· Книга учета доходов и расходов за последний завершенный квартал текущего года (для предприятий, использующих УСН, при сумме займа свыше 3 млн. руб.).
Для Индивидуальных предпринимателей:
· Бухгалтерская отчетность по ф1 и ф2 за прошедший календарный год, а также за последний завершенный квартал текущего года (заверенная печатью и подписью предпринимателя);
· Налоговую декларацию за прошедший календарный год (с квитанцией ИФНС о приеме);
· Книга учета доходов и расходов за прошедший календарный год и все последний квартал текущего года.
Перечень документов для оценки правоспособности и идентификации клиента
для юридических лиц:
- Устав;
- Свидетельство ОГРН и ИНН;
- Копия Паспорта генерального директора (все страницы);
- Копия паспортов бенефициарных владельцев (разворот с фото + актуальная прописка);
- Протокол (решение) об избрании (назначении) руководителя;
- Документы, подтверждающие местонахождение клиента и ведение бизнеса (договоры аренды, свидетельства о праве собственности);
- Решение, о совершении крупной сделки или письмо, о том, что сделка не является крупной.
- Карточка реквизитов компании.
Для индивидуальных предпринимателей:
- Свидетельство ОГРИП и ИНН;
- Копия паспорта (все страницы);
- Карточка реквизитов.
Перечень документов для Кредита на исполнение контракта
Перечень документов для первоначальной оценки клиента:
· Бухгалтерская отчетность по ф1 и ф2 за прошедший календарный год, (с квитанцией ИФНС о приеме), а также за последний завершенный квартал текущего года (заверенная печатью и подписью руководителя);
Банковская гарантия от А до Я
· Декларации по налогу на прибыль (или УСН) за прошедший календарный год, а также за последний завершенный квартал текущего года (с квитанцией ИФНС о приеме);
· Книга учета доходов и расходов за последний завершенный квартал текущего года (для предприятий, использующих УСН, при сумме займа свыше 3 млн. руб.).
· Краткое (не более 1 листа) технико-экономическое обоснование (ТЭО) привлечения денежных средств. ТЭО должно содержать четкую и понятную информацию о целевом использовании займа с приложением подтверждающих документов (договоры на поставку материалов, оплату субподрядных работ и т.п), а также об источниках погашения (госконтракт, акт приемки работ и пр.
Перечень документов для оценки правоспособности и идентификации клиента
для юридических лиц:
- Устав;
- Свидетельство ОГРН и ИНН;
- Копия Паспорта генерального директора (все страницы);
- Копия паспортов бенефициарных владельцев (разворот с фото + актуальная прописка);
- Протокол (решение) об избрании (назначении) руководителя;
- Документы, подтверждающие местонахождение клиента и ведение бизнеса (договоры аренды, свидетельства о праве собственности);
- Решение, о совершении крупной сделки или письмо, о том, что сделка не является крупной.
- Карточка реквизитов компании.
Для индивидуальных предпринимателей:
Что такое банковская гарантия? Примеры применения банковских гарантий по 44-ФЗ.
- Свидетельство ОГРИП и ИНН;
- Копия паспорта (все страницы);
- Карточка реквизитов.
КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ НУЖНЫ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ В МОСКВЕ
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ:
- Налоговые декларации по налогу на прибыль;
- Бухгалтерская отчетность;
Среди учредительных документов для оформления банковской гарантии предусмотрены:
- Копии паспортов директора и учредителей документ,
- Подтверждающий полномочия генерального директора;
- Свидетельство собственности или договор аренды;
- Реквизиты компании;
- Устав.
Так же рекомендуем вам ознакомиться со следующими услугами:
тендерные займы
кредит на исполнение контракта
банковские гарантии
Источник: valfinance.ru
Гарантии под залог векселей банка или гарантийного депозита
Специальное предложение БФА Банка для малого и среднего бизнеса – банковская гарантия под залог векселей банка и/или гарантийный депозит.
Преимущества
- Упрощенная процедура оформления
- Минимальная сумма не ограничена
- Открытие расчетного счета не требуется
- Условия предоставления
- Виды гарантий
- Требования к залогу и поручительству
- Как получить гарантию
Основные условия предоставления
- Валюта гарантии – рубли РФ
- Сумма гарантии – до 50 000 000 рублей
- Срок гарантии – не более 36 месяцев.
- Комиссия за выдачу 1 – от 2% годовых вне зависимости от суммы банковской гарантии, минимум 20 000 рублей
- Порядок уплаты комиссии – единовременно не позднее дня выдачи банковской гарантии.
- Обеспечение в форме залога – залог процентных векселей Банка / оформление гарантийного депозита и передача прав по нему в залог банку.
1. Размер комиссии за предоставление банковской гарантии является предварительным и не является публичной офертой.
Виды предоставляемых банковских гарантий по характеру обеспечиваемого обязательства и их условия
- Платежная гарантия в обеспечение исполнения обязательств по осуществлению платежей Принципала перед Бенефициаром за поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги в размере и в сроки, предусмотренные условиями договора.
- Гарантия исполнения обязательств по договору в обеспечение исполнения Принципалом обязательств (в том числе исполнения гарантийных обязательств, возврата аванса) перед Бенефициаром, вытекающих из условий договора, заключенного между Принципалом и Бенефициаром.
