Если банк открывает счет для иностранного публичного должностного лица (ИПДЛ), то он обязан уведомить об этом событии Росфинмониторинг. Более того — банки должны анализировать существующие счета и если выясняется, что уже открытый счет открыт для ИПДЛ, то уведомлять об этом государственный орган. Такие требования установлены в Федеральном законе №115 от 7 августа 2001 года. Этот нормативно-правовой акт нацелен на противодействие отмыванию денег и финансирования терроризма.
Под публичными должностными лицами при этом понимаются следующие иностранные граждане:
- Занятые выполнением важных государственных задач сейчас или выполнявшие их менее года назад. Это в первую очередь непосредственно главы стран президенты, представители правящей династии, короли и т. д.), высокопоставленные чиновники, главы ключевых государственных органов.
- Значимые участники судебной, военной или политической сферой. Это государственные прокуроры, следы парламента, главы национальных банков, военные чиновники и даже главы религиозных сообществ, если их функции или направление деятельности связаны с обозначенными сферами.
- Значимые лица для международных организаций, которым оказывается высокое общественное доверие. Это главы и руководители ОПЕК, ООН, Гаагского суда, МВФ, Всемирного банка и т. д.
Учитываются также члены семьи и люди, связанные с публичными должностными лицами в целом, то есть их партнеры, инвесторы, консультанты и т. д.
Должностное лицо. Часть 1
Обычно при взаимодействии с ИПДЛ все решения о начале или продолжении сотрудничества принимаются непосредственно руководителем банка. ФАТФ разработало целый ряд рекомендаций, как при взаимодействии с иностранными публичными лицами противодействовать не только отмыванию средств и терроризму, но и коррупции. Сейчас похожие процедуры проверки начинают внедряться банками и в отношении резидентов РФ.
Оценить статью:
Поделиться статьей:
Публичные должностные лица: понятие и виды по антиотмывочному законодательству.
МФК Быстроденьги (ООО) – Микрофинансовая компания «Быстроденьги» (Общество с ограниченной ответственностью), далее на сайте используются следующее коммерческое название: «Быстроденьги»
МФК Быстроденьги (ООО) является членом Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и развитие». Регистрационный номер записи в госреестре микрофинансовых организаций 2110573000002. Адрес (места нахождения) 107078, г. Москва Орликов переулок, д.5, стр.1, этаж 2, пом.11. Адрес официального сайта https://npmir.ru.
Ссылка на форму для подачи жалоб и обращений https://bistrodengi.ru/feedback/. Если вы хотите обжаловать решение компании в СРО, ссылка на форму для подачи жалоб и обращений — https://bistrodengi.ru/feedback/.
Потребитель может обратиться с жалобой в Службу финансового уполномоченного по телефону 8 (800) 200-00-10, по адресу 119017, г. Москва, Старомонетный пер., дом 3 или на официальном сайте
Ссылка на официальный сайт Банка России https://www.cbr.ru/ Ссылка на страницу интернет-приемной Банка России на сайте Банка России https://www.cbr.ru/reception/. Ссылка на страницу с государственным реестром микрофинансовых организаций https://cbr.ru/microfinance/registry/
Ссылка на страницу сайта Федеральной службы судебных приставов, содержащая форму для подачи жалоб и обращений на нарушение прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств — https://fssp.gov.ru/form/
МФК Быстроденьги (ООО) раскрывает информацию на странице в сети Интернет информационного агентства, аккредитованного ЦБ РФ на раскрытие информации.
По вопросу реструктуризации задолженности во исполнение Информационного письма Банка России от 20.03.2020 №ИП-06-59/22
На сайте используются файлы cookie и другие технологии, которые позволяют идентифицировать вас, а также изучать, как вы используете веб-сайт. Дальнейшее использование этого сайта подразумевает ваше согласие на использование этих технологий.
Приложение «Быстроденьги»
на вашем мобильном!
