Эквайринг рейтинг банков для ИП

Прием платежей пластиковыми картами — востребованная услуга, направленная на исключение риска приема фальшивых купюр и экономию на инкассации наличных, удобство расчетов. При выборе эквайера в Москве, следует ориентироваться на ряд параметров:

• Тарифы банков — на открытие и ведение р/с, подключение сервиса удаленного доступа, платежные поручения и СМС-информирование. Комиссия за проведение платежей от 0,5 до 2%.
• ПС: Виза, МастерКард, AmericanExpress, Discover, DinersClub, JCB и пр.
• Оборудование: ПЦ, импринтеры, POS-терминалы, кассовые решения, Pin Pad.
• Передача данных: 2G или 3G, Вай-Фай, GSM и GPRS, Dial-up, Ethernet.
• Финансовая сторона: зачисление денег от 1 до 3 дней, дисконты, беззалоговое кредитование, индивидуальный подход к тарификации.
• Дополнительные функции: самостоятельное регулирование безопасности, возможность «Покупок в рассрочку», парковочные и вендинговые автоматы.

Топ 5 лучших банков для эквайринга в 2021 году

ТОП-20 банков-эквайеров Москвы

Рейтинг составлен на основе объективной оценки московских компаний, лидирующих по уровню доверия бизнеса, технологичности и удобстве и минимальной стоимости обслуживания:

1. УБРиР.
2. Альфа-Банк.
3. Авангард.
4. Центр-инвест.
5. СДМ Банк.
6. Райффайзенбанк.
7. АбсолютБанк.
8. Промсвязьбанк.
9. Банк СПБ.
10. Юни-Кредит.
11. Интеза.
12. ОТП/ ГПБ.
13. РСХБ.
14. РосБанк/ВТБ 24.
15. СБ РФ.
16. УралСиб
17. МИнБанк/СКБ.
18. Юниаструм.
19. СМП/Бин-Банк.
20. Открытие.

Обзор лучших предложений:

Банк предлагает открытие счета в 3-х валютах, с возможностью удаленного доступа через систему «transact» (предусмотрена интеграция с интернет-бухгалтерией «Мое дело»). Для оформления счета достаточно отправить заявку на сайте компании или обратиться в ближайшее время. Процесс регистрации займет не более суток. Стоимость стандартного пакета услуг обойдется минимум в 11000р., она включает:

• Оформление и обслуживание р/с, онлайн-банкинга.
• Выдачу USB-ключей.
• Проведение 1 платежа через онлайн-банкинг в месяц.

Одна из наиболее технологичных организаций. Онлайн-банкинг работает на MacOS, обеспечивая доступ через все браузеры. Доступна услуга по отправке платежей через СМС, с помощью WEB-интерфейса телефона. Годовая оплата — от 9500р.

Подключение онлайн-банкинга проводится на протяжении часа. Он функционирует на MacOS со всеми браузерами. Сведения по движению денег по счету предоставляются с помощью СМС или e-mail. Имеется мобильное приложение, отображающее движение средств по счетам. Программа интегрирована с онлайн-бухгалтерией «Мое дело».

Банк требует оплату за год — от 12 000р.

Лучший БАНК для БИЗНЕСА / Сравнение тарифов / Точка банк, Тинькофф Сбербанк Альфа банк для ИП

Ключевым преимуществом выступает минимальная оплата за ведение валютного счета при наличии онлайн-банкинга (200р./мес. ), работающего на MacOS через все браузеры. Годовая тарификация — от 12000р.

Онлайн-банкинг запускается только через Виндовс, браузеры Интернет Эксплорер или Мозилу Фаерфокс. Доступна услуга по предоставления уведомлений об операциях по СМС и email. Использование мобильного приложения позволяет просматривать операции.

Размер годовой платы варьирует от 10000р.

На оформление р/с и интернет-банкинга уходит 1 день. Для этого требуется 1 обращение в банк. Система удаленного обслуживания функционирует только через Виндовс с браузером Интернет Эксплорер. Данные по расчетным операциям доступны к получению через СМС и электронную почту. Сервис интегрирован с онлайн-бухгалтерией «Мое дело».

Минимальная цена — от 12000р.

