Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности.
Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/.
Получить подробную информацию о доверительном управлении, в том числе об услугах по индивидуальному доверительному управлению можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), на странице в сети Интернет www.open-am.ru. Информация об агентах, оказывающих услуги по приему заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов, размещена на сайте в сети Интернет www.open-am.ru.
Доверительное управление: это что такое и как заключить договор доверительного управления имуществом
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/.
Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты.
Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4523; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4525; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный рантье» зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4962; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Еврооблигации РФ» зарегистрированы Банком России 14.12.2022 №5219.
Доверительное управление и коммерческая концессия. Примеры использования в группе компаний
Защита капитала обеспечивается по истечении срока стратегии управления при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные договором доверительного управления, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц.
В случае подачи Уведомления о распределении активов, содержащего информацию о выводе всех Активов (далее — Уведомление на вывод) по Стратегии управления/Договору по Стратегиям управления «Структурированная», «СтруктурированнаяПлюс», «СтруктурированнаяUSD» (далее — Структурированные стратегии) и «Купонная», если на дату направления Учредителем управления Доверительному управляющему этого уведомления Активы Учредителя управления включают срочные договоры (контракты), базовым активом которых являются фондовые индексы, ценные бумаги, валютные пары или другие срочные договоры (контракты), реализация (исполнение) указанного срочного контракта осуществляется в соответствии со спецификацией, размещенной на сайте брокера АО «Открытие Брокер» https://open-broker.ru в разделе «Документы для оформления сделок со структурным продуктом «С защитой капитала» (для Структурированных стратегий) и Документы для оформления сделок со структурным продуктом «Автоколл» (для стратегии управления «Купонная»). Вывод Активов до истечения срока действия стратегии управления может привести к существенным финансовым потерям.
При этом, реализация находящихся в портфеле активов до окончания срока действия Стратегии управления «Облигационная» может быть осуществлена по цене существенно ниже цены приобретения этих Активов. Расчет цены реализации облигаций при таком досрочном выводе активов зависит от срока, оставшегося до даты погашения облигаций и ключевой ставки, установленной Банком России, и размер суммы выплаты тем ниже, чем больше оставшийся срок до даты погашения облигаций. Для Структурированных стратегий управления, а также стратегий управления «Купонная», «Облигационная», «Ипотечная» действует «период охлаждения», в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода.
Для стратегий управления ИИС «Сбалансированный», ИИС «Акции», ИИС «Облигации», ИИС «Валютные акции», ИИС «Валютный сбалансированный», ИИС «Валютные облигации», ИИС «Золото» при первоначальном вводе в договор ИИС действует «период охлаждения» (14 календарных дней), в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС «период охлаждения» отсутствует.
Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен.
В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ.
До заключения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета ознакомиться с условиями управления активами, декларациями о рисках, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 800 500-78-25 (звонок по России бесплатный), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/)
Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/.
Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Источник: www.open-am.ru
ДОГОВОР доверительного управления имуществом
с указанием данных о его регистрации как предпринимателя или Ф.И.О.
и паспортные данные гражданина)
именуемый в дальнейшем «Доверительный Управляющий», с другой стороны,
заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ И ЦЕЛЬ ДОГОВОРА
1.1. Учредитель управления передает имущество, а доверительный управляющий обязуется осуществлять управление имуществом в интересах гр. _____________, над которым в силу _______________ установлена опека (попечительство).
Выгодоприобретателем по данному договору является гр.
2. ИМУЩЕСТВО, ПЕРЕДАВАЕМОЕ В ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
2.1. В состав управляемого имущества на момент передачи управляющему входит:
2.1.1. Жилой дом (квартира, доля в жилом доме и т.п.) по адресу __________________, свидетельство о праве собственности N ________, стоимостью _________________.
2.1.2. Ценные бумаги, а именно ________________________________________
(с указанием реквизитов)
номиналом по _____________, стоимостью __________.
2.1.3. Автомобиль _____________, данные техпаспорта __________________, стоимостью _________________________________.
2.1.4. Земельный участок в __________________ (городе, поселке и т.п.) площадью _____________, свидетельство о праве собственности N ________________, стоимостью _________________и т.д.
