Что такое сальдо ИП

В платформе реализован функционал по ведению учёта средств на счету покупателя (сальдо клиента). Далее рассмотрим, какие виды сальдо покупателя можно использовать, каким образом ведется учет, где покупатель и сотрудник может посмотреть текущие значения сальдо и т.д.

В системе используются два понятия для сальдо: ручное сальдо и сальдо, которое автоматически рассчитывается через финансовый модуль .

Значение ручного сальдо вносится вручную менеджером или импортируется из 1С. Т.е. это сальдо автоматически не изменяется при проведении каких-либо оплат клиентом. Его можно использовать без финансового модуля.

При включении финансового модуля появляется возможность вести учет для двух видов сальдо: сальдо по наличным платежам (наличные и электронные платежи) и сальдо по безналичным платежам .

Для того, чтобы была возможность редактирования и просмотра сальдо, должна быть включена опция “Панель управления: клиенты — редактировать сальдо”.

При этом в карточке клиента появляется два поля: “Сальдо”, в котором можно отредактировать ручное сальдо клиента и “Сальдо “Финмодуль”, в котором отображается текущее значение сальдо из финансового модуля (данное поле появляется только при включении финансового модуля).

Сальдо по ЕНС. Информационное письмо ИФНС

При необходимости для финансового модуля можно использовать суммарное сальдо , которое складывается из сальдо по наличным платежам и сальдо по безналичным платежам. Для использования суммарного сальдо необходимо активировать настройку “Отображать суммарное сальдо всех типов платежей” в настройках финансового модуля .

Каким образом ведется учет сальдо в финансовом модуле.

При внесении клиентом средств (наличные, безналичные), в модуле финансов менеджером создается платеж. При этом сальдо клиента увеличивается на сумму платежа. Соответственно при удалении платежа сальдо клиента уменьшается на сумму платежа.

Для учета оплаты заказа платеж привязывается к заказу. При этом при привязке платежа к заказу сальдо клиента уменьшается на указанную сумму. При удалении привязки платежа к заказу сальдо увеличивается на сумму, которая была привязана к платежу.

Для платежей, оплаченных клиентом онлайн через платежные системы, привязка платежей к заказам осуществляется автоматически. Сальдо при этом не изменяется, т.к. сумма онлайн-платежа сразу привязывается к заказу и погашает долг по нему.

Отображение сальдо клиента в панели управления.

Сотрудник может посмотреть (а в случае ручного сальдо — отредактировать) сальдо клиента в полях “Сальдо” и “Сальдо “Финмодуль”в карточке клиента (см. рис. выше).

Также информация о сальдо клиента отображается вверху страницы в голубом блоке.

При этом, если финансовый модуль выключен, то отображается только ручное сальдо клиента. При включенном финансовом модуле отображается итоговое сальдо клиента из финмодуля, равное разнице значений непривязанных платежей и долга по заказам. Итоговое сальдо может быть отрицательным, если долг по заказам больше остатка по платежам. Т.е. итоговое сальдо показывает, какой будет баланс клиента, если он полностью оплатит свои заказы.

Сальдо клиента также можно вывести на странице со списком клиентов . Для этого необходимо подключить опцию “Панель управления: отображать сальдо в списке клиентов”.

Отображение сальдо клиента на сайте.

Сальдо клиента отображается в блоке авторизации, а также в личном кабинете клиента на закладке “Платежи”.

Если финансовый модуль выключен, то отображается только ручное сальдо в блоке авторизации.

За отображение сальдо финансового модуля отвечает настройка “Отображать cальдо в личном кабинете клиента” в настройках финансового модуля . Если настройка отключена, то ни один вид сальдо не отображается (даже ручное сальдо). При включенной настройке, если ручное сальдо равно 0, то оно не выводится в блоке авторизации.

Можно выводить как отдельные значения сальдо по наличным и безналичным платежам, так и суммарное сальдо, активировав в настройках финансового модуля галочку “Отображать суммарное сальдо всех типов платежей ”. Также при активации отображения суммарного сальдо появляется возможность использовать настройку “Вычитать из баланса клиента долг по заказам”. При включении этой настройки в блоке авторизации клиента будет отображаться итоговое сальдо из финмодуля, которое показывает, каким будет баланс клиента, если он полностью оплатит свои заказы.

Операции с сальдо (изменение баланса клиента, возврат средств, пересчет сальдо).

Ручное сальдо можно откорректировать в карточке клиента, просто задав новое значение сальдо или обновив значение из 1С.

Для работы с сальдо финмодуля предусметрены 3 операции:

возврат средств — используется в ситуации, когда требуется вернуть клиенту часть средств из имеющихся у него на балансе;
корректировка сальдо — используется, есть у клиента есть долг и необходимо списать этот долг с его баланса;
пересчет сальдо — используется, если необходимо пересчитать сальдо (например, при изменении даты, начиная с которой рассчитывается сальдо и долг по заказам).

Подробнее об операциях корректировки, возврата средств и пересчета сальдо смотрите в справочной документации .

