С 1 октября 2018 года вступили в силу принципиально иные правила предоставления обеспечения заявок для участия в госзакупках. Если ранее достаточно было перечислить необходимую сумму на счет торговой площадки, при помощи которой проводилась процедура, то теперь участникам требуется открыть специальный счет в одном из утверждённых Правительством банков и переводить деньги на него.
Спецсчет — что это такое
Специальным счетом называют отдельный расчетный счет, открытый компанией в одном из рекомендованных банков с целью внесения обеспечения заявок на участие в государственных закупках. Потенциальный поставщик перед тем как подавать свое предложение на участие в торгах должен будет внести на свой спецсчет денежные средства в сумме, прописанной в закупочной документации.
Денежные средства, находящиеся на специальном счете, могут использоваться только одним участником. На всю сумму хранящуются на счёте, банки обязаны начислять проценты. Их величина оговаривается заранее в момент заключения договора между потенциальным поставщиком и финансовой организацией. Такой порядок прописан в ст. 44 44-ФЗ.
Гособоронзаказ. Как использовать средства со спецсчета? | Что нельзя делать со спецсчета?
Если у компании уже открыт расчетный счет в банке, то его можно использовать в качестве специального. Для этого нужно заключить дополнительное соглашение. Для участия в тендерах на всех площадках достаточно открыть один счет. Все площадки уже заключили соглашение с банками, перечисленными в распоряжении Правительства за номером 1451-р. Поэтому участнику не придется контролировать несколько счетов одновременно.
Для каких закупок нужен и можно ли без него обойтись
Спецсчёт потребуется для участия в любых закупках, реализуемых в электронном виде по 44-ФЗ. До конца 2018 года Правительство России разрешает государственным учреждениям проводить некоторые процедуры по старинке — в бумажном виде. С 1 января 2019 года все закупки будут проводиться в электронной форме посредствам ЭТП.
Однако если вы планируете участвовать только в тендерах, не предполагающих обеспечения заявки, то открывать спецсчет не обязательно. В противном случае его всё равно придётся заводить. Для участия в торгах по 223-ФЗ он понадобится субъектам малого предпринимательства.
С 01 января 2019 года поставщики лишатся возможности предоставлять обеспечения заявок в форме банковской гарантии. Это связано с техническими трудностями. Правительство обещает, что прием банковских гарантий возобновится с 1 июля 2019 года. Поэтому для участия в закупках в первом полугодии 2019 года всё равно придётся открыть специальный счёт.
Как происходит внесение обеспечения заявки
Все ЭТП утвержденные Правительством России для проведения государственных закупок заключили с банками из утверждённого перечня соглашения. В нем прописывается порядок взаимодействия площадки и финансового учреждения. Внесение обеспечения заявки происходит в следующей последовательности:
- Перед подачей заявки участник вносит на специальный счет денежные средства в сумме, прописанной в закупочной документации. После чего отправляет заявку, тем самым давая согласие на блокировку денежных средств на спецсчёте.
- После окончания срока подачи заявок оператор площадки передает в банк информацию о сумме, которую необходимо заблокировать на счету участника.
- В течение часа с момента получения информации банк блокирует денежные средства на счету участника. Если денег нет, то банк передает об этом информацию на ЭТП, а те в свою очередь возвращают заявку участнику.
- Разблокировка денежных средств происходит после отклонения заявки, отсутствия ценовых предложений от участника или после подписания контракта. При наступлении одного из указанных событий информация о необходимости разблокирования денежных средств передается в банк. Деньги станут доступны участнику в течение часа.
- Если участник признан победителем закупки, то с его специального счета будут списаны денежные средства, предназначенные для оплаты услуг ЭТП. Максимальная сумма такого вознаграждения составляет 1% от НМЦК, но не более 5000 рублей (если закупка проводилась для СМП – 2000 рублей). После опубликования финального протокола ЭТП передает информацию в банк с указанием суммы, подлежащей списанию.
Обратите внимание! Если ранее при отсутствии нужной суммы заявка оператором отклонялась практически сразу и существовала возможность подать её снова (после перечисления необходимой суммы), то сейчас повторная отправка будет невозможна.