Компания привлекает клиентов минимальными ставками на проведение платежных операций: онлайн-банкинга — от 15р., через бумажный носитель — от 18 р. По инвалютным счетам оплата не производится. Сервис дистанционного управления работает на Виндовс с браузерами Интернет Эксплорер, Мозила Фаерфокс и Хром. Услуга обходится в 8880р.

Положительные характеристики заключаются в открытии р/с и предоставлении доступа к онлайн-банкингу за 1 день. Если оформить заявку на сайте, то посещение банка проводится только 1 раз. Система удаленного доступа работает на MacOS, запускается через все браузеры, но для исключения трудностей с печатью платежных поручений специалисты рекомендуют использовать Интернет Эксплорер или Мозилу Фаерфокс. За услуги придется отдать годовую стоимость от 7000р.

Для оформления р/с достаточно одного визита в банк. Интернет-банкинг запускается на Mac OS, через все браузеры. Платежи отправляются через СМС и мобильный банк (услуга обойдется в 59 р./мес.). Предусмотрена услуга по бесплатной рассылке уведомлений о расчетных операциях через СМС, интеграции с приложением «Эльба» и «Мое дело». За год потребуется отдать от 13 000р.

На оформление р/с и подключение сервиса удаленного доступа уходит несколько часов. При оформлении заявки на сайте потребуется 1 обращение в банк. Система дистанционного управления работает через все браузеры, кроме Интернет Эксплорера, запускается через MacOS.

Платежные операции проводятся через СМС, доступна услуга по использованию web-интерфейса онлайн-банкинга с планшетного устройства. Предоставление отчетности о движении денег по счету через СМС и e-mail не тарифицируется. Мобильный сервис позволяет проводить обзор платежных операций. Минимальная стоимость от 3900 руб.

Статистика крупнейших финансовых учреждений

СБ РФ

Банк предлагает оформить торговый и онлайн-эквайринг. Проводятся платежи по картам Виза, МастерКард и МИР. Исходя из объемов безналичной выручки, комиссия варьирует от 0,5–2,5% от принимаемой суммы. Аренда терминала 2200р. Техоснащение и консультации менеджеров не тарифицируются.

Средства перечисляются на следующий день. Недостатком выступает сбор большого пакета документации.

«Альфа-Банк»

В сравнении со СБ РФ, он лидирует в сфере предоставления онлайн-эквайринга, его оборот превышает планку в 40%. Среди постоянных клиентов отмечен ряд компаний: «Аэрофлот», «Yandex» и «Билайн». «Альфа-банк» не указывает стоимость услуг по эквайрингу, оговаривая их в индивидуальном порядке.

Желающим воспользоваться мобильным эквайрингом следует подготовиться к оплате комиссии от 2,75%, но не менее 10 р. с каждой транзакции, и разовому снятию 1400р. за пользование портативным устройством Card reader. Безопасность оплаты товаров и услуг достигается за счет технологии 3D-Secure.

«МТС Банк»

Активно развивается в сфере торгового и мобильного эквайринга, работает с ПС Виза, МастерКард, AmericanExpress, и реализует переводы через «Золотую Корону». Рассчитывает стоимость услуг персонально по каждому клиенту. Возврат средств осуществляется моментально, особенно, если счет открыт в «МТС Банке».

Для желающих сэкономить дополнительные средства, предусмотрена возможность подключения к dial-up. Аренда мобильных POS-терминалов обеспечит высокую скорость и надежность, но это отразится на стоимости услуг. Все вопросы решаются через круглосуточный колл-центр.

Дополнительным преимуществом выступает регистрация клиента в «Авангард Онлайн-банкинге», позволяющая самостоятельно устанавливать размер комиссии согласно тарифному плану.

«Русский Стандарт»

Банк предлагает гибкие условия тарификации по торговому, мобильному и онлайн-эквайрингу. Работает с 16-ю ПС. Бесплатно предоставляет рекламные и информационные материалы. Благодаря наличию собственного процессинга, быстро и четко проводит авторизацию платежей по карточным счетам 24 часа в сутки. Доступна опция ускоренного расчета (express check-out).

Для получения отчета по совершенным операциям действует система OnlineMerchantServices (OMS).

«Абсолют Банк»

Организация широко позиционирует среди клиентов, благодаря индивидуальным способам обслуживания и работы с ПС Виза, МастерКард, DinersClub. Компания предоставляет бесплатную консультацию, обучение и сервис.

