| Матвей , Москва
Ответы юристов (1)
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1577 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10
Законодательство Российской Федерации предусматривает, что банк имеет право потребовать от клиента предоставление информации и документов, необходимых для закрытия счета. В соответствии с законом об «операциях с денежными средствами» номер 115-ФЗ, банк может потребовать от клиента предъявления документов, подтверждающих идентификацию клиента. Также банк может потребовать от клиента подтверждение происхождения средств на счету и предоставление иной информации, необходимой для соблюдения законодательства.
Если ИП не предоставит необходимые документы и информацию, банк может отказаться от закрытия счета. Также возможны санкции со стороны банка, например, начисление пени за несвоевременное закрытие счета.
Как закрыть счет в ВТБ Онлайн
Поэтому рекомендуется ИП предоставить запрошенные документы и информацию для закрытия счета в соответствии с требованиями банка.
#969048 2022-11-26 03:27:31
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1577 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10
Для решения данного вопроса, в первую очередь, будет необходимо рассмотреть условия договора между ИП и банком. Обычно, при заключении договора на открытие банковского счета, ИП соглашается с банком по поводу предоставления определенных документов и ответов на вопросы.
Следовательно, если в договоре указаны такие условия, то ИП обязан предоставить запрашиваемые документы и ответы на вопросы. Если же ИП не выполняет требования банка, то последний имеет право применить к нему различные санкции, например, отказ от обслуживания или увеличение ставки по кредиту.
Также стоит отметить, что для закрытия счета в банке может потребоваться не только предоставление запрашиваемых документов, но и выполнение ряда других условий, некоторые из которых могут быть закреплены в договоре.
В целом, для ответа на данный вопрос необходимо получить больше информации о договоре и условиях его выполнения, а также оставшихся обязательствах банка и ИП. Рекомендуется обратиться к специалисту юристу для подробной консультации и решения возникших вопросов.
#1074811 2022-11-26 03:27:31
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1577 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10
Статьи, применимые для решения данного вопроса:
- Гражданский кодекс РФ, статья 862 (Особенности договора банковского счета и депозита)
- Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», статьи 860-861, 906-907 (Права и обязанности банков и их клиентов)
- Федеральный закон «О персональных данных», статьи 6, 8 (Обработка персональных данных субъектов)
- Налоговый кодекс РФ, статья 86 (Сведения о налогоплательщиках, налоговых агентах, плательщиках страховых взносов и страховщиках, их налоговой базе и налоговых платежах)
В соответствии с законодательством банк имеет право требовать от клиента предоставление информации и документов для закрытия счета, включая копию налоговой декларации. Невыполнение требований банка может привести к отказу в закрытии счета и применению санкций в соответствии с законодательством. Однако, правомерность требований банка и уровень санкций зависят от конкретных обстоятельств данного случая и требуют более детального изучения.
Как юридическому лицу закрыть счет в ВТБ?
Источник: prav.io
Расчетный счет ВТБ 24
Расчетный счет предназначается для совершения различных операций с финансами в банковской системе, в форме наличного и безналичного расчёта.
Расчетный счет – индивидуальный неповторяющийся номер, который банковская организация присваивает клиенту, являющемуся физическим или юридическим лицом.
Содержание [Скрыть]
- Зачем ИП нужен расчет счет?
- Расчетный счет для ООО
- На какие услуги можно рассчитывать
- Что потребуется для получения р/с
- Необходимые документы
- Процедура открытия р/с в ВТБ 24
- Стоимость и тарифы
- Плюсы и минусы наличия расчетного счета в ВТБ 24
Главное назначение расчетного счета – возможность доступа к финансовым ресурсам, контролю и управлению ими. На счет можно:
- переводить деньги, то есть пополнять его;
- снимать с него необходимые денежные суммы;
- осуществлять переводы партнерам.
Частные лица открывают счета в банках, с целью:
- перечисления на них заработной платы;
- хранения и накопления собственных средств.
Обязательным условием для физического лица, является то, что финансы, поступающие на счет не должны быть коммерческими, то есть не должны является платой организаций любых форм собственности лицу за какие-либо оказанные им услуги.
Юридические лица используют расчетный счет по следующим назначениям:
- осуществляя расчетные операции с банками по оплате выданных кредитов и процентов по ним;
- перечисляя денежные средства в качестве заработной платы и различных социальных выплат работникам;
- оплачивая иски государственных органов исполнения;
- в качестве других операций по расчетам.
Зачем ИП нужен расчет счет?
Открытие расчетного счета в банке для индивидуального предпринимателя не является обязанностью: он может вполне обходиться банковскими картами и счетами, открытыми на собственное имя. Другое дело, что без расчетного счета вести и развивать бизнес полноценно сложно.
Для расчетов с партнерами и получением денежных средств за оказанные услуги необходим расчетный счет, открытый ИП. Это связано с тем, что осуществлять коммерческие платежи на личный счет запрещено.
Сделки с контрагентами на суммы, превышающие 100000 рублей, возможны только по безналичному способу расчета – это законодательно оправданно и выгодно.
Наличие расчетного счета предпринимателя:
- является доказательством его благонадежности;
- движение на банковском счете увеличивает возможность успешного кредитования;
- позволяет использовать проценты, начисляемые на остаток.
Расчетный счет для ООО
Для ООО, как и для ИП, учетная запись в банке позволяет руководителю или лицам, имеющим полномочия, оперативно получать доступ к финансам организации . Открытие расчетного счета для ООО позволит:
- осуществлять крупные сделки;
- обеспечить хранение излишек наличных денег на выгодных условиях;
- производить подключение терминалов, осуществляющих безналичную оплату;
- организовывать выплату заработной платы персоналу;
- использовать для накопления и получения процентов за хранение.
