Если счета арестованы можно ли открыть ИП

Предприятие ООО «ОПСО» находится под рейдерским уничтожением. Я являюсь директором. Работать просто не дают арестовали и продали всё на чём можно зарабатывать. Имеется исполнительное производство на меня 500+тыс. руб. Если открою ИП тоже арестуют счета и отнимут средства для производства.

Документы :

Ваш ответ

Вы должны войти на сайт, чтобы оставлять ответы.

Ответы:

Юрист: Ларин Олег Юрьевич Рейтинг 8.0
15.12.2018 14:18

Здравствуйте, Анатлий Николаевич!

Да, так и будет. Во избежание этого лучше открывать ООО- достаточно положить 5 000 руб. уставного капитала на расчетный счёт. Через год остальные пять тысяч.

В Вашем случае вижу разумный вариант банкротства физического лица.

Отзыв
Пожаловаться
Отправить сообщение
Запросить консультацию
Вознаградить

ИСПОЛНИТЕЛЬ АРЕСТОВАЛ ВСЕ СЧЕТА. ЧТО, ЕСЛИ ОТКРЫТЬ НОВЫЙ СЧЕТ ПРИ АРЕСТЕ ДЕНЕГ?

15.12.2018 14:42

Здравствуйте, Анатолий Николаевич!

Имущество ИП и физического лица, зарегистрировавшего ИП признается единым и потому обращение взыскания на имущество ИП в Вашем случае возможно.

Отзыв
Пожаловаться
Отправить сообщение
Запросить консультацию
Вознаградить

Другие вопросы:

#67749 27.08.2023 (10:02)

Потеряли исполнительные листы

Я просила суд переслать исполнительные листы в службу судебных приставов. Суд мне ответил, что послал их, написал номера почтовых отправлений. Судя по отслеживанию на сайте почты, письма дошли по назначению. Но приставы не возбуждали исполнительное производство. Я пожаловалась в районный отдел судебных приставов — ответа не последовало.

Пожаловалась в их вышестоящий отдел — ответили, что данные исполнительные листы в районный отдел не поступали. Что теперь делать? Жаловаться в прокуратуру или просить суд выслать дубликаты? Что просить прокуратуру?

#67619 04.08.2023 (12:47)

Возмещение материальных затрат

Здравствуйте уважаемые юристы. Прошу Вашего совета. Подскажите как быть в данной ситуации? Помимо основной работы по выходным в качестве подработки я занимаюсь сборкой корпусной мебели. Недавно магазин по продаже мебели передал мне заказ на установку кухонного гарнитура.

Помимо установки самого гарнитура нужно было еще демонтировать пластиковый подоконник для замены его на столешницу как продолжение гарнитура. В результате демонтажа у клиента на нижней части стены под окном отвалился большой кусок штукатурки вместе с обоями. Теперь в магазине сказали, что я буду компенсировать стоимость ремонта.

Якобы документы уже готовы и передадут в суд на возбуждение исполнительного производства. Скажите пожалуйста может ли мне присудить суд оплату материальных затрат. С магазином у меня никаких договоров заключено не было, никаких документов мы не подписывали. Работали на доверии. ЗАРАНЕЕ БЛАГОДАРЕН ЗА ЛЮБУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ

#67564 21.07.2023 (18:31)

Исполнительное производство долг

Добрый вечер. в 2022 году выписалась с комнаты в общежитии,квартиросьемщиком являлась мама (комната не приватизирована),мама умерла,я в наследство не вступала,договор о продлении сьема не составляла,за этот год вышла замуж,сменила место жительства,но пристав вынес постановление о взыскание долга от 07.07.2023,на старую фамилию,имеют ли право взыскать с меня задолжность?

Источник: yurgorod.ru

Можно ли открыть ип если есть долг у приставов

Индивидуальный предприниматель – это человек, который прошёл регистрацию в ИФНС и получил право заниматься бизнесом. ИП – это физическое лицо, а не юридическое, поэтому его имущество не делится на личное и то, которое используется в предпринимательской деятельности. Если бизнес убыточен, и у предпринимателя возникли долги, то заплатить их придётся и после закрытия ИП.