Примечание: здесь необходимо указать только то имущество подопечного, которое требует постоянного управления. Стоимость каждого вида имущества определяется соглашением сторон. Однако возможны и другие варианты. Например, стоимость имущества может определяться независимым оценщиком, услуги которого оплачиваются за счет имущества.
2.2. На момент передачи имущества в доверительное управление оно не заложено.
Вариант: находится в залоге. Следует указать, какое конкретно имущество, кому и на каких условиях заложено, а также приложить к договору соответствующие документы.
2.3. Передача имущества Доверительному Управляющему в соответствии с настоящим договором производится через ______ дней после заключения настоящего договора в соответствии с передаточным актом.
3. ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ ОБЯЗУЕТСЯ:
3.1. Принимать меры по сохранности переданного ему имущества. Юридическое лицо — управляющий — обязано учитывать вверенное имущество на самостоятельном балансе и вести по операциям, связанным с доверительным управлением, отдельный учет.
3.2. Всеми своими действиями способствовать увеличению общей стоимости имущества в процессе управления им.
3.3. В тех случаях, когда это необходимо, реализовывать отдельные виды имущества (транспортные средства, малодоходные ценные бумаги и т.п.) и помещать вырученные средства во вклады, а также иными способами заботиться об их приумножении.
3.4. При совершении сделок с управляемым имуществом Доверительный Управляющий обязан информировать третьих лиц о своем статусе и проставлять в документах после имени (наименования) пометку «Д.У.».
3.5. Доверительный Управляющий обязан предпринимать меры по защите прав на имущество, в том числе предъявлять требования, связанные с неисполнением третьими лицами обязательств, возникших по поводу переданного в доверительное управление имущества.
3.6. Не реже, чем раз в ________ передавать ___________ опекуну (попечителю) (либо самому подопечному, если это целесообразно) _________ часть чистого дохода от имущества.
Передача дохода осуществляется путем внесения средств на счет N
__________________________________________ в ____________ банке.
(указываются реквизиты счета получателя)
4. ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ ВПРАВЕ:
4.1. Совершать в отношении этого имущества любые сделки. Для совершения сделок по отчуждению, в том числе обмену или дарению вверенного имущества, сдаче его внаем (в аренду), в безвозмездное пользование или в залог, сделок, влекущих отказ от входящих в состав имущества прав, раздел имущества или выдел из него долей, а также любых других сделок, влекущих уменьшение вверенного имущества, требуется предварительное разрешение Учредителя Управления.
Примечание: если в доверительное управление передаются ценные бумаги, то в тексте должен быть прямо указан перечень дозволенных Доверительному Управляющему действий. Если объектом доверительного управления является недвижимое имуществом, то распоряжение может осуществляться только в случаях, предусмотренных договором.
4.2. Совершать другие действия по осуществлению права собственности в интересах гр. ____________________, за исключением предусмотренных законом и настоящим договором.
4.3. Защищать права на имущество в соответствии со статьями 301, 302, 304, 305 Гражданского кодекса РФ, а также принимать другие меры по взысканию сумм, причитающихся в связи с обязательствами по доверительному управлению.
4.4. Страховать имущество, переданное ему в доверительное управление, за счет этого имущества.
4.5. Удерживать из доходов от имущества суммы в покрытие произведенных им необходимых расходов, связанных с управлением имуществом.
5. ОТЧЕТ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
5.1. Доверительный Управляющий обязан предоставлять Учредителю Управления (вариант: а также опекуну или попечителю выгодоприобретателя) не реже одного раза в _______ отчет о своей деятельности.
5.2. Учредитель Управления вправе требовать отчета от Доверительного Управляющего в порядке и в сроки, предусмотренные пунктом 5.1 настоящего договора, а также вправе контролировать исполнение Доверительным Управляющим обязанности по передаче дохода гр. ____________________________.
5.3. Учредитель Управления вправе требовать внеочередного отчета при наличии обоснованной жалобы на действия Доверительного Управляющего от самого подопечного, его опекуна (попечителя) или по представлению прокурора.
5.4. При отчете Доверительный Управляющий во всех случаях обязан предоставить копии документов, связанных с доверительным управлением за отчетный период.
