Инвестиции в стартапы как бизнес

В дословном переводе с английского языка слово «startup» означает «стартующий». Так называют молодые проекты, которые имеют сравнительно короткую историю, то есть компании, начавшие свою деятельность на рынке всего лишь несколько месяцев назад. Инвестиции в стартапы являются одними из наиболее рискованных, однако именно они в перспективе могут принести очень большую прибыль, которая окупит все остальные неудачные вложения.

Содержание

• Что такое стартапы: 5 важных признаков
• Стоит ли инвестировать в молодые проекты: все «за» и «против»
• Как найти выгодный стартап: 3 эффективных метода

• Краудфандинговые площадки
• Биржи стартапов
• Открытые базы данных

• С помощью краудинвестинговых платформ
• Бизнес-ангелы
• Клубы инвесторов
• Вложения в венчурные фонды
• Создание собственного венчурного фонда

• 8 направлений в IT
• 5 направлений в малом бизнесе

Что такое стартапы: 5 важных признаков

Понятие «стартап» появилось еще в 1976 году и полностью закрепилось в 1990-е годы, когда начали расти многие американские интернет-компании. За считанные годы и месяцы они увеличили свой оборот, поэтому и привлекли внимание инвесторов. Сегодня для определения стартапа используют не только критерий «молодости» компании, но и другие признаки:

😱Этот БИЗНЕС приносит ДЕСЯТКИ МИЛЛИОНОВ ₽ | Инвестиции в яхт бизнес | Куда вложить деньги | rbs

1. Обычно фирма держит курс на новый продукт, который и является ее основным конкурентным преимуществом. Товар или услуга должны решать конкретную проблему клиента в кратчайшие сроки.
2. Создатели стартапов – это молодые люди, которые имеют большие амбиции, креативно подходят к делу и по определению готовы рисковать очень многим.
3. Несмотря на амбиции, у нового проекта всегда есть значительные трудности с деньгами, поэтому руководители готовы приложить немало усилий для поиска источника инвестирования.
4. При этом стартаперы зачастую готовы работать не столько ради коммерческой прибыли, сколько ради идеи – их вдохновляет сам товар или услуга.
5. Наконец, еще один признак – оригинальная бизнес-модель. Стартап чаще развивается как нестандартный проект, поэтому он ставит перед собой амбициозные задачи, например: выйти на уровень рентабельности через 6 месяцев, основать филиальную сеть в 5-6 регионах через 1-2 года и т.п.

Стоит ли инвестировать в молодые проекты: все «за» и «против»

Как и любой другой инструмент инвестирования, стартап отличается плюсами и минусами. К его несравненным преимуществам можно отнести:

• потенциально большая прибыльность;
• быстрая динамика развития, возможность выхода на зарубежные рынки;
• психологическая составляющая – инвестору может быть приятно, что именно он стоит в начале интересного и действительно полезного проекта.

Однако у стартапа, как способа вложений средств, есть и свои недостатки:

• большие риски, связанные с разными факторами, просчитать которые возможно не всегда;
• достаточно большие вложения на первом этапе;
• часто инвестору необходимо принимать активное участие в проекте, чтобы контролировать его развитие, т.е. доход в большей степени будет активным, а не пассивным.

• тщательного анализа рисков;
• распределения вложений между разными проектами для снижения риска потери средств;
• анализа рыночной ниши, в которой собирается работать компания;
• изучения возможностей конкурентов.

Как найти выгодный стартап: 3 эффективных метода

С одной стороны, недостатка в новых идеях нет – в открытых источниках можно найти несколько сотен различных стартапов. Но с другой стороны инвестору полезно знать о специализированных площадках, где шансы обнаружить действительно интересный проект намного выше.

Краудфандинговые площадки

Основным способом взаимодействия людей и поиска информации на сегодняшний день является сеть Интернет. Поэтому в первую очередь создатели стартапа пытаются найти инвесторов, сотрудников и единомышленников именно там. Для этого создаются так называемые краудфандинговые площадки. Они обеспечивают возможность обмена данными и сбора средств для создания стартапа.

Площадка представляет собой специализированный сайт, пользователи которого общаются вместе и обмениваются информацией, как в социальных сетях. Основной целью этого взаимодействия является оценка привлекательности бизнес-идеи и поиск средств для ее реализации. Интересно, что таким же способом нередко ищут средства на благотворительные цели и пожертвования.