Но часто долги физлица не связаны с предпринимательской деятельностью, например, задолженность по кредитам и алиментам. И чтобы их отдать, человек хочет начать своё дело. Можно ли открыть ИП с долгами? Узнаем, что говорит об этом закон.

В каких случаях ИФНС откажет в регистрации ИП

Причины, по которым ИФНС не зарегистрирует индивидуального предпринимателя, перечислены в статье 23 закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ:

непредставление необходимых для регистрации документов;
подача документов в ненадлежащий регистрирующий орган;
несоблюдение нотариальной формы документов, если она требуется;
подача документов, оформленных с нарушением установленных требований, или содержащих недостоверные сведения.

Кроме того, в регистрации ИП откажут, если у заявителя уже была предыдущая провальная попытка заняться бизнесом. В статье 22.1 закона N 129-ФЗ указаны следующие основания для отказа:

не прошёл год после вынесения судебного решения о признании предпринимателя банкротом по требованиям кредиторов, связанных с ранее осуществляемой им деятельностью, или решения о принудительном прекращении деятельности ИП;
не истёк срок, на который человек приговором суда лишён права заниматься предпринимательской деятельностью.

А вот наличие у физлица каких-бы то ни было долгов не является основанием для отказа в регистрации ИП. Уже имеющиеся задолженности взыскиваются в установленном порядке – через приставов. Созданию нового бизнеса они не мешают, однако будут погашаться за счёт всего личного имущества, в том числе, вновь заработанной прибыли.

Кому нельзя открывать бизнес, если есть долги по налогам

На самом деле, наличие долгов по налогам не позволяет открыть новый бизнес, но только в формате юридического лица. Если заявитель уже был участником ООО, которое исключено из ЕГРЮЛ с долгами перед бюджетом, то ему надо выждать три года. Такой срок установлен статьёй 23 закона N 129-ФЗ.

Дело в том, что после исключения организации из ЕГРЮЛ взыскать долги нельзя ни с самого ООО, ни с учредителей. А долги физлиц, которые были зарегистрированы в качестве ИП, никуда не деваются даже после снятия предпринимателя с учёта. Поэтому ограничение в три года установлено только для регистрации новых компаний.

Выводы

Подведём итоги в вопросе, можно ли открыть ИП с долгами:

Наличие любых долгов физлица (по кредитам, алиментам и другим платежам), долгов по личным налогам, а также налогам и взносам, связанных с предыдущей предпринимательской деятельностью, не является основанием для отказа в регистрации ИП.
Если заявитель уже вёл бизнес в статусе индивидуального предпринимателя, но прошёл процедуру банкротства, то он вправе снова подать заявление на регистрацию ИП не ранее, чем через год. Такой же срок надо соблюсти, если его предпринимательская деятельность была принудительно прекращена по решению суда.
Судебные приставы вправе обратить взыскание по уже имеющимся долгам на доходы, заработанные в новом бизнесе, в том числе, арестовать расчётный счёт ИП.

Можно ли открыть ИП с долгами в [actual_year]? — БФ

Право на предпринимательскую деятельность закреплено за гражданами России на законодательном уровне. И препятствий регистрации человека в качестве индивидуального предпринимателя (ИП) не так уж и много — по крайней мере, наличие задолженностей в этот перечень не входит.

Однако предпринимателю стоит заранее знать, что будет, если он планирует открыть ИП с долгами, и как те или иные задолженности могут отразиться на его коммерческой деятельности и личных финансах.