На какие услуги можно рассчитывать
При открытии расчетного счета в банке, организация заключает договор на расчетно-кассовое обслуживание, которое предполагает собой комплекс банковских услуг, оказываемых клиенту: по организации хранения, процедуре обработки, регистрации движения финансов.
Перечень стандартных услуг, которые входят в состав расчетно-кассового обслуживания:
- первоначальное открытие расчетного счета;
- обслуживание расчетного счета;
- организация денежных переводов внутри банка и между кредитными организациями;
- процедура приема и зачисления денег на счет;
- выдача с расчетного счета наличных денег;
- закрытие счета.
Кроме того, возможно предоставление ряда дополнительных услуг:
- продление времени для осуществления операций с денежными средствами;
- подключение мобильного банка;
- заключение договора на обслуживание дистанционным способом через Интернет;
- информирование при помощи SMS или электронной почты;
- автопредоставление выписок и необходимых документов;
- проведение платежей безналичным способом с использованием пластиковых карт;
- реализация зарплатных проектов.
Что потребуется для получения р/с
При открытии счета требуется личное присутствие руководителя в банке, при условии, что счет открывается не на основе генеральной доверенности. Руководитель собственноручно подписывает все документы и предоставляет образцы подписи.
Необходимые документы
Каждый банк составяет список требуемых документов для открытия расчетного счета, в который обязательно входят:
- Заявительный документ с желанием открыть счет, завизированный руководством и заверенный печатью.
- Доверенность, оформленная на представителя организации, уполномоченного на открытие банковского счета.
- Копия Устава организации нотариально заверенная.
- Документы, которые подтверждают регистрацию предприятия в государственных органах.
- Оригинал Свидетельства об учете в налоговой.
- Документ с образцами подписей лиц, имеющих финансовые полномочия, и печати.
- Приказы о назначении руководителя, главного бухгалтера и копии их паспортов.
Процедура открытия р/с в ВТБ 24
Банк ВТБ 24 предоставляет своим клиентам пакеты программ, которые предоставляют возможность предпринимателям и организациям разных форм собственности открыть расчетные счета с большим количеством услуг, затратив на это минимум времени.
Отличительная особенность открытия счета в банке ВТБ 24 – предоставление минимального пакета основных документов. Сервисная услуга на официальном сайте банка в Интернете также позволяет ускорить процесс открытия счёта. Для этого необходимо:
- Зайти на официальный портал ВТБ 24, находящийся по адресу http://www.vtb24.ru/
- Открыть раздел “Бизнесу”, расположенный в верхнем горизонтальном меню.
- Перейти по ссылке “Заполнить заявку”
- Указать, для предварительного рассмотрения, личную и контактную информацию:
- фамилию, имя, отчество, согласно паспорту;
- индивидуальный номер налогоплательщика;
- номер мобильного телефона;
- адрес электронного почтового ящика.
Онлайн-заявка послужит основанием для открытия счёта. Подготовив пакет документов, полный перечень которых для каждой категории юридических лиц находится на странице https://www.vtb24.ru/wiki/company/cash/docs/.
Основные документы для открытия счета в ВТБ:
- заявление с просьбой открыть счет;
- договор банковского счета;
- анкета;
- документы о госрегистрации: в качестве предпринимателя, в реестре ИП, налоговой;
- карточка с образцами подписей и печати;
- оригиналы и копии паспортов руководителей;
- лицензионный документ, подтверждающий право на осуществление деятельности.
Все необходимые бланки и образцы корректного заполнения документов имеются на интернет-портале ВТБ 24.
По истечении нескольких дней после сдачи документов специалисту отделения банка, организации предоставляется номер открывшегося расчетного счета.
Стоимость и тарифы
Портал ВТБ 24 предоставляет уникальную возможность, в зависимости от условий деятельности компании, подобрать в онлайн-режиме подходящий тариф расчетно-кассового обслуживания с указанием стоимости подключения, цены за месяц обслуживания и предоставленных дополнительных услуг.
Вся линейка тарифов представлена в пяти пакетных продуктах:
Бизнес-старт – цена 1000 рублей за месяц обслуживания с возможностью производить без оплаты до пяти платежей и пополнять счет в размере 50 тыс.руб.
Бизнес-касса – цена 1900 рублей, включающая 25 платежных операций и возможность на 250 тыс.рублей увеличивать баланс счета.
Бизнес-онлайн – за 3000 рублей в течение месяца можно производить до 100 платежей и получать комиссию в размере 0,3% от количества внесенных на счет наличных средств.
ВЭД – тариф для работы с контрагентами, находящимися за границей РФ обойдется в 8200 руб. в месяц.
Все включено за 11000 рублей.
Плюсы и минусы наличия расчетного счета в ВТБ 24
Преимуществом РКО в кредитной организации под брендом ВТБ 24 является:
- наличие доступа к банковской сети, расположенной в городах РФ;
- удобная форма расчетов за обслуживание – один раз в месяц;
- предоставление услуги, подразумевающей отсрочку платежа на 20 дней или, при желании клиента, авансовым платежом за год обслуживания;
- предоставление пакетных предложений с возможностью изменения под индивидуальные потребности;
- линейка тарифов с широким выбором услуг;
- понятный финансовый ресурс в Интернете;
- лояльная политика по отношению к клиентам;
- разработанная бонусная программа.
Не к недостаткам, а к недочетам, можно отнести особенности тарифной политики не отличающейся гибкостью.
Источник: vtb-gid.com