Как мне вернуть доступ к моей заблокированной зарплатной карте в Газпромбанке и закрыть свой карточный счет, если банк затребовал документы на подтверждение моего ИП и указал на нарушение пункта 2.2 главы 2 Инструкции Банка России? Как можно решить проблему, если я и мой заказчик не прошли мониторинг цен и тендерные процедуры, что вызвало вопросы финансового мониторинга банка?
| Рафаил , Москва
Ответы юристов (1)
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1594 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10
Изложенный вопрос имеет юридический характер и связан с действующим законодательством Российской Федерации. Клиент является ИП и имеет расчетный счет в Банке Открытие, а также зарплатную карту в ПАО Газпромбанк. Действия Газпромбанка связаны с требованием предоставления документов на подтверждение реальности деятельности ИП, и блокировкой зарплатной карты.
По законодательству Российской Федерации, финансовые учреждения, в том числе банки, обязаны производить клиентский мониторинг — проверку операций на предмет наличия признаков незаконной деятельности. Если имеется подозрение на наличие таких признаков, банк обязан запросить у клиента дополнительные документы и провести дополнительную проверку. В случае отсутствия удовлетворительных ответов от клиента, банк имеет право заблокировать счета и карты, а также направить соответствующую информацию в финансовые органы ответственности.
В данном случае, Газпромбанк запросил у клиента дополнительные документы на подтверждение легальности деятельности ИП, и блокировал карту после получения негативного заключения фин-мониторинга. Клиент обратился за консультацией, желая выяснить дальнейшие действия.
Ситуация является спорной и требует более детального анализа. С одной стороны, клиент подтверждает легальность деятельности ИП, и предоставил соответствующие документы за последний отчетный период, с другой стороны, банк требовал предоставление документов за более длительный период времени. Однако, по законодательству Российской Федерации банк может запросить у клиента необходимые документы на подтверждение легальности деятельности, а также приостановить операции, если подозревает наличие признаков незаконной деятельности.
В данной ситуации рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на банковском и финансовом праве для более детального анализа документов и выявления возможных нарушений со стороны банка. Также, клиент может обратиться в Банк Открытие для замены заблокированной карты или закрытия данного счета, а также для уточнения дальнейших действий.
#3323183 2023-03-29 03:51:49
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1594 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10
Для решения данного вопроса потребуются следующие документы: 1. Договоры с Заказчиком на оказание транспортных услуг за последние 7 месяцев. 2. Договоры аренды автомобильного транспорта за последние 7 месяцев. 3. Акты выполненных работ и счета-фактуры за последние 7 месяцев. 4. Копии налоговых деклараций с приложением платежных документов за последние 7 месяцев. 5. Документы, подтверждающие регистрацию ИП.
Один банк хорошо, а два — лучше. Не стоит бояться своих желаний #банк #предприниматель #бизнес #ип
Кроме того, возможно понадобятся дополнительные документы, в зависимости от решения банка и требований финансового мониторинга.
В текущей ситуации Вам рекомендуется немедленно обратиться в банк для получения подробной информации о причинах блокировки счета и перечисления заработной платы на заблокированный счет. В случае отказа банка в разблокировке счета, Вы можете обратиться в органы надзора за деятельностью банков, в том числе в Центральный банк Российской Федерации. Однако, в любом случае, Вам необходимо соблюдать требования финансового мониторинга и предоставлять необходимые документы, чтобы доказать легитимность своей деятельности и получить возможность пользоваться своими банковскими счетами.
#3616320 2023-03-29 03:51:49
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1594 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10
Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (раздел VI «Банковский надзор (контроль за деятельностью кредитных организаций)», глава 4 «Взаимодействие органов власти, осуществляющих банковский надзор», статья 15.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (раздел IV «Банковский надзор и контроль со стороны уполномоченных органов», глава 5 «Процедуры подтверждения личности клиента»), пункт 2.2 главы 2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и ведении банковских счетов, хранении денежных средств и ценностей физическими лицами в российских кредитных организациях».
Источник: prav.io
Как решить проблемы с банком при регистрации ИП и начале бизнеса: избавляемся от задолженности и узнаем, как открыть ИП без проблем
Как мои желания открыть ИП могут быть подвержены возможным проблемам с банком, учитывая мою существующую задолженность по кредиту?
| Илларион , Москва
Ответы юристов (1)
Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1594 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8
Согласно законодательству Российской Федерации, давняя задолженность по кредиту не является прямым препятствием для регистрации индивидуального предпринимателя и начала торговой деятельности. Однако, если вы имеете неоплаченную задолженность перед банком, это может стать причиной возникновения проблем в будущем.
В случае, если вы не будете выплачивать кредит, банк может обратиться в суд для взыскания задолженности. Нелицензионная торговая деятельность или невыполнение финансовых обязательств также могут привести к претензиям со стороны налоговой службы и других контролирующих органов. Поэтому, рекомендуется прежде, чем начинать бизнес, решить проблему с давней задолженностью и соблюдать все необходимые требования и обязательства перед банком и государственными органами.