Можно ли должнику открыть ИП

Есть всего три основных ситуации, когда гражданину запрещается регистрация в качестве индивидуального предпринимателя:

Он уже зарегистрирован в качестве ИП. Здесь закон однозначен: один гражданин — один статус ИП. Даже если раньше вы прекратили заниматься бизнесом, но не закрыли ИП, то повторно регистрироваться не сможете. Да и не нужно — ИП в любой момент может возобновить деятельность.
Была проведена процедура банкротства. Если должник обанкротился как физлицо, но со статусом ИП, то его регистрация аннулируется, а повторно зарегистрироваться можно будет только через год. Если должник обанкротился именно как ИП, то повторно зарегистрироваться в этом статусе он может только через 5 лет. Сколько времени после банкротства нельзя быть предпринимателем
Судом наложен запрет на регистрацию ИП. Тогда гражданин сможет вновь зарегистрироваться в налоговой только по истечении срока запрета. Однако здесь стоит учесть, что за грубые нарушения в области налоговой дисциплины ФНС может пожизненно дисквалифицировать предпринимателя — тогда стать ИП повторно у него уже не выйдет.

Как видно, задолженности не включены в список причин, препятствующих регистрации частного предпринимательства. Но в зависимости от вида долгов и длительности просрочек по ним, вновь открывшегося бизнесмена могут ожидать определенные последствия.

Возникли вопросы?
Закажите звонок юриста

Если долги по налогам

Гражданин вправе открыть ИП с долгами по налогам, причем это могут быть как личные налоговые задолженности, так и возникшие в результате прошлой коммерческой деятельности недоимки.

Но возобновившаяся экономическая деятельность должника дает налоговой службе возможности для взыскания долгов по налогам — средства будут взыскиваться не только с личного расчетного счета гражданина, но и со счета ИП.

А это вызовет определенные проблемы при ведении бизнеса и расчетах с контрагентами. Говоря просто, гражданину придется гасить долги за свои прошлые прегрешения перед бюджетом.

Выход есть — часть долгов по налогам предпринимателя могут быть списаны:

задолженности с истекшим сроком давности, сформированные более трех лет назад;
недоимки, подпадающие под действие закона о налоговой амнистии — то есть сформированные по состоянию на 01.01 2015.

При налоговых задолженностях гражданин может подать в налоговый орган заявление на регистрацию ИП, и препятствий этому нет. Но гасить активные долги, которые нельзя списать, ему придется.

Если у ИП есть долги в Пенсионном фонде

Недоимки в Пенсионном фонде (ПФР) возникают, если гражданин ранее был предпринимателем, а затем закрыл ИП с долгами. Как и налоговые недоимки, задолженности по пенсионным и страховым взносам (в фонд социального и медицинского страхования) не являются препятствием к открытию ИП.

Но предприниматель обязан будет погасить задолженности, иначе деньги будут взысканы как с его личного, так и предпринимательского счета.

Если долги по кредитам

Если будущие бизнесмены имеют задолженности по кредитам и займам или ипотеке, то это не препятствует началу коммерческой деятельности. Регистратору — то есть налоговой службе, абсолютно безразличны финансовые взаимоотношения предпринимателя с банками.

Но здесь также существуют нюансы, отражающиеся на дальнейшей деятельности бизнесмена:

Если долги по кредитам есть, но производится их погашение в соответствии с графиком, то на бизнесе это никак не отразится.
Если есть просроченные и просуженные финансовые обязательства гражданина-предпринимателя перед банками, то в рамках исполнительного производства пристав может арестовать расчетные счета ИП для взыскания долга.

Кроме того, наличие просроченных задолженностей перед банками негативно отразится на кредитной истории человека. Поэтому в дальнейшем взять кредит на личные нужды или на развитие бизнеса ему будет затруднительно.

Если есть долги, которые находятся в работе у приставов

Федеральная служба судебных приставов (ФССП) не может запретить гражданину зарегистрироваться в роли предпринимателя — у этой службы иные функции. Поэтому-то открыть ИП с долгами у приставов тоже можно. Но сами задолженности не исчезнут, и взыскивать средства приставы идут по всем счетам гражданина. Включая зарегистрированные на ИП расчетные счета.

А заморозка счетов и денег на них негативно отразится на ведении бизнеса, и сделает невозможными своевременные выплаты контрагентам, что повлечет рост новых задолженностей.

Открыть ИП, имея долги, можно

Но надо понимать, что какие-то старые долги государство вам простит, а по каким-то придется платить – иначе приставы арестуют счет ИП.

