ИП закрылось как взыскать долг

Взыскание задолженности с ИП

Индивидуальный предприниматель является таким же участником правовых отношений, как и иные субъекты. Он может брать займы, не исполнять договора или наносить ущерб иным лицам. Взыскать долг с ИП можно по общим правилам, с некоторыми особенностями, связанными с особым статусом предпринимателей.

1. Общий порядок взыскания долга с ИП
1.1. Взыскание долга в приказном порядке
1.2. Взыскание долга в исковом порядке
2. Что делать после получения судебного акта
3. Что делать при прекращении ИП деятельности
4. Что делать до обращения в суд

Общий порядок взыскания долга с ИП

Любой долг с ИП может быть взыскан одним из двух способов:

Приказной порядок . Подается заявление о вынесении судебного приказа. Суд рассматривает его без явки сторон. В дальнейшем он используется и как решение, и как исполнительный документ.
Исковой порядок . Суд выносит решение, взыскание производится по исполнительному листу.

Принудительное взыскание долга реализуется только через суд. Безакцептное взыскание допускается лишь в ограниченных случаях, например, банком, при кредитовании ИП и наличии у него расчетного счета в этой же организации. В таком случае кредитор может списать деньги при первой просрочке, без обращения в суд.

Как взыскать долги с ООО, если она пустышка? Лайфхаки предпринимателей. Бизнес и налоги.

Взыскание долга в приказном порядке

Судебный приказ выносится по заявлению кредитора. Если предмет спора не относится к предпринимательской деятельности (например, гражданин взыскивает у ИП долг по договору), то обращаться нужно в мировой суд. Сумма требования не должна превышать 500 тысяч рублей.

Если вопрос касается предпринимательства, то приказ выносится исключительно Арбитражным судом. Сумма также ограничена – пятьсот тысяч рублей.

Как правило, приказ основывается на бесспорном требовании. Например, договор, который можно доказать документально, не содержащий противоречий и не выходящий за рамки практики, поможет получить исполнительный документ без явки сторон.

Приказ отменяется по заявлению должника в течение десяти дней с момента получения. После этого взыскатель вправе обратиться повторно с иском.

В приказе отражаются следующие сведения :

наименование судебного органа, который должен выносить приказ;
наименование взыскателя, его место жительства, полное имя, регистрационные данные, если он является ИП или юридическим лицом;
наименование должника, а также его реквизиты (в отношении граждан указывается место рождения и дата рождения, также необходимо указать статус ИП);
требование взыскателя, а также его обоснование, ссылка на документы, на которых оно основано;
просьба к вынесению приказа.

Судебный приказ является удобным инструментом в ситуациях, не требующих дополнительных доказательств. Но в некоторых случаях он лишь мешает – должник легко может обжаловать его, даже если реальных оснований не будет. В таком случае взыскателю придется обращаться в суд с отдельным иском, что существенно задерживает результат.

Как получить деньги если пристав не может их взыскать

Взыскание долга в исковом порядке

Иск подается в случае отмены приказа или в ситуации, когда взыскание в приказном порядке не допускается. Стороны вызываются в процесс, каждая получит возможность доказать свою позицию.

В качестве доказательств используются не только документы, но и свидетельские показания. Можно просить суд направить запрос для получения дополнительных сведений, которые не могли быть получены самостоятельно.

При обращении с иском в заявлении следует отразить следующие данные:

реквизиты суда, в который направляется заявление (указывается его наименование, адрес);
реквизиты заявителя и должника (их регистрационные данные, Ф.И.О. и так далее);
наименование заявления;
суть спора, основные факты, относящиеся к делу (можно указывать любую информацию, которая, по мнению заявителя, относится к вопросу, но не стоит перегружать заявление лишними фактами);
доказательства и ссылка на них;
просьба взыскать сумму долга.

Дополнительно нужно указать, если ранее лицо обращалось с судебным приказом и в его вынесении было отказано, или он был отменен.