«УРАЛСИБ»

Сотрудничает с платежными системами как Виза, МастерКард, DinersClub UnionCard и ПРО-100. Бесплатно обучает персонал, устанавливает оборудование, предоставляет круглосуточную техническую поддержку. Передача данных осуществляется через Dial-up, Ethernet, GSM, GPRS или Вай-Фай. Комиссионные начисления варьируют в пределах 1,65-2,6%, возврат денег за 1-2 дня.

«Открытие»

Предлагает торговый и интернет-эквайринг на индивидуальных условиях. Возвращает деньги на следующий день, комиссия снимается на протяжении 10 рабочих дней. Минимальный размер переплаты составляет 1,4%. При ведении счета в другом кредитном учреждении, клиент обязан лично переводить общий размер комиссии в конце каждого месяца.

«Возрождение»

Принимает карты Виза и МастерКард, предлагает установку POS-терминалов, все оборудование позволяет считывать чиповые карточки. Техническая поддержка доступна 24 часа в сутки.

«ВТБ 24»

Реализует комплексное обслуживание в рамках торгового и онлайн-эквайринга. Поддерживает системы Виза и МастерКард World. Комиссия составляет 1,6%, она определяется типом платежной системы и выбранным банком. Сотрудничает с отечественными и мировыми провайдерами.

«Россельхозбанк»

Работает с картами Виза и МастерКард, AmericanExpress, Универсальными электронными пластиками и МИР. Аренда терминала предоставляется бесплатно. Комиссия от 1,9%. Оборудование предоставляется в максимально сжатые сроки, оно поддерживает технологию оплаты в 1 касание. Работники банка бесплатно обучают персонал и предоставляют техоснащение.

ОТП банк

Принимает карты Виза и МастерКард, AmericanExpress. Аренда терминала обходится в 4 000р., без комиссии. Бесплатно предоставляет и устанавливает оборудование, обеспечивает рекламными материалами, занимается инкассацией платежной документации. Компания не предъявляет требований к размеру выручки, готова оказать поддержку 24 часа в сутки и переводит средства на протяжении суток.

РосЕвроБанк

Обслуживает ПС Виза и МастерКард, AmericanExpress и МИР. Размер переплаты зависит от оборота: 100000р. — 3%, до 500000р. — 2,75%, до 1 млн.р. — 2,5%, до 10 млн.р. — 2,25%, от 10 млн.р. — 2%.

Разработал услугу по проведению платежей в 1 клик, возвращает комиссию за эквайринг и готов предоставить модуль для любой CMS. Клиентам доступна опция автоплатежей, длинная запись и возврат денег на протяжении суток.

Совком банк

Доступно проведение операций по ПС Виза и МастерКард, Золотой короне.

Терминал предоставляется в аренду от 2000р. + комиссия 2,5%. Клиентам доступна бесплатная установка импринтера и терминала, обучение и реклама.

Модуль Банк

Обслуживает карты Виза, МастерКард, МИР, AmericanExpress, DinersClub, JCB, China Union Pay. Размер комиссионных начислений зависит от оборота: до 500000р. – 300р., до 2 млн.р. – 2000р., от 2 млн.р. — 3 000р. Предусмотрена возможность приема денег из социальных сетей, подключение к ЭТП, проведения операций с использованием отечественных и иностранных карт. Техподдержка 24/7, рассматривается услуга по рассрочке платежей, бесплатное подключение.

Бинбанк

Предоставляет услуги по платежным системам Виза, МастерКард, МИР, AmericanExpress, DinersClub, JCB, China Union Pay. Банк предлагает арендовать терминал за 1 200р., размер переплаты при проведении платежных операций составляет диапазон 1,6% — 2,2% (мин. 2 000р.). Организация обещает защиту движения средств по международному стандарту, их возмещение день в день и специальные условия для микросегментных компаний с минимальным оборотом. Возможно уменьшение комиссии при повышении оборота по картам.

Разбивка по категориям

Организации максимально ориентированные на клиентов

1. Авангард.
2. Уральский банк реконструкции и развития.
3. Альфа Банк.

Они обеспечивают максимально быстрое открытие расчетного счета и подключение интернет-банкинга. Для этого требуется минимальное количество визитов.

