Банк России с начала 2023 года выявил 2 449 компаний с признаками нелегальной деятельности. Об этом пишет «Российская газета». В ЦБ уточнили, что это на 7% больше, чем за тот же период прошлого года.
В первом полугодии 2023-го было выявлено 1 139 финансовых пирамид. Кроме того, Банк России обнаружил около 850 нелегальных кредиторов и 400 нелегальных участников рынка ценных бумаг.
Информацию о нарушителях Центробанк передаёт правоохранителям и в антимонопольную службу. В первом полугодии 2023-го по таким материалам возбудили почти 70 уголовных дел и заблокировано более 5 000 ресурсов.
Ранее astv.ru сообщал, что с 1 июля 2023 года в России изменился закон о микрозаймах.
Новости Сахалина и Курил в WhatsApp — постоянно в течение дня. Подписывайтесь одним нажатием!
Если у вас есть тема, пишите нам на WhatsApp:
+7-962-125-15-15
Другие статьи по темам
Комментарии
Написано 18 июля, в 06:23
Работают всё таки оказывается.
Написано 18 июля, в 06:49
Мавроди отдыхает
Написано 18 июля, в 08:34
Нелегалы, компании-нелегалы. Прям оккупировали! Скоро верить даже родне перестанем
Уважаемый гость, чтобы оставлять комментарии, пожалуйста, зарегистрируйтесь или войдите
В России введут штрафы за выгул собак без намордника
Лимит переводов самому себе без комиссий повысят до 30 миллионов рублей
САМАЯ УМНАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА — QNet
Источник: astv.ru
Финансовые пирамиды в 2022 году
Мошеннические схемы все чаще вводят людей в заблуждение: многие пирамиды стали действовать под видом инвестиционных предприятий. Как распознать их? «Финтолк» предоставляет список пирамид по версии Центробанка в 2022 году, а эксперт по банкротству Евгения Боднар рассказывает о способах и признаках их маскировки.
Похожие новости
Процедура банкротства физлиц: преимущества, тонкости
ВС напомнил, как разрешать спор при наличии противоречивых доказательств о залоге
Арест судебных приставов на квартиры
Загрузили по полной: мошенники стали чаще подделывать банковские приложения
ООО «Финансово-правовой альянс»
Компания специализирующаяся исключительно на банкротстве физических лиц и индивидуальных предпринимателей
—>
Рубрики статей о банкротстве
Простое объяснение схемы финансовых пирамид
- Банкротство физ. лиц
- Банкротство через МФЦ
- Наши цены
- Документы
- Имущество
- Приставы
- Советы должникам
- Все статьи
Популярные статьи о банкротстве
Дайте мне три месяца и я спишу ваши долги абсолютно бесплатно или выплачу за вас !
Cписать бесплатно
Игра миллионов. Челябинцы потеряли сотни тысяч, сделав «беспроигрышные» ставки на футбол в новой пирамиде
В Челябинске разгорелся скандал с новой финансовой пирамидой. Участникам платформы MelcoCrownFB предлагали заработать на «беспроигрышных» ставках на футбольные матчи, а также на привлечении новых игроков. В январе сайт платформы рухнул. По предварительным данным, только в Челябинске пострадало две сотни участников. Они потеряли от 10 до 100 тысяч рублей.
А по всей России ставили на спорт в 44-х городах, так что общий ущерб может вылиться в сотни миллионов рублей. Рассказываем, почему опасно связываться с нелегальными финансовыми компаниями и как их распознать.
«Понимала, что это пирамида»
В редакцию 74.RU обратились пострадавшие участники игровой платформы. Они рассказали, что потеряли доступ к личному кабинету и не могут вывести свои деньги. О платформе, обещавшей «стабильную прибыль 2,25% в день», все они узнали в интернете. Соцсети и мессенджеры пестрели красивыми историями легкого заработка и успеха, участники зазывали знакомых и родственников.
Челябинка Фатима зарегистрировалась на платформе MelcoCrownFB 8 декабря.
— Но я еще с августа наблюдала за одной девочкой, которая там играла. Она и заводила деньги, и выводила. Суммы росли — мне стало интересно. Я одна воспитываю троих детей, сами понимаете, хочется лучшей жизни детям, — рассказала Фатима. — MelcoCrownFB позиционировала себя как букмекерская контора по азартным играм на футбольные матчи.
Администраторы платформы поясняли, что это все абсолютно легально, а бонусы — своего рода реклама данной конторы. Так как работать они начали недавно и нужно привлечь народ.
После регистрации участникам сразу начисляли 300 рублей на счет. Они могли делать три «беспроигрышные» ставки: если они не сыграли, деньги возвращались на баланс. В общей сложности каждому участнику прибавлялось 2,25% в день.
— Как и многие, я повелась на беспроигрышные ставки. Плюс, если приводишь людей, — получаешь 9% от сделанных ими ставок. А когда зарегистрированный мной человек приглашал кого-то еще, мне шло 6%, — добавила Фатима. — При каждом пополнении переводы шли на разные лица на карту Сбербанка. Почему-то меня это не смутило, ведь платформа работала, деньги выводились из кабинета без проблем, сайт работал как положено, все было хорошо.
Но 1 января платформа ввела акцию — за пополнение денежных средств начислялось от 30 до 50%. При этом вывод денег закрыли до 10 января — как объяснили организаторы, чтобы «исключить злонамеренное обналичивание денежных средств после предоставления бонусов». Затем платформа объявила о продлении акции до 15 января — якобы пришло много новых пользователей, которые попросили о продлении, чтобы внести средства.
