ИП через Тинькофф плюсы и минусы

Сегодня ответим на вопрос: стоит ли подключать Тинькофф Про и нужна ли для этого карта банка Тинькофф.

Что включает в себя подписка Tinkoff Pro?

• С подпиской Тинькофф Про повышенный процент (до 5%) на остаток до 300 000₽ по дебетовой карте.
• Бесплатное обслуживание и оповещение для карты Tinkoff Black и для кредитных карт, стоимость обслуживания которых до 590₽ в год, а для других карт, где стоимость обслуживания выше – скидка 50% от стоимости.
• Лимит бесплатных переводов с карты банка Тинькофф на карты других банков увеличен до 50 000₽.
• До 4% доход по накопительному счету и до 5,5% по вкладу в рублях.
• Лимит кэшбэка по карте Tinkoff Black увеличен с 3000₽ до 5000₽, а по картам Tinkoff Platinum, All Airlines, All Games и Tinkoff Drive — до 10 000 бонусов.
• Увеличен кэшбэк за билеты в кино, на концерты и театр до 15%.
• Скидка на партнерские сервисы. IVI и STAR за 449₽ за два онлайн кинотеатра.
• Кэшбэк до 10% в Тинькофф Путешествия, авиабилеты – 7%, за бронирование отелей до 10%.
• Кэшбэк 7% за полисы на сервисе Тинькофф Страхования.
• Больше категорий с повышенным кэшбэком до 15%.
• Бесплатно 600 минут в месяц на звонки по России в Тинькофф Мобайл.
• Выгодный курс обмена валюты.
• Увеличенный лимит на пополнение наличных на расчетный счет ИП через банкоматы Tinkoff банка, а также вывод на карту на 100 000₽ больше.

Счет для бизнеса. ИП Тинькофф плюсы и минусы. Расчетный счет в Тинькофф банке/Тинькофф бизнес обзор.

Сколько стоит подписка Tinkoff Pro?

Первый месяц бесплатно, далее 199₽ в месяц.

Условия подключения подписки Tinkoff Pro

Условия самые простые, все что нужно это собственно карта банка Тинькофф, дебетовая или кредитная. Если нет карты, но хотели бы оформить, рекомендую карту Tinkoff Black, если закажите по ссылке – 3 месяца бесплатного обслуживания.

Как подключить подписку Tinkoff Pro?

Подключить можно на сайте банка или в мобильном приложении Тинькофф.

На сайте банка Тинькофф

Авторизуйтесь на сайте банка, далее “Все продукты”, а затем дебетовая карта Tinkoff Black.

Затем в верхнем меню, выбираем пункт “Подписка”.

Затем нажимаем кнопку “Попробовать бесплатно”, а внизу страницы можно изучить полные условия использования подписки.

В мобильном приложении Тинькофф

Открываем приложение банка, далее пункт “Еще”, вкладка “Бонусы”, раздел “Подписки”, выбираем Tinkoff Pro, а затем подключить.

Как отключить подписку Tinkoff Pro?

Отключить подписку можно также двумя способами в мобильном приложении банка и на сайте. В этом же разделе можно поменять счет, с которого будет оплачена подписка.

На сайте Тинькофф банка

В мобильном приложении Тинькофф

Открываем приложение банка, далее пункт “Еще”, вкладка “Бонусы”, раздел “Подписки”, выбираем Tinkoff Pro, в правом верхнем углу кнопку в виде шестеренки, а затем отключить.

Преимущества подписки Tinkoff Pro

В этом разделе подробно разберемся выгодна ли вообще подписка Тинькофф Про.

Давайте по порядку:

Бесплатное обслуживание по картам, плюс уведомления.

• Обслуживания дебетовой карты Tinkoff Black, без подписки – 99₽ в месяц (при отсутствии на счетах и вкладах менее 50 000₽), плюс уведомления 59₽.
• Стоимость обслуживания кредитной карты Tinkoff Black, без подписки – 590₽ в год (0₽ если есть карта, но не пользуетесь), плюс уведомления 59₽.

Подписка за год получается 2388₽, стоимость дебетовой карты с учетом уведомлений – 1896₽, а кредитной карты 1298₽ в год.