• Planeta.ru (Россия);
• Boomstarer (Россия);
• IndiegoGo (общемировая);
• Klickstater (США, Великобритания и Канада).

Биржи стартапов

Также существуют полноценные биржи стартапов, которые облегчают процесс поиска проекта для инвестора:

• Napartner;
• Startupnetwork;
• CircleUp;
• SIMEX и другие.

Открытые базы данных

Можно осуществлять поиск и по базам данных, в открытых интернет-источниках. Однако для этого следует создать критерии поиска, выбора конкретного стартапа:

• сфера деятельности;
• ожидаемая прибыль и сроки ее достижения;
• сколько месяцев существует компания и т.п.

При этом важно понимать, что в открытых источниках можно найти информацию и о неактуальных проектах, а также столкнуться с мошенническими действиями. Поэтому не стоит передавать свои личные данные и тем более денежные средства малознакомым лицам.

Основные способы инвестирования в стартапы

Перед принятием решения о вложении инвестору также полезно узнать и о конкретных способах инвестирования. На сегодняшний день наиболее распространены краудинвестинговые платформы, вложения в венчурные фонды и другие популярные методы, которые доказали свою эффективность на практике.

С помощью краудинвестинговых платформ

Это один из наиболее удобных способов – инвестор и сам стартапер получает возможность найти друг друга в буквальном смысле за 1 клик. К тому же на краудинвестинговой платформе можно сравнить сразу несколько десятков и даже сотен различных предложений, чтобы определить основные тренды рынка стартапов и выбрать наиболее подходящие проекты.

Однако важно понимать, что платформа представляет собой только инструмент для поиска партнеров. На сайте можно увидеть общую оценку эффективности, ожидаемую прибыльность на разных этапах. Однако для принятия взвешенного решения необходимо сделать и самостоятельное изучение проекта, а при необходимости – привлечь и экспертные анализы.

Бизнес-ангелы

Так называют инвесторов стартапов, т.е. тех вкладчиков, которые готовые совершать вложения на самом раннем этапе развития компании. К бизнес-ангелам могут относиться как частные, так и юридические лица, а также индивидуальные предприниматели. Интересно, что именно таким путем были привлечены первые инвестиции во всемирно известные компании:

Клубы инвесторов

Инвестирование – ответственная деятельность, поэтому если найти стартап можно и в сети, то очное профессиональное общение может происходить только в очной форме. Поэтому не будет лишним вступить в клуб инвесторов для обмена ценным опытом. Сегодня существует несколько организаций такого типа, например:

• Клуб инвесторов Москвы;
• Инвестиционный клуб КАПИТАЛ;
• Питер и весь мир;
• МШУ Сколково и многие другие.

Вложения в венчурные фонды

Если у инвестора есть только ограниченный запас средств, которыми он готов рискнуть в данный момент, ему можно обратить внимание на венчурные фонды. Эти частные компании ориентируются на работу именно со стартапами, инновационными предприятиями и другими оригинальными проектами.

Плюсы вложения в венчурные фонды очевидны:

• можно приобрести даже небольшие паи по доступной цене;
• средства переходят в доверительное управление, которым занимаются профессиональные эксперты;
• есть возможность реально распределить свои риски, поскольку фонд вкладывает деньги сразу в несколько стартапов, осознавая, что до 70-80% этих компаний не выживут на рынке;
• от инвестора требуется минимальное участие, поэтому речь фактически идет о получении пассивного дохода.

Создание собственного венчурного фонда

При наличии достаточно большого опыта и крупной суммы средств (несколько десятков миллионов долларов) можно создать и собственный венчурный фонд. Однако в этом случае инвестор должен очень хорошо разбираться в финансовых вопросах, определять общие направления вложения средств и тщательно рассчитывать риски. К тому же очевидно, что ему понадобится профессиональная команда экспертов, поскольку в одиночку такую деятельность осуществлять невозможно.

ТОП-13 лучших стартап-проектов 2018 в России

Несмотря на непростые экономические условия, сегодня инвестиции в стартапы в России можно сделать сразу в несколько компаний. Наибольший интерес представляют потенциально успешные проекты, связанные с информационными технологиями и малым бизнесом, работающим в разных сферах.

