Эквайринг от Сбербанка для ИП отзывы

Эквайринг – это вид банковской услуги, позволяющей ИП и организациям принимать оплату от клиентов с помощью банковских карт (как в торговой точке, так и на сайте либо в мобильном приложении). Установкой и обслуживанием соответствующего оборудования занимаются разные банки, в том числе Сбербанк. Актуальные на 2023 год тарифные ставки для предпринимателей, а также инструкция по оформлению услуги и ее преимущества описаны ниже.

Мнение эксперта
Саломатов Сергей
Эксперт по недвижимости

Ранее мы рассказывали о том как быстрее всего открыть счет в сбербанке для физического лица, рекомендуем вам ознакомиться с этой информацией здесь.

Тарифы на эквайринг 2023 для ИП

Стоимость оплаты устанавливается в зависимости от общего оборота в кассе. При этом Сбербанк предлагает 2 тарифных линейки:

1. Для обслуживания терминалов в торговых точках:

1. Для обслуживания электронной оплаты покупок онлайн, в том числе с помощью мобильных приложений:

* Учитываются только безопасные платежи по технологии 3D-secure.

Аренда онлайн-кассы Тинькофф банк для ИП. Комиссия за торговый эквайринг для бизнеса

Мнение эксперта
Саломатов Сергей
Эксперт по недвижимости

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ. К оплате принимаются карты систем Visa, MasterCard, Мир и Union Pay.

Как оформить эквайринг в Сбербанке: пошаговая инструкция

Инструкция по подключению этой услуги достаточно простая – клиент оставляет заявку на сайте, после чего с ним связывается представитель банка, уточняет детали и назначает дату и место встречи.

Шаг 1. Подача заявки

Заявку можно подать на сайте Сбербанка в любое удобное время. Предпринимателю достаточно заполнить следующие поля:

• ФИО;
• телефон;
• регион и город;
• ИНН;
• при необходимости – комментарий.

Заявка обрабатывается в тот же или на следующий рабочий день. Представитель Сбербанка связывается с клиентом по телефону и уточняет точное расположение торговой точки и другие данные. Затем он договаривается о дате, на которую удобно назначить встречу с ИП.

Шаг 2. Предоставление данных и заполнение анкеты

Предприниматель может выбрать любое отделение для обслуживания терминала. В назначенный день нужно прийти туда лично или направить представителя по доверенности для подписания договора. С собой понадобится взять паспорт. На месте заполняется анкета, в которой указываются данные об ИП и его предприятии – сфера деятельности, данные по планируемым операциям (количество в месяц), обороту, наличие/отсутствие счетов в других кредитных учреждениях и т.п.

Шаг 3. Подписание договора эквайринга: на что обратить внимание

На сайте Сбера образец этого документа не представлен, поэтому целесообразно заранее заказать бланк и изучить его до момента подписания. Конкретный образец договора может иметь собственный вид, в зависимости от условий тарифа. Однако в целом текст соглашения одинаковый. Предпринимателю следует обратить особое внимание на права и обязанности, а также ответственность сторон.

Например, банк обязан не только установить и запустить работу оборудование, но также:

• провести первичное обучение персонала;
• провести повторное обучение персонала (при трудоустройстве новых сотрудников);
• обеспечить бесперебойную, круглосуточную работу терминалов;
• подключить их к работе не позднее 2 рабочих дней с момента поступления оплаты за тариф.

К тому же важно уточнить порядок действий на случай форс-мажорных обстоятельств: иногда терминалы могут «подвисать», прекращать работу в том числе по причинам, связанным с сервером банка. Как правило, в этих случаях предусмотрена подача претензий, на которые Сбербанк должен отреагировать в течение 10 рабочих дней.

Шаг 4. Ожидание установки оборудования

Что касается сроков ожидания установки, то стандартно это 4-5 рабочих дней, т.е. 1 неделя. Однако в некоторых случаях возможны задержки, связанные с удаленностью магазина. К тому же лучше заранее уточнять данные по наличию оборудования (терминала), графику выезда специалиста, чтобы заблаговременно распланировать свое время.