Что такое спецсчет для участия в торгах (госзакупках)? Как выбрать банк? Особенности спецсчетов
Как и где открыть
Правительство России определило перечень банков, в которых разрешено открывать специальные счета. Все они перечислены в распоряжении №1451-р от 13.07.2018 г.ПАО «Сбербанк России»
- Банк ВТБ (ПАО)
- «Газпромбанк» (АО)
- АО «Российский Сельскохозяйственный банк»
- АО «АЛЬФА-БАНК»
- (ПАО) «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
- ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»
- АО «Райффайзенбанк»
- ПАО РОСБАНК
- АО «Всероссийский банк развития регионов»
- ПАО «Промсвязьбанк»
- АО «Акционерный банк «РОССИЯ»
- ПАО «БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»
- ПАО «Совкомбанк»
- (ПАО) РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
- АО «ОТП Банк»
- АО «ЮниКредит Банк»
- ПАО Банк «Возрождение»
- АО «Тинькофф Банк»
- АКБ «АК БАРС» (ПАО)
- АО Банк «Северный Морской Путь»
Актуально по состоянию на 01.07.2019
Если у участника закупки уже есть расчетный счёт в одном из этих финансовых учреждений, он может просто перевести его в статус специального. Для этого достаточно подписать с доп. соглашение.
Если счёт открывается впервые, то понадобится целый пакет документов. В него входят учредительные документы, приказ о назначении на должность руководителя, карточка с образцами подписи директора и печати организации, свидетельства о постановке на налоговый учет и государственной регистрации. Потребуются также бумаги, подтверждающие полномочия лиц, которые будут распоряжаться имеющимися средствами. Кроме того, обязательно составляется заявление на открытие и ведение счёта.
После того, как банк примет все документы, составляется договор. Правила его оформления прописаны в постановлении Правительства №626 от 30 мая 2018 года. В договоре обязательно указывается следующая информация:
- Перечень операций, которые может осуществлять банк с денежными средствами клиента.
- Случаи и сроки блокирования и разблокирования денежных средств.
- Ответственность финансовой организации за соблюдение требований 44-ФЗ.
- Порядок использования средств, размещённых на спецсчете.
- Порядок выплаты процентов за пользование банком средств клиента, находящихся на счёте.
- Право оператора ЭТП передавать информацию о необходимости блокирования и разблокирования денежных средств, а также перечисления их на счет ЭТП в качестве оплаты за победу в тендере.
- Согласие клиента на передачу банком информации об операциях на торговую площадку.
Процедура открытия специального счета не сложная, но в некоторых банках может занимать несколько дней, поэтому стоит позаботиться об этом заранее. Перед выбором финансовой организации оцените предлагаемые ими условия.
Стоимость открытия и ведения
Наименование банка
Открытие
Обслуживание
Бесплатно. Стоимость обработки запроса на блокировку денежных средств от ЭТП – 50 рублей. Прекращение блокировки осуществляется бесплатно.
Обслуживание счета, подключенного к системе ДБО – 1000 рублей/мес., не подключенного – 5000 руб./мес. Плата взимается только за те месяца, в которых проводились операции.
Если у клиента уже имеется счет в Альфа-банке, то открытие специального счета бесплатное. В противном случае – 3300 руб.
От 220 руб./месс. до 6900 руб./месс. в зависимости от дополнительных опций и условий обслуживания.
Тарифы и условия обслуживания могут меняться в зависимости от регионов и подключения дополнительных услуг. Сроки открытия также различны. В среднем они составляют от 1 до 3 рабочих дней. Многие банки также предлагают услугу дистанционного открытия. Для этого достаточно оформить заявку на сайте финансовой организации.
Источник: goszakupkirf.ru
Дополнительные виды специальных счетов: номинальный, залоговый, клиринговый и другие
В статье подробно разберем виды специальных счетов, узнаем для чего они нужны и как оформить.
Специальный счет – это отдельный счет, который оформляется в банковском учреждении и имеет определенное целевое назначение. Открыть специальный счет могут и юридические лица, и обычные граждане, чтобы осуществлять конкретные типы операций.
