При заключении сделок со своим жильем риелтор действует как физлицо, и он не обязан становиться на учет в надзорном ведомстве, как того требует закон 115-ФЗ.
К лицам, которые должны противодействовать легализации преступных доходов, «антиотмывочный» закон относит и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при заключении сделок купли-продажи недвижимости, — риелторов. По закону № 115-ФЗ они обязаны встать на учет в Росфинмониторинге, идентифицировать клиентов, проверять информацию от них, обмениваться документами с надзорным ведомством. Росфинмониторинг разъяснил, нужно ли риелтору так же взаимодействовать с ведомством при продаже собственной недвижимости (письмо от 19 мая 2023 года № 01-01-68/11993).
Ведомство указало, что этом случае предприниматель не должен становиться на учет в Росфинмониторинг. При посредничестве на рынке недвижимости, включая работу по подбору жилья, заключению сделок и организации продаж, риелтор в полной мере будет относиться к субъектам закона 115-ФЗ со всеми вытекающими последствиями. ИП также должен будет исполнять «антиотмывочные» обязанности, если из условий договора и характера деловых отношений будет понятно, что он оказывает риелторские услуги. Если же предприниматель продает собственное жилье, то здесь он действует как физлицо, и становиться на учет в Росфинмониторинге не нужно.
- Право.ru
Источник: pravo.ru
Применение «антиотмывочного» законодательства для самозанятых
Деятельность самозанятых, в том числе бухгалтеров и юристов, регулируется Федеральным законом № 422-ФЗ. Несмотря на это, Федеральным законом № 115-ФЗ установлен ряд требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для лиц, которые ведут предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских и юридических услуг, если они осуществляют:
- Сделки с недвижимостью
- Управление деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента
- Управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг
- Привлечение денег для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими
- Создание организаций, обеспечение их деятельности или управление ими, а также куплю-продажу организаций
Согласно письму Росфинмониторинга деятельность, в результате которой образуется профессиональный доход, входит в понятие предпринимательской деятельности, так как она направлена на систематическое получение прибыли.
Таким образом, неважно оформлен бухгалтер или юрист как ИП или как самозанятый, он все равно подпадает под нормы «противолегализационного» законодательства, и на него распространяются обязанности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, установленные для субъектов ст. 7.1. Федерального закона № 115-ФЗ.
Ответы экспертов на вопросы риэлторов о работе самозанятых и постановке на учет в Росфинмониторинг
По обязанностям для субъектов ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ Росфинмониторинг разработал памятку. Ознакомиться с ней можно, перейдя по ссылке: https://www.fedsfm.ru/trustee-reminder-71
Абонентское сопровождение по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Получение исчерпывающей информации по всем изменениям в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Получение актуальных ПВК и первичных документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Формирование отчетности в Росфинмониторинг
- Прохождение обучения или обучение сотрудников, повышение их квалификации
- Получение помощи при ответах на Запросы и Предписания контролирующих органов
- Участие в Едином консультационном дне по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- #Субъекты 7.1
- #Самозанятые
- #Работа по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Источник: mfo-pro.ru
КЭП директора от УЦ ФНС
Клиенты обособленного подразделения №3 УЦ «Основание» могут получить квалифицированные электронные подписи:
- КЭП руководителя юридического лица
- КЭП индивидуального предпринимателя
ЭЦП для врачей
Лечащему врачу, чтобы заверять или продлевать эл. больничные, подписывать амбулаторные карты и выписывать рецепты.
Главному врачу, чтобы подписывать договора и отчеты.
Сотруднику статотдела, чтобы передавать информацию в ФСС.
Получите электронную подпись
Получить электронную подпись можно, не выходя из дома. Мы сделали процесс более удобным и быстрым – без посещения офиса для сверки личности.
Сопровождение торгов
У Вас нет в штате специалиста по торгам ? Мы возьмем все заботы на себя!