Видео комментарий по преимуществам и недостаткам эквайринга от Сбербанка:

7 преимуществ использования эквайринга

Наряду с очевидным плюсом, который связан с увеличением потока покупателей (многие клиенты практически всегда рассчитываются только банковскими картами) эквайринг дает предпринимателям и другие преимущества:

1. Магазин получает дополнительный приток клиентов-держателей кредитных карт. Практика показывает, что зачастую клиенты предпочитают рассчитываться именно кредитками. По ним предусмотрен льготный период, программы cash-back, бонусы и др.
2. Поток увеличивается и за счет дополнительных методов оплаты онлайн – Google Pay, Apple Pay, платежи через социальные сети и др.
3. Многие покупатели стремятся чаще рассчитываться и дебетовыми картами. Прежде всего, не нужно тратить время, чтобы снимать с них деньги. К тому же сегодня почти все банки предоставляют бонусы и cash-back за совершение безналичных покупок. Например, Сбербанк уже несколько лет проводит программу лояльности «Спасибо», по которой за каждую покупку начисляются бонусные баллы (1 рубль – 1 балл).
4. В кассе уменьшается доля наличных средств. Если оборот по предприятию довольно большой, это снижает траты на инкассацию.
5. К тому же благодаря безналичным платежам увеличивается скорость обслуживания: многие современные карты обладают возможностью оплаты в 1 касание. К тому же не нужно выдавать сдачу, запасать монеты и купюры небольшого номинала для расчетов с покупателями.
6. Снижается вероятность столкнуться с фальшивыми купюрами.
7. Также уменьшается вероятность возникновения ошибок в работе кассира, поскольку расчет по карте предполагает введение точной суммы (до копейки).

Таким образом, благодаря применению эквайринга поток покупателей гарантированно возрастет. К тому же использование терминалов позволяет упростить и ускорить процесс оплаты. Также предприниматели смогут контролировать все операции в режиме онлайн и получать соответствующую отчетность. Это возможно благодаря личному кабинету, который предоставляется бесплатно. В него можно войти как с компьютера или ноутбука, так и с мобильного приложения в смартфоне.

Предприниматели вправе выбирать любой банк для обслуживания терминала или сервисов электронной оплаты онлайн. Для оплаты принимаются любые карты, вне зависимости от платежной системы и банков-эмитентов, т.е. кредитных учреждений, выпустивших эти карты. В этом и состоит главное отличие эквайера и эмитента: первый предоставляет возможность проведения оплаты, второй – эмитирует собственно банковские карты.

Источник: 2ann.ru

Эквайринг в Сбербанке

Хотите, чтобы ваши клиенты оплачивали ваши услуги картами? Тогда услуга эквайринга от Сбербанка отлично вам подойдет! Ведь, это просто и удобно.

Что такое эквайринг

Эквайринг от Сбербанка — возможность приема для оплаты товаров и услуг банковских карт. Главным преимуществом эквайринга является удобство приема денежных средств за оказанные услуги. Большая часть населения мира предпочитает безналичные платежи с помощью банковской карты наличным деньгам. Это сильно упрощает жизнь.

Эквайринг может быть двух типов:

• Обычный эквайринг (прием оплаты в обычных магазинах)
• Онлайн-эквайринг (прием платежей на сайтах в интернете и в мобильных приложениях)

Обычный торговый эквайринг Сбербанка подойдет для оплаты в ваших торговых точках, а интернет-эквайринг для приема оплаты в интернет-магазине, в социальных сетях, в мессенджерах и даже при оплате из email-письма. В случае с интернет-эквайрингом в соответствии с 54-ФЗ вам будет предоставлена интеграция с налоговой, поэтому все будет прозрачно.

Преимущества эквайринга Сбербанка

Каждый выбирает эквайринг под свои потребности. Если вы все еще думаете подключать или не подключать эквайринг от Сбербанка, то смело решайтесь, ведь:

• вы избавитесь от очередей в вашем магазине
• сокращение времени на прием платежей
• повышение лояльности клиента к магазину и как следствие повышение среднего чека
• сократите издержки на инкассацию
• по статистике большая часть спонтанных покупок происходит именно при безналичном расчете по карте

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия. И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше — примерно 2,5-3% и выше. Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет. Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Как подключить эквайринг?

Для подключения эквайринга от Сбербанка достаточно заполнить простую заявку на сайте Сбербанка: поля Ф.И.О., номер контактного телефона, регион, где собираетесь подключать услугу, а также город. После отправки запроса на подключения приема оплаты по картам от Сбербанка с вами свяжется менеджер банка для уточнения деталей. Деталей немного, вот некоторые из них: вид деятельности, средний месячный оборот, количество точек продаж, где необходим эквайринг.

После получения данных сведений банком будут произведены расчета стоимости обслуживания и если эта цена вас устроит, то тогда вы можете приступать к заключению договора.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

После ознакомления с тарифами банка вы заключаете договор с банком

В зависимости от типа эквайринга:

— Сбербанк устанавливает на вашей точке продаж свое оборудование и производит его настройку (классический эквайринг)

— Прием оплаты банковскими картами интегрируется вам на сайт (интернет-эквайринг)

Далее ваш персонал проходит обучения по работе с платежным оборудованием.