Условия получения краткосрочного потребительского займа без обеспечения «0% на 10 дней» (для новых клиентов — на карту):
МФК Быстроденьги (ООО). Регистрационный номер записи в госреестре микрофинансовых организаций 2110573000002. Сумма займа от 3000 до 30000 руб. кратно одной тысяче руб., на срок 31 день. Без залога. Плата за пользование займом: 0,8% в день, 0% с 1-го по 10-й день пользования займом при возврате займа не позднее 10-го дня пользования.
Предоставляется физическим лицам, впервые оформившим заём в МФК Быстроденьги (ООО). Подробности по тел. 88007004344 и на bistrodengi.ru.
ПСК составляет 292,000%. Подробности по тел. 88007004344 и на bistrodengi.ru.
Условия получения краткосрочного потребительского займа без обеспечения «Первый заём – бесплатно, 16 дней»:
Сумма займа от 1000 до 30000 руб. кратно одной тысяче руб. Срок займа 16 дней. Без залога. Плата за пользование займом: 0,8% в день, 0% с 1-го по 3-й день пользования займом, при отсутствии просроченной задолженности. Предоставляется физическим лицам, впервые оформившим заём в МФК Быстроденьги (ООО).
ПСК составляет 289,600%. Подробности по тел. 88007004344 и на bistrodengi.ru.
Условия получения краткосрочного потребительского займа без обеспечения «0% на 7 дней для повторных клиентов»:
МФК Быстроденьги (ООО). Регистрационный номер записи в госреестре микрофинансовых организаций 2110573000002. Сумма займа от 3000 до 30000 руб. кратно одной тысяче руб., на срок 31 день. Без залога. Плата за пользование займом: 0,8% в день, 0% с 1-го по 7-й день пользования займом при возврате займа не позднее 7-го дня пользования.
Предоставляется физическим лицам, имеющим не менее 1-го погашенного займа в МФК Быстроденьги (ООО). Последующий заём на указанных условиях можно оформить не ранее, чем через 30 дней с даты оформления такого займа. Подробности по тел. 88007004344 и на bistrodengi.ru.
ПСК составляет 292,000%. Подробности по тел. 88007004344 и на bistrodengi.ru.
Источник: bistrodengi.ru
Иностранное публичное должностное лицо
Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) – физическое лицо, сведения об открытии счета для которого должны передаваться в Росфинмониторинг. Кроме того, кредитные организации должны докладывать в случаях, если выявлено, что уже действующий счет открыт в интересах такого лица.
Отслеживать счета иностранных публичных должностных лиц банки обязаны на основании федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который, в свою очередь, принят в соответствии с рекомендациями ФАТФ.
К публичным должностным лицам относятся:
лица, на которых возложено в настоящем времени или не более года назад исполнение важных государственных функций, т.е. главы государств, в т.ч. правящие королевские династии, члены правительства, министры, их заместители и помощники, высшие чиновники, руководители судебных органов, таких как Верховный и Конституционный суд, на решения которых не подается апелляция; государственный прокурор и его заместители, высшие военные чиновники, руководители и члены советов директоров национальных банков, послы, руководители государственных корпораций, члены парламента, главы религиозных организаций, если их функции связаны с политическими, судебными, военными или административными обязанностями; лица, облеченные общественным доверием, например руководители, заместители руководителей международных организаций, таких как ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский комитет, Всемирный банк и т. д., члены Европарламента, руководители и члены международных судебных организаций – Суда по правам человека, Гаагского трибунала и др.; члены семей этих лиц, их ближайшие родственники – родители, дети, внуки; лица, связанные с публичными должностными лицами: партнеры по бизнесу, соучредители, консультанты и т. п.
Как правило, в случае если у банка есть основания предполагать, что клиент может быть отнесен к категории публичных должностных лиц, решение об открытии счета или продолжении сотрудничества в рамках уже подписанных соглашений принимает непосредственный руководитель кредитной организации.