Наиболее технологичные компании

1. Альфа-Банк.
2. «МТС Банк».
3. «Русский Стандарт».
4. «УБРиР».

Эти компании предоставляют услуги через все браузеры и на MacOS (за исключением УБРиР, не функционирующего с Интернет Эксплорер). Они обеспечивают отправку платежей через дистанционные системы обслуживания с планшета или сотового устройства, для этого не требуется наличие USB-ключа или загрузки Java. Альфа-Банк разработал мобильный банкинг для iOS и Android с соданием платежей по шаблонам.

Минимальные тарифы

Средние расценки на открытие расчетного счета составляют диапазон 1000—2000 руб., его обслуживание 500—1000 руб. Подключение онлайн-банкинга еще 1000 руб.+ 500 руб. за ежегодный сервис.

Дополнительного внимания заслуживают расценки одного платежного поручения. Отправка платежей через онлайн-банкинг обходится в 15- 250р., на бумажных носителях 18 — 300р. Максимальные расценки предлагает СКБ Банк. Для компаний, зарегистрированных более года назад стоимость открытия р/с и его обслуживания обходится более 2,5 тыс.р.

Использование услуг интернет-банкинга предоставляется бесплатно. Самые низкие тарифы представлены в Альфа-Банке и УБРиР.

Мобильный эквайринг

В сфере предоставления мобильного сервиса лидирует ряд компаний:

• Модульбанк.
• Точка.
• Райффайзенбанк.

Расширенный набор опций РКО

Большую часть операций, осуществляемых с помощью ТСП, предоставляют крупнейшие финансовые организации:

Как определиться с выбором?

Различают три типа эквайринга:

• Торговый — применяется стационарно в торговых точках, размер комиссии в среднем составляет 2%.
• Интернет-эквайринг — оптимальный вариант для онлайн-магазинов с тарифом 2-3%.
• Мобильный — обеспечивает прием платежей вне стационарных торговых точек (например, такси, в кафе у официантов и пр.).

Анализируя предложения по эквайрингу, следует оценить условия кредитной организации, где уже открыт р/с. Это позволит предоставить меньший пакет документации и сократить количество операций по переводу денег, полученных от покупателей. Средства будут напрямую перечисляться продавцу без использования специальных транзитных счетов. Многие банки предусмотрели наличие дополнительных опций, включая помощь персонального менеджера. Если график продавца — 24 ч./сутки, правильным решением станет заключение договора с банк-эквайером, предоставляющим круглосуточную техподдержку.

Источник: credity-banky.ru

Эквайринг рейтинг банков для ип

Что такое онлайн-магазин? По сути, это сайт, посредством которого бизнесмен предоставляет клиентам возможность воспользоваться своими товарами и услугами. Учитывая тот факт, что речь здесь идёт о веб-ресурсе, возникает вопрос: как реализуются все расчёты между покупателем и продавцом?

Тут есть три варианта приёма оплаты:

• наличными через курьерскую доставку;
• наложенным платежом через почтовую доставку;
• с помощью банковской карты.

Первые два способа далеко не всегда удобны – причём обеим сторонам. Сегодня люди чаще всего предпочитают удалённый расчёт. Третий же подразумевает работу специализированного сервиса.

Важно! Использование банковской карты при оплате товаров и услуг в онлайн-магазинах требует наличия подключенного на сайте продавца интернет-эквайринга.

Примечание 1. ИЭ – это инструмент не только для торговых онлайн-платформ, но и для социальных сетей, а также различных мобильных приложений.

Ряд нюансов интернет-эквайринга мы уже рассматривали ранее в другой нашей статье. Переходите по указанной ссылке, чтобы получить важные сведения об эквайринговом сервисе.

ТОП-8 банков с выгодными условиями и тарифами ИЭ

Ниже мы предлагаем ознакомиться с нашим рейтингом российских банковских компаний, предлагающих наиболее выгодные опции в рамках интернет-эквайринга. Помимо больших организаций, мы уделили внимание тем учреждениям, что позиционируют себя в качестве интернет- и бизнес-банков (одно и второе часто объединено).

Обратите внимание на такой момент: ТОП подразумевает обращение внимания не только на комиссионный сбор, но и на некоторые другие обстоятельства. Важно рассматривать весь комплекс возможностей, ведь ИЭ сводится не к одной лишь цене, но также и к техническим нюансам, ассортименту инструментов.

