Как ИП платить самозанятому

Для чего нужен эквайринг для самозанятых

Самозанятость – особый режим налогообложения для тех, кто получает доход, оказывая услуги или продавая результаты своего труда. У самозанятого нет начальника и наёмных работников, вы работаете сами на себя и, в отличие от ИП и компаний, освобождены от ряда обязательств. Самозанятый может не платить в пенсионный фонд, не обязан иметь онлайн-кассу, не сдаёт декларацию о доходах, а оплату за свои услуги или товары может принимать наличными или на счёт, в том числе, с помощью банковских карт.

Эквайринг — это безналичный приём платежей. Клиент может оплатить банковской картой или расплатиться со счёта карты по СБП. Эквайринг позволяет принимать платежи на месте оказания услуг или через интернет — например, по платёжной ссылке.

МТС Банк предлагает эквайринг для самозанятых с зачислением выручки на лицевой счёт. Вам не надо регистрироваться в качестве ИП и открывать расчётный счёт: достаточно подключить самозанятость в мобильном приложении МТС Банка, выпустить любую дебетовую карту МТС Банка и подключить услугу.

С эквайрингом от МТС Банка для самозанятых вы сможете:

• принимать оплату картами любых банков и платёжных систем;
• выйти на маркетплейсы;
• повысить удобство расчётов для своих клиентов.

Основные виды эквайринга

МТС Банк предлагает два основных вида эквайринга для самозанятых: торговый и интернет-эквайринг. В чём разница?

1. Торговый эквайринг — это решение для приёма платежей «на месте». Для зачисления на счёт оплаты картами используется смартфон с установленным платежным приложением tap2go. При расчете покупатель или клиент может использовать банковскую карту или расплатиться бесконтактно смартфоном. Приложение tap2go обменивается данными с картой клиента и направляет зашифрованный пакет банку-эквайеру для проведения операции в платежной системе. Продавец получает уведомление о подтверждении платежа, покупатель — чек и покупку.
2. Интернет-эквайринг поможет принимать оплату на маркетплейсах, личном сайте или даже в мессенджере — достаточно отправить платёжную ссылку. Как и торговый, совместим с любыми программами учёта, поддерживает использование онлайн-касс, карты разных платёжных систем и платёжные сервисы. Вашим клиентам будет доступна привязка карты, настройка автоплатежей, вы сможете использовать двухэтапную оплату с предварительным резервированием суммы и её списанием после оказания услуг или продажи товара или отменой, если сделка не состоялась.

Вне зависимости от вида эквайринга, вы получаете доступ к ежедневной статистике в личном кабинете и можете сочетать несколько каналов приёма платежей — все поступления отобразятся в личном кабинете и будут учтены при расчёте налогов автоматически, как и раньше.

Обязаны ли самозанятые подключать эквайринг

Такого требования в законодательстве нет. Самозанятый вправе не использовать эквайринг, а для приёма платежей на карту использовать другие способы: перевод по номеру телефона через СБП или реквизитам самой банковской карты.

Присоединение к эквайрингу — личная инициатива самого предпринимателя: только ему решать, стоит ли добавить такой способ оплаты для своих клиентов, какой банк выбрать и какой вид эквайринга подключить.

Как печатать чек

Чеки за реализацию самозанятые формируют в своем личном кабинете. Для подтверждения приёма оплаты за оказанные услуги или проданные товары достаточно предоставить покупателю сформированный приложением чек. Подключать онлайн-кассу и печатать фискальный чек не надо: самозанятые освобождены от использования онлайн-касс по закону.

Впрочем, подключить онлайн-кассу, как и эквайринг, можно. Это может быть удобно, например, при работе на маркетплейсах: чек будет формироваться и направляться клиенту автоматически, при этом налоги будут начисляться и взиматься как обычно.

Как принимать оплату от бизнеса

При расчётах с компаниями самозанятые принимают оплату на счёт или наличными, если это допускает формат сделки и финансовая политика контрагента.

Эквайринг в этом случае дает важный плюс: сотрудники компаний, включая ИП, могут платить самозанятым с помощью бизнес-карт. Такие карты привязаны к счёту компании, списание производится напрямую без выставления счёта. При учёте таких расходов бухгалтер контрагента просто проведет оплату самозанятому по нужной статье затрат, например, отнесёт на производственные или управленческие издержки. Самозанятый при этом так же, как и при получении оплаты по счёту, обязан выдать чек.

Преимущества и недостатки эквайринга для самозанятых

Наличие эквайринга для бизнеса, пусть и небольшого, это маркер отношения к клиентам. Вы подумали о том, чтобы людям было удобно платить и делать это любым возможным способом: картой, гаджетом или всё же наличкой — этот способ оплаты доступен всегда.