Как правило, зачисляемые суммы на специальные счета поступают от юрлиц и физлиц за предоставленные им услуги. Основные функции текущих счетов действуют в отношении и специальных счетов.
Существует несколько типов специальных счетов, рассмотрим наиболее популярные из них:
- специальный банковский счет платежного агента или субагента;
- счет платежного агента;
- счет поставщика;
- торговый банковский счет;
- клиринговый банковский счет;
- номинальный счет;
- залоговой счет и др.
Полный перечень специальных счетов можно найти в инструкции Центробанка России №153-И, там же вы найдете краткое описание каждого из них.
Документы для открытия специального счета те же самые, как и для открытия расчетного счета.
Счет банковского платежного агента или субагента
ИП или юридические лица имеют право взять на себя часть функций какой-либо кредитной организации, т.е. стать банковским платежным агентом. В этом случае им необходимо будет обзавестись специальным счетом – это основное требование закона для них.
Платежные агенты, выступая от лица банковской организации, могут принимать платежи от физических лиц (как с использование терминалов, так и без) или выдавать наличные средства и т.д. Осуществлять деятельность можно как самостоятельно, так и с привлечением дополнительных лиц – субагентов.
Стоит отметить, что банк тщательно отслеживает все операции по специальному счету банковского платежного агента.
Операции, которые доступны по данному счету:
- Зачисление наличных денег, которые были приняты от физлиц.
- Зачисление безналичных денег, которые были приняты с другого спецсчета.
- Списание денег на спецсчет платежного агента или поставщика.
- Списание денег на банковские счета.
Операции, недоступные по специальному счету банковского платежного агента:
- Выдача наличных средств.
- Перевод на счета физических лиц.
- Перевод на счета внутри банка.
- Оплата услуг кредитной организации.
Счет платежного агента
Такой счет открывают ИП и юридические лица, которые принимают платежи от физических лиц за услуги, которые были оказаны другими организациями. Чаще всего за жилищные услуги.
Операции, которые доступны по данному счету:
- Зачисление наличных денег, которые были приняты от физлиц.
- Зачисление безналичных денег, которые были приняты с других спецсчетов.
- Списание денег на спецсчет платежного агента или поставщика.
- Списание денег на банковские счета.
Операции, недоступные по специальному счету платежного агента:
- Выдача наличных средств.
- Перевод на счета физических лиц.
- Перевод на счета внутри банка.
- Оплата услуг кредитной организации.
Счет поставщика
Специальный счет поставщика открывается компаниям-поставщикам, которые реализуют товары или оказывают услуги гражданам-физическим лицам. Платежный агент выступает в роли посредника между компанией и физическими лицами. Для получения оплаты через них также нужно оформлять специальный счет. Другие операции по счету поставщика недоступны.
Торговый банковский счет
Торговые счета оформляют участники клиринга. Он может быть открыт в рублях, иностранной валюте, в драгоценных металлах. На данном счете лежат деньги, драгоценные металлы для:
- Исполнения или обеспечения обязательств по сделке.
- Оплаты вознаграждения клиринговой организации.
Операции по счету выполняются на основании распоряжений клиринговых организаций. При оформлении такого типа счета необходимо указать клиринговую организацию, которая будет управлять активами.
Клиринговый банковский счет
Клиринговые банковские счета оформляют клиринговые организации. Клиринговый счет является отдельным банковским счетом, на котором размещаются активы участников клиринга или лиц, которые осуществляют функции центрального контрагента и прочее. Клиринговая организация выступает здесь в качестве регулирующего органа.
Этот тип счета также может быть открыт в рублях, иностранной валюте или в драгоценных металлах.
Номинальный счет
Номинальный счет открывают лица, в распоряжении которых была передана некоторая сумма от бенефициаров (владельцев денежных средств). Не смотря на то, что счет оформляется на имя другого человека, все права на деньги будут принадлежать бенефициару. Бенефициаров в этом случае может быть несколько.