Как зарегистрировать ИП с долгами

Открыть ИП с долгами можно самому, либо можно обратиться за помощью к специалистам. Второй вариант выйдет более затратным, но сэкономит вам немало времени, нервов и сил. Не придется ничего делать самому, поскольку всю необходимую документацию подготовят юристы.

В чем могут помочь юристы

Порядок регистрации ИП с задолженностями следующий:

Придумываем название ИП. Согласно закону оно назначается по ФИО физического лица, которое регистрируется в качестве индивидуального предпринимателя. Но также ИП имеет право закрепить за собой товарный знак либо знак обслуживания, которые не подлежат обязательной регистрации.
Адрес регистрации ИП должен совпадать с адресом места жительства физического лица, которое отражено в паспорте либо временной регистрации.
Составляя заявление на открытие ИП, в нем обязательно нужно указать, какими видами деятельности оно планирует заниматься, прописав эти коды согласно классификатору. Указание нескольких кодов никак не обязывает ИП вести деятельность по всем направлениям.
Подать заявление можно лично, по почте, через МФЦ или онлайн. После подачи заявления физическое лицо должно оплатить госпошлину. При подаче заявления в электронном виде госпошлина не взимается.
Новоиспеченному предпринимателю необходимо выбрать, по какой системе налогообложения ИП будет проводить уплату налогов. Наиболее популярной системой для ИП считается УСН. А с учетом отмены ЕНВД с 2021 года это единственная доступная бизнесменам (кроме патента) система налогообложения с щадящей налоговой нагрузкой.
Параллельно необходимо открыть расчетный счет ИП в банке.

Период регистрации ИП равен всего лишь 3 рабочим дням, и после регистрации заявитель получает готовый набор документов, в который входит свидетельство о постановке на налоговый учет и свидетельство ЕГРИП.

Наши юристы скажут вам, открою ли ИП с долгами в вашем конкретном случае, и проконсультируют по вопросам списания проблемных задолженностей. Для консультации позвоните нам по телефону или напишите онлайн.

Источник: astoria-show.ru

Могут ли заблокировать счет ИП

В законодательных актах РФ содержаться нормы, позволяющие влиять на должников посредством блокировки их расчетных счетов. Такая мера призвана принудить должника погасить свои долговые обязательства. Расчетный счет (далее РС) должника может быть заблокирован по нескольким причинам, таким как неуплата налоговых платежей, таможенных пошлин, уклонение от выплаты алиментов. Могут ли заблокировать счет ИП? На этот и многие другие вопросы мы ответим в нашей сегодняшней статье.

Могут ли заблокировать расчетный счет ИП

Исходя из норм 72 статьи Налогового кодекса РФ, органы ФНС обладают полномочиями, которые позволяют им выносить постановления, не только запрещающие отчуждение собственности должника, но и инициирующие блокировку его РС. Последствием заморозки становится невозможность использования ИП одного из самых необходимых в бизнесе инструментов – расчетного счета, через который ведутся взаиморасчеты с контрагентами и обналичиваются денежные средства.

В настоящее время большинство предпринимателей использует безналичные формы расчетов, а это означает, что блокировка РС является весьма эффективным инструментом воздействия. Заморозка расчетного счета мотивирует должника как можно скорее погасить задолженность перед бюджетом, поскольку промедление влечет за собой не только финансовые потери и утрату доверия партнеров, но и парализует деятельность компании. Открыть другой РС предприниматель не может, так как ни одна банковская организация не будет действовать вопреки решению ФНС.

Допрос в налоговой. Вызов в налоговую инспекцию, что делать:

Заблокировать расчетный счет ИП могут также:

Федеральная служба по финансовому мониторингу.
Федеральная таможенная служба.
Служба судебных приставов.

Как и ФНС, таможенные органы имеют основания для применения заморозки РС. Такая мера может быть использована ими по отношению к тем предпринимателям, которые в процессе своей деятельности осуществляют ввоз импортной продукции в Россию, а значит, обязаны платить за нее таможенные платежи. Регламентирующий документ – 155 статья ФЗ № 311-ФЗ «О таможенном регулировании» от 27.11.2010.