В рамках процесса можно будет уточнить требования, а также представить дополнительные доказательства и сослаться на факты.

Что делать после получения судебного акта

После получения судебного решения, если ИП не выплатит долг самостоятельно, следует обратиться в службу судебных приставов. Сотрудник ФССП выполнит следующие действия:

Арестует расчетный счет ИП, а также иные счета и депозиты. Будут затронуты не только те счета, что принадлежат лицу, как ИП, но и те, что он открывал как простой гражданин.
Начнет розыск имущества, как движимого, так и недвижимого. Пристав направит запросы в Росреестр, ГИБДД и иные регистрационные органы.
Направит запросы в ПФР, ФНС для розыска иных источников дохода. ИП одновременно с предпринимательством может получать пенсию, иметь работу и, соответственно, зарплату. Такой доход тоже используется при взыскании.
Вызовет должника в ФССП или направится по адресу его регистрации, арестует имеющиеся в его собственности объекты, не считая тех, что не могут быть реализованы в счет долга.

Особенность взыскания долга с ИП в том, что имущество физического лица и имущество предпринимателя – это одно целое. Невозможно отделить статус ИП от гражданина. Поэтому и взыскания производятся с любой собственности.

Если у должника ничего нет, пристав будет пытаться найти любые средства или собственность. При условии, что в будущем имущество появится, взыскание будет произведено.

Что делать при прекращении ИП деятельности

Статус ИП неотделим от гражданина. Фактически, предприниматель – это и есть простое физическое лицо, получившее разрешение на ведение бизнеса.

Если он прекратил свою деятельность, требование подается к гражданину. Взыскания будут реализовываться по общим правилам. Точно также спор рассматривается через суд, а позже взысканием занимаются приставы.

Читайте также: Что такое ИП 67

Что делать до обращения в суд

В некоторых случаях удается получить свои средства до обращения в суд. Можно предпринять следующие действия:

Провести переговоры с должником и предложить урегулировать ситуацию мирно. В некоторых случаях предприниматели идут на контакт, после переговоров исполняют свои обязанности.
Направить претензию, в которой указать о последствиях неисполнения обязательства. Но ни в коем случае нельзя угрожать, писать о незаконных последствиях. Нужно максимально спокойно и четко описать негативные варианты развития событий при невозврате долга (увеличится сумма долга за счет неустойки, судебных расходов, приставы арестуют счета и так далее).
Предложить иные варианты возврата (отступное, рассрочка и так далее). Все зависит от ситуации, размера долга и его особенностей.

Если ИП дорожит своей репутацией и деловыми связями, то он попытается решить проблему, если же нет, то останется только судебное разбирательство.

Долг также может быть продан, если прямого запрета на это нет в тексте договора (или это не противоречит законодательству). Однако коллекторы не покупают долги слишком выгодно, поэтому делать это лучше всего только в самой отчаянной ситуации.

Подведем итоги

Взыскание долга с ИП производится точно также, как и с обычного гражданина. Используются те же стадии – досудебное урегулирование, судебный процесс, принудительное взыскание через службу судебных приставов. Особенность заключается в том, что статус ИП неотделим от физического лица, поэтому может быть обращено взыскание на любую собственность гражданина.

Источник: profinansy24.ru

Взыскание долгов с ИП в 2023 году

У предпринимателей с момента регистрации ИП появляются обязательства перед СФР и ФНС. Если человек еще берет кредиты, заключает сделки — он должен платить и по ним. В связи с событиями 2020 года у бизнесменов образовались задолженности, люди подают заявления на ликвидацию.

Как происходит взыскание долгов с ИП, который прекратил деятельность или еще работает? Можно ли отказаться от предпринимательства, если есть долги?

Списать долги через банкротство ИП

Кто отвечает по долгам предпринимателя?