Источник: www.abcp.ru

Раскрываем суть понятия сальдо: что это такое и зачем оно нужно?

Редактор: Маруся Ковалёва

31 августа 2019 14 004

Сальдо – это термин, который используется в различных сферах, но его основное применение связано с финансами. В данной статье мы подробно разберемся с понятием сальдо, его видами, значением для финансовой сферы и примерами использования.

Что такое сальдо?

Сальдо – это итоговая сумма, которая получается в результате сравнения двух показателей. Обычно это разница между доходами и расходами или между активами и пассивами. Сальдо может быть положительным, если доходы превышают расходы, или отрицательным, если расходы больше доходов. В финансовой сфере сальдо часто используется для определения состояния счета, бюджета, кредита или долга.

Виды сальдо

Сальдо можно разделить на несколько видов в зависимости от сферы применения:

1. Текущее сальдо – это разница между доходами и расходами на определенный момент времени. Текущее сальдо отражает финансовое положение человека или компании и может использоваться для анализа доходности или платежеспособности.
2. Конечное сальдо – это итоговая сумма, которая получается после учета всех операций на счете за определенный период (месяц, квартал, год). Конечное сальдо показывает, насколько успешно проводилась финансовая деятельность и какие результаты были достигнуты.
3. Сальдо по кредиту или долгу – это разница между суммой, которую заемщик должен вернуть кредитору, и суммой, которую он уже выплатил. Сальдо по кредиту или долгу помогает контролировать своевевременность погашения задолженности и определить оставшуюся сумму для выплаты.
4. Сальдо бюджета – это разница между доходами и расходами бюджета (государственного, муниципального или корпоративного). Сальдо бюджета позволяет оценить эффективность управления финансами и определить возможности для инвестиций или сокращения расходов.
5. Международное сальдо – это разница между экспортом и импортом товаров и услуг, а также доходами и расходами по международным операциям. Международное сальдо отражает внешнюю торговую деятельность страны и ее финансовое положение на мировом рынке.

Зачем нужно сальдо?

Сальдо играет важную роль в финансовой сфере, так как оно:

1. Помогает оценить финансовое положение человека, компании или страны, а также определить перспективы развития и возможности для инвестиций или сокращения расходов.
2. Упрощает контроль над состоянием счета, кредита или долга, позволяя своевременно принимать решения об оплате, погашении или получении новых займов.
3. Способствует анализу финансовой деятельности и прогнозированию результатов, что важно для принятия обоснованных решений в бизнесе и личных финансах.
4. Является ключевым показателем в различных финансовых отчетах, позволяя сравнивать эффективность деятельности разных компаний, отраслей или стран.

Примеры использования сальдо

1. В банковской сфере сальдо используется для определения состояния счета клиента и контроля за его платежами и транзакциями. Клиент может проверить свое текущее и конечное сальдо в мобильном приложении банка или на сайте.
2. В бухгалтерии сальдо применяется для составления баланса, отчетов о доходах и расходах, а также для анализа финансовой деятельности компании и прогнозирования ее результатов.
3. В личных финансах сальдо помогает оценить свое финансовое положение, контролировать доходы и расходы, а также планировать бюджет и сбережения. С помощью сальдо можно определить, насколько хорошо удается справляться с текущими обязательствами и на какие дополнительные траты можно позволить себе.
4. В международной торговле сальдо используется для анализа экспортно-импортной деятельности страны и ее внешнеторгового баланса. Сальдо позволяет оценить, какие товары и услуги являются наиболее востребованными на мировом рынке и на что стоит сосредоточиться для повышения конкурентоспособности.
5. В кредитной сфере сальдо позволяет оценить состояние кредитного портфеля, определить заемщиков с повышенным риском неплатежа и принимать решения о предоставлении новых займов или реструктуризации существующих долгов.

Сальдо является ключевым понятием в финансовой сфере, позволяющим оценить состояние счета, бюджета, кредита или долга, а также анализировать финансовую деятельность и прогнозировать результаты. Различные виды сальдо используются во многих областях, таких как банковское дело, бухгалтерия, личные финансы и международная торговля.

Осознание важности сальдо и его применения помогает контролировать и оптимизировать свои финансы, а также эффективно управлять бюджетами и кредитами. Учитывая все аспекты данной статьи, вы сможете лучше понять принципы работы с финансами и использовать сальдо для достижения своих финансовых целей.

Источник: fintrends.ru

Что такое сальдо в квитанции ЖКХ

У многих потребителей нередко возникают вопросы по поводу некоторых граф, включённых в квитанцию ЖКХ. Одна из них – сальдо. Рассмотрим значение этого термина, применительно к счёту за коммунальные платежи.

Значение термина «сальдо»

Подобная графа может появиться относительно любого платежа, включая электрическую энергию, газ, холодную или горячую воду и прочие. Этот стандартный бухгалтерский термин пришёл к нам из итальянского языка и обозначает разность между внесённой потребителем платой и размером оплаченных услуг или ресурсов.

