Если ИП заблокирован как

В 2017 году ЦБ ужесточил политику в отношении малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей по № 115-ФЗ об отмывании денег. Если клиенты банка регулярно проводят сомнительные операции, ЦБ может лишить банк лицензии. Поэтому за финансовой активностью клиентов тщательно следят и в любых подозрительных случаях блокируют счет со ссылкой на 115-ФЗ.

Почему бизнесмена считают недобросовестным

Деятельность ИП напрямую связана с налогообложением. Если предприниматель не платит налоги, можно обратиться в налоговую службу. Этим вопросом также занимается прокуратура.

Кроме того, многие хозяйствующие субъекты независимо от вида деятельности не готовы предложить официальное трудоустройство. Следовательно, происходит ущемление прав работников, урезается заработная плата.

Кроме обращения в инспекцию по труду, можно зайти в черный список ИП. Там оставляют отзывы о деятельности предпринимателей, созданных бизнесменом проблемах, о нарушении прав граждан. Это касается и нарушений условий договора. Часто предприниматели не хотят брать на себя ответственность за указанные в договоре пункты о сотрудничестве.

Заблокировали расчетный счет ООО/ИП. Что делать? Как разблокировать? Как избежать блокировки?

Еще один момент, почему вносят в список – низкое качество предлагаемых товаров или услуг. Особенно это касается тех ИП, кто не хочет идти навстречу клиентам и решать вопросы мирным путем на законных основаниях. Чтобы показать другим людям, в чем заключается неправильное поведение предпринимателя, можно посетить специально созданные для этого сайты. Они призваны бороться с нерадивыми бизнесменами.

Чем грозит список?

Нет закона, который обязывает банк не работать с компаниями из черного списка. Каждый банк сам решает, как его использовать. Например, может считать список подсказкой присмотреться к компании, а может — причиной не открывать счет.

Одного списка для отказа мало. Центробанк опубликовал письмо, где прямо об этом говорит: появление компании в черном списке — не повод для отказа в счете или переводе.

Черный список — не причина для отказа. Письмо ЦБ

Если клиент пожалуется в ЦБ или подаст в суд, банк не сможет использовать список как аргумент в духе: «Раз компания в списке, значит, она точно мошенничает, и я вправе не открывать счет». Банку придется доказывать, что он прав и принял решение на основе многих критериев, а не только из-за списка.

Какие операции считаются подозрительными

Основное подозрение банков вызывает работа с наличностью. Если предприниматель обналичивает деньги в течение трех-пяти дней после поступления на счет, банк может его заблокировать. Если треть оборота ИП составляют наличные деньги, это тоже повод заморозить счет.

Также к «сомнительным операциям» относятся:

• транзитные переводы — если клиент получает деньги на счет и сразу отправляет контрагенту;
• низкая налоговая нагрузка — если предприниматель платит зарплату ниже прожиточного минимума или сумма НДФЛ не соответствует числу сотрудников;
• нецелевые переводы — если владелец бара получает деньги за стройматериалы;
• работа с неблагонадежными контрагентами — например, на которых зарегистрировано несколько компаний.

Если банк подозревает клиента в отмывании денег, он начинает проверку и может попросить у предпринимателя письменное объяснение и документы о назначении переводов и платежей. Тогда клиент может оправдаться и не попасть под блокировку. Но в большинстве случаев проще заморозить счет, ИП попадает в черный список и узнает об этом, когда не может воспользоваться счетом или открыть новый.

Что делать, если ФНС заблокировала расчетный счет (ИП/РФ)

Что делать, если ИП внесли в черный список

Число операций, считающихся подозрительными, растет, и каждый предприниматель рискует попасть в черный список. Если это произошло, ИП может оспорить решение банка, предоставив документы по всем операциям, или закрыть счет и вывести остатки средств.

После закрытия счета предпринимателю сложнее заключить договор расчетно-кассового обслуживания с другим банком: неблагонадежным клиентам чаще отказывают.

Однако Центробанк утверждает, что черный список — не запрет банкам открывать счета. Финансовая организация сама проверяет банковскую историю предпринимателя и решает, заключать договор или нет.