Индивидуальный предприниматель является физическим лицом и отвечает по долгам всем своим имуществом:

во время работы и предпринимательской деятельности;
после закрытия ИП.

Физлицо заплатит за свое неудачное ИП по всем задолженностям:

страховые взносы перед Соцфондом;
налоговые недоимки перед ФНС, штрафы, пени;
компенсации и неоплаченные зарплаты наемных работников;
кредиты в банках и долги поставщикам.

Российское законодательство позволяет предпринимателям закрыться при наличии долгов перед бюджетом или частными лицами, но обязательства будет исполнять физлицо-бывший ИП. Если ИП закрылся с долгами, он продолжает нести ответственность по кредитам, зарплатам, налогам. По-прежнему начисляются проценты и пени.

Кто является кредитором ИП?

На практике чаще всего в роли кредиторов предпринимателя выступают:

банки и МФО;
бывшие работники;
ФНС и СФР;
контрагенты — лица, с которыми ИП заключал сделки.

Самыми защищенными кредиторами выступают наемные работники. Дело в том, что задолженности перед ними не списываются ни в банкротстве, ни другими способами.

Как работает взыскание долгов с индивидуального предпринимателя?

У кредиторов есть несколько вариантов действий по ГК РФ, № 127-ФЗ, НК и ТК РФ.

Досудебное урегулирование спора

Юристы говорят, хороший спор — это тот, который не дошел до суда. Стороны экономят деньги, нервы и время.

Досудебное урегулирование конфликта называется на юридическом языке «претензионной работой». Кредитор направляет индивидуальному предпринимателю письмо об истребовании займа — претензию. В ней перечисляются основания обращения, размер долга, способы погашения, должника предупреждают о намерении обратиться в суд. В претензии указывается срок погашения долгов.

Обычно бывшие ИП не реагируют на подобные письма. Если у человека есть долги, и их нечем отдавать, он выбирает классическую модель — избегание.

Заявление в суд

Подсудность долгов ИП

В каком суде взыскивают долг с ИП? Арбитражный суд рассматривает хозяйственные споры, то есть:

обе стороны имеют статус ИП или юрлицо;
гос.орган взыскивает долг по предпринимательству — например, Социальный фонд РФ взыскивает недоимку по взносам, или Роспотребнадзор требует штраф;
банк взыскивает деньги по кредиту на развитие бизнеса — договор подписан с ИП.

В суде общей юрисдикции рассматривают дела, где:

Одна из сторон физлицо — например, работник, самозанятый, покупатель, арендодатель-гражданин, получатель алиментов;
Происходит взыскание долгов физического лица с ИП:
по потребительским кредитам, микрозаймам, ипотеке — если человек брал деньги как физическое лицо;
по штрафам, налогам гражданина — за нарушение ПДД, имущественный налог на квартиру;
долги по ЖКХ.
Долги с ИП, который прекратил деятельность, взыскиваются через суд общей юрисдикции. В суд предоставляется выписка из ЕГРИП, где указана дата снятия с учета.

Как происходит взыскание долгов в суде?

Кредитор подает в суд исковое заявление и документы, подтверждающие основания и размер задолженности, соблюдение претензионного порядка, порядок расчетов.

По долгу до 500 000 рублей, можно получить судебный приказ в упрощенном порядке. Предпринимателя даже не будут вызывать в суд, рассмотрение проводится на основании документов. Этим часто пользуются банки и МФО — предоставляют кредитный договор и выписку по счету, и суд не глядя выдает приказ на взыскание.

К счастью, отменить судебный приказ также просто — нужно подать возражения в тот же суд в течение 10 дней. Форма возражений и инструкция по отмене судебного приказа есть в этой статье.

Когда решение суда или приказ вступили в силу, кредитор может провести взыскание долга с ИП по исполнительному листу:

подать документы в ФССП;
подать исп.лист или приказ в банк, где у должника открыты счета.