Он применяется не только в коммунальных платежах, но и любых видах расчётов, включая международную и внутреннюю торговлю, платёжный баланс и другие сферы деятельности.

Возможно отображение в квитанции следующего сальдо:

• отрицательного – свидетельствует о переплате за данный вид ресурсов;
• положительного – предупреждает о наличии задолженности по соответствующей позиции.

Нулевое сальдо означает, что владелец полностью оплатил предоставленные услуги, без задолженности или превышения необходимой суммы. В этом случае его размер будет совпадать с размером суммы, подлежащей оплате по итогам текущего месяца.

Эта величина указывается отдельным столбцом, с указанием даты, на которую приводится.

Она может определяться:

• по началу отчётного месяца – будет называться входящим,
• по концу отчётного месяца или другого периода – исходящим.

По какой причине сальдо отображается в квитанции

Сальдо указывается в квитанции, чтобы предоставить потребителю информацию о погашении предъявленных коммунальными организациями счетов. Ориентируясь на эту запись, владелец может не оплачивать полную сумму за потреблённые ресурсы при отрицательном значении в данной графе, или вносить дополнительные средства, чтобы погасить задолженность.

Рекомендуем: Как правильно снять показания со счётчика газа

Причины появления

Образование положительного или отрицательного сальдо может быть связано со следующими обстоятельствами:

1. При наличии задолженности за какой-либо из использованных ресурсов или оказанных услуг, её стоимость прибавляется к текущему значению оплаты за месяц, с необходимостью полного погашения.
2. Если деньги внесены несвоевременно, сумма может оказаться неучтённой в процессе формирования счёта. В квитанции отмечается дата, до наступления которой потребитель должен окончательно расплатиться. Если в назначенный срок средства не будут внесены, с высокой долей вероятности положительное сальдо в квитанции возрастёт, по причине образования долга.
3. Если владельцем своевременно не переданы в коммунальную организацию сведения о фактических показаниях индивидуальных приборов учёта. Если компания не располагает точными данными, в счёте указываются усреднённые величины, которые могут отличаться от фактических значений в ту или иную сторону, с образованием соответствующего сальдо.
4. Возможна ошибка во время проведения банковских операций, в результате чего деньги не доходят до адресата.

В зависимости от правил, установленных коммунальными организациями в конкретном регионе, сведения результатов показаний счётчиков должны предоставляться в период от 23 по 26 число текущего месяца. В противном случае возможны расхождения в оформленной квитанции.

Как избежать появления сальдо

Чтобы избежать отклонений в насчитанных платежах и произведённой оплате, потребителям коммунальных услуг необходимо соблюдать дисциплинированность и внимательность при расчётах с поставщиками ресурсов. Для этого требуется:

1. Своевременно, в назначенные сроки предусмотренным способом сообщать о фактических показаниях индивидуальных приборов учёта.
2. Не позже указанной в квитанции даты оплачивать полученные счёта, внося сумму, точно как указано в документе, учитывая наличие задолженности или переплаты.
3. Правильно рассчитывать размеры платежей, если сумма к оплате определяется самостоятельно.
4. Точно указывать реквизиты платежа, чтобы исключить вариант отправки денег по неверному счёту.

Рекомендуем: Сколько электричества расходует мультиварка(пароварка)

При своевременно и точно проведённой оплате не стоит опасаться возникновения отклонений внесённой суммы от фактической стоимости потреблённых ресурсов.

Необходимо сохранять чеки о произведённых платежах, чтобы доказать факт оплаты при возникновении спорных вопросов. Возможны технические сбои при выполнении банковских операций или ошибки персонала коммунальной организации, в результате которых оплаченные средства не учитываются надлежащим образом. При наличии соответствующих документальных подтверждений недоразумение может быть урегулировано.

Чтобы избежать возможных проблем, владельцам необходимо регулярно обращаться к поставщикам ресурсов и услуг по поводу пересчёта текущей суммы. В этом случае получится вовремя выявить факт отклонения от необходимого размера платежа в ту или иную сторону и разобраться в причинах его возникновения.

Колонка с сальдо в квитанции коммунальных платежей позволяет владельцу точно представлять текущую картину относительно оплаты услуг ЖКХ, чтобы не допустить возникновение задолженностей или переплат.

Ответственность за неоплаченное сальдо

При неуплате за накопленное сальдо, могут быть следующие предупреждения и штрафы:

• Начисление пени – пени зависят от определенного процента от ставки ЦБ РФ, которые могут меняться и начисляться каждый день. Сумма к оплате зависит от кол-ва дней после которого поступила оплата. При оплате задолженности сроком от 31 до 90 дней пени составит 1/300 от ключевой ставки ЦБ, после 91 дня 1/130 от ставки ЦБ.
• После определённого превышения значения сальдо и срока платежа, потребителю могут отключить услугу за неуплату. Подключат только после оплаты всех задолжностей и штрафа.

Источник: pouchetu.ru