Эквайринг для самозанятых Тинькофф отзывы

Тинькофф – самый популярный в РФ банк, который обслуживает клиентов дистанционно. У него нет традиционных банковских отделений, но при этом клиентам предлагается один из самых функциональных интернет-банкингов. А бизнес-клиенты также могут заказать торговый эквайринг Тинькофф на довольно выгодных условиях: отсутствие необходимости содержать огромный штат сотрудников позволяет снизить тарифы на услугу. Как подключить эквайринг в банке Тинькофф и на каких условиях он предоставляется?

Как заказать услугу

Чтобы подключить торговый эквайринг от Тинькофф банка достаточно подать заявку на странице https://www.tinkoff.ru/business/acquiring/.

ШАГ №1. Заполнить заявку. В заявке нужно лишь указать свой контактный номер телефона.

Заявка на подключение торгового эквайринга в Тинькофф

Интернет-эквайринг для самозанятых

Предварительно также необходимо открыть расчетный счет в Тинькоф ф (эквайринг можно заказать вместе с РКО – это позволит сэкономить время).

ШАГ №2. Встретиться с менеджером банка для заключения договора и подключения оборудования. Необходимо будет согласовать:

количество организуемых точек приема платежей (сколько нужно POS-терминалов);
выбрать желаемый тарифный план на обслуживание;
согласовать время встречи с курьером банка (он привезет все оборудование, а также сам договор на предоставление услуг эквайринга).

При наличии уже активного расчетного счета подключение к услуге, в среднем, занимает 3 – 5 рабочих дней. После – предприниматель сможет принимать платежи за свои услуги/товары с платежных карт типа Visa, MasterCard и МИР.

Курьер банка привезет с собой договор и окажет техническую помощь в установке и настройке точки приема платежей. Все это – бесплатно. При необходимости, будет проведен краткий обучающий курс для сотрудников клиента по работе с платежным терминалом.

ШАГ №3. Последующее управление торговым эквайрингом через интернет-банк. В дальнейшем управление услугой выполняется через интернет-банк. Там же можно регистрировать новые платежные терминалы, отслеживать проведенные операции (с указанием времени совершения платежа), работать с онлайн-кассой.

При заказе торгового эквайринга в банке Тинькофф клиенту также предоставляют две предоплаченные SIM-карты от МТС и Мегафон (можно использовать любую на свое усмотрение). Их установка в терминал позволит использовать для подключения к банковскому серверу сотовую сеть.

А что самое важное – услуги доступа к интернету также оплачиваются самим банком, самостоятельно следить за состоянием счета SIM-карты не потребуется. Но предусмотрена возможность подключения и к любому другому источнику выхода в интернет, в том числе по кабелю (на тот случай, если в месте установки терминала сотовый сигнал слабый или вовсе отсутствует).

Прием платежей для самозанятых | 3 сервиса интернет-эквайринга

Тарифы на услугу

На текущий момент в банке Тинькофф доступно 3 тарифа по торговому эквайрингу:

простой;
продвинутый;
профессиональный.

В рамках этих 3 тарифов для компании предлагается выбрать одну из 2 схем начисления платы за пользование торговым эквайрингом в Тинькофф:

Пакетная схема оплаты

Пакетная схема подходит для компаний с большим торговым оборотом. При этом списывается фиксированная сумма за определенный денежный оборот, комиссия за отдельные платежи не взимается.

Тариф Простой. Лимит по операциям в 100 тысяч рублей – 1990 рублей в месяц. В случае превышения указанного лимита будет удержана плата за дополнительный пакет в 100 тысяч рублей – 1990 рублей. Каждый пакет действует до первого числа следующего месяца. Справочно: эффективная процентная ставка составляет 1,99%
Тариф Продвинутый. Доступный пакет операций – 150 тысяч рублей, стоимость одного пакета – 2690 рублей в месяц.Справочно: эффективная процентная ставка составляет 1,79%
Тариф Профессиональный. Доступный пакет – 250 тысяч рублей, стоимость пакета – 3990 рублей в месяц.Справочно: эффективная процентная ставка составляет 1,59%

Оплата при пакетной схеме начисления

Процентная схема оплаты

Подходит для небольших предприятий с маленьким торговым оборотом. Плата за пользование торговым эквайринтом Тинькофф банком при этом взимается в размере определенного процента для каждого тарифа, но не менее минимально установленного попрога.

