Документы в банк для ИП

1. Копия свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (и/или лист записи) с обязательным предоставлением подлинника на обозрение, либо нотариально заверенная копия свидетельства. 2.

Копия лицензии на занятие лицензируемым видом деятельности, подписанная руководителем предприятия и заверенная печатью предприятия (если таковая имеется). 3. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (ИНН), с обязательным предоставлением подлинника на обозрение. 4.

Копии паспортов индивидуального предпринимателя и иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей. 5. Документ, подтверждающий фактическое местонахождение клиента или место осуществления предпринимательской деятельности (копия свидетельства о праве собственности или аренды на объект недвижимости, копия договора аренды и т.д.). 6.

Страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии). 7. Сведения (документы) о финансовом положении:

Как открыть ИП в 2022: Выбор банка, налоговый режим, регистрация

(копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате); и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard , «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service» и другие) и национальных рейтинговых агентств). 8.

Сведения о деловой репутации: 1) отзывы ( в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых принимаемый на обслуживание Клиент, ранее на ходился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации. 2) и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) действующих клиентов АО «Газнефтьбанк», имеющих с принимаемым на обслуживание Клиентом деловые отношения. При этом к лицу (действующему клиенту АО «Газнефтьбанк»), предоставляющему отзыв, устанавливаются следующие требования: срок регистрации более 6 месяцев; является действующим ЮЛ/ИП (не имеет в ЕГРЮЛ/ЕГРИП статуса «ликвидирован», не находится в стадии банкротства); 3) и (или) отзыв (в произвольной письменной форме) от контрагента (юридического лица/индивидуального предпринимателя), не являющегося кредитной организацией или действующим клиентом АО «Газнефтьбанк», имеющего с принимаемым на обслуживание Клиентом деловые отношения. При этом к лицу (контрагенту), предоставляющему отзыв, устанавливаются следующие требования: срок регистрации более 1 года; является действующим ЮЛ/ИП (не имеет в ЕГРЮЛ/ЕГРИП статуса «ликвидирован», не находится в стадии банкротства); 4) пояснительное письмо (для Клиентов со сроком регистрации менее 6 месяцев) с указанием причин невозможности предоставить сведения о деловой репутации и/или краткое описание планируемой деятельности/бизнеса. Документ формируется на бумажном носителе, который должен быть заверен подписью и печатью Клиента.

ЧАСТНЫМ ЛИЦАМ

• Кредитование частных лиц
• Вклады в рублях
• Прием платежей
• Денежные переводы
• Сейфовые ячейки
• Участие в системе страхования вкладов
• Меры поддержки клиентов
• Архивные вклады в рублях

БИЗНЕСУ

• Кредитование бизнеса
• Банковские гарантии
• Расчетно-кассовое обслуживание
• Система «Интернет-банк»
• Валютные операции
• SMS-информирование
• Инкассация
• Депозиты юридическим лицам
• Меры поддержки бизнесу

О БАНКЕ

• Общие сведения
• История банка
• Лицензия на осуществление банковских операций
• Реестродержатель
• Реквизиты
• Правовая информация
• Органы банковского регулирования
• Отчетность
• Раскрываемая информация
• Социальная ответственность
• Тарифы
• Служба качества
• Дополнительная информация

Используя сайт gazneftbank.ru, я даю согласие на обработку моих персональных данных с использованием cookies и сторонних сервисов
и принимаю условия Политики в отношении обработки ПД Банка, Политик конфиденциальности Компании Яндекс и Компании Google.

Источник: www.gazneftbank.ru

Какие документы необходимы для открытия расчетного счета в банке

В этой статье вы сможете узнать, какие необходимы документы для открытия расчетного счета.

Перечень документации

РС (расчетный счет) для индивидуальных предпринимателей или ООО (обществ с ограниченной ответственностью) является обязательным пунктом в трудовой деятельности. Любые финансовые операции в компании должны проходить непосредственно через него.