Банк обязан списывать деньги со счетов ИП на основании документов из суда.

Если за дело принимаются судебные приставы, проводится:

проверка счетов и списание денег. Из ФНС пристав узнает о банковских счетах и электронных кошельках должника, затем направляет в банки инкассо на списание денег. Если предприниматель прекратил деятельность и устроился на работу, об этом появятся сведения в СФР, тогда пристав направит испол.лист и из зарплаты будут удерживать до 50% в погашение долга;
проверка имущества. Росреестр содержит сведения о недвижимости, ГИБДД — об автомобилях. Пристав обязан выйти по адресу ИП — домашнему или офисному, описать движимое имущество на месте, но в связи с пандемией эти действия не проводятся.
арест имущества — например, машины ИП, оборудования. Приставы могут арестовать имущество, защищенное законодательным иммунитетом, например, единственное жилье, но продать его они не вправе;
изъятие имущества и продажа на торгах;
ограничения: запрет на выезд за пределы РФ, временное лишение водительских прав.

В реальности судебные приставы работают, скажем так, без инициативы. ФССП перегружена делами, в производстве у одного пристава сотни дел одновременно. Что делать, и как взыскать долг по-быстрому?

Проверять должника самостоятельно, по своим источникам. В особенности это касается спрятанного имущества — взыскатель вправе сообщать приставу всю известную информацию: о счетах за границей, электронных кошельках, о совместном имуществе супругов, о движимом имуществе, которое можно продать (катера, снегоходы, трактора, оборудование);
Организовать проверку активов бизнеса. Например, нанять юристов для проверки сделок, возможных недочетов. При наличии фактов обратиться в суд за оспариванием сделок и возвратом имущества.

Кредиторы вправе через суд оспорить сделки, где фигурирует недобросовестный предприниматель. По закону оспаривать сделки можно без банкротства, но добиться результата будет сложнее. Придется доказать, что сделки заключались с целью вывести имущество и не платить. А если ИП платит по 500 рублей в месяц — пристав скажет, что долг потихоньку выплачивается.

Например: предприниматель заключил сделку по продаже дорогого автомобиля по цене в 3 раза ниже рыночной. Сделка заключалась полгода назад, а просрочка началась год назад. Такую сделку признают недействительной, если:

авто продано родственнику или аффилированному лицу (бизнес-партнеру, бывшему супругу);
деньги не получены, либо выплачены наличными и исчезли в неизвестном направлении.

По оспоренной сделке автомобиль возвратят предпринимателю, пристав или финуправляющий опишет его и продаст с торгов.

Источник: bankrotconsult.ru

Взыскание долга с ИП, прекратившего деятельность

Взыскание долга с ИП — ответственность физического лица, которая наступает в момент прекращения выплат по кредиту, иным задолженностям. Речь идет о методах и путях воздействия на человека, который должен кредитору вернуть полученные по займу средства. Это могут быть кредиты в банке, трехсторонние соглашения с подрядчиками и заказчиками конкретных услуг. Мы расскажем, что происходит после образования задолженности; как происходит работа коллекторов и что ждет должника.

Как появляется задолженность?

Телефонные звонки, угрозы — самый распространенный метод оказания давления на должника со стороны коллекторов. Заключая договор с банком, магазином, покупая товары в рассрочку или кредит, следует внимательно вычитывать параграфы, где содержится информация о санкционировании неплатежеспособных граждан.

Дела передаются коллекторам, которые занимаются вопросами возврата средств. Если должник не идет на контакт, дело передается в суд.

Право коллекторов на обращение в суд

Коллекторы — это работники частных учреждений, которые занимаются одним: возвратом долгов. Они имеют право требовать погасить сумму задолженности, напоминать о размерах пени. Законодательно они наделены обязанностями и правом обращения в судебную инстанцию. Однако не всегда они могут передать дело в суд. Взыскание долга с ИП часто происходит по установленному принципу возврата долгов с физического лица.