8 направлений в IT

Информационные технологии представляют собой динамично растущую сферу деятельности, которая до сих пор демонстрирует признаки активного развития. Можно выделить несколько успешных стартапов в этой области, например:

1. ReAction – система видеокамер наружного наблюдения, которая позволяет идентифицировать лицо конкретного прохожего.
2. Корпоративная сеть для докторов, которая была создана 2 отечественными врачами. Первоначальные вложения составили 500 тысяч рублей. На сегодняшний день в сети зарегистрировано почти 300 тысяч человек.
3. YouDo – сервис для поиска работников, оказывающих «разовые услуги», например, сборка мебели, погрузка, ремонт техники, выгул собак и т.п. Программное обеспечение использует данные со спутников, чтобы максимально быстро обеспечить приезд сотрудника к заказчику.
4. OneTwoTrip – система по продаже электронных билетов. Потенциал рынка в России очень большой, поскольку в настоящий момент получать билеты через заказ онлайн готовы около 15% россиян, в то время как в Европе аналогичный показатель достигнул 50%.
5. DaOffice – программное обеспечение, удобный конструктор для создания корпоративных сетей, в которых сотрудники различных компаний могут общаться только по профессиональным вопросам.
6. My-Apps – программное обеспечение, которое позволяет быстро создать собственное мобильное приложение для частных или профессиональных целей. Может использоваться обычными потребителями и компаниями.
7. БОСС Контроль – сервис для учета рабочего времени. Позволяет оценить эффективность его использования сотрудниками, а также снизить количество опозданий на работу.
8. Попутки для тяжеловесов – удобная система обмена данными по грузоперевозкам. В ней участвуют владельцы грузовых машин и заказчики, которые намерены перевезти груз.

5 направлений в малом бизнесе

Вкладчик может вложить деньги в стартап, который работает и в сфере малого бизнеса. Вот 5 интересных проектов, которые обладают большим коммерческим потенциалом:

1. Портал Findesk анализирует деятельность по инвестированию в различных областях и автоматически предоставляет ответы, куда лучше вкладывать средства в данный момент.
2. Авторская мебельная мастерская. Создатели рассчитывают привлекать внимание покупателей нестандартной концепцией дизайна мебели за счет нанесения на ее поверхность разных видов трафаретного рисунка.
3. Размещение рекламы в торговых центрах в четырехгранных стеклянных пирамидах (основание 5*5 метров, высота также 5 метров). Привлекает внимание клиентов благодаря оригинальному, приятному виду, поэтому эффективность рекламы повысится в несколько раз.
4. Настольная игра «Менеджер 2020» – учебная программа по развитию навыков менеджера в увлекательной игровой форме.
5. Кафе «Швейная чашка» совмещает рабочее пространство швей и собственно зону кафе. Предполагает создание клуба по интересам с возможностью работы профессиональных швей, а также организацию учебных курсов для взрослых и детей.

На сегодняшний день действительно существует множество идей, куда можно направить инвестиции для получения дохода. Однако инвестору важно понимать, что именно молодые проекты являются наиболее рискованными проектами. Поэтому в таком виде деятельности нужно достаточно хорошо разбираться как в самих стартапах, так и конкретно в сфере работы компании. Если подобных знаний нет, лучше выбрать другие способы инвестирования.

Источник: finswin.com

Как мы запустили стартап с нуля и привлекли инвестиции. Бизнес-идеи 2022

Многие из нас хоть раз задумывались о том, чтобы открыть свой бизнес, а некоторые – даже запускали и пытались вырасти из своих идей что-то работающее. Большинству предпринимателей присущи оптимизм, вера в светлое будущее и неугасающие надежды на успех. Однако, против статистики не пойдешь – 96,5% новых компаний умирают в течение первых 3 лет работы. Почти половина из них – это те проекты, которые не нашли своего потребителя. Грубо говоря – созданный продукт/услуга не оказался нужным.

Да и никто не говорит, что оставшиеся 3,5% зарабатывают большие деньги. Часто это бизнесы, которые приносят своим владельцам какой-то стабильный заработок и не имеют перспектив на будущее. Хотя, если порыться в цифрах, то можно найти интересную статистику – 35,2% американских стартапов, которые строят масштабируемые бизнес модели, привлекают инвестиции и вкладывают в собственный рост, как минимум возвращают вложенные в них средства, а как максимум – приносят своим инвесторам 10, 20, 50+ иксов.