Рекомендации ФАТФ по выявлению счетов публичных должностных лиц направлены не только на противодействие экстремизму в мировом масштабе, но также и на борьбу с коррупцией. На сегодняшний день в России эти меры по закону применяются исключительно по отношению к иностранным гражданам. Но уже сейчас многие банки начинают применять аналогичные процедуры по отношению к российским должностным лицам.
Источник: investfuture.ru
Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ)
Иностранное публичное должностное лицо — это такое физлицо, данные о котором передают в Федеральную службу по финансовому мониторингу в случае, если оно открывает счет. Помимо этого, если кредитная организация обнаружила, что на данное лицо уже есть открытый счет, об этом оно тоже должно быть уведомлено.
Такое отслеживание счетов иностранных публичных должностных лиц закреплено законом, который был принят 07.08.2001 г. Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег.
К публичным должностным лицам причисляют:
- людей, исполняющих важные государственные обязанности. К ним относятся президенты, королевские титулы, работники министерства, чиновники, входящие в состав правительства, руководители судов высших инстанций, например, Конституционного, решения которых нельзя оспорить апелляционно;
- главного прокурора страны, его замов, людей высокого военного звания, послов, главных лиц госорганизаций и нацбанков, религиозных деятелей, если они как-то связаны с судебными, административными или политическими сферами;
- руководителей общественных организаций (например, Организации Объединенных наций, Олимпийского комитета, Организации экономического сотрудничества, Всемирного банка) и их преемников, а также председателей Европейского парламента, международных органов уголовной юстиции (Гаагский трибунал, Международный суд ООН и другие);
- родственников и семей всех вышеперечисленных лиц;
- бизнес-партнеров, совместных учредителей компании или других лиц, которые имеют отношение к публичным должностным лицам.
Если у банковской организации возникает предположение о том, что человек может являться публичным должностным лицом, то открытие счета может произойти только после согласия организации, осуществляющей банковские услуги. Она же будет принимать решение о продолжении или прекращении взаимодействия по тем счетам, которые были открыты ранее.
Выполнение данного закона и составление таких списков публичных должностных лиц и выявление их счетов, носит, прежде всего, антикоррупционный характер. В Российской Федерации этот закон касается лишь иностранных лиц. Но некоторые банки уже говорят о том, что подобную систему нужно применять и в отношении граждан России.
Предложения
- На карту
- На карту MasterCard
- На карту VISA
- На карту Сбербанка
- Круглосуточно
- Без процента
- Безработным
- Под 0 процентов
- Взять займ
- Через сайт
- Наличными
- Через систему Contact
- На банковский счет
- По паспорту
- Быстрый займ
- Деньги в долг
- Деньги в рассрочку
- Дистанционно
- Долгосрочно
- Без залога и поручителей
- Без проверки
- В день обращения
- Под проценты
- Срочно
- Через Интернет
- Для студентов
- До зарплаты
- На год
- На недвижимость
- Не выходя из дома
- Переводом
- Под расписку
- С просрочками
- Без справок и поручителей
- За 5 минут
- Населению
- Пенсионерам
- Под низкий процент
- Без паспорта
- Без подтверждения дохода
- Краткосрочный
- Кредит безработным
- Кредит на карту
- Кредит на образование
- Кредит на погашение других кредитов
- Кредит на ремонт
- Кредит наличными
- Мгновенно
- Микрозаймы
- Микрокредит
- Мини-займы
- Моментальный
- За 15 минут
- Онлайн
- С 18 лет
- Рефинансирование микрозаймов
- Экспресс
- Онлайн на карту
- На карту без проверок
- Без электронной почты
- Через «Госуслуги»
По сумме
- 3 000 рублей
- 5 000 рублей
- 8 500 рублей
- 10 000 рублей
- 15 000 рублей
- 17 500 рублей
- 20 000 рублей
- 24 000 рублей
- 27 000 рублей
- 35 000 рублей
- 30 000 рублей
- 40 000 рублей
- 50 000 рублей
- 60 000 рублей
- 70 000 рублей
Источник: moneyman.ru