Готово! Теперь вы можете принимать платежи на свой счет за товары или услуги по банковским картам.

Особенности эквайринга Сбербанка

Комиссия за услугу эквайринга взимается с каждой проводимой операции. На расчетный счет предпринимателя поступает сумма за вычетом данной комиссии. Все дополнительные соглашения (дополнения), размещенные на сайте Сбербанка автоматически вступают в силу без необходимости дополнительных подписей и принимаются клиентом автоматически.

Для присоединения к эквайрингу Сбербанка вам понадобится заполнить следующие документы:

Техподдержка Сбербанка по эквайрингу

В любых сложных ситуациях вам поможет техподдержка Сбербанка по номерам телефонов:

+7 495 544-45-46
+7 495 788-92-74
8-800-77-555-55

Почему нужно подключить эквайринг в Сбербанке России

Сбербанк является крупнейшим Российским банком и соответственно самым надежным партнером на рынке финансовых услуг. Подключив возможность оплаты по картам в Сбербанке вы не только повысите лояльность своих клиентов (многие покупают по кредитным картам, а поскольку при безналичном расчете по ней комиссия не взимается — владельцы кредитных карт автоматически становятся вашими потенциальными клиентами), но и сэкономите время на приеме оплаты, а также автоматически застрахуете себя от ошибок в приеме платежей при использовании обычного кассового оборудования для наличных средств. Операции по безналичному расчета картой удобны во все стороны: комиссия банка взимается за операцию только один раз — во время оплаты, в случае операции возврата товара — при возврате денежных средств на карту клиента с вас взиматься больше ничего не будет.

Операция эквайринга должна быть рентабельна как для вас, так и для банка, поэтому если ваш оборот по картам будет составлять менее 50 000 рублей в месяц, то банк имеет полное право в одностороннем порядке отключить вас от системы приема платежей.

Операция подключения эквайринга с момента подачи заявки занимает немного времени и при этом приносит значительную пользу. Подключайте прием оплаты по картам от Сбербанка и вы, и упростите финансовые процессы своей компании, а также увеличьте выручку!

Оценить статью:

(7 оценок, среднее: 2,29 из 5)

Источник: sberbank-online-ru.ru

Эквайринг Сбербанк

Банковская карточка – удобный метод оплачивать товары и покупки в торговых центрах, интернет-магазинах, салонах красоты. Владельцы пластиковых карт Сбербанка ничем не ограничиваются в собственных тратах. При помощи своих кредиток они могут приобретать любые товары.

Такие широкие возможности перед ними раскрываются по причине предоставлением ИП, юридическим лицам коммерческим учреждениям услуги торгового эквайринга. Сбербанк предоставляет предпринимателям различные интернет-модули, мобильные аппараты и POS-терминалы для безналичной оплаты товаров. Сотрудничество с финансовым учреждением является плодотворным и выгодным, в чем уже убедились многие предприниматели.

Содержание [Скрыть]

• Преимущества эквайринга в Сбербанке
• Виды эквайринга от Сбербанка
• Мобильный эквайринг в Сбербанке
• Работа с техподдержкой
• Условия
• Особенности договора
• Что потребуется для подключения?
• Пошаговая инструкция
• Тарифы и размер комиссии
• Безопасность платежей
• Как производятся расчеты?
• Что предлагают конкуренты?

Применение новых технологий оказывает исключительно положительное влияние при формировании имиджа продавца. Держатели пластиковых карточек охотно тратят с них средства в магазинах.

При этом эквайринг стал единственным доступным методом оплаты при покупках в интернет-магазине. Многие предприниматели рассматривают возможность его подключения – данная технология влияет на быстрое развитие бизнеса.

Преимущества эквайринга в Сбербанке

С того момента времени, как появилась услуга эквайринга в российском Сбербанке, кредитки стали достаточно востребованными. Многие люди без них не могут обходиться в повседневной жизни. Появление эквайринга по значимости для современного человека можно сопоставить с приобретением мобильного телефона.

Сбербанк предлагает юрлицам и индивидуальным предпринимателям оптимальные условия сотрудничества, которые прописываются в договоре на обслуживание.

Виды эквайринга от Сбербанка

Выбор типа эквайринга в Сбербанке будет зависеть от деятельности бизнесмена. Для любого вида бизнеса подойдет какой-то конкретный тип оборудования:

• POS-терминалы – устройства, считывающие информацию с банковских карточек. Аппараты работают с чиповыми и магнитными картами, оснащаются бесконтактной системой приема платежей;
• мобильный эквайринг – услуга предлагается юрлицам, индивидуальным предпринимателям. В смартфоны держателей карт загружается специальная программа, позволяющая производить оплату по безналу с полным комфортом;
• интернет-эквайринг – подходит для интернет-магазинов и компаний, занимающихся торговлей через интернет.