#4347299 2022-12-19 19:53:35
Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1594 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8
Для решения данного вопроса потребуются следующие документы: 1. Заявление о регистрации индивидуального предпринимателя; 2. Паспорт гражданина РФ; 3. ИНН (индивидуальный налоговый номер); 4. Свидетельство об образовании (в зависимости от вида деятельности); 5. Свидетельство о регистрации ИП.
Относительно задолженности по кредиту, необходимо понимать, что регистрация ИП не является гарантией от возможных проблем с банком. В случае, если задолженность будет официально зафиксирована, можно столкнуться со существенными проблемами при регистрации ИП. Рекомендуется в первую очередь разобраться с проблемой задолженности и решить ее (либо договориться с банком на условиях реструктуризации задолженности), прежде чем регистрировать ИП и начинать торговую деятельность.
#4443294 2022-12-19 19:53:35
Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1594 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8
Статья 54 Гражданского кодекса РФ, статья 10 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», статьи 66-67 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьи 177-178 Налогового кодекса РФ.
Источник: prav.io
Ип проблемы с банками
Вы задумались об открытии своего бизнеса, но имеете задолженности по кредитам и не знаете, как решить проблемы с банками? Мы готовы помочь вам! Наша компания специализируется на юридической поддержке предпринимателей, столкнувшихся с финансовыми затруднениями.
Мы предоставляем широкий спектр услуг, включая помощь в реструктуризации долгов, проведении переговоров с банками и разрешении конфликтов. Мы работаем с опытными юристами, которые более 10 лет занимаются финансовым правом и готовы помочь вам создать успешный бизнес в любой области. Не откладывайте на потом свои мечты.
Обратитесь к нам и мы поможем вам решить проблемы с банками и открыть ИП с долгами по кредитам. Звоните или оставляйте заявку на сайте прямо сейчас! Решение проблем с кредитами и открытие ИП с долгами Услуги для решения финансовых проблем Устали от бесконечных звонков коллекторов и не знаете, как выйти из долговой ямы?
Воспользуйтесь нашими услугами и получите индивидуальное решение проблем с кредитами. Помощь в открытии ИП с долгами Если у вас есть долги по кредитам, это не повод отказываться от мечты об открытии бизнеса. Мы поможем вам получить грамотную консультацию и выбрать наиболее эффективный путь решения проблем.
Конфиденциальность и профессиональный подход Мы ценим доверие наших клиентов и гарантируем полную конфиденциальность. Наши специалисты обладают высокой квалификацией и понимают, насколько важна скорость и качество решения проблем.
Юридическое сопровождение и анализ ситуации Мы предоставляем полный спектр услуг по решению финансовых проблем: от юридического сопровождения до анализа текущей ситуации. Мы поможем вам найти выход из любой финансовой трудности! Свяжитесь с нами сегодня и начните новую жизнь уже завтра!
Почему открытие ИП может решить проблемы с кредитами и банками Открытие ИП может быть решением для людей, которые столкнулись с проблемами взаимодействия с банками. Вы можете зарегистрировать ИП даже с долгами по кредитам. Это даст вам возможность начать свой бизнес и постепенно выплачивать задолженности.
Кредиты, к которым у вас были проблемы с выплатами, не повлияют на возможность открыть ИП и начать работать. К тому же, в процессе работы появится дополнительный источник дохода, который можно использовать для выплаты кредитов и других долгов.
Если вы не можете заплатить полностью задолженность по кредитам, запустите свой бизнес, что позволит вам постепенно выплачивать задолженности Открытие ИП даже с долгами по кредитам — уникальная возможность начать свою деятельность и постепенно погасить долги, даже если в банке вам отказали Работа ИП может стать источником дополнительного дохода, который можно использовать для выплаты долгов и урегулирования финансовых проблем Как вернуть доверие банков и решить проблемы с кредитами? Если у вас есть задолженности по кредитам и вы хотите вернуть доверие банков, наша услуга поможет вам в этом.
Мы предлагаем эффективные и проверенные способы снижения долга по кредитам, которые помогли уже многим нашим клиентам. Кроме того, мы поможем вам разработать индивидуальный план выплат и договориться с банками об отсрочке платежей или реструктуризации долга. Наша команда экспертов имеет большой опыт работы с банками и знает, как добиться выгодных условий для наших клиентов.
Снижение процентных ставок – мы поможем вам договориться с банком об уменьшении процентной ставки и снижении ежемесячных выплат. Это позволит вам значительно сократить долг по кредитам и вернуть доверие банков. Реструктуризация долга – если вам трудно выплачивать кредиты в срок, мы поможем вам переговорить с банком об изменении условий кредита.
Это может быть увеличение срока кредита, изменение размера ежемесячных платежей или другие варианты, которые позволят вам восстановить платежеспособность и вернуть доверие банков. Профессиональная консультация – наши эксперты помогут вам составить план действий по возвращению доверия банков и решению проблем с кредитами. Мы дадим вам консультацию по правильному управлению финансами и поможем вам наладить отношения с банками. Не откладывайте решение своих финансовых проблем на потом. Обратитесь к нашим специалистам и мы поможем вам вернуть доверие банков и устранить долговые проблемы.
Источник: b2b2c.market