Законодательное регулирование

Обращение коллекторов в суд — единичный случай. Чаще они предпочитают вести беседы с должниками, звонить им, обращаться к социальным сетям, если поиски не принесли удовлетворительного результата. Договоры о выдаче кредитов заключаются двумя сторонами — заемщиком и кредитором. Последний вправе обратиться в коллекторскую компанию до суда.

Если деньги вернуть не получается, бумаги передаются в суд. Этим правом наделены коллекторы в том случае, когда имеется распоряжение от кредитора. То есть коллектор — это лицо, которое представляет интересы кредитора в суде на законодательных правах.

Также к заемщику не могут применять меры в процессе возвращения задолженности:

угрозы разного характера;
дезинформация в целях скорого получения средств;
давление или введение в заблуждение;
ограничено количество звонков и посещений должника по месту жительства или прописки.

Коллекторы могут заниматься взысканием долга с ИП по решению суда. Без него невозможно отнять имущество, арестовать недвижимость, забрать предметы личного пользования в счет долга. Этим процессом впоследствии занимаются судебные исполнители.

Выгодно ли им разбирательство в суде?

Коллекторские компании занимаются историями задолженностей тогда, когда могут получить из этого выгоду. Любое обращение предполагает % к уплате за услуги компании. Если сумма составляет менее тысячи долларов, в суд идти не выгодно. Цена иска может возрасти. Особенно важно это учитывать, когда нет возможности разыскать должника.

В таких случаях ограничиваются звонками родственникам, бывшим супругам, друзьям. Взысканием долга с бывшего ИП могут заниматься только финансовые организации до получения решения суда. То есть прийти в дом и забрать имущество, высказать угрозы категорически запрещено.

Если сумма долга крупная, то речь идет о высоких процентах за их работу.
Каждый коллектор зарабатывает до 25 % от цены иска при удачном положении дел.
При первичном обращении в компанию коллекторам нужно заплатить 10-20 % от суммы задолженности, которую хочет вернуть клиент.

На практике юридические фирмы, работающие через коллекторов, самостоятельно оплачивают судебные издержки, передавая права и полномочия по ведению дела в высшей инстанции. Поэтому и взыскание долга с ИП происходит долго. Нередко дело передается в суд, когда фирма прекратила свою деятельность.

Часто ли они подают иски?

В судебной практике редко можно увидеть дело, которое начато коллектором. Если кредит был оформлен под залог, соответственно, компания заинтересована в возврате компенсируемой части имущества. А взыскание долга с бывшего ИП или действующего — работа соответствующих органов и частных дебиторских организаций.

То же происходит с рынком недвижимости:

банки передают дело коллекторам;
последние занимаются разработкой графика уплаты долга;
при неудачном ведении дел изымается залог;
недвижимость переходит во владение банка (если выдан ипотечный кредит);
лот выставляется на аукцион.

Если покрыть ущерб стоимостью залога не представляется возможным, в суде будет сложно «выбить» остаток денег по займу. В противном случае задолженность списывается компанией, которая выдала кредит.

Методы взыскания

До тех пор, пока коллекторы не передали дело в суд и не получили по нему решения о взыскании долга с ИП, они могут воздействовать на должника двумя способами:

Отправить официальное письмо по месту прописки или жительства с просьбой оплатить задолженность. Допускается рассылка родственникам.
Передать дело в суд с требованием принудительного привода в зал суда с целью наложения запрета на выезд из страны.

Если в суде будет принято решение о возмещении денег, этим займутся судебные приставы. Взыскание долга с ИП по исполнительному листу происходит до тех пор, пока фирма не будет признана банкротом. Судебные исполнители вправе арестовать счета, наложить запрет на выезд из страны, объявить в розыск владельца ИП и опечатать собственность (жилье).