Для вас, как для предпринимателя, эквайринг дает следующие плюсы:

• Работа в сети интернет без риска мошенничества. Создайте свой сайт, зарегистрируйтесь на маркетплейсе или сайте партнёра и принимайте расчёт за свои товары и услуги.
• Мгновенный расчёт. Клиенту достаточно приложить карту или расплатиться в платёжном приложении. Не надо набирать номер телефона, создавать поручение на перевод по СБП и, тем более, искать сдачу наличными. Оплата в одно касание — это круто!
• Приём платежей с кредитных карт. Не секрет, что многие люди имеют не только дебетовые, но и кредитные карты: это позволяет не откладывать важные покупки и получать дополнительные бонусы. Например, для держателей кредитных карт МТС Банка — это кешбэк и скидки от партнёров. Не все банки поддерживают перевод с кредиток по СБП, а вот заплатить кредитной картой через терминал или по платежной ссылке можно.
• Удобный учёт. Все поступления видны в личном кабинете, вам не надо вносить вручную данные каждый раз, как это было при наличных расчётах. Вы можете анализировать продажи, выгружать данные в программы учёта и гибче управлять финансами.

Если говорить о минусах, в отношении эквайринга это, скорее, не недостатки, а особенности приёма платежей:

1. Надо научиться пользоваться услугой и оборудованием, формировать платёжные ссылки, работать с данными отчётов. В целом это несложно: МТС Банк предоставит консультацию по любым вопросам.
2. Есть комиссия. Вы платите комиссию, пусть и небольшую, с каждой транзакции. Расходы самозанятых не уменьшают налоговую базу, поэтому комиссия за эквайринг ложится на вас. Вы можете учесть её в стоимости товаров и услуг.

Как подключить эквайринг

После того, как вы зарегистрировались в качестве самозанятого в мобильном приложении МТС Банка, ― подайте заявку на присоединение, и мы перезвоним вам в течение дня, чтобы рассказать об условиях. На подключение услуги нужно от 3 до 7 рабочих дней в зависимости от вида эквайринга.

Источник: www.mtsbank.ru

Как компании платить самозанятым: пошаговая инструкция



Иллюстрация: Everett Collection/Shutterstock
Юрист по корпоративному праву юридической компании «Polozov Group»

Первый шаг: в связи с тем, что налоговый эксперимент стартовал в четырех субъектах РФ — в Москве, Московской области, Калужской области и Республике Татарстан, вначале надо понять, где зарегистрирован самозанятый. Чтобы работать с самозанятым, важно, чтобы или он сам был зарегистрирован в пилотном регионе или там была зарегистрирована ваша компания.

Второй шаг: проверить регистрацию в качестве самозанятого гражданина.

Федеральная налоговая служба заботливо разработала специальное мобильное приложение «Мой налог», которое позволяет зарегистрироваться без визитов в налоговую, нужно всего лишь отсканировать паспорт и сфотографироваться. Пройти регистрацию также можно через кабинет налогоплательщика «Налог на профессиональный доход» на сайте ФНС и через уполномоченные банки. Никаких проблем в регистрации, думаю, не возникает, все удобства налицо.

У самозанятого гражданина необходимо попросить предоставить распечатку или скрин из мобильного приложения «Мой налог», а еще лучше — проверить самостоятельно на сервисе налоговой. Чтобы узнать статус исполнителя, нужно знать лишь его ИНН.

Поясню более подробно для вашего удобства: переходим по ссылке, открывается окно с двумя строками: поисковый запрос — сюда вводим ИНН исполнителя — и дата. После того как убедились в статусе нашего исполнителя, переходим к следующему шагу.

Третий шаг: нужно закрепить взаимоотношения договором, в котором указать, что он заключен с самозанятым.

Договор может быть заключен в устной форме, о чем говорит пункт 2 статьи 159 ГК РФ, а может в письменной. Когда будете составлять договор, то можно взять за основу любой договор ГПХ, который вы используете в работе с другими контрагентами, но оговорить, что компания-заказчик освобождается от обязанности по уплате налогов и взносов, прописать в договоре, что в случае прекращения деятельности и снятия с учета самозанятый гражданин обязуется уведомить об этом заказчика, возможно, даже включить санкции за несвоевременное уведомление, а также включить другие санкции, чем обезопасить себя. Также стоит обратить внимание на случаи, когда работник регулярно ходит на работу, так как могут посчитать договор трудовым. Поэтому если самозанятые будут работать у вас в офисе, советуем заключить с ними договор аренды офисных площадей. Только заранее проверьте свой договор аренды, возможно, в нем предусмотрен запрет сдавать помещение или его часть в субаренду.

Четвертый шаг: расчет с замозанятым. Деньги за работу самозанятому гражданину можно перевести или оплатить наличными, но надо учесть, что наличными можно платить не больше 100 000 рублей в месяц.

Для того чтобы перевести деньги самозанятому с расчетного счета, понадобится три реквизита:

1. Номер счета самозанятого.
2. Фамилия, имя, отчество.
3. БИК банка.

В назначении платежа компания вписывает номер, дату договора и за что платит.

