Интернет эквайринг для ИП какой банк выбрать

Подключение через личный кабинет IntellectMoney

Входит в группу компаний QIWI
Работает с 2009 года
Каждый год подтверждает соответствие сертификату безопасности PCI DSS
Проводит платежи из любой точки мира
13+

лет успешной работы
1+
часа на подключение
30+
готовых решений для работы

1 500 000+
пользователей
50000+
транзакций в день
8000+

заключенных договоров

Как подключить интернет-эквайринг

От регистрации до успешного тестового платежа — 10 минут
Заполните заявку
У вас появится тестовый доступ, личный менеджер и вы сможете начать настройку
Оформите договор
Всё онлайн — вы просто загружаете документы в личном кабинете IntellectMoney

Настройте приём платежей

Настройте формы, подключите API или модуль CMS для приема платежей. Поможем с интеграцией – это бесплатно!

Перед подключением интернет-эквайринга проверьте ваш сайт на соответствие требованиям

Управляйте платежами, как вам удобно

Возврат платежей
Целиком или частями от суммы чека
Холдирование средств до 5 дней
Заморозим у клиента сумму на счёте
Рекуррентные платежи
Настроим оплату с карт по подписке. Сумму можно менять

ТОП 5 банков для подключения интернет-эквайринга в 2020 году

Сплитование платежей
Автоматически отправим деньги на разные счета

А ещё у нас всё точно с ФНС и отчётностью

Интеграция с онлайн-кассами и ФНС

Передаем фискальные данные в ФНС и онлайн-кассы OrangeData, АТОЛ Онлайн по 54-ФЗ. Подключим онлайн-кассу бесплатно!

Отправляем Акты сверки и расчётов, отчёты оказания услуг в течение 5 дней после окончания отчётного периода

Необходимая отчётность
Подробная детализация по каждой оплате в личном кабинете или через API
Ежедневная аналитика
Узнать больше

Заполните форму и получите бесплатный доступ в личный кабинет IntellectMoney.

Вы сможете сразу принять тестовую оплату и настроить приём платежей

Частые вопросы

Чем отличается торговый эквайринг от интернет-эквайринга?

Торговый эквайринг нужен для приёма платежей офлайн, а интернет-эквайринг — для онлайн-оплаты. Торговый эквайринг используют в обычных магазинах, например, в «Пятёрочке» или в магазине хозтоваров: для оплаты банковской картой установлен специальный POS-терминал.

Чтобы пользоваться интернет-эквайрингом, POS-терминал не нужен — информацию о платеже банк проверяет онлайн.

Зачем подключать интернет-эквайринг?

Чтобы клиенты могли оплачивать ваши товары и услуги онлайн. А вы — больше зарабатывать.

Если подключить интернет-эквайринг, то платежи можно получать разными способами: на своём сайте или в приложении, мессенджерах или соцсетях.

Клиенты смогут платить как им удобно: банковскими картами, через СБП по QR-коду, через Mir Pay или с электронного кошелька, а вы получите деньги на счёт в своём банке.

Нужно ли открывать отдельный расчётный счёт для интернет-эквайринга?

Нет, не нужно. Чтобы подключить интернет-эквайринг QIWI Business, нужны только данные вашего юридического лица и расчётный счёт в любом банке РФ.

QIWI Business дружит со всеми банками, поэтому платежи приходят без задержек — клиент оплатит заказ сегодня, завтра деньги будут на вашем счёте.

Эквайринг: что это такое и как работает интернет-эквайринг, мобильный и торговый эквайринг

Нужна ли касса по 54-ФЗ?

Нужна — называется онлайн-касса. Подключим онлайн-кассу через своего партнёра IntellectMoney. Покупатели получат чеки со всех покупок на указанную электронную почту.

Поможем выбрать оптимальный вариант: мы работаем со всеми основными поставщиками онлайн-касс. Например, Orange Data, aQsi, Модулькассой и АТОЛ Онлайн.

Как клиент получит чек после оплаты?

Онлайн-касса отправляет чек на электронную почту покупателя, которую он указал при оплате. Чек придёт покупателю на электронную почту сразу же после покупки.

Можно ли пользоваться интернет-эквайрингом, если нет сайта?