POS-терминалы и другие устройства – это собственность банка. Они предоставляются юридическим лицам непосредственно после заключения и подписания соглашения на обслуживание.

За аренду аппаратов юридические лица оплачивают банкам комиссию. Ее размер зависит непосредственно от объема оборота денежных средств и других факторов, установленных банковским учреждением.

Мобильный эквайринг в Сбербанке

Приложение загружается в мобильный телефон. Оно подходит для курьерской службы, такси. Карточка подносится к терминалу. Чтобы провести сделку, необходимо вбить сумму, после чего выполнить подтверждение действия.

Применять услугу мобильного эквайринга от Сбербанка могут юридические и даже физические лица. Правда, для последних имеются определенные нюансы и ограничения, о которых стоит знать перед началом использования оборудования. Ознакомиться с ними в договоре со Сбербанком, который стоит прочитать максимально внимательно перед подписанием.

Работа с техподдержкой

По номеру 8(800)7755555 работает Единая служба поддержки и центр авторизации. Позвонив по нему, можно проконсультироваться у специалистов Сбербанка относительно предоставления услуги экварийнга и различных вопросов, которые могли возникнуть у потенциальных и существующих клиентов.

Опытные специалисты дадут четкие ответы и расскажут, как подключить услугу. В банке работают компетентные сотрудники, готовые оказывать всестороннюю помощь клиентам независимо от уровня сложности проблем, с которыми они столкнулись при подключении или пользовании услугами эквайринга.

Условия

Чтобы пользоваться всеми возможностями эквайринга, следует заключить соглашение с банком, выступающим владельцем терминала для проведения платежей или банкомата – оборудования, устанавливаемого в торговых точках, заведениях общепита и прочих учреждениях.

Для безналичных расчетов применяются пин-пады и платежные терминалы, позволяющие принимать карточки в связке с торговыми кассами.

Особенности договора

Сбербанковский договор обслуживания может быть оформлен на одну торговую точку или целую сеть магазинов. Подписывать отдельные соглашения не следует. В первом заявлении указывается количество терминалов, которые нужны для полноценной работы сети.

• Оформление договора-оферты не вызовет сложностей у клиента. Подписывая его, клиент выражает согласие на присоединение к публичным условиям, размещенным на сайте Сбербанка.
• Подписание дополнительных соглашений открывает перед клиентом доступ ко всем технологическим усовершенствованиям.
• Когда меняются условия договора, дополнительные соглашения подписывать не нужно.

Что потребуется для подключения?

Подключение к услуге выполняется при помощи технической поддержки сервисного провайдера, обеспечивающего полную безопасность электронных платежей. Также он применяет специальный протокол 3-D Secure при аутентификации и SSL, несет ответственность за фрод-мониторинг действий, которые проводятся в интернет-магазинах.

Чтобы оплачивать товары и услуги при помощи данной системы в магазинах, следует иметь карточку, счет которой используется не только в сети, но и в стандартных магазинах.

После заполнения заявки нужно отправиться в отделение Сбербанка и представить документы для активации услуги. Сбербанк обслуживает юридические, физические лица.

В пакет документов для эквайринга входит:

• справка о госрегистрации;
• бумага из ЕГС;
• справка с налоговой о постановке на учет;
• справка, в которой подтверждается право на осуществление коммерческой деятельности;
• документация на лиц, имеющих право подписи.

Пошаговая инструкция

Когда условия сотрудничества устраивают предпринимателя, он может заключать с банком договор на тему обслуживания. Бизнесмен получит специальный уникальный идентификатор, который связан с банковским счетом.

После выполнения всех шагов нужно пригласить специалистов Сбербанка и подключить эквайринг. Сотрудники финансового учреждения установят оборудование и проведут инструктаж персонала магазина относительно правил эксплуатации терминалов.

Затем по любым вопросам рекомендуется обращаться по телефону горячей линии 8(800)7755555. Она открыта для поддержки клиентов, которые пользуются услугой эквайринга.

Тарифы и размер комиссии

По торговому эквайрингу Сбербанк предлагает юридическим лицам тарифы в пределах 0,5-3%. В данную стоимость входит оплата терминалов, сдаваемых в аренду, а также процент за все проведенные платежи по пластиковым карточкам. Сумма будет зависеть непосредственно от тарифного плана, выбранного клиентом.