ЭЦП для абитуриентов
Электронная подпись для онлайн подачи документов в ВУЗы
Аккредитация на ЭТП
Услуги по аккредитации на всех федеральных и коммерческих площадках, экономьте свое время и время Ваших сотрудников
ЭПЦ за час
Специальное предложение для быстрого старта, получение ЭЦП для электронных торгов за 1 час
«Все включено»
Максимум комфорта! Наш сотрудник подготовит все необходимые документы, вы получите ЭЦП и аккредитацию не выходя из офиса
Статьи и новости
Надо ли менять электронную подпись / ЭЦП / КЭП при смене …
Электронная доверенность (МЧД) – переходный период продлен
Получить электронную подпись / КЭП за рубежом
ЭЦП / КЭП физического лица – получить в налоговой или бесплатно
Новый правила аккредитации для IT компаний
Отсрочка для ИТ-специалистов – как оформить на гос. услугах
Защищенные носители для ЭЦП
Аккредитация на ЭТП
Каталог ЭЦП
Ознакомиться
Сопровождение торгов «под ключ»
Лицензии КриптоПро
Смотреть все лицензии
СБИС Всё о компаниях и владельцах
Подключение онлайн касс
Узнать подробности
Все продукты бренда СБИС
Смотреть список продуктов
СБИС Поиск и анализ закупок
Поиск и анализ закупок по всем площадкам
Банковские гарантии для 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП РФ
Регистрация в ЕИС
Аккредитация на федеральных ЭТП
Регистрация ООО / ИП
Узнать детали
Аккредитованные площадки
Главная / Статьи / Вопросы и ответы по взаимодействию с Рофинмониторинг
Вопросы и ответы по взаимодействию с Рофинмониторинг
ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ
КАК СДАВАТЬ ОТЧЕТЫ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?
Согласно письму отправка сообщений в Росфинмониторинг возможна следующими способами:
- Через личный кабинет на портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru. Возможен вход в личный кабинет по сертификату электронной подписи (ЭЦП) или по логин – паролю.
- С помощью программного обеспечения АРМ «Организация-М» версии “Т”, доступного по ссылке https://portal-ccwe.fedsfm.ru (без специальной настройки рабочего места указанная ссылка у Вас не откроется).
КАК ПОДКЛЮЧИТЬСЯ К ЛИЧНОМУ КАБИНЕТУ НА ПОРТАЛЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА?
Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация», для первичной авторизации в личном кабинете на Портале используют:
- логин: для юридических лиц – ИНН и КПП (слитно, без пробела), для физических лиц – ИНН;
- пароль: для организаций, имеющих АРМ «Организация» – системное имя организации (первые пять цифр, указанные на ключевой дискете в правом нижнем углу), для организаций, не имеющих АРМ «Организация» – учетный номер организации в Росфинмониторинге.
В ином случае следует отправить заявку на регистрацию Личного кабинета на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru и заполнить соответствующую форму регистрации (для юридического, физического лица или индивидуального предпринимателя). Заявка на регистрацию может быть подписана сертификатом электронной подписи или лично руководителем организации с проставлением печати (печатная форма заявки будет отправлена на электронную почту, указанную в заявке).
Печатную форму необходимо отправить по адресу: 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1.
После обработки Вашей заявки на подключение к Личному кабинету, на электронную почту, указанную при регистрации, будет выслан Логин и Пароль для входа.
После успешной первичной авторизации необходимо изменить пароль доступа к личному кабинету.
КТО ДОЛЖЕН ВСТАТЬ НА УЧЁТ И СДАВАТЬ ОТЧЕТЫ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?
- кредитные организации
- профессиональные участники рынка ценных бумаг
- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании
- организации федеральной почтовой связи
- ломбарды
- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения
- организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
- операторы по приему платежей
- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
- микрофинансовые организации
- общества взаимного страхования
- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
- индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами; индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
В КАКИЕ СРОКИ НУЖНО ВСТАТЬ НА УЧЁТ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?
Постановка на учет в территориальном органе Росфинмониторинга организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляется в течение 30 календарных дней с даты гос. регистрации юр. лица или ИП, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юр. лица или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.
Источник: szudc.ru