Получается подписка не окупает стоимость обслуживания, да и дебетовая карта Tinkoff Black будет бесплатна, если хранить на ней более 50 000₽ или иметь вклад на такую же сумму.

До 4% годовых по накопительному счет, до 5,5% — по вкладу в рублях.

Обычная ставка по накопительному счету – 3,5%, а по вкладу – до 5%.

Накопительный счет

Рассмотрим на примере накопительного счета:

• Например, у вас есть 100 тысяч рублей. Если эту сумму хранить на накопительном счете без подписки, то через год будет начислено 3500 рублей, а с Тинькофф Про 4000 рублей. Разница составит 500 рублей.
• Если сумма будет больше, например 500 тысяч рублей, то через год будет начислено без подписки 17 500 рублей в год. А с подключенной подпиской будет 20 000 рублей. Разница 2500 рублей.

Вклад

А теперь на примере вклада:

• Также если сделать вклад на сумму 100 тысяч, то годовой процент составит 5 116₽, без учета подписки, а с подпиской 5 641₽. Разница 525₽.
• Если же сумма будет 500 тысяч рублей, без подписки доход составит 25 581₽, а с подпиской 28 204₽. Разница 2623₽.

Получается иметь подписку выгодно, если есть вклад на внушительную сумму.

Лимит бесплатных переводов с карты банка Тинькофф на карты других банков увеличен до 50 000₽.

Обычно лимит для пользователей Тинькофф банка составляет 20 000 рублей. Но можно совершать переводы и без комиссии, если пользоваться Системой быстрых платежей (СБП). Лимит у банка не должен превышать 1 500 000₽ в месяц.

Однако лимит в 50 000₽ пригодиться в случае, если нет возможности воспользоваться СБП.

Бесплатно 600 минут в месяц на звонки по России в Тинькофф Мобайл.

Этот же пакет бесплатных минут можно получить, если в месяц совершить покупки по карте на сумму от 10 000 рублей.

А вот если таких покупок нет, то эти же 600 минут обойдутся уже 349₽ в месяц, здесь подписка себя полностью оправдывает.

Скидка на партнерские сервисы. Подписки IVI и STAR за 449₽ за два онлайн кинотеатра.

В месяц оплата за на онлайн – кинотеатры составляет IVI – 399₽ и STAR – 299₽, итого 698₽, экономия составит 249₽ – 199₽ (Тинькофф Про) итого 50₽ экономии с двух сервисов в месяц, что уже окупает полностью подписку.

Минусы Tinkoff Pro

В чем же подвох подписки Tinkoff Pro? Удивительно, но серьезных минусов нет:

• подписка платная – 199₽ в месяц;
• если пользоваться не всеми предложенными преимуществами, то скорее всего она не окупиться.
• некоторые “плюшки”, можно получить и без покупки Тинькофф Про, например 600 минут от Тинькофф Мобайл.

Вывод

О, это самый интересный момент, подключать или нет? Я могу сделать вывод, что продукт банка Тинькофф получился интересным.

Я подписку купила и вот почему:

• Получила выгоду на онлайн – кинотеатры IVI и STAR.
• Больше категорий кэшбэка и скидка в 15% на билеты в кино и театр, здесь подписка себя уже окупила и даже сэкономила мои деньги, так как в кино я бываю очень часто.
• Вклад у меня пока небольшой, но все же приятно получать доход хоть на 500₽, но больше.
• Постоянно покупаю валюту, курс чуть дешевле, чем в других банках.
• Дебетовая карта для меня бесплатна в обслуживании, даже если на ней нет 50 000₽.

Источник: irinabuzikova.com

Регистрация ИП в Тинькофф банке

Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим про услугу «регистрация ИП в Тинькофф банке», так как эта информация может оказаться полезной многим нашим соотечественникам, которые планируют стать индивидуальными предпринимателями. Прежде всего следует упомянуть о том, что Тинькофф является первым отечественным онлайн-банком. Его ключевая особенность состоит в том, что он не обладает собственными отделениями, а все услуги оказывает в дистанционном режиме.