Парадоксальный вывод – если ты строишь большую компанию, у тебя ровно в 10 раз больше шансов достичь успеха (3,5% / 35,2%), нежели чем строить что-то маленькое. Почему так? Большой бизнес = интересный бизнес. В интересный бизнес проще привлечь финансирование, найти нужных людей, любые другие ресурсы, что значительно повышает шансы на успех. Уровень наших амбиций и целей – ключевой фактор того, построим ли мы что-то успешное или нет.

Однако вернемся к мертвым бизнесам, которые чаще всего умирают из-за отсутствия потребности, и попытаемся понять, почему это происходит. Недавно моя знакомая, которая участвует в одном проекте, охарактеризовала свою роль в нём как “придумыватель фич”. То есть человек, который сидит и думает, что еще такого можно разработать в продукте, чтобы его улучшить. “Блин, блин, блин, это же самое плохое, что можно делать”, – подумал я!

Стартапы создаются исходя из изучения потребностей людей, а не разговора с самим собой, и в этом предпринимателям помогает custdev. То есть, нужно постоянно общаться с людьми, понимать, что у них болит и, если вы нащупали боль, придумать решение и попытаться его продать, при этом потратив как можно меньше денег. Например, когда мы проверяли востребованность нашего продукта, мы сделали лендинг с описанием функционала, включили таргет и анализировали полученные метрики. Люди оставляли заявки, мы звонили им и пытались продать решение. То есть мы начали не с найма разработчиков и написания строк кода, а с продаж.

Лучше не придумывать идеи из головы, а постоянно изучать интересующую вас сферу и понимать, какие дыры в ней есть.

То, что вы там себе напридумывали с очень маленькой вероятностью нужно тысячам и миллионам других людей. А именно такое количество вам нужно, чтобы достичь заветного статуса “единорога”. А для этого нужно взять что-то, чем люди уже пользуются, и найти более дешевый/удобный /быстрый способ делать это. Убер пришел на рынок, где люди уже пользовались услугами такси, но ждали его долго или ловили машину на улице, и предложил им удобное приложение. Наши пользователи тратили много времени на расчет налогов, мы дали им сервис, который делает это быстро, полностью автоматически и дешево.

У массы людей нет свободного времени и денег. Они уже распределили их по тем статьям, которые они считают важными. Ваш бизнес должен вытеснить что-то, на что люди уже тратят свои деньги и время, а не наоборот добавлять новые временные и денежные затраты.

Еще один определяющий фактор вашего успеха – растущий рынок. Только на нем вы можете строить свои стартапы. В нашем случае это маркетплейсы, рост количества поставщиков которых вырос более чем в 15 раз за последние три года. На данный момент число продавцов на таких сайтах, как Wildberries, Ozon, Yandex.Market составляется порядка 300 тысяч человек и продолжает увеличиваться.

Если взять в пример американский рынок, то там уже несколько миллионов человек продают свои товары на Amazon и других площадках. Такой рынок породил спрос на разного рода сервисы, которые направлены на:

• Оптимизацию операционных процессов продажам на Амазон;
• Увеличение продаж.

То есть, ты либо тратишь меньше времени на что-то, либо больше зарабатываешь. Такие стартапы поднимают немаленькие инвестиции и даже по достижению определенных результатов масштабируются на другие ниши.

Рынок маркетплейсов в России начал активно развиваться, и окно возможностей в этом плане для наших предпринимателей только открывается. Маркетплейсы породили кучу новых процессов для тех людей, которые на них продают – от закупки товара и логистики, до рекламы, финансовой отчетности, обучению новых специалистов и так далее.

Учитывая новые процессы и происходящие изменения, далеко не все потребности этого рынка на данный момент закрыты. Как же найти эту незакрытую дверь? Анализируем успешные стартапы на западном рынке, копируем их бизнес-модели и подстраиваем под наши реалии. Ниже мы составили небольшой список из таких стартапов.

Раунд 5,9 млн $ в 29.04.2021 году

Финансируют поставщиков маркетплейсов на закупку товара. Поставщику маркетплейсов нужно всегда иметь товар на складе, но не всегда есть средства, чтобы закупить его в нужном количестве. Независимые инвесторы выдают займы под залог товара, предварительно проанализировав отчеты о продажах поставщика, чтобы убедиться в наличии продаж на те или иные товары, тем самым снизив риски.