ИП — физическое лицо, которое отвечает не только активами компании, но и личным имуществом. Поэтому взыскание долга с ИП, прекратившего деятельность, продолжается до тех пор, пока задолженность не будет погашена.

Как только срок исполнения решения суда подойдет к концу, из квартиры могут изыматься ценные вещи для покрытия долга.

Возможно ли уголовное преследование неплательщика

Уже сказано, что взыскание долга с ИП, прекратившего деятельность, не приостанавливается. Коллекторы могут подать в суд на должника по кредиту.

Как обстоит дело с уголовным наказанием?

Получить судимость за отсутствие денег невозможно. Нет правовой нормы закона.
Уголовное преследование возможно при доказательстве, что деньги были взяты с целью не возвращать их.

Второе подразумевает факт мошенничества, если не будет доказано обратное. Свидетельствуют ситуации, когда на протяжении действия договора были выплачены минимальные платежи. Однако взыскание долга с ИП по решению суда возможно при наличии какой-либо собственности во владении физического лица.

Действия неплательщика, если коллекторы обратились в суд

Коллекторы, обращаясь в суд, приостанавливают начисление процентов за невыплату средств. Должнику не стоит переживать. Если он считает, что мера наказания неправомерна, у него трудные жизненные обстоятельства, он вправе подать в суд на банк по кредиту самостоятельно и оформить рассрочку по выплатам. Взыскание долга с ликвидированного ИП можно приостановить на время. Допустимо списание долга, если он составляет незначительную сумму для инвесторов или лиц, которые выдали займ.

Но и это решается в суде.

Если иск подан, должнику рекомендуется:

собрать все квитанции об уплате долга по месяцам или иному установленному графику;
предоставить доказательства платежеспособности или невозможности пока платить кредит;
изучить договор сделки и проконсультироваться с адвокатом.

Нелишним будет изучить материалы дела — их получают в канцелярии суда, куда обратилась сторона заемщика. Сумма к возврату меньше 50 000 рублей — дело будет передано мировому судье. Допускается снятие копий и передача их адвокату.

Коллекторскому агентству запрещено препятствовать таким действиям. Если дело находится на рассмотрении, разрешено подать встречный иск. При наличии вынесенного решения — подать апелляционную жалобу с целью отмены судебного постановления.

Меры защиты и варианты исхода

На практике встречаются всего два возможных исхода для заемщика, когда происходит взыскание долга с закрытого ИП. Не важно, оформил он микрозайм, который вырос до нескольких десятков тысяч рублей, или крупную сумму под залог имущества:

Решение выносится в пользу коллекторов.
Назначается принудительное взыскание, начисляются штрафы.
Неустойку можно еще оспорить, если взыскание долга с ликвидированного ИП превышает начальную сумму задолженности, а проценты за работу адвоката и коллекторов — нет.

При проигрыше иска в суде возвратом долгов занимается служба ФССП. Они вправе арестовать имущество, заблокировать 50 % доходов.

Сумма составляет больше половины миллиона рублей — лицо признается банкротом, взыскание долга с закрытого ИП прекращается. Часто решение принимается в пользу тех лиц, когда происходит ликвидация предприятия. В редких случаях бывает так, что задолженность полностью списывают. Штрафы за неуплату отменяются, проценты аннулируются.

Помните, что взыскания со стороны коллекторов — это не надбавочная сумма за их работу. Все долги по займам прописаны в договорах. Там же есть приложения с пунктами форс-мажоров: взыскание долга с ИП по исполнительному листу, через коллекторов, суд. Контракт на выдачу займа также имеет фиксированную ставку.

Если указаны % за неустойку, они оформляются отдельным приложением с четким графиком выплат при условии наступления этих случаев. Крупные долги и плохая вероятность исхода — прямой путь к адвокату. Не стоит верить письмам со словами о скорой передаче дела в суд. При возбуждении административного дела нужно быстрее оформить всю документацию и обратиться к опытному юристу.

Источник: businessman.ru