При возникновении у ИП достаточно большого долга, на который уже начислены пени и в отношении которого применены штрафные санкции, его взыскание осуществляется через суд. Согласно действующему законодательству ИП может отвечать и по долгам физического лица. Например, по накопившимся алиментам или платежам за коммунальные услуги. Могут ли приставы заблокировать счет ИП?

Да, могут. Представители ССП имеют право проверить всю собственность предпринимателя и инициировать блокировку его РС.

Важным моментом является то, что ни ПФР, ни ФСС не могут обращаться в банк с целью блокировки расчетного счета предпринимателя даже при условии, что сумма долга достаточно большая. Однако это не означает, что долговые обязательства будут сняты с предпринимателя. На сегодняшний день вопросы, связанные с уплатой страховых взносов, находятся в ведомстве ФНС, которая обладает полномочиями, позволяющими осуществлять заморозку РС.

Помимо государственных органов, внести запрет на движение средств на расчетном счете может и сама банковская организация.

Может ли налоговая заблокировать счет ИП

Блокировка расчетного счета организации или ИП по причине неисполнения требований об уплате налога Согласно п. 2 76 статьи Налогового кодекса РФ, ФНС может инициировать блокировку расчетного счета ИП в случае неисполнения требований об уплате налоговых платежей. При этом блокировка возможна только в пределах суммы неуплаченного налога, которая указана в требовании.

Налоговики замораживают все РС юридического лица (ИП), что влечет за собой возникновение у предпринимателей некоторых проблем. Рассмотрим пример. Организация (ИП) владеет тремя расчетными счетами. На каждом из них размещено по 10 000 руб. ФНС создает требование, согласно которому сумма взыскания составляет 7 000 рублей.

При этом налоговая блокирует все РС организации (ИП) на указанную сумму. Таким образом, компания (ИП) может использовать только те денежные средства, которые превышают сумму блокировки на каждом из расчетных счетов. Другими словами, организация (ИП) может обналичить только по 3 000 рублей с каждого РС.

В результате получается следующая ситуация: сумма требований ФНС составляет 7 000 рублей, а замораживается у организации (ИП) 21 000 рублей. В таких обстоятельствах юридическое лицо (ИП) может обратиться в ФНС с требованием разблокировать излишне заблокированные РС. Для этого необходимо написать соответствующее заявление.

Написание заявления о разблокировке является целесообразным даже в том случае, когда предприниматель может сразу же оплатить задолженность. Почему? Потому что процесс зачисления денег на расчетные счета ФНС может занимать несколько дней (до 3 рабочих дней), поскольку эти переводы идут через казначейство.

ФНС разблокирует РС не в день уплаты задолженности, а в день поступления средств на ее расчетные счета. Произойти это может и через два, и через три дня. При необходимости срочно воспользоваться своими денежными средствами предприниматель может обратиться в ФНС с требованием разблокировать оставшиеся РС в этот же день.

Что делать при блокировке расчетного счета ИП налоговой

Алгоритм действий, которые должен совершить предприниматель для оперативной разблокировки РС:

Выяснение причины ареста расчетного счета Проще всего сделать это, обратившись в банк с целью уточнения номера и даты решения ФНС. Имея эту информацию, предприниматель может пообщаться с сотрудником отдела камеральных проверок ФНС, который сообщит ему, что именно послужило основанием блокировки РС. Выполнение этого пункта целесообразно в том случае, когда ИП не получил от ФНС уведомления о блокировке расчетного счета по почте или посредством ТКС.
Устранение причины блокировки Если причиной блокировки РС стала неуплата налогов, то необходимо их заплатить. На сегодняшний день есть практика предоставления ФНС копии платежных документов, содержащих отметку банковской организации. Сделать это предприниматель может лично или посредством ТКС. Разблокировка РС осуществляется ФНС не позднее одних суток с момента поступления денежных средств на ее РС. Если основанием заморозки явилось непредставление декларации, то необходимо направить ее в ФНС. Сделать это можно лично, по почте или с помощью услуг специализированных операторов. Последний способ является наиболее удобным. Разблокировка расчетного счета будет произведена в течение суток. Если расчетный счет был заблокирован по причине непредоставления квитанции о приеме электронных документов, необходимо эту квитанцию направить в ФНС и предъявить необходимые документы. В прошлом на осуществление процесса разблокировки РС требовалось большее количество времени, поскольку для доставки решения ФНС в банк использовались услуги курьеров. Сегодня разблокировка происходит намного быстрее благодаря появлению ТКС. Кроме того, отпала необходимость вовлечения налогоплательщика во взаимодействие между ФНС и банком.