В ноябре 2017 Центробанк выпустил методические рекомендации, обязывающие банки подробно анализировать финансовую историю клиента. Например, если предприниматель предоставляет сопроводительные документы по платежам, банк просит Росфинмониторинг удалить клиента из черного списка.

Если индивидуальный предприниматель решает доказать, что попал в черный список по ошибке, он подает жалобу в ЦБ РФ. Центробанк рассматривает жалобу в течение двадцати рабочих дней и выносит окончательное решение.

Если решение ЦБ в пользу клиента, банк обязан восстановить обслуживание предпринимателя и попросить Росфинмониторинг удалить его из черного списка.

Если ЦБ не верит клиенту и выносит решение в пользу банка, предприниматель остается в черном списке. Тогда он может продолжить работы и попробовать получить обслуживание в другом банке или закрывает фирму.

Кто входит в перечень нарушителей

В черный список ИП в Москве попали многие бизнесмены. Посмотреть информацию можно на сайте, где отображается контактная информация, данные о предпринимателе и сотрудниках, место расположения. Там же можно подробно ознакомиться, какие нарушения были выявлены в процессе сотрудничества. Все жалобы проверяются модераторами.Чтобы отзыв был опубликован, нельзя использовать ненормативную лексику. При этом необходимо аргументировать жалобу.

В Минске уже находятся ИП, нарушившие нормы морали, которые предоставили некачественный товар или занимаются мошенничеством. Цель унизить конкретного человека не ставится. Важно, чтобы другие клиенты не столкнулись с подобными проблемами.

В СПБ доска объявлений наглядно показывает предпринимателей, создающих другим проблемы. Там обманутые граждане указывают фирму, ФИО директора, какие обязательства выполнены недобросовестно.

В Ростове-на-Дону в поле зрения попали бизнесмены, которые не выдали трудовую книжку, не заплатили заработную плату. В 2017 году было подано более 500 жалоб. И это только официальное подтверждение. Многие граждане пока не знают, как сообщить о правонарушениях законным путем и в году.

Многие предприниматели также находятся в списке в Челябинске. Здесь низкие зарплаты, невыполненные обещания о трудоустройстве, не оказание услуг по производству мебели, нарушение прав человека при работе с опасными отходами.

Перечень предпринимателей в Краснодаре можно посмотреть по районам. В каждом из них перечень предпринимателей можно легко посмотреть в алфавитном порядке. Здесь полные данные и вид деятельности бизнесмена.

В черном списке ЦБ РФ уже более 30 тыс. предпринимателей. Среди них те, кто занимается отмыванием денег и не платит налоги. Сюда же относятся те, кто имеет низкую налоговую нагрузку. В перечне присутствуют также бизнесмены, которые отрицают свою причастность к ведению деятельности, если имеется несоответствие адреса регистрации.

Считается, что упавшая репутация отразится на деловых отношениях. А вот поступление налогов в бюджет наоборот возрастет.

Как выйти из списка?

• налоговую декларацию за ближайший квартал или комментарии, почему ее нет;
• платежки с подтверждением оплаты налогов, если оплачивали не через банк, который отказал;
• договоры с партнерами, которым платите чаще всего и от которых чаще получаете деньги.

Компания и без поправок могла прислать документы о себе, если хотела доказать, что всё в порядке, — такого запрета нет. Зато теперь банк обязан их принять, проанализировать и дать ответ. Для ответа есть срок — десять рабочих дней. За это время банк должен разобраться с документами и решить, отказывать компании дальше или нет.

Возможно, после второй проверки банк убедится, что у компании настоящий бизнес и нет причин для отказа. Тогда он обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг, а Росфинмониторинг — убрать компанию из списка.

Если банк после второй проверки отказал, а компания с ним не согласна, она вправе пожаловаться в ЦБ. Для этого компания подает текст жалобы на банк и документы о себе.

Для анализа жалоб создана Межведомственная комиссия при ЦБ, которая запрашивает объяснение от банка, почему тот отказал компании. У банка на ответ — три рабочих дня.