Тариф Простой. Комиссия 2,69%, но не менее 1990 рублей в месяц.
Тариф Продвинутый. Комиссия 2,29%, но не менее 2690 рублей в месяц.
Тариф Профессиональный. Комиссия 1,79%, но не менее 3990 рублей в месяц.

Оплата при процентной схеме начисления

Указанные тарифы на торговый эквайринг в Тинькофф актуальный и для ИП, и для всех остальных юридических лиц. В любой момент клиент может перейти на обслуживание по другому тарифному плану, но при этом будет удержана плата за предусмотренный пакет. То есть, если перейти на тариф «Профессиональный», то сразу со счета списывают 3990 рублей, но при этом снижается комиссия до 1,59%

Указанные условия актуальны при использовании любых платежных карт, в том числе и валютных. Конвертация валюты в рубли выполняется автоматически по установленному курсу банка Тинькофф. Стоит учесть, что банк не поддерживает работу с картами платежной системы American Express. При попытке провести с их помощью оплату будет выдан отказ в осуществлении операции. Вполне возможно, что в будущем их поддержка будет реализована, но администрация банка пока что никаких данных на этот счет не предоставляет.

Какое оборудование можно использовать

На данный момент при заказе торгового эквайринга в Тинькофф предоставляется следующее оборудование (на выбор самого клиента):

Стационарный платежный терминал. Имеется поддержка бесконтактных платежей ApplePay и GooglePay, можно подключать к системам автоматического ведения финансового учета. Оборудование также поддерживает работу с онлайн-кассами. Стоимость – 18,5 тысяч рублей.
Портативный платежный терминал. Отличается от стационарного только наличием аккумулятора, позволяющего устройству работать без подключения к электрической сети. Его можно использовать, к примеру, в ресторанах, где считывающее устройство необходимо предоставлять клиенту, находящемуся в зале обслуживания. Стоимость – 19,5 тысяч рублей.

Оплатить устройство можно сразу при подписании договора (плата будет автоматически списана со счета клиента) или же в рассрочку (с разделением на 12 платежей). Сейчас также можно взять оборудование в бесплатную аренду – его предоставят на период сотрудничества с банком. Единственный недостаток – за технические обслуживание придется платить (по факту проведенного ремонта или ТО, абонентских плат не предусмотрено). На предложенные устройства ещё распространяется гарантия – 1 год. Если за этот период терминал выйдет из строя, то его заменят на другой абсолютно бесплатно и в кратчайшие сроки.

А вот в тарифах на торговый эквайринг в банке Тинькофф отдельной обязательной платы за техническое обслуживание терминалов не предусмотрено – эта услуга предоставляется бесплатно (если оборудование не в аренде). Более того, если устройство выйдет из строя, то на момент проведения ремонта будет предоставлен другой терминал.

Отзывы о торговом эквайринге от Тинькофф

На тематических форумах о торговом эквайринге в Тинькофф отзывы преимущественно положительные.

Но вот назвать его одним из самых выгодных – нельзя, так как предусмотрены ограничения по проводимым платежным операциям. Помимо этого, каждый клиент обязан ещё оплачивать так называемые абонентские «пакеты». Причем, оплату необходимо совершать даже в том случае, если в течение календарного месяца ни единого платежа через платежный терминал не проводилось. В большинстве других банках никаких подобных абонентских плат, как правило, не предусмотрено.

Ещё один недостаток – это сроки проведения ремонта в случае выхода из строя POSтерминала . Курьер за устройством, как правило, приезжает только через 2 – 4 дня. До этого момента предприниматель теряет возможность получать оплату с банковских карт своих клиентов. Но это – издержки «дистанционного» банкинга, когда обратиться в обычное банковское отделение попросту нет возможности.

Итого, Тинькофф предлагает весьма удобный торговый эквайринг для своих клиентов. Подключить его можно через подачу онлайн-заявки. Условия – не самые выгодные, но комиссия по платежам достаточно низкая. Эквайринг от данного банка больше удобен для среднего и крупного бизнеса, когда по каждому терминалу ежемесячно совершается множество платежей на общую сумму порядка 200 тысяч рублей или более. А вот для малого бизнеса – не лучший вариант.

