Форма сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке по корпоративным клиентам
Банковское учреждение в любом случае может потребовать детальную информацию для полного распознавания предприятия клиента. Нужные данные отображаются в анкете, однако банк на свое усмотрение вправе добавить в нее необходимую информацию, дополнив классический список данных. Приведем стандартные образцы заполнения анкет юридическим лицам, кроме того ФЛ и индивидуальным предпринимателям.
Форма для юридического лица
В Сбербанке вид информации о выгодоприобретателе юр. лица имеет ряд обязательных данных:
ИП или юридическое лицо? Как выбрать? Какие принципиальные отличия?
- полное наименование предприятия, а также сокращенное при наличии таковой и на английском языке;
- правовая форма предприятия пользователя;
- ИНН;
- информация о государственной регистрации юридического лица (дата открытия, местоположение и название органа, имеющего полномочия на это, ОГРН);
- адрес местоположения организации, где возможно найти представителя предприятия, имеющего право представлять ее без необходимости оформления доверенности;
- адрес электронной почты предприятия (E-mail);
- контактные номера стационарных и мобильных телефонов для соединения с уполномоченным сотрудником организации;
- данные о размере капитала уставного (зафиксированный и внесенный);
- составляющие лицензии на право выполнения указанной работы (вид,число, номер, дата предоставления, период работы и другие);
- сведения об органах руководства (форма и собственный состав в лице персональных данных сотрудника его должности);
- информация о договоре (номер, название, и дата оформления) показывающее о том, что ЮЛ функционирует на прибыль третьего лица.
Предоставленный набор сведений типовой, и если банковская организация не внесла дополнений в анкету, то возможно поставить подписи и печать на документ.
Информация об ИП и физических лицах
Разберем, что требует Сбербанк при заполнении формы по ИП и физическим лицам:
- ФИО пользователя в соответствии с паспортом гражданина РФ;
- сведения о дате и месте рождении физического лица;
- подробная информация с документа, удостоверяющего личность пользователя (детальные показания);
- при необходимости гражданства пользователя, сведения по миграционной карте;
- если у клиента нет гражданства РФ, то следует ввести показания справки, удостоверяющий право быть и жить в России, им может выступать виза, право на пребывание в стране временно либо другой документ, аналогичный по предназначению;
- адрес пользователя (прописка либо по месту пребывания);
- электронная почта либо адрес своего интернет сайта;
- почтовый адрес для рассылок;
- сведения для контакта (телефон и факс);
- ИНН;
- ОГРНИП (место оформления и дата);
- Лицензия на право осуществления некоторого вида работ, весь перечень и сведения по ним;
- Договор, удостоверяющий деятельность третьей стороны.
Кроме того, анкета заверяется персональной подписью ИП либо физ. лица и оттиском печати, при наличии такой.
Кто такие лица физические, юридические и индивидуальные предприниматели
Как приводилось выше по тексту, Сбербанк может в одностороннем порядке увеличить список пунктов, необходимых для оформления. В виде образца предоставлены общие формы, примеры которых размещены на официальном сайте банковского учреждения.
Источник: sberb-online.ru
Сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке
В статье рассказывается о том, кто такие выгодоприобретатели, где раздобыть сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке, на какой закон опирается банк, требуя предоставления о них информации.
Также будут приведены стандартные формы для заполнения данных о выгодоприобретателях.
- Как получить сведения о выгодоприобретателе
- Что говорит закон
- Форма для заполнения
- Для физического лица
- Для юридического лица
Как получить сведения о выгодоприобретателе
Выгодоприобретателем может являться физическое или юридическое лицо, которое получает выгоду от коммерческих сделок, аренды помещений. Также к ним относят застрахованных лиц, которые при наступлении страхового случая получают компенсацию. Синонимом к термину выгодоприобретатель может выступать бенефициарий.
Сбербанк обязал ООО, ИП, ОАО и другие виды организаций предоставлять информацию о клиентах и их конрагентах, по сути – партнерах по бизнесу.
Это связано с требованиями законодательства РФ, согласно которому банки должны предоставлять сведения о подозрительных сделках.
Основные сведения о контрагентах находятся в заключенных с ними договорах. Это название предприятия, ИНН, паспортные данные физического лица или владельца компании. Если нужна дополнительная информация, то она запрашивается у партнеров. Им отсылается анкета, которую необходимо заполнить. Далее данные передаются Сбербанку.
Что говорит закон
Сбербанк руководствуется Федеральным Законом №115. Он направлен на борьбу с отмыванием денег, полученных мошенническим или преступным путем. Сюда же относят финансирование террористических организаций и преступных группировок. В ФЗ указывается, что помимо сведений о своей организации, клиенты банка должны предоставлять данные о выгодоприобретателях:
- Договор поручения (доверительного управления или комиссии);
- Агентский договор.
Закон гласит, что банк собирает досье на клиентов и его контрагентов, которое может дополнять собственными сведениями. Он обязан фиксировать абсолютно все сделки документально, чтобы в любой момент данные могли быть предоставлены налоговой инспекции, полиции или суду.
При проведении подозрительных сделок, банк должен запрашивать у клиента предоставление полного отчета о совершаемой операции, дополнительные документы и сведения о выгодоприобретателях.
Форма для заполнения
Формы для заполнения у разных финансовых учреждений могут немного отличаться, но вопросы в них практически идентичные. В Сбербанке одна форма предназначена для физических лиц, а вторая – для юридических. Каждая содержит по 15-20 вопросов. На некоторые из них надо писать развернутый ответ, на другие – отвечать положительно, либо отрицательно. Заполнять бланк нужно очень внимательно, чтобы не допустить ошибок в номерах лицензий, договоров и прочих документов.
Для физического лица
Образец бланка анкеты для физических лиц
В бланк анкеты для физического лица вписываются такие данные: наименование ИП, номер ИНН, паспортные данные индивидуального предпринимателя, дата и место где родился человек, гражданство, реквизиты паспорта.
Если предприниматель не является гражданином РФ, то дополнительно вписываются реквизиты документов, подтверждающих право пребывания на территории России. Также необходимо вписать в анкету почтовый и электронный адрес, номера рабочего, мобильного и домашнего телефона.
В последней части формы необходимо вписать сведения о регистрации ИП и разрешения на осуществляемую деятельность. Для подтверждения того, что физическое лицо является выгодоприобретателем, необходимо внести в анкету номера договоров о предоставлении услуг. В самом низу документа ставится дата, подпись и печать. Если ИП работает без печати, то ставится пометка б/п.
Для юридического лица
Образец формы для юридического лица
Анкета для юридических лиц содержит в основном о компании, а не о ее владельце. Сначала вписывается ИНН организации, затем полное и сокращенное названия, а также на иностранном языке (этот пункт можно пропустить).
Следующий раздел – организационно-правовая форма (ООО, ОАО, ЗАО, ПК, ОДО и т. д.). Ниже вносятся сведения о государственной регистрации, адрес организации, контактные данные (телефоны, электронная почта). Далее вписывается информация об уставном капитале, имуществе предприятия, данные о лицензиях на осуществление деятельности.
В последней части анкеты подробно описываются все органы юридического лица (состав совета директоров, коллегиального собрания и т. д.). Под заполненной анкетой подписывается руководитель организации, вписываются его паспортные данные и дата заполнения документа. Обязательно ставится печать предприятия.
Источник: rusind.ru
Сбербанк – форма сведения о выгодоприобретателе
В процессе обслуживания юридического лица или индивидуального предпринимателя банк имеет право затребовать данные о выгодоприобретателе, особенно если деятельность направлено к выгоде третьего лица. Также требует и Сбербанк сведения о выгодоприобретателе, образец заполнения различается в зависимости от типа организационно-правовой формы клиента (ИП или юр. лицо).
Сбербанк форма сведения о выгодоприобретателе корпоративным клиентам
Банк в любых обстоятельствах имеет право запрашивать иные данные для полной идентификации клиента-организации. Необходимая информация фиксируется в виде стандартной анкеты, но финансовое учреждение может по своему усмотрению дополнить её нужными данными, расширив стандартный перечень информации. Как заполнить организационно-правовую форму в Сбербанке? Рассмотрим стандартные образцы заполнения анкет юридическим лицам, а также физическим лицам и ИП.
Форма для юр. лица
Для Сбербанка форма сведения о выгодоприобретателе юридического лица содержит следующие сведения:
- полное название организации, сокращённое, если таковое имеется, а также на английском языке;
- организационно-правовая форма клиента;
- ИНН (КИО);
- сведения о гос. регистрации ЮЛ (ОГРН, дата, место и наименование органа, уполномоченного для таких действий);
- адрес расположения предприятия, по которому есть возможность найти лицо, уполномоченное действовать от имени организации без дополнительной доверенности;
- адрес ресурса компании или E-mail;
- номера телефонов для связи с представителями организации;
- данные об уставном капитале (зарегистрированном и оплаченном);
- информация о лицензии на право заявленной деятельности (количество, вид, номер, дата выдачи, срок действия и т.д.)
- информация об органах управления (вид и персональный состав в виде личных данных сотрудника и занимаемой должности);
- данные договора (наименование, номер и дата заключения) свидетельствующего о том, что юридическое лицо действует к выгоде стороннего лица.
Это стандартный набор данных, и если финансовое учреждение не дополнило анкету, то можно подписать документ и заверить его печатью.
Информация об ИП и физических лицах
Рассмотрим, что требует Сбербанк при заполнении формы по ИП и физическим лицам.
Источник: sbank.online