ЦБ не просто принимает документы от компании и банка, он сам их проверяет и решает, оставлять компанию в списке или убирать. У ЦБ на решение — двадцать рабочих дней.

Пожаловаться ЦБ с сайта

В законе нет срока, как быстро Росфинмониторинг обязан исключить компанию из списка. На всякий случай лучше закладывать два месяца — это время займет повторная проверка в банке и ЦБ, если понадобится.

Если банк отказал в счете или переводе, разбираться с отказом лучше сразу. Только этот банк сможет исключить компанию из списка, поэтому неважно, сколько банков согласились работать с компанией, она всё равно останется в списке. И она там будет, пока банк с отказом не отзовет его.

• https://dzen.ru/a/XI7Ci5OgWACznTgH
• https://biznes-prost.ru/kak-udalit-ip-iz-chernogo-spiska.html
• https://delo.modulbank.ru/all/black_list

Источник: tvoe-delo.online

Как обойти блокировку IP адреса

Что такое блокировка по IP-адресу ✋

IP-адрес (IP или айпи) — цифровой код, который выполняет роль адреса вашего устройства в интернете. IP содержит информацию о местоположении устройства. Блокировка IP-адреса или по IP — это запрет посещать ресурсы с конкретным адресом.

Запрет может применяться как к конкретному IP-адресу, так и ко всем пользователям с определённой территории: страны, региона или даже из конкретного дома.

Ограничения может накладывать владелец сайта, отдельные компании, или целые государства.

За что блокируют IP-адреса

Причины бывают разные. Например:

• Нарушение требований сайта. У каждого сайта есть свои правила и политика работы. Если веб-сайт выступает ещё и рекламной площадкой, владелец прописывает свои требования к рекламодателям. Когда пользователь допускает нарушения, защитная система запоминает его IP-адреса и в будущем не даёт пользоваться сайтом. Если вдруг в будущем у какого-то нового пользователя совпадёт IP-адрес с ранее заблокированным, он вряд ли сможет воспользоваться сайтом.
• Возрастное ограничение. Запрет пользователям младше определенного возраста читать информацию с каких-то сайтов. Например, на тему взрослого контента, насилия, употребления алкоголя и т.д.
• Запрет для жителей страны или определенной местности посещать конкретные сайты. Например, в феврале 2022 в России был официально заблокирован доступ к Facebook. Это значит, что пользователи с российскими IP-адресами не могут зайти в соцсеть.

Как работает блокировка IP-адреса

Для этого каждый сайт ведёт специальный реестр, в который заносит IP-адреса нарушителей. При повторной попытке зайти на сайт с ранее заблокированного IP-адреса, страницы не загружаются.

При этом блокировка только по IP-адресу не очень надежна. Как минимум, это связано с тем, что в открытом доступе есть масса программ и инструментов для обхода таких ограничений.

Поэтому вместе с баном по IP могут применяться дополнительные меры. Например:

• Идентификация пользователей по фингерпринту. Каждое устройство, с которого мы заходим в интернет, имеет свой набор параметров, который формирует уникальный цифровой отпечаток(фингерпринт). Сайты анализируют фингерпринт, чтобы идентифицировать пользователей, показывать им рекламу и блокировать, если будут подозрения в мошенничестве. Продвинутые пользователи меняют не только IP, но и фингерпринт своего браузера и устройства. При этом, если фингерпринт сделан неправильно, сайт может понять, что человек притворяется кем-то другим и заблокирует его. Подробнее о цифровых отпечатках читайте в нашей статье: что такое фингерпринт браузера.
• Запрет использования обходных систем. Например, VPN запрещён в Китае, Ираке, Северной Корее

Как обойти блокировку по IP-адресу

Есть разные способы обхода блокировок. Подходящий зависит от того, кто именно и какую блокировку применил.

Прокси

Это программы-посредники, которые могут заменить ваш настоящий IP-адрес на другой. Например, это может быть адрес самого прокси-сервера, мобильного оператора или интернет-провайдера.