Примечание 2. Ниже представлены ссылки на официальные страницы ИЭ на банковских сайтах. Переход к нашим статьям об интернет-эквайринге доступен по ссылкам в таблице сравнения процентных ставок!

Альфа-Банк

• бесплатное подключение сервиса;
• процентная ставка – от 2,4%;
• отсутствие абонентской платы;
• оперативные расчёты – уже на следующий день после осуществления платежа;
• возможность оплаты более чем в 30 валютах
• зачисление денежных средств в режиме онлайн;
• отсутствие неочевидных комиссионных сборов;
• работа с платёжными системами – Visa, MasterCard, МИР, JCB, UnionPay, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay;
• техническая поддержка в режиме 24 на 7.

Смотрите описание интернет-эквайринга от Альфа-Банка на сайте учреждения.

Модульбанк

• комиссионный сбор – от 2,2%;
• бесплатное подключение;
• настройка интеграции с онлайн-кассой;
• работа с картами Visa, MasterCard, Maestro, МИР.

Смотрите описание интернет-эквайринга от Модульбанка на сайте учреждения.

Райффайзенбанк

Основные опции ИЭ для малого бизнеса:

• процентная ставка – 2,7%;
• подключение услуги – 0 руб.;
• сроки зачисление денежных средств – сутки.

Основные условия ИЭ для среднего и крупного бизнеса:

• проверка платежей через 3D Secure;
• техническая поддержка – круглые сутки;
• + процент за увеличение оборота благодаря расширению клиентской базы.

Русский Стандарт

• подключение требует минимум усилий и времени – заявку можно отправить прямо на сайте банка;
• работа сервиса обеспечивается в соответствии с сертификатом безопасности PCI DSS;
• банковская организация формирует индивидуальное предложение для бизнеса клиента сразу после обработки заявки.

Процентная ставка назначается каждому клиенту индивидуальная!

Сбербанк

• ставка – от 1,8%;
• выставление счёта по e-mail;
• онлайн-касса;
• проведение оплаты по телефонному звонку и в социальных сетях;
• Android Pay и Apple Pay

Смотрите описание интернет-эквайринга от Сбербанка на сайте учреждения.

Тинькофф

• ставка – от 2,09%;
• круглосуточная поддержка в режиме 24 на 7 в чате и по телефону горячей линии;
• оперативный перевод денег – внутри банка занимает один день;
• оперативное подключение – от двух дней (нужны только паспорт руководителя и ИНН учреждения);
• удобный онлайн-банкинг с функциональным личным кабинетом (аналитика продаж и многостороннее управление транзакциями прилагаются)

Смотрите описание интернет-эквайринга от Тинькофф на сайте учреждения.

Точка

• ставка – 2,8%;
• интернет-эквайринг от партнёра ТБ – сервиса Яндекс.Кассы (гарантируется строгое соблюдение Федерального закона №54-ФЗ);
• годовая интеграция с производителями касс и ведущими CMS;
• автоматически реализуемая отправка данных в кассу прямо в момент продажи, а также при полных или частичных возвратах;
• мониторинг отправки сведений Оператору фискальных данных

Смотрите описание интернет-эквайринга от Точки на сайте учреждения.

Уралсиб

• ставка – от 2,1%;
• уменьшенная ставка для клиентов Уралсиба;
• оперативная интеграция сервиса без лишних трат;
• установка виртуальной онлайн-кассы;
• минимальные требования в связи с предоставляемым пакетом документов;
• гибкая тарификация;
• доступ к техподдержке в режиме “24 на 7”.

Смотрите описание интернет-эквайринга от Уралсиба на сайте учреждения.

Сравнение процентных ставок

Таблица 1. Комиссионный сбор в рамках интернет-эквайринга в российских банковских компаниях.

Примечание 3. Переходите по ссылкам, чтобы изучить статьи FininRu.com, посвящённые ИЭ в российских банках.

В таблице представлены формальные минимальные и максимальные ставки! Они являются лишь ориентиром для клиента: на практике проценты могут назначаться другие. Условия для ИЭ одного и того же банка отличаются в зависимости от тарифов.

Более подробные сведения смотрите по указанным выше ссылкам и на официальных сайтах кредитно-финансовых учреждений.