Вам полезно будет узнать о том, что Тинькофф банк оказывает своим клиентам огромное количество разнообразных услуг, среди которых отдельного упоминания заслуживает возможность дистанционного открытия ИП.

Регистрация ИП в Тинькофф банке. Особенности

Благодаря упомянутой услуге, для открытия ИП вам не потребуется обращаться в налоговую службу. Вместо этого вам достаточно просто воспользоваться услугой регистрации ИП «под ключ». Сотрудники рассматриваемой банковской структуры не только выполнят за вас все операции, необходимые для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, но и окажут вам помощь в выборе оптимальной системы налогообложения, а также кодов ОКВЭД.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что услуга регистрации ИП в Тинькофф банке является совершенно бесплатной. Для того чтобы зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, вам потребуется оплатить лишь услуги курьерской службы и нотариуса, а также государственную пошлину. Сотрудники банковской структуры самостоятельно передадут все необходимые документы в ФНС при помощи сети интернет, также Тинькофф окажет вам помощь в создании электронной подписи, при помощи которой будут заверены передаваемые документы. Следует отметить то, что за помощь в изготовлении электронной подписи банковская структура не взымает каких-либо комиссионных сборов.

Процедура открытия ИП в Тинькофф банке

Как упоминалось ранее, Тинькофф является онлайн-банком, по этой причине для того чтобы воспользоваться услугой открытия ИП, вам не потребуется тратить время на личное посещение одного из филиалов. Вся процедура регистрации ИП при помощи Тинькофф банка осуществляется дистанционно. Если вы приняли решение воспользоваться помощью описываемой банковской структуры для того, чтобы зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, то вам предстоит совершить следующие действия:

1. В самом начале вам необходимо посетить сайт описываемой банковской структуры и перейти в раздел регистрации ИП.
2. В специальную форму вам потребуется внести номер своего мобильного телефона.
3. Далее вам потребуется дождаться момента, когда с вами свяжется сотрудник банка и задаст вам несколько вопросов о вашем бизнесе, а также окажет помощь в выборе подходящего ОКВЭД и системы налогообложения.
4. После звонка сотрудника банковской структуры за вами будет зарезервирован счет в Тинькофф банке. Также вам выдадут пароль и логин для входа в личный кабинет онлайн-сервиса описываемой банковской структуры.
5. Далее вам потребуется посетить личный кабинет в онлайн-сервисе для того, чтобы отправить сканированные копии ИНН при его наличии, а также вашего паспорта. Если вы желаете, чтобы банковская структура выпустила для вас электронную подпись, то вам потребуется также отправить фотографию СНИЛС.
6. Спустя сутки после оформления заявки на регистрацию в качестве ИП с вами встретится менеджер описываемой банковской структуры, чтобы вы могли подписать все необходимые документы. Правила банковской структуры позволяют клиентам самостоятельно выбрать место и время встречи с менеджером, что является довольно удобным.
7. На следующий день после подписания необходимых документов сотрудники описываемой банковской структуры заполнят за вас заявление на регистрацию ИП. Если после открытия ИП вы планируете использовать упрощенную систему налогообложения, то работники банковской структуры оформят для вас переход на УСН. Будет проведена максимально тщательная проверка предоставленных вами документов перед отправкой их в налоговую службу.
8. На четвертый день после оформления заявки все необходимые для регистрации ИП документы будут снабжены электронной подписью и отправлены в налоговую службу при помощи сети интернет.
9. Обычно налоговая служба обрабатывает запросы на открытие ИП в течение трех суток. По этой причине вам придется немного подождать. После того, как ваш запрос будет рассмотрен, на вашу электронную почту налоговая служба вышлет уведомление о том, что вы были успешно зарегистрированы в качестве индивидуального предпринимателя. В этом уведомлении вы сможете отыскать коды статистики, а также лист записи ЕГРИП.

Вам будет полезно узнать о том, что как только налоговая служба завершит процесс регистрации вашего ИП, описываемая банковская структура активирует зарезервированный для вас расчетный счет, что позволит вам использовать его для хранения средств и совершения расчетов с контрагентами. Таким образом, на то, чтобы зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя при помощи услуг описываемой банковской структуры, вам потребуется 5-7 суток. При этом все необходимые манипуляции вы сможете сделать, не выходя из дома.