Первое, с чего должно начинаться открытие расчетного счета, — это подготовка оригиналов и нотариально заверенных копий ценных бумаг. Перечень бумаг разрабатывается ЦБ РФ, однако многие банки могут изменять его. Если вы заблаговременно решили вопрос выбора места открытия РС, ознакомьтесь с тем списком документов, который нужен коммерческой организации.

Индивидуальным предпринимателям открывать счет не обязательно, если размер расчетов не превышает сумму в 100 000 руб. за одну операцию. Все денежные переводы ниже этой суммы должны осуществляться через наличный расчет.

Список документов для финансовых структур отличается большим объемом, что определяется спецификой их деятельности.

Для индивидуальных предпринимателей

1. Заявление на открытие расчетного счета и анкета. Бланки этих бумаг выдаются в отделении банка, в котором вы открываете РС.
2. Доверенность и удостоверение личности доверенного лица.
3. ИНН.
4. Паспорт открывающего РС лица.
5. Свидетельство о регистрации ЮЛ, данные из ЕГРИП.
6. Банковская карточка. В этом документе указаны участники процедуры и зафиксированы образцы печатей и подписей. Бумаги должны быть заверены нотариально.
7. Должностные и личные документы лиц, которые перечислены в банковской карточке. На этом этапе необходимо нотариально заверить оригиналы паспортов.
8. Договор.
9. Лицензия или патент на деятельность (при наличии).

Банк может запросить финансовую документацию ИП за текущий год, например:

1. Бухгалтерский отчет за текущий год либо с момента создания компании (если ее возраст меньше года).
2. Аудиторская отчетность.
3. Налоговая декларация.
4. Справка (до трех месяцев) об уплате налогов и отсутствии задолженности перед ФНС.

Для юридических лиц

1. ИНН.
2. Заявление и анкета.
3. Свидетельство госрегистрации ЮЛ и выписка из ЕГРЮЛ.
4. Лицензия или патент на совершаемую деятельность (при наличии).
5. Устав, учредительный договор и все дополнительные внутренние документы компании.
6. Приказ или доверенность, касающаяся лиц (с паспортами).
7. Паспорт главного бухгалтера компании.
8. Нотариальная доверенность и паспорт.
9. Договор на обслуживание.

В некоторых случаях банк запрашивает такую информацию: адрес, описание собственности, различные финансовые бумаги.

Для нерезидентов РФ и специального расчетного счета

Представленный список является дополнением к общему перечню документов:

1. Документ о госрегистрации ЮЛ (например, данные об акционерах).
2. Документы, подтверждающие право подписи.
3. Документ из госреестра об иностранных компаниях, которые имеют аккредитацию на территории РФ.
4. Свидетельство о постановке на учет на территории РФ иностранных организаций.
5. Разрешение иностранного банка на открытие РС на территории РФ.

Требования к заверке документов

Заверение документов осуществляется в соответствии с ГОСТом. Каждый документ компании заверяется по особому алгоритму (требования к сшивке документа, месту размещения печати), в зависимости от типа бумаги (трудовая книжка, выписка из ЕГРЮЛ, паспорт).

Например, для налоговой службы в заверенных копиях документов следует указывать место хранения подлинников. ГОСТы на заверение документов редактируются один раз в несколько лет, поэтому на момент открытия РС нужно предварительно уточнить этот вопрос.

Порядок подачи документов

Клиент должен действовать в установленном законом порядке.

Подача заявления в банк

Полный список документов для открытия расчетного счета в банк для юридического лица (ООО) и ИП

Необходимость открытия расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей возникает при проведении безналичных платежей.

Законом не требуется обязательное открытие банковского счета для осуществления предпринимательской деятельности. Но 45 статья Налогового кодекса предполагает исключительно безналичное перечисление налоговых обязательств.

Сегодня существует огромный выбор выгодных тарифов на обслуживание хозяйствующих субъектов в различных кредитных учреждениях, для подготовки необходимой документации в банк потребуется некоторое время.