Раунд 1,50 млн $ 24.01.2022

Сервис по автоматизации рекламных кампаний на Amazon. Алгоритм анализирует показатели ваших объявлений и вносит корректировки в ключевые слова, стоимость клика и другие метрики. Сайт компании утверждает, что им удается увеличить продажи на 30% и снизить ACOS (средние расходы на 1 продажу) до 33%. Также, пользователи сервиса экономят до 8 часов в неделю, так как система делает почти всю работу за людей.

Раунд 2,59 млн $ 28.09.21

Многофункциональный сервис, который обладает такими возможностями, как:

• Контроль остатков товара на складе;
• Автоматическое создание карточек товара на нескольких платформах;
• Автоматическое изменение цен исходя из действий конкурентов.

Раунд 16 млн $ 10.06.21

Идея создания нашего проекта началась с того, что я наткнулся на этот стартап, который, кстати, сделали основатели Рокетбанка. В центре сервиса лежит платформа, которая объединяет несколько банковских счетов, отображает общий баланс, показывает финансовую аналитику, отчетность и напоминает о приближающихся оплатах. Используя Osome, достаточно просто подключить маркетплейс к платформе, привязать банковский счет, и сервис каждый день будет скачивать отчеты, преобразовывать их в понятный вид и рассчитывать налоги.

Опираясь на чужой опыт, мы начали изучать эту боль в России и поняли, что сейчас поставщики маркетплейсов либо тратят кучу времени на самостоятельный расчет налогов, либо переплачивают бухгалтеру. Спустя 3 месяца мы сделали beta версию нашего сервиса и начали привлекать пользователей.

Теперь у поставщиков российских маркетплейсов появился самый удобный способ ведения бухгалтерии. Со Степлером можно считать и оплачивать налоги в 2 клика! Работаем мы также просто: вы подключаете свой личный кабинет на маркетплейсе и банк, система будет раз в неделю скачивать отчеты с площадок и автоматически рассчитывать сумму продаж и налог. Кстати, если у вас есть другие поступления, помимо маркетплейсов, Степлер тоже это учитывает.

Да, всё настолько легко и быстро! От налогов никуда не убежать, но со Степлером можно оплачивать их без нервов и головной боли. Так как мы недавно зашли на рынок, то предлагаем всем новым пользователям бесплатный пробный доступ, чтобы расти еще быстрее.

А всё начиналось с того, что увидели зарубежные стартапы из той же сферы, которые привлекли большие инвестиции в 2021 году, поняли, что расчет налогов в России – боль, и эту боль закрыли. Предложили более удобный и дешевый способ делать что-то, что уже делают люди. Таким образом, мы вытесняем наших конкурентов из статей расходов наших пользователей, и замещаем их собой.

Источник: vc.ru

Как инвестировать в стартапы и остаться в плюсе: полная инструкция в 2023 году

Найти второй Uber и вложиться в проект, который вырастет из локального сервиса в глобальный агрегатор? Сложно найти инвестора, который бы отказался от этой идеи! Как выяснила команда международного Бизнес-журнала https://lindeal.com, стартапы в 2023 году продолжают оставаться одним из самых популярных, интересных, выгодных, но и рискованных форм и направлений для инвестирования. О чем нужно знать прежде, чем вкладываться в startup? Мы изучили мнения экспертов, опыт практиков, чтобы составить полную инструкцию и ответить на частые вопросы как начинающих, так и опытных инвесторов.

Начало начал: что такое Стартап?

Первая ошибка бизнес-ангелов в России и в мире — не все четко представляют, что же такое startup. Кто-то считает стартапом весь начинающий, зарождающийся бизнес, кто-то — проекты, существующие пока что на этапе концепции. И все это неверно. У термина есть четкая трактовка.

Стартап — временное предприятие, созданное для поиска воспроизводимой и масштабируемой бизнес-модели. Чаще всего высокотехнологичной направленности, предполагающей не просто, быстрый, а взрывной рост. Википедия уточняет, что это «компания с короткой (3-4 года) историей операционной деятельности».

А вы знали, что термин происходит от англ. start up — «запускающий», «стартующий».