Действующие требования

В соответствии с правилами описываемой банковской структуры для того чтобы воспользоваться услугой регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, вы должны соответствовать следующим требованиям:

1. Чтобы зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя вы в обязательном порядке должны достичь совершеннолетнего возраста.
2. Также вы обязаны обладать гражданством РФ и временной или постоянной пропиской на территории РФ.

Ради справедливости следует упомянуть о том, что действующее отечественное законодательство позволяет регистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей иностранцам, а также нашим соотечественникам в возрасте 14-18 лет. При этом они не могут воспользоваться услугами описываемой банковской структуры, так как в их случае процедура регистрации требует личного обращения в налоговую службу или многофункциональный центр.

Преимущества услуги регистрации ИП от Тинькофф банка

Рассматриваемая услуга обладает огромным количеством преимуществ, среди которых отдельного упоминания заслуживают следующие:

1. Воспользовавшись этой услугой, вы получите бесплатную помощь в оформлении всех необходимых для налоговой службы документов.
2. Благодаря рассматриваемой услуге существенно снижается риск совершения ошибок благодаря тому, что сотрудники банковской структуры выполняют тщательную проверку всех документов клиента.
3. Услуга является бесплатной, поэтому ее использование не вызовет возникновения дополнительных затрат.
4. Благодаря тому, что процесс оформления заявки является дистанционным, вам не придется тратить время на посещение филиала описываемой банковской структуры или налоговой службы.
5. При одновременном открытии ИП и счета в описываемой банковской структуре вы сможете рассчитывать на целый ряд приятных бонусов.

Бонусы для ИП от Тинькофф банка

Рассматриваемая банковская структура предусмотрела для новых ИП довольно приятный бонус в виде бесплатного обслуживания в течение первых четырех месяцев. После завершения этого срока вы сможете пользоваться расчетным счетом на следующих условиях:

1. Размер ежемесячной платы за использования расчетного счета составляет 490 рублей. Если в течение месяца вы не совершали каких-либо операций со счетом, то вам не придется оплачивать абонентский взнос.
2. При переводе денежных средств на счета контрагентов, по три транзакции в месяц вы сможете осуществлять бесплатно. За каждую последующую транзакцию вам потребуется заплатить по 19 рублей.
3. У вас появится возможность получать пассивный доход в виде 6% годовых, которые начисляются на минимальный остаток средств на расчетном счете.
4. Вы сможете ежемесячно переводить денежные средств на счета своих платежных инструментов в объеме до 1 миллиона рублей без необходимости оплачивать комиссию.

Также после открытия счета в рассматриваемой банковской структуре новые ИП могут воспользоваться дополнительными бонусами и скидками от партнеров Тинькофф банка. Вы сможете воспользоваться бесплатными услугами, такими как ведение бухгалтерии, различные виды рекламы на сумму до 220 тысяч рублей. Также вы сможете использовать разнообразные сервисы для бизнеса с довольно серьезной скидкой.

После создания расчетного счета, вы сможете подключить его к услуге овердрафт, которая позволяет пользоваться заемными средствами без необходимости оформления займов. Вы получите доступ к сервису онлайн-банк, который обеспечивает возможность бесплатного ведения бухгалтерии для ИП и т.д.

Вам полезно будет узнать о том, что описываемая банковская структура предлагает предпринимателям множество бесплатных услуг, среди которых:

1. Торговый и интернет-эквайринг.
2. Изготовление бизнес-карт.
3. Депозитные программы для размещения свободных средств ИП.
4. Возможность получение займов для пополнения оборотных средств и иных целей.

Поддержка клиентов осуществляется описываемой банковской структурой в круглосуточном режиме. При возникновении необходимости вы сможете связаться с сотрудником банковской структуры как при помощи телефона, так и при помощи чата в личном кабинете. Работники банка ответят вам на любой вопрос, касающийся предоставляемых услуг.

