Эквайринг условия банков для ИП

(город Москва или выберите другой город)

Сравнить тарифы и тарифные планы выбранного банка и иных банков, ознакомиться с акциями и специальными предложениями по открытию счёта, отзывами, кредитными рейтингами, расположением офисов и иной информацией можно, кликнув по названию банка .

• 1. Совкомбанк – 1.80 %
• 2. Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР) – 1.90 %
• 3. СДМ-Банк – 1.90 %
• 4. Сбербанк – 2.00 %
• 5. Модульбанк – 2.40 %
• 6. Банк Открытие – 2.50 %
• 7. Альфа-Банк – 2.60 %
• 8. Райффайзенбанк – 2.70 %
• 9. ВТБ – 2.70 %
• 10. Авангард Банк – 2.75 %
• 11. Банк Точка – 2.80 %
• 12. Почта Банк – 2.80 %
• 13. Морской Банк – 2.80 %

Как формируется рейтинг таких банков

Настоящий рейтинг (или, корректнее, рэнкинг) сформирован на основе данных о комиссиях банка-эквайера (или эквайрера) за услуги по банковскому интернет-эквайрингу для торгово-сервисного предприятия (ИП, ООО или другого юридического лица), собранных и периодически обновляемых для охваченных настоящим сервисом 100 крупнейших банков России. Следует иметь в виду, что такие услуги оказывают и многочисленные небанковские организации, не представленные в настоящем рейтинге.

Точка банк для ИП. Что не так с условиями?

При ознакомлении с верхним рейтингом следует иметь в виду, что:

• тарифы приведены для месячного оборота в 500 тыс.руб., при большем обороте тарифы могут быть как чуть выше, так и чуть ниже приведённых; если тарифы были указаны неточно (например, «от 1.5 %»), банк попадал в нижний рейтинг;
• некоторые банки имеют разные тарифы для разных городов; данный рейтинг не учитывает такой разницы в тарифах – они фиксировались только для московских (или иных головных при отсутствии московских) офисов;
• некоторые банки имеют специальные тарифы для компаний из отдельных отраслей экономики (например, для туристических компаний); данный рейтинг не учитывает такие тарифы;
• отдельные банки взимают помимо указанных в рейтинге значений также платежи за подключение к эквайрингу, возможна также ежемесячная фиксированная комиссия (абонентская плата);
• иногда тарифы на эквайринг различаются в зависимости от того пакета услуг по РКО, который выбрал клиент, в таком случае рейтинг отражает значения для тех тарифных планов и пакетов услуг, которые приведены на странице данного сайта, посвящённой соответствующему банку.

Дополнительными конкурентными преимуществами того или иного банка могут быть сроки зачисления выручки на расчётный счёт (оптимально – день в день или на следующий день после транзакции), а также готовые решения под 54-ФЗ, подключение автоплатежей, возможность проведения платежа в один клик и т.д.

Практически все такие банки позволяют принимать платежи через системы VISA, MasterCard, МИР, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, некоторые также добавляют к этому списку MIRPay, American Express, Diners Club, Union Pay или JCB.

Топ 5 лучших банков для эквайринга в 2021 году

По умолчанию рейтинг банков, оказывающих услуги по интернет-эквайрингу, выводится для Москвы .

Чтобы вывести рейтинг для другого города (из числа охваченных настоящим сервисом), измените название города с помощью вышерасположенной формы.

Эквайринговые услуги не исчерпываются интернет-эквайрингом. На этих страницах представлены рейтинги банковских тарифов на торговый эквайринг и тарифов на мобильный эквайринг.

Принять профессиональное решение о том, где удобнее открыть счёт, также помогут рейтинги лучших из ТОП-100 банков по стоимости корпоративных банковских карт, срокам открытия счёта и надёжности.