Источник: rkobanking.ru

✔6 сервисов эквайринга для самозанятых: обзор и сравнение — «Бизнес»

Недавно мы писали об онлайн-кассах для самозанятых, а в этой статье расскажем о сервисах эквайринга. Такие сервисы помогают принимать онлайн платежи от клиентов.

В статье расскажем, зачем самозанятым эквайринг, всем ли он нужен и какими сервисами пользоваться.

Зачем самозанятым подключать эквайринг

Самозанятые лица не обязаны использовать эквайринг для приема платежей — они могут получать обычные денежные переводы на карту. Главное фиксировать эти платежи через приложение «Мой налог».

Но эквайринг дает массу преимуществ. Особенно тем самозанятым, которые продают товары и услуги через интернет.

Плюсы эквайринга для самозанятых:

— Доверие к вам со стороны клиентов. Не все готовы отправлять деньги просто на чужую карту. Так вы показываете клиентам, что работаете официально.

— Покупатели могут выбрать удобный способ оплаты из нескольких.

— Большинство сервисов эквайринга формируют чеки и отправляют отчеты в налоговую. Меньше рутины для вас.

— Самозанятый получает деньги на единый счет независимо от способов оплаты со стороны клиентов.

Что учитывать при выборе сервиса-эквайринга

Какие критерии самые важные при выборе сервиса:

способы оплаты для клиентов;
лимиты на прием платежей или остаток по счету;
на какие платежные системы можно вывести деньги;
периодичность вывода денег;
размер комиссии для самозанятых;
способ установки эквайринга — внедрение на сайт или возможность принимать платежи без сайта, а по ссылке. Можно ли создать отдельную страницу с кнопкой оплаты;

ТОП-6 сервисов эквайринга для самозанятых

Сервисы эквайринга, которые сотрудничают с самозанятыми:

1.Юkassa

Эквайринг от Юмани (бывший Яндекс.Кошелек). Позволяет принимать платежи на сайте. А также в соцсетях и через мессенджеры благодаря функции выставления счетов. Для подключения нужен только паспорт и ИНН. Если вы еще не зарегистрированы как самозанятый, это можно сделать через приложение «Мой Налог» или другой сервис от Яндекса — ЮSelf.

Возможности:

разные варианты интеграции эквайринга (сайт, соцсети, мессенджеры);
создание чека и отправка отчетов в налоговую;

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay и Google Pay, электронные кошельки, интернет-банк Тинькофф, наличные (клиенты могут платить через терминалы, банкоматы, кассы банков, салоны сотовой связи).

Комиссия: карты (3,5%), Apple Pay и Google Pay (3,5%), электронные кошельки (от 3,5% до 6%), Тинькофф (от 3,6% до 4%), наличка (от 3,5%).

2. Сервис «Свое дело» от СберБанка

Эквайринг для самозанятых от СберБанка. Это пакет услуг «Свое дело» в приложении «СберБанк онлайн». Нужно открыть приложение, пролистать вниз до раздела «Сервисы». В списке найти сервис «Свое дело» и пройти процедуру регистрации. Далее следуйте инструкциям.

Возможности:

бесплатная цифровая карта для приема платежей от клиентов (ей также можно расплачиваться);
возможность формировать онлайн-чеки автоматически или вручную;
возможность отправлять чеки клиентам на почту, в СМС или мессенджерах;
есть история чеков;
чеки можно отзывать;
оплата налогов (налог считается автоматически на основе сформированных чеков);

Способы приема платежей: нужно уточнять перед регистрацией, так как у СберБанка есть 2 типа эквайринга — собственный (принимает карты) и эквайринг через партнеров (кроме карт принимает другие платежные системы, например, оплату через электронные кошельки).

Комиссия: по тарифам банка.

3. Эквайринг от биржи для самозанятых «Самозанятые.рф»

Интернет эквайринг для самозанятых представляет собой форму оплаты, которая устанавливается на сайт. Для установки есть плагины под популярные CMS и интеграция с конструкторами: WordPress, Joomla, 1С-Битрикс, OpenCart, Drupal, Wix. Можно подключиться по API.

Возможности:

чеки формируются автоматически, не надо делать это вручную для каждого клиента;
автоматический расчет налога с доходов;
уведомления о необходимости заплатить налог;
статистика поступлений;
при необходимости можно выставлять счета вручную;
удобный вывод средств — на карту, ЮMoney, Вебмани, платежи другим самозанятым внутри Кошелька;
круглосуточная техподдержка.