В случае, если на номинальном счете учитываются денежные средства нескольких бенефициаров, банк ведет учет денежных средств каждого бенефициара, за исключением случаев, когда в соответствии с законом или договором номинального счета обязанность по учету денежных средств каждого бенефициара возложена на владельца счета.
Залоговый счет
Залоговый счет также является специальным банковским счетом. Он открывается физическим и юридическим лицам, который позволяет передавать в залог права по договору банковского счета.
Залоговый счет – лучший способ застраховать свои средства от обмана при сделках. Нужно помнить, что все деньги, положенные на счет, превратятся в залоговые.
Источник: pro-rko.com
Что такое специальный счёт и для чего он нужен
Это р/с в банке, выполняющий особые функции. Он открывается для того, чтобы бизнес мог участвовать в электронных торгах. Для других целей он не используется. Специальный р/с может завести организация или ИП. Законом не ограничено количество специальных счетов, которые может открыть одно юрлицо или один ИП.
Электронные торги (тендеры, закупки, аукционы) — это мероприятия по поиску товаров или исполнителей для крупных проектов. Торги могут быть государственными или частными, но все они проводятся на электронных торговых площадках. Заказчик объявляет условия, а несколько исполнителей предлагают свои товары, работы или услуги. При этом у каждого потенциального исполнителя должен быть спецсчёт в банке.
Участник, желающий принять участие в электронных торгах, во многих случаях должен обеспечить свою заявку деньгами. Денежное обеспечение заявки заключается в том, что банк блокирует на спецсчёте определённую сумму. Заблокированная сумма подтверждает серьёзность намерений участника.
- Если участник проиграет торги, банк разблокирует деньги, и они снова будут доступны владельцу бизнеса.
- Если участник выигрывает торги, он подписывает с заказчиком контракт и обязан его исполнить. Для обеспечения и исполнения контракта также понадобится специальный счёт.
Участие в торгах выгодно как для заказчиков, так и для исполнителей. Заказчики могут выбирать исполнителей: подрядчиков или производителей товаров. А исполнители получают крупные или долгосрочные заказы, например от государства.
Все торги на электронных площадках регулируются законами:
- законом №44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»;
- законом №223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц»;
- отдельными положениями Гражданского кодекса РФ.
Специальный счёт может открыть не любая кредитная организация, а только та, что соответствует требованиям ЦБ РФ. Эти требования прописаны в распоряжении Правительства №1451-Р от 13 июля 2018 года. Список банковских организаций, имеющих право открывать для клиентов спецсчета, опубликован на портале ЕИС — Единой информационной системы в сфере закупок.
Особенности работы со специальным счётом
- Можно проводить операции по 44-ФЗ и 223-ФЗ, а также любые денежные переводы в рамках доступного остатка.
- Нельзя открывать корпоративные карты; снимать деньги или пополнять р/с можно только безналичным переводом.
- Иногда на пополнение требуется время, поэтому, чтобы не упустить выгодный тендер, лучше сделать это заранее. Также можно изучить план-график размещения заказов от интересующего клиента, чтобы знать, к какому числу нужно иметь резерв на счёте.
- Не нужно переводить деньги заказчику напрямую. Манипуляции с деньгами должен осуществлять банк по запросу операторов электронной площадки. Если клиент просит перевести деньги напрямую, это мошенник.
Как открыть специальный счёт бесплатно
Расчётно-кассовое обслуживание спецсчёта такое же, как и обслуживание обычного р/с для бизнеса. Но есть способ не платить за обслуживание спецсчёта. Например, Альфа-Банк предлагает такое решение: если открываете сразу два счета — расчётный и специальный, то платите только за обслуживание расчётного. Также вы можете открыть спецсчёт дополнительно к уже открытому основному р/с и тоже не платить за него.
Есть и другие варианты:
- открыть только спецсчёт;
- открыть обычный р/с с функциями специального;
- перевести действующий р/с на обслуживание по договору участника закупок.
Чтобы узнать больше, изучите информацию про спецсчёт на сайте Альфа-Банка или закажите обратный звонок и получите личную консультацию.
Источник: smi44.ru