Оценить финансовые условия и наиболее выгодные расчётно-кассовые продукты банков, узнать, как максимально сократить суммы платежей банкам, где доступны предложения по бесплатному обслуживанию счёта или имеется возможность открыть счёт бесплатно, можно на страницах рейтингов банков из ТОП-100: по стоимости открытия счёта для ИП, по комиссии за ведение счёта для ИП, по стоимости переводов для ИП, по стоимости снятия наличных для ИП, по стоимости открытия счёта для ООО, по комиссии за ведение счёта для ООО, по стоимости переводов для ООО и по стоимости снятия наличных для ООО.

А в эти рейтинги для удобства включена возможность выбора банка для открытия счёта сразу по комплексу показателей, включая его величину, устойчивость и надёжность: для любых форм малого бизнеса, отдельно для ИП и отдельно для ООО.

Временное снижение размера комиссии за эквайринг для ряда позиций до 1%

С 18 апреля по 31 августа 2022 года решением Банка России была ограничена максимальная комиссия для эквайринга на уровне 1% в рамках мер по поддержке бизнеса и граждан.

Снижение комиссий было предусмотрено для социально значимых товаров и услуг: продуктов питания, потребительских товаров и товаров повседневного спроса, топлива, лекарственных препаратов, услуг ЖКХ и др..

Нижеуказанные банки упомянули на своих сайтах, что предоставляют услуги по интернет-эквайрингу, но не указали тарифы на эти услуги (обычно указывается, что они «устанавливаются в мндивидуальном порядке» или «по согласованию с банком»), либо эти тарифы указаны для месячного оборота по эквайрингу, заведомо меньшего, чем 500 тысяч рублей.

Банки, предоставляющие услуги по интернет-эквайрингу, но не публикующие тарифов

Банки проранжированы по размеру собственных средств (капитала) , указанного рядом с названием.

Кликните по названию банка , если хотите более подробно ознакомиться с его тарифами на РКО и тарифными планами .

• 1. Промсвязьбанк (ПСБ) – 354 404 млн.руб.
• 2. Московский Кредитный Банк (МКБ) – 342 143 млн.руб.
• 3. Росбанк – 208 408 млн.руб.
• 4. Тинькофф Банк – 208 041 млн.руб.
• 5. Банк ДОМ.РФ – 122 334 млн.руб.
• 6. Банк Россия – 114 367 млн.руб.
• 7. Банк Ак Барс – 77 954 млн.руб.
• 8. СМП Банк – 54 059 млн.руб.
• 9. Банк Зенит – 36 389 млн.руб.
• 10. Абсолют Банк – 33 753 млн.руб.
• 11. Транскапиталбанк – 26 942 млн.руб.
• 12. Локо-Банк – 20 966 млн.руб.
• 13. Кредит Европа Банк – 18 666 млн.руб.
• 14. НКО «ЮМани» – 10 436 млн.руб.
• 15. ББР Банк – 9 457 млн.руб.
• 16. ДелоБанк – 8 109 млн.руб.
• 17. Банк Синара (СКБ-Банк) – 8 109 млн.руб.
• 18. АКБ Международный Финансовый Клуб (МФК) – 7 822 млн.руб.
• 19. Русьуниверсалбанк – 7 357 млн.руб.
• 20. Банк Юнистрим – 1 052 млн.руб.
• 21. Московский Индустриальный Банк (МИнБанк) – -12 345 млн.руб.
• 22. Инвестторгбанк – -13 664 млн.руб.
• 23. Мособлбанк – -143 926 млн.руб.

Источник: ra-schet.ru

Что такое эквайринг в банке простыми словами?

Сложное для запоминания слово «эквайринг» на самом деле описывает достаточно простой для понимания процесс. Эквайринг – что это такое простыми словами? Это технологии, которые позволяют продавцам получать безналичные платежи от покупателей по картам. Это то, что позволяет прийти в магазин, приложить к терминалу карточку – и рассчитаться за нужный товар. Ниже мы объясним, какие виды эквайринга существуют, сколько он стоит для продавца и как его можно подключить.