6. ОПЛАТА УСЛУГ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
6.1. Размер вознаграждения составляет ___ часть дохода от имущества. Сумма вознаграждения Доверительного Управляющего удерживается им самостоятельно из чистого дохода от имущества, остающегося после произведения необходимых выплат выгодоприобретателю, ежемесячно (раз в квартал, полугодие, год и т.п.).
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
7.1. Срок действия данного договора составляет ____ лет.
8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПО ДОГОВОРУ
8.1. Доверительный Управляющий обязан в полном объеме возместить гр.
____________________________________________ убытки, возникшие в результате
доверительного управления, во всех случаях, если не докажет, что эти убытки
произошли вследствие непреодолимой силы либо действий выгодоприобретателя
или Учредителя Управления.
8.2. Доверительный Управляющий, не проявивший при доверительном управлении имуществом должной заботливости об интересах выгодоприобретателя или Учредителя Управления, возмещает выгодоприобретателю упущенную выгоду за время доверительного управления имуществом, а учредителю управления — убытки, причиненные утратой или повреждением имущества, с учетом его естественного износа, а также упущенную выгоду.
8.3. Обязательства по сделке, совершенной Доверительным Управляющим с превышением предоставленных ему полномочий или с нарушением установленных для него ограничений, несет Доверительный Управляющий лично.
8.4. Долги по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением имуществом, погашаются за счет этого имущества. В случае недостаточности этого имущества взыскание может быть обращено на имущество Доверительного Управляющего, а при недостаточности и его имущества — на имущество учредителя управления, не переданное в доверительное управление.
Примечание: Договор доверительного управления имуществом может предусматривать предоставление Доверительным Управляющим залога в обеспечение возмещения убытков, которые могут быть причинены учредителю управления или выгодоприобретателю ненадлежащим исполнением договора доверительного управления.
9. ИЗМЕНЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА
9.1. Настоящий договор изменяется и прекращается по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством, а также в связи с прекращением опеки (попечительства) над гр. __________________________.
9.2. По прекращении действия договора Доверительный Управляющий обязан в присутствии Учредителя Управления передать вверенное ему имущество гр. ____________________ (его опекуну или попечителю) и дать полный отчет о совершенных им действиях за последний период управления.
10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН:
По вопросам составления и экспертизы договоров, дополнительных соглашений, исковых заявлений рекомендуем обратится к юристу по телефону — 8 (919) 722-05-32
Источник: mashenkof.ru
Договор доверительного управления имуществом
Насколько эффективно управляющий будет управлять имуществом, зависит от того, как подробно стороны согласуют наиболее важные условия сделки. Сегодня поговорим о договоре доверительного управления собственностью.
Изображение создано с помощью Midjourney
Кто и зачем заключает договор доверительного управления
Доверительное управление представляет собой особую юридическую конструкцию, которая позволяет осуществлять эффективное использование как материальных, так и нематериальных ресурсов (ст. 1012–1026). В ходе сделки производится профессиональное применение вверенного имущества для последующего получения определенного материального дохода. Иными словами, сделка направлена на осуществление коммерческой деятельности с целью извлечения прибыли. Но, надо сказать, применяется данная схема не только в предпринимательской деятельности, но и в таких сферах имущественных отношений, как распоряжение государственной и муниципальной собственностью и при распоряжении имуществом граждан.
Для начала разберемся с субъективным составом правоотношений — так, стороны договора доверительного управления имуществом: учредитель и управляющий. Часто в договоре фигурирует ещё и выгодоприобретатель, но он не является стороной правоотношения. Часто выгодоприобретателем является учредитель. Предмет включает в себя: фактические и юридические действия управляющего и сам объект. В использование передается объект‚ непосредственно связанный с коммерческой деятельностью (ценные бумаги, движимые вещи, исключительные права и др.).
Учредителем является любой собственник имущества (федерального, муниципального и частного). Доверительным управляющим вправе быть коммерческие организации и индивидуальные предприниматели, если услуга направлена на осуществление предпринимательской деятельности, в остальных случаях в их качестве выступают граждане и некоммерческие организации (кроме учреждения). Управляющий несет личную имущественную ответственность, но не имеет собственного гражданско-правового интереса в отношениях по эксплуатации вверенного‚ а потому не является выгодоприобретателем.