Источник: womanforex.ru

Тарифы РКО Тинькофф

Каждый бизнес нуждается в грамотном сопровождении финансовых операций. Тарифы РКО Тинькофф считаются одними из самых лучших. Это связано с тем, что банк оптимизировал сотрудничество. Обслуживание юр лиц происходит полностью дистанционно, а тарифы для бизнеса выгодны даже для начинающих предпринимателей и содержат все необходимые инструменты для успешной работы.

Cчет для ИП в Тинькофф

Для того, чтобы начать сотрудничество с Тинькофф, не придется посещать офис и предоставлять большое количество документов. Не потребуется ждать решение от, как в большинстве банков. Предусмотрена упрощенная форма оформления, а также три тарифных плана: для начинающих, владельцев малого и среднего бизнеса, а также для крупных предприятий.

НаименованиеСтоимость обслуживанияНачисление на остаток по счетуПримечание

Тариф Простой	490 рублей	2 %	Платежи до 50000 и переводы до 400000 руб – без комиссии, далее по 49руб. за операцию. Пополнение через банкоматы – 0,15% (минимум 99 руб.)
Продвинутый тариф	1990 рублей	4 %	Комиссия за каждый платеж юр лицу – 29 руб., физ лицу — 1% и 79 руб. Вывод средств на личный счет – до 700000 руб. бесплатно. Пополнение – 0,1% (минимум 79 руб.)
Тариф Профессиональный	4990 рублей	6 %	Платеж юр лицу– 19 руб., физ лицу – 1% и 59 руб. за операцию. Пополнение – 0,1% (минимум 59 руб.) Вывод средств на свой л/с – до 1 млн.руб. — бесплатно

Как видно из таблицы, Тинькофф разработал тарифные планы, как для мелких ИП, так и для крупных организаций статуса ООО.

Как зарегистрировать ИП через банк Tinkoff? Заполните заявку (телефон и ФИО) на официальном сайте.

Условия обслуживания счета для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц:

1. За первые два месяца после оформления, плата за ведение счета не взимается. Банк дает возможность клиенту оценить взаимодействие. Если клиент (ИП или ООО) совершает переход в Тинькофф, в подарок предоставляется три месяца пробного периода.
2. Предлагается программа лояльности: бесплатное открытие валютного счета, что позволит начать сотрудничество с иностранными партнерами. Тинькофф не запрашивает дополнительной документации для контроля валютных операций.
3. Предоставляются корпоративные карты, которые привязываются к РКО предприятия. Можно устанавливать ограничения по операциям для ряда работников фирмы и контролировать активность каждого сотрудника через онлайн-приложение.
4. Без дополнительных затрат можно организовать онлайн-бухгалтерию. Программа Тинькофф самостоятельно заполняет налоговую декларацию на основе данных по операциям на счете. Отчетность направляется в государственные органы в автоматическом режиме.
5. Чтобы все было легально, предоставляется электронная подпись. Ее оформление занимает не более суток.
6. На старте работы предоставляется терминал. Первые два месяца оплата не взимается. Потом комиссия с операций будет составлять от 2,19%, если клиенту не предложены индивидуальные условия.
7. Предусмотрена услуга «овернайт», где хозяин фирмы может перевести денежные средства на вклад и получить прибыль до 5% годовых.
8. Если предприниматель или ООО решат развиваться, то предусмотрено бесплатное оформление спецсчета для участия в государственных закупках. На этот счет также распространяются все бонусные программы.
9. Предоставляется овердрафт до 10000 руб. без % банку. Для клиентов, которые пользуются услугами Тинькофф банка уже давно, могут быть предложены индивидуальные условия.
10. Все операции, в которых участвуют государственные контрагенты, проводятся без выплат комиссионных. Пользователь может установить автоматическую оплату по нужным позициям и не создавать каждый раз платежку вручную.

Предусмотрены УКБО, то есть условия комплексного банковского обслуживания. Подводные камни в договоре отсутствуют, что подтверждают отзывы довольных клиентов. Все позиции контракта имеют стандартную формулировку, в которых сможет разобраться даже начинающий предприниматель. Клиент всегда имеет возможность сменить тарификацию.