Какие нужны для юридических лиц, чтобы открыть счёт в банке – перечень для ООО

Выбрав банк и наиболее приемлемый тарифный план, юридическому лицу необходимо представить операционисту оригиналы документов, перечень которых утвержден Инструкцией Центробанка РФ №153-И от 30 мая 2014 года.

Список документов для юридических лиц довольно объемный. Для открытия расчетного счета организация (ООО) предъявляет в банк:

• устав;
• свидетельство о регистрации ООО;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции;
• бумага, подтверждающая полномочия руководителя (протокол собрания акционеров, приказ, решение);
• документ, удостоверяющий личность главы компании;
• листок с кодами статистики;
• карточки с образцами подписей доверенных лиц компании и печати (заверяются нотариусом или сотрудником банка);
• лицензия и разрешение, если они являются основанием для ведения деятельности предприятия;
• доверенность (если директор ООО при подаче комплекта документов не может присутствовать лично).

Банковская деятельность контролируется Росфинмониторингом, в чьи обязанности входит отслеживание транзакции, связанных с отмыванием доходов, финансированием террористов, иных противозаконных сделках.

В рамках дополнительного контроля возможного возникновения противоправных транзакций банком от юридического лица может запроситься еще и иная информация:

• подтверждение местонахождения предприятия (свидетельство о собственности, договор аренды);
• отзывы контрагентов, характеризующие деловую репутацию фирмы;
• справка об отсутствии задолженности у юридического лица по обязательным платежам от надзорных органов.

Необходимый список документации для ИП

Индивидуальные предприниматели предоставляют в банк документы:

• паспорт ИП или доверенного лица;
• свидетельство о регистрации ИП;
• идентификационный номер налогоплательщика;
• выписка из Единого реестра индивидуальных предпринимателей;
• справка из Росстата, отображающая вид экономической деятельности.

Последний перечисленный документ не всегда требуется банками, и расчетный счет могут открыть и без него.

Лицензия, патент необходимы, если они имеют прямое отношение к правоспособности ИП открывать расчетный счет.

Если предприниматель является иностранным гражданином, то в банк необходимо также предоставить миграционную карту или документ, который подтверждает его право нахождения в России.

После подготовки пакета документов индивидуальный предприниматель или его представитель (с нотариальной доверенностью) заполняет в банке анкету и карточку с образцами подписей и заявление для открытия расчетного счета.

Карточка не требуется:

• если транзакции будут осуществляться исключительно клиентом;
• в договоре прописано условие распоряжения денежными средствами с применением аналога личной росписи;
• расчетный счет открывается лишь для безналичных операций или депонирования средств.

В завершении всей процедуры оформления подписывается договор на обслуживание счета.

Срок рассмотрения

Среди многообразия предложений и условий жесткой конкуренции банки привлекают клиентов наилучшими условиями (низкие тарифы на обслуживание и быстрые сроки обслуживания).

Но при снижении периода открытия счета могут увеличиться расходы на данную операцию, появится необходимость привлечения добавочных ресурсов.

Из-за гибкости системы кредитных учреждений время для открытия счета может варьироваться от 1 до 10 дней.

Если задержка присутствует, она связана с нехваткой какой-либо документации или ошибками в оформлении.

Практика показывает, что сроки открытия счета не растягиваются более, чем на двое (трое) суток.

Выводы

Полный пакет бумаг, необходимый для предоставления при открытии счета, может отличаться в зависимости от требований конкретного банка.

Их состав отличается от разновидности открываемого счета и правового статуса хозяйствующего субъекта.

Также отличаются требования о виде предъявляемых документов: оригиналы бумаг, ксерокопии, заверенные руководителем предприятия или нотариусом.

Если клиентом выбран тариф для осуществления транзакций в режиме «онлайн», то ему в дополнении выдается сертификат ключа проверки электронной подписи и сам USB-ключ.

Иногда финансовые учреждения могут отказать заявителю в открытии расчетного счета. Возникают подобные моменты при предоставлении юридическим или частным лицом недостоверных, поддельных документов или неправильно оформленного комплекта бумаг.

Источник: praktibuh.ru