- Гарантия возврата авансового платежа в обеспечение исполнения Принципалом обязательства по возврату авансового платежа, полученного от Бенефициара в соответствии с условиями расчетов и сроков по Договору, в случае невыполнения Принципалом своих обязательств по Договору.
- Конкурсная гарантия на компенсацию издержек и расходов в случае, если Принципал, подавший заявку на участие в конкурсе, отзывает свое предложение до истечения срока действия конкурса, если Принципал, являясь победителем конкурса, отказывается подписать договор с Бенефициаром.
- Следующие виды гарантий в пользу Таможенных органов:
а) Гарантия исполнения организацией-импортером своих обязательств по использованию приобретаемых в Таможенных органах акцизных марок.
б) Гарантия исполнения организацией обязательств по уплате таможенных платежей при осуществлении деятельности в области таможенного дела:
— в качестве владельца таможенного склада, склада временного хранения, магазина беспошлинной торговли;
— в качестве таможенного представителя (таможенного брокера), таможенного перевозчика, уполномоченного экономического оператора;
— при ввозе/вывозе товаров в Российскую Федерацию;
— возникающих вследствие применения льгот при их уплате и нарушения целей использования ввезенных с предоставлением льгот. - Гарантии в пользу Налоговых органов в обеспечение следующих видов обязательств Бенефициара:
а) обязательств по предоставлению в Налоговый орган документов, подтверждающих факт экспорта подакцизных товаров и обоснованность освобождения Принципала от уплаты акциза и/или пени, в порядке и в сроки, установленные Налоговым кодексом Российской Федерации;
б) обязательств по уплате в бюджет суммы налога на добавленную стоимость (НДС), излишне полученной Принципалом (зачтенной Принципалу) в результате возмещения в заявительном порядке НДС, если решение о возмещении будет отменено полностью или частично в случаях, предусмотренных Налоговым кодекса Российской Федерации. - Гарантия в пользу владельцев ценных бумаг акционерного общества, обеспечивающая обязательства Принципала по надлежащему исполнению условий приобретения акций акционерного общества в соответствии с требованиями Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах».
Обеспечение в форме залога векселя/прав по гарантийному депозиту
Залог простых процентных векселей банка / оформление гарантийного депозита и передача прав по нему в залог Банку 2 .
Номинал векселя/сумма гарантийного депозита, вид обеспечения, а также залогодатель векселя/держатель гарантийного депозита определяется в зависимости от финансового положения Принципала или лица, выступающего Залогодателем векселя/держателем гарантийного депозита, в следующем порядке:
| Номинал векселя/сумма гарантийного депозита | Не менее 100% суммы гарантии | Залогодатель | Обеспечение | Номинал/сумма | Не менее 125% суммы гарантии |
| Принципал | Вексель/гарантийный депозит | Не менее 125% от суммы гарантии | |||
| Юр. лицо, не являющееся Принципалом, с финансовым положением не ниже «среднего» | Вексель/гарантийный депозит | Не менее 100% от суммы гарантии | |||
| Физ. лицо с финансовым положением не ниже «среднего» | Вексель | ||||
| ИП с финансовым положением не ниже «хорошего» | Вексель |
- Принципала
- Физического лица либо юридического лица, не являющегося Принципалом, с финансовым положением не ниже «среднего»
- Индивидуального предпринимателя, отличного от Принципала, с финансовым положением не ниже «хорошего»
- Принципала
- Поручителя с финансовым положением не ниже «среднего»
Обеспечение в форме поручительства
Поручительство юридического лица – держателя гарантийного депозита (если держателем не является Принципал).
2. В залог принимаются процентные векселя Банка, номинированные в рублях и имеющие срок платежа не раньше окончания срока гарантии. Гарантийные депозиты принимаются только в рублях со сроком возврата не ранее окончания срока банковской гарантии и не позднее 30 календарных дней после наступления этого срока. Проценты по векселям Банка и гарантийным депозитам устанавливаются в размере, не превышающем ставки Банка, действующие на дату приобретения векселя/размещения гарантийного депозита
Как получить гарантию
- Оставьте online-заявку или получите консультацию менеджера по телефону 8-800-700-54-54.
- Подготовьте необходимый пакет документов для получения гарантии.
- Получите решение Банка о предоставлении гарантии.
Срок действия положительного решения — 30 календарных дней. - Уплатите комиссию и получите банковскую гарантию
- Перечень документов для юридического лица
- Справка об обязательствах
- Справка об отсутствии изменений в учредительных документах
Источник: www.bfa.ru
Кредиты и банковские гарантии
Вы будете уверены в своевременной оплате поставщикам, если установите кредитный лимит к расчетному счету. В любой момент вы сможете получить краткосрочный кредит в пределах своего лимита.
Основные условия овердрафта
залог корпоративного или личного имущества (для «Овердрафта – Классического» — необязательно)
поручительство основных собственников бизнеса и/или третьих лиц с подтвержденной платежеспособностью
возможно поручительство фондов поддержки предпринимательства (содействия кредитованию малого бизнеса)
залог векселя банка или гарантийный депозит в банке.
Оборотный кредит
Оцените удобные условия кредита на пополнение оборотных средств – в форме разового кредита или кредитной линии