Как работает эквайринг?

Для работы эквайринга нужны три стороны:

• банк-эмитент – финансовая организация, которая выпустила карту клиента;
• банк-эквайер – финансовая организация, которая обеспечивает бесперебойную работу по приему безналичных платежей по карте;
• торговая точка – коммерческая компания, которая хочет получать оплату от клиентов по дебетовым и кредитным карточкам.

Для клиента весь процесс бесплатный, за оплату товара и услуги с карты спишется только стоимость покупки. За работу банка-эквайера платит торговая точка – процент от перечислений.

Кредит «На любые бизнес-цели без залога» Альфа-Банк, Лиц. № 1326
ставка в год
на срок до 5 лет
Подать заявку

Расчет может проходить не только с помощью прикладыванию карт к терминалу. Возможны и другие способы – мобильными телефонами, или другими устройствами (часами, браслетами), связанными с платежными мобильными приложениями, как, например, Samsung Pay.

Виды эквайринга

Классификация зависит от того, где используется терминал:

• торговый эквайринг;
• мобильный;
• интернет-эквайринг;
• АТМ-эквайринг.

Торговый. Необходим для приема платежей от клиентов в стационарных торговых точках – магазинах, кафе, ресторанах и других пунктах продажи товаров или услуг. Банк-эквайер обучает персонал, чтобы процесс оплаты проходил правильно. В случае технических сбоев системы сотрудники банка налаживают работу терминала.

То есть вся техническая сторона процесса – зона ответственности финансовой организации, а не продавца. Оплата за услуги эквайринга от банка – комиссия за каждый платеж.

Мобильный. Необходим для продавцов, которые постоянно перемещаются. Например, служба доставки. Работает с помощью специальных мобильных приложений, к которым подключен -терминал. Для бесперебойной работы обязательно нужен хороший сигнал интернета.

Кредит «Возобновляемая линия займов» JetLend, Лиц. № —
ставка в год
на срок до 3 лет
Подать заявку

Интернет-эквайринг. Необходим для оплаты товаров или услуг в интернете. Платежи подтверждаются с помощью смс на телефон или уведомлений в личном кабинете в интернет-банкинге.

АТМ-эквайринг. Необходим для погашения платежей в банкоматах или других платежных банковских устройствах. Сюда же можно прибавить обналичивание средств в банкомате или обратную операцию – пополнение счета.

Сколько стоит эквайринг?

Оплата услуги фиксируется не в виде конкретной суммы, а в виде комиссии за операцию. Размер комиссии зависит от двух факторов:

• от кредитно-финансового учреждения;
• от вида эквайринга.

Самая дорогостоящая разновидность услуги – интернет-эквайринг. Стоимость – около 1,5-3,5%. Такой размер комиссии объясняется повышенными требованиями к безопасности платежей.

Увеличьте выручку за счет приема карт

Оформить заявку

Эквайринг

Эквайринг в ОТП Банке – это простое и удобное решение для бизнеса. А главное, это быстрые и безопасные расчеты с клиентами. Заключив договор эквайринга с нашим банком, вы сможете принимать к оплате карты с помощью платежных терминалов, которые мы предоставим совершенно бесплатно.

Возможность приема к оплате платежных карт – важный критерий для успешного развития вашего бизнеса.

Выгодно работать и просто подключать

Комиссия от оборота

Деньги у вас на счете.

Терминал для приема карт выдаем бесплатно.

Принимайте деньги любым удобным способом

В настоящее время ОТП Банк предлагает услуги Торгового эквайринга по картам следующих платежных систем:

Заявка на оформление

Загружаются данные.