Может ли банк заблокировать счет ИП

Не секрет, что финансы ИП не делятся на рабочие и личные. Этот момент несколько раз пояснялся Конституционным Судом. У ИП отсутствует обязанность отчитываться перед государственными органами о направлениях распределения денежных средств (в том числе и личных) при ведении бизнеса.

Тем не менее, согласно нормам ФЗ о противодействии отмыванию денежных средств, банки должны осуществлять проверку всех операций своих клиентов. Занимается этим служба финансового мониторинга, основными функциями которой являются отслеживание платежей, анализ и оценка поведения клиента, формирование запросов на предоставление клиентами необходимой документации. Главной задачей деятельности службы финансового мониторинга является своевременное выявление и пресечение фактов отмывания денежных средств или финансирования террористических группировок.

При возникновении у сотрудников банка подозрений они могут обратиться с уточняющими вопросами к клиенту. Если клиент уклоняется от ответов, то служба финансового мониторинга блокирует его РС.

Согласно распоряжению ЦБ РФ банки должны проверять своих клиентов. При совершении ИП подозрительных операций банк блокирует его РС до прояснения ситуации. В это время предприниматель не может пользоваться сервисом банк-клиент и совершать операции по РС.

Следует отметить, что не все банки незамедлительно ограничивают движение денежных средств клиента на его РС. Некоторые, в силу более лояльно отношения к своим клиентам, стараются сначала определить природу подозрительных, на их взгляд, действий.

5 причин блокировки счета ИП банком

Рассмотрим наиболее часто встречаемые ситуации, при возникновении которых у службы финансового мониторинга могут появиться подозрения.

Низкий уровень налоговой нагрузки При перечислении налоговых платежей ИП через его личный РС физического лица (что является правомерным) сотрудники банка могут решить, что налоги не платятся. Другими словами, у банка возникает подозрение в уклонении клиента от уплаты налогов. Совет: производить расчеты с налоговыми органами через расчетный счет ИП, не давая тем самым повода сотрудникам отдела финансового мониторинга усомниться в добропорядочности и законопослушности предпринимателя.
Частое снятие наличных средств с расчетного счета Доход ИП – это доход физического лица, поэтому зачастую предпринимателю легче производить снятие денежных средств через РС физического лица. Поскольку дальнейшее движение денежных средств остается для банка неизвестным, то он может заподозрить факт отмывания денег. Совет: реже производить операции по снятию денег, чаще использовать расчетный счет ИП и привязанные к нему карты. Это позволит банку убедиться в реальности и прозрачности деятельности предпринимателя.
Неточное или неоднозначное описание назначения платежей Нередки случаи, когда предприниматель не заполняет должным образом графу «назначение платежа» при формировании платежного документа. Происходит это из-за отсутствия времени, из-за невнимательности или по неопытности. Если ИП не прописал все значимые сведения, банк может посчитать его действия недостаточно прозрачными и легитимными. Совет: как можно точнее заполнять графу «назначение платежа», прописывая не только название контрагента, но и документ-основание, дату его составления, за какой период производится оплата и т. д. Это позволит избежать необходимости предоставления банку пояснений и документарных доказательств.
Контрагент ИП вызывает подозрение Иногда контрагентом ИП становится лицо, находящееся (ранее находившееся) в черном списке банков. В этом случае банк ставит под сомнение репутацию самого предпринимателя, при этом не имеет значения, какие именно платежи он совершает, входящие или исходящие.