Можно и нужно — это удобно. QIWI создаёт платёжные ссылки, а вы отправляете клиенту ссылку для оплаты — в соцсетях или мессенджерах.

Клиент переходит по ссылке и оплачивает товар или услугу, как ему удобно: картой, через СБП, Mir Pay или электронным кошельком.

Сколько времени займёт подключение?

От заявки до тестового платежа — 10 минут. В личном кабинете сразу можно посмотреть как всё работает. Если понравится, подключим интернет-эквайринг за 1 день.

От чего зависят комиссии при подключении эквайринга?

Тарифы на подключение онлайн-платежей гибкие, зависят от оборота компании за месяц. Для каждого бизнеса у нас индивидуальные условия — комиссия становится меньше, если оборот растёт.

Сайты на каких CMS можно подключить к интернет-эквайрингу?

Интернет-эквайринг от QIWI Business можно подключить абсолютно к любому сайту. Иногда может потребоваться помощь разработчика.

У нас есть готовые модули для 30+ самых популярных CMS: например, WordPress, Joomla, Битрикс.

Модули помогают быстро подключить интернет-эквайринг и не привлекать технического специалиста — интеграция займёт 5 минут.

Источник: qiwi.business

Интернет-эквайринг

Преимущества интернет-эквайринга для Вашей компании

Фискализация онлайн платежей. Предоставляем техническую возможность реализации онлайн оплат в рамках 54 ФЗ.

Быстрое зачисление денежных средств всем клиентам на следующий день.
Собственный процессинговый центр
Наличие персонального менеджера, высокой уровень технической поддержки.
Выставление счета
клиентам на электронную
почту
Работа в режиме
холдирования средств

Привязка карты
и проведение
автоплатежей. Работаем
напрямую с международными
платежными системами Visa,
Master Card, МИР

Генерация ссылки на оплату
для отправки любым удобным
способом: смс, любые
мессенджеры, соц. сети

Фискализация онлайн платежей. Предоставляем техническую возможность реализации онлайн оплат в рамках 54 ФЗ.

Быстрое зачисление денежных средств всем клиентам на следующий день.
Собственный прогрессивный центр
Наличие персонального менеджера, высокой уровень технической поддержки.
Выставление счета
клиентам на электронную
почту
Работа в режиме
холдирования средств

Привязка карты
и проведение
автоплатежей. Работаем
напрямую с международными
платежными системами Visa,
Master Card, МИР

Генерация ссылки на оплату
для отправки любым удобным
способом: смс, любые
мессенджеры, соц. сети

Подробнее об интернет-эквайринге

Интернет-эквайринг предоставляет существенные преимущества для организаций, реализующих товар и позволяет:

• существенно увеличить число потенциальных клиентов;
• снизить величину издержек;
• оптимизировать и развить систему поставки и реализации товара;
• сократить сроки продвижения товара на рынок и т.д.
• расширить географический охват целевой аудитории . Оплату можно совершить из любой точки мира, где есть интернет

Клиентам также предоставляется целый ряд преимуществ, а именно:

• высокая степень анонимности производимых финансовых платежей;
• расширение выбора предлагаемых магазинами и торговыми сетями товаров и услуг;
• простота и скорость оплаты, а также сокращение необходимых для этого временных издержек.

Условия оказания услуг — оферта

Источник: www.moskb.ru

Интернет-эквайринг: сравнение банков и тарифов для интернет-магазинов

Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram
и группы во Вконтакте. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.

О чем вы узнаете:

• Что такое интернет-эквайринг
• Особенности интернет-эквайринга
• Кому необходимо подключить интернет-эквайринг
• Критерии выбора эквайринга для интернет-магазина
• Обзор популярных банков
• Сравнение сервисов эквайринга для интернет-магазинов
• Подключение интернет-эквайринга к интернет-магазину
• Итог

При запуске интернет-магазина предприниматели не всегда задумываются, как будут проходить онлайн-оплаты. Для законного проведения онлайн-оплаты по 54-ФЗ надо подключить не только онлайн-кассу, но и интернет-эквайринг. Подробнее об этом расскажем в статье.