В интернете много бесплатных прокси, но лучше их не использовать. Дело в том, что обычно бесплатные общедоступные IP-адреса уже заблокированы. Вторая причина: бесплатные прокси могут выдаваться нескольким пользователям одновременно. В итоге блокировка может произойти как из-за действий одного из пользователей, так и потому, что несколько пользователей используют один IP одновременно.

При выборе прокси обратите внимание на:

• Тип прокси

• Стабильность подключения

• Скорость работы

• В какой стране находится сервер
• Отзывы на проверенных сайтах

☝️Подробнее о том, что такое прокси и как их выбрать мы писали в этой статье .

Смена DNS-сервера

Domain Name Service(DNS) — это технология, которая помогает браузеру находить IP-адрес интересующего вас сайта.

Дело в том, что человек видит адреса сайта в виде домена. Например, Google.com, mail.ru и т.д. А вот серверы могут воспринимать адрес только в цифровом выражении. Условно, 137.51.645.67766 .

DNS-сервер выступает своеобразной адресной книгой, которая хранит оба варианта адреса сайта: и в цифровом, и в буквенном значении. Когда вы хотите зайти на какой-то сайт, ваш браузер обращается к DNS-серверу, чтобы узнать IP-адрес интересующего вас сайта.

Для выхода в сети автоматически используется DNS-сервер интернет-провайдера, а значит, доступ к конкретным сайтам блокируется на этом уровне. При смене DNS-сервера на общедоступной пользователь получит доступ к заблокированным сайтам.

Для смены DNS-сервера в настройках своего устройства вместо DNS провайдера укажите другой доступный DNS: их можно посмотреть в интернете.

При этом смена DNS чаще является краткосрочным решением. Более того, DNS не шифрует ваши данные и не обеспечивает анонимность в сети.

Этот способ лучше использовать, либо разово и в качестве временного решения, либо вместе с другими инструментами.

Редактирование файла «hosts»

Выше мы описали, что когда браузер пытается пойти на какой-то сайт, он сначала обращается к DNS-серверу, чтобы узнать IP-адрес конкретного сайта.

Hosts-файл(не путать с хостингом) — это текстовый документ, в котором содержатся данные о названии сайта и его IP-адреса. Если вручную отредактировать этот файл, то напротив конкретного сайта можно уехать IP того сайта, который вы хотите посетить.

При этом, как и способ с DNS-сервером, редактирование файла hosts лишь временное решение. ‍♀️

VPN

Особенность этого инструмента в том, что он не только подменяет ваш реальный IP-адрес, но и шифрует ваш трафик в интернете. В ☝️ статье про VPN мы уже разбирали , какие VPN бывают, в чем их отличия и с каким VPN можно быть полностью анонимным.

Чаще всего VPN выглядит как приложение или расширение для браузера. При выборе VPN обратите внимание на:

• В каких странах есть серверы. Как правило, купив VPN, вы получите доступ к разным его северам по всему миру.
• Из какой страны разработчик VPN. Например, если VPN находится в России, с вероятностью 99% доступ к нему есть у спецслужб.
• Скорость работы.
• Какой протокол используется.
• Сколько потребляет энергии. Этот пункт касается приложений для мобильных устройств. Некоторые VPN потребляют много энергии аккумулятора из-за чего телефон быстро садится.

Антидетект-браузер

Это программа, которая помогает менять цифровой отпечаток вашего компьютера и браузера. Важно, что антидетект может работать только как вспомогательное средство вместе с прокси или VPN: сам по себе антидетект браузер не меняет IP.

При этом, если использовать прокси/VPN вместе с антидетектом, тогда ваше устройство наверняка сможет обходить не только блокировки по IP, но и другие защитные системы сайтов. Например, так вы запросто сможете запускать рекламу в Facebook.

Какой способ обхода блокировки выбрать

Это зависит от того, какие у вас цели.

Если вам нужен доступ к заблокированным в регионе или в стране сайтам, вам подойдёт любой VPN или прокси. Выбирайте платные сервисы, но лучше не самые популярные, о которых пишут везде: чем известнее сервис, тем выше вероятность, что в конкретном государстве его со временем запретить.