Если скачать мобильное приложение, то можно проверять статистические данные, первыми узнавать о новых предложениях банка, проанализировать всю деятельность компании или конкретный операционный день.

Как открыть расчетный счет для ООО в Тинькофф

Процедура открытия счета для организации в статусе ООО проста, как и для индивидуальных предпринимателей. Разница только в списке документации, которую требуется предоставить. Полный перечень:

Для юридических лиц:

1. Устав
2. Учредительная документация
3. Налоговое свидетельство
4. ОГРН
5. Приказ о назначении директора
6. Паспорт уполномоченного лица и тех граждан, которые будут иметь доступ к р/с

Для индивидуальных предпринимателей

1. Паспорт гражданина РФ
2. Свидетельство о постановке на учет в Налоговой службе
3. Документ о регистрации предпринимательской деятельности
4. Справка о персональном коде из Росстата

Рассчетно-кассовое обслуживание начнется после того, как предприниматель или представитель ООО подаст заявку и оформит договор с банком.

Заявка на открытие расчетного счета в Тинькофф

Процесс оформления заявления занимает всего несколько минут. Подача заявки проводится через официальный сайт Тинькофф. Основные аспекты процедуры:

1. Требуется заполнить анкету-заявление.
2. Выбрать тарификацию с учетом потребностей фирмы.
3. Загрузить сканы документов.

После того, как заявка будет обработана, с клиентом свяжется сотрудник банка, чтобы договориться о встрече. Представитель Тинькофф приезжает для оформления бумаг, просматривает документы, вместе с представителем организации подписывает анкету в личном кабинете, контракт. Только после этих мероприятий проводится активация расчетного счета.

Печати и штампы, которые есть у организации, должны быть предоставлены сотруднику Тинькофф во время подписания контракта.

Валютный счет (пошаговая инструкция открытия)

Чаще всего валютный счет для бизнеса не открывается отдельно, а привязывается к р/с, который предварительно активируется для ООО или ИП. Несмотря на это, Тинькофф предоставляет валютный р/с для крупных организаций и частных предпринимателей. Условия, раскладка по тарифам:

Наименование услугиПростойПродвинутыйПрофессиональный

Открытие, обслуживание, внутрибанковские платежи	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Межбанковский перевод	0,2 % (минимум 49 USD)	0,15% (минимум 29 USD)	0,15% (минимум 19 USD)
Перевод на собственный л/с	Без комиссии	Без комиссии	Без комиссии
карточке	2,69%	2,69%	2,69%
Пополнение р/с через кассу	0,15% (не менее 99 руб.)	0,1% (не менее 79 руб.)	0,1% (не менее 59 руб.)
Процент на остаток	2 %	4 %	6 %

После открытия валютного счета, банка сможет оказывать следующие услуги:

1. Принятие документации по валютной сделке через интернет-банк и приложение.
2. Внесение изменений в договоре.
3. Автоматический расчет налога по УСН и отправка отчета в Налоговую службу.
4. Проверка новых иностранных контрагентов, а также соответствие условий валютному законодательству.
5. Приобретение иностранной валюты без комиссионных. Конвертация без трансграничной комиссии.

Для открытия валютного счета необходимо заполнить онлайн-заявку. В ней указываются персональные данные: имя юридического лица или ФИО ИП, цифровое значение ИНН, контактная информация (номер телефона, электронная почта), вид валюты. После обработки заявки, проводится стандартная процедура сверки документации и подписание контракта. О нюансах процесса сотрудник Тинькофф сообщит по телефону или в письменной форме.

Постоянные клиенты могут рассчитывать на кредитную линию в Тинькофф.

Эквайринг

Эквайринг это онлайн касса Тинькофф, позволяющая принимать оплату по банковским картам. Компания не предъявляет серьезных требований к обороту и дополнительной документации для оформления. Условия:

• комиссионные — от 1,2% от оборота;
• бесплатная аренда терминала;
• несколько вариантов тарификации;
• предоставление кассового чека в электронном и бумажном варианте;
• быстрый расчет даже в выходные и праздничные дни.

Источник: business-mama.ru