— Все терпеливо ждали, чтобы вывести свои деньги. Настало 16 января, выводы «открылись», все стали забирать, но деньги «висели» в обработке и так никому и не дошли. Ближе к вечеру сайт вовсе прекратил свою работу, — продолжила Фатима. — Та моя знакомая (чей успех вдохновил челябинку. — Прим. ред.) тоже прогорела. Мы все в одной связке теперь.
По словам Фатимы, у нее на платформе MelcoCrownFB зависло 11,6 тысячи рублей. Среди пострадавших — ее мама, которая вложила 27 тысяч рублей, сестра — 30 тысяч, другие родственники и друзья, в том числе пенсионеры. Всего Фатима привлекла, по ее словам, 12 участников.
— Я понимала, что это пирамида. Но была уверена, что она еще хотя бы месяца три–четыре поработает, до марта–апреля, — рассказала Фатима. — Где-то был скрин, что у нее лицензия до конца апреля. Но тут они, видимо, за праздники нагребли себе очень много и решили закрыться.
Житель Ленинского района Челябинска Сергей зашел на платформу 3 декабря, первый депозит вложил 12 декабря, второй — в январе. В общей сложности он перечислил организаторам MelcoCrownFB 100 тысяч рублей.
— Решил поиграть, потому что видел, что люди зарабатывают на этом. Меня позвала знакомая, на тот момент она положила 10 тысяч и быстро их отбила. То есть наиграла 20 тысяч, 10 из них сняла, остальное осталось на депозите, — рассказал Сергей. — [Теперь я понимаю, что] когда люди снимали деньги, это все было напоказ. Другие смотрели, были уверены в этой платформе и у всех было желание вложить [деньги]. Времени особо не было изучать что-то, был только в чатах, видел, что люди что-то снимают, что в благотворительных фондах якобы участвует эта организация.
Интересно, что у Сергея тоже появлялись сомнения насчет работы платформы.
— Мне казалось, что это похоже на «МММ», — признался наш собеседник. — Но моя знакомая дважды играла в МММ, и у нее получалось что-то выигрывать. И я первый раз в жизни решил попробовать.
После того, как платформа перестала работать, по словам пострадавших, на связь с ними вышли администраторы. Сообщили, что платформу якобы взломали и на восстановление потребуется три месяца, но деньги успели сохранить. Участникам предложили вернуть их средства за 5% от общего баланса — объяснили это тем, что банк запрашивает комиссию.
Сколько игроманов пострадало
Большинство игроков уже ничему не верит и платить за вывод средств отказались. Пострадавшие объединились в группы, в челябинской — уже больше 200 человек. В других чатах делятся проблемами жители Рязани, Самары, Екатеринбурга, Москвы, Санкт-Петербурга — всего более 40 городов.
Участники закрывшейся платформы пошли в полицию, в заявлениях они просят привлечь к уголовной ответственности компанию MelcoCrownFB (кто в реальности стоит за эти наименованием, неизвестно — Прим. ред.).
В ГУ МВД по Челябинской области подтвердили 74.RU факт обращений, связанных с платформой MelcoCrownFB.
— Зарегистрировано семь заявлений, пока наибольшая сумма ущерба оценивается в 25 тысяч рублей. Проводятся мероприятия по установлению всех обстоятельств произошедшего,— прокомментировали в пресс-службе регионального полицейского главка. — Призываем граждан быть бдительными при переводе денег, соблюдать финансовую «гигиену».
Что говорят эксперты
Финансовые пирамиды — любимый вид мошенничества в России. Его можно назвать ЕГЭ для взрослых, только этот экзамен оценивается денежными потерями, а не отметками в дневнике. По словам экспертов, отличительные особенности современных пирамид — короткий срок жизни, агрессивная и навязчивая реклама, преимущественное использование интернета, соцсетей и мессенджеров.
— Их создатели генерируют огромное количество схем. С ними сложно конкурировать в креативности — пирамиды есть для каждого, — рассказал управляющий Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин в ходе открытой сессии конкурса «Рублевая зона». — Социальная инженерия по-прежнему эффективно используется создателями финансовых пирамид. Есть люди, которые становятся жертвами регулярно. Три основные группы риска, которые любят мошенники: финансовые авантюристы — готовые рискнуть в любой афере; доверчивые — искренне верят в обещания золотых гор; и третья — самая необъяснимая пока — это серийные жертвы финансовых пирамид. Каждый четвертый представитель этой категории необъяснимым образом возвращается в пирамиду повторно.
По данным на 30 января 2023 года, в списке организаций с признаками нелегальной деятельности и финпирамид, который размещен на сайте Банка России, — 8153 компании. Перечень публикуется на сайте Банка России с 2021 года, обновляется ежедневно.
— 72 организации, у которых были выявлены признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, зарегистрированы на территории Челябинской области. То есть имеют офисы обслуживания клиентов в нашей области. У двух компаний выявлены признаками финансовой пирамиды, — сообщили 74.RU в пресс-службе челябинского отделения Банка России. — Отметим, что участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории страны должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения других мер, добавили в пресс-службе регионального отделения ЦБ. Информацию обо всех выявленных компаниях с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности регулятор передает в правоохранительные органы.
Проверка на легальность
Сейчас большинство пирамид существует в виде интернет-проектов. Основное общение с потенциальными клиентами происходит в тематических группах в популярных мессенджерах. Убедитесь, что вы знаете полное название и реквизиты компании. Сверьте их с данными в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС.
Узнать, есть ли у организации лицензия Банка России, входит ли она в реестр регулятора, можно в Справочнике финансовых организаций.
Источник: 74.ru