Если же вам предстоит не только просматривать какой-то контент, но и плотно работать с сайтом, вместе со сменой IP-адреса обязательно меняйте цифровой отпечаток своего браузера и устройства. Это можно сделать вручную или с помощью антидетект-браузера.

Если вы раньше не работали с антидетект-браузерами, ниже вы найдёте полезные статьи по теме:

• Как выбрать антидетект браузер
• Топ антидетект браузеров 2021

Например, у Dolphin есть бесплатный тариф на 10 браузерных профилей . Если же пользователю нужно больше аккаунтов, при покупке подписки на 6 месяцев даётся скидка 20%

Источник: dolphin-anty.com

В Авито «Доступ с вашего IP-адреса временно ограничен» что делать?

Многие из нас пользуются возможностями «доски объявлений» в сети Интернет – сайта Avito. Мы продаём и покупаем в Авито какие-то вещи, меняем, арендуем что-то и многое другое. Но однажды при попытке войти на сайт Avito.ru вы можете встретить сообщение о временном ограничении доступа к сайту с вашего IP-адреса. В нижеизложенном материале я расскажу, почему выскакивает ошибка «Доступ с вашего IP-адреса временно ограничен Авито», и как исправить блокировку по IP.

Причины блокировки в Avito

Среди распространённых причин блокировки пользователей по IP администрация сайта выделяет следующее:

• Высокая активность с вашего аккаунта с подозрением на спам (систематическое обновление вашей страницы на сайте множество раз; у вас открыто множество вкладок со ссылками на Авито; с вашей страницы генерируется значительный объём трафика, мешающий нормальной работе сайта);
• Заражение вашего компьютера вредоносными программами, которые самостоятельно осуществляют деятельность, перечисленную выше. Может вызвать появление сообщения о временном ограничении доступа с вашего IP-адреса в Avito;
• Подозрительная активность с динамического адреса, по которому была осуществлена блокировка. Причём, поскольку адрес динамический, виновным в блокировке может быть другой человек, а отвечать будете вы.

Как решить проблему в Авито «Доступ с вашего IP-адреса временно ограничен»

Опишу несколько вариантов решения проблемы с блокировкой вашего аккаунта в Авито:

• Проверьте ваш компьютер на вирусы. Первым делом советую проверить ваш ПК на наличие различных зловредов, в чём вам помогут испытанные антивирусные программы уровня Dr,Web CureIt!, Malware Anti-Malware, Kaspersky Virus Removal Tool, Trojan Remover и др. Без удаления вирусных программ с вашего компьютера ваше разблокирование на Авито может носить кратковременный характер;
• Напишите в техническую поддержку Авито. Если у вас совесть чиста, и никакой злонамеренной деятельности вы не осуществляли, тогда напишите письмо в адрес службы поддержки Авито (вот здесь). Опишите суть проблемы, укажите ваш IP (его можно узнать вот здесь), название компании-провайдера и место вашего жительства, вам обязательно ответят.
• Используйте браузер с изменёнными прокси и системой анонимайзинга, например Tor;
• Установите на ваш Google Chrome специальное расширение Hola , позволяющее получить доступ к заблокированным веб-сайтам;
• Попробуйте зайти с другой точки доступа Wi-Fi, где вы получите другой IP;
• Попробуйте сменить прокси. Используйте специальные интернет-ресурсы для этого, например, этот сайт daidostup.me;
• Используйте программу-анонимайзер для смены IP-адреса (Hide IP, Hide my IP, Browsec VPN и ряд других). Как это выглядит визуально можно посмотреть на видео;

• Попробуйте зайти на Авито с телефона. Особенно это актуально, если ваш телефон использует интернет мобильного оператора со своим индивидуальным IP.

Заключение

Хотя вышеприведённые советы часто позволяют обходить блокировку аккаунтов пользователей по IP, первым делом я бы рекомендовал обратиться с письмом к администрации сайта Авито. Опишите вашу проблему, выясните причину блокировки, и если вы не совершали ничего противоправного, то бы будете быстро разблокированы, и сможете и далее пользоваться услугами данного сайта.

Источник: sdelaicomp.ru