Что такое интернет-эквайринг

Все предприниматели, работающие в онлайн, сталкивались с понятием интернет-эквайринга. Это услуга от банков для приема онлайн-платежей от покупателей и перевода денег на счет ИП. Простыми словами: банк помогает перевести деньги с карты клиента на счет компании. Поддерживается несколько видов безналичной оплаты через:

• пластиковую/виртуальную банковскую карту;
• электронный кошелек;
• интернет-банк.

Особенности интернет-эквайринга

• Все операции происходят онлайн через интернет.
• Перевод денег от клиента на счет ИП проходит за несколько секунд.
• Интернет-эквайринг относится к банковским услугам.
• Комиссия зависит от способа оплаты.
• Нужен для проведения оплаты по карте, через кошелек и интернет-банк.
• Комиссия взимается с продавца.

Отметим, для работы по 54-ФЗ подключения одного интернет-эквайринга не хватит — это одна из частей цепочки оплаты. Полная схема выглядит так:

1. Клиент выбирает товар/услугу на сайте.
2. Оплачивает через платежную форму (на этом моменте задействован интернет-эквайринг).
3. Информация об онлайн-оплате поступает на кассу, которая формирует чек по 54-ФЗ.
4. Оператор фискальных данных (ОФД) отправляет электронный чек клиенту (на почту или в СМС) и в ФНС.

Кому необходимо подключить интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг должны подключать не все, а те, кто реализует товары и услуги в онлайн-пространстве. Использование услуги не зависит от вида деятельности и системы налогообложения. Поэтому предприниматели, работающие через интернет-магазин, социальные сети, мессенджеры, мобильные приложения должны подключить интернет-эквайринг.

Чем отличается интернет-эквайринг от торгового эквайринга

Основное различие в том, что интернет-эквайринг подключается для онлайн-переводов, а торговый предназначен для розницы. Таким образом, торговый эквайринг используют супермаркеты, все офлайн-магазины и любой бизнес, неработающий в интернете.

Также есть различия в оборудовании, которое используется в рознице и онлайн. Для торгового эквайринга подходит физическая касса. Интернет-эквайринг реализуется в цифровом пространстве, поэтому предпринимателю лучше подключить облачную кассу.

Интернет-эквайринг и онлайн-касса: в чем отличие

Встречается мнение, что эти два понятия взаимозаменяемы и выполняют одинаковые функции — но это не так. Если говорить просто, то интернет-эквайринг — это услуга банка для перевода денег клиента на счет ИП, онлайн-касса — устройство, пробивающее чеки за покупку. И интернет-эквайринг и касса входят в одну цепочку проведения оплаты по 54-ФЗ.

Интернет-эквайринг отвечает за перевод денег, онлайн-касса делает платеж в интернете законным.

Готовое решение для бизнеса
со скидкой 20%

Аренда облачной кассы + интернет-эквайринг

Критерии выбора эквайринга для интернет-магазина

Можно выделить 5 основных требований, которые возникают при выборе интернет-эквайринга.

Размер комиссии

У банков стоимость зависит от многих факторов, комиссия рассчитывается индивидуально. Рассматривают оборот компании, вид деятельности, географию платежей. Иногда решающим фактором для снижения комиссии банка может быть вариант подключения онлайн-кассы.

Например, если подключаешь эквайринг через сервис «Онлайн Чеки», то комиссия будет ниже стандартной.

Виды платежей

Если интернет-магазину недостаточно простого приема банковских карт, необходимо рассматривать вариант с большим количеством вариантов оплаты: электронные кошельки, счета мобильных телефонов и т.д.

Техническая поддержка

Это можно выяснить благодаря отзывам, а также самостоятельно, задав наводящие вопросы перед подключением менеджеру. Важно, чтобы был не только телефон технической поддержки, но и возможность общения в чате, по email.

Интеграция с CMS интернет-магазина

Популярные банки-эквайеры предлагают готовые модули для интеграции с движком торговой площадки. Без модуля также можно внедрить платежную форму, но это будет сложнее, потребуется разработчик.

Время зачисления средств

При интернет-эквайринге реальное зачисление средств растягивается на 1-4 дня после покупки. У каждого банка свой срок.

Обзор популярных банков

Рассмотрим наиболее популярные варианты интернет-эквайринга от банков:

Сбербанк

СБЕР дает возможность установки программного модуля на сайт компании после одобрения заявки.