Высокие технологии + риск + взрывной рост + сверхприбыль = стартап

От всех других начинающих предприятий startup отличается следующими чертами:

• инновационные цели;
• быстрая реализация продукта;
• большой риск для инвестора;
• огромная прибыль в случае успеха;
• отсутствие достаточного капитала у основателей.

Так, уже из правильного определения становится ясным, что Инвестиции в стартап — решение, которое сулит одновременно и высокую (ожидаемую) прибыль, и большой риск. Например, открытие кофейни, запуск Интернет-магазина, разработка сайта не могут быть startup. Им является только то, что не имеет стандартной бизнес-модели и схемы развития.

5 вещей, которые нужно знать перед инвестированием в стартап

Каждому инвестору необходимо знать о startup следующее:

1. Фаундеры (основатели стартапов) нуждаются в инвесторах, так как стандартные кредиты для бизнеса им недоступны. Ведь предприятие не имеет четкой схемы развития и сопряжено со сверхрисками.
2. У стартаперов зачастую нет собственных накоплений для развития бизнеса. Но даже если какие-то сбережения имеются, основатели не готовы вкладывать их в то, что может прогореть.
3. В подавляющей части случаев привлечение венчурных инвестиций — единственный шанс для развития стартапа.
4. В любом startup инвестор платит огромным риском за прогнозируемую сверхприбыль.
5. Стартап — это всегда гонка. Нужно первыми вывести продукт на рынок, пока Технология не устарела, пока конкурент не представил лучшую модель.

Важно помнить, что startup очень редко бывает единоличным начинанием. В большинстве случаев его организуют два и более партнеров. Поэтому перед активными действиями инвестору стоит поинтересоваться о доле и функции в проекте каждого из них.

Три стадии развития стартапа — три вида инвестиций

Любому startup суждено пройти через три стандартные стадии развития. Инвестировать в проект можно на любом из них, однако нужно представлять нюансы каждого из этапов:

1. Pre-seed. Гениальные основатели, блистательная идея и море энтузиазма — вот и все, чем может похвастаться проект на первой стадии. Опытные игроки, как правило, на этом этапе не спешат присоединиться к игре. Поэтому фаундерам остается довольствоваться личными средствами да материальной помощью друзей и родных. И если этих денег собирается достаточно, разрабатывается прототип — MVP. Чаще всего minimum viable product из-за ограниченного бюджета не может похвастаться блестящим исполнением, однако представление о будущем продукте дает. Но инвесторы принимают за аксиому: пока нет финансовой отчетности организации — это крайний риск для инвестирования.
2. Seed. На основе MVP производится первая партия, которую запускают в тестовую продажу. Если продукт востребован, то уже понятно, что для его должного развития требуются внушительные вложения. Тут развивающийся стартап становится интересным как частным инвесторам, так и венчурным фондам.
3. Раунд А. Расширяется Производство и штат, запускается массированная рекламная кампания. В игру входят фонды и инвесторы другого уровня: они согласны серьезно финансировать проект, однако по условиям договора фаундеры уступают значительную часть контроля над своим перспективным детищем. На данном этапе создается совет директоров, отстаивается система управления, в которой основателям и вовсе может не найтись места.

Вне зависимости от этапа, инвесторы не участвуют в операционной деятельности компании. Но, тем не менее, именно они правят балом — устанавливают правила развития проекта.

Как инвестировать в стартапы: 5 рабочих стратегий

Если объяснять схему финансирования стартапа очень упрощенно, то это выглядит так: инвестор дает основателям деньги, получая взамен долю в бизнесе и право претендовать на часть ожидаемой прибыли. Но вот только если проект прогорит, то никто никому ничего не должен. Таковы законы венчурного инвестирования!

В 2023 году вы можете выбрать комфортную для себя схему вложений:

1. Краудинвестинг — совместное финансирование проекта многочисленными инвесторами в обмен на акции или % от прибыли компании.
2. Инвестирование через брокеров — посредников между предпринимателями-стартаперами и инвесторами. Во многом напоминает схему с фондовыми биржами.
3. Инвестирование через венчурный фонд, управление которого само решает, в какие проекты стоит вложиться.
4. Инвестиционный клуб с партнерским участием — «риски, прибыль и ответственность распределяются пропорционально количеству вложенных денег».
5. Частное финансирование — вложение личных сбережений в обмен на акции стартапа.