Советы по выбору банка для подключения услуги

Неподготовленный бизнесмен (новичок) обычно испытывает некоторые затруднения в связи с тем, как выбрать среди множества предложений от разных банковских компаний наиболее подходящее. Касается это любых услуг, но в том числе и интернет-эквайринга.

В целом, следует отметить, что все банки обеспечивают техподдержку, помогают с платёжными формами и консультируют по вопросам управления платежами (их проведению и возврату). Вдобавок обязательно обеспечивается надёжное шифрование данных, что не позволяет мошенникам их перехватывать.

Однако любой поставщик услуг всегда подаёт свой товар в выгодном свете. Как разобраться с тем, что подходит больше именно Вашему бизнесу?

Здесь можно выделить три основных момента, на которые следует обращать внимание в первую очередь:

1. Комиссионный сбор. Тут всё просто и очевидно – ориентироваться следует на меньший процент. Одновременно необходимо проверять, нет ли по условиям договора дополнительных абонентских платежей. Сюда относятся сбор за обслуживание, взимание каких-то сумм при отсутствии оборотов или неиспользовании ИЭ. Такие опции могут сводить на нет выгоду от небольшой комиссии.
2. Количество платёжных инструментов. Хотите ли Вы дать возможность своим клиентам проводить оплату через терминалы? Является ли для Вас приоритетом самостоятельное выставление счёта клиенту? Ответьте на эти вопросы, и список банков, чьи эквайринговые сервисы рассматриваете, сократится.
3. Скорость подключения сервиса. Тут сроки варьируются от одних до десяти суток. Всё зависит от подхода банка и специфики функционирования некоторых его служб. Соотнесите представленные сведения с собственными бизнес-процессами. Данный фактор не является главным – лучше иметь возможность подождать. Избегайте ситуации, когда нужда в эквайринге требует немедленного решения проблемы.

Требования к магазину

До подключения интернет-эквайринга убедитесь в соответствии Вашего магазина требованиям банка-эквайера и международных платёжных систем!

Сайт торговой онлайн-платформы должен предоставлять сведения о:

• товаре и его стоимости;
• вариантах осуществления доставки и возврата, а также оплаты;
• юрлице (полном наименовании, адресе, контактах, ИНН и т.д.).

Примечание 4. Интернет-магазин должен быть размещён на платном хостинге и иметь статический IP-адрес, кроме того – обладать русскоязычным вариантом витрины. Разумеется, бизнес-деятельность не должна сводится к торговле продукцией, распространение которой является нелегальным деянием и карается законом.

Что нужно для подключения ИЭ? Статус индивидуального предпринимателя или юридического лица. Для физлиц сервис недоступен, т.к. все платежи уходят на расчётный счёт, а не на личный. Данное обстоятельство регулируется законодательно и подразумевает санкции за нарушения.

Общая инструкция по подключению ИЭ онлайн-магазину

Рекомендация: планируйте подключение ИЭ ещё в момент заключения соглашения о расчётно-кассовом обслуживании. Если РС уже есть, изучите эквайринговые предложения в банке, в котором счёт был открыт. В случае неудовлетворённости условиями обратитесь в компанию, работающую с клиентами других учреждений.

Важно! Клиенты, имеющие в банке расчётный счёт, как правило, получают более выгодные условия по эквайрингу.

Ниже уделим внимание двум основным подтемам – порядку действий и документации.

Алгоритм

Типовой алгоритм подключения ИЭ:

1. Откройте сайт кредитно-финансового учреждения.
2. Перейдите в категорию эквайрингового сервиса и выберите ИЭ.
3. Найдите на странице продукта онлайн-форму и оставьте заявку. Обычно нужно указать ФИО, контакты, ИНН, наименование компании.
4. Дождитесь звонка менеджера. Информация о сроках реакции на обращение может быть над или под формой онлайн-заявки.
5. Проконсультируйтесь у позвонившего специалиста насчёт разнообразных нюансов договора и взаимодействия с банком.
6. Заключите соглашение. Делается это при личном визите в офис или онлайн прямо на банковском сайте. Вторая возможность предоставляется, например, банками “Точка”, “Модульбанк”, “Тинькофф”.
7. Дождитесь активации опции приёма платежей. На это уходит до 10 дней с момента подписания договора.
8. Произведите настройки на сайте онлайн-магазина – добавьте код платёжной формы, проведите тестовую платёжную операцию.