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Комиссия: не указано.

4. Self.PayAnyWay

Эквайринг для самозанятых позволяет принимать платежи на сайте, в соцсетях или по ссылке. Форма подключается к CMS сайта, есть интеграции для сайтов на конструкторах, например, для Tilda.

Возможности:

автоматическая или ручная отправка информации в налоговую;
формирование чеков;
выставление счетов;
статистика продаж (в том числе незавершенных заказов);
вывод денег на карту в любой момент;
можно создать онлайн-витрину товаров с формой оплаты для соцсетей;

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay.

Комиссия: 4% (минимум 30 рублей). Комиссия платится только за вывод денег на карту.

5. Эквайринг от МТС Банка

Специальная программа для самозанятых. Им заводят отдельную карту для приема платежей, учет доходов можно вести через мобильный банк.

Возможности:

отдельная виртуальная карта #ЯСАМ;
бесплатное снятие наличных в банкоматах любого банка РФ;
чеки формируются автоматически;
приложение для контроля поступлений;
автоматический расчет налога.

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Комиссия: фиксированная 2,3%.

6. Эквайринг для самозанятых Тинькофф

Тинькофф эквайринг подходит не всем самозанятым, а только тем, которые оформлены, как ИП и имеют расчетный счет в любом российском банке. Есть разные способы интеграции формы для приема платежей — на сайт, в мобильное приложение, в виде ссылки для оплаты.

Возможности:

возможность принимать оплату без сайта — можно отправить клиентам ссылку на оплату в соцсетях, мессенджерах или по SMS;
если нужен сайт — есть бесплатный конструктор с встроенной формой приема платежей;
возможность настроить автоплатежи;
бесплатный возврат денег, если клиент отказался от покупки;
возможность вернуть покупателю часть суммы без отмены платежа;

Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay.

Комиссия: по тарифам банка.

Заключение

Если вы самозанятый, интернет-эквайринг поможет сделать процесс приема платежей более удобным как для вас, так и для клиентов. В каждом сервисе есть возможность сформировать чек, автоматически рассчитать налог и заплатить его прямо внутри сервиса.

Если вы зарегистрированы, как ИП и хотите принимать платежи на своем сайте, то можете посмотреть вот эти сервисы для предпринимателей.

Полезные статьи:

50 способов продавать товары и услуги через Инстаграм
Что лучше — самозанятость или ИП
Как продавать на Wildberries

Недавно мы писали об онлайн-кассах для самозанятых, а в этой статье расскажем о сервисах эквайринга. Такие сервисы помогают принимать онлайн платежи от клиентов. В статье расскажем, зачем самозанятым эквайринг, всем ли он нужен и какими сервисами пользоваться.

Зачем самозанятым подключать эквайринг Самозанятые лица не обязаны использовать эквайринг для приема платежей — они могут получать обычные денежные переводы на карту. Главное фиксировать эти платежи через приложение «Мой налог». Но эквайринг дает массу преимуществ. Особенно тем самозанятым, которые продают товары и услуги через интернет.

Плюсы эквайринга для самозанятых: — Доверие к вам со стороны клиентов. Не все готовы отправлять деньги просто на чужую карту. Так вы показываете клиентам, что работаете официально. — Покупатели могут выбрать удобный способ оплаты из нескольких. — Большинство сервисов эквайринга формируют чеки и отправляют отчеты в налоговую.

Читайте также: Укэп для ИП что это

Меньше рутины для вас. — Самозанятый получает деньги на единый счет независимо от способов оплаты со стороны клиентов. Что учитывать при выборе сервиса-эквайринга Какие критерии самые важные при выборе сервиса: способы оплаты для клиентов; лимиты на прием платежей или остаток по счету; на какие платежные системы можно вывести деньги; периодичность вывода денег; размер комиссии для самозанятых; способ установки эквайринга — внедрение на сайт или возможность принимать платежи без сайта, а по ссылке.

Можно ли создать отдельную страницу с кнопкой оплаты; ТОП-6 сервисов эквайринга для самозанятых Сервисы эквайринга, которые сотрудничают с самозанятыми: 1.Юkassa Эквайринг от Юмани (бывший Яндекс.Кошелек). Позволяет принимать платежи на сайте. А также в соцсетях и через мессенджеры благодаря функции выставления счетов. Для подключения нужен только паспорт и ИНН.