Обработка персональных данных

Я (Клиент/Представитель клиента) подтверждаю и даю согласие на обработку АО «ОТП Банк» (125171, Москва, Ленинградское ш., д.16А, стр.2) (далее Банк) моих персональных данных (далее ПДН), в т.ч. разрешенных мной для распространения, а также полученных от третьих лиц, включая обмен (получение/передача) ПДН между Банком и партнерами Банка (включая операторов связи, контакт-центры, страховщиков, курьерские службы, организации, осуществляющие архивное хранение, взыскание просроченной задолженности, аудиторские и консультационные услуги) в целях проведения проверок для дальнейшего заключения Договора комплексного обслуживания в АО «ОТП Банк» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, отнесенных к сегменту «Малый бизнес» (далее – Договор), предоставления Клиенту продуктов и услуг в рамках Договора и исполнения договорных обязательств, проведения проверочных мероприятий перед открытием счета(ов) и/или подключением продуктов и услуг Банка, подготовки отчетности, а также разработки Банком новых продуктов и услуг и информирования Клиента об этих продуктах и услугах. Клиент/Представитель клиента дает свое согласие на обработку своего фотографического изображения, а именно: сбор (изготовление), запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обмен, блокирование, удаление, уничтожение фотографического изображения, с использованием средств автоматизации или без использования таких средств, в целях обеспечения безопасности при присоединении к Договору.Клиент/ПредставительклиентадаетсвоесогласиеБанкунаобработкуегоперсональныхданных (в том числе фамилии, имени, отчества (настоящих и предыдущих, в случае их изменения), сведений о гражданстве, даты и места рождения, данных документа, удостоверяющего личность, номеров телефонов и иных средствсвязи, сведений об адресах (регистрации, проживания, корреспонденции), информации о семейном положении, составе семьи), предоставленных в Банк, в том числе на передачу их в ОАО «Банк ОТП» (OTP Bank Plc.), адрес: 1051, Венгрия, г. Будапешт, ул.

Надор, д. 16 (1051, Budapest, Nador u. 16. Hungary), АО «Компания объединенных кредитных карточек» ), АО «Компания объединенных кредитных карточек» (117449, г. Москва, улица Новочерёмушкинская, д. 10), Банк может проверить достоверность предоставленных Клиентом/Представителем клиента персональных данных, в том числе, с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащем исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении услуг и заключении новых договоров.

Банк имеет право на обработку персональных данных субъектов, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обмен, блокирование, удаление, уничтожение ПДн, указанных в настоящей заявке и иных сведений, предоставленных Банку в связи с проверкой для последующего заключения Клиентом/представителем Клиента Договора. Вышеуказанные действия могут совершаться как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств. Настоящимподтверждаю, чтоясогласеннаполучениерекламыуслугБанкаииныхорганизаций, распространяемойпосетямэлектросвязи (втомчисле посредством использования телефонной, факсимильной, подвижной радиотелефонной связи), в т.ч. на мобильный номер телефона и e-mail, в т.ч. указанные мной в настоящей заявке, на обработку Банком и организациями, указанными выше, моих персональных данных в целях продвижения мне услуг Банка и иных организаций, в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, указанных выше. Обработка персональных данных осуществляется в течение 5 (пяти) лет с даты предоставления согласия на их обработку, если законодательством Российской Федерации и/или нормативными правовыми актами государственных надзорных органов не установлен иной срок. Клиент/Представитель клиента понимает и соглашается с тем, что для прекращения использования Банком его персональных данных, за исключением хранения персональных данных, предусмотренного в соответствии с законодательством РФ и/или нормативными правовыми актами государственных надзорных органов, ему необходимо лично обратиться в подразделение Банка для оформления в письменной форме отзыва согласия на обработку персональных данных.

Условия:

• Услуга бесплатная;
• Номер зарезервированного расчетного счета носит информационный характер. Пока счет не открыт, операции по нему осуществляться не могут;
• Услуга онлайн-резервирования счета предоставляется только новым клиентам (юридическим лицам-резидентам (ООО) и ИП), у которых ранее не было расчетного счета в АО «ОТП Банк».

Источник: www.otpbank.ru