Пятый шаг: когда все работы выполнены и произведена оплата, остается один последний шаг. После оплаты компанией, самозанятый, который является исполнителем по договору, формирует чек в приложении «Мой налог». Чек можно распечатать или отправить по электронной почте или в смс. Если компания переводит оплату частями, например, половину авансом, а остальное потом, исполнитель должен отправить по чеку на каждый платеж.

Компании чек от самозанятого нужен для того, чтобы учесть в составе расходов выплаченные суммы, чтобы подтвердить, что гражданско-правовой договор заключен не с обычным физическим лицом, а с самозанятым (пункт 1 статьи 15 Закона от 27 ноября 2018 года №422-ФЗ). В налоговую через приложение эти же чеки передаются.

Налоги самозанятый гражданин платит сам, это его головная боль, он сам должен следить. Компании не нужно сдавать отчеты или переводить за него НДФЛ.

Расчет налога, который нужно оплатить, будет отражаться в приложении до 12 числа следующего месяца, а перечислить в бюджет его надо до 25 числа месяца, следующего за отчетным. Налогоплательщик может заплатить налог самостоятельно в банке или разрешить инспекторам списывать платеж со своего банковского счета (пункт 5 статьи 11 Закона от 27 ноября 2018года №422-ФЗ).

Источник: delovoymir.biz

Как ИП платить самозанятому?

При расчетах с самозанятыми вам не нужны акты. Их официально заменяет чек, который самозанятый формирует в приложении «Мой налог» и отправляет вам на электронную почту или в любой мессенджер. Чек можно приложить к бухгалтерским документам и использовать как доказательство, что вы приняли и оплатили работу.

Как ИП платит самозанятому?

Платить самозанятому можно с расчетного счета или наличными. На наличные у Центробанка есть ограничение — до 100 000 рублей в месяц. С расчетного счета переводы идут на карту — понадобится номер счета, БИК банка и ФИО самозанятого .

Как переводить средства самозанятому?

При переводе денег самозанятому вы должны прописать назначение платежа. Это лучше сделать в таком формате: «Выплата по счету №111. Предоплата за написание текстов». Перечислять все работы не нужно.

Как самозанятому перейти на ИП?

Теперь ответим на вопрос, как самозанятому перейти на ИП на НПД? Как такового перехода не будет. Физлицо просто нужно зарегистрироваться в качестве ИП в общем порядке. При этом за ним сохранится статус самозанятого

Можно ли самозанятому работать у ИП?

Самозанятые могут оказывать услуги ИП , даже если они официально трудоустроены у другого индивидуального предпринимателя или организации. Сотрудничество разрешено оформить двумя способами: Подписать трудовое соглашение.

Что лучше самозанятый или ИП?

Самозанятый не вправе нанимать сотрудников. В то же время ИП может трудоустраивать большое количество людей — ограничение установлено только по системе налогообложения. Поэтому ИП в отличие от самозанятого может обслужить больше клиентов, открыть больше торговых точек и благодаря этому получить больше прибыли.

Как перевести оплату самозанятому?

Чтобы перевести деньги самозанятому с расчетного счета, понадобится три реквизита: номер счета самозанятого ; В назначении платежа компания вписывает номер, дату договора и за что платит. Например, оплата по договору-счету-акту 1 от 1.01.2019 за редакторские услуги без НДС.

Какие реквизиты нужны для перевода самозанятых?

• имя получателя;
• номер расчетного счета;
• наименование банка;
• БИК;
• корреспондентский счет;
• код подразделения банка и его адрес.

Как самозанятые принимают оплату?

С 1 октября 2021 года самозанятые смогут пользоваться всеми доступными бизнесу способами оплаты через Систему быстрых платежей (СБП): по QR-кодам, по платежной ссылке, сгенерированной для клиента при покупке в интернете, и по подписк

Куда приходят деньги самозанятому?

Деньги можно вывести на банковскую карту, кошелек Яндекс. Денег или WebMoney. Также их можно мгновенно и без комиссии перевести на кошелек другого самозанятого в сервисе.

Как самозанятому перейти на ИП Нпд?

Как физлицу стать ИП на НПД

Для этого нужно скачать приложение «Мой налог», внести свои паспортные данные и ИНН. После того как зарегистрировались как самозанятое физлицо, нужно подать в налоговую заявление на регистрацию ИП — и режим НПД применится автоматически. Важно проверить, что статус самозанятого сохранился.

Можно ли самозанятому стать ИП?

Нельзя одновременно быть ИП на упрощенке, общей системе налогообложения, патенте или ЕНВД и самозанятым . Нельзя стать ИП на НПД и работать как на другом налоговом режиме, например нанимать сотрудников. . Можно стать ИП на НПД — платить 4–6% налога и работать через «Мой налог», но сохранить статус ИП и расчетный счет.

Нужно ли самозанятому регистрировать ИП?

Обычным гражданам необязательно регистрировать ИП , чтобы перейти на уплату налога на профессиональный доход. Исключение – виды деятельности, вести которые федеральные законы разрешают физлицам только после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (п. 6 ст. 2 Закона № 422-ФЗ).

Источник: faq-facts.com