Если вы еще не зарегистрированы как самозанятый, это можно сделать через приложение «Мой Налог» или другой сервис от Яндекса — ЮSelf. Возможности: разные варианты интеграции эквайринга (сайт, соцсети, мессенджеры); создание чека и отправка отчетов в налоговую; Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay и Google Pay, электронные кошельки, интернет-банк Тинькофф, наличные (клиенты могут платить через терминалы, банкоматы, кассы банков, салоны сотовой связи).

Комиссия: карты (3,5%), Apple Pay и Google Pay (3,5%), электронные кошельки (от 3,5% до 6%), Тинькофф (от 3,6% до 4%), наличка (от 3,5%). 2. Сервис «Свое дело» от СберБанка Эквайринг для самозанятых от СберБанка. Это пакет услуг «Свое дело» в приложении «СберБанк онлайн». Нужно открыть приложение, пролистать вниз до раздела «Сервисы». В списке найти сервис «Свое дело» и пройти процедуру регистрации.

Далее следуйте инструкциям. Возможности: бесплатная цифровая карта для приема платежей от клиентов (ей также можно расплачиваться); возможность формировать онлайн-чеки автоматически или вручную; возможность отправлять чеки клиентам на почту, в СМС или мессенджерах; есть история чеков; чеки можно отзывать; оплата налогов (налог считается автоматически на основе сформированных чеков); Способы приема платежей: нужно уточнять перед регистрацией, так как у СберБанка есть 2 типа эквайринга — собственный (принимает карты) и эквайринг через партнеров (кроме карт принимает другие платежные системы, например, оплату через электронные кошельки).

Комиссия: по тарифам банка. 3. Эквайринг от биржи для самозанятых «Самозанятые.рф» Интернет эквайринг для самозанятых представляет собой форму оплаты, которая устанавливается на сайт. Для установки есть плагины под популярные CMS и интеграция с конструкторами: WordPress, Joomla, 1С-Битрикс, OpenCart, Drupal, Wix. Можно подключиться по API.

Возможности: чеки формируются автоматически, не надо делать это вручную для каждого клиента; автоматический расчет налога с доходов; уведомления о необходимости заплатить налог; статистика поступлений; при необходимости можно выставлять счета вручную; удобный вывод средств — на карту, ЮMoney, Вебмани, платежи другим самозанятым внутри Кошелька; круглосуточная техподдержка. Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Комиссия: не указано. 4. Self.PayAnyWay Эквайринг для самозанятых позволяет принимать платежи на сайте, в соцсетях или по ссылке. Форма подключается к CMS сайта, есть интеграции для сайтов на конструкторах, например, для Tilda.

Возможности: автоматическая или ручная отправка информации в налоговую; формирование чеков; выставление счетов; статистика продаж (в том числе незавершенных заказов); вывод денег на карту в любой момент; можно создать онлайн-витрину товаров с формой оплаты для соцсетей; Способы приема платежей: банковские карты, Apple Pay, Google Pay. Комиссия: 4% (минимум 30 рублей). Комиссия платится только за вывод денег на карту. 5. Эквайринг от МТС Банка Специальная программа для самозанятых. Им заводят отдельную карту для приема платежей, учет доходов можно вести через мобильный банк. Возможности: отдельная виртуальная карта

Источник: dima-gid.ru

Основы Интернет — технологий.

В статье расскажем, зачем самозанятым эквайринг, всем ли он нужен и какими сервисами пользоваться.

Зачем самозанятым подключать эквайринг

Плюсы эквайринга для самозанятых:

— Покупатели могут выбрать удобный способ оплаты из нескольких.

— Большинство сервисов эквайринга формируют чеки и отправляют отчеты в налоговую. Меньше рутины для вас.

— Самозанятый получает деньги на единый счет независимо от способов оплаты со стороны клиентов.

Что учитывать при выборе сервиса-эквайринга

Какие критерии самые важные при выборе сервиса:

способы оплаты для клиентов;
лимиты на прием платежей или остаток по счету;
на какие платежные системы можно вывести деньги;
периодичность вывода денег;
размер комиссии для самозанятых;
способ установки эквайринга — внедрение на сайт или возможность принимать платежи без сайта, а по ссылке. Можно ли создать отдельную страницу с кнопкой оплаты;