Потребность в привлечении управляющего возникает при недостаточности у учредителя необходимых навыков и достаточного времени для использования своего имущества, не прибегая к помощи посредника. В связи с этим появляется необходимость в специалисте, способном осуществить услугу на высоком уровне и использующем профессиональные навыки для извлечения наибольшей выгоды из эксплуатации вверенного.
Плюсы и минусы
Среди преимуществ данного метода выделяют высвобождение времени у учредителя и увеличение его дохода и освобождение от бремени его содержания имущества. Среди очевидных минусов — услуги доверительного управления имуществом проходят в большинстве случаев не на безвозмездной основе.
Примеры
На практике используют доверительное управление в различных отраслях, это делает его практически универсальной формой договорных отношений. Это может быть договор доверительного управления предметом искусства, наследственным имуществом или долей в уставном капитале ООО.
Например, если в составе наследства имеются активы, требующие охраны и управления (пай, ценные бумаги и т.п.), то нотариус осуществляет полномочия учредителя и принимает на себя обязанность по контролю за тем, насколько «гладко» проходит доверительное управление наследственным имуществом, не реже чем раз в два месяца (п. 5 ст. 1173 ГК РФ). Несовершение юридических действий влечет его уменьшение или утрату. Чтобы этого не произошло, учредитель обращается к услугам управляющего.
Сделка заключается в форме, предусмотренной для договора продажи недвижимого имущества, — форма договора доверительного управления имуществом строго письменная (п. 2, 3 ст. 1017 ГК РФ). Гражданский кодекс РФ содержит основные существенные условия сделки. Нормы п. 1 ст. 1016 ГК РФ гласят: чтобы оформить договор доверительного управления, стороны согласовывают следующие условия:
- состав имущества;
- наименование юрлица, его ОГРН, ИНН и адрес юрлица или ФИО, паспортные данные и место регистрации физлица в зависимости от того, в чьих интересах осуществляется управление;
- размер и форма вознаграждения;
- срок действия (не более 5 лет).
Отношения в рамках данной сделки носят длящийся характер, вследствие этого закон считает в качестве существенного условия договора доверительного управления имуществом срок действия договора. Условие о цене также относится к существенным, так как по своей сути такая сделка двусторонне обязывающая и носит возмездный характер, но стороны вправе согласовать и безвозмездность на свое усмотрение.
Взаимоотношения в рамках сделки обозначаются заключенным между ними договором, который называет их взаимные права и обязанности. Точного перечня прав и обязанностей на законодательном уровне нет, но предусмотрено, что управляющий вправе совершать по своему усмотрению в отношении вверенного любые юридические и фактические действия в целях обеспечения его сохранности или сохранения стоимости (п.
1 ст. 1020, п. 2 ст. 1012 ГК РФ). Ответственность сторон установлена ст. 1022 ГК РФ. Дублировать её в условия нет необходимости, но стороны вправе включить условие о неустойке за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий сделки (ст.
330 ГК РФ).
Надо знать: что такое неустойка и как ее рассчитать
При отсутствии заявления одной из сторон о прекращении сделки по окончании срока действия договора, он считается продленным на тот же срок и на тех же условиях (п. 2 ст. 1016 ГК РФ). К договору прилагается передаточный акт, подписанный сторонами, и он является неотъемлемой частью.
При передаче предприятия, в передаточном акте также должны быть указаны сведения о составе вверенного (ст. 563 ГК РФ).
Может пригодиться: как заполнить универсальный передаточный документ
Основания для прекращения договора доверительного управления
Пункт 1 ст. 1024 ГК РФ предусматривает основания, по которым сделка расторгается:
- смерть выгодоприобретателя или управляющего;
- признание банкротом учредителя;
- ликвидация выгодоприобретателя, если условиями сделки не предусмотрено иное;
- отказ выгодоприобретателя от получения выгод по сделке, если условиями сделки не предусмотрено иное.
На практике вопрос о расторжении сделки встает ещё и при отчуждении управляющим имущества.
Об авторе статьи
Нина Олеговна Аржанникова
юрисконсульт
Частнопрактикующий юрист с опытом работы в органах государственной власти.
Источник: gosuchetnik.ru