При необходимости имеет смысл прибегнуть к помощи специалистов. Банки бесплатно содействуют клиентам в решении проблем и отвечают на любые вопросы в связи с работой своего сервиса.

Документы

Без бумаг, конечно, не обойтись. От клиентов, подключающих ИЭ в родном кредитно-финансовом учреждении (т.е. в том, где открыт РС) пакет требуют минимальный. К тому же интернет- и бизнес-банки в принципе предъявляют мягкие требования в этом плане.

Базовый список такой:

• Устав и учредительный договор (если речь идёт о юрлице);
• справки-выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, свидетельства о государственной регистрации бизнеса;
• свид-во о постановке на учёт в Федеральной налоговой службе;
• паспорт руководителя организации или ИП;
• лицензия, подтверждающая право заниматься деятельностью (нужна не всегда).

При этом стоит понимать, что отдельные банковские компании могут запрашивать дополнительные бумаги. Это вопрос индивидуальных требований.

Заключение

Эквайринговый сервис для интернет-магазинов сегодня – обоснованная необходимость. Сейчас большинство покупателей предпочитает оплату банковскими картами операциям с наличностью. Российские банки имеют в виду развитие технологий и клиентских потребностей, а потому предлагают собственные версии интернет-эквайринга торговым площадкам. К удобству пользователей, среди кредитно-финансовых учреждений есть те, что прямо специализируются на обслуживании бизнеса и предоставлении www-услуг.

Источник: fininru.com

Лучший интернет эквайринг в 2023 году. Топ-10 банков для интернет-магазинов и сайтов

Финансы и бухгалтерия

Проверить франшизу или Заказать франшизу
Получить бизнес-план

По информации, предоставленной Росстатом, около 90 процентов жителей России хотя бы один раз оплачивали покупки в интернете непосредственно на сайте продавца. Эксперты считают, что это не предел — объем онлайн-платежей будет только увеличиваться. Принятие онлайн-оплаты называется интернет-эквайрингом и является одним из самых значимых технологических достижений последних десятилетий.

Виды, выгоды и суть эквайринга

Исследования свидетельствуют о том, что отказ от возможности немедленно оплатить выбранный товар на сайте может привести к потере доходов для бизнесменов. Потенциальные клиенты просто переходят к конкурентам.

На сайте могут быть использованы следующие способы оплаты:

• Банк-посредник. Покупатель оплачивает товар на сайте интернет-магазина банковской картой, а платеж передается от покупателя к продавцу через банк-эквайрер. Этот метод считается наиболее распространенным.
• Кошельки систем электронных платежей. Деньги напрямую переводятся продавцу. Однако у этого метода есть свои недостатки, такие как сложность регистрации кошелька, законодательные ограничения и возможные проблемы с возвратом средств за товар.
• Агрегатор платежей. Это специальный сервис, который предлагает возможность подключения приема платежей от нескольких банков, платежных систем и мобильных операторов. Хотя он является дополнительным посредником в цепочке, он предлагает больше вариантов оплаты для покупателей.

Самое удобное решение

Из опыта следует, что подключение интернет-магазина к агрегатору является наиболее простым решением, но наиболее удобным и дешевым вариантом является непосредственное подключение к банку. У всех есть пластиковые карты, банки-эквайреры хорошо осуществляют платежи в пользу других финансовых учреждений, а владелец сайта может бесплатно получить доступ к банковскому программному обеспечению, которое гарантирует безопасность и быстроту проведения платежей.

Технически процесс онлайн-оплаты товара происходит на сайте интернет-магазина. Для оплаты товара покупатель вводит данные своей банковской карты, банк-эквайрер проверяет наличие необходимой суммы на счету и переводит деньги на счет продавца. Каждая транзакция облагается комиссией, которая идет в пользу банка.

При увеличении объема операций и количества платежей комиссия обычно уменьшается. Эквайринг выгоден для торговых площадок с большим оборотом. Бизнесмены могут автоматизировать свои финансовые операции, не тратить время на контроль платежей, выдачу чеков и финансовый мониторинг. Все эти заботы возлагаются на банк. После подключения услуги эквайринга предприниматель должен только оплачивать комиссионные сборы.

Топ-10 банков-эквайреров в 2023 году