Добрый день! Хочу задать вопрос такого характера. Открылся в качестве ИП в Крыму 13.01.2017 года. 27 января 2017 г. заключил договор подряда на проведение строительных работ с организацией. Работаю один. Организация перечислил на мой расчетный счёт сумму в размере 63000 рублей в качестве аванса.
В феврале 2017 года, мною были сняты денежные средства со счёта в размере 600 тыс руб. на личные нужды. Согласно Указания ЦБ РФ N3073-У от 07.10.2013 индивидуальный предприниматель имеет право снимать и расходовать денежные средства на личные потребительские нужды, что и было сделано. Мною был предоставлен договор с организацией, согласно которому получена предоплаты за выполненные работы по договору. Поскольку я являюсь приезжим гражданином в Крыму и на моём иждивении находится 4 человека ( из которых двое детей), то денежные средства в сумме 250 тыс. рублей мною были переданы семье, ради чего я и приехал на заработки, 180 тыс.рублей используется мною для проживания в г.Ялте. Оставшаяся часть денег пошла на погашение долгов, которые я занимал у родственников.
Как снять деньги ИП?
Являясь индивидуальным предпринимателем, я нахожусь на УСН и согласно налогового законодательства обязан уплатить налог в размере 4% от полученного дохода, что и будет сделано по окончании налогового периода .
В марте 2017 года я хотел снять оставшуюся сумму с расчетного счёта в размере порядка 25 тыс.рублей. На что банк ответил мне отказом ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма», так как у него возникли подозрения о том, что операция совершается в целях легализации преступных доходов.
Каким образом мне можно снять оставшиеся деньги и как » сражаться» с работниками банка? Законны ли их действия?
Документов подтверждающих расход снятых денежных средств не могу предоставить так как их нет
Источник: pravoved.ru