Отметим, что последний вариант стоит рассматривать только опытным инвесторам, знакомым с анализом рынка и просчетом рисков.

Где искать стартапы для инвестирования?

Найти привлекательный startup для вложений в 2022 году можно несколькими способами:

1. Краудфандинговые платформы. Стартапы представляют на подобных площадках свои проекты, а инвесторы оценивают их.
2. Ассоциации бизнес-ангелов. Это сообщества, к которым фаундеры обращаются для поддержки своих проектов, проведения экспертизы стартапа.
3. Венчурный фонд. По своей сути это инвестиционные паевые фонды закрытого типа.

Среди популярных в 2023 году венчурных и краудинвестинговых площадок:

• Город Денег;
• Napartner;
• Start2up;
• SberUnity;
• Simex;
• Rounds;
• GetInvestor;
• СЗЦТТ.

Справка! По данным платформы GetInvestor, в 2022 году 90 % инвесторов вкладываются в стартапы, работающие в направлениях FinTech, Big Data, Machine Learning, B2B Software и Блокчейн.

Как инвестор может заработать на стартапе?

Необязательно дожидаться времен, когда компания выйдет на миллионные обороты и вы сможете претендовать на заслуженный процент прибыли. Есть, как минимум, еще два способа остаться в выигрыше:

1. Продайте свою долю основателям на более поздней стадии развития проекта, когда она (доля) значительно прирастет в прибыли.
2. Продайте свою долю на последующем этапе развития стартапа другому инвестору или венчурному фонду.

Есть и такой вариант, как пассивный доход с дивидендов. Однако он возможен лишь в том редком случае, когда стартапу удастся выйти на IPO.

Как снизить риски при инвестировании стартапа?

Специализирующиеся на стартапах инвесторы дают несколько советов:

1. Купите долю (не более 10-30 %) или акции компании.
2. Не соглашайтесь на роль мажоритарного участника стартапа. Если у вас произойдет конфликт с фаундерами, они просто оставят проект, унеся с собой идею.
3. Требуйте заключения договора, по которому фаундер должен оставаться в компании до определенного этапа его развития. В качестве более мягкой альтернативы — регистрация права интеллектуальной собственности на имя компании, а не разработчика. Можно также потребовать от основателя выдать штрафной опцион на свои доли. Данный опцион будет реализован инвесторами при условии, что стартапер покинет проект досрочно.

Справка! Согласно исследованию www.bloggersideas.com, 75 % стартапов не оправдывают ожидания, 70 % закрываются в первые 3-5 лет, 10 % прогорают в 1-й год работы и 10 % вырастают в успешные корпорации.

15 советов эксперта: как инвестировать в стартап и не разочароваться?

Чтобы не потерпеть фиаско и не отнимать у себя шанса попасть в 10 % счастливчиков, возьмите на заметку рекомендации от практиков:

1. Присмотритесь к проектам, предполагающим импортозамещение зарубежных продуктов, сервисов.
2. Отдавайте предпочтение технологиям, которые действительно востребованы в мире: «зеленая» энергия, IT-решения, e-commerce, EdTech.
3. Не вкладывайтесь в то, без чего население объективно может обойтись.
4. Изучите, в чем реальная польза проекта для выбранной целевой аудитории.
5. Обязательно познакомьтесь с командой. Профессионалы ли это своего дела? Есть ли у них применимый опыт? Каковы успехи в бизнесе? Доверять полным дилетантам явно не стоит.
6. Не приступайте к решающим действиям, пока вам не предоставят полный бизнес-план.
7. Не жалейте деньги на привлечение в команду профессионалов.
8. Скрупулезно изучите рынок. Действительно ли это уникальное предложение? Над чем работают смежные конкуренты? Пользуется ли их продукция спросом?
9. Запросите финансовый план. Это нужно, чтобы оценить, какие затраты потребуются на начальных этапах, как скоро проект выйдет на прибыль и самоокупаемость.
10. Стремитесь к взвешенным решениям, но и не раздумывайте слишком долго.
11. Выбирайте только те сферы, в которых действительно разбираетесь.
12. Позаботьтесь об юридическом оформлении своего участия.
13. Диверсифицируйте портфель — вкладывайтесь понемногу в разные стартапы.
14. Заранее составьте план своего выхода из проекта.
15. Будьте терпеливы!