Что еще может стать причиной блокировки счета ИП банком

Для того чтобы избежать заморозки расчетного счета (карты), необходимо понимать основные ее причины. К ним относятся:

Совершение операций, сумма которых превышает 600 000 руб. Росфинмониторинг в обязательном порядке проверяет такие операции. При возникновении сомнений у сотрудников отдела финансового мониторинга они могут провести блокировку РС.
Перенаправление ИП со своего РС достаточно крупной суммы на личную карту, открытую им в другом банке. Речь идет о суммах, превышающих 100–200 тыс. руб. (а в некоторых случаях и 20 000 руб.). Такой перевод не является нарушением закона. Тем не менее сотрудники банка, не разобравшись, могут произвести блокировку личной карты ИП. Целесообразнее открывать расчетный счет ИП и личную карту в одном банковском учреждении.
Совершение многочисленных операций по переводу денежных средств на РС физических лиц. У сотрудников банка могут вызвать подозрение ежемесячные переводы предпринимателем небольших сумм третьим лицам с расчетного счета (карты) ИП. Также данная ситуация может заинтересовать сотрудников ФНС, поскольку, с их точки зрения, ИП таким образом может производить расчеты со своими неоформленными работниками, уклоняясь тем самым от уплаты налогов.
Несвоевременное совершение налоговых платежей. ФНС контролирует взносы ИП и при необходимости может инициировать проверку и блокировку расчетного счета. Банк ограничивает движение средств на расчетном счете предпринимателя. Разблокировка РС в такой ситуации – процесс непростой.
Проводимые по РС операции не соответствуют деятельности ИП. Допустим, деятельность предпринимателя связана с оказанием туристических услуг населению. В этом случае платеж, в назначении которого будет указано «приобретение сырья», непременно вызовет вопросы со стороны сотрудников банка.
Операции по РС связаны с переводом денег на РС (карты) физических лиц, являющихся террористами, экстремистами, или организациям, имеющим отношение к таким лицам. Отсутствие у предпринимателя сведений о террористической деятельности контрагента не освобождает его от ответственности. Поэтому еще раз подчеркнем необходимость проведения проверки всех контрагентов.

Что делать, если банк заблокировал счет ИП

Банк — это организация, в которой работают обычные люди. Их действия подчинены определенному регламенту. Однако никто не застрахован от ошибок. Поэтому иногда для блокировки РС ИП причин нет, но тем не менее банк приостанавливает движение средств по нему. В такой ситуации предприниматель, не совершающий противоправных действий и не спонсирующий террористов, должен обратиться в банк с претензией.

Топ-3 статей, которые будут полезны каждому руководителю:

Как оптимизировать налог на прибыль: законные схемы
Как минимизировать налоги и не заинтересовать налоговую
Бухгалтерия интернет-магазина: нюансы и подводные камни

ИП необходимо прийти в отделение банка и написать заявление с целью получения информации об основаниях блокировки. Стоит отметить, что не все банки предоставляют такие сведения. Если предпринимателю удалось узнать причины блокировки, то он должен предоставить банку доказательства того, что все операции по РС законны. В качестве доказательств могут быть представлены документы, в которых фигурируют суммы переводов по расчетному счету (договоры с контрагентами, акты выполненных работ, распечатки электронных писем и т. д.).

После рассмотрения доказательной базы сотрудниками банка может быть принято решение о разблокировке РС.

Разблокировка расчетного счета может занимать достаточно долгое время, в течение которого сотрудники банка будут разбираться с документацией. Все это время ИП не сможет полноценно вести свою деятельность. Иногда банк отказывает в разблокировке РС и вносит предпринимателя в черный список. Такая ситуация возможна и в том случае, когда все операции по РС были правомерными. В этом случае ИП целесообразно открыть новый расчетный счет и проинформировать об этом всех своих партнеров.

Если блокировка расчетного счета произошла по инициативе судебных органов, необходимо составить апелляцию. Представлять интересы ИП может штатный юрист или специализированная юридическая компания.

Источник: kbdp.ru