Также во внимание берется ежемесячный оборот магазина или торговой точки, которая была подключена к эквайрингу Сбернбанка.

Чтобы заказать услугу, юридические лицо должно выполнить ряд требований:

• открыть в банке-эквайере расчетный счет;
• установить POS-терминалы.

Владельцы торговых компаний в обязательном порядке выбирают для своих магазинов и сетей платежные инструменты, поскольку именно от этого фактора зависит стоимость аренды устройств. За транзакцию комиссия в среднем составляет 1,7-3%. Сети с огромным торговым оборотом могут платить минимальную ставку в 0,5%.

В данном случае актуально правило: чем большее количество платежей проходит, тем меньшую сумму комиссии придется заплатить. При этом тарифы на терминалы тоже будут зависеть от числа аппаратов. Иногда комиссия полностью отсутствует.

Что касается тарифов для ИП, то они отличаются по цене от тех, которые актуальны для юридических лиц. На них оказывают влияние такие факторы:

• оборот магазина или точки – при большем обороте комиссия снижается;
• тип карт, которые принимаются к оплате – при использовании Maestro VisaElectron комиссия будет ниже, чем в случае обслуживании остальных платежных пластиковых карточек.

Безопасность платежей

Будущее за безналичными расчетами. Клиенты магазинов уже достаточно давно смогли оценить преимущества покупок, оплачиваемых по безналу. Такой метод оплаты является максимально удобным и безопасным: не нужно носить при себе бумажные деньги, рискуя быть ограбленным.

Также ошибки в случае расчета на кассе практически исключаются. Обслуживание выполняется мгновенно. Таким образом, время покупателя значительно экономится. Нет рисков при сдаче стать владельцем фальшивых купюр. Не нужно искать ближайший банкомат для снятия средств на покупку.

Многие предприниматели уже смогли оценить по достоинству применение банковских карточек при платежах. Имеется возможность хорошо экономить, поскольку исключается инкассация. Дополнительным приятным бонусом станет увеличение количества продаж и оборота торговой точки.

С 2015г. все торговые предприятия в России в обязательном порядке должны предоставлять собственным клиентам возможность производить оплату покупки при помощи безналичных расчетов. Если в торговых точках терминалы отсутствуют, предприниматели будут вынуждены заплатить штраф.

В данном случае оптимальным решением для бизнесменов станет заключение со Сбербанком договора на представление услуги эквайринга по тарифам, максимально выгодным для юридических лиц. Такой сервис позволит привлечь много новых клиентов.

Как производятся расчеты?

Утром кассир открывает кассу торгового учреждения, зетам подключает терминал в работу. Только после этого он может принимать платежи от клиентов по безналичному расчету. Аппарат Сбербанка способен считывать информацию с карты непосредственно через магнитную полоску с запросом уникального ПИН-кода клиента.

Важно отметить, что кассир в случае необходимости может затребовать у клиента паспорт для установления личности и подтверждения владения банковским продуктом.

Деньги списываются со счета клиента мгновенно, затем отправляются на расчетный счет предпринимателя. Если счет открыт в другом банке, то на перевод зачастую уходит свыше трех суток (рабочих). Если же РКБ в Сбербанке, то зачисление осуществляется мгновенно.

Система выполняет расчет процентов за услугу в автоматическом режиме за все транзакции. Стоимость одной операции будет зависеть непосредственно от выбранного тарифного плана и ежемесячного оборота.

Иногда Сбербанк устанавливает минимальную сумму ежемесячного платежа, к примеру, 45 тыс. рублей. Если за данный период деятельности торговой точки оборот был меньше, в таком случае финансовое учреждение начисляет штраф бизнесмену или неустойку с учетом особенностей тарифа.

Что предлагают конкуренты?

Подключение терминалов и другого оборудования для оплаты товаров по безналичному расчету в различных банковских учреждениях выполняется так же, как и в Сбербанке. Правда, данная процедура может иметь несущественные отличия. О подключении услуги экварийнга стоит консультироваться еще до подписания договора в выбранном банке.

Также рекомендуется внимательно читать договор перед его подписанием. Если же появились вопросы, стоит сразу же проконсультироваться с сотрудником банка, чтобы потом не было неприятных сюрпризов.

Несомненно, эквайринг от Сбербанка – это востребованная услуга, которая предоставляется по открытым и прозрачным правилам. Оценить ее смогли уже десятки тысяч предпринимателей и бизнесменов по всей России. Сбербанк является лидером в предоставлении услуги эквайринга по стране.

Источник: biznesibanki.ru