере и краже.

Важно: Перевести деньги с бизнес-карты на личную карту или другую корпоративную карту нельзя. Как нельзя и осуществить перевод с личной карты на корпоративную.

Бизнес-карты бывают:

• дебетовыми, связанными с расчетным счетом фирмы;
• кредитными. Понятно, что на данной карте, предоставленные в долг по договору займа деньги Банка

Все о Бизнес — карте ПАО Сбербанк

Уникальным предложением для малого бизнеса и ИП является бизнес корпоративная карта Сбербанка, сочетающая в себе многофункциональность и удобство пользования. Бизнес — карта и корпоративная карта — два названия одной и той же карты.

Для оформления дебетовой Бизнес — карты Сбербанка надо:

• Иметь расчетный счет в Сбербанке. При его отсутствии подать заявку на его открытие и обслуживание.
• Заполнить заявление на выпуск бизнес корпоративной пластиковой карточки и индивидуальных карт для сотрудников, Количество не ограничено. Сделать это можно как в отделении банка. так и на сайте банка онлайн.
• Карта будет готова через несколько дней,
• Активируется сразу .

Услуга не предоставляется к счетам, работающим в соответствии с ФЗ «О государственном оборонном заказе», а также к тем, где подключён «Единый остаток» или «Овердрафт».

Выпускаемые карты представлены:

1. Бюджетные: MasterCard Business и Visa Business. Бесплатные выпуск и обслуживание. Первоначальный взнос не предусмотрен. Но только для тех, кто имеет лицевой счет в Федеральном казначействе,
2. Классические MasterCard, Business VisaBusiness к бизнес-счету. Первоначальный взнос в рублях не предусмотрен. В валюте 100 долларов или 100 евро на каждую выпускаемую карту. Плата за обслуживание взимается авансом: за первый год обслуживания — в день выпуска карты, за второй и последующие годы — в последний день месяца, следующего за месяцем окончания годового периода обслуживания. Стоимость годового обслуживания составляет 2500 руб./50 долл. США/50 евро.
3. Корпоративные MasterCard, Business VisaBusiness к расчетному счету в валюте РФ. Первоначальный взнос не предусмотрен. Обслуживает ее Сбербанк за 2500 руб. за год. Плата взимается авансом: за первый год обслуживания — в день выдачи карты, за второй и последующие годы — ежегодно в рабочий день, следующий за днем окончания годового периода обслуживания.

Бесплатно в рамках годового обслуживания предоставляется:

• зачисление средств на счет предприятия;
• приостановка/прекращение действия карт;
• очередной и досрочный перевыпуск карт; обслуживание банковской карты на предприятиях торговли и/или сервиса. Бюджетная категория за данную услугу платит в размере не более 100 000 руб. по каждой карте в сутки.

Вам нужно получать СМС-информирование по бизнес-карте? Для этого при открытии расчетного подключите опцию «Подключить услугу СМС-информирования» или сделайте это в «Сбербанк бизнес Онлайн». Опция платная — 60 руб. с каждой выпущенной карты. Абонентская плата ежемесячная, а при отсутствии на счету средств услуга блокируется.

Тарифная сетка Бизнес-карты Сбербанка

Для успешного ведения бизнеса всегда важен оперативный доступ к денежным средствам. Ниже приводим таблицы тарифов, действующих по карте. Предупреждаем, что тарифная сетка очень часто видоизменяется, свежую информацию необходимо отслеживать.

Стоимость операции выдачи наличных со счета (в т.ч. при закрытии счета) по Бизнес-карте

Лимит выдачи наличных денежных средств по карте

Операция

Важно. С бизнес — карты не предусмотрена выдача заработной платы и различных социальных выплат.

Страховка

Банк предлагает услугу комплексного страхования корпоративной карты. Сумма страховой защиты начинается от 20 000 руб. (стоит700 руб.) и доходит до 1 000 000 руб.(стоит 8 000 руб).

Бонусная программа

По Бизнес-картам Сбербанка доступны скидки и преимущества от партнерских компаний. Предложения можно найти на сайте банка. Приведем лишь некоторые из них:услуги VIP — зала Шереметьево по специальным ценам, парковки в аэропортах Москвы со скидкой 5%,такси Таксовичкоф со скидкой 20%. Скидки на отдых, отели, медицинское обслуживание, одежду…

Оценка

Предприниматели оценивают тарифы корпоративной карты как одни из лучших на рынке, недовольство вызывают технические сложности при работе онлайн. Как всегда, жалоба на очереди в отделении. Но, в целом, карта имеет положительный отзыв.

Источник: moifinansy.com