Основные плюсы банка-эквайера:

• Комиссия от 0% при оплате по QR-коду.
• Комиссия 2,5% при оплате банковской картой

При заключении договора следует обратить на то, что банк может прописать обязательство минимального размера оборота.

Дополнительные функции: холдирование, счет в sms, возможность сохранять данные карт постоянных покупателей – предоставляются банком в полном объеме.

Тинькофф

Предприниматели используют интернет-эквайринг от Тинькофф, так как у него есть существенные преимущества:

• интеграция с многими популярными движками (WordPress, Amiro.CMS, Bitrix и т.д);
• подключение за два дня;
• комиссия от 0.4% при оплате СБП;
• подробная аналитика в личном кабинете;
• несколько вариантов тарифов, можно выбрать наиболее выгодный.

Если расчетный счет организации находится в банке Тинькофф, то деньги переводятся на счет в день оплаты. В другой банк – на следующий день.

Альфа-Банк

Предложение Альфа-Банка включает:

• возможность использования длинной строки в чеке с возможностью указать подробную информацию о товаре, ФИО клиента и другую информацию об услугах;
• рекуррентные платежи (подписка на услугу);
• фиксированная оплата за услугу при обороте до 2 000 000 ₽/мес, далее 2,6%;
• комиссия от 0.4% при оплате СБП.
• кастомизацию;
• встройку платежной формы в мобильное приложение.

Банк предлагает круглосуточную техническую поддержку, в том числе настройку API, помощь при встраивании модуля в движок сайта. Платежная форма интегрируется без проблем в популярные CMS, например в 1С-Битрикс, WordPress, OpenCart и другие.

Модульбанк

Комиссия варьируется от оборота в рублях:

• 2,4% до 1 миллиона;
• 2,3% — для бизнеса с оборотом от 1 до 5 миллионов;
• 2,2% — для интернет-магазинов с оборотом выше 5 миллионов.

Банк предоставляет доступ к личному кабинету интернет-магазина, чтобы ИП или директор по продажам ООО мог следить за статистическими данными и отслеживать продажи. Договор заключается, в среднем, за 2-4 дня. Обещают техническую поддержку 24/7.

ЮKassa

• возможность привязки бота для приема платежей в Telegram;
• простая настройка платежной формы на сайте (большой выбор готовых модулей);
• комиссия от 2.8% при оплате картами;
• подключается удаленно от 1 дня;
• 20 способов оплаты.

Сравнение сервисов эквайринга для интернет-магазинов

Подключение интернет-эквайринга к интернет-магазину

Как правило, начав подбор интернет-эквайринга, предпринимателю требуется и облачная касса для приема онлайн-оплат.

Самый удобный способ подключить интернет-эквайринг и облачную онлайн-кассу в одной компании. Например, клиенты, обращаясь в Бизнес.Ру Онлайн-Чеки, получат предложение «все включено»: интернет-эквайринг + облачная касса + фискальный накопитель.

Как это работает? Бизнес.Ру Онлайн-Чеки является официальным партнером крупных российских банков: Сбер, Тинькофф, Альфа Банк и др. Поэтому компания может предлагать подключение интернет-эквайринга с выгодной комиссией от 0.4%.

Таким образом, клиент арендует облачную кассу и подключает интернет-эквайринг в одном месте. Этот вариант экономит время и деньги. В дальнейшем компания берет на себя обслуживание облачной кассы и всю коммуникацию с банком на стороне интернет-эквайринга.

Другой способ подключения — это сделать все самостоятельно: обзвонить банки, узнать процент комиссии, договориться о подключении, проконтролировать весь процесс.

Подключите интернет-эквайринг
с выгодной комиссией от 0.4%

Итог

Итак, интернет-эквайринг должны подключать все предприниматели, которые планируют реализацию товара или услуг онлайн. Это банковская услуга отвечает за перевод денежных средств клиента на счет продавца.

Также не стоит путать торговый и интернет-эквайринг. Первый используется в рознице, второй только онлайн.

И, конечно, для работы по 54-ФЗ потребуется подключение облачной кассы. Она отвечает за фискализацию электронного чека, его отправку в налоговую и покупателю.

Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram
и группы во Вконтакте